证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-27及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-27 及答案解析(总分：86.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.00)1.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。A50% B60% C80% D90%（分数：0.50）A.B.C.D.2.首次公开发行的股票以( )方式确定股票发行价格。A询价B协商定价C网上竞价D资产核算定价（分数：0.50）A.B.C.D.3.因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是( )。A投资管理风险 B通货膨胀风险C职业道德风险 D公司治理风险（分数：0.50）A.B.C.D.4.投资者

2、参与认购开放式基金，投资者 T日提交认购申请后，一般可于( )日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。AT+1 BT+2 CT+3 DT+4（分数：0.50）A.B.C.D.5.基金份额净值等于( )除以基金当前的总份额。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金公允价值 D基金资产估值（分数：0.50）A.B.C.D.6.如果基金名称显示投资方向，应当有( )以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A50%B60%C70%D80%（分数：0.50）A.B.C.D.7.证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的( )。A10%B

3、30%C50%D60%（分数：0.50）A.B.C.D.8.存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用( )确定投资品种的公允价值。A发行日开盘价 B发行日平均价C最近交易的市价 D发行日收盘价（分数：0.50）A.B.C.D.9.某基金的债券投资比重为 70%，股票投资比重为 20%，货币市场工具投资比重为 10%，按照证券投资基金运作管理办法的规定，该基金属于( )。A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金（分数：0.50）A.B.C.D.10.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为( )。A清算 B结算 C交收 D结账（分

4、数：0.50）A.B.C.D.11.某股票基金期初份额净值为 1.2000元，期末份额净值为 1.1000 元，期间分红 0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为( )。A8.33%B9.09%C16.67%D18.18%（分数：0.50）A.B.C.D.12.通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的( )。A市场准入监管 B日常持续监管 C现场检查 D非现场检查（分数：0.50）A.B.C.D.13.两个或两个以上的当事人按共同商定的条

5、件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为( )。A金融股权 B金融期货C金融互换 D结构化金融衍生工具（分数：0.50）A.B.C.D.14.在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是( )。A基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过 20%B本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为 10%C基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益D基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过 15%（分数：0.50）A.B.C.D.15.下列各项中，约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是( )。A基金

6、合同 B基金代销协议 C基金托管协议 D基金招募说明书（分数：0.50）A.B.C.D.16.下列金融产品中，信息披露程度最高的是( )。A银行理财产品B银行储蓄存款C基金D券商集合计划（分数：0.50）A.B.C.D.17.关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的上市交易规则，下列说法错误的是( )。A上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为 10%，从上市首日开始实行C买入申报数量为 100份及其整数倍，不足 100份的部分可以卖出D基金申报价格最小变动单位为 0.01元（分数：0.50）A.B.C.D.18.基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不

7、包括( )。A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B申购期间对申购费用提供优惠政策C采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准（分数：0.50）A.B.C.D.19.关于债券的基本性质，下列描述错误的是( )。A债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权（分数：0.50）A.B.C.D.20.基金年度报告应该在会计年度结束后( )日内经过审计后予以公告。A15

8、 B45 C60 D90（分数：0.50）A.B.C.D.21.下列金融产品中，信息披露程度最高的是( )。A银行理财产品B银行储蓄存款C基金D券商集合计划（分数：0.50）A.B.C.D.22.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的( )。A票面价值 B账面价值 C清算价值 D内在价值（分数：0.50）A.B.C.D.23.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是( )。A基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C基金销售机构在介绍

9、基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议（分数：0.50）A.B.C.D.24.下列基金市场参与主体中，( )在整个基金的运作中起着核心作用。A基金投资人B基金管理人C基金托管人D基金监管机构（分数：0.50）A.B.C.D.25.基金信息披露的内容不包括( )。A募集信息披露 B预期信息披露C运作信息披露 D临时信息披露（分数：0.50）A.B.C.D.26.基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括( )。A基金宣传推介材料的形式B基金宣传

10、推介材料的用途说明C基金管理公司督察长出具的合规意见书D基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件（分数：0.50）A.B.C.D.27.对于货币市场基金的赎回资金，一般于 T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在( )到达投资者资金账户。A划出当天 B划出后一天 C划出后两天 D划出后三天（分数：0.50）A.B.C.D.28.备兑权证通常由( )发行。A证券交易所 B投资银行 C上市公司 D中国证监会（分数：0.50）A.B.C.D.29.下列关于基金管理人的说法，不正确的是( )。A基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理

11、能力和风险控制能力很重要B基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来（分数：0.50）A.B.C.D.30.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为( )。A认股权证和备兑权证 B认购权证和认沽权证C美式权证和欧式权证 D股权类权证和债权类权证（分数：0.50）A.B.C.D.31.“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个( )。A开放式基金 B封闭式基金 C公司型基金 D契约型基金（分数：0.50）A.B.C.D.32.有“宏观经济晴雨表”之称的是

12、( )。A主板市场 B创业板市场 C现货交易市场 D中小企业板市场（分数：0.50）A.B.C.D.33.下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不正确的是( )。A投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户C基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D每个投资者凭个人身份证可以开设 2个基金账户（分数：0.50）A.B.C.D.34.下列不属于基金管理公司内部控制层次的是( )。A员工自律B部门各级主管的检查监督C公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D独立董事的检查、监督、控制和指导（分数：0.50）A.B.C.D.35

13、.前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回 10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为 1.1000元，赎回费率为 0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为( )元。A9 095B9 950C10 945D10 995（分数：0.50）A.B.C.D.36.某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为 1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于( )万股。A1800 B2000 C3000 D4000（分数：0.50）A.B.C.D.37.下列各项中，属于基金面临的外部风险的是( )。A经营风险 B管理水平风险C职业道

14、德风险 D合规风险（分数：0.50）A.B.C.D.38.我国现行的、首次公开发行股票的定价方式是( )。A询价方式 B协商定价方式C上网竞价方式 D市价折扣方式（分数：0.50）A.B.C.D.39.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查。A5 B10 C15 D20（分数：0.50）A.B.C.D.40.国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行( )。A公开管理原则 B实质管理原则C成本控制原则 D质量控制原则（分数：0.50）A.B.C.D.41.按照沪、深证券交易所公布的收费

15、标准，封闭式基金交易佣金起点为 5元，且不得高于成交金额的( )。A0.1% B0.2% C0.3% D0.5%（分数：0.50）A.B.C.D.42.根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近 3个会计年度的年末净资产均不低于( )亿元人民币。A1 B5 C10 D20（分数：0.50）A.B.C.D.43.一般来讲，政府债券与公司债券相比，( )。A公司债券风险大，收益低 B公司债券风险小，收益高C政府债券风险大，收益高 D政府债券风险小，收益稳定（分数：0.50）A.B.C.D.44.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4 元/股，必要的收益率

16、为 8%，则该公司股票的理论价格为( )元/股。A32B40C50D80（分数：0.50）A.B.C.D.45.上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前( )个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。A10B15C20D30（分数：0.50）A.B.C.D.46.在基金营销组合的四大要素中，( )的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。A产品B费率C渠道D促销（分数：0.50）A.B.C.D.47.基金托管人是( )权益的代表。A基金管理人 B基金公司 C基金份额持有人 D证券公司（分数：0.50）A.B.C.D.48.根据(

17、 )不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。A法律形式 B运作方式 C投资目标 D投资对象（分数：0.50）A.B.C.D.49.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。A3% B5% C10% D20%（分数：0.50）A.B.C.D.50.基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是( )。A投资部 B研究部 C交易部 D监察稽核部（分数：0.50）A.B.C.D.51.关于现金比例变化法的说法，错误的是( )。A通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力B较为直观C通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变

18、化情况来评价基金经理的择时能力D市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好（分数：0.50）A.B.C.D.52.基金交易费中，由证券公司向基金收取的是( )。A佣金 B过户费 C经手费 D证管费（分数：0.50）A.B.C.D.53.小李有 30万元人民币，根据(公司法)，他至多可以投资设立( )个一人有限责任公司。A1B2C3D4（分数：0.50）A.B.C.D.54.开放式基金的投资者在 T日提交基金认购申请后，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。AT BT+1 CT+2 DT+3（分数：0.50）A.B.C.D.55.开放式基金的基金合

19、同生效要求其所募集份额不少于( )份。A5000 万 B1 亿 C2 亿 D5 亿（分数：0.50）A.B.C.D.56.下列不属于基金市场服务机构的是( )。A基金销售机构 B基金注册登记机构C律师事务所和会计师事务所 D中国证券业协会（分数：0.50）A.B.C.D.57.根据基金( )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。A运作方式 B投资对象 C投资目标 D投资理念（分数：0.50）A.B.C.D.58.目前，我国债券型基金的认购费率通常在( )以下。A0.5% B1% C1.5% D2%（分数：0.50）A.B.C.D.59.某投资人投资 1万元认购基金，认购资金在募集期产生

20、的利息为 5元，其对应的认购费率为 1.5%，基金份额面值为 1元/份，则其认购份额为( )。A9852.14 B9852.22 C9857.14 D9857.22（分数：0.50）A.B.C.D.60.我国目前只能由( )担任基金管理人。A商业银行 B基金管理公司C基金注册登记机构 D证券公司（分数：0.50）A.B.C.D.61.客户流失的( )指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。A价格原因 B产品原因 C技术原因 D服务原因（分数：0.50）A.B.C.D.62.划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为( )个等级。A3 B5 C6 D10（分数：0.50）

21、A.B.C.D.63.基金产品的风险等级一般不包括( )。A高风险等级 B中风险等级 C低风险等级 D无风险等级（分数：0.50）A.B.C.D.64.将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照 ( )来分类的。A证券发行主体的不同B是否在证券交易所挂牌上市交易C募集方式的不同D证券所代表权利性质的不同（分数：0.50）A.B.C.D.65.货币市场基金的份额净值( )。A固定在 1元人民币 B随市场利率的上升而减少C随市场利率的上升而增加 D随平均剩余期限的增加而增加（分数：0.50）A.B.C.D.66.某基金 50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市

22、场工具，则该基金属于( )。A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金（分数：0.50）A.B.C.D.67.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。A机构证券 B商业票据 C金融证券 D货币证券（分数：0.50）A.B.C.D.68.根据证券投资基金法规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起( )个月之内作出核准或不予核准的决定。A3B6C9D12（分数：0.50）A.B.C.D.69.无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )。A股票名称 B股票编号C股票的记载方式 D股东权利（分数：0.50）A.B.C.D.70.根据运作方式的不同

23、，基金可以分为( )。A封闭式基金和开放式基金B契约型基金和公司型基金C公募基金和私募基金D主动型基金和被动型基金（分数：0.50）A.B.C.D.71.关于基金管理人，下列认识错误的是( )。A在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担B设立基金管理公司必须经国务院批准C基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责D基金管理人是基金的募集者和管理者（分数：0.50）A.B.C.D.72.证券投资基金销售管理办法规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近( )年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。A1B2C3D5（分数：0.50）A.B.C.D.73.提货单表明了持有人有权得

24、到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种( )。A金融证券 B货币证券 C商品证券 D资本证券（分数：0.50）A.B.C.D.74.如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A5B15C30D45（分数：0.50）A.B.C.D.75.假定某基金的总资产为 65亿元，总负债为 5亿元，基金份额总数为 60亿份，那么该基金份额净值为( )元。A1 B1.05 C1.13 D1.24（分数：0.50）A.B.C.D.76.企业补充流动资金的重要手段是( )。A发行股票B发行短期债

25、券C发行长期债券D购买政府债券（分数：0.50）A.B.C.D.77.契约型基金和公司型基金的划分依据是( )。A基金份额是否固定B法律形式不同C投资对象不同D投资目标不同（分数：0.50）A.B.C.D.78.下列关于基金的信息披露，说法不正确的是( )。A能有效地提高基金运作的透明度B有利于防止利益冲突与利益输送C在我国具有自愿性的特点D有利于提高证券市场的效率（分数：0.50）A.B.C.D.79.衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是( )。A现金比例变化法 B成功概率法C二次项法 D夏普指数法（分数：0.50）A.B.C.D.80.下列选项中，不属于基金托管人职

26、责的是( )。A防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D防范、减少基金会计核算中的差错（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：30.50)81.以下属于基金监管部日常持续监管内容的有( )。（分数：1.00）A.对基金销售机构及高级管理人员的资格审核B.对基金销售机构日常经营活动的监管C.对基金销售机构销售人员从业行为的监管D.对基金销售机构基金销售各环节的监管82.下列( )属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。（分数：1.00）A.对基金、

27、基金管理人评级的更新间隔少于 3个月B.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于 12个月C.对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于 3个月D.对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于 36个月83.目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括( )。（分数：1.00）A.“确定价”原则B.“未知价”交易原则C.“金额申购、份额赎回”原则D.“份额申购、金额赎回”原则84.下列关于基金管理公司的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B.基金管理公司建立科学合

28、理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统85.下列机构可以参与证券投资的有( )。（分数：0.50）A.证券经营机构B.商业银行C.保险公司D.证券投资基金86.为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有( )。（分数：1.00）A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、托

29、管人或者基金销售机构87.通过强制性信息披露，可以消除( )等问题带来的低效无序状况。（分数：1.00）A.道德风险B.逆向选择C.基金投资风险D.基金价格波动性88.股票具有的特征有( )。（分数：0.50）A.收益性B.流动性C.永久性D.参与性89.目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括( )。（分数：0.50）A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.专业基金销售机构90.基金信息披露义务人的信息披露活动存在( )的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。（分数：0.50）A.信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定B.信息披露文件不符合中国证监

30、会相关编报规则的规定C.未按规定履行信息披露文件备案、置备义务D.年度报告的财务会计报告未经审计即予披露91.基金产品风险等级应当至少包括( )。（分数：1.00）A.低风险等级B.中风险等级C.无风险等级D.高风险等级92.以下有关增发、配股与转增股本的表述正确的有( )。（分数：1.00）A.增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股B.转增股本使得股东权益总量发生变化C.配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权D.转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本93.基金管理公司的股东均应具备的条件有( )。（分数：1.00）A.具有良好的社会信誉，最近

31、 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B.注册资本、净资产应当不低于 3亿元人民币C.持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D.最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚94.当前我国 QDII基金的募集程序主要包括( )等步骤。（分数：0.50）A.合格境内机构投资者资格的申请及审核B.QDII基金产品的申请及核准C.经营外汇业务资格申请，D.基金份额发售95.下列关于 QDII基金申购和赎回的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点B.“未知价”是申购赎回的原

32、则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算C.“金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则D.当日的申购与赎回申请可以随时撤销96.上市公司公积金的来源有( )。（分数：0.50）A.股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金B.依据公司法的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金C.股东大会决议后提取的任意公积金D.公司经过若干年经营以后资产重估增值部分97.基金信息披露义务人的信息披露活动存在( )的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。（分数：0.50）A.信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定B.信息披露文件不符合中国证监会

33、相关编报规则的规定C.未按规定履行信息披露文件备案、置备义务D.年度报告的财务会计报告未经审计即予披露98.关于开放式基金，以下说法错误的有( )。（分数：1.00）A.投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购B.申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格C.开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则D.基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换99.基金销售业务的风险主要包括( )。（分数：1.00）A.合规风险B.操作风险C.技术风险D.不可抗力风险100.以下属于货币证券的有( )。（分数：1.00）A.商业汇票B.商业本票C.金融债券D.

34、银行汇票101.基金销售机构应( )。（分数：0.50）A.不在同一时间代销多只基金B.关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C.为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知102.基金托管人需要对( )出具意见。（分数：1.00）A.基金公司财务报告B.基金财务会计报告C.中期基金报告D.年度基金报告103.连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括( )。（分数：0.50）A.采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在 3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法

35、B.接受全额赎回C.暂停接受赎回申请D.对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后 20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告104.我国股票价格指数不包括( )。（分数：0.50）A.沪深 300指数B.香港恒生指数C.日经指数D.金融时报指数105.基金销售人员从事基金销售活动，不得( )。（分数：0.50）A.同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B.承诺利用基金资产进行利益输送C.直接代理客户进行基金认购D.与投资者以口头约定亏损分担106.封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括( )。（分数：0.50）A.基金的募集符合证券投资基金法的规定B.基金合同期

36、限不超过 5年C.基金募集金额不低于 2亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1000人107.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括( )。（分数：1.00）A.无风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级108.在基金募集期间，最主要的信息披露文件有( )。（分数：0.50）A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金年度审计报告109.基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括( )。（分数：1.00）A.为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金B.以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关C.个人担保

37、该基金会盈利D.接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易110.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天 9:3011:30、13:0015:00，法定公众节假日除外B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 100份或其整数倍D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制111.基金托管人在基金运作中的作用主要有( )。（分数：0.50）A.作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B.对基金管理人的投资运作进行监督C.保存基金财产

38、管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D.对基金资产进行会计复核和审查112.基金销售机构从事基金销售活动，不得( )。（分数：1.00）A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C.募集期间对认购费用打折D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准113.基金运作费用包括( )。（分数：1.00）A.申购费B.审计费C.信息披露费D.分红手续费114.在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有( )。（分数：1.00）A.期权交易B.回购交易C.现券买卖D.信用交易115.基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括(

39、)。（分数：1.00）A.地理因素B.人口因素C.投资者心理因素D.投资者行为因素116.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定要求销售机构信息管理平台应( )。（分数：1.00）A.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B.具备基金销售费率的监控机制C.具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用117.下列关于基金分类的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B.依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C.特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基

40、金(10F)等D.根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金118.我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据证券投资基金法的有关规定，向中国证监会提交相关文件，其中包括( )。（分数：0.50）A.基金申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案119.关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有( )。（分数：1.00）A.流通市场是发行市场的前提B.发行价格受交易价格影响C.发行市场是流通市场的延续D.发行市场是流通市场的基础120.成功的基金市场营销实施取决于公司能否将( )等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。（分数

41、：1.00）A.行动方案B.组织结构C.决策和奖励制度D.人力资源和企业文化三、判断题(总题数：20，分数：16.00)121.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.公开披露的基金信息同时采用中文文本与外文文本，且两种文本发生歧义的，应以对投资者有利的文本为准。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，可以从基金财产中列支。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.基金半年度报告应披露

42、所有的关联关系及交易情况。( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.股票基金、债券基金、货币市场基金的申购、赎回均采用“未知价”交易原则。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.收入型基金以追求资本增值为基本目标。( )（分数：1.00）A.正确B.错误127.对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日下午 5:00前提交撤销申请，予以撤销。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.QDII基金申购、赎回的币种只能是人民币。( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.基金销售机构的电话服务中心在提供服务时不能记录谈话资料。( )（分数：1.00）A

43、.正确B.错误130.货币市场基金同其他类型的基金一样需定期披露基金份额净值信息。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.依据平等对待投资者原则，基金管理人不得对投资者采用不同的赎回费率标准。( )（分数：1.00）A.正确B.错误132.开放式基金的认购费和申购费可以在基金份额认购或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.货币市场基金仅投资于货币市场工具，因而没有投资风险。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.中国证券业协会是我国基金市场的监管主体。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.开放式基金的基金合

44、同生效要求基金份额持有人不少于 500人。( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.封闭式基金的交易和股票交易一样遵从“价格优先、时间优先”的原则。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.有限责任公司由 50个以下股东出资设立。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。( )（分数：1.00）A.正确B.错误139.目前，具体承担基金监管职责的是中国证监会基金监管部。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.QDH(合格的境内机构投资者)基金是指在一国境内设立，经该国有关

45、部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-27 答案解析(总分：86.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.00)1.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。A50% B60% C80% D90%（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 封闭式基金的利润分配相关规定包括：封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的 90%；封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。若基金投

46、资的当年发生亏损，则不进行分配。基金分配后，基金份额净值不能低于面值。封闭式基金应当采用现金方式分红。2.首次公开发行的股票以( )方式确定股票发行价格。A询价B协商定价C网上竞价D资产核算定价（分数：0.50）A. B.C.D.解析：3.因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是( )。A投资管理风险 B通货膨胀风险C职业道德风险 D公司治理风险（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 基金的非系统性风险主要分为基金管理人的投资管理风险、公司治理风险和职业道德风险。其中，信息的不对称性及对信息判断的差异等可能导致基金经理作出错误的投资决策为投资管理风险

47、。投资管理风险是基金投资过程中一种十分常见的风险，是导致基金业绩差异的主要原因。4.投资者参与认购开放式基金，投资者 T日提交认购申请后，一般可于( )日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。AT+1 BT+2 CT+3 DT+4（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 基会销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。开放式基金的投资者 T日提交认购申请后，可于 T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。5.基金份额净值等于( )除以基金当前的总份

48、额。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金公允价值 D基金资产估值（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 基金份额净值计算公式为：基金份额净值=基金资产净值/基金总份额=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。6.如果基金名称显示投资方向，应当有( )以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A50%B60%C70%D80%（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：7.证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的( )。A10%B30%C50%D60%（分数：0.50）A. B.C.D.解析：8.存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用( )确定投资品种的公允价值。A发行日开盘价 B发行日平均价C最近交易的市价 D发行日收盘价（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 根据基金估值的有关规定，对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值；估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值；估值日无市价的，且最近交易日后经济环境