证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-12-2及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-12-2 及答案解析(总分：86.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.50)1.与半年度报告不同，基金年度报告应提供最近( )个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。A1 B2 C3 D4（分数：0.50）A.B.C.D.2.开放式基金申购一般采用( )方式。A部分缴款 B全额缴款 C保证金缴款 D固定金额缴款（分数：0.50）A.B.C.D.3.基金管理公司的督察长由( )提名。A股东会 B董事会 C董事长 D总经理（分数：0.50）A.B.C.D.4.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是( )

2、。A基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议（分数：0.50）A.B.C.D.5.( )是用来分析货币市场基金的指标。A融资比例B保本期C安全垫D担保人（分数：0.50）A.B.C.D.6.下列各项中，( )属于基金运作披露的信息。A招募说明书 B基金合同C基金资产净值 D基金份额发售公告

3、（分数：0.50）A.B.C.D.7.下列不属于基金市场服务机构的是( )。A基金销售机构 B基金注册登记机构C律师事务所和会计师事务所 D中国证券业协会（分数：0.50）A.B.C.D.8.因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是( )。A投资管理风险 B通货膨胀风险C职业道德风险 D公司治理风险（分数：0.50）A.B.C.D.9.2008年 4月 8日，某基金管理人收到验资报告，则该基金管理人应于( )之前，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。A2008 年 4月 13日B2008 年 4月 18日C2008 年

4、 4月 23日D2008 年 4月 28日（分数：0.50）A.B.C.D.10.某基金的债券投资比重为 70%，股票投资比重为 20%，货币市场工具投资比重为 10%，按照证券投资基金运作管理办法的规定，该基金属于( )。A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金（分数：0.50）A.B.C.D.11.某普通投资者准备投资 10万元申购某开放式基金，基金份额净值为 2.00元，申购费率为 0.50%，最终获得的份额约为( )份。A80000 B50000 C49751 D49750（分数：0.50）A.B.C.D.12.某投资者申购某开放式基金，成功申购 4000份，申购当日基金单位净值为

5、 1.2500元。申购采用后端收费模式，后端申购费率标准为：不足一年申购费率为 1.80%，满一年不足两年申购费率为 1.60%，满两年不足三年申购费率为 1.00%，满三年不足五年申购费率为 0.50%，五年及以上申购费事为 0.00%。三年零六个月后该基金单位净值为 1.5000元，此时投资者将 4000份该基金全部赎回(赎回费率为 0.50%)，则该投资者可以赎回的金额为( )元。A5975B5945C5970D5940（分数：0.50）A.B.C.D.13.专业基金销售机构申请基金代销业务资格的，机构高级管理人员应已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2年以上基金业务或者(

6、 )年以上证券、金融业务的工作经历。A2 B3 C5 D7（分数：0.50）A.B.C.D.14.( )是股票最基本的特征。A永久性 B收益性 C风险性 D流动性（分数：0.50）A.B.C.D.15.截至 2008年 2月，我国已有( )家境外机构获得 QFII资格，另有( )家金融机构成为 QFII托管行。A52，13B26，5C63，13D26，5（分数：0.50）A.B.C.D.16.发生巨额赎回的情况下，基金管理人决定部分延迟赎回的，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其余赎回申请延期办理。A4% B6% C8% D10%（分数：0.50）A.B.C.D.1

7、7.基金在我国台湾被称为( )。A共同基金 B单位信托基金C集合投资计划 D证券投资信托基金（分数：0.50）A.B.C.D.18.QDII基金与一般开放式基金的相似点不包括( )。A申购和赎回渠道 B申购与赎回的开放日及时间C申购与赎回的程序、原则 D币种（分数：0.50）A.B.C.D.19.负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是( )。A商业银行 B专业基金销售机构C证券公司 D基金管理人（分数：0.50）A.B.C.D.20.基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指( )。A基金合同 B基金托

8、管协议C基金招募说明书 D基金上市交易公告书（分数：0.50）A.B.C.D.21.下列选项中，属于股票型基金分析指标的是( )。A贝塔系数 B久期 C跟踪误差 D信用等级（分数：0.50）A.B.C.D.22.基金托管协议是明确( )与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。A基金管理人 B基金份额持有人C基金注册登记机构 D基金销售代理人（分数：0.50）A.B.C.D.23.用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的( )。A票面价值B账面价值C清算价值D内在价值（分数：0.50）A.B.C.D.24.中国证券业协会以“( )”为自律管理的工作方针。A公平、公开

9、、公正B法制、监管、自律C自律、服务、传导D效率、严谨、开拓（分数：0.50）A.B.C.D.25.我国目前境内基金申购款，一般在( )日到达基金的银行存款账户。AT BT+1 CT+2 DT+3（分数：0.50）A.B.C.D.26.根据投资目标的不同，基金可以分为( )。A契约型基金与公司型基金B成长型基金、收入型基金和平衡型基金C主动型基金和被动(指数)型基金D交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)（分数：0.50）A.B.C.D.27.在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是( )。A时间加权收益率 B算术平均收益率C几何平均收益率 D简单收益率（

10、分数：0.50）A.B.C.D.28.债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为( )。A浮动利率债券 B息票累积债券C固定利率债券 D零息债券（分数：0.50）A.B.C.D.29.关于封闭式基金开户的说法，正确的是( )。A投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金B每个有效证件可以开设 1个以上基金账户C基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户（分数：0.50）A.B.C.D.30.( )属于基金信息披露的实质性原则。A及时性原则B规范性原则C易解性原则D易得性原则（分数：0.50）A.B.C.D.31

11、.目前我国各家商业银行推广的( )是结构化金融衍生工具的典型代表之一。A资产结构化理财产品 B利率结构化理财产品C股权结构化理财产品 D挂钩不同标的资产的理财产品（分数：0.50）A.B.C.D.32.以下选项中，( )属于适合积极型的投资者选择的基金类型。A保本型基金 B混合型基金C股票型基金 D债券型基金（分数：0.50）A.B.C.D.33.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为( )。A认股权证和备兑权证 B认购权证和认沽权证C美式权证和欧式权证 D股权类权证和债权类权证（分数：0.50）A.B.C.D.34.下列关于基金税收的说法，正确的是( )。A对基金管理人运用基金买卖

12、股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C基金买卖股票按照 0.1%的税率征收印花税D对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税（分数：0.50）A.B.C.D.35.关于债券的基本性质，下列描述错误的是( )。A债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权（分数：0.50）A.B.C.D.36.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标

13、明物品的权利，说明提货单是一种( )。A金融证券 B货币证券 C商品证券 D资本证券（分数：0.50）A.B.C.D.37.股票基金持股集中度是指( )。A前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重（分数：0.50）A.B.C.D.38.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的( )。A票面价值 B账面价值 C清算价值 D内在价值（分数：0.50）A.B.C.D.39.封闭式基金的基金份额持有人不少于_人，基金募集金额不低于_元人民币可以上市交易。

14、( )A1000；2 亿 B2000；5 亿 C500；1 亿 D100；5000 万（分数：0.50）A.B.C.D.40.国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行( )。A公开管理原则 B实质管理原则C成本控制原则 D质量控制原则（分数：0.50）A.B.C.D.41.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4 元/股，必要的收益率为 8%，则该公司股票的理论价格为( )元/股。A32B40C50D80（分数：0.50）A.B.C.D.42.下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是( )。A报价单位为每份基金价格B基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则

15、C买卖份额申报数量应当为 100份或其整数倍D申报价格最小变动单位为 0.01元（分数：0.50）A.B.C.D.43.基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价格为 1.230元，基金份额净值为 1200元，则( )。AETF 的折价率为 102.5%BETF 的溢价率为 102.5%CETF 的折价率为 2.5%DETF 的溢价率为 2.5%（分数：0.50）A.B.C.D.44.证券交易所通过连续( )方式形成证券交易价格。A拍卖 B协商 C公开招标 D公开竞价（分数：0.50）A.B.C.D.45.目前，基金的募集期限不得超过( )个月。A1 B2 C3 D6（分数：0.50

16、）A.B.C.D.46.债券的久期是指( )。A债券本息支付的加权平均期限 B债券的票面到期时间C债券的付息周期 D债券的价格波动（分数：0.50）A.B.C.D.47.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是( )。A高久期高信用债券基金B高久期低信用债券基金C低久期高信用债券基金D低久期低信用债券基金（分数：0.50）A.B.C.D.48.关于债券与股票，下列说法错误的是( )。A债券和股票都属于有价证券B债券和股票的收益率是相互影响的C债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D债券和股票都是筹资手段，因而都属于公司资本金（分数：0.50）A.B.C.D.49.下列债券基金中信用风险及

17、利率风险最高的是( )。A高久期高信用债券基金B高久期低信用债券基金C低久期高信用债券基金D低久期低信用债券基金（分数：0.50）A.B.C.D.50.下列各要素中，基金促销手段不包括( )。A人员推销 B广告促销 C内部公告 D营业推广（分数：0.50）A.B.C.D.51.目前，我国债券型基金的认购费率通常在( )以下。A0.5% B1% C1.5% D2%（分数：0.50）A.B.C.D.52.以下规定中，不属于基金销售基本业务规范的是( )。A基金销售机构在办理基金业务时应确保申购资金银行账户、基金份额持有人和指定赎回资金银行账户为同一身份B业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核，确

18、保重要环节业务操作的准确性C基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人D严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理（分数：0.50）A.B.C.D.53.基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是( )。A投资部 B研究部 C交易部 D监察稽核部（分数：0.50）A.B.C.D.54.下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是( )。A实行自律管理B不以盈利为目的C是基金市场的监管机构D对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责（分数：0.50）A.B.C.D.55.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量

19、紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的( )。A跨期性 B杠杆性 C联动性 D高风险性（分数：0.50）A.B.C.D.56.债券的发行方式主要有定向发行、承购包销和( )等方式。A私募发行 B招标发行 C私下发行 D网上发行（分数：0.50）A.B.C.D.57.货币市场基金最适于( )的投资者。A追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合B有较高风险承受能力，关注资本增值C偏好风险，追求短期投资获得最高收益D厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高（分数：0.50）A.B.C.D.58.处于家庭衰老期的家庭投资应以( )为主。A偏保守的平衡资产配置 B偏进取的平衡资产配置C长期投

20、资的权益投资工具 D固定收益工具（分数：0.50）A.B.C.D.59.关于债券与股票，下列说法错误的是( )。A债券和股票都属于有价证券B债券和股票的收益率是相互影响的C债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D债券和股票都是筹资手段，因而都属于公司资本金（分数：0.50）A.B.C.D.60.按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的( )。A0.1%B0.3%C0.5%D1.0%（分数：1.00）A.B.C.D.61.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。A50% B60% C80% D90%（分数：0.50）A.B.C.D.62.基金市场营销计划的主要

21、内容不包括( )。A目标市场和可能存在的问题 B人力资源和企业文化C计划实施概要、市场营销现状 D市场威胁和市场机会（分数：0.50）A.B.C.D.63.证券法规定，证券的代销、包销期限最长不得超过( )天。A30B60C90D180（分数：0.50）A.B.C.D.64.目前，我国基金管理的主管机关是( )。A中国证监会B中国银监会C中国人民银行D证券交易所（分数：0.50）A.B.C.D.65.开放式基金自基金份额发售之日起_个月内募集金额少于_亿元，该基金不得成立。( )A3；2 B3；3 C6；2 D6；3（分数：0.50）A.B.C.D.66.基金季度报告中的管理人报告不包括( )

22、。A遵规守信情况说明B基金经理简介C基金资产组合D基金经理工作报告（分数：0.50）A.B.C.D.67.我国目前封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的( )。A0.2% B0.3% C0.5% D0.6%（分数：0.50）A.B.C.D.68.根据证券投资基金运作管理办法规定，封闭式基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过( )个月。A1B2C3D6（分数：0.50）A.B.C.D.69.开放式基金份额的( )是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。A转换 B非交易过户 C转托管 D冻结（分数：0.50）A.B.C.D.70.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为(

23、)，并且基金单笔最大数量应低于( )份。A1000 份或其整数倍；100 万B100 份或其整数倍；1000 万C100 份或其整数倍；100 万D1000 份或其整数倍；1000 万（分数：0.50）A.B.C.D.71.中国的第一家证券交易所上海证券交易所于( )成立。A1990 年 7月 B1990 年 12月 C1991 年 7月 D1991 年 12月（分数：0.50）A.B.C.D.72.下列各项，不能体现证券投资基金销售适用性指导意见核心思想的是( )。A审慎研究 B基金的风险评价C基金销售适用性的实施保障 D基金投资人的风险承受能力调查和评价（分数：0.50）A.B.C.D.7

24、3.最易受到购买力风险损害的证券是( )。A优先股B浮动利率债券C保值补贴债券D普通股股票（分数：0.50）A.B.C.D.74.根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效( )的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。A1 年以上不满 3年 B1 年以上不满 10年C5 年以上不满 10年 D5 年以上不满 15年（分数：0.50）A.B.C.D.75.下列关于基金销售宣传内容，说法不正确的是( )。A引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现B涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风

25、险C引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处D登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字（分数：0.50）A.B.C.D.76.证券投资基金销售管理办法规定，专业基金销售机构申请基金代销业务，其主要出资人必须是依法设立的持续经营 ( )个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于( )万元人民币。A2；2000B3；3000C2；3000D3；2000（分数：0.50）A.B.C.D.77.下列不属于基金市场营销特殊性的是( )。A专业性 B适用性 C服务性 D一次性（分数：0.50）A.B.C.D.78.下列各基金类型中，投资人可随时向基金管理人要求

26、赎回的、没有存续期限的是( )。A封闭式基金 B开放式基金 C契约型基金 D公司型基金（分数：0.50）A.B.C.D.79.基金的各项资产利息的计提方式为( )。A按周计提 B按月计提 C按日计提 D按季计提（分数：0.50）A.B.C.D.80.场外认购 LOF份额，应使用( )。A上海人民币普通证券账户 B深圳人民币普通证券账户C中国结算公司上海开放式基金账户 D中国结算公司深圳开放式基金账户（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：29.00)81.执行行业自律管理职能的机构有( )。（分数：0.50）A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券交易所D.中国证券投

27、资者保护基金82.开放式基金非交易过户主要包括( )。（分数：1.00）A.继承B.捐赠C.赎回D.司法强制执行83.目前我国主要的场外交易市场有( )。（分数：0.50）A.证券交易所B.代办股份转让系统C.非上市股份有限公司股份报价转让试点D.银行间债券市场84.下列属于基金运作费的有( )。（分数：1.00）A.信息披露费B.持有人大会费C.分红手续费D.银行汇划手续费85.基金监管部对基金销售进行监管的主要方式有( )。（分数：1.00）A.市场声誉监管B.市场准入监管C.日常持续监管D.清算终止监管86.基金销售中常用的营业推广手段主要有( )等。（分数：0.50）A.销售网点宣传B

28、.激励手段C.有奖销售D.费率优惠87.封闭式基金份额上市交易应符合条件的有( )。（分数：1.00）A.基金的募集符合证券投资基金法的规定B.基金合同期限为 5年以上C.基金募集金额不低于 5亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1000人88.基金合同中主要披露事项有( )。（分数：0.50）A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B.基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则C.基金收益分配原则、执行方式D.作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例89.基金业在我国金融体系的地位与作用有( )。（分数：0.50）A.改变了社会传统的理财观念和

29、理财方式B.推动了资本市场的制度改革C.促进了金融体系改革的深化D.促进了社会保障体系的改革90.目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有( )。（分数：1.00）A.LOFB.封闭式基金C.ETFD.一般的开放式基金91.基金募集的步骤一般包括( )。（分数：1.00）A.申请B.核准C.发售D.基金合同生效92.下列各项中，( )属于基金定期报告。（分数：1.00）A.基金年度报告B.上市交易公告书C.份额净值公告D.季度报告93.关于股票的市场价格，下列表述正确的有( )。（分数：1.00）A.从长期看，股票的市场价格由股票的内在价值决定B.股票的市场价格由市场交易量决定C.股票的市场价

30、格一般是指股票在一级市场的发行价格D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征94.下列关于 QDII基金首次募集应当符合的要求的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金募集可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币B.基金募集金额不少于 2亿美元或等值货币C.开放式基金份额持有人不少于 1 000人，封闭式基金份额持有人不少于 200人D.以面值进行募集，境内合格机构投资者可以根据产品特点确定面值金额的大小95.下列关于开放式基金登记流程的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.投资者的申购(认购)、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部B.如果投资者提交的信息不符合登

31、记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购(认购)、赎回失败C.T日投资者的信息被传送至登记机构，登记机构于 T+1日统一进行确认处理D.登记机构会将登记数据发送至基金托管人96.保守型投资者的首要投资目标有( )。（分数：1.00）A.保护本金不受损失B.投资的长期增值C.保持资产的流动性D.保证收益的增长性97.商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有( )。（分数：0.50）A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定B.有专门负责基金托管业务的部门C.财务状况良好，运作规范稳定，最近 3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D.公司及其主要分支机构负责基金代销业务

32、的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/298.基金管理人的主要职责包括( )。（分数：0.50）A.投资管理B.基金估值C.基金营销D.会计核算99.对基金公司的分析和评价可以从( )等方面进行考察。（分数：1.00）A.公司概况B.投资和研究能力C.风险控制能力D.营销能力100.下列关于 ETF的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.ETF本质上是一种指数基金B.ETF规模的变动最终取决于市场对 ETF的真正需求C.ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险D.我国首只 ETF采用的是抽样复制101.基金半年度报告披露的( )等信息值得关注。（分数：1.00）A

33、.报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前 50名股票明细B.基金持有人结构C.基金净值表现D.重大事项揭示102.基金公司营销能力考察要点包括( )。（分数：1.00）A.公司信息披露情况B.公司营销体系和人员情况C.公司基金托管和代销渠道情况D.公司投资和研究架构情况103.根据证券法，下列属于证券交易内幕信息知情人的有( )。（分数：0.50）A.发行人的首席执行官B.持有公司 1%股份的股东C.保荐人D.从股民论坛看到内幕信息的人104.下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B.个人投资者

34、开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C.每个投资者使用个人身份证件可以开设 2个基金账户D.已开设证券账户的投资者可以再开设 1个基金账户105.下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能B.前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能C.后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能D.后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易的功能106.基金管理公司的股东均应具备的条件有( )。（分数：1.00）A.具有良好的社会信誉，最近 3年

35、在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B.注册资本、净资产应当不低于 3亿元人民币C.持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D.最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚107.货币市场基金偏离度信息可以出现在( )。（分数：0.50）A.临时报告中B.年度报告的重大事件揭示中C.半年度报告的重大事件揭示中D.投资组合报告中108.目前，我国开放式基金的销售体系以( )代销和基金管理公司直销为主。（分数：1.00）A.保险公司B.银行C.交易所D.证券公司109.基金账户可用于( )的认购和交易。（分数：1.00）A.基金B.

36、国债C.企业债券D.公司股票110.下列属于证券交易所职责的有( )。（分数：0.50）A.为组织公平的集中交易提供保障、场所和设施B.对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处C.制定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则D.对证券交易实行实时监控，并对异常的交易情况提出报告111.证券投资基金销售机构的客户服务模式有( )。（分数：1.00）A.电话服务中心B.手机短信C.“多对一”专人服务D.邮寄服务112.下列关于基金年度报告的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.应当经过审计B.信息披露内容包括最近 3个会计年度的主要会计数据和财务指标C.信息披露内容无须披露内

37、部监察报告D.信息披露内容包括基金投资组合报告113.下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利B.基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料C.基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任D.基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额114.下列关于基金销售活动的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查B.基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面

38、代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务C.基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会D.基金管理人应当自签订代销协议之日起 7日内，将代销协议报送中国证监会115.下列关于基金管理公司的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，

39、公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统116.基金市场的服务机构包括( )。（分数：1.00）A.律师事务所B.会计师事务所C.基金代销机构D.基金注册登记机构117.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，应具备的条件包括( )。（分数：0.50）A.注册资本不低于 3000万元人民币，且必须为实缴货币资本B.持续从事证券投资咨询业务 3个以上完整会计年度C.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2D.最近 3年没有代理投资人从事证券买卖的行为118.基金历史业绩评估指标包括( )

40、。（分数：0.50）A.累计收益率B.平均收益率C.基金管理费率D.风险调整后收益119.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.ETF跟踪的指B.股票型 ETF跟踪的标的指数的不同C.根据复制方法的不同，可以将 ETF分为完全复制型 ETF和抽样复制型 ETFD.我国首只 ETF为上证 50ETF，采用的是完全复制的方法120.下列关于信息披露方式的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金管理公司将基金信息通过中国证监会指定报刊或指定网站披露信息B.基金管理公司直接将信息披露文件邮寄给基金份额持有人C.基金管理公司将信息披露文件置备于特定场

41、所，供投资者查阅或复制D.基金管理公司可以首先在影响力更大的公共媒体披露信息，之后再在指定报刊或网站披露信息三、判断题(总题数：20，分数：16.50)121.对基金份额持有人信息的维护和使用不能留存任何记录，以免泄露个人隐私。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.在我国，基金管理人可以由具有专业投资管理资格的金融分析师个人担任。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.从事宣传推介基金活动而不直接销售基金的人员不必取得基金从业资格。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.客户经理在向客户推荐基金时，应该优先考虑销售任务或销售奖励等因素。( )（分数：1.00）A

42、.正确B.错误125.将基金进行“拆分”、进行“大比例分红”与“投资人利益优先原则”是相违背的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误126.基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。( )（分数：1.00）A.正确B.错误127.早期的基金基本上是开放式基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.买入或卖出封闭式基金的单笔最大数量应低于 100万份。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.首次公开发行股票并在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格，不再进行累计投标询价。( )（分数：1.

43、00）A.正确B.错误130.基金份额持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之间进行转换的，基金管理人可以不收取任何费用。( )（分数：1.00）A.正确B.错误131.通常，利率上升时，债券市场往往下跌，债券基金的净值将遭受损失。( )（分数：1.00）A.正确B.错误132.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的 90%。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.债券的偿还性是指债券的变现能力。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.在 ETF标的指数成份股数量较多、个别成份股流动性不足的情况下，抽样复制的效果可能比完全复制更好。 ( )（分数：0.50）A

44、.正确B.错误135.在创业板市场上市的公司大多数从事高科技业务，具有较大的成长性，但往往成立时间较短，规模较小，业绩也不突出。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.专业基金销售机构申请基金代销业务，取得基金从业资格的人员应符合规定，且不低于员工人数的1/3。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.股票是一种反映综合权利的证券。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.股票、债券、基金都是直接投资工具。( )（分数：1.00）A.正确B.错误139.目前，我国存在少数公司型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.专业基金销售机构申请基金代销业务，取得基

45、金从业资格的人员应不低于员工人数的 1/3。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-12-2 答案解析(总分：86.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.50)1.与半年度报告不同，基金年度报告应提供最近( )个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。A1 B2 C3 D4（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 基金半年度报告只需披露当期的数据和指标；而年度报告应提供最近 3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。2.开放式基金申购一般采用( )方式。A部分缴款 B全额缴

46、款 C保证金缴款 D固定金额缴款（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 开放式基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定的时间内未全部到账，则申购不成功。申购不成功或无效，款项将退回投资者资金账户。3.基金管理公司的督察长由( )提名。A股东会 B董事会 C董事长 D总经理（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。4.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是( )。A基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受

47、理基金业务申请和提供售后跟踪服务B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议（分数：0.50）A.B.C. D.解析：5.( )是用来分析货币市场基金的指标。A融资比例B保本期C安全垫D担保人（分数：0.50）A. B.C.D.解析：6.下列各项中，( )属于基金运作披露的信息。A招募说明书 B基金合同C基金资产净值 D基金份额发售公告（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 基金运作信息披露文件主

48、要包括基金净值公告、季度报告、基金半年度报告、年度报告及基金上市交易公告书等。ABD 三项均属于基金募集披露的信息。7.下列不属于基金市场服务机构的是( )。A基金销售机构 B基金注册登记机构C律师事务所和会计师事务所 D中国证券业协会（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 除 ABC三项外，基金市场的服务机构还包括基金投资咨询机构和基金评级公司等。D 项中国证券业协会属于行业自律组织。8.因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是( )。A投资管理风险 B通货膨胀风险C职业道德风险 D公司治理风险（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 基金的非系统性风险主要分为基金管理人的投资管理风险、公司治理风险和职业道德风险。其中，信息的不对称性及对信息判断的差异等可能导致基金经理作出错误的投资决策为投资管理风险。投资管理风险是基金投资过程中一种十分常见的风险，是导致基金业绩差异的主要原因。9.2008年 4月 8日，某基金管理人收到验资报告，则该基金管理人应于( )之前，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登