证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-14及答案解析.doc

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1、证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-14 及答案解析(总分：49.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：14.50)1.销售机构希望通过价格手段促进客户转化时，不能简单考虑降低手续费，而应通过专业、便利的服务，降低客户的_，为客户创造真正的价值。（分数：2.00）A.购买成本B.交易成本C.持有成本D.综合成本2.证券市场是指_。（分数：0.50）A.证券发行与交易市场B.证券的流通市场C.证券的交易市场D.证券的发行市场3.证券的 _ 是指证券收益的不确定性。（分数：0.50）A.期限性B.收益性C.流动性D.风险性4.基金销售人员要确保进行_的评估，做到合适的产品

2、卖给合适的投资人。（分数：2.00）A.客户风险承受能力B.客户投资偏好C.客户预期收益率D.客户资产总量5.下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是 _ 。（分数：0.50）A.专业性B.一次性C.适用性D.持续性6.基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是 _ 。（分数：0.50）A.投资部B.研究部C.交易部D.监察稽核部7.基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指 _ 。（分数：0.50）A.基金合同B.基金托管协议C.基金招募说明书D.基金上市

3、交易公告书8.证券投资基金是一种集合理财工具，它的特点不包括_。（分数：2.00）A.集合理财、专业管理B.回报率高C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明9.基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括 _ 。（分数：0.50）A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.申购期间对申购费用提供优惠政策C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准10.由基金资产承担而非基金的投资者直接支付的费用是_。（分数：2.00）A.基金转换费B.认购费C.赎回费D.基金管理费11.债券票面利率又称为 _ 。（分数：0.50）A.约定收

4、益率B.名义利率C.持有期收益率D.实际收益率12.下面关于股票性质的描述错误的是 _ 。（分数：1.00）A.股票是有价证券、要式证券B.股票是证权证券、资本证券C.股票是综合权利证券D.股票是物权证券、债权证券13.下列选项中，货币市场基金特殊信息披露方面，不包括 _ 。（分数：0.50）A.基金收益公告B.基金份额净值C.影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形D.货币市场基金净值表现14.对于货币市场基金，赎回款一般 _ 日从基金银行存款账户划出。（分数：1.00）A.TB.T+1C.T+2D.T+315.与股票型基金相比，混合型基金的投资风险 _ 。（分数：0.50）A.相同

5、B.较低C.较高D.无法比较二、多选题(总题数：15，分数：21.00)16.下列关于基金管理公司的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统17.普通股票的特征有 _ 。（分数：1.00）A.普通股票是风险

6、较大的股票B.普通股票是最基本的股票C.普通股票是最常见的股票D.普通股票是股票的标准形式18.申请募集基金，拟募集的基金应当具备的条件包括_。（分数：2.50）A.有明确、合法的投资方向B.与拟任基金管理人已管理的基金雷同C.符合中国证监会关于基金品种的规定D.有明确的基金运作方式19.基金管理公司应当建立 _ 的治理结构。（分数：1.00）A.组织机构健全B.职责划分清晰C.制衡监督有效D.激励约束合理20.基金合同是约定 _ 权利义务关系的重要法律文件（分数：2.00）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.证券交易所21.下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有 _ 。（分数

7、：0.50）A.基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任B.银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全C.基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况D.基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债22.下列机构可以参与证券投资的有 _ 。（分数：0.50）A.证券经营机构B.商业银行C.保险公司D.证券投资基金23.广义的有价证券包括 _ 。（分数：1.00）A.商品证券B.资本证券C.合同文本D.货币证券24.开放式基金份额的认购收费模式包括 _ 。（分数：1.00）A.分期收费B.中端收费C.前端收费D.后端收费25.我国基金

8、管理公司的注册资本应不低于 1亿元人民币，其主要股东(指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于 25%的股东)应当具备的条件包括_。（分数：2.00）A.从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B.注册资本不低于 3亿元人民币C.最近 5年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D.没有挪用客户资产等损害客户利益的行为26.基金管理公司应按规定向中国证监会报送 _ 。（分数：2.00）A.基金管理公司年度财务报告B.临时报告C.监察稽核季度报告D.内部监控评价报告27.我国基金销售监管的目标包括_。（分数：2.00）A.保护基金投资者的合法权益B.保证市场的公平

9、、效率和透明C.防范和降低系统性风险D.推动基金业的规范发展28.关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.证券市场具有资本定价功能B.证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C.证券市场可以使生产者实现套期保值的目的D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能29.下列费用不列入基金管理过程中发生费用的是_。（分数：2.00）A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失B.基金份额持有人大会费用C.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用D.基金合同生效前的相关费用，包

10、括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等30.非系统性风险是指仅对某些基金或某一基金公司旗下基金产生影响的风险，它与整个证券市场不存在系统的相关性。这类风险主要包括_等。（分数：2.00）A.政策风险B.通货膨胀风险C.基金公司经营风险D.基金经理的投资管理风险三、判断题(总题数：10，分数：13.50)31.基金市场营销的特征包括服务性、专业性和持续性。 （分数：0.50）A.正确B.错误32.基金认购费率统一以净认购金额为基础收取。 （分数：1.00）A.正确B.错误33.开放式基金的投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为上次办理

11、基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 （分数：1.00）A.正确B.错误34.一般来说，为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。 （分数：3.00）A.正确B.错误35.证券投资咨询机构申请基金销售业务资格，注册资本不低于 1000万元人民币，且必须为实缴货币资本。（分数：2.00）A.正确B.错误36.基金评级是对基金未来业绩的预测，并且不同的评级其理论依据和指标含义也不尽相同。 （分数：3.00）A.正确B.错误37.销售网点对认购申请的受理代表认购申请的成功。 （分数：0.50）A.正确B.错误38.基金营销推广的目标主要是解

12、决“谁来推广”和“怎么推广”两个问题。 （分数：1.00）A.正确B.错误39.风险厌恶的投资者应当选择久期较长的债券型基金。 （分数：1.00）A.正确B.错误40.投资者可以进行任何金额的交易型开放式指数基金(ETP)的申购、赎回。 （分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-14 答案解析(总分：49.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：14.50)1.销售机构希望通过价格手段促进客户转化时，不能简单考虑降低手续费，而应通过专业、便利的服务，降低客户的_，为客户创造真正的价值。（分数：2.00）A.购买成本B.交易成本C.持有成本D.

13、综合成本 解析：解析 对客户来说，付出的成本不只是购买基金产品的手续费，还包括付出的时间成本以及在投资中可能承担的风险，而客户也只接受他认同的价值。销售机构希望通过价格手段促进客户转化时，不能简单考虑降低手续费，而应通过专业、便利的服务，降低客户的综合成本，为客户创造真正的价值。故选D。2.证券市场是指_。（分数：0.50）A.证券发行与交易市场 B.证券的流通市场C.证券的交易市场D.证券的发行市场解析：解析 证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。3.证券的 _ 是指证券收益的不确定性。（分数：0.50）A.期限性B.收益性C.流动性D.风险性 解析：解析 证券的风险性是

14、指证券收益的不确定性。从整体上说，证券的风险与其收益成正比。通常情况下，风险越大的证券，投资者期望的预期收益越高；风险越小的证券，投资者期望的预期收益越低。4.基金销售人员要确保进行_的评估，做到合适的产品卖给合适的投资人。（分数：2.00）A.客户风险承受能力 B.客户投资偏好C.客户预期收益率D.客户资产总量解析：销售人员要向投资者讲清楚没有只赚不赔的产品，引导投资者根据自身的风险偏好和承受能力进行投资。要确保进行客户风险承受能力的评估，做到合适的产品卖给合适的投资人。故选 A。5.下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是 _ 。（分数：0.50）A.专业性B.一次性 C.适用性D.持续性

15、解析：解析 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。6.基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是 _ 。（分数：0.50）A.投资部B.研究部 C.交易部D.监察稽核部解析：解析 基金管理公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部以及交易部。其中，研究部是基金投资运作的支持部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析。研究部在基金投资管理流程中的任务是提供研究报告。研究部门通过自身研究及借助外部研究机构形成有关上市公司分析、行业分析、

16、宏观经济分析、证券市场分析等各类报告，为基金的投资管理提供决策依据。7.基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指 _ 。（分数：0.50）A.基金合同B.基金托管协议C.基金招募说明书 D.基金上市交易公告书解析：解析 基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。其编制原则是，基金管理人应将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地作出投资决策。8.证券投资基金是一种集合理财

17、工具，它的特点不包括_。（分数：2.00）A.集合理财、专业管理B.回报率高 C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明解析：解析 证券投资基金是一种集合理财工具，一般具有以下五个主要特点：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。故选 B。9.基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括 _ 。（分数：0.50）A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.申购期间对申购费用提供优惠政策 C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准解析：解析 基金销售机构在基金销售活动

18、中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；募集期间对认购费用打折；其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。10.由基金资产承担而非基金的投资者直接支付的费用是_。（分数：2.00）A.基金转换费B.认购费C.赎回费D.基金管理费 解析：解析 在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转

19、换费等；另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。故选 D。11.债券票面利率又称为 _ 。（分数：0.50）A.约定收益率B.名义利率 C.持有期收益率D.实际收益率解析：解析 利率是债券票面要素中不可缺少的内容之一。债券票面利率又称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。12.下面关于股票性质的描述错误的是 _ 。（分数：1.00）A.股票是有价证券、要式证券B.股票是证权证券、资本证券C.股票是综合权利证券D.股票是物权证券、债权证券 解析：13.下列选项中，货币市场基金特殊信息披露方面，不包括 _

20、 。（分数：0.50）A.基金收益公告B.基金份额净值 C.影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形D.货币市场基金净值表现解析：解析 货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括基金收益公告、影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形等方面，具体有：货币市场基金收益公告；偏离度公告；货币市场基金净值表现；货币市场基金投资组合报告。14.对于货币市场基金，赎回款一般 _ 日从基金银行存款账户划出。（分数：1.00）A.TB.T+1 C.T+2D.T+3解析：15.与股票型基金相比，混合型基金的投资风险 _ 。（分数：0.50）A.相同B.较低 C.较高D.无法比较解析：解析 股票型基金

21、与混合型基金的不同主要体现在股票投资比例上，基金资产 60%以上投资于股票的为股票型基金，基金资产 80%以上投资于债券的为债券型基金，股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金。因此，混合型基金的风险收益水平介于债券型基金和股票型基金之间，即混合型基金的风险水平高于债券型基金，低于股票型基金。二、多选题(总题数：15，分数：21.00)16.下列关于基金管理公司的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运

22、行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度 C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产 D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统 解析：17.普通股票的特征有 _ 。（分数：1.00）A.普通股票是风险较大的股票 B.普通股票是最基本的股票 C.普通股票是最常见的股票 D.普通股票是股票的标准形式 解析：解析 按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。其中，普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。与优先股票相比，普通股票是标准的股票，也是风险较大的

23、股票。18.申请募集基金，拟募集的基金应当具备的条件包括_。（分数：2.50）A.有明确、合法的投资方向 B.与拟任基金管理人已管理的基金雷同C.符合中国证监会关于基金品种的规定 D.有明确的基金运作方式 解析：申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；符合中国证监会关于基金品种的规定；不与拟任基金管理人已管理的基金雷同；基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资人，或者其他侵犯他人合法权益的内容；中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条

24、件。故选 ACD。19.基金管理公司应当建立 _ 的治理结构。（分数：1.00）A.组织机构健全 B.职责划分清晰 C.制衡监督有效 D.激励约束合理 解析：解析 基金管理公司应当建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。20.基金合同是约定 _ 权利义务关系的重要法律文件（分数：2.00）A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.证券交易所解析：21.下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有 _ 。（分数：0.50）A.基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任 B.银行储蓄损失本金的可能性小，投资相

25、对比较安全C.基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况 D.基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债解析：22.下列机构可以参与证券投资的有 _ 。（分数：0.50）A.证券经营机构 B.商业银行 C.保险公司 D.证券投资基金 解析：23.广义的有价证券包括 _ 。（分数：1.00）A.商品证券 B.资本证券 C.合同文本D.货币证券 解析：解析 有价证券有广义与狭义之分。狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。24.开放式基金份额的认购收费模式包括 _ 。（分数：1.00）A.分期收费B.中端收

26、费C.前端收费 D.后端收费 解析：解析 开放式基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式：前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。25.我国基金管理公司的注册资本应不低于 1亿元人民币，其主要股东(指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于 25%的股东)应当具备的条件包括_。（分数：2.00）A.从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B.注册资本不低于 3亿元人民币 C.最近 5年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D.没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

27、 解析：解析 我国基金管理公司的注册资本应不低于 1亿元人民币，其主要股东(指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于 25%的股东)应当具备下列条件：从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理；注册资本不低于 3亿元人民币；具有较好的经营业绩，资产质量良好；持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善；最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记

28、录。故选 ABD。26.基金管理公司应按规定向中国证监会报送 _ 。（分数：2.00）A.基金管理公司年度财务报告 B.临时报告 C.监察稽核季度报告 D.内部监控评价报告 解析：27.我国基金销售监管的目标包括_。（分数：2.00）A.保护基金投资者的合法权益 B.保证市场的公平、效率和透明 C.防范和降低系统性风险 D.推动基金业的规范发展 解析：解析 我国基金销售监管的目标包括：保护基金投资者的合法权益；保证市场的公平、效率和透明；防范和降低系统性风险；推动基金业的规范发展。故选 ABCD。28.关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.证券市场具有资本定价功

29、能 B.证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C.证券市场可以使生产者实现套期保值的目的D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能 解析：解析 证券市场的基本功能包括：筹资一投资功能，指证券市场一方面为资金需求者提供了通过发行证券筹集资金的机会，另一方面为资金供给者提供了投资对象；资本定价功能，证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格；资本配置功能，指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能。29.下列费用不列入基金管理过程中发生费用的是_。（分数：2.00）A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义

30、务导致的费用支出或基金财产的损失 B.基金份额持有人大会费用C.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用 D.基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等 解析：解析 下列费用不列入基金管理过程中发生费用：基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用。故选ACD。30.非系统性风险是指仅对某些基金或某一基金公司旗下基金产生影响的风险，它与整个证券市场不存在系统的相关性。这类风险主要

31、包括_等。（分数：2.00）A.政策风险B.通货膨胀风险C.基金公司经营风险 D.基金经理的投资管理风险 解析：系统性风险指政治、经济及社会环境等因素的变化影响到金融工具或证券的价值，从而给基金收益带来不确定性。系统性风险主要包括政策风险、利率风险、通货膨胀风险等，AB 两项属于系统性风险。非系统性风险是指仅对某些基金或某一基金公司旗下基金产生影响的风险，它与整个证券市场不存在系统的相关性。这类风险主要包括基金公司的经营风险和基金经理的投资管理风险等。故选 CD。三、判断题(总题数：10，分数：13.50)31.基金市场营销的特征包括服务性、专业性和持续性。 （分数：0.50）A.正确 B.错

32、误解析：32.基金认购费率统一以净认购金额为基础收取。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：33.开放式基金的投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为上次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 开放式基金投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。34.一般来说，为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。 （分数：3.00）A.正确

33、B.错误解析：解析 利益共享是指基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除应由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配。一般来说，为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。而风险共担是指基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失。35.证券投资咨询机构申请基金销售业务资格，注册资本不低于 1000万元人民币，且必须为实缴货币资本。（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：证券投资咨询机构申请基金销售业务资格，除具备基本条件外，还应当具备以下条

34、件：有专门负责基金销售业的部门；注册资本不低于 2000万元人民币，且必须为实缴货币资本；公司负责基金销售业务的高级管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务 2年以上或者在其他金融相关机构 5年以上的工作经历等。36.基金评级是对基金未来业绩的预测，并且不同的评级其理论依据和指标含义也不尽相同。 （分数：3.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金评级是对基金过往业绩的一种评价，正确合理地使用评级结果，有助于投资者全面、迅速地了解基金过往的风险收益特征，为选择基金管理人等提供有益的参考。但基金评级不是对基金未来业绩的预测，并且不同的评级其理论依据和指标含义也不尽相同。37

35、.销售网点对认购申请的受理代表认购申请的成功。 （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：38.基金营销推广的目标主要是解决“谁来推广”和“怎么推广”两个问题。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：39.风险厌恶的投资者应当选择久期较长的债券型基金。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 债券型基金的久期越长，净值的波动幅度就可能越大，所承担的利率风险就越高。一个风险厌恶的投资者应选择久期较短的债券型基金，而一个愿意接受较高风险的投资者则应选择久期较长的债券型基金。40.投资者可以进行任何金额的交易型开放式指数基金(ETP)的申购、赎回。 （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：