证券投资基金-16及答案解析.doc

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1、证券投资基金-16 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.下列各项不属于基金费用的是( )。（分数：0.50）A.管理人报酬B.托管费C.交易费用D.基金申购费2.下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.特雷诺指数的问题是无法衡量基金经理的风险分散程度的B.夏普指数是由诺贝尔经济学奖得主威廉夏普于 1966 年提出的一个风险调整衡量指标C.詹森指数以标准差作为基金风险的度量，给出了基金份额标准差的超额收益率D.詹森指数是由詹森在 CAPM 模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标3.在二级市场的净值报价上，ETF 每(

2、 )发布一次基金份额参考净值(IOPV)。（分数：0.50）A.15 秒B.30 秒C.1 分钟D.1 小时4.( )是指基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。（分数：0.50）A.市场营销分析B.市场营销计划C.市场营销实施D.市场营销控制5.ETF 建仓期不超过( )个月。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.66.证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得说时，按( )计算应纳税所得额。（分数：0.50）A.10%B.20%C.30%D.50%7.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起

3、( )个工作日内予以书面确认。（分数：0.50）A.2B.3C.5D.78.目前，我国 ETF 最小申购、赎回单位一般为( )万份。（分数：0.50）A.10B.50 或 100C.500D.10009.某证券组合以资本升值为目标，并通过延迟获得基本收益来求得未来收益的增长，那么可以判断这种证券组合属于( )。（分数：0.50）A.收入型证券组合B.增长型证券组合C.收入和增长混合型证券组合D.避税型证券组合10.机构投资者买卖基金的税收不包括( )。（分数：0.50）A.增值税B.营业税C.印花税D.所得税11.投资者为实现投资目标所遵循的基本方针和基本准则是( )。（分数：0.50）A.证

4、券投资政策B.个股研究报告C.行业研究报告D.投资组合业绩评估报告12.关于无差异曲线的特点，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线B.每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面、相互交叉的曲线簇C.无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高D.无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱13.( )首次对基金销售业务信息管理进行了规范。（分数：0.50）A.证券投资基金法B.证券投资基金销售管理办法C.证券投资基金信息披露管理办法D.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定14.下列不能体现证券投资基金市场营销特殊性的是( )。

5、（分数：0.50）A.持续性B.专业性C.多样性D.适用性15.封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务，开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日?( )（分数：0.50）A.1B.2C.3D.416.国内第一只以债券投资为主的证券投资基金是( )。（分数：0.50）A.招商安泰系列基金B.南方避险增值基金C.华安现金富利基金D.南方宝元债券基金17.小公司的投资组合收益通常( )股票市场的整体表现。（分数：0.50）A.优于B.劣于C.等同D.可能优于也可能劣于18.基金年度报告中不必披露的财务指标是( )。（分数：0.50）A.基金本期利润B.期末可供分配利

6、润C.资产负债率D.本期份额净值增长率19.成长型基金的基本目标为( )。（分数：0.50）A.追求稳定的经常性收入B.追求资本增值C.追求超越市场表现的投资业绩D.经常性收入与资本增值兼顾20.在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是( )阶段的主要工作。（分数：0.50）A.进行证券投资分析B.组建证券投资组合C.投资组合的修正D.投资组合业绩评估21.1879 年，英国公布( )，使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。（分数：0.50）A.股份有限公司法B.投资基金管理办法C.投资顾问法D.投资公司法22.对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应征收(

7、)。（分数：0.50）A.营业税B.消费税C.企业所得税D.印花税23.( )于 1952 年最早提出免疫策略。（分数：0.50）A.M.ReddingtonB.莫顿C.享芮科桑D.特雷诺24.证券交易所的会员( )。（分数：0.50）A.可以自行转让交易席位B.转让交易席位必须由证监会审批C.转让交易席位必须由证券交易所审批D.不得转让交易席位25.以下属于资产配置的基本方法是( )。（分数：0.50）A.风险控制法B.情景综合分析法C.横截面法D.市场有效法26.存在( )情形的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。（分数：0.50）A.最近 2 年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为B.

8、净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求C.最近 3 年内因违法违规行为受到行政处罚D.没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项27.预期理论暗含的假定之一是( )。（分数：0.50）A.不同期限的债券是可以互相替代的B.长期借贷活动决定长期债券的利率，而短期交易决定了短期债券的利率C.利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的D.长、中、短期债券被分割在不同的市场上，各自有独立的市场均衡状态28.对( )而言，无差异曲线表现为一条向右凸的曲线。（分数：0.50）A.风险爱好者B.风险厌恶者C.风险中性者D.所有投资者29.在日本和我国台湾地区，证券投资基金一般被称为( )。（分数：0

9、.50）A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.集合投资计划30.营销组合四大要素不包括( )。（分数：0.50）A.产品B.费率C.促销D.售后服务31.保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率，常见的保本比例介于( )之间。（分数：0.50）A.70%-100%B.80%-100%C.90%-100%D.95%100%32.国内第一只契约型开放式证券投资基金是( )。（分数：0.50）A.基金金泰B.基金开元C.华安创新证券投资基金D.南方稳健发展证券投资基金33.我国封闭式基金实行( )日交收。（分数：0.50）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+534.基金将众多投资者

10、的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出( )的特点。（分数：0.50）A.集合理财B.专业管理C.组合投资D.利益共享35.国内第一只具有保本特色的开放式证券投资基金是( )。（分数：0.50）A.南方避险增值基金B.银华保本基金C.银河稳健基金D.南方稳健成长基金36.( )是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。（分数：0.50）A.证券投资基金B.股票C.封闭式基金D.开放式基金37.( )主要被用来判断证券是否被市场错误定价。（分数：0.50）A.单

11、因素模型B.CAPM 模型C.多因素模型D.ATP 模型38.股票投资风格分类体系的标准不包括( )。（分数：0.50）A.公司规模B.股票价格行为C.公司成长性D.股票的风险特征39.股票投资风格指数是对股票投资风格进行( )的指数。（分数：0.50）A.风险评价B.业绩评价C.资产评价D.负债评价40.下列哪个文件属基金定期报告?( )（分数：0.50）A.基金资产净值公告B.开放式基金公开说明书C.基金持有人大会决议D.澄清公告41.( )是对一家公司增长能力非常直接而且客观的度量。（分数：0.50）A.每股收益B.持续增长率C.红利收益率D.市盈率42.( )是基金持有人、基金管理人和

12、基金托管人之间的契约。（分数：0.50）A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议43.要通过股票组合取得更好的非系统风险的效果，应当( )。（分数：0.50）A.选择同一行业的股票B.选择每股收益差别很大的股票C.选择不同行业的股票D.选择相关性较差的股票44.基金销售的( )反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。（分数：0.50）A.专业性B.服务性C.持续性D.适用性45.封闭式基金一般采用( )方式分红。（分数：0.50）A.股票股利B.配股C.现金D.转股46.有效市场形式不包括( )。（分数：0.50）A.强势有效市场B.半强势有效市场C.弱势有效市场D.半弱势

13、有效市场47.依照基金税收和税法的有关规定，对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，( )。（分数：0.50）A.征收营业税，免征企业所得税B.免征营业税，征收企业所得税C.征收营业税，征收企业所得税D.免征营业税，免征企业所得税48.根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的( )。（分数：0.50）A.1%B.2%C.5%D.8%49.现代证券组合理论的开端是( )。（分数：0.50）A.马柯维茨B.夏普C.罗尔D.特雷诺50.选择细分市场或投资风格有三种投资战略，其中最消极的是( )。（分数：0.50）A.保质一种投资风格B.进行选择C.构造指数基金D.不同投资风格

14、间的转换51.开放式基金的基金份额的申购、赎回和登记，由( )负责办理。（分数：0.50）A.基金托管人B.基金管理人C.证券登记结算中心D.证券公司52.技术分析的分析基础是( )。（分数：0.50）A.宏观经济运行指标B.公司的财务指标C.市场历史交易数据D.行业基本数据53.我国开放式基金的赎回费率不超过赎回金额的( )。（分数：0.50）A.1%B.2%C.3%D.5%54.市值排名靠前、累计市值占市场总市值( )以上的公司为大盘股。（分数：0.50）A.20%B.25%C.35%D.50%55.下列不属于基金信息披露的作用的是( )。（分数：0.50）A.有利于投资者的价值判断B.有

15、利于消除证券市场的系统性风险C.有利于防止利益输送D.有利于提高证券市场的效率56.在我国，根据证券投资基金管理暂行办法的规定，封闭式基金的设立主体主要为 ( )。（分数：0.50）A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人57.全球第一个公司型开放式投资基金是( )。（分数：0.50）A.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金58.按股票的价格行为所表现 m 来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和( )股票。（分数：0.50）A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类59.在我

16、国，基金日常估值由( )同时进行。（分数：0.50）A.基金托管人与外部专业机构B.基金管理人与基金持有人C.基金管理人与基金托管人D.基金管理人与外部专业机构60.某公司今年每股股息为 08 元，预期今后每年股息将以 10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为2%，市场组合收益为 10%，公司股票的 值为 1.2，那么该公司当前的合理价格为( )元。（分数：0.50）A.5B.10C.15D.50二、不定项选择题(总题数：60，分数：40.00)61.发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括( )。（分数：0.50）A.基金品种的设计B.签署基金成立的有关法律文件C

17、.提交申请设立基金的主要文件D.申请的审核与批准62.不同基金之间在( )等方面应完全独立，实行专户、专人管理。（分数：0.50）A.持有人名册登记B.账户设置C.资金划拨D.账册记录63.基金临时信息披露的情况包括( )。（分数：0.50）A.延长基金合同期限B.发生重大事件或市场上流传的信息C.可能引致基金份额持有权益或基金份额价格重大影响D.需要澄清的事实64.由取得基金托管资格的商业银行担任基金托管人，主要出于以下哪方面的考虑?( )（分数：0.50）A.商业银行具有网点、技术和人员优势，能够满足基金资金清算和划拨的需要B.商业银行具有健全的组织体系和风险控制能力，有利于基金的规范运作

18、C.商业银行资金雄厚D.商业银行网点多65.法规对基金管理公司独立董事提出了较高要求，包括( )。（分数：0.50）A.具有 5 年以上金融、法律或者财务的工作经历B.最近 5 年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职C.与拟任职的基金管理公司的高级管理人员、其他董事、监事、基金经理、财务负责人没有利害关系D.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职66.基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，主要体现在( )。（分数：0.50）A.监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定B.基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管

19、，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全C.基金托管人对基金管理人的投资运作(包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等)进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金份额持有人的权益D.基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性67.基金销售机构对基金投资人的风险承受能力的调查与评价中，应当至少了解基金投资人的( )。（分数：0.50）A.投资目的B.投资经验C.财务状况D.投资期限68.基金的监管原则包括( )。（分数：0.50）A.自律优先原则

20、B.监管的连续性和有效性原则C.“三公”原则D.依法监管原则69.在经济运行中，证券投资基金的融资功能在客观上是由( )因素决定的。（分数：0.50）A.经济运行中资金有效配置的要求B.证券市场发展的要求C.政府融资的需求D.公众进行资产选择的要求70.道氏理论将市场划分为哪几种趋势?( )（分数：0.50）A.主要趋势B.次要趋势C.短暂趋势D.稳定趋势71.基金财产不得用于( )投资或者活动。（分数：0.50）A.承销证券B.向他人贷款C.投资股票D.向他人提供担保72.下列费用中，不能从基金财产中列支的有( )。（分数：0.50）A.基金管理费B.基金赎回费C.基金申购费D.销售服务费7

21、3.下列基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有( )。（分数：0.50）A.银行存款账户B.结算备付金账户C.上海证券交易所证券账，D.深圳证券交易所证券账户74.指数给出的是单位风险的超额收益率。（分数：0.50）A.道琼斯B.夏普C.特雷诺D.詹森75.下列哪些是基金管理人的具体职责?( )（分数：0.50）A.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜B.办理基金备案手续C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资D.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益76.可以召集基金

22、份额持有人大会的有( )。（分数：0.50）A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人D.基金监管部门77.资本资产定价模型与套利定价模型的区别在于( )。（分数：0.50）A.资本资产定价模型的假设最多但模型本身简单，将影响风险的因子归为市场B.套利定价模型假设少，模型复杂，需评估多个因子及其参数C.套利定价模型无法识别支配资产预期收益率的因子D.套利定价模型在历史数据处理与分析中的表现优于资本资产定价模型78.中国基金业发展历史的描述正确的是( )。（分数：0.50）A.1987 年，中国新技术创业投资公司与汇丰集团、渣打集团在中国香港联合设立了中国置业基金，

23、这标志着中资金融机构正式开始涉足投资基金业务B.2001 年 9 月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，标志着我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越C.截止到 2007 年底，开放式基金数量占基金全部数量的比例达到了 90%D.2007 年我国基金市场新发行了两只封闭式基金79.基金产品的投资涉及思路包括( )。（分数：0.50）A.确定目标客户B.选择与目标客户风险收益相适应的金融工具及其组合C.考虑相关法律D.基金产品线控制80.关于证券投资基金的说法正确的有( )。（分数：0.50）A.是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式B.通过发行股票集中投资者的资金C.由基金

24、托管人托管，由基金管理人管理和运用资金D.主要业务是从事股票、债券等金融工具的投资81.法人应当具备如下条件( )。（分数：0.50）A.依法成立B.有必要的财产或者经费C.有自己的名称、组织机构和场所D.能够独立承担民事责任82.商业银行在( )等方面符合有关法规规定的条件时，可以向中国证监会申请基金代销业务资格。（分数：0.50）A.组织结构B.治理机构与内部控制C.信息系统建设D.业务管理制度83.为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应( )。（分数：0.50）A.对基金资产估值进行复核、审查B.制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序C.建立健

25、全估值决策体系D.使用合理、可靠的估值业务系统84.优先置产理论认为( )。（分数：0.50）A.债券市场是不可分割的B.债券期限结构反映了未来利率趋势与风险补贴C.远期利率包括了预期的未来利率和流出溢价D.投资者会考查整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资85.乖离率是描述股价与股价移动平均线距离远近程度的一个指标，当( )是卖出时机。（分数：0.50）A.BIAS(5) 3.5%B.BIAS(10) 5%C.BIAS(20) 6%D.BIAS(60) 8%86.证券投资基金在我国的作用主要包括( )。（分数：0.50）A.为中小投资者拓宽投资渠道B.提高投资者的投资回报C.优化金融结构，

26、促进经济增长D.促进证券市场的稳定和健康发展87.全球基金业发展的趋势与特点是( )。（分数：0.50）A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D.基金的资金来源发生了重大变化88.关于宣传材料的说法正确的是( )。（分数：0.50）A.基金宣传材料附有统计图表的，应清晰、准确B.基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩C.基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较时，应当采用可比的数据来源D.真实、准确、完整和合理地表述基金管理人的管理水平89.从近年来我国开放式基金的发展看，我国基金业在发展中表现出以下哪几方面的特点

27、?( )。（分数：0.50）A.基金品种日益丰富，基本涵盖了国际上主要的基金品种B.合资基金管理公司发展迅猛，市场地位不断提高C.营销和服务创新活跃D.法律规范进一步完善90.基金销售材料的禁止性语句有( )。（分数：0.50）A.业绩稳健B.名列前茅C.净值归一D.欲购从速91.关于以技术分析为基础的投资策略的说法正确的有( )。（分数：0.50）A.以技术分析为基础的投资策略是在否定弱势有效市场的前提下，以历史交易数据为基础，预测单只股票或市场总体未来变化趋势的一种投资策略B.要想获得超额回报，就必须寻求历史交易数据以外的信息C.正是对弱势有效市场的否定才产生以技术分析为基础的多种股票投资

28、策略D.所谓弱势有效市场就是证券价格充分反映了历史上一系列交易价格净得的分析获得超额利润92.基金管理公司内部控制的总体目标是( )。（分数：0.50）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保股东获得投资收益93.我国证券投资基金法对基金托管人的资格要求有( )。（分数：0.50）A.净资产和资本充足率符合有关规定B.设有专门的基金托管部门C.具有安全保管基金财产的条件D.有安全高效的清算、交割系统94.下列关于基金投资限制的说法中，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金

29、之间可以相互投资B.基金托管人禁止投资基金C.基金管理人不得以基金名义使用不属于基金名下的资金买卖证券D.基金托管人可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款95.对基金投融资比例的监督包括但不限于( )。（分数：0.50）A.基金合同约定的基金投资配置比例B.单一投资类别比例限制C.法规允许的基金投资比例调整期限D.股票申购限制96.下列关于投资组合风险的叙述中，说法错误的有( )。（分数：0.50）A.证券组合的风险随着组合所包含的证券数量的增加而降低，资产间关联性高的多元化证券组合可以有效地降低个别风险B.投资组合中各只股票自身产生的风险属于非系统性风险C.基金管理人通过构建投资

30、组合，可以将市场上所有的投资风险分散掉D.投资组合的风险可分为系统性风险和非系统性风险97.夏普指数和特雷诺指数的区别包括( )。（分数：0.50）A.夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是市场风险B.特雷诺指数考虑的是总风险，而夏普指数考虑的是市场风险C.夏普指数与特雷诺指数在对基金绩效的排序结论上有可能不一致D.夏普指数与特雷诺指数在对基金绩效的表现是否优于市场指数上的评判可能不一致98.我国基金监管的具体目标有( )。（分数：0.50）A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业规范发展99.基金募集信息披露包括( )。（分数：0.50）A.首次募

31、集披露B.续存期募集信息披露C.定期募集信息披露D.长期募集信息披露100.基金托管人需定期向中国证监会报送( )。（分数：0.50）A.监察稽核报告B.公司财务和自有资金运用情况报告C.基金持有人名册D.对基金管理公司的监督报告101.在我国，货币市场基金不得投资于( )。（分数：1.00）A.流通受限的证券B.股票C.可转换债券D.剩余期限不超过 397 天的债券102.基金管理公司在业务上具有以下哪些特点?( )（分数：1.00）A.基金管理公司管理的是投资者的资产，一般并不进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多B.基金管理公司的收

32、入主要来自以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义C.投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力，因此基金管理公司在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色D.开放式基金要求必须披露上一工作日的份额净值，而净值的高低直接关系到投资者的利益，因此基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题103.一个良好的基准组合应具有的特征包括( )。（分数：1.00）A.明确的组成成分B.可实际投资的C.事后确定的D.可衡量的104.历史数据法中有关历史数据包括( )。（分数：1.00）A.各类型资产的收益率数据B.以标准差衡量的风险水平数据C

33、.不同类型资产之间的风险水平数据D.预测数据105.对证券投资基金的监管主要包括( )。（分数：1.00）A.对管理公司的监管B.对基金托管人的监管C.对证券投资基金行为的监管D.对基金投资人的监管106.股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。具体要求主要有( )。（分数：1.00）A.应当审慎审议签署股东协议和公司章程等法律文件B.出现有关情形立即书面通知公司和其他股东C.不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员D.不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘107.下列关于简单收益率

34、与时间加权收益率关系的描述，不正确的是( )。（分数：1.00）A.简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系B.简单收益率在数值小于时间加权收益率C.简单收益率不会等于时间加权收益率D.简单收益率在数值上大于时间加权收益率108.与以往基金运作模式相比，马萨诸塞投资信托基金具有( )等特点。（分数：1.00）A.证券投资基金的组织体系由契约型改为公司型B.证券投资基金的募集方式由公募改为私募C.证券投资基金的运作制度由封闭式改为开放式D.证券投资基金的回报方式由固定收益方式改为分享收益、分担风险的分配方式109.根据对市场有效性的不同判断，股票投资战略可以划分为( )。（分数：1.00）

35、A.积极型B.价值型C.消极型D.成长型110.基金与银行储蓄存款的差异，主要表现在以下哪几个方面?( )（分数：1.00）A.收益与风险特性不同B.信息披露程度不同C.期限不同D.性质不同111.下列属于基金的重要事件的有( )o（分数：1.00）A.提前终止基金合同B.延长基金合同期限C.转换基金运作方式D.基金份额持有人大会召开112.基金的费用包括( )。（分数：1.00）A.管理人报酬B.销售服务费C.交易费用D.手续费返还113.( )是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。（分数：1.00）A.股票B.债券C.公司型基金D.契约型基金114.开放式基金中，股票、债券型基金的申

36、购、赎回原则有( )。（分数：1.00）A.未知价交易原则B.确定价原则C.份额申购、金额赎回原则D.金额申购、份额赎回原则115.开放式基金的认购渠道有( )。（分数：1.00）A.通过银行、证券公司、保险公司等代理机构进行代销B.网上竞购C.通过基金管理公司进行直销D.直接向其他持有人购买116.下列属于基金公司采取的适当的会计核算是( )。（分数：1.00）A.公司应当建立凭证制度B.公司应当建立严格的成本控制和业绩考核制度C.公司应当严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法D.公司应当建立复核制度，通过复核制度和业务复核防止会计差错的产生117.可能影响风险溢价的因素有( )。（分数

37、：1.00）A.到限期期限B.发行人的种类C.税收负担D.发行人信用度118.在我国，基金的会计核算由( )负责。（分数：1.00）A.证券公司B.中国证券登记结算公司C.基金管理公司D.基金托管人119.投资组合保险策略在市场变动时的行动方向是( )。（分数：1.00）A.下降时卖出B.上升时卖出C.下降时买入D.上升时买入120.对基金募集申请材料进行齐备性审查的文件有( )。（分数：1.00）A.申请报告B.基金合同草案C.托管协议草案D.招募说明书草案三、判断题(总题数：60，分数：30.00)121.资产管理者进行资产配置时，不能脱离投资人的风险承受能力而无约束地进行。 ( )（分数

38、：0.50）A.正确B.错误122.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.偏债型基金、债券的配置比例较低，股票配置比例则较高。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.托管人对当日交易进行核算、估值及核对净值后，执行清算指令，完成 T+1 日的工作流程。 ( )（分

39、数：0.50）A.正确B.错误126.我国目前设立的证券投资基金均为契约型基金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.目前，我国投资者在 ETF 募集期间，可以采取网上现金认购、网下现金认购、网下股票认购、网上股票认购四种方式认购 ETF。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.基金的宣传推介材料，应当事先经基金管理人的督察长检查，出具合规意见书，并报中国证监会备案。( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.本期利润是指基金已经实现的损益，不包括未实现的估值增值或减值。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.中国证监会基金监管部对基金市场的日常持续监管方式

40、主要有现场检查和非现场检查两种。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.积极的股票风格管理中若股票前景不妙，降低权重；若前景良好，增加权重。( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.基金募集前 7 天，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.基金可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.从长期来看，大盘资本股票的回报率要比小型股票的回报率更高。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.证券投资基金的集资能否成功是由投资人导向的。 ( )（分数：0.50）A.正

41、确B.错误136.战术性资产配置是假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.目前，我国封闭式基金的存续期大多在 10 年左有。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.QDII 基金申购、赎回中，基金管理公司会在 T+1 日内对该申请的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资者应在 T+2 日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.出于商业秘密的考虑，基金管理人、代销机构对不同投资人适用不同费率，可以不进行公告。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.未

42、分配利润将转入下期分配。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误141.基金管理公司目前应按照不低于基金管理费收入的 10%计提风险准备金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误142.加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合，它与积极型股票投资策略之间的区别不大。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误143.基金管理人、基金托管人不参与基金收益分配。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误144.投资指令应经风险控制部门的审核确认其合法、合规与完整后方可执行。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误145.通常使用两种消极管理策略：一种是指数策略，另一种

43、是免疫策略。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误146.基金合同特别约定的事项包括基金估值和净值公告等事项。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误147.股票投资组合的目的是实现平均收益。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误148.封闭式基金的份额总数并不是固定的，但有明确的存续期限。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误149.开放式基金连续发生巨额赎回，基金管理人只能接受全部赎回或部分延期赎回。( )（分数：0.50）A.正确B.错误150.证券基金交易价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误151.封闭式基金投资的当年发生亏损

44、，但上年有未分配利润的，可减除当年亏损后，进行利润分配。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误152.基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为 6 个月。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误153.通常认为，价格上升而交易量下降是股票价格随后将下跌的信号。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误154.基金募集的资金在法律上具有独立性。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误155.基金托管人和基金管理人可以出借证券账户 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误156.基金合同生效前的相关费用例如验资费、会计师和律师费包括信息披露费属于基金费用。 ( )（分数：0.50

45、）A.正确B.错误157.基金管理公司新增股东须报中国证监会批准。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误158.当投资组合价值因风险资产收益率的提高而下降时，风险资产的投资比例随之下降，反之则上升。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误159.公司型投资基金既投资于工厂、工商业的经营活动，也投资于证券和各类金融产品。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误160.开放式基金应该收取赎回费。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误161.促销组合四要素是指产品(Product)、费率(Price)、渠道(Place)和促销(Promo- tion)。 ( )（分数：0.50）A.正确

46、B.错误162.基金托管银行的基金托管人资格由中国证监会、中国人民银行核准。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误163.基金管理公司董事会在审议聘请或变更会计师事务所事项时，须经独立董事半数以上的同意。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误164.在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误165.准确性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误166.在决定资产配置过程中，资产管理人必须受制于投资者的资产负债状况。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误167.经批准设

47、立的基金管理公司由证监会统一在指定报刊上向社会公告，公告费用由被公告的基金管理公司支付。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误168.日本和中国台湾地区将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称证券投资基金为证券投资信托基金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误169.ETF 建仓期一般不超过 1 个月。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误170.人员推销、广告、销售促进和公共关系是营销组合的四大要素。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误171.进行投资者教育的主要目的是说服投资者积极进行基金投资。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误172.股票基金

48、应有 80%以上的资产投资于股票，债券基金应有 60%以上的资产投资于债券。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误173.构建股票投资组合的原因有二：一是为降低证券投资风险；二是为实现证券投资收益最大化。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误174.离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金份额，并将募集的资金投资于第三国证券市场的证券投资基金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误175.基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，须再扣缴 10%的个人所得税。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误176.日历异常是一类与时间因素有关的异常变化，日历异常包括周末异常和假日异

49、常。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误177.佣金与杂费属于固定成本，有时也合称为买卖价差，一般按照交易金额的固定比例收取。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误178.证券投资基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金参与者的行为进行的监督和管理。( )（分数：0.50）A.正确B.错误179.计提的管理费，必须每月提取。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误180.2000 年 10 月 8 日，中国证监会发布了封闭式证券投资基金试点办法。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金-16 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.下列各项不属于基金费用的是( )。（分数：0.50）A.管理人报酬B.托管费C.交易费用D.基金申购费 解析：解析 基金的费用是指基金在日常投资经营活动中发生的、会导致所有者权益减少的、与向基金持有人分配利润无关的经济利益的总流出。具体包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用等。申购费属于基金投资者自己承担的费用，不计入基金的费用。2.下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.特雷诺指数的问题是无法衡量基金经理的风险分散程度的B.夏普指数是