证券市场基础知识-94及答案解析.doc

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1、证券市场基础知识-94 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：25，分数：50.00)1.我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是_。（分数：2.00）A.发行量加权股价指数B.金融股发行量加权股价指数C.电子股发行量加权股价指数D.产业分类股价指数2.上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的_为开盘集合竞价时间。（分数：2.00）A.9:159:25B.9:3011:30C.13:0015:00D.14:5715:003.可交换债券与可转换债券的相同之处是_。（分数：2.00）A.发行主体和偿债主体B.适用的法规C.发行要素相似D

2、.所换股份的来源4.企业债券管理条例规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的_，公司债券的利率或价格由发行人通过市场询价确定。（分数：2.00）A.10%B.30%C.40%D.50%5.次级债务是指由银行发行的，固定期限_，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。（分数：2.00）A.不低于 5年(含 5年)B.不低于 4年(含 4年)C.不低于 3年(含 3年)D.不低于 2年(含 2年)6.我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在_年以上期限内还本付息的有价证券。（分数：2.00）A.1B.2C

3、.3D.57.在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向_等窗口单位递交债券发行申请。（分数：2.00）A.中国证监会B.中国人民银行C.财政部D.中国银监会8.长期国债的偿还期限一般为_。（分数：2.00）A.5年以上B.10年C.15年以上D.10年或 10年以上9.可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有_。（分数：2.00）A.债权人的权利B.股东的权利C.债权人的义务D.债权人的责任10.证券投资基金筹集的资金主要是投向_。（分数：2.00）A.实业B.有价证券C.房地产D.第三产业11.2003年 12月推出的我国第一只货币型市场基金是_。（分数：2.00

4、）A.南方宝元债券基金B.招商安泰系列基金C.南方避险增值基金D.华安现金富利基金12.货币市场工具通常指到期日不足_年的短期金融工具。（分数：2.00）A.1B.2C.3D.413.下列各种基金中，管理费率最低的是_。（分数：2.00）A.认股权证基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金14.从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是_。（分数：2.00）A.基金交易费B.基金销售服务费C.申购费D.基金运作费15.根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现

5、收益的_。（分数：2.00）A.70%B.50%C.60%D.90%16.金融期货中最先产生的品种是_。（分数：2.00）A.利率期货B.股价指数期货C.外汇期货D.国债期货17.任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是_。（分数：2.00）A.信用风险B.市场风险C.法律风险D.结算风险18.在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现_而平仓的。（分数：2.00）A.对冲B.实物交割C.现金交割D.转手交易19.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为_。（分数：2.00）A.金融期权B.金融期货C.金融

6、互换D.结构化金融衍生工具20.买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称之为_。（分数：2.00）A.货币期权B.互换期权C.利率期权D.股票期权21.根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为_。（分数：2.00）A.未来收益证券化和信贷资产证券化B.境内资产证券化和境外资产证券化C.境内资产证券化和离岸资产证券化D.股权型证券化和债权型证券化22.结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在_交易。（分数：2.00）A.交易所B.证券公司C.基金公司D.商

7、业银行23.由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有_。（分数：2.00）A.隐蔽性B.扩散性C.不确定性D.周期性24.外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有_。（分数：2.00）A.或然性B.不确定性C.相对性D.隐藏性25.马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为_，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。（分数：2.00）A.1B.1.5C.2D.2.5二、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)26.发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主

8、要有_。 市场利率的变化 筹集资金数额 债券变现能力 资金使用方向（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、27.我国发行金融债券的政策性银行包括_。 中国进出口银行 国家开发银行 中国农业发展银行 中国人民银行（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、28.可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定_。 转换期限 转换条件 转换利率 转换价格（分数：2.00）A.、B.1、C.、D.、29.承销商在承销记账式国债时，可以选择的分销方法有_。 场内不挂牌分销 场内挂牌分销 场外签订分销合同 境外分销（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、30.政

9、策性银行金融债券发行申请应包括_等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。 发行数量 期限安排 竞价方式 发行方式（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、31.商业银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件有_。 金融债券发行申请报告 发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件 募集说明书 承销协议（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、32.下列属于不得再次发行公司债券的情形的有_。 前一次发行的公司债券尚未募足的 对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的 违反本法规定，改变公开发行公司债券所募资金用途的 五年内有重大违法违规行为的（分

10、数：2.00）A.、B.、C.、D.、33.债券的开户合同应包括_。 受托人的身份证号码 委托人的真实姓名 确立开户合同的有效期限 委托人与证券公司之间的权利和义务（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、34.债券评级的主要内容包括_。 考察发行单位能否按期付息 分析债券发行单位的偿债能力 评价发行单位的费用 考察投资人承担的风险程度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、35.证券投资基金的作用有_。 基金为中小投资者拓宽了投资渠道 丰富了投资者的投资方式 有利于证券市场的稳定和发展 有利于证券市场的国际化（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、36.契约型基金与公司型基金的区别有_。

11、 资金的性质不同 投资者的地位不同 基金的营运依据不同 发行规模不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、37.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括_。 现金 1 年以内(含 1年)的银行定期存款 剩余期限在 397天以内(含 397天)的资产支持证券 可转换债券（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、38.在我国，基金份额持有人大会可以对_等重大事项审议决定。 更换基金管理人 出具业绩报告 更换基金托管人 基金扩募（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、39.证券投资基金的利息收入包括_。 债券利息收入 资产支持证券利息收入 存款利息收入 买入返售金融资产收入（分数：2

12、.00）A.、B.、C.、D.、40.下列关于基金管理费的说法中，正确的有_。 基金管理费是从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用 基金管理费是基金管理人为管理和操作基金而收取的费用 我国基金的管理费一般从基金资产中扣除，不另向投资者收取 我国货币基金的管理费率高于债券基金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、41.下列属于证券投资基金运作费的有_。 上市年费 持有人大会费 分红手续费 信息披露费（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、42.按照中华人民共和国证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括_。 承销证券 从事承担有限责任的投

13、资 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 向基金管理人、基金托管人出资（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、43.金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为_。 金融期权 结构化金融衍生工具 金融期货 金融远期合约（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、44.下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有_。 主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等 用于转移或防范信用风险 信用衍生工具是以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具 信用衍生工具是 20世纪 90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、45.金融期货的基本功能有_。 套利

14、 投机 价格发现 套期保值（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、46.可转换债券的双重选择权是指_。 投资者可自行选择是否修正转股价 转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 转债发行人可自行选择是否修正利率 投资者可自行选择是否转股（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、47.金融风险的来源包括_。 风险评估 风险管理 风险暴露 影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、48.下列属于系统风险的有_。 市场风险 利率风险 信用风险 流动性风险（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、49.下列关于风险分散运用机制的说法中，正确的是_。 可以进行

15、不同资产类型的投资 可以在相同类型资产里面的不同行业中进行分散投资 可以在相同行业的不同公司之间进行投资 可以在不同的投资管理风格之间进行分散（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、50.在经济生活中，常见的非保险风险转移有_。 租赁 互助保证 保险合同 基金制度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、证券市场基础知识-94 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：25，分数：50.00)1.我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是_。（分数：2.00）A.发行量加权股价指数 B.金融股发行量加权股价指数C.电子股发行量加权股价指数D.产业分类

16、股价指数解析：解析 我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，以发行股数加权计算的有 26种，包括发行量加权股价指数(未含金融股发行量加权股价指数和电子股发行量加权股价指数)；还有 22种产业分类股价指数、与英国富时(FTSE)共同编制的台湾 50指数以及以算术平均法计算的综合股价平均数和工业指数平均数。其中，最有代表性的是台湾证券交易所发行量加权股价指数。2.上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的_为开盘集合竞价时间。（分数：2.00）A.9:159:25 B.9:3011:30C.13:0015:00D.14:5715:00解析：解析 上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每

17、个交易日的 9:159:25 为开盘集合竞价时间，9:3011:30、13:0015:00 为连续竞价时间。3.可交换债券与可转换债券的相同之处是_。（分数：2.00）A.发行主体和偿债主体B.适用的法规C.发行要素相似 D.所换股份的来源解析：解析 可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，也包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。4.企业债券管理条例规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的_，公司债券的利率或价格由发行人通过市场询价确定。（分数：2.00）A.10%B.30%C.40% D.50%解析：解析 企业债券管理条例规定，企业债券的利率不得高

18、于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的 40%；公司债券的利率或价格由发行人通过市场询价确定。5.次级债务是指由银行发行的，固定期限_，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。（分数：2.00）A.不低于 5年(含 5年) B.不低于 4年(含 4年)C.不低于 3年(含 3年)D.不低于 2年(含 2年)解析：解析 根据中国银监会于 2003年发布的关于将次级定期债务计入附属资本的通知，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于 5年(含 5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之

19、后的商业银行长期债务。6.我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在_年以上期限内还本付息的有价证券。（分数：2.00）A.1 B.2C.3D.5解析：解析 我国公司债券发行试点办法规定：“本办法所称公司债券，是指公司依照法定程序发行、约定在 1年以上期限内还本付息的有价证券。”7.在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向_等窗口单位递交债券发行申请。（分数：2.00）A.中国证监会B.中国人民银行C.财政部 D.中国银监会解析：解析 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核通过后，报

20、国务院同意。8.长期国债的偿还期限一般为_。（分数：2.00）A.5年以上B.10年C.15年以上D.10年或 10年以上 解析：解析 长期国债是指偿还期限在 10年或 10年以上的国债。短期国债一般指偿还期限为 1年或 1年以内的国债。中期国债是指偿还期限在 1年以上、10 年以下的国债。9.可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有_。（分数：2.00）A.债权人的权利B.股东的权利 C.债权人的义务D.债权人的责任解析：解析 可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时并不具有股东的权利；当

21、发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券的持有人可以在约定期限内，按预定的转换价格转换成公司的股份，以分享公司业绩增长带来的收益。10.证券投资基金筹集的资金主要是投向_。（分数：2.00）A.实业B.有价证券 C.房地产D.第三产业解析：解析 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。11.2003年 12月推出的我国第一只货币型市场基金是_。（分数：2.00）A.南方宝元债券基金B.招商安泰系列基金C.南方避险增值基金D.华安现金富利基金 解析：解析 2002 年 8月推出的第一只以债券投资为主的债券基金南方宝元债

22、券基金，2003 年 3月推出的我国第一只系列基金招商安泰系列基金，2003 年 5月推出的我国第一只具有保本特色的基金南方避险增值基金，2003 年 12月推出的我国第一只货币型市场基金华安现金富利基金。12.货币市场工具通常指到期日不足_年的短期金融工具。（分数：2.00）A.1 B.2C.3D.4解析：解析 货币市场工具通常指到期日不足 1年的短期金融工具。13.下列各种基金中，管理费率最低的是_。（分数：2.00）A.认股权证基金B.债券基金C.货币市场基金 D.股票基金解析：解析 认股权证基金的管理费率约为 1.5%2.5%；股票基金居中，约为 1%1.5%；债券基金约为0.5%1.

23、5%；货币市场基金最低，管理费率约为 0.25%1%。14.从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是_。（分数：2.00）A.基金交易费B.基金销售服务费 C.申购费D.基金运作费解析：解析 基金销售服务费是指从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。15.根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的_。（分数：2.00）A.70%B.50%C.60%D.90% 解析：解析 根据有关法律规定

24、，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的 90%。16.金融期货中最先产生的品种是_。（分数：2.00）A.利率期货B.股价指数期货C.外汇期货 D.国债期货解析：解析 外汇期货又称货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。17.任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是_。（分数：2.00）A.信用风险B.市场风险 C.法律风险D.结算风险解析：解析 A 项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性；C 项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，

25、无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性；D 项，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。18.在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现_而平仓的。（分数：2.00）A.对冲 B.实物交割C.现金交割D.转手交易解析：解析 金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。19.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为_。（分数：2.00）A.金融期权B.金融期货C.金融互换 D.结构化金融衍生工

26、具解析：解析 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等。20.买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称之为_。（分数：2.00）A.货币期权B.互换期权C.利率期权D.股票期权 解析：解析 按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。单只股票期权(简称股票期权)指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利。2

27、1.根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为_。（分数：2.00）A.未来收益证券化和信贷资产证券化B.境内资产证券化和境外资产证券化C.境内资产证券化和离岸资产证券化 D.股权型证券化和债权型证券化解析：解析 资产证券化的分类包括：(1)根据证券化的基础资产不同，可将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等。(2)根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。(3)根据证券化产品的金融属性不同，可将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合

28、型证券化。22.结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在_交易。（分数：2.00）A.交易所 B.证券公司C.基金公司D.商业银行解析：解析 结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。23.由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有_。（分数：2.00）A.隐蔽性 B.扩散性C.不确定性D.周期性解析：解析 金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而

29、掩盖金融风险不确定损失的实质。24.外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有_。（分数：2.00）A.或然性B.不确定性C.相对性 D.隐藏性解析：解析 外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。25.马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为_，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。（分数：2.00）A.1 B.1.5C.2D.2.5解析：解析 马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为 1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。二、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)2

30、6.发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有_。 市场利率的变化 筹集资金数额 债券变现能力 资金使用方向（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有：(1)资金使用方向。债务人借入资金可能是为了弥补临时性资金周转之短缺，也可能是为了满足对长期资金的需求。(2)市场利率变化。债券偿还期限的确定应根据对市场利率的预期，相应选择有助于减少发行者筹资成本的期限。(3)债券的变现能力。债券的变现能力与债券流通市场发育程度有关。27.我国发行金融债券的政策性银行包括_。 中国进出口银行 国家开发银行 中国农业发展银行 中国人民银行（分数：2.00）

31、A.、 B.、C.、D.、解析：解析 我国发行金融债券的三大政策性银行包括中国进出口银行、国家开发银行和中国农业发展银行。28.可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定_。 转换期限 转换条件 转换利率 转换价格（分数：2.00）A.、B.1、 C.、D.、解析：解析 可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。29.承销商在承销记账式国债时，可以选择的分销方法有_。 场内不挂牌分销 场内挂牌分销 场外签订分销合同 境外分销（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 记

32、账式国债分销是指在规定的分销期内，国债承销团成员将中标的全部或部分国债债权额度销售给非国债承销团成员的行为。记账式国债采取场内挂牌、场外签订分销合同和试点商业银行柜台销售的方式分销。30.政策性银行金融债券发行申请应包括_等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。 发行数量 期限安排 竞价方式 发行方式（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。31.商业银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件有_。 金融债券发行申请报告 发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文

33、件 募集说明书 承销协议（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 商业银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告；发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件；监管机构同意金融债券发行的文件；发行人近 3年经审计的财务报告及审计报告；募集说明书；发行公告或发行章程；承销协议；发行人关于本期债券偿债计划及保障措施的专项报告；信用评级机构出具的金融债券信用评级报告及有关持续跟踪评级安排的说明；发行人律师出具的法律意见书；金融债券发行登记表；中国人民银行要求的其他文件。32.下列属于不得再次发行公司债券的情形的有_。 前一次发行的公司债券尚未募足的 对

34、已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的 违反本法规定，改变公开发行公司债券所募资金用途的 五年内有重大违法违规行为的（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 根据中华人民共和国证券法第十八条的规定，凡有下列情形之一的，不得再次发行公司债券：前一次发行的公司债券尚未募足的；对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的；违反本法规定，改变公开发行公司债券所募资金用途的。33.债券的开户合同应包括_。 受托人的身份证号码 委托人的真实姓名 确立开户合同的有效期限 委托人与证券公司之间的权利和义务（分数：2.00）A

35、.、B.、C.、D.、 解析：解析 开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等；委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分；确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。34.债券评级的主要内容包括_。 考察发行单位能否按期付息 分析债券发行单位的偿债能力 评价发行单位的费用 考察投资人承担的风险程度（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 债券评级的主要内容包括：(1)分析债券发行单位的偿债能力。(2)考察发行单位能否按期付息。(3)评价发行单位的费用。(4)考察投

36、资人承担的风险程度。35.证券投资基金的作用有_。 基金为中小投资者拓宽了投资渠道 丰富了投资者的投资方式 有利于证券市场的稳定和发展 有利于证券市场的国际化（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 证券投资基金的作用主要体现在两个方面：(1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道。(2)有利于证券市场的稳定和发展。36.契约型基金与公司型基金的区别有_。 资金的性质不同 投资者的地位不同 基金的营运依据不同 发行规模不同（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 契约型基金与公司型基金的区别主要有：(1)资金的性质不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金的营运依据不同。37

37、.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括_。 现金 1 年以内(含 1年)的银行定期存款 剩余期限在 397天以内(含 397天)的资产支持证券 可转换债券（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：(1)现金。(2)1 年以内(含 1年)的银行定期存款、大额存单。(3)剩余期限在 397天以内(含 397天)的债券。(4)期限在 1年以内(含 1年)的债券回购。(5)期限在 1年以内(含 1年)的中央银行票据。(6)剩余期限在 397天以内(含 397天)的资产支持证券。(7)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良

38、好流动性的货币市场工具。38.在我国，基金份额持有人大会可以对_等重大事项审议决定。 更换基金管理人 出具业绩报告 更换基金托管人 基金扩募（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：(1)提前终止基金合同。(2)基金扩募或者延长基金合同期限。(3)转换基金运作方式。(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。(5)更换基金管理人、基金托管人。(6)基金合同约定的其他事项。39.证券投资基金的利息收入包括_。 债券利息收入 资产支持证券利息收入 存款利息收入 买入返售金融资产收入（分数：2.00

39、）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 利息收入指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。40.下列关于基金管理费的说法中，正确的有_。 基金管理费是从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用 基金管理费是基金管理人为管理和操作基金而收取的费用 我国基金的管理费一般从基金资产中扣除，不另向投资者收取 我国货币基金的管理费率高于债券基金（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 目前，我国股票基金大部分

40、按照 1.5%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于 1%，货币基金的管理费率为 0.33%，故第项错误。41.下列属于证券投资基金运作费的有_。 上市年费 持有人大会费 分红手续费 信息披露费（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。42.按照中华人民共和国证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括_。 承销证券 从事承担有限责任的投资 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

41、 向基金管理人、基金托管人出资（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 按照中华人民共和国证券投资基金法和其他相关法规的规定。基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；依照法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。43.金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为_。 金融期权 结构化金融衍生工具 金融期货 金融远期合约（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.

42、、解析：解析 金融衍生工具有多种分类方法，从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。44.下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有_。 主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等 用于转移或防范信用风险 信用衍生工具是以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具 信用衍生工具是 20世纪 90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是 20世纪 90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信

43、用互换、信用联结票据等。45.金融期货的基本功能有_。 套利 投机 价格发现 套期保值（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 金融期货具有四项基本功能：(1)套期保值功能。(2)价格发现功能。(3)投机功能。(4)套利功能。46.可转换债券的双重选择权是指_。 投资者可自行选择是否修正转股价 转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 转债发行人可自行选择是否修正利率 投资者可自行选择是否转股（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 可转换债券具有双重选择权：(1)投资者可自行选择是否转股，并为此承担转债利率较低的机会成本。(2)转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权，并为此要支付比没有赎回条款的转债更高的利率。47.金融风险的来源包括_。 风险评估 风险管理 风险暴露 影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。48.下列属于系统风险的有_。 市场风险 利率风险 信用风险 流动性风险（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。、项属于非系统风险。49.下列关于