证券市场基础知识-93及答案解析.doc

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1、证券市场基础知识-93 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：25，分数：50.00)1.推动同业拆借市场形成、发展的根本原因是_的实施。（分数：2.00）A.法定存款准备金制度B.再贴现政策C.公开市场政策D.存款派生机制2.某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的_。（分数：2.00）A.聚敛功能B.财富再分配功能C.间接调节功能D.风险再分配功能3.下列属于资本流出的是_。（分数：2.00）A.外国对本国负债减少B.本国对外国的债务增加C.本国对外国的债务减少D.本国在外国的资产减少4.我国目前的汇率制度是_。（分数：2.00）A.弹性

2、汇率制B.盯住汇率制C.联合浮动汇率制度D.有管理的浮动汇率制度5.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行_职能。（分数：2.00）A.银行的银行B.发行的银行C.政府的银行D.市场的银行6.若商业银行的法定存款准备金率为 6%，客户提取现金比率为 10%，超额准备金率为 9%，则可求出货币乘数为_。（分数：2.00）A.4.4B.4.7C.5.3D.5.97._是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。（分数：2.00）A.主板市场B.创业板市场C.中小板市场D.第四板市场8.中央银行

3、在证券市场上以_作为政策手段，进行宏观调控。（分数：2.00）A.套期保值操作B.投融资操作C.公开市场操作D.营利性操作9.下列属于投资适当性要求的是_。（分数：2.00）A.特定的投资者购买特定的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品D.特定的投资者购买低风险的产品10.证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为

4、_。（分数：2.00）A.资产管理业务B.证券自营业务C.财务顾问业务D.证券代理业务11.下列关于证券公司提供 IB业务的业务规则的说法中，错误的是_。（分数：2.00）A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行 IB业务规则、内部控制、合规检查等制度B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事 IB业务C.期货公司与证券公司应当建立 IB业务的对接规则D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离12.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循_原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，采用一致的评级标准和工作程序。（分数：2.00）A.独

5、立性B.客观性C.公正性D.一致性13.下列不属于证券交易所职能的是_。（分数：2.00）A.设立证券登记结算机构B.确定证券发行价格C.接受上市申请、安排证券上市D.制定证券交易所的业务规则14.企业年金基金不得直接投资于_。（分数：2.00）A.股票B.债券C.银行定期存款D.权证15.证券业协会的权力机构为由全体会员组成的会员大会。会员大会须有_以上有表决权的会员代表出席，制定和修改章程以及决定协会的合并、分立、终止，须经到会有表决权的会员代表_以上表决通过。（分数：2.00）A.1/3；1/2B.2/3；2/3C.1/2；2/3D.2/3；1/216.若甲证券金融公司从事转融通业务的年

6、税后利润为 480万元，则当年甲证券金融公司应提取的准备金为_。（分数：2.00）A.14.4万元B.24万元C.38.4万元D.48万元17._是指交易者的心理预期往往决定其交易行为，因而在投机气氛比较浓厚或市场不确定性比较大的短期国际资金流动中，人们并不是根据自己的真实意见作出决策，而是揣摩别人的心理进行交易。（分数：2.00）A.杠杆效应B.羊群效应C.冲击效应D.一体化效应18.下列关于股票价格的说法中，错误的是_。（分数：2.00）A.理论上，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证B.股票之所以有价格，是因为它代表着收

7、益的价值，即能给它的持有者带来股息红利C.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值D.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定19.财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的_。（分数：2.00）A.资产总额B.产品价格C.销售收入D.利润和股息20.股份公司在提供优先认股权时会设定一个_，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。（分数：2.00）A.股权交易日B.股权登记日C.股权发行日D.股权认购日21.某股份公司因 2010年度出现亏损，董事会提议该年度暂缓发放优先股股息，待以后营利时一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于_。

8、（分数：2.00）A.可转换优先股B.参与优先股C.股息率可调整优先股D.累积优先股22.股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在_个月内不得上市交易或转让。（分数：2.00）A.18B.6C.24D.1223.投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为_。（分数：2.00）A.开户B.申报C.成交D.委托24.按照深圳证券交易所的规定，每个交易日有_个时间段为集合竞价时间。（分数：2.00）A.1B.2C.3D.425.下列关于上证 50指数的说法中，错误的是_。（分数：2.00）A.上证 50指数是用派许加权综合价格指数公式计算的B.上证

9、50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前 50位的股票组成的样本C.指数以 2003年 12月 31日为基日，以该日 50只成分股的调整市值为基期，基点为 1000点D.当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性二、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)26.按交易对象是否新发行，金融市场可以分为_。 一级市场 二级市场 原生市场 衍生市场（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、27.信托当事人包括_。 信托关系人 信托委托人 信托受托人 信托受益人（分数：2.

10、00）A.、B.、C.、D.、28.金融危机的类型包括_。 货币危机 次贷危机 债务危机 银行危机（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、29.存款准备金的类别一般分为_。 活期存款准备金 定期存款准备金 超额准备金 储蓄存款准备金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、30.下列属于场内交易市场特点的有_。 集中交易 公开竞价 经纪制度 市场监管严密（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、31.衡量物价稳定与否，从各国的情况看，通常使用的指标有_。 国民生产总值平均指数 消费物价指数 批发物价指数 恩格尔系数（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、32.合格境外机构投资者可以参与的活

11、动有_。 新股发行 可转换债券发行 大额存单的发行 股票增发和配股的中购（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、33.证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理_。 定向资产管理业务 特定目的的专项资产管理业务 集合资产管理业务 单一资产管理业务（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、34.直接融资的特点包括_。 直接性 集中性 完全不可逆性 相对较强的自主性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、35.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的_等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。 买卖数量 出价方式 证券名称 价格幅度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、3

12、6.证券业协会的三大职能具体包括_。 自律 服务 传导 监督（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、37.证券评级业务的评级对象包括_。 中国证监会依法核准发行的债券 中国证监会依法核准发行的资产支持证券 在证券交易所上市交易的债券 在证券交易所上市交易的资产支持证券（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、38.中国证券业协会对从业人员的自律管理主要包括_。 从业人员的资格管理 后续职业培训 制定从业人员的行为准则和道德规范 从业人员诚信信息管理（分数：2.00）A.、B.1、C.、D.、39.下列属于政府机构直接融资方式的有_。 财政资本金投入而获得的股权收益 由财政投入一些城市基础设施

13、项目而带动外资和民营资本的投入 获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券 向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、40.违反投资适当性原则的主要原因在于_。 投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息 投资者自身经验和知识的欠缺 投资服务机构可能会提供一些虚假的信息 投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、41.公开市场操作指中央银行在金融市场上买卖国债或中央银行票据等有价证券，影响货币供应量和市场利率的行为。下列关于公开市场操作的描述中，正确的是_。 主动权在中央银行 富有弹性，可对货币进行微调，

14、也可大调 时滞较长 干扰其实施效果的因素比较多，往往带来政策效果的不确定性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、42.2014年国务院印发了“新国九条”，指明了我国资本市场的发展方向，其主要内容包括_。 积极稳妥推进股票发行审批制改革 提高中小企业质量 鼓励市场化并购重组 完善退市制度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、43.股票具有的特征包括_。 收益性 流动性 参与性 永久性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、44.影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括_。 清算方式的变化 宏观经济政策的调整 供求关系的变化 经济形势的变化（分数：2.00）A.、B.、C.、D.

15、、45.下列关于红筹股的说法中，正确的有_。 红筹股不属于外资股 红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票 红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道 红筹股属于境外上市外资股（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、46.发行或投资优先股的意义包括_。 有利于商业银行补充资本金，缓解资本监管要求的压力 有助于加快发展直接融资，拓展企业融资渠道 可以丰富证券品种，促进资本市场稳定发展 为企业兼并重组提供支持，推动行业整合和产业升级（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、47.优先股按照在一定的条件下能否转换成其他品种可分为

16、_。 可转换优先股 参与优先股 不可转换优先股 非参与优先股（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、48.根据委托交易的数量，委托可分为_。 市价委托 限价委托 整数委托 零数委托（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、49.股票价格指数的编制步骤包括_。 选定某基期并计算基期平均股价或市值 计算计算期平均股价或市值并作必要修正 选择样本股 指数化（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、50.国际证券市场上著名的股价指数有_。 NASDAQ 综合指数 日经 225乏价指数 金融时报证券交易所指数 道琼斯工业股价平均数（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、证券市场基础知识-93 答案解

17、析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：25，分数：50.00)1.推动同业拆借市场形成、发展的根本原因是_的实施。（分数：2.00）A.法定存款准备金制度 B.再贴现政策C.公开市场政策D.存款派生机制解析：解析 同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。2.某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的_。（分数：2.00）A.聚敛功能B.财富再分配功能C.间接调节功能D.风险再分配功能 解析：解析 风险再分配功能是指厌恶金融风险

18、程度较高的人利用各种金融工具，把风险转嫁给厌恶风险程度较低的人，从而实现风险的再分配。故本题选 D。3.下列属于资本流出的是_。（分数：2.00）A.外国对本国负债减少B.本国对外国的债务增加C.本国对外国的债务减少 D.本国在外国的资产减少解析：解析 资本流出指本国资本流到外国，即本国资本输出。主要表现为：(1)外国在本国的资产减少。(2)外国对本国债务增加。(3)本国对外国的债务减少。(4)本国在外国的资产增加。A、B、D 项都属于资本流入。4.我国目前的汇率制度是_。（分数：2.00）A.弹性汇率制B.盯住汇率制C.联合浮动汇率制度D.有管理的浮动汇率制度 解析：解析 自 2005年 7

19、月 21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。5.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行_职能。（分数：2.00）A.银行的银行 B.发行的银行C.政府的银行D.市场的银行解析：解析 银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人。这一职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。6.若商业银行的法定存款准备金率为 6%，客户提取现金比率为 10%，超额准备金率为 9%，则可求出货币乘数为_。（分数：2.00）A.4.4 B.4.7C.5.3D.5.9解析：解析 m=(R c

20、+1)/(R d +R e +R c )=(10%+1)/(6%+9%+10%)=4.4。7._是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。（分数：2.00）A.主板市场B.创业板市场 C.中小板市场D.第四板市场解析：解析 创业板又称二板市场，即第二股票交易市场，是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。8.中央银行在证券市场上以_作为政策手段，进行宏观调控。（分数：2.00）A.套期保值操作B.投融资操作C.公开市场操作 D.

21、营利性操作解析：解析 政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控。中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。9.下列属于投资适当性要求的是_。（分数：2.00）A.特定的投资者购买特定的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品 D.特定的投资者购买低风险的产品解析：解析 根据金融产品和服务零售领域的客户适当性的相关规定，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。简而言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买

22、恰当的产品”。10.证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为_。（分数：2.00）A.资产管理业务B.证券自营业务 C.财务顾问业务D.证券代理业务解析：解析 证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债

23、券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为。11.下列关于证券公司提供 IB业务的业务规则的说法中，错误的是_。（分数：2.00）A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行 IB业务规则、内部控制、合规检查等制度B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事 IB业务 C.期货公司与证券公司应当建立 IB业务的对接规则D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离解析：解析 证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事 IB业务，不能接受其他期货

24、公司的委托从事 IB业务。故 B项错误。12.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循_原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，采用一致的评级标准和工作程序。（分数：2.00）A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性 解析：解析 证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，采用一致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的，应当充分披露。13.下列不属于证券交易所职能的是_。（分数：2.00）A.设立证券登记结算机构B.确定证券发行价格 C.接受上市申请、安排证券上市D.制定证券交易所的业务规则解析：解析 我国证券交易所管理办法

25、第十一条规定，证券交易所的职能包括：(1)提供证券交易的场所和设施。(2)制定证券交易所的业务规则。(3)接受上市申请、安排证券上市。(4)组织、监督证券交易。(5)对会员进行监管。(6)对上市公司进行监管。(7)设立证券登记结算机构。(8)管理和公布市场信息。(9)中国证监会许可的其他职能。14.企业年金基金不得直接投资于_。（分数：2.00）A.股票B.债券C.银行定期存款D.权证 解析：解析 企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起 10个交易日内卖出。15.证券业协会的权力机构为由全体会员组成的会员大会。会员大会

26、须有_以上有表决权的会员代表出席，制定和修改章程以及决定协会的合并、分立、终止，须经到会有表决权的会员代表_以上表决通过。（分数：2.00）A.1/3；1/2B.2/3；2/3 C.1/2；2/3D.2/3；1/2解析：解析 证券业协会的权力机构为由全体会员组成的会员大会。会员大会须有三分之二以上有表决权的会员代表出席，其决议须经到会有表决权的会员代表半数以上表决通过。但制定和修改章程以及决定协会的合并、分立、终止，须经到会有表决权的会员代表三分之二以上表决通过。16.若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为 480万元，则当年甲证券金融公司应提取的准备金为_。（分数：2.00）A.14.

27、4万元B.24万元C.38.4万元D.48万元 解析：解析 对证券金融公司从事转融通业务的，每年按税后利润的 10%提取准备金，48010%=48(万元)。17._是指交易者的心理预期往往决定其交易行为，因而在投机气氛比较浓厚或市场不确定性比较大的短期国际资金流动中，人们并不是根据自己的真实意见作出决策，而是揣摩别人的心理进行交易。（分数：2.00）A.杠杆效应B.羊群效应 C.冲击效应D.一体化效应解析：解析 羊群效应是指交易者的心理预期往往决定其交易行为，因而在投机气氛比较浓厚或市场不确定性比较大的短期国际资金流动中，人们并不是根据自己的真实意见作出决策，而是揣摩别人的心理进行交易，即“一

28、人带头，大家跟风”的羊群效应。18.下列关于股票价格的说法中，错误的是_。（分数：2.00）A.理论上，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证B.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利C.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值 D.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定解析：解析 现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此它的价值取决于未来收益的大小。19.财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的_。

29、（分数：2.00）A.资产总额B.产品价格C.销售收入D.利润和股息 解析：解析 财政政策对股票价格的影响有四个方面：(1)通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展；或是通过增加财政盈余或降低赤字，减少财政支出，抑制经济增长，调整社会经济发展速度，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润水平和股息派发。(2)通过调节税率影响企业利润和股息。提高税率，企业税负增加，税后利润下降，股息减少；反之，企业税后利润和股息增加。(3)干预资本市场各类交易适用的税率，例如利息税、资本利得税、印花税等，直接影响市场交易和价格。(4)国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影

30、响股票价格。20.股份公司在提供优先认股权时会设定一个_，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。（分数：2.00）A.股权交易日B.股权登记日 C.股权发行日D.股权认购日解析：解析 普通股股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。21.某股份公司因 2010年度出现亏损，董事会提议该年度暂缓发放优先股股息，待以后营利时一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于_。（分数：2.00）A.可转换优先股B.参与优先股C.

31、股息率可调整优先股D.累积优先股 解析：解析 累积优先股是指历年股息累积发放的优先股。22.股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在_个月内不得上市交易或转让。（分数：2.00）A.18B.6C.24D.12 解析：解析 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在 12个月内不得上市交易或转让；持有上市公司股份总数 5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在 12个月内不得超过5%，在 24个月内不得超过 10%。23.投资者向证券经纪商下

32、达买进或卖出证券的指令，称为_。（分数：2.00）A.开户B.申报C.成交D.委托 解析：解析 投资者需要通过证券经纪商(证券经纪商职能一般由证券公司行使)的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为委托。24.按照深圳证券交易所的规定，每个交易日有_个时间段为集合竞价时间。（分数：2.00）A.1B.2 C.3D.4解析：解析 深圳证券交易所规定，每个交易日的 9:159:25 为开盘集合竞价时间；14:5715:00 为收盘集合竞价时间。25.下列关于上证 50指数的说法中，错误的是_。（分数：2.00）A.上证 50指数是用派许加权综合价格指

33、数公式计算的B.上证 50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前 50位的股票组成的样本 C.指数以 2003年 12月 31日为基日，以该日 50只成分股的调整市值为基期，基点为 1000点D.当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性解析：解析 B 项，上证 50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证 180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的 50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。二、

34、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)26.按交易对象是否新发行，金融市场可以分为_。 一级市场 二级市场 原生市场 衍生市场（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。、项是按交易对象是否依赖其他金融工具划分的金融市场。27.信托当事人包括_。 信托关系人 信托委托人 信托受托人 信托受益人（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。28.

35、金融危机的类型包括_。 货币危机 次贷危机 债务危机 银行危机（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 金融危机可以分为货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机、综合性金融危机等类型。29.存款准备金的类别一般分为_。 活期存款准备金 定期存款准备金 超额准备金 储蓄存款准备金（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 存款准备金的类别一般分为活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。30.下列属于场内交易市场特点的有_。 集中交易 公开竞价 经纪制度 市场监管严密（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 场内交易市场的特点包括集中交易、公开竞价、

36、经纪制度、市场监管严密。31.衡量物价稳定与否，从各国的情况看，通常使用的指标有_。 国民生产总值平均指数 消费物价指数 批发物价指数 恩格尔系数（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 衡量物价稳定与否，从各国的情况看，通常使用的指标有：(1)GNP(国民生产总值)平均指数，它以构成国民生产总值的最终产品和劳务为对象，反映最终产品和劳务的价格变化情况。(2)消费物价指数，它以消费者日常生活支出为对象，能较准确地反映消费物价水平的变化情况。(3)批发物价指数，它以批发交易为对象，能较准确地反映大宗批发交易的物价变动情况。恩格尔系数是表示生活水平高低的一个指标。32.合格境外机构投

37、资者可以参与的活动有_。 新股发行 可转换债券发行 大额存单的发行 股票增发和配股的中购（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。33.证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理_。 定向资产管理业务 特定目的的专项资产管理业务 集合资产管理业务 单一资产管理业务（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 经中国证券监督管理委员会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务。34.直接融资的特

38、点包括_。 直接性 集中性 完全不可逆性 相对较强的自主性（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 直接融资的特点包括：直接性、分散性、信誉的差异性较大、部分不可逆性、相对较强的自主性。35.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的_等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。 买卖数量 出价方式 证券名称 价格幅度（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户。36.证券业协

39、会的三大职能具体包括_。 自律 服务 传导 监督（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 证券业协会在中国证监会的监督指导下，团结和依靠全体会员，切实履行“自律、服务、传导”三大职能。37.证券评级业务的评级对象包括_。 中国证监会依法核准发行的债券 中国证监会依法核准发行的资产支持证券 在证券交易所上市交易的债券 在证券交易所上市交易的资产支持证券（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 按照我国证券市场资信评级业务管理暂行办法的规定，证券评级业务是指对下列评级对象开展资信评级服务：(1)中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融

40、资证券。(2)在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外。(3)上述第(1)、(2)项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司。(4)中国证监会规定的其他评级对象。38.中国证券业协会对从业人员的自律管理主要包括_。 从业人员的资格管理 后续职业培训 制定从业人员的行为准则和道德规范 从业人员诚信信息管理（分数：2.00）A.、 B.1、C.、D.、解析：解析 中国证券业协会对从业人员的自律管理主要包括以下几个方面：(1)从业人员的资格管理，包括组织证券业从业人员资格考试，从业人员的执业资格注册、变更及年检等。

41、(2)后续职业培训。(3)制定从业人员的行为准则和道德规范。(4)从业人员诚信信息管理。39.下列属于政府机构直接融资方式的有_。 财政资本金投入而获得的股权收益 由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入 获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券 向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 政府机构直接融资的方式包括：(1)财政资本金投入而获得的股权收益。(2)由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入。(3)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券。(4)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融

42、机构贷款。(5)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款。(6)外国政府援助赠款。40.违反投资适当性原则的主要原因在于_。 投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息 投资者自身经验和知识的欠缺 投资服务机构可能会提供一些虚假的信息 投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 在实际操作中投资适当性原则经常被违反，其原因在于：(1)投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息。(2)由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平。(3)投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。41.公开市场操作指中

43、央银行在金融市场上买卖国债或中央银行票据等有价证券，影响货币供应量和市场利率的行为。下列关于公开市场操作的描述中，正确的是_。 主动权在中央银行 富有弹性，可对货币进行微调，也可大调 时滞较长 干扰其实施效果的因素比较多，往往带来政策效果的不确定性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 、项说法均正确。、项为公开市场操作的优点，、项为其缺点。42.2014年国务院印发了“新国九条”，指明了我国资本市场的发展方向，其主要内容包括_。 积极稳妥推进股票发行审批制改革 提高中小企业质量 鼓励市场化并购重组 完善退市制度（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 2014

44、年国务院印发了国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见，国发201417号，又称“新国九条”，其主要内容包括：积极稳妥推进股票发行注册制改革；加快多层次股权市场建设；提高上市公司质量；鼓励市场化并购重组；完善退市制度；培育私募市场。43.股票具有的特征包括_。 收益性 流动性 参与性 永久性（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 股票具有五个方面的特征：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。44.影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括_。 清算方式的变化 宏观经济政策的调整 供求关系的变化 经济形势的变化（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上