证券市场基础知识-91及答案解析.doc

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1、证券市场基础知识-91 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：25，分数：50.00)1.一般来说，金融工具的流动性与偿还期_。（分数：2.00）A.成正比关系B.成反比关系C.成线性关系D.无确定关系2.金融市场的“蓄水池”的作用体现了其_功能。（分数：2.00）A.调节B.配置C.聚敛D.反映3.中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是_。（分数：2.00）A.中国银监会成B.中国证监会成立C.中国证券业协会成立D.中国人民银行成立4.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是_。（分数：2.00）A.中国人民银行B.国务院财政部

2、C.中国银监会D.中国证监会5.基础货币等于通货和_的总和。（分数：2.00）A.准备金B.活期存款C.定期存款D.企业存款6.在中国，市场代码以“002”开头的是_。（分数：2.00）A.主板B.创业板C.中小板D.第四板7.凯恩斯学派认为，货币政策传导机制发挥作用的关键环节是_。（分数：2.00）A.利率B.政策C.货币供给D.货币需求8.下列关于全国性社会保障基金的说法中，错误的是_。（分数：2.00）A.全国性社会保障基金主要投向国债市场B.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金C.在大多数国家，社保基金即全国性社会保障基金D.全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入9.对公司

3、合规管理有效性的全面评估，每年不得少于_。（分数：2.00）A.2 次B.4 次C.1 次D.3 次10.下列关于证券公司申请 IB 业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是_。（分数：2.00）A.具有满足业务需要的技术系统B.申请日前 6 个月各项风险控制指标符合规定标准C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度D.配备必要的业务人员，公司总部至少有 3 名具有期货从业人员资格的业务人员11.申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币_万元。（分数：2.00）A.1000B.2000C.3000D.500012.中国证券业协会的最高权力机构

4、是_。（分数：2.00）A.股东大会B.会员大会C.理事会D.会长办公室13._是指一国政府通过特定税收与预算分配、可再生自然资源收入和国际收支盈余等方式积累形成的，由政府控制与支配的，通常以外币形式持有的公共财富。（分数：2.00）A.国家股B.国家积累C.国民收入D.主权财富14.单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的_。（分数：2.00）A.10%B.15%C.20%D.30%15.企业间的分期付款属于_。（分数：2.00）A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.企业信用16.世界上最早的，有形、有组织的证券交易所出现在_。（分数：2

5、.00）A.英国B.西班牙C.荷兰D.意大利17.股票是一种资本证券，它属于_。（分数：2.00）A.实物资本B.真实资本C.虚拟资本D.风险资本18.一般情况下，优先股的股息率是_的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股股东享有优先权。（分数：2.00）A.不确定B.固定C.随公司营利变化而变化D.浮动19.当发行价格高于面值时，称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为_。（分数：2.00）A.公司资本公积金B.股本账户C.盈余公积D.留存收益20.股票及其他有价证券的理论价格是根据_来确定的。（分数：2.00）A.现值理论B.预期理论C.合理收益理论D.

6、流动性理论21.中华人民共和国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为_。（分数：2.00）A.清算费用、所欠税款、员工工资、社会保险费用和法定补偿金、公司债务B.清算费用、所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、员工工资、公司债务C.清算费用、员工工资、社会保险费用和法定补偿金、所欠税款、公司债务D.清算费用、员工工资、所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、公司债务22.普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的_。（分数：2.00）A.银行存款B.注册资本C.剩余资产D.弥补损失23.一般来说，证券买卖委托受理过程不包括_。（分数：2.00）A.验证B.审单C.查验资金及

7、证券D.审查客户的证券投资风险承受能力24.股票买卖印花税最后由_统一向征税机关缴纳。（分数：2.00）A.中国结算公司B.证券交易所C.中国证监会D.国务院25.上证综合指数是以全部上市股票为样本_。（分数：2.00）A.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算B.以股票发行量为权数，按加权平均法计算C.以股票发行量为权数，按简单平均法计算D.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算二、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)26.下列属于金融衍生产品的是_。 股票 互换 基金 远期（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、27.下列属于非证券金融市场的是_。 股票市场 融资租赁市场 信托

8、市场 股权投资市场（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、28.金融危机的具体表现包括_。 金融资产价格大幅下跌 金融机构大规模倒闭或濒临倒闭 股市或债市暴跌 某上市公司股票急剧下跌（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、29.政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构，具体体现在_。 代理国库 代理政府金融事务 为政府融通资金 主持外汇头寸抛补业务（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、30.从投资者的角度看，纽约证券交易市场的投资人一般都是_。 风险规避者 风险中立者 风险偏好者 风险激进者（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、31.影响我国货币乘数的

9、因素包括_。 超额准备金率 信贷计划管理 财政性存款 资产负债率（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、32.场外交易市场，即业界所称的 OTC 市场，它主要由_组成。 柜台交易市场 第三市场 第四市场 二级市场（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、33.各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买_投资于证券市场。 政府债券 股份制银行发行的股票 上市公司股票 金融债券（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、34.我国证券公司的组织形式可以是_。 有限责任公司 无限责任公司 股份有限公司 合伙企业（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、35.我国证券公司的主要业务包括_。 担保业务

10、 证券承销与保荐业务 证券资产管理业务 证券自营（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、36.证券公司受期货公司委托在从事 IB 业务时，应当提供的服务包括_。 协助办理开户手续 提供期货行情信息、交易设施 代理期货交易 代客户收付期货保证金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、37.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括_。 有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施 高级管理人员中，至少有 1 名取得证券或期货投资咨询从业资格 有 500 万元人民币以上的注册资本 有健全的内部管理制度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、38.中国证券业协会的自律管

11、理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为_。 对从业人员的资格管理 对从业人员的后续职业培训 制定从业人员的行为准则和道德规范 对会员单位制定业务指引（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、39.下列属于消费信用的是_。 银行对在校大学生提供助学贷款 以商品交易为目的的预付定金 企业间的商品赊销 企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、40.不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为_。 风险偏好型 风险寻找型 风险中立型 风险回避型（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、41.狭义的外汇必须具有三个特点，即_。

12、可支付性 可换性 可补偿性 可获得性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、42.下列关于再贴现政策的说法中，正确的是_。 对中央银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金 对商业银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金 对商业银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金 对中央银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、43.能够说明“股票具有有价证券的特征”的有_。 虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权 股票与它代表的财产权有可分开的关系 股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两

13、者合为一体 股票本身存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、44.影响股价变动的基本因素包括_。 宏观经济与政策因素 行业与部门因素 公司经营状况 人为操纵因素（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、45.作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用_等其他形式的资产作价出资。 实物 工业产权 非专利技术 土地使用权（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、46.股权分置是指 A 股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为_。 流通股 非流通

14、股 普通股 优先股（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、47.委托指令有多种形式，根据委托价格限制有_。 高价委托 市价委托 限价委托 低价委托（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、48.A 股账户按持有人分为_。 基金管理公司的证券投资基金专用证券账户 证券公司自营证券账户 一般机构证券账户 自然人证券账户（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、49.下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收的是_。 佣金 过户费 印花税 托管费（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、50.深证 100 指数成分股的选取主要考察 A 股上市公司的_指标。 总市值 成交金额 市盈率 流通市

15、值（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、证券市场基础知识-91 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：25，分数：50.00)1.一般来说，金融工具的流动性与偿还期_。（分数：2.00）A.成正比关系B.成反比关系 C.成线性关系D.无确定关系解析：解析 金融工具的流动性与偿还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。2.金融市场的“蓄水池”的作用体现了其_功能。（分数：2.00）A.调节B.配置C.聚敛 D.反映解析：解析 金融市场的积累(聚敛)功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。在这

16、里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏。3.中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是_。（分数：2.00）A.中国银监会成 B.中国证监会成立C.中国证券业协会成立D.中国人民银行成立解析：解析 2003 年 3 月 10 日关于国务院机构改革方案的决定，批准设立中国银行业监督管理委员会(简称“中国银监会”)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。4.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是_。（分数：2.00）A.中国人民银行B.国务院财政部C.中国银监会 D.中国证监会解析：解析 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国

17、银监会的主要职责之一。5.基础货币等于通货和_的总和。（分数：2.00）A.准备金 B.活期存款C.定期存款D.企业存款解析：解析 基础货币等于通货和准备金的总和。6.在中国，市场代码以“002”开头的是_。（分数：2.00）A.主板B.创业板C.中小板 D.第四板解析：解析 中小板块即中小企业板，是指流通盘大约 1 亿元以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国的中小板的市场上，市场代码是以“002”开头的。7.凯恩斯学派认为，货币政策传导机制发挥作用的关键环节是_。（分数：2.00）A.利率 B.政策C.货币供给D.货币需求解析：解析 凯恩斯学派的货币政策传导机制理论认为，在货币

18、传导机制发挥作用的过程中，关键环节是利率。货币供应量的变动必须首先影响利率的升降，然后通过利率的升降才能使投资、总支出和总收入发生变化。8.下列关于全国性社会保障基金的说法中，错误的是_。（分数：2.00）A.全国性社会保障基金主要投向国债市场B.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金C.在大多数国家，社保基金即全国性社会保障基金 D.全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入解析：解析 在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基

19、金管理方式亦完全不同。全国性的社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。9.对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于_。（分数：2.00）A.2 次B.4 次C.1 次 D.3 次解析：解析 对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于 1 次。10.下列关于证券公司申请 IB 业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是_。（分数：2.00）A.具有满足业务需要的技术系统B.申请日前 6 个月各项风险控制指标符合规定标准C.已按规定建立客户交易结算资金第三

20、方存管制度D.配备必要的业务人员，公司总部至少有 3 名具有期货从业人员资格的业务人员 解析：解析 证券公司申请 IB 业务的资格条件之一是：配备必要的业务人员，公司总部至少有 5 名、拟开展 IB 业务的营业部至少有 2 名具有期货从业人员资格的业务人员。11.申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币_万元。（分数：2.00）A.1000B.2000 C.3000D.5000解析：解析 申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件之一是：具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币 2000 万元。12.中国证券业协会的最高权力机构是_

21、。（分数：2.00）A.股东大会B.会员大会 C.理事会D.会长办公室解析：解析 中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。13._是指一国政府通过特定税收与预算分配、可再生自然资源收入和国际收支盈余等方式积累形成的，由政府控制与支配的，通常以外币形式持有的公共财富。（分数：2.00）A.国家股B.国家积累C.国民收入D.主权财富 解析：解析 所谓主权财富，与私人财富相对应，是指一国政府通过特定税收与预算分配、可再生自然资源收入和国际收支盈余等方式积累形成的，由政府控制与支配的，通常以外币形式持有的公共财富。14.单个境外投资者通过合格境

22、外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的_。（分数：2.00）A.10% B.15%C.20%D.30%解析：解析 合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：(1)单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的 10%。(2)所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的 30%。15.企业间的分期付款属于_。（分数：2.00）A.商业信用 B.银行信用C.国家信用D.企业信用解析：解析 商业信用是指企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相

23、联系的资金融通形式，其主要表现为两类：一类是提供商品的商业信用，如企业间的商品赊销、分期付款等；另一类是提供货币的商业信用，如在商品交易基础上发生的预付定金、预付货款等。16.世界上最早的，有形、有组织的证券交易所出现在_。（分数：2.00）A.英国B.西班牙C.荷兰 D.意大利解析：解析 1609 年，荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。17.股票是一种资本证券，它属于_。（分数：2.00）A.实物资本B.真实资本C.虚拟资本 D.风险资本解析：解析 股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本

24、，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。18.一般情况下，优先股的股息率是_的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股股东享有优先权。（分数：2.00）A.不确定B.固定 C.随公司营利变化而变化D.浮动解析：解析 优先股是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股股东享有优先权。19.当发行价格高于面值时，称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为_。（分数：

25、2.00）A.公司资本公积金 B.股本账户C.盈余公积D.留存收益解析：解析 当发行价格高于面值时，称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。20.股票及其他有价证券的理论价格是根据_来确定的。（分数：2.00）A.现值理论 B.预期理论C.合理收益理论D.流动性理论解析：解析 现值理论认为，人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来预期收益。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他

26、有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。21.中华人民共和国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为_。（分数：2.00）A.清算费用、所欠税款、员工工资、社会保险费用和法定补偿金、公司债务B.清算费用、所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、员工工资、公司债务C.清算费用、员工工资、社会保险费用和法定补偿金、所欠税款、公司债务 D.清算费用、员工工资、所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、公司债务解析：解析 普通股票股东行使剩余资产分配权也有一定的先决条件。(1)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。(2)公司的剩余资产在

27、分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资，社会保险费用和法定补偿金，缴付所欠税款，清偿公司债务；若还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。22.普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的_。（分数：2.00）A.银行存款B.注册资本C.剩余资产 D.弥补损失解析：解析 普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求：(1)普通股票股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外。(2)普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余资产。23.一般来说，证券买卖委托受理过程不包括_

28、。（分数：2.00）A.验证B.审单C.查验资金及证券D.审查客户的证券投资风险承受能力 解析：解析 一般来说，证券买卖委托受理过程包括：(1)验证与审单。(2)查验资金及证券。24.股票买卖印花税最后由_统一向征税机关缴纳。（分数：2.00）A.中国结算公司 B.证券交易所C.中国证监会D.国务院解析：解析 为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收；然后，在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算；最后，由中国结算公司统一向征税机关缴纳。25.上证综合指数是以全部上市股票为样本_。（分数：2.00）A.以股票流通股数为权数，按简单平均

29、法计算B.以股票发行量为权数，按加权平均法计算 C.以股票发行量为权数，按简单平均法计算D.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算解析：解析 上证综合指数以 1990 年 12 月 19 日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。二、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)26.下列属于金融衍生产品的是_。 股票 互换 基金 远期（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品，如金融期货、期权、互换、远期等。27.下列

30、属于非证券金融市场的是_。 股票市场 融资租赁市场 信托市场 股权投资市场（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。28.金融危机的具体表现包括_。 金融资产价格大幅下跌 金融机构大规模倒闭或濒临倒闭 股市或债市暴跌 某上市公司股票急剧下跌（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 金融危机指的是金融资产、金融机构或金融市场的危机，具体表现为金融资产价格大幅下跌或金融机构大规模倒闭或濒临倒闭、某个金融市场(如股市或债市)暴跌等。29.政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构，具

31、体体现在_。 代理国库 代理政府金融事务 为政府融通资金 主持外汇头寸抛补业务（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 第项是中央银行作为银行的银行的职责。30.从投资者的角度看，纽约证券交易市场的投资人一般都是_。 风险规避者 风险中立者 风险偏好者 风险激进者（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场，从投资者的角度看，该市场的投资人一般都是风险规避或风险中立者。31.影响我国货币乘数的因素包括_。 超额准备金率 信贷计划管理 财政性存款 资产负债率（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析

32、：解析 货币乘数的大小主要由法定存款准备金率、超额准备金率、现金比率及定期存款与活期存款间的比率等因素决定。而影响我国货币乘数的因素除了上述四个因素之外，还有财政性存款、信贷计划管理两个特殊因素。32.场外交易市场，即业界所称的 OTC 市场，它主要由_组成。 柜台交易市场 第三市场 第四市场 二级市场（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 场外交易市场，即业界所称的 OTC 市场，是指在证券交易所外进行证券买卖的市场。它主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。33.各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买_投资于证券市场。 政府债券 股份制银行发行的股票 上市公司股票

33、 金融债券（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。34.我国证券公司的组织形式可以是_。 有限责任公司 无限责任公司 股份有限公司 合伙企业（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司。35.我国证券公司的主要业务包括_。 担保业务 证券承销与保荐业务 证券资产管理业务 证券自营（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 按照中华人民共和国证券法的规定，我国证券公司

34、的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理及其他证券业务。36.证券公司受期货公司委托在从事 IB 业务时，应当提供的服务包括_。 协助办理开户手续 提供期货行情信息、交易设施 代理期货交易 代客户收付期货保证金（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 证券公司受期货公司委托从事 IB 业务，应当提供下列服务：(1)协助办理开户手续。(2)提供期货行情信息、交易设施。(3)中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客

35、户存取、划转期货保证金。37.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括_。 有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施 高级管理人员中，至少有 1 名取得证券或期货投资咨询从业资格 有 500 万元人民币以上的注册资本 有健全的内部管理制度（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分剐从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有 5 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有 10 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少

36、有 1 名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有 100 万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。38.中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为_。 对从业人员的资格管理 对从业人员的后续职业培训 制定从业人员的行为准则和道德规范 对会员单位制定业务指引（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 第、三项属于证券业协会对从业人员的自律管理，第项属于对会员单位的自律管理。39.下列属于消费信用的是_。 银行对在校

37、大学生提供助学贷款 以商品交易为目的的预付定金 企业间的商品赊销 企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 消费信用是指企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，包括企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款等。第、项属于商业信用。40.不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为_。 风险偏好型 风险寻找型 风险中立型 风险回避型（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏

38、好型、风险中立型和风险回避型三种类型。41.狭义的外汇必须具有三个特点，即_。 可支付性 可换性 可补偿性 可获得性（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 狭义的外汇指的是以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。它必须具备三个特点：可支付性(必须是以外国货币表示的资产)、可获得性(必须是在国外能够得到补偿的债权)和可换性(必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产)。42.下列关于再贴现政策的说法中，正确的是_。 对中央银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金 对商业银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金 对商业银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金

39、 对中央银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 再贴现是商业银行以未到期、合格的客户贴现票据再向中央银行贴现。对中央银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金；对商业银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金。43.能够说明“股票具有有价证券的特征”的有_。 虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权 股票与它代表的财产权有可分开的关系 股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体 股票本身存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息

40、和红利的请求权（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 股票具有有价证券的特征：(1)虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权。(2)股票与它代表的财产权有不可分离的关系，二者合为一体。换言之，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。44.影响股价变动的基本因素包括_。 宏观经济与政策因素 行业与部门因素 公司经营状况 人为操纵因素（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 影响股价变动的三个基本因素包括：(

41、1)公司经营状况。(2)行业与部门因素。(3)宏观经济与政策因素。第项属于影响股价变动的其他因素，不是基本因素。45.作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用_等其他形式的资产作价出资。 实物 工业产权 非专利技术 土地使用权（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。但对其他形式资产必须进行评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价。46.股权分置是指 A 股市场上的上市公

42、司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为_。 流通股 非流通股 普通股 优先股（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 股权分置是指 A 股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股。这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。47.委托指令有多种形式，根据委托价格限制有_。 高价委托 市价委托 限价委托 低价委托（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 委托指令有多种形式，根据委托价格限制有市价委托、限价委托、停止损失委托和停止损失限价委托。48.A 股账户按持有人分为_。 基金管理公司的证券投资基金专用证券账户 证券公司自营证券账户

43、 一般机构证券账户 自然人证券账户（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 人民币普通股票账户简称 A 股账户，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖 A 股的境内投资者和合格境外机构投资者。A 股账户按持有人分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。49.下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收的是_。 佣金 过户费 印花税 托管费（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。50.深证 100 指数成分股的选取主要考察 A 股上市公司的_指标。 总市值 成交金额 市盈率 流通市值（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 深证 100 指数成分股的选取主要考察 A 股上市公司流通市值和成交金额两项指标，从在深圳证券交易所上市的股票中选取 100 只 A 股作为成分股，以成分股的可流通 A 股数为权数，采用派许综合法编制。