证券从业资格（金融市场基础知识）历年真题汇编试卷8及答案解析.doc

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1、证券从业资格（金融市场基础知识）历年真题汇编试卷 8及答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：100.00)1.中央政府债券通常被视为( )。（分数：2.00）A.低风险证券B.无风险证券C.风险证券D.高风险证券2.公司发行股票筹集的资本属于( )。（分数：2.00）A.自有资本B.借入资本C.债券资本D.股权资本3.我国第一家专业性证券公司是( )。（分数：2.00）A.中信证券公司B.深圳特区证券公司C.海通证券公司D.华泰证券公司4.投资者在申购和赎回 ETF时，使用的是( )。（分数：2.00）A.其他基金份额B.一篮子股票C.股票和债券D

2、.现金5.申请人符合证券业从业人员资格管理办法规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起( )日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。（分数：2.00）A.10B.15C.30D.606.证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、( )罚款。（分数：2.00）A.3万元以下B.1万元以上 3万元以下C.1万元以上 5万元以下D.5万元以下7.依据证券法，( )直接为投资者开立资金结算账户。（分数：2.00）A.证券登记结算公司B.中国证券业协会C.证券交易所D.证券公司8.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可

3、能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有( )。（分数：2.00）A.隐蔽性B.扩散性C.不确定性D.周期性9.证券登记结算公司的名称中应标明( )字样。（分数：2.00）A.证券登记结算B.证券公司C.股份有限公司D.有限责任公司10.一般情况下，优先股票的股息率是( )的，其持有者的股东权利受到一定限制。（分数：2.00）A.不确定B.固定C.随公司盈利变化而变化D.浮动11.下列关于股票性质的说法，正确的是( )。（分数：2.00）A.股票是设权证券B.股票所代表的权利本来不存在C.股票只是把已存在的权利表现为证券的形式D.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和

4、存在为条件的12.上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是( )。（分数：2.00）A.股票发行溢价B.接受的赠与C.资产增值D.因合并而接受其他公司资产净额13.股票市场价格的最直接影响因素是( )。（分数：2.00）A.供求关系B.公司经营状况C.宏观经济因素D.政治因素14.某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。（分数：2.00）A.优先股股东、债权人、普通股股东B.债权人、优先股股东、普通股股东C.优先股股东、普通股股东、债权人D.普通股股东、债权人、优先股股东15.( )是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序

5、上。（分数：2.00）A.非参与优先股票B.参与优先股票C.可转换优先股票D.可赎回优先股票16.B股是指( )。（分数：2.00）A.境外上市外资股B.我国香港上市外资股C.纽约上市外资股D.我国境内上市外资股17.国有股权行政管理的专职机构是( )。（分数：2.00）A.国务院B.财政部C.国有资产管理部门D.中国人民银行18.( )是指在中国境外注册，在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。（分数：2.00）A.境外上市外资股B.境内上市外资股C.H股D.红筹股19.股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。（分数：2.00

6、）A.B股B.H股C.A股D.N股20.按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )的，应当由承销团承销。（分数：2.00）A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.1亿元21.沪、深证券交易所规定股票、基金交易的涨跌幅比例为( )。（分数：2.00）A.10B.8C.7D.522.深证成分股指数采用( )方法编制。（分数：2.00）A.加权平均法B.移动平均法C.简单平均法D.几何平均法23.下列属于间接融资手段的是( )。（分数：2.00）A.普通股B.优先股C.债券D.贷款24.在( )，我国停止发行国债。（分数：2.00）A.20世纪 60年代和 70年代

7、B.20世纪 50年代和 60年代C.20世纪 50年代和 70年代D.20世纪 70年代和 80年代25.发行对象仅限于个人的国债是( )。（分数：2.00）A.储蓄国债(电子式)B.记账式国债C.战争国债D.凭证式国债26.2011 年地方政府自行发债试点办法规定，债券的期限结构为 3年债券发行额和 5年债券发行额分别占发债规模的( )。（分数：2.00）A.20和 80B.40和 60C.50和 50D.60和 4027.商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。（分数：2.00）A.列于商业银行股权资本之后B.列于商业银行次级负债之后C.在支付税款之后D.先于商业银行股权资本28.中国

8、银监会选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。（分数：2.00）A.银行间市场发行的债券B.政策性银行间市场发行的债券C.金融机构间市场发行的债券D.政府发行的债券29.指数基金比较适合于下列( )的资金投资。（分数：2.00）A.社会闲散资金B.对冲基金C.激进的投资者D.社保基金30.资产支持证券的发起机构为( )金融机构。（分数：2.00）A.银行业B.证券业C.保险业D.信托业31.2008年将企业债券发行核准程序改革为( )。（分数：2.00）A.先核准规模，后核准发行B.先核准发行，后核准规模C.仅核准规模D.直接核准发行32.可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是( )。

9、（分数：2.00）A.股票交割B.现金交割C.混合交割D.黄金交割33.在美国发行的外国债券被称为( )。（分数：2.00）A.扬基证券B.武士证券C.熊猫证券D.纽约证券34.指数型基金又称( )。（分数：2.00）A.主动型基金B.被动型基金C.ETFD.LOF35.基金份额持有人大会一般由( )召集。（分数：2.00）A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金结算人36.代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权就同一事项要求召开基金份额持有人大会。（分数：2.00）A.7B.8C.9D.1037.( )是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、

10、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。（分数：2.00）A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金营销人员38.( )是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。（分数：2.00）A.基金管理费B.基金销售服务费C.基金交易费D.基金运作费用39.按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )，一般采用( )方式分红。（分数：2.00）A.70，现金B.90，现金C.70，红利再投资D.90，红利再投资40.在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下( )个工作日起享有基金的分配权益。（分数：2.00）A.1B.2C.3D.441.两

11、个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是( )。（分数：2.00）A.互换B.期货C.期权D.远期42.一般而言，金融期权的基础资产( )金融期货的基础资产。（分数：2.00）A.多于B.少于C.等于D.不是43.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过( )发挥作用。（分数：2.00）A.资金和资产存管机构B.信用增级机构C.信用评级机构D.证券化产品投资者44.目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由( )开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。（分数：2.00）A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券交易所45.金融

12、衍生工具产生的最基本原因是( )。（分数：2.00）A.新技术革命B.金融自由化C.利润驱动D.避险46.填写委托单的第一要点是( )。（分数：2.00）A.证券账户号码B.买卖方向C.买卖证券的名称D.买卖数量47.客户证券交易结算资金的取出，通过( )的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户。（分数：2.00）A.现金存入相应账户B.转账C.电话支付D.网上支付48.自助和电话自动委托中的自助方式是( )。（分数：2.00）A.电话委托B.柜台委托C.自助终端委托D.网上委托49.在招投标工作结束后，各中标机构逾时未填制“债权托管申请书”，国债招投标系统默认全部在( )托管。（分数

13、：2.00）A.中央国债登记结算有限责任公司B.中国证券登记结算有限责任公司C.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司D.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司50.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率( )的前提下，募集人才能偿付本息。（分数：2.00）A.不高于 100B.不低于 100C.不低于 80D.不高于 80二、综合型选择题(总题数：50，分数：100.00)51.某国有银行通过公开发行股票融资的方式不属于( )。直接融资间接融资吸收投资民间借款（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、52.符合深圳证券交易所股价指数编制规则有( )。深证综合指数，以在

14、深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股创业板综合指数，以在深圳证券交易所创业板上市的全部股票为样本根据市场动态跟踪和成分股稳定性原则，深证 100指数将每年调整一次成分股深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出 100家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、53.深圳证券交易所的成分股指数类包括( )。深证成分股指数深证 100指数深证 A股指数深证 B股指数（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、54.下列各项中，属于我国证券账户的种

15、类有( )。人民币普通股票账户人民币特种股票账户证券投资基金账户权证交易账户（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、55.按照会计标准，可将金融风险分为( )。系统风险会计风险非系统风险经济风险（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、56.债券利率的主要影响因素有( )。借贷资金市场利率水平筹资者的资信债券期限长短资金使用方向（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、57.不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为( )。风险偏好型风险寻找型风险中立型风险回避型（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、58.行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有( )。行业或产业

16、竞争结构抗外部冲击的能力经济周期循环行业估值水平（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、59.短期资本流动是指期限为 1年或 1年以内的资本流动。它主要包括( )。投机性资本流动贸易资本流动银行资金调拨保值性资本流动（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、60.下列选项中，属于非证券金融市场的是( )。股票市场融资租赁市场信托市场股权投资市场（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、61.( )的利息收入可免纳个人所得税。国债国家发行的金融债券公司债券股票（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、62.下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，正确的是( )。任一企业单只票据注册金额不超过1

17、0亿元人民币任一企业集合票据募集资金额不超过 1亿元人民币中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、63.在我国基金份额持有人大会可以对( )等重大事项审议决定。更换基金管理人出具业绩报告更换基金托管人基金扩募（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、64.基金管理人职责终止的情形包括( )。被基金份额持有人大会解任被依法取消基金管理资格依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产不公平地对待其管理的不同基金财产（分数：2.00）A.、B

18、.、C.、D.、65.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为( )。息票累积债券附息债券贴现债券实物债券（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、66.凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有( )。是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购；储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人（分数

19、：2.00）A.、B.、C.、D.、67.中国人民银行是( )。发行的银行银行的银行政府的银行人民的银行（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、68.宏观经济对股票价格影响的特点是( )。波及范围广干扰程度深作用机制复杂导致股价波动幅度较大（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、69.目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括( )。股票可转换债券剩余期限超过 365天低于 397天的债券信用等级在 AAA级以下的企业债券（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、70.货币政策的营运目标包括( )。中介目标最终目标操作目标初级目标（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、71.基金

20、份额持有人是( )。基金的出资人基金资产的所有者基金投资回报的受益人基金的管理者（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、72.看涨期权指期权的买方具有在约定期限内(或合约到期日)按( )买入一定数量基础金融工具的权利。协定价格敲定价格行权价格市场价格（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、73.金融风险对微观经济的影响包括( )。增大了交易和经营管理成本可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降可能会降低部门生产率可能会降低部门资金利用率（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、74.可以作为利率期权合约基础资产的有( )。政府短、中、长期债券欧洲美元债券大面额可转让存单金融债券（分数：

21、2.00）A.、B.、C.、D.、75.我国的金融衍生品市场分为( )。交易所交易市场银行间市场银行柜台市场证券公司柜台（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、76.金融市场的反映功能主要表现在( )。金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情通过金融市场能了解企业的发展动态金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、77.影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括( )。清算方式的变化宏观经济政策的调整供求关系的变化经济形势的变化（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、78.上

22、海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的( )为连续竞价时间。9：159：259：3011：3014：5715：0013：0015：00（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、79.在一定条件下，以能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为( )。不可赎回优先股可转换优先股可赎回优先股不可转换优先股（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、80.下列属于证券交易所理事会的职责的是( )。执行会员大会的决议选举和罢免会员理事制定、修改证券交易所的业务规则审定总经理提出的工作计划（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、81.下列关于凭证式国债的说法中，正确的是( )。采取“随

23、买随卖”的方式进行交易采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售利率按实际持有天数分档计付凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、82.普通股票股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，其一般原则包括( )。股份公司只能用留存收益支付红利红利的支付不能减少其注册资本红利的支付可以适当减少其注册资本公司在无力偿债时不能支付红利（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、83.下列关于企业年金基金财产的投资范围的说法中，正确的有( )。企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品企业年金基金财产可投资债券回购企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债企

24、业年金基金财产限于境内投资（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、84.全球金融市场的发展趋势表现为( )。全球金融市场的一体化趋势全球金融市场的证券化趋势金融创新的趋势全球货币统一趋势（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、85.设立基金管理公司，应当具备的条件有( )。注册资本不低于 500万元人民币，且必须为实缴货币资本主要股东最近 5年没有违法记录，注册资本不低于 3亿元人民币取得基金从业资格的人员达到法定人数有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、86.下列选项中，属于社会公益基金的有( )。教育发展基金养老保险基金福利基金文学奖励基金（分

25、数：2.00）A.、B.、C.、D.、87.下列关于债券成交原则的说法中，正确的是( )。价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、88.下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的有( )。对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构1988 年，国债柜台交易正式启动1990 年 12

26、月 19日和 1991年 7月 3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，我国于 1998年年底颁布了中华人民共和国证券法（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、89.B股账户是专门为投资者买卖( )而设置的。人民币特种股票境外上市外资股境内上市外资股境内上市股（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、90.系统风险又被称为( )。可分散风险不可分散风险不可回避风险可回避风险（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、91.信托市场的主体即为信托当事人。信托当事人包括( )。信托关系人信托委托

27、人信托受托人信托受益人（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、92.下列属于财政政策工具的有( )。公开市场业务税收政府债券汇率政策（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、93.影响股价变动的基本因素包括( )。宏观经济与政策因素行业与部门因素公司经营状况人为操纵因素（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、94.商业银行的超额存款准备金主要用于( )。支付清算信托投资头寸调拨资产运用的备用资金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、95.证券交易所的职责包括( )。证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系应当建立上市推荐人制度，保证上市公司符合上市要求证券交易所

28、应当监督上市推荐人切实履行业务规则中规定的相关职责证券交易所无权根据业务规则的规定，对上市推荐人予以处分（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、96.公司可以进行股份回购的情形有( )。公司增加注册资本与持有本公司股份的其他公司合并将股份奖励给本公司职工股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、97.在证券市场中起中介作用的机构主要有( )。证券登记结算机构证券公司会计师事务所律师事务所（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、98.完整的股票价格指数编制步骤包括( )。选择样本股选定某基期计算计算期平均股价或市值，并作必要的

29、修正指数化（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、99.多元化投资组合的作用有( )。借助于资金庞大的优势使每个投资者面临的投资风险变小借助于投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的消除系统性风险（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、100.下列关于政府债券特征的说法中，正确的有( )。政府债券是国家信用的体现，安全性高政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易政府债券收益比较稳定政府债券可以享受免税待遇（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、证券从业资格（金融市场基础知识）历年真题汇编试卷 8答案解析(

30、总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：100.00)1.中央政府债券通常被视为( )。（分数：2.00）A.低风险证券B.无风险证券 C.风险证券D.高风险证券解析：解析：由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。2.公司发行股票筹集的资本属于( )。（分数：2.00）A.自有资本 B.借入资本C.债券资本D.股权资本解析：解析：现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。公司发行

31、股票所筹集的资本属于自有资本。3.我国第一家专业性证券公司是( )。（分数：2.00）A.中信证券公司B.深圳特区证券公司 C.海通证券公司D.华泰证券公司解析：解析：1987 年，我国第一家专业性证券公司深圳特区证券公司成立。4.投资者在申购和赎回 ETF时，使用的是( )。（分数：2.00）A.其他基金份额B.一篮子股票 C.股票和债券D.现金解析：解析：ETF 可以像开放式基金一样申购、赎回，它的申购是用一篮子股票换取 ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。5.申请人符合证券业从业人员资格管理办法规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起( )日内，向中国证监会备案，颁发执

32、业证书。（分数：2.00）A.10B.15C.30 D.60解析：解析：申请人符合证券业从业人员资格管理办法规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起 30日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。6.证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、( )罚款。（分数：2.00）A.3万元以下 B.1万元以上 3万元以下C.1万元以上 5万元以下D.5万元以下解析：解析：证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由中国证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3 万元以下罚款。7.依据

33、证券法，( )直接为投资者开立资金结算账户。（分数：2.00）A.证券登记结算公司B.中国证券业协会C.证券交易所D.证券公司 解析：解析：依据证券法，证券公司直接为投资者开立资金结算账户。8.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有( )。（分数：2.00）A.隐蔽性B.扩散性 C.不确定性D.周期性解析：解析：金融风险的扩散性是指由于金融机构存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。9.证券登记结算公司的名称中应标明( )字样。（分数：2.00）A

34、.证券登记结算 B.证券公司C.股份有限公司D.有限责任公司解析：解析：根据证监会规定，证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并须经证券监督管理机构批准。10.一般情况下，优先股票的股息率是( )的，其持有者的股东权利受到一定限制。（分数：2.00）A.不确定B.固定 C.随公司盈利变化而变化D.浮动解析：解析：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。11.

35、下列关于股票性质的说法，正确的是( )。（分数：2.00）A.股票是设权证券B.股票所代表的权利本来不存在C.股票只是把已存在的权利表现为证券的形式 D.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的解析：解析：证券可以分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的栽体，权利是已经存在的。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的；股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券

36、。12.上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是( )。（分数：2.00）A.股票发行溢价 B.接受的赠与C.资产增值D.因合并而接受其他公司资产净额解析：解析：股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。13.股票市场价格的最直接影响因素是( )。（分数：2.00）A.供求关系 B.公司经营状况C.宏观经济因素D.政治因素解析：解析：股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

37、14.某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。（分数：2.00）A.优先股股东、债权人、普通股股东B.债权人、优先股股东、普通股股东 C.优先股股东、普通股股东、债权人D.普通股股东、债权人、优先股股东解析：解析：当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。15.( )是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。（分数：2.00）A.非参与优先股票 B.参与优先股票C.可

38、转换优先股票D.可赎回优先股票解析：解析：非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。16.B股是指( )。（分数：2.00）A.境外上市外资股B.我国香港上市外资股C.纽约上市外资股D.我国境内上市外资股 解析：解析：境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。这类股票称为 B股。17.国有股权行政管理的专职机构是( )

39、。（分数：2.00）A.国务院B.财政部C.国有资产管理部门 D.中国人民银行解析：解析：国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股)。国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。18.( )是指在中国境外注册，在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。（分数：2.00）A.境外上市外资股B.境内上市外资股C.H股D.红筹股 解析：解析：红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。19.股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。（分数：2.00）A.B股

40、B.H股C.A股 D.N股解析：解析：股权分置改革是为解决 A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H股或 B股的 A股上市公司，由 A股市场相关股东协商解决股权分置问题。20.按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )的，应当由承销团承销。（分数：2.00）A.1000万元B.3000万元C.5000万元 D.1亿元解析：解析：我国证券法规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000万元的，应当由承销团承销。21.沪、深证券交易所规定股票、基金交易的涨跌幅比例为( )。（分数：2.00）A.10 B.8C.7D.5解析：解析：沪、深证券交易

41、所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10。22.深证成分股指数采用( )方法编制。（分数：2.00）A.加权平均法 B.移动平均法C.简单平均法D.几何平均法解析：解析：深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出 40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。23.下列属于间接融资手段的是( )。（分数：2.00）A.普通股B.优先股C.债券D.贷款 解析：解析：在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银行借款和发行证券，即间接融资和直接融资。间接融资的融资手段是

42、申请贷款，而直接融资的融资手段是发行股票或债券等。故选 D。24.在( )，我国停止发行国债。（分数：2.00）A.20世纪 60年代和 70年代 B.20世纪 50年代和 60年代C.20世纪 50年代和 70年代D.20世纪 70年代和 80年代解析：解析：我国进入第一个“五年计划”建设时期以后，为了加速国家经济建设，中央人民政府决定于1954年开始连续发行建设公债，一共发行了 5次，发行对象是社会各阶层人士。在 60年代和 70年代，我国停止发行国债。25.发行对象仅限于个人的国债是( )。（分数：2.00）A.储蓄国债(电子式) B.记账式国债C.战争国债D.凭证式国债解析：解析：储蓄

43、国债(电子式)的发行对象仅限于个人。26.2011 年地方政府自行发债试点办法规定，债券的期限结构为 3年债券发行额和 5年债券发行额分别占发债规模的( )。（分数：2.00）A.20和 80B.40和 60C.50和 50 D.60和 40解析：解析：试点省(市)发行的政府债券为记账式固定利率附息债券，期限分为 3年和 5年，期限结构为3年债券发行额和 5年债券发行额，分别占国务院批准的发债规模的 50。27.商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。（分数：2.00）A.列于商业银行股权资本之后B.列于商业银行次级负债之后C.在支付税款之后D.先于商业银行股权资本 解析：解析：商业银行次级

44、债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。28.中国银监会选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。（分数：2.00）A.银行间市场发行的债券 B.政策性银行间市场发行的债券C.金融机构间市场发行的债券D.政府发行的债券解析：解析：中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照巴塞尔协议要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。29.指数基金比较适合于下列( )的资金投资。（分数：2.00）A.社会闲散资金B.对冲基金C.激进的投资者D.社保基金 解析

45、：解析：由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等金额较大、风险承受能力较低的资金投资。30.资产支持证券的发起机构为( )金融机构。（分数：2.00）A.银行业 B.证券业C.保险业D.信托业解析：解析：根据规定，资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。31.2008年将企业债券发行核准程序改革为( )。（分数：2.00）A.先核准规模，后核准发行B.先核准发行，后核准规模C.仅核准规模D.直接核准发行 解析：解析：2008 年 1月，国家发展改革委员会下达国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知，该通知指出，为进一步推动企业债券市场化发展，扩大企业债券发行规模，经国务院同意，对企业债券发行核准程序进行改革，将先核定规模、后核准发行两个环节，简化为直接核准发行一个环节。32.可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是( )。（分数：2.00）A.股票交割 B.现金交割C.混合交割D.黄金交割解析：解析：可交换债券与可转换债券交割方式不同。前者在国外有股票、现金和混合 3种交割方式，后者一般采用股票交割。33.在美国发行的外国债券被称为( )。（分数：2.00）A.扬基证券 B.