证券从业资格（金融市场基础知识）历年真题汇编试卷7及答案解析.doc

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1、证券从业资格（金融市场基础知识）历年真题汇编试卷 7及答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：100.00)1.现阶段我国社会保险基金主要是( )。（分数：2.00）A.失业保险基金B.养老保险基金C.工伤保险基金D.生育保险基金2.商业银行的风险对冲分为( )。（分数：2.00）A.自我对冲、市场对冲B.内部对冲、市场对冲C.内部对冲、外部对冲D.自我对冲、外部对冲3.证券经纪业务( )。（分数：2.00）A.不可以通过证券交易所代理买卖证券B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.不可以通过柜台代理买卖证券D.经纪关系的建立形成实质上的委

2、托关系4.证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于( )。（分数：2.00）A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元5.直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过( )人。（分数：2.00）A.20B.30C.40D.506.中国证券结算制度根据( )的原则设计。（分数：2.00）A.即时交付B.集中交付C.货银对付D.货银交付7.不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后( )个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。（分数：2.00）A.7B.10C.15D.308.我国证券市场监管机构是( )。（分数：2.00）A.国务院证券监督管理机构B.国务院证

3、券监督管理机构的派出机构C.证券交易所D.中国证券业协会和证券投资者保护基金公司9.( )是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。（分数：2.00）A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.市场手段10.股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于( )。（分数：2.00）A.物权证券B.要式证券C.综合权利证券D.资本证券11.( )是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。（分数：2.00）A.除息B.除权C.派发D.含权12.把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为( )。（分数：2.00）A.蓝筹股B.高增长型股票C.红筹股D.绩优股13.某公司净资产收益率(

4、ROE)为 034，资产周转率为 072，杠杆比率为 121，则该公司的销售利润率为( )。（分数：2.00）A.033B.039C.043D.04914.根据规定，社会募集公司申请股票上市时公司股本总额超过人民币 4亿元的，向社会公开发行股份的比例为( )以上。（分数：2.00）A.20B.15C.10D.515.证券包销是指( )。（分数：2.00）A.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B.证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C.证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式D.证券承销商将发行人的证券

5、按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式16.上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为( )。（分数：2.00）A.3B.4C.5D.617.沪深 300指数是沪、深证券交易所于 2005年 4月 8日联合发布的反映( )股市场整体走势的指数。（分数：2.00）A.NB.HC.AD.B18.深证成分股指数包括( )个成分股。（分数：2.00）A.10B.20C.30D.4019.日经 225股价指数每年根据各公司前( )个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。（分数：2.00）A.2B.3C.4D.520.债券

6、持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券是( )。（分数：2.00）A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券D.附息债券21.自行发债的省市发行政府债券实行( )发行额管理。（分数：2.00）A.月度B.季度C.年度D.没有22.中央银行票据期限通常为( )。（分数：2.00）A.3个月6 个月B.3个月1 年C.3个月3 年D.6个月3 年23.保险公司次级债应当向( )发行。（分数：2.00）A.个人B.政府C.合格投资者D.境外个人投资者24.契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资方式。（分数：2.00）A.公约原理B.信托原理C.代理原理D.委托原理25

7、.对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是( )。（分数：2.00）A.不动产抵押公司债B.信用公司债C.保证公司债D.收益公司债26.国际债券的重要风险是( )。（分数：2.00）A.利率风险B.国家风险C.汇率风险D.市场风险27.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )。（分数：2.00）A.国际债券B.亚洲债券C.外国债券D.欧洲债券28.( )年，我国首次发行国际债券。（分数：2.00）A.1982B.1983C.1984D.198529.投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之

8、外要支付( )。（分数：2.00）A.申购费B.印花税C.赎回费D.手续费30.偏股型基金股票的配置比例是( )。（分数：2.00）A.5070B.6070C.4060D.708031.基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过( )人。（分数：2.00）A.50B.100C.150D.2032.( )是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。（分数：2.00）A.基金管理人B.基金持有人C.基金托管人D.基金投资者33.基金管理费通常按( )支付。（分数：2.00）A.日B.周C.月D.年34.托管费通常按照基金资产( )的一定比率计算。（分数：2.00）

9、A.净值B.总值C.市场价值D.公允价值35.若期货交易保证金为合约金额的 5，则期货交易者可以控制( )倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。（分数：2.00）A.10B.15C.20D.2536.使主合同的部分或全部现金流量按照特定利率、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整的是( )。（分数：2.00）A.嵌入式衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.场外交易市场(OTC)交易的衍生工具D.独立衍生工具37.股权类产品的衍生工具是指以( )为基础工具的金融衍生工具。（分数：2.00）A.各种货币B.股票或股票指数C.利率或利率的载体D.基础产品所蕴含的信

10、用风险或违约风险38.( )要求在交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况。（分数：2.00）A.集中交易制度B.标准化的期货合约和对冲机制C.大户报告制度D.每日价格波动限制及断路器规则39.下列关于股票价格指数期货的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.1982年，美国堪萨斯期货交易所(KCBT)首先推出价值线指数期货B.股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积C.股价指数期货是以实物结算方式来结束交易的D.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而

11、产生的40.如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，深圳证券交易所取( )为成交价。（分数：2.00）A.可实现最大成交量的价格B.在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格C.使未成交量最小的申报价格D.中间价41.上海证券交易所将使未成交量最小的申报价格作为成交价格时，若有两个以上使未成交量最小的申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，其( )为成交价格。（分数：2.00）A.可实现最大成交量的价格B.距前收盘价最近的价位C.使未成交量最小的申报价格D.中间价42.深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的( )为开盘集合竞价时间。（分数

12、：2.00）A.9：159：25B.9：209：25C.9：259：30D.14：5715：0043.在同一证券公司的不同席位之间，当日买入证券( )转托管，不同证券公司的席位之间，当日买入证券( )转托管。（分数：2.00）A.可以，可以B.可以，不可以C.不可以，可以D.不可以，不可以44.在上海证券交易所，A 股的过户费为( )。（分数：2.00）A.成交金额的 002B.成交面额的 002C.成交金额的 05D.成交面额的 0545.网上委托是指证券公司通过基于( )的网上交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。（分数：2.00）A.互联网B.移动通信网络

13、C.互联网或移动通信网络D.以上都不正确46.在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以( )出售，不存在承销商确定销售价格的问题。（分数：2.00）A.市价B.面值C.公允价值D.协议价格47.企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。（分数：2.00）A.20B.30C.40D.5048.公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足( )，视为发行失败。（分数：2.00）A.30B.40C.50D.7049.下列关于国际开发机构人民币债券审批机制的说法，错误的是( )。（分数：2.00）A.中国人民银行会同财政部，对人民币债券的

14、发行规模及所筹资金用途进行审核B.中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理C.国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理D.财政部及国家有关外债、外资管理部门对发债所筹资金发放的贷款和投资进行管理50.与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。（分数：2.00）A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险相对适中、收益相对稳健D.基本没有风险二、综合型选择题(总题数：50，分数：100.00)51.外汇风险的特征包括( )。累积性或然性不确定性相对性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、52.股票应载明的事项主要包括( )。公司名称公司

15、成立的日期股票种类票面金额（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、53.根据委托时效限制分类的委托指令有( )。当日委托整数委托市价委托开市委托（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、54.国务院颁布证券投资基金管理暂行办法后，最先设立的两个基金是( )。基金兴华基金金泰基金安信基金开元（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、55.下列选项中，属于 RQFII试点业务与 QFII的主要区别的有( )。募集的投资资金是人民币而不是外汇RQFII 机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便

16、利对 RQFII的投资额度及跨境资金收支管理（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、56.股票按股东享有权利的不同，可以分为( )。记名股票普通股票不记名股票优先股票（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、57.按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为( )。债券基金股票基金货币市场基金契约型基金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、58.按交易对象是否新发行，金融市场可以分为( )。一级市场二级市场原生市场衍生市场（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、59.合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具的有( )。在证券交易所挂牌交易的股票在证券

17、交易所挂牌交易的债券证券投资基金在证券交易所挂牌交易的权证（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、60.可参与证券投资的金融机构包括( )。证券经营机构银行业金融机构保险经营机构企业集团财务公司（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、61.我国的政策性金融机构包括( )。国家开发银行中国进出口银行中国农业银行中国农业发展银行（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、62.我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括( )。人民币保值增值增加出口总额调节汇率打击投机性资金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、63.下列属于交易衍生_丁具的是( )。在专门的期权交易所交易的各类期权合约金融机构与大

18、规模交易者之间进行的信用衍生产品交易在期货交易所交易的各类期货合约在股票交易所交易的股票期权产品（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、64.下列关于证券公司分公司的说法中，不正确的是( )。在性质上属于企业法人其法律责任由自身承担设立分公司，应当经中国证监会批准证券营业部属于证券公司分公司（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、65.风险的要素包括( )。风险因素风险事故风险时间损失的可能性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、66.下列关于风险与暴露的描述中，正确的是( )。风险与暴露如影随形，紧密结合暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态风险是一种可能性风险暴露的程度可以用暴露和

19、风险同时加以刻画（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、67.股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括( )。资产收益权对公司财产的直接支配处理权重大决策权选择管理者权（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、68.下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是( )。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、69.股票基金的投资目标侧重于追求( )。公司控股权长期资本增值资本利得优先

20、认股权（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、70.新一代的经济思维对经济危机的启示有( )。必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资经济体系周期性调整结构行业运行进展（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、71.货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括( )。稳定物价完全就业促进经济增长平衡国际收支（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、72.基金性质的机构投资者包括( )。社会保险基金证券投资基金企业年金社会公益基金（分数：2.00）A.、B

21、.、C.、D.、73.银行面临的信用风险可能存在于( )中。贷款业务债券投资业务票据买卖业务承兑业务（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、74.下列企业融资方式中，属于间接融资的有( )。发行股票银行贷款发行债券从国际金融机构借款（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、75.证券公司的( )必须经证券监督管理机构批准。变更持有 5以上股权的股东、实际控制人设立、收购或者撤销分支机构变更公司章程中的一般条款变更业务范围或者注册资本（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、76.金融风险的来源有( )。风险评估风险管理风险暴露影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性（分数：2.00）A.

22、、B.、C.、D.、77.注册资本最低限额为人民币 5000万元的，证券公司可以从事的业务种类包括( )。证券投资咨询财务顾问业务证券经纪证券自营（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、78.金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统的金融产品的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具，它包括( )。股票互换基金远期（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、79.证券交易所在证券交易中接受报价的方式有( )。口头报价书面报价电脑报价电话报价（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、80.下列各项中，( )是影响股价的宏观经济与政策因素。战争财政政策经济增长货币政策（分数：2.00）A.、B

23、.、C.、D.、81.证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理( )。定向资产管理业务特定目的的专项资产管理业务集合资产管理业务其他资产管理业务（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、82.证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务有( )。协助办理开户手续提供期货行情信息、交易设施代理客户进行期货交易、结算或者交割，代期货公司、客户收付期货保证金利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、83.契约型基金与公司型基金的区别有( )。资金性质不同投资者的地位不同基金的营运依据不同发行规模不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、84.

24、证券市场监管的意义包括( )。保障广大投资者合法权益的需要维护市场良好秩序的需要发展和完善证券市场体系的需要防止证券市场过度放任进而诱发经济危机的需要（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、85.下列关于公司型基金的说法中，正确的是( )。基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、86.国家股的资金主要来源有( )。现有国有企业改组为股份公司时所拥有的

25、净资产现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、87.法律上对普通股票股东行使资产收益权限制的一般原则有( )。股份公司只能用未分配利润支付红利股份公司只能用留存收益支付红利公司在无力偿债时不能支付红利红利的支付不能减少其注册资本（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、88.影响金融市场的主要因素不包括( )。技术因素管理因素人员因素历史因素（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、89

26、.未上市流通股份包括( )。发起人股份募集法人股份内部职工股国有法人持股（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、90.保荐机构必须履行的职责包括( )。发行人申请首次公开发行股票并上市时应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构保荐机构及保荐代表人应当对发行人申请文件、信息披露资料进行审慎核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见，并对相关文件的真实性、准确性和完整性不负连带责任保荐机构及其保荐代表人对其所推荐的公司上市后的一段期间负有持续督导义务，并对公司在督导期间的不规范行为承担责任保荐机构要建立完备的内部管理制度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、91.有面额股票是指在股票票面上记载

27、一定金额的股票，这一记载的金额也被称为( )。股票价值股票面值票面价值票面金额（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、92.银行间债券市场上回购业务的类型包括( )。质押式回购业务买断式回购业务开放式回购业务抵押式回购业务（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、93.一般来说，债券具有的特征包括( )。流动性永久性安全性收益性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、94.下列中属于债券基本性质的是( )。债券属于有价证券债券是一种虚拟资本债券是债权的表现发行人必须在约定的时间付息还本（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、95.债券的有价证券属性主要表现为( )。债券可赎回债券本身有一

28、定的面值持有债券可按期取得利息债券是虚拟资本（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、96.沪深 300指数定期调整要求有( )。原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为 6月初和 12月初实施调整样本调整设置缓冲区，排名在 240名内的新样本优先进入，排名在 360名之前的老样本优先保留调整方案提前 4周公布每次调整的比例定为不超过 10（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、97.债券的票面要素包括( )。债券的票面价值债券的到期期限债券的票面利率债券发行者名称（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、98.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有( )。保证收益分散风险专业理

29、财集合投资（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、99.基金与股票的区别在于( )。反映的经济关系不同筹集资金的投向不同收益风险水平不同投资数量不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、100.各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买( )投资于证券市场。政府债券股份制银行发行的股票上市公司股票金融债券（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、证券从业资格（金融市场基础知识）历年真题汇编试卷 7答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：100.00)1.现阶段我国社会保险基金主要是( )。（分数：2.00）A.失业保险基金B.养老保险基金 C

30、.工伤保险基金D.生育保险基金解析：解析：我国的社会保险基金包括基本养老、失业、基本医疗、工伤和生育保险 5项保险基金，以应对职工生、老、病、残、失业之急，但现阶段主要是养老保险基金。2.商业银行的风险对冲分为( )。（分数：2.00）A.自我对冲、市场对冲 B.内部对冲、市场对冲C.内部对冲、外部对冲D.自我对冲、外部对冲解析：解析：商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况：3.证券经纪业务( )。（分数：2.00）A.不可以通过证券交易所代理买卖证券B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节 C.不可以通过柜台代理买卖证券D.经纪关系的建立形成实质上的委托关系解析：解析：证

31、券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。故选 B。4.证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于( )。（分数：2.00）A.1亿元B.2亿元 C.3亿元D.5亿元解析：解析：证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于 2亿元，且各项风险控制指标符

32、合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为 3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为 5亿元。5.直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过( )人。（分数：2.00）A.20B.30C.40D.50 解析：解析：直投基金资金应当以非公开方式筹集，筹集对象限于机构投资者且不得超过 50人。6.中国证券结算制度根据( )的原则设计。（分数：2.00）A.即时交付B.集中交付C.货银对付 D.货银交付解析：解析：中国证券结算制度根据货银对付的原则设计。7.不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后( )个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护

33、基金。（分数：2.00）A.7B.10 C.15D.30解析：解析：不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后 10个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。8.我国证券市场监管机构是( )。（分数：2.00）A.国务院证券监督管理机构 B.国务院证券监督管理机构的派出机构C.证券交易所D.中国证券业协会和证券投资者保护基金公司解析：解析：我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。9.( )是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。（分数：2.00）A.法律手段 B.经济手段C.行政手段D.市场手段解析：解析：法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严

34、格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。10.股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于( )。（分数：2.00）A.物权证券B.要式证券C.综合权利证券D.资本证券 解析：解析：股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本、股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。11.( )是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。（分数：2.00）A.除息B.除权 C.派发D.含权解析：解析：除权是指证券不再含有最近已宣布的送股

35、、配股及转增权益。12.把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为( )。（分数：2.00）A.蓝筹股B.高增长型股票 C.红筹股D.绩优股解析：解析：公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为绩优股，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为高增长型股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。13.某公司净资产收益率(ROE)为 034，资产周转率为 072，杠杆比率为 121，则该公司的销售利润率为( )。（分数：2.00）A.033B.039 C.043D.049解析：解析：根据公式净资产收益率(ROE)=销售利润率资产周转率杠杆比率，可得销售利润率=034

36、072121=039。14.根据规定，社会募集公司申请股票上市时公司股本总额超过人民币 4亿元的，向社会公开发行股份的比例为( )以上。（分数：2.00）A.20B.15C.10 D.5解析：解析：我国证券法规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的 25以上；公司股本总额超过人民币 4亿元的，向社会公开发行股份的比例为 10以上。15.证券包销是指( )。（分数：2.00）A.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B.证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C.证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在承销期结束时将售后

37、剩余证券全部退回的承销方式D.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式 解析：解析：证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在敏销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。16.上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为( )。（分数：2.00）A.3B.4C.5 D.6解析：解析：上海、深圳证券交易所自 2007年 1月 8日起对未完成股改的股票(即 S股)实施特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为 5。17.沪深 300指数是沪、深证券交易所于 2005年 4月 8日联合发布的反映( )股

38、市场整体走势的指数。（分数：2.00）A.NB.HC.A D.B解析：解析：沪深 300指数是沪、深证券交易所于 2005年 4月 8日联合发布的反映 A股市场整体走势的指数。18.深证成分股指数包括( )个成分股。（分数：2.00）A.10B.20C.30D.40 解析：解析：深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出 40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。19.日经 225股价指数每年根据各公司前( )个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。（分数：

39、2.00）A.2B.3 C.4D.5解析：解析：日经 225股价指数每年根据各公司前 3个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。20.债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券是( )。（分数：2.00）A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券 D.附息债券解析：解析：息票累积债券规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。21.自行发债的省市发行政府债券实行( )发行额管理。（分数：2.00）A.月度B.季度C.年度 D.没有解析：解析：为建立规范的地方政府举债融资机制，2011 年

40、 10月，财政部发布2011 年地方政府自行发债试点办法(以下简称试点办法)。自行发债是指试点省(市)在国务院批准的发债规模限额内，自行组织发行本省(市)政府债券的发债机制。试点办法规定，试点省(市)发行政府债券实行年度发行额管理。22.中央银行票据期限通常为( )。（分数：2.00）A.3个月6 个月B.3个月1 年C.3个月3 年 D.6个月3 年解析：解析：中央银行票据简称“央票”，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在 3个月3 年。23.保险公司次级债应当向( )发行。（分数：2.00）A.个人B.政府C.合格

41、投资者 D.境外个人投资者解析：解析：保险公司次级债应当向合格投资者募集。合格投资者是指具备购买次级债的独立分析能力和风险承受能力的境内和境外法人。24.契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资方式。（分数：2.00）A.公约原理B.信托原理 C.代理原理D.委托原理解析：解析：契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。25.对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是( )。（分数：2.00）A.不动产抵押公司债B.信用公司债 C.保证公司债

42、D.收益公司债解析：解析：信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。26.国际债券的重要风险是( )。（分数：2.00）A.利率风险B.国家风险C.汇率风险 D.市场风险解析：解析：发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，汇率风险是国际债券的重要风险。27.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )。（分数：2.00）A.国际债券 B.亚洲债券C.外国债券D.欧洲债券

43、解析：解析：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲市场发行和交易的债券。外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故选 A。28.( )年，我国首次发行国际债券。（分数：2.00）A.1982 B.1983C.1984D.1985解析：解析：对外发行债券是我国吸引外国资金的一个重要渠道，从 1982年首次在国际市场发行国际债券至今，我国各类筹资主体已在国际债券市场发行了 100多次债券。29.投资者在购买

44、封闭式基金时，在基金价格之外要支付( )。（分数：2.00）A.申购费B.印花税C.赎回费D.手续费 解析：解析：投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费。30.偏股型基金股票的配置比例是( )。（分数：2.00）A.5070 B.6070C.4060D.7080解析：解析：偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为 5070，债券的配置比例为 2040。31.基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过( )人。（分数：2.00）A.50B.100C.150D.20 解析：解析：基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人人数不

45、得超过 20人，客户委托的初始资产合计不得低于 3000万元人民币。32.( )是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。（分数：2.00）A.基金管理人B.基金持有人 C.基金托管人D.基金投资者解析：解析：在基金的当事人中，基金份额持有人通过购买基金份额或基金股份，参加基金投资并将资金交给基金管理人管理，享有基金投资的收益权，是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人?33.基金管理费通常按( )支付。（分数：2.00）A.日B.周C.月 D.年解析：解析：基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，累计至每月月底，按月支付。34.托管费通常按照基金资产( )的一定比率计算。（分数：2.00）A.净值 B.总值C.市场价值D.公允价值解析：解析：托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。35.若期货交易保证金为合约金额的 5，则期货交易者可以控制( )倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。（分数：2.00）A.10B.15C.20 D.25解析：解析：若期赁交易保证金为合约金额的 5，则期货交易者可以控制 20倍于所交易金额的合约资产，