基金从业资格考试基金销售基础知识真题二2013年及答案解析.doc

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1、基金从业资格考试基金销售基础知识真题二 2013 年及答案解析(总分：100.00，做题时间：120 分钟)一、单项选择题(共 80 题，每题 0.5 (总题数：80，分数：40.00)1.按（ ）的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。 （分数：0.50）A.证券购买主体B.证券承销主体C.证券发行主体D.证券销售主体2.以下关于货币证券的说法正确的是（ ）。 （分数：0.50）A.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券B.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币管理权的有价证券C.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币支配权的有价证券D.货币证券是

2、指本身能使持有人或第三者取得货币使用权的有价证券3.证券是指各类记载并代表一定权利的（ ）。 （分数：0.50）A.商品凭证B.法律凭证C.货币凭证D.资本凭证4.公募证券是指发行人通过中介机构向（ ）公开发行的证券。 （分数：0.50）A.不特定的社会公众投资者B.特定的机构投资者C.特定的社会公众投资者D.原有的证券持有人5.证券市场服务机构不包括（ ）。 （分数：0.50）A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构B.会计师事务所、律师事务所C.证券信用评级机构D.证券交易所6.证券业协会属于（ ）。 （分数：0.50）A.证券监管机构B.证券市场中介机构C.自律性组织D.证券

3、服务机构7.股票按股东享有权利的不同，可以分（ ）。 （分数：0.50）A.普通股募和优先股票B.记名股票和无记名股票C.有面额股票和无面额股票D.份额股票和比例股票8.（ ）指在中国境外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票 （分数：0.50）A.红筹股B.蓝筹股C.外资股D.国家股9.以下关于记名股票的说法不正确的是（ ）。 （分数：0.50）A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票10.以下

4、关于债券的叙述错误的是（ ）。 （分数：0.50）A.发行人是借入资金的经济主体B.投资者是出借资金的经济主体C.发行人需要在一定时期付息还本D.债券反映了发行者和投资者之间委托代理关系，而且是这一关系的法律凭证11.债券票面上的基本要素不包括（ ）。 （分数：0.50）A.债券的票面价值B.债券的到期期限C.债券的票面利率D.债券的持有人名称12.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（ ）。 （分数：0.50）A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融债券13.（ ）的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。 （分数：0.50）A.零息债券B.浮动利

5、率债券C.息票累积债券D.附息债券14.中央政府债券也称国债，通常由一国（ ）发行。 （分数：0.50）A.中央银行B.财政部C.公益机构D.证券监管机构15.公司发行股票所筹集的资本属于（ ）。 （分数：0.50）A.借入资本B.自有资本C.国有资本D.个人资本16.从反映的经济关系上来看，股票反映的是（ ）关系，债券反映的是（ ）关系，契约型基金反映的（ ）关系。 （分数：0.50）A.信托;债权债务;所有权B.所有权;信托;债权债务C.所有权;债权债务;信托D.债权债务;信托;所有权17.债券与股票的比较，以下说法正确的是（ ）。 （分数：0.50）A.债券和股票都属于有价证券B.尽管从

6、单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言两者的收益率是相互影响的C.债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D.债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债18.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（ ）。 （分数：0.50）A.互换B.期货C.期权D.远期19.定向发行又称（ ），即面向少数特定投资者发行。 （分数：0.50）A.公募发行B.私募发行C.招标发行D.承购包销20.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（ ）。（分数：0.50）A.代销B.余额包销C.全

7、额包销D.包销21.证券包销是指（ ）。 （分数：0.50）A.证券公司将发行人的证券按照协议全的承销方式B.证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C.证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的方式D.证券公司将证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式22.根据我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票以( )确定股票发行价格。 （分数：0.50）A.累计投标询价方式B.询价方式C.上网竞价方式D.协商定价方式23.英国最具权威性的股票价格指数是（ ）。 （分数：0.50）A.金融时报指数

8、B.日经 225 股价指数C.NASDAQ 指数D.道琼斯指数24.契约型证券投资基金反映的是（ ）。 （分数：0.50）A.所有权关系B.债权债务关系C.委托代理关系D.信托关系25.下列关于券商集合计划的说法，不正确的是（ ）。 （分数：0.50）A.流动性比基金差B.投资门槛比基金高C.目标客户群体抗风险能力相对较强D.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系26.下列金融产品中，信息披露程度最高的是（ ）。 （分数：0.50）A.基金B.银行储蓄存款C.银行理财产品D.券商集合计划27.基金资产的所有者（ ） （分数：0.50）A.基金管理人B.基金托管人C.基金代销机构D.基金份额持有人

9、28.下列哪项不属于基金管理人必须履行的职责（ ）。 （分数：0.50）A.办理基金备案手续B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.召集基金份额持有人大会D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户29.（ ）是基金管理公司最基本的一项业务。 （分数：0.50）A.投资管理业务B.基金募集与销售业务C.基金行政业务D.受托资产管理业务30.以下关于公司型基金的正确表述是（ ）。 （分数：0.50）A.基金公司是独立的法人机构B.基金公司不是独立的法人机构C.在国际上一定不是上市基金D.肯定是封闭基金31.（ ）一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。 （分数：0.

10、50）A.封闭式基金B.公司型基金C.开放式基金D.契约型基食32.以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为（ ）。 （分数：0.50）A.收入型基金B.平衡型基金C.开放式基金D.增长型基金33.根据中国证监会对基基金的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。（分数：0.50）A.50%B.60%C.70%D.80%34.ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于（ ）。 （分数：0.50）A.基金资产总值的 90%B.基金资产净值的 90%C.基金资产总值的 70%D.基金资产净值的 70%35.中国证监会自收到开放式基金

11、管理人验资报告和基金备案材料之日起（ ）个工作日内予以书面确认。（分数：0.50）A.3B.5C.10D.1536.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到200 人以上，基金管应当自募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。（分数：0.50）A.5B.10C.20D.3037.基金（ ）是证券投资基金投资的起点。 （分数：0.50）A.募集B.交易C.登记D.赎回38.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其（ ）适用不同的后端申购费率标准。 （分数：0.50）A.持有数量B.持有期限C.持有金额D.是个人投资者还是机构投资者3

12、9.开放式基金的认购费用不得超过（ ）。 （分数：0.50）A.3%B.2.5%C.10%D.5%40.封闭式基金的认购价格一般采用（ ）元基金份额面值加计（ ）元发售费用的方式加以确定。 （分数：0.50）A.1，0.01B.1，0.02C.10，0.1D.10，0.1541.每位投资者只能开设和使用（ ）个基金账户，并只能对应（ ）个证券账户或基金账户。 （分数：0.50）A.2, 2B.1, 2C.2, 1D.1,142.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指（ ）价格买进申报优先于较低价格买进申报，（ ）价格卖出申报价格优先于较高卖出申报。 （分数：0.50）A

13、.较高，较低B.较高，较高C.较低，较低D.较低，较高43.投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在（ ）日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。 （分数：0.50）A.T+0B.T+1C.T+2D.T+344.基金份额净值是按照每个开放日闭市后（ ）除以当日基金份额的余额数量计算。 （分数：0.50）A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金资产估值D.基金资产交易价格45.估值方法的（ ）是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公开披露。 （分数：0.50）A.公开性B.一致性C.长期性D.准确性46.我国的基金管理人和基金托管人需要（ ）对基金资产进行估值一次。 （分数：0.5

14、0）A.每日B.每 3 个交易日证券投资基金C.每周D.每个会计年度47.关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是（ ）。 （分数：0.50）A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比B.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高C.目前我国大部分基金按照 1.5%的比例集体基金管理费D.指数化基金指数投资部分的管理费高于一般水平48.我国证券投资基金托管费以（ ）为基础计提。 （分数：0.50）A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金发行规模D.固定金额49.以下关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是（ ）。 （分数：0.50）A.封闭式基金的利润分配，每年不得少于两次B.封闭式基金

15、当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配C.若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配D.封闭式基金一般采用现金方式分红50.我国（ ）按规定需在基金合同中约定每年基的最多次数和基金利润分配的最低比例。 （分数：0.50）A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金51.（ ）是指将应分配的净利润折算为等值的新的基金份额进行基金分配。 （分数：0.50）A.股票分红方式B.分红再投资转换为股票C.现金分红方式D.分红再投资转换为基金份额52.2005 年 3 月 25 日中国证监会下发的关于货币市场基金投资等相关问题的通知证监基金字【2005】41 号)规定：“当日申购的基金

16、份额自（ ）起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自（ ）起不享有基金的分配权益。” （分数：0.50）A.申购当日，赎回当日B.申购当日，下一工作日C.下一工作日，下一工作日D.下一工作日，赎回当日53.如果投资者在 2005 年 4 月 1 日(周五，法定节假日前最后一个工作日)赎回了货币市场基金份额，那么投资者享有收益的期限至（ ）。 （分数：0.50）A.4 月 15 日B.4 月 16 日C.4 月 17 日D.4 月 18 日54.对企业投资者从基金分配中获得的收入暂不征收（ ）。 （分数：0.50）A.营业税B.企业所得税C.印花税D.增值税55.证券投资基金从上市公司分配取得

17、的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按（ ）计算应纳税所得额。 （分数：0.50）A.20%B.30%C.40%D.50%56.下列收入中要征收企业所得税的有（ ）。 （分数：0.50）A.基金买卖股票、债券的差价收入B.基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入C.企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入,D.企业投资者买卖基金单位获得的差价收人57.基金年度报吿在会计年度结束后（ ）日内经过审计后予以公告。 （分数：0.50）A.15B.30C.60D.9058.当代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行

18、召集。 （分数：0.50）A.5%B.10%C.30%D.50%59.我国证券投资基金法规定，下列事项可以不通过召开基金持有有人大会审议决定（ ）。 （分数：0.50）A.提前终止基金合同B.基金扩募或者延长基金合同期限C.更换基金管理公司的高级管理人员D.更换基金管理人、基金托管人60.下列哪项不属于基金市场营销的主要内容（ ）。 （分数：0.50）A.目标市场与投资者的确定B.营销组合的设计C.投资者教育D.营销环境的分析61.（ ）是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户

19、。 （分数：0.50）A.产品B.价格C.渠道分销D.促销62.证券投资基金销售管理办法出台后，（ ）开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。 （分数：0.50）A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司直销中心D.证券咨询机构和专业基金销售公司63.基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目标市场时，不必考虑（ ）。（分数：0.50）A.细分市场的成长性B.细分市场的盈利能力C.销售机构的资源D.地区差异64.（ ）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。 （分数：0.50）A.人员推销B.营业推广C.广告促销D.公共关系65.基金

20、销售售前服务的主要内容中不包括（ ）。 （分数：0.50）A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识B.普及基金相关法律规定C.介绍基金管理人任职年限、工作经历D.开展投资者风险教育66.如果股票价格波动越大，则投资组合的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异（ ）。 （分数：0.50）A.越大B.不变C.越小D.不能判断67.在对多期收益率进行衡量和比较时，（ ）可以准确地衡量基金过往的实际收益情况，因此，常用于对基金过往收益率的衡量上。 （分数：0.50）A.算术平均收益率B.移动加权平均收益率C.几何平均收益率D.时间加权平均收益率68.债券基金收益与市场利率的关系是（ ）。 （分数

21、：0.50）A.同方向变动B.反方向变动C.无关的D.不确定的69.在对股票型基金进行风险分析时，一般用（ ）表示基金的总风险，并用（ ）表示基金的系统性风险。（分数：0.50）A.贝塔系数，标准差B.标准差， 贝塔系数C.贝塔系数，贝塔系数D.标准差， 标准差70.货币市场基金包括的潜在风险中，最主要的是（ ）的风险。 （分数：0.50）A.期限性B.风险性C.收益性D.流动性71.下列不属于反映货币市场基金风险的指标的是（ ）。 （分数：0.50）A.投资组合平均剩余期限B.货币市场工具的信用等级C.融资比例D.浮动利率债券投资情况72.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投

22、资人风险承受能力的情况，（ ）。 （分数：0.50）A.在基金投资人认购或由购基金后告知基金投资人B.以基金公司的风险准备金做为担保C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D.隐柄风险73.基金销售适用性的关键在于（ ）的风险匹配。 （分数：0.50）A.基金产品和基金管理人B.基金产品和基金销售人员C.基金产品和基金管理机构D.基金产品和基金投资人74.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（ ）保障基金投资人的合法利益。 （分数：0.50）A.优先B.其次C.最后D.不必75.1952 年，美国著名经济学家马柯葳茨在金融杂志的一篇文章中提出了著名的 M

23、arkowitz 模型，其核心是通过数量化方法来确定（ ）。 （分数：0.50）A.最高收益组合B.最低风险组合C.最优投资组合D.最佳资产组合76.基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是针对（ ）的一种综合性金融服务。 （分数：0.50）A.客户某时期B.客户一生C.客户大规模资金D.客户闲散资金77.对于年轻、收入低、收人大部分用于消费的年轻人来说，比较有效的积累投资的方式是（ ）。 （分数：0.50）A.基金定期定投B.以长期投资的权益投资工具为主C.以偏进取的平衡资产配置为主D.以偏保守的平衡资产配置为主78.基金监管工作的首要目标是（ ）。 （分数：0.50）A.保护基金投资者利

24、益B.保证市场的公平、效率和透明C.防范和降低系统风险D.推动基金业的规范发展79.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（ ）个工作日内递交报告材料。（分数：0.50）A.2B.3C.5D.780.对于持续持有期少于 7 日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额（ ）的赎回费。 （分数：0.50）A.1.0%B.1.5%C.2.0%D.2.5%二、多选题(共 40 题，每题 1 分)以下(总题数：40，分数：40.00)81.按证券发行主体的不同，有价证券可分为（ ）。 （分数：1.00）A.政府证券B.金融证券C.政府机构证券D.公

25、司证券82.广义的有价证券包括（ ）。 （分数：1.00）A.金融证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券83.资本证券（ ）。 （分数：1.00）A.是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B.持有人有一定的收入请求权C.是有价证券的主要形式D.是狭义有价证券84.有价证券具有的主要特征是（ ）。 （分数：1.00）A.期限性B.收益性C.流动性D.风险性85.对非上市证券认识正确的有（ ）。 （分数：1.00）A.非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券B.非上市证券不允许在证券交易所内交易C.非上市证券不可以在其他证券交易市场交易D.凭证式国债和普通开放式基金份

26、额属于非上市证券86.证券的机构投资者主要有（ ）。 （分数：1.00）A.政府机构B.金融机构C.企业和事业法人D.各类基金87.在我国，社保基金主要由（ ）组成。 （分数：1.00）A.社会保障基金B.社会保险基金C.企业年金D.对冲基金88.证券市场中介机构主要包括（ ）。 （分数：1.00）A.证券公司B.证券登记结算机构C.证券服务机构D.证券交易所89.证券交易所在性质上不是（ ）。 （分数：1.00）A.证券监管机构B.证券服务机构C.证券投资人D.自律性组织90.证券交易所的主要职责有（ ）。 （分数：1.00）A.提供交易场所与设施B.制定交易规则C.监管在该交易所上市的证券

27、以及会员交易行为的合规性与合法性D.确保交易市场的公开、公平和公正91.中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是（ ）。 （分数：1.00）A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B.负责监督有关法律法规的执行C.负责保护投资者的合法权益D.对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场92.引起股票价格变动的因素包括（ ）。 （分数：1.00）A.公司经营状况B.宏观经济因素C.政治因素、心理因素和人为操纵因素D.稳定市场的政策与制度安排93.目前我国发行的普通国债有（ ）。 （分数：1.00）A.国库券B.记账式国债C.凭证式国债

28、D.储蓄国债(电子式)94.与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是（ ）。 （分数：1.00）A.债券B.股票C.银行活期存款单D.金融衍生工具95.证券投资基金的特点包括（ ）。 （分数：1.00）A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险公担D.严格监管、信息透明96.基金持有人享有基金（ ）等法定权益。 （分数：1.00）A.分享基金财产收益B.资产运作管理权C.剩余资产分配权D.资产保管权97.基金份额持有人必须承担一定的义务，这些义务包括（ ） （分数：1.00）A.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额B.缴纳基金认购款项及规定的费用C.承担基金亏损或终止

29、的有限责任D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动98.与基金不同，银行理财产品（ ）。 （分数：1.00）A.可以给投资者带来较为确定的利息收入B.可作为自身负债的一种受益凭证C.流动性较差D.信息披露程度较低99.我国证券投资基金法的规定，设立基金管理公司，应当具备下列（ ）条件，并经国务院证券监督管理机构批准。 （分数：1.00）A.有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程B.注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近 3 年没有违法记录，注册资本不低于

30、于 3 亿元，D.取得基金从业资格的人员达到法定人数100.证券投资基金法规定，基金管理人不得有的行为包括（ ）。 （分数：1.00）A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B.披露基金资产管理业务活动有关的信息C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失101.基金管理公司的主要业务为（ ）。 （分数：1.00）A.基金宣传B.投资管理业务C.基金运营D.特定客户资产管理业务102.证券投资基金法对基金资产托管人承担职责的规定主要包括（ ）。 （分数：1.00）A.资产保管B.资金清算C.资产核算D.投资运作监督103.下列关

31、于封闭式基金和开放式基金的说法正确的有（ ）。 （分数：1.00）A.封闭式基金交易在投资者之间完成B.开放式基金交易在投资者与基金管理人之间完成C.封闭式基金交易在投资者与基金管理人之间完成D.开放式基金交易在基金管理人之间完成104.依据投资理念的不同，可以将基金分为（ ）。 （分数：1.00）A.主动型基金B.被动型基金C.混合型基金D.保本基金105.证券投资基金根据投资目标划分，可以分为（ ）。 （分数：1.00）A.成长型基金B.效益型基C.收入型基金D.平衡型基金106.平衡型基金具有（ ）特点。 （分数：1.00）A.既注重资本增值又注重当期收入B.风险、收益介于成长型基金与收

32、入型基金之间C.兼具成长与收入双重目标D.与成长型基金相比，风险大、收益高107.以基金为投资对象的基金类型有（ ）。 （分数：1.00）A.指数型基金B.QDII 基金C.ETF 联接基金D.保本基金108.关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是（ ）。 （分数：1.00）A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”原则B.每份基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币C.封闭式基金的交易采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式D.封闭式基金价格涨跌幅限制比例为 20%109.封闭式基金的基金份额上市交易应符合的条件有（ ）。 （分数：1.00）A.基金的募集符合证券投资基金法的规定B.

33、基金合同期限为 5 年以上C.基金募集金额不低于 2 亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1000 人110.当开放式基金遇到巨额赎回时，其处理方式有（ ）。 （分数：1.00）A.接受全部赎回B.拒绝全部赎回C.部分延期赎回D.全部延期赎回111.开放式基金费用的收取上，目前的两种计费方式是（ ）。 （分数：1.00）A.前端模式B.后端模式C.金额费率D.净额费率112.在我国承担基金份额注册登记工作的主要有（ ）。 （分数：1.00）A.中国证监会B.证券交易所C.基金管理公司D.中国结算公司113.投资决策委员会制定的总体投资计划包括以下哪些内容（ ）。 （分数：1.00）A.基金投资

34、原则B.基金投资策略C.基金投资限制D.基金投资权限114.基金资产估值需考虑的因素包括（ ）。 （分数：1.00）A.估值频率B.交易时间C.价格操纵及滥估问题D.估值方法的一致性及公开性115.封闭式基金的主要的常规收费项目包括（ ）。 （分数：1.00）A.交易佣金B.经手费C.转托管费D.过户费116.可以计入证券投资基金费用的有（ ）。 （分数：1.00）A.基金管理费B.基金认购费C.基金上市年费D.证券交易费用117.公开披露基金信息时不得有下列行为（ ）。 （分数：1.00）A.在每个基金会计年度结束后 90 日内编制完成年度报告B.就基金业绩进行预测C.诋毁同行D.承诺最低收

35、益118.按照证券投资基金法规定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3 以上通过的事项包括（ ）。 （分数：1.00）A.转换基金运作方式B.改变资金资产组合的比例C.更换基金管理人或者基金托管人D.提前终止基金合同119.在基金销售环境的要素中，基金管理人本身的（ ）会对基金营销产生重要的影响。 （分数：1.00）A.股权结构B.经营流程C.经营策略D.资本实力120.目前，我国基金销售的主要渠道有（ ）。 （分数：1.00）A.保险公司B.会计师事务所C.商业银行D.证券公司三、判断题(共 20 题，每题 1 分)请判(总题数：20，分数：20.00)121.有价证券代表着一

36、定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收人，因此有价证券本身具有价值。（分数：1.00）A.正确B.错误122.金融期权的期权费是由购买者支付的。（分数：1.00）A.正确B.错误123.在债券发行的定价方式中，以价格为标的的美式招标，是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后的中标价格，全体中标者的中标价格是单一的。（分数：1.00）A.正确B.错误124.公正原则指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利。（分数：1.00）A.正确B.错误125.股票、债券、基金都是直接投资工具。（分数：1.00）A.正确B.错误1

37、26.在我国，基金管理人可以由基金管理公司和符合有关规定的证券公司担任。（分数：1.00）A.正确B.错误127.基金管理人负责基金的投资操作和基金财产的保管。（分数：1.00）A.正确B.错误128.基金管理公司不需要报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。（分数：1.00）A.正确B.错误129.封闭基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。（分数：1.00）A.正确B.错误130.从全球基金业来看，开放式基金已成为证券投资基金中的主流产品。（分数：1.00）A.正

38、确B.错误131.根据证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金成立初期，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内只接受申购、不办理赎回，但该期限最长不得超过 3 个月。（分数：1.00）A.正确B.错误132.目前，我国开放式基金由注册登记机构确定基金申购、赎回费率。（分数：1.00）A.正确B.错误133.基金份额持有人大会由基金托管人召集，基金托管人未按规定召集或者不能召集时，由基金管理人召集。（分数：1.00）A.正确B.错误134.在我国，基金销售的主要渠道是证券公司。（分数：1.00）A.正确B.错误135.从事基金评价的机构对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔应少于 1 个月。（

39、分数：1.00）A.正确B.错误136.基金分红是将基金的一部分派发给投资者，这部分原本是基金份额净值的一部分。（分数：1.00）A.正确B.错误137.审慎监管原则贯穿于监管部门准人监管和持续性监管的全过程。（分数：1.00）A.正确B.错误138.审慎监管原则主要是针对基金管理人清偿能力的监管，旨在促进基金管理人约束其承担风险的能力，避免产生基金管理人单方面追求高收益而过分冒险，最终损害基金投资人利益的恶果。（分数：1.00）A.正确B.错误139.基金的销售宣传内容含有基金获中国证监会核准有关内容的，可同时声明中国证监会对基金的核准代表了中国证监会对基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或

40、者保证。（分数：1.00）A.正确B.错误140.基金销售人员在投资者不懂业务的情况下，为了维护投资者的利益可以擅自更改投资者的交易指令，或拒绝投资者的交易要求。（分数：1.00）A.正确B.错误基金从业资格考试基金销售基础知识真题二 2013 年答案解析(总分：100.00，做题时间：120 分钟)一、单项选择题(共 80 题，每题 0.5 (总题数：80，分数：40.00)1.按（ ）的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。 （分数：0.50）A.证券购买主体B.证券承销主体C.证券发行主体 D.证券销售主体解析：2.以下关于货币证券的说法正确的是（ ）。 （分数：0.50

41、）A.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券 B.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币管理权的有价证券C.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币支配权的有价证券D.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币使用权的有价证券解析：3.证券是指各类记载并代表一定权利的（ ）。 （分数：0.50）A.商品凭证B.法律凭证 C.货币凭证D.资本凭证解析：4.公募证券是指发行人通过中介机构向（ ）公开发行的证券。 （分数：0.50）A.不特定的社会公众投资者 B.特定的机构投资者C.特定的社会公众投资者D.原有的证券持有人解析：5.证券市场服务机构不包括（ ）。 （分数：0

42、.50）A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构B.会计师事务所、律师事务所C.证券信用评级机构D.证券交易所 解析：6.证券业协会属于（ ）。 （分数：0.50）A.证券监管机构B.证券市场中介机构C.自律性组织 D.证券服务机构解析：7.股票按股东享有权利的不同，可以分（ ）。 （分数：0.50）A.普通股募和优先股票 B.记名股票和无记名股票C.有面额股票和无面额股票D.份额股票和比例股票解析：8.（ ）指在中国境外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票 （分数：0.50）A.红筹股 B.蓝筹股C.外资股D.国家股解析：9.以下关于记名

43、股票的说法不正确的是（ ）。 （分数：0.50）A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票解析：10.以下关于债券的叙述错误的是（ ）。 （分数：0.50）A.发行人是借入资金的经济主体B.投资者是出借资金的经济主体C.发行人需要在一定时期付息还本D.债券反映了发行者和投资者之间委托代理关系，而且是这一关系的法律凭证 解析：11.债券票面上的基本要素不包括（ ）。 （分数：0.50）A.债券的票面价值B.债券的到期期限C.债券的票面利率

44、D.债券的持有人名称 解析：12.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（ ）。 （分数：0.50）A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融债券 解析：13.（ ）的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。 （分数：0.50）A.零息债券B.浮动利率债券 C.息票累积债券D.附息债券解析：14.中央政府债券也称国债，通常由一国（ ）发行。 （分数：0.50）A.中央银行B.财政部 C.公益机构D.证券监管机构解析：15.公司发行股票所筹集的资本属于（ ）。 （分数：0.50）A.借入资本B.自有资本 C.国有资本D.个人资本解析：16.从反映的经济关系

45、上来看，股票反映的是（ ）关系，债券反映的是（ ）关系，契约型基金反映的（ ）关系。 （分数：0.50）A.信托;债权债务;所有权B.所有权;信托;债权债务C.所有权;债权债务;信托 D.债权债务;信托;所有权解析：17.债券与股票的比较，以下说法正确的是（ ）。 （分数：0.50）A.债券和股票都属于有价证券 B.尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言两者的收益率是相互影响的C.债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D.债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债解析：18.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金

46、融交易是（ ）。 （分数：0.50）A.互换 B.期货C.期权D.远期解析：19.定向发行又称（ ），即面向少数特定投资者发行。 （分数：0.50）A.公募发行B.私募发行 C.招标发行D.承购包销解析：20.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（ ）。（分数：0.50）A.代销 B.余额包销C.全额包销D.包销解析：21.证券包销是指（ ）。 （分数：0.50）A.证券公司将发行人的证券按照协议全的承销方式B.证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C.证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证

47、券全部退回的方式D.证券公司将证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式 解析：22.根据我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票以( )确定股票发行价格。 （分数：0.50）A.累计投标询价方式B.询价方式 C.上网竞价方式D.协商定价方式解析：23.英国最具权威性的股票价格指数是（ ）。 （分数：0.50）A.金融时报指数 B.日经 225 股价指数C.NASDAQ 指数D.道琼斯指数解析：24.契约型证券投资基金反映的是（ ）。 （分数：0.50）A.所有权关系B.债权债务关系C.委托代理关系D.信托关系 解析：25.下列关于券商集合计划的说法，

48、不正确的是（ ）。 （分数：0.50）A.流动性比基金差B.投资门槛比基金高C.目标客户群体抗风险能力相对较强 D.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系解析：26.下列金融产品中，信息披露程度最高的是（ ）。 （分数：0.50）A.基金 B.银行储蓄存款C.银行理财产品D.券商集合计划解析：27.基金资产的所有者（ ） （分数：0.50）A.基金管理人B.基金托管人C.基金代销机构D.基金份额持有人 解析：28.下列哪项不属于基金管理人必须履行的职责（ ）。 （分数：0.50）A.办理基金备案手续B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.召集基金份额持有人大会D.按照规定开设基金财产的资金

49、账户和证券账户 解析：29.（ ）是基金管理公司最基本的一项业务。 （分数：0.50）A.投资管理业务 B.基金募集与销售业务C.基金行政业务D.受托资产管理业务解析：30.以下关于公司型基金的正确表述是（ ）。 （分数：0.50）A.基金公司是独立的法人机构 B.基金公司不是独立的法人机构C.在国际上一定不是上市基金D.肯定是封闭基金解析：31.（ ）一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。 （分数：0.50）A.封闭式基金 B.公司型基金C.开放式基金D.契约型基食解析：32.以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为（ ）。 （分数：0.50）A.收入型基金B.平衡型基金C.开放式基金D.增长型基金 解析：33.根据中国证监会对基基金的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。（分数：0.50）A.50%B.60% C.70%D.80%解析：34.ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于（ ）。 （分数：0.50）A.基金资产总值的 90%B.基金资产净值的 90% C.基金资产总值的 70%D.基金资产净值的 70%解析：35.中国证监会自收到开放式基金管理人验资报告