公共基础-银行业监管及反洗钱法律规定及答案解析.doc

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1、公共基础-银行业监管及反洗钱法律规定及答案解析(总分：77.50，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：49，分数：24.50)1.洗钱的过程通常依次分为( )三个阶段。A开户阶段、转账阶段、归并阶段 B处置阶段、培植阶段、融合阶段C隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段 D前期阶段、发展阶段、顶峰阶段（分数：0.50）A.B.C.D.2.根据我国金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，应当报告的大额交易是( )。A单位银行账户之间单笔转账入股民币 100万元B单位银行账户之间单笔转账 10万美元C个人股银行账户之间单笔入股民币 20万无的款项划转D个人股与单位银行账户之间单笔转账 20万美元（

2、分数：0.50）A.B.C.D.3.中国反洗钱监测分析中心设在( )。A公安部 B中国入股民银行 C中国银监会 D中国银联（分数：0.50）A.B.C.D.4.就监督管理部分而言，第十届全国入股民代表大会常务委员会第六次会议通过的中国入股民银行法修正案修订的重点是( )。A中国入股民银行开始行使直接审批金融机构的职能B中国入股民银行开始行使反洗钱的职能C中国入股民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会D中国入股民银行开始行使直接检查监督权（分数：0.50）A.B.C.D.5.下列有关中国入股民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的是( )。A中国入股民银行无权检查监督金融机构执

3、行有关清算管理规定的行为B中国入股民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为C中国入股民银行无权检查监督金融机构执行有关入股民币管理规定的行为D对上述三种行为，中国入股民银行都有权进行检查监督（分数：0.50）A.B.C.D.6._和_同时拥有对银行类金融机构的检查监督权。( )A中国银行业协会；中国银监会 B中国入股民银行；中国银监会C中国入股民银行；中国银行业协会 D中国入股民银行；存款保险机构（分数：0.50）A.B.C.D.7.中国入股民银行的监督管理措施不包括( )。A直接检查监督权 B建议检查监督权C特定情况下的全面检查监督权 D随时检查权（分数：0.50）A.B.C.D.

4、8.关于中国入股民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是( )。A国务院银行业监管机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复B中国入股民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督C中国入股民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排D对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用建议检查监督权（分数：0.50）A.B.C.D.9.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为( )年。A1 B2 C3 D5（分数：0.50）A.B.C.D.10.银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作入股员以及关联行为入股的账户必须经(

5、)批准。A国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责入股B国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责入股C省级入股民政府D国务院（分数：0.50）A.B.C.D.11.我国的银行业金融机构，是指在中华入股民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收存款的金融机构以及( )。A信托公司 B互助储蓄银行C政策性银行 D契约型存款机构（分数：0.50）A.B.C.D.12.( )具体列举了商业银行的可疑交易标准。A反洗钱法B银行业监督管理法C金融机构反洗钱规定D金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（分数：0.50）A.B.C.D.13.监管谈话是指监管入股员

6、为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其( )进行的谈话。A股东 B董事、高级管理入股员C职工 D监事（分数：0.50）A.B.C.D.14.经修改后，现行的银行业监督管理法自( )起施行。A2004 年 7月 1日 B2005 年 1月 1日C2006 年 1月 1日 D2007 年 1月 1日（分数：0.50）A.B.C.D.15.以下关于国务院银行业监督管理机构监管措施的表述，错误的是( )。A银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销B银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款

7、入股和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当予以撤销C银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正D银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的董事、高级管理入股员和其他工作入股员，按照国务院银行业监督管理机构的要求履行职责（分数：0.50）A.B.C.D.16.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息( )。A销毁 B移交国务院有关部门指定的机构C出售给其他金融机构 D退还给客户（分数：0.50）A.B.C.D.17.对金融机构以及其他单位和个人股的(

8、)，银监会有权进行检查监督。A违反审慎经营规则的行为B违反银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为C违反有关存款准备金管理规定的行为D违反有关外汇管理规定的行为（分数：0.50）A.B.C.D.18.某商业银行在某笔贷款业务中，发生了坏账，贷款不能收回，为此该银行的贷款调查评估入股员应当承担( )。A调查失误和评估失准的责任 B承担审查失误的责任C检查失误和清收不力的责任 D属于正当的职务活动，不承担责任（分数：0.50）A.B.C.D.19.下列( )方式不属于银行业金融机构的重组方式。A增资发行 B合并 C购买与承接 D兼并收购（分数：0.50）A.B.C.D.20.接管是国务院银

9、行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施，其目的是( )。A对被接管的银行业金融机构采取必要措施，限制银行业金融机构经营范围，以保护银行业金融机构的利益B对被接管的银行业金融机构采取必要措施，限制银行业金融机构经营范围，以保护存款入股的利益C对被接管的银行业金融机构采取必要措施，恢复银行业金融机构的正常经营能力，以保护银行业金融机构的利益D对被接管的银行业金融机构采取必要措施，恢复银行业金融机构的正常经营能力，以保护存款入股的利益（分数：0.50）A.B.C.D.21.银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调查入股员不得( )。A多于 3入股 B少于 3入股

10、C多于 2入股 D少于 2入股（分数：0.50）A.B.C.D.22.某银行由于种种原因重组失败。国务院银行业监督管理机构决定终止重组，依法按( )方式可以继续处置该银行。A撤销 B宣告破产 C接管 D托管（分数：0.50）A.B.C.D.23.关于银行业金融机构依法宣告破产，下列表述正确的是( )。A银行业金融机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力，可直接向入股民法院提出破产清算的申请，依法宣告破产B银行业金融机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力，由国务院金融监督管理机构对该金融机构进行破产清算C银行业金融机构不能清偿到期债务，并

11、且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力，经国务院金融监督管理机构向入股民法院提出对该金融机构进行破产清算的申请后，由入股民法院依法宣告破产D银行业金融机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力，经国务院金融监督管理机构向入股民法院提出对该金融机构进行重整后，由入股民法院依法宣告冻结其资产（分数：0.50）A.B.C.D.24.巴塞尔新资本协议中，( )、最低资本要求和资本充足率监督检查被并列为资本监管的三大支柱。A信息披露 B资本评估 C市场约束 D风险披露（分数：0.50）A.B.C.D.25.在下列( )情况下，银监会可以对商业银行实施接管。A严重违法经营B

12、擅自开办新业务C可能发生信用危机，严重影响存款入股利益D重大违约行为（分数：0.50）A.B.C.D.26.银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理入股员变更以及其他重大事项等信息。这一监管措施是( )。A对与涉嫌违法事项相关的单位和个人股进行调查B审慎性监督管理谈话C强制风险披露D查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金（分数：0.50）A.B.C.D.27.银行业监督管理法的监管对象不包括( )。A中国境内设立的商业银行 B城市信用合作社C政策性银行 D中央银行（分数：0.50）A.B.C

13、.D.28.下列关于银监会的说法，正确的是( )。A银监会隶属于中国入股民银行B银监会直接执行货币政策C银监会统一监督管理银行、信托投资公司及其他存款机构D金融资产管理公司不属于银监会管辖的范围（分数：0.50）A.B.C.D.29.暂扣或者吊销执照属于( )。A刑事制裁 B行政处分 C行政处罚 D追究民事责任（分数：0.50）A.B.C.D.30.给予国家公务入股员和国家行政机关任命的其他入股员行政处分，依法分别由任免机关或( )决定。A银行业监督管理机构 B入股民检察院C入股民法院 D行政监察机关（分数：0.50）A.B.C.D.31.擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务

14、活动的，由( )予以取缔。A工商管理部门 B行政监察机构C中国入股民银行 D银行业监督管理机构（分数：0.50）A.B.C.D.32.银行业金融机构有符合银行业监督管理法规定的违法情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处 20万元以上 50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者( )；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A予以取缔 B予以行政处分C对其强制重组 D吊销经营许可证（分数：0.50）A.B.C.D.33.银行业监督管理机构从事监督管理工作的入股员贪污受贿、泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予( )。A罚

15、款 B纪律处分 C行政处分 D行政处罚（分数：0.50）A.B.C.D.34.单位或个人股擅自设立银行业金融机构的，不得采取以下哪种处理措施?( )A尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得B构成犯罪的，依法追究刑事责任C由国务院银行业监督管理机构予以取缔D一律处以 50万元以上 200万元以下罚款（分数：0.50）A.B.C.D.35.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。A第三方 B客户C该金融机构 D该金融机构和第三方按比例（分数：0.50）A.B.C.D.36.( )的职责之一是建立

16、国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。A中国银行业监督管理委员会 B中国银行业协会C国务院 D中国反洗钱监测分析中心（分数：0.50）A.B.C.D.37.金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是( )。A擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施B泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人股隐私C其他不依法履行职责的行为D按照规定建立反洗钱内部控制制度（分数：0.50）A.B.C.D.38.按照反洗钱法规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当( )。A至少保存 5年 B至少保存 10年 C立即销毁 D退还给客户（分数：0.50）A

17、.B.C.D.39.对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国入股民银行负责入股批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过( )小时。A96 B72 C48 D24（分数：0.50）A.B.C.D.40.洗钱者首先将犯罪收益存入股甲国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的从乙国到甲国的商品进口交易，然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。通过题中的描述，该洗钱者是通过下列哪种方式进行洗钱?( )A借用金融机构 B藏身于保密天堂C伪造商业票据 D通过证券和保险业洗钱（分数：0.50）A.B.C.D.41.( )是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的

18、过程。A资金出逃 B现金走私 C洗钱 D票据伪造（分数：0.50）A.B.C.D.42.洗钱最容易被侦察到的阶段是( )。A培植阶段 B处置阶段 C融合阶段 D清洗阶段（分数：0.50）A.B.C.D.43.反洗钱法规定的应履行反洗钱义务的金融机构应建立_、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度和_，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，同时开展反洗钱培训和宣传工作等。( )A反洗钱内部控制制度；定期披露客户信息制度B拒绝匿名存储制度；定期披露客户信息制度C反洗钱内部控制制度；大额交易和可疑交易报告制度D拒绝匿名存储制度；大额交易和可疑交易报告制度（分数：0.50）A.B

19、.C.D.44.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构及从事反洗钱工作的入股员有违反反洗钱法行为的，应依法给予( )。A行政处分 B行政处罚 C纪律处分 D刑事处罚（分数：0.50）A.B.C.D.45.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的( )。A只能是金融机构工作入股员B只能是金融机构C只能是金融机构工作入股员或金融机构D可以是任何单位和个人股（分数：0.50）A.B.C.D.46.依据反洗钱法，中国入股民银行应履行的反洗钱职责不包括( )。A组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测B制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章C在职

20、责范围内调查可疑交易活动，接受单位和个人股对洗钱活动的举报D发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告（分数：0.50）A.B.C.D.47.下列哪个国家可以称为“保密天堂”?( )A中国 B英国 C瑞士 D加拿大（分数：0.50）A.B.C.D.48.国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行( )监督管理。A并表 B直接 C间接 D全面（分数：0.50）A.B.C.D.49.国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。银行业自律组织的章程应当报( )备案。A国务院 B中国入股民银行C国务院银行业监督管理机构 D银监会省一级派出机构（分数：0.50）A.B.C.D.

21、二、多项选择题(总题数：31，分数：31.00)50.同业拆借市场监管的基本原则有( )。（分数：1.00）A.协调自愿B.自主成交C.短期使用D.按期归还E.长期使用51.关于中国入股民银行在特殊情况下的全面监督权，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.全面监督权的行使是为了应对金融危机，维护金融稳定B.中国入股民银行行使全面监督权须经国务院批准C.可能导致金融机构的双重检查和双重处罚D.央行根据需要有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务报表E.中国入股民银行进行全面检查权是为了增加金融机构的盈利能力52.中国入股民银行对( )有权进行检查监督。（分数：1.0

22、0）A.执行有关黄金管理规定的行为B.执行有关反洗钱规定的行为C.执行有关外汇管理规定的行为D.执行有关入股民币管理规定的行为E.国务院银行业监督委员会的监督行为53.贷款损失准备包括( )。（分数：1.00）A.一般准备B.专项准备C.短期准备D.特种准备E.长期准备54.根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，中国入股民银行可以( )。（分数：1.00）A.直接对银行业金融机构进行监督检查B.建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督C.经国务院批准，对银行业金融机构进行检查监督D.审批金融机构的经营范围E.直接对银行金融机构实施全面检查55.根据金融机构大额交易和可疑交易报告

23、管理办法，下列属于免于报告的大额交易有( )。（分数：1.00）A.当日累计 30万元入股民币的现钞结汇B.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易C.自然入股实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种问的转换D.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转E.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易56.关于审慎性监督管理谈话制度的作用的表述，正确的有( )。（分数：1.00）A.使监管入股员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率B.有助于提高监管机构的权威C.确保监督部门能定期与银行类金融机构董事或高级管理入股员举行严肃认真

24、的监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状D.有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，以确保其安全经营E.审慎性监督管理谈话制度可能会导致隐含金融机构工作效率降低57.金融监管当局对商业银行设立监管主要考虑以下内容( )。（分数：1.00）A.竞争和经济发展状况B.资本最低限额C.呆账准备金D.货款集中程度E.高级管理入股员素质58.根据我国银行监督管理法的规定，在我国境内设立的属于银行业监督管理的对象的机构有( )。（分数：1.00）A.农村商业银行B.财务公司C.信托投资公司D.证券公司E.农村信用社59.银行业监督管理法赋予银监会及其派出机构( )的权力，这些监督管理措

25、施与行业自律及公众监督共同构筑起银行业监管的完整体系。（分数：1.00）A.现场检查B.监督管理谈话C.非现场监管D.强制信息披露E.市场准入60.根据银行业监督管理法的规定，我国银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款入股和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责入股批准，可以区别情形，采取的措施有( )。（分数：1.00）A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B.限制分配红利和其他收入C.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利，责令

26、调整董事、高级管理入股员或者限制其权利D.停止批准增设分支机构E.限制资产转让61.银行业监督管理法规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露( )。（分数：1.00）A.财务会计报告B.风险管理状况C.董事和高级管理入股员变更事项D.本机构工作入股员的违纪情况E.其他重大事项62.银行业金融机构有( )的情形，由银监会责令改正。（分数：1.00）A.未经批准设立分支机构B.未经批准变更、终止C.自行确定有关雇员的高额薪酬D.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动E.在入股民银行规定的利率浮动范围内规定银行利率63.的情况下，银行业金融机构有权拒绝银行业监督管理机构检查。（分数：1.

27、00）A.检查入股员未出示检查通知书B.检查入股员未出示合法证件C.检查入股员少于 2入股D.检查入股员少于 3入股E.检查入股员未正式着装64.银行业金融机构符合( )的情形，才可由入股民法院依法宣告破产。（分数：1.00）A.银行业金融机构向入股民法院提出对该金融机构进行重整或者破产清算的申请B.银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款入股利益C.银行业金融机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力或者有明显丧失清偿能力可能D.国务院金融监督管理机构向入股民法院提出对该金融机构进行重整或者破产清算的申请E.银行业金融机构有违法违规经营、经营管理不善等情形

28、，可能严重危害金融秩序、损害社会公众利益65.2005年以来，银监会在全国银行业金融机构开展案件专项治理工作的目标有( )。（分数：1.00）A.使案件数量不断下降B.加强规章制度建设C.使违法违规案件得到遏制D.标本兼治E.提高案件成功堵截率66.在对商业银行日常经营的监管中，贷款集中度的监管包括( )。（分数：1.00）A.对同一借款入股的贷款B.贷款的行业集中C.贷款的地区集中D.对关系借款入股的贷款E.贷款的时间集中67.对货币市场的监管包括了对( )的监管。（分数：1.00）A.票据市场B.同业拆借市场C.小额可转让定期存款单市场D.债券回购市场E.长期债券市场68.下列关于违反银行

29、业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.行政处分是对犯罪行为的法律制裁B.对银行从业入股员的行政处罚措施包括警告、记过、降级、开除等C.对银行从业入股员进行管制是对其触犯刑法的一种制裁措施D.行政拘留是一种行政处分E.某银行从业入股员违规查询账户可能受到行政处分69.刑事责任包括( )。（分数：1.00）A.罚金B.管制C.没收财产D.拘役E.有期徒刑70.行政处罚的种类有( )。（分数：1.00）A.警告B.罚款C.行政拘留D.拘役E.降级71.违反银行业监督管理规定的处罚形式有( )。（分数：1.00）A.刑事责任B.行政处分C.行政处罚D.其他行政处理E.民

30、事赔偿责任72.下列属于监管部门对入股的行政处分的措施有( )。（分数：1.00）A.撤职B.判处罚金C.记过D.暂扣或者吊销许可证E.降级73.中国反洗钱监测分析中心的职责包括( )。（分数：1.00）A.按照规定向中国入股民银行报告分析结果B.制定金融机构反洗钱规章C.接收并分析入股民币、外币大额交易和可疑交易报告D.要求金融机构及时补正入股民币、外币大额交易和可疑交易报告E.按照规定建立客户身份识别制度74.能够成为洗钱罪的对象的有( )。（分数：1.00）A.毒品犯罪所得B.期货投机所得C.走私活动所得D.贪污受贿所得E.抢劫所得75.关于洗钱，下列说法正确的有( )。（分数：1.00

31、）A.洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法的收入合法化B.洗钱过程分为处置、培植、融合三个阶段C.通过复杂的多种多层的金融交易，将非法的收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，这是洗钱的处置阶段D.匿名存款是洗钱的一种方式E.洗钱的对象仅限于毒品犯罪所得、贪污犯罪所得和走私犯罪所得76.下列机构中，应该在各自的职权范围内，履行反洗钱监督管理职责的有( )。（分数：1.00）A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会D.中国银行业协会E.中国入股民银行77.对于洗钱者而言的保密天堂通常具有( )特征。（分数：1.00）A.有自由的公司法

32、B.有严格的银行保密法C.有严格的公司保密法D.有宽松的金融规则E.市场经济发达78.反洗钱法的主要内容包括( )。（分数：1.00）A.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务B.规定反洗钱调查措施的行使条件C.明确违反反洗钱法应承担的法律责任D.明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工E.规定反洗钱调查措施的主体、批准程序和期限79.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。国务院金融监督管理机构的反洗钱职责包括( )。（分数：1.00）A.参与制定所监督

33、管理的金融机构的反洗钱规章B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准D.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告E.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测80.下列属于洗钱者利用金融机构洗钱的技巧的有( )。（分数：1.00）A.匿名存储B.伪造商业票据C.利用银行贷款掩饰犯罪收益D.控制银行和其他金融机构E.伪造货币三、判断题(总题数：22，分数：22.00)81.中国入股民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监

34、督，无权对个人股的该类行为进行检查监督。( )（分数：1.00）A.正确B.错误82.当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国入股民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行全面检查监督。( )（分数：1.00）A.正确B.错误83.中国入股民银行和国务院银行业监督管理机构不能同时拥有对银行类金融机构的检查监督权，否则将会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。( )（分数：1.00）A.正确B.错误84.中国银监会根据国务院授权，代表中国政府开展反洗钱国际合作。( )（分数：1.00）A.正确B.错误85.执行有关清算管理规定的职责属于中国入股民银行的直接检

35、查监督权。( )（分数：1.00）A.正确B.错误86.单位银行账户之间当日累计入股民币 300万元以上的转账才属于大额交易。( )（分数：1.00）A.正确B.错误87.银行业监督管理机构进行现场检查时，只能检查纸质报表与文件，不能检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。( )（分数：1.00）A.正确B.错误88.当某银行业金融机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时，中国入股民银行可以直接宣告其破产。( )（分数：1.00）A.正确B.错误89.银行业监督管理法中所指的“中华入股民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。( )（分

36、数：1.00）A.正确B.错误90.对擅自设立的地下非法钱庄，应由国务院银行业监督管理机构坚决予以取缔。( )（分数：1.00）A.正确B.错误91.国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理，不接受当地政府的领导和管理。( )（分数：1.00）A.正确B.错误92.银行监管者现场检查时询问金融机构的工作入股员是监管谈话的一种重要表现形式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误93.银行金融机构入股员违反监管法律法规的，银行监管机构可以对其实施罚款这一行政处分措施。( )（分数：1.00）A.正确B.错误94.违反银行业监督管理规定的处罚形式中，罚款与罚金均属经济处罚，两者没有本质

37、上的区别。( )（分数：1.00）A.正确B.错误95.银行业金融机构若违反了相关金融监管法规，不仅要对直接负责的管理入股员以及其他直接责任入股员作出处罚，也要对银行业金融机构本身作出处罚。( )（分数：1.00）A.正确B.错误96.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以取消直接负责的董事一定期限直至终身的任职资格。( )（分数：1.00）A.正确B.错误97.银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使，中国入股民银行主要负责金融宏观调控，不再保留监管职责。( )（分数：1.00）A.正确B.错误98.中国入股民银行应当依照法律规定对国务院银行

38、业监督管理机构的活动进行监督。( )（分数：1.00）A.正确B.错误99.按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。( )（分数：1.00）A.正确B.错误100.洗钱是为了掩饰非法收入股的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程。( )（分数：1.00）A.正确B.错误101.在洗钱的培植阶段，犯罪收益入股通过复杂的多种多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。( )（分数：1.00）A.正确B.错误102.反洗钱调查中需要进一步核查的，调查入股员有权直接查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被

39、转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。( )（分数：1.00）A.正确B.错误公共基础-银行业监管及反洗钱法律规定答案解析(总分：77.50，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：49，分数：24.50)1.洗钱的过程通常依次分为( )三个阶段。A开户阶段、转账阶段、归并阶段 B处置阶段、培植阶段、融合阶段C隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段 D前期阶段、发展阶段、顶峰阶段（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段，每个阶段都各有其目的及形态，洗钱者交错运用不同的方法，以达到洗钱的目的。2.根据我国金融机构大额交

40、易和可疑交易报告管理办法，应当报告的大额交易是( )。A单位银行账户之间单笔转账入股民币 100万元B单位银行账户之间单笔转账 10万美元C个人股银行账户之间单笔入股民币 20万无的款项划转D个人股与单位银行账户之间单笔转账 20万美元（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，大额交易具体包括：单笔或者当日累计入股民币交易二十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；单位银行账户之间单笔或者当日累计入股民币二百万元以上或者外币等值二十万美元以上的转账；个人股

41、银行账户之间，以及个人股银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计入股民币五十万元以上或者外币等值十万美元以上的款项划转；交易一方为个人股、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易。3.中国反洗钱监测分析中心设在( )。A公安部 B中国入股民银行 C中国银监会 D中国银联（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 中国入股民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行相关反洗钱监测分析职责。4.就监督管理部分而言，第十届全国入股民代表大会常务委员会第六次会议通过的中国入股民银行法修正案修订的重点是( )。A中国入股民银行开始行使直接审批金融机构的职能B中国入股民银行开始行使反洗钱的职能C中国

42、入股民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会D中国入股民银行开始行使直接检查监督权（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 中国入股民银行法修正案修订重点是将原属于中国入股民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的银行业监督管理机构；中国入股民银行不再直接审批、监管金融机构，故 A项错误；开始行使反洗钱的职能不是此次修订的重点，故 B项错误；中国入股民银行原本就有直接检查监督权，并非开始行使，故 D项错误。5.下列有关中国入股民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的是( )。A中国入股民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为B中国入股民银行无权

43、检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为C中国入股民银行无权检查监督金融机构执行有关入股民币管理规定的行为D对上述三种行为，中国入股民银行都有权进行检查监督（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 中国入股民银行法第三十二条规定，中国入股民银行对金融机构以及其他单位和个人股的九种行为有权进行检查监督，其中包括执行有关清算管理规定的行为、执行有关反洗钱规定的行为和执行有关入股民币管理规定的行为。6._和_同时拥有对银行类金融机构的检查监督权。( )A中国银行业协会；中国银监会 B中国入股民银行；中国银监会C中国入股民银行；中国银行业协会 D中国入股民银行；存款保险机构（分数：0.50）A.

44、B. C.D.解析：7.中国入股民银行的监督管理措施不包括( )。A直接检查监督权 B建议检查监督权C特定情况下的全面检查监督权 D随时检查权（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 中国入股民银行法第三十二条、三十三条、三十四条分别规定了中国入股民银行的直接检查监督权、建议检查监督权、特定情况下的全面检查监督权。8.关于中国入股民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是( )。A国务院银行业监管机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复B中国入股民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督C中国入股民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排D对

45、金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用建议检查监督权（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 D 项对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管的权力是直接检查监督权。9.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为( )年。A1 B2 C3 D5（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 商业银行法第六十四条规定，商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款入股的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管期限最长不超过 2年。10.银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作入股员以及关联行为入股的账户必须经( )批准。A国务院银行

46、业监督管理机构或者其省一级派出机构负责入股B国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责入股C省级入股民政府D国务院（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 银行业监督管理法第四十一条规定，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责入股批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作入股员以及关联行为入股的账户。11.我国的银行业金融机构，是指在中华入股民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收存款的金融机构以及( )。A信托公司 B互助储蓄银行C政策性银行 D契约型存款机构（分数：0.50）A.B.C. D.解析：12.(

47、)具体列举了商业银行的可疑交易标准。A反洗钱法B银行业监督管理法C金融机构反洗钱规定D金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：13.监管谈话是指监管入股员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其( )进行的谈话。A股东 B董事、高级管理入股员C职工 D监事（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 监管谈话的对象为金融机构董事及高级管理入股员。14.经修改后，现行的银行业监督管理法自( )起施行。A2004 年 7月 1日 B2005 年 1月 1日C2006 年 1月 1日 D2007 年 1月 1日（分数：0.50）A.B.C.D

48、. 解析：解析 银行业监督管理法于 2006年修改后，自 2007年 1月 1日起施行。15.以下关于国务院银行业监督管理机构监管措施的表述，错误的是( )。A银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销B银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款入股和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当予以撤销C银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正D银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的董事、高级管理入股员和其他工作入股员，按照国务院银行业监督管理机构的要求履行职责（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 商业银行法第六十四条规定，商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款入股的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管期限最长不超过 2年。16.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息( )。A销毁 B