《证券公司监督管理条例》及答案解析.doc

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1、证券公司监督管理条例及答案解析(总分：33.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：11，分数：11.00)1.根据监管条例规定，( )有权制定“了解客户原则”和“适当性原则”的具体的规定。 A中国证监会 B中国证券业协会 C证券交易所 D国务院（分数：1.00）A.B.C.D.2.在完善公司治理结构方面，证券公司监督管理条例(以下简称监管条例)在公司法、证券法的基础上进行了进一步规定，下列不属于该内容的是( )。 A关于独立董事的设立的规定 B关于董事会秘书的设立的规定 C关于薪酬与提名委员会的设立的规定 D风险管理委员会的设立的规定（分数：1.00）A.B.C.D.3.证券公司

2、和证券经纪人之间是( )关系。 A委托 B代理 C买卖合同 D服务合同（分数：1.00）A.B.C.D.4.为了防止参与证券交易者通过化名或是其他方式参与股票交易，从事违法违规活动，监管条例规定了客户账户实名制。对该制度，下列叙述错误的是( )。 A证券公司应对客户身份的真实性进行审查 B证券公司应对客户申报的姓名或名称的真实性进行审查 C经客户同意，证券公司可以将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用 D同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致（分数：1.00）A.B.C.D.5.根据了解客户原则，证券公司在向客户提供特定服务的时候，应当对客户相关情况进行了解，下列选项中不属于

3、证券公司应当了解的内容的是( )。 A客户的身份 B客户的财产及收入情况 C证券投资经验 D客户的家庭情况（分数：1.00）A.B.C.D.6.下列不属于证券公司从业人员的是( )。 A从事投资咨询业务的专业人员 B相关部门的管理人员 C证券公司司机 D从事自营业务的专业人员（分数：1.00）A.B.C.D.7.下列人员的行为，符合规定的是( )。 A证券从业人员买卖股票 B证券业管理人员持有股票 C证券从业人员持有股票 D证券业管理人员买卖经批准发行的投资基金证券（分数：1.00）A.B.C.D.8.为充分保障投资者的利益，业务合同的必备条款和风险揭示书的标准格式，由( )会制定。 A中国证

4、券业协会 B中国证监会 C国务院 D证券公司（分数：1.00）A.B.C.D.9.适当性原则背后的法律基础是( )原则。 A公平 B诚信 C自愿 D合法性（分数：1.00）A.B.C.D.10.下列选项中不适用适当性原则的是( )。 A经纪业务 B投资咨询 C财务顾问 D融资融券（分数：1.00）A.B.C.D.11.关于监管条例对于证券公司派专人讲解合同的规定，下列说法错误的是( )。 A该规定有助于防止投资者南于误解、不知情而签订合同，致使权益受损 B可以明确责任，有助于证券公司将有关法律规定落到实处 C可以保证讲解内容的准确和一致 D通过讲解，投资者了解了相关知识后，才可能进行选择判断，

5、但是只能选择一项最合适的服务方式（分数：1.00）A.B.C.D.二、不定项选择题(总题数：13，分数：13.00)12.证券经纪人在从事证券业务过程中，不得办理的业务包括( )。（分数：1.00）A.客户招揽B.客户服务C.为客户办理证券认购D.为客户办理证券交易13.根据监管条例的规定，客户认为有关信息记录与实际情况不符的，可以采取的监管措施包括( )。（分数：1.00）A.提起诉讼B.申请仲裁C.向国务院证券监督管理机构投诉D.向证券公司投诉14.下列选项中属于监管条例中规定的股票的是( )。（分数：1.00）A.在上海证券交易所交易的股票B.在深圳证券交易所交易的股票C.境外上市的 H

6、股D.境外上市的 N股15.根据了解客户原则，证券公司在以下( )情况下，需对客户的相关情况进行审查。（分数：1.00）A.向客户提供证券资产管理业务B.向客户提供融资融券业务C.向客户销售证券类金融产品D.向客户提供任何证券经纪业务16.监管条例在证券公司监管措施方面也进行了规定，其中正确的是( )。（分数：1.00）A.明确了证券公司向国务院证券监督管理机构报送年度、月度和每日报告的要求B.明确国务院证券监督管理机构有权要求证券公司以及相关单位和个人提供有关信息和资料C.明确规定了国务院证券监督管理机构有权对证券公司进行现场检查D.明确规定了国务院证券监督管理机构有权对违法机构和个人采取的

7、强制性监管措施17.关于证券公司与证券经纪人之间的关系，下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.证券公司聘请证券经纪人，应当首先签订委托合同B.证券公司应当向证券业协会申请给证券经纪人颁发证券经纪人证书C.证券经纪人应当在授权范围内从事业务D.证券公司对证券经纪人的执业行为进行监督18.监管条例在保护客户资产方面对证券法的规定进行了明确和补充，主要体现在( )。（分数：1.00）A.明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度B.明确了证券公司客户资产的性质C.明确规定证券自营业务和证券资产管理业务的账户应当实名D.对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体规定19.关于格式条款，下列说法正确

8、的是( )。（分数：1.00）A.格式条款是当事人为了重复使用而预先拟订，并在订立合同时未与对方协商的条款B.格式条款可以使合同订立的手续简便、程序快捷，提高效率C.格式条款也是双方当事人意思自治的体现D.为了节省时间，提高效率，应当大力提倡格式条款在合同中的应用20.证券经纪人从事业务未向客户出示证券经纪人证书的，应当承担( )法律责任。（分数：1.00）A.责令改正，给予警告B.处以违法所得等值罚款C.没有违法所得或者违法所得不足三万元的，处以三万元以下的罚款D.情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格21.关于了解客户原则的意义，下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.是证券公司控

9、制风险的实际需要B.是证券公司保护投资者利益、为不同客户提供个性化服务的必然要求C.是加强内部管理的实际需要D.是证券公司增加客户、获取利益的必然要求22.证券公司派专人对合同进行讲解的内容包括( )。（分数：1.00）A.业务规则B.证券公司的经营范围C.合同内容D.合同形式23.根据监管条例的规定，证券公司应当建立信息查询制度，对该制度的意义，下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.可以提高证券公司服务的安全性，防止第三人假借证券公司名义进行欺诈行为B.有利于客户对证券公司的服务进行监督C.有利于证券公司加强自身证券经纪人队伍的管理D.有利于客户与证券公司的联络24.关于买空卖空行为

10、，下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.证券公司接受客户委托在其资金账户内资金不足的情况下买入证券，是一种买空卖空的行为B.证券公司接受客户委托在其证券账户内证券余额不足的情况下卖出证券，是一种买空卖空的行为C.买空卖空对一般经纪客户而言放大了风险D.买空卖空行为对证券公司而言使其承担了不必要的风险三、判断题(总题数：9，分数：9.00)25.适当性原则是了解客户原则的基础。( )（分数：1.00）A.正确B.错误26.证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交由客户签字确认。( )（分数：1.0

11、0）A.正确B.错误27.证券从业人员、证券业管理人员和国家规定禁止买卖股票的其他人员，不得直接或者间接持有、买卖股票，任何人在成为以上所列人员时，其原已持有的股票，必须依法转让。( )（分数：1.00）A.正确B.错误28.法律上不要求了解客户，而证券公司由于某种原因已了解客户的情况，如果证券公司提供的服务和销售的证券类金融产品与客户的情况不相适应，不违背适当性原则。( )（分数：1.00）A.正确B.错误29.证券从业人员不得买卖其知道或者是可能知道内幕消息的股票，其他股票则可以买卖。( )（分数：1.00）A.正确B.错误30.证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充

12、足进行审查。客户资金账户内的资金不足的，不得接受其买入委托；客户证券账户内的证券不足的，不得接受其卖出委托。( )（分数：1.00）A.正确B.错误31.证券公司开展经纪业务时不能对客户提供买空卖空的服务，也就意味着证券公司不能对客户融资融券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误32.证券经纪人在证券公司授权范围内的行为，发生的法律后果由证券经纪人依法承担。( )（分数：1.00）A.正确B.错误33.证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动的，最高可以受到罚款的行政处罚。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券公司监督管理条例答案解析(总分：33.00，做题

13、时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：11，分数：11.00)1.根据监管条例规定，( )有权制定“了解客户原则”和“适当性原则”的具体的规定。 A中国证监会 B中国证券业协会 C证券交易所 D国务院（分数：1.00）A.B. C.D.解析：2.在完善公司治理结构方面，证券公司监督管理条例(以下简称监管条例)在公司法、证券法的基础上进行了进一步规定，下列不属于该内容的是( )。 A关于独立董事的设立的规定 B关于董事会秘书的设立的规定 C关于薪酬与提名委员会的设立的规定 D风险管理委员会的设立的规定（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 在对完善公司治理结构的规定方面，监管条例在公

14、司法、证券法基础上，分别在独立董事的设立、薪酬与提名委员会的设立、董事会秘书的设立、董事会执行委员会和管理委员会的设立，以及证券公司合规负责人的设立等方面进行了规定。3.证券公司和证券经纪人之间是( )关系。 A委托 B代理 C买卖合同 D服务合同（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券公司与证券经纪人之间是一种代理关系，证券经纪人以证券公司的名义对外招揽客户。4.为了防止参与证券交易者通过化名或是其他方式参与股票交易，从事违法违规活动，监管条例规定了客户账户实名制。对该制度，下

15、列叙述错误的是( )。 A证券公司应对客户身份的真实性进行审查 B证券公司应对客户申报的姓名或名称的真实性进行审查 C经客户同意，证券公司可以将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用 D同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 客户账户实名制规定了证券账户“谁开立、谁使用”的原则，要求证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。5.根据了解客户原则，证券公司在向客户提供特定服务的时候，应当对客户相关情况进行了解，下列选项中不属于证券公司应当了解的内容的是( )。 A客户的身份 B客户的财产及收入情况 C证券投资经验 D客户的

16、家庭情况（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 证券公司了解客户的原则要求证券公司在向客户提供证券资产管理、融资融券业务和向客户提供投资建议并销售证券类金融产品的 j种情况下，需对投资者的真实身份、财务状况、投资目的、投资经验和风险偏好进行审查。6.下列不属于证券公司从业人员的是( )。 A从事投资咨询业务的专业人员 B相关部门的管理人员 C证券公司司机 D从事自营业务的专业人员（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 证券公司从业人员至少应当包括在证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，相关业务部门的管理人员，中国证监会规定需要取得从业资格和执业

17、证书的其他人员。但在证券公司工作的司机、保洁等工作人员，不从事具体证券业务，可以不认为是证券从业人员。7.下列人员的行为，符合规定的是( )。 A证券从业人员买卖股票 B证券业管理人员持有股票 C证券从业人员持有股票 D证券业管理人员买卖经批准发行的投资基金证券（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 股票发行与交易管理暂行条例第三十九条规定：“证券从业人员、证券业管理人员和国家规定禁止买卖股票的其他人员，不得直接或者间接持有、买卖股票，但是买卖经批准发行的投资基金证券除外。”8.为充分保障投资者的利益，业务合同的必备条款和风险揭示书的标准格式，由( )会制定。 A中国证券业协会 B中国

18、证监会 C国务院 D证券公司（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 根据监管条例第三十条规定，业务合同的必备条款和风险揭示书的标准格式，由中国证券业协会制定，并报国务院证券监督管理机构备案。9.适当性原则背后的法律基础是( )原则。 A公平 B诚信 C自愿 D合法性（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 适当性原则是对证券公司应当履行对客户的诚信义务的具体表现。10.下列选项中不适用适当性原则的是( )。 A经纪业务 B投资咨询 C财务顾问 D融资融券（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 证券公司运用适当性原则的服务主要是指经纪业务、投资咨询、资产管理、融资融券等主要

19、面向社会公众的服务，不是指投行、财务顾问等面向单一机构客户的服务。11.关于监管条例对于证券公司派专人讲解合同的规定，下列说法错误的是( )。 A该规定有助于防止投资者南于误解、不知情而签订合同，致使权益受损 B可以明确责任，有助于证券公司将有关法律规定落到实处 C可以保证讲解内容的准确和一致 D通过讲解，投资者了解了相关知识后，才可能进行选择判断，但是只能选择一项最合适的服务方式（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 通过讲解，投资者了解了相关知识后，才可能进行选择判断，他可以选择接受服务，也可以不接受服务，或是可以选择接受某几项服务以及判断最合适的服务方式。二、不定项选择题(总题数

20、：13，分数：13.00)12.证券经纪人在从事证券业务过程中，不得办理的业务包括( )。（分数：1.00）A.客户招揽B.客户服务C.为客户办理证券认购 D.为客户办理证券交易 解析：解析 由于证券经纪人是证券公司的代理人，出于保护被代理人以及相对人的利益，法律上有双方代理的禁止性规定，即代理人不能同时作为交易双方的代理人进行法律活动，因此，证券经纪人不能作为客户的代理人，代表客户进行证券认购、交易、开户等行为。13.根据监管条例的规定，客户认为有关信息记录与实际情况不符的，可以采取的监管措施包括( )。（分数：1.00）A.提起诉讼B.申请仲裁C.向国务院证券监督管理机构投诉 D.向证券公

21、司投诉 解析：解析 客户认为有关信息记录与实际情况不符的，可以向证券公司或者国务院证券监督管理机构投诉。证券公司应当指定专门部门负责处理客户投诉；国务院证券监督管理机构应当根据客户的投诉，采取相应措施。14.下列选项中属于监管条例中规定的股票的是( )。（分数：1.00）A.在上海证券交易所交易的股票 B.在深圳证券交易所交易的股票 C.境外上市的 H股 D.境外上市的 N股 解析：解析 监管条例中规定的股票，不仅包括在沪、深证券交易所上市交易的股票，还包括在境外上市的 H股、N 股等。15.根据了解客户原则，证券公司在以下( )情况下，需对客户的相关情况进行审查。（分数：1.00）A.向客户

22、提供证券资产管理业务 B.向客户提供融资融券业务 C.向客户销售证券类金融产品 D.向客户提供任何证券经纪业务解析：解析 根据监管条例第二十九条的规定，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务、销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。16.监管条例在证券公司监管措施方面也进行了规定，其中正确的是( )。（分数：1.00）A.明确了证券公司向国务院证券监督管理机构报送年度、月度和每日报告的要求B.明确国务院证券监督管理机构有权要求证券公司以及相关单位和个人提供有关信息和资料 C.明确规定了国务院证券监督管理

23、机构有权对证券公司进行现场检查 D.明确规定了国务院证券监督管理机构有权对违法机构和个人采取的强制性监管措施 解析：解析 监管条例在证券公司监管措施方面明确了证券公司向国务院证券监督管理机构报送年度、月度和临时报告的要求，但是并没有规定证券公司要向国务院证券监督管理机构提交日报告。17.关于证券公司与证券经纪人之间的关系，下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.证券公司聘请证券经纪人，应当首先签订委托合同 B.证券公司应当向证券业协会申请给证券经纪人颁发证券经纪人证书C.证券经纪人应当在授权范围内从事业务 D.证券公司对证券经纪人的执业行为进行监督 解析：解析 证券公司有权直接向证券经纪

24、人颁发证券经纪人证书，而不必向证券业协会申请。18.监管条例在保护客户资产方面对证券法的规定进行了明确和补充，主要体现在( )。（分数：1.00）A.明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度 B.明确了证券公司客户资产的性质 C.明确规定证券自营业务和证券资产管理业务的账户应当实名D.对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体规定 解析：解析 C 项属于防范证券公司账外经营的相关规定。19.关于格式条款，下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.格式条款是当事人为了重复使用而预先拟订，并在订立合同时未与对方协商的条款 B.格式条款可以使合同订立的手续简便、程序快捷，提高效率 C.格式条款也是

25、双方当事人意思自治的体现D.为了节省时间，提高效率，应当大力提倡格式条款在合同中的应用解析：解析 格式化条款可能导致合同提供者有可能凭借自己的优势地位损害合同相对方的利益，实际上剥夺了对方当事人进行协商的权利，使得格式条款出现不公平的问题。因此，在订立合同时应当对格式条款进行严格审查。20.证券经纪人从事业务未向客户出示证券经纪人证书的，应当承担( )法律责任。（分数：1.00）A.责令改正，给予警告 B.处以违法所得等值罚款 C.没有违法所得或者违法所得不足三万元的，处以三万元以下的罚款 D.情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格 解析：21.关于了解客户原则的意义，下列说法正确的是( )

26、。（分数：1.00）A.是证券公司控制风险的实际需要 B.是证券公司保护投资者利益、为不同客户提供个性化服务的必然要求 C.是加强内部管理的实际需要 D.是证券公司增加客户、获取利益的必然要求解析：22.证券公司派专人对合同进行讲解的内容包括( )。（分数：1.00）A.业务规则 B.证券公司的经营范围C.合同内容 D.合同形式解析：解析 专人讲解的内容主要是业务规则与合同内容。业务规则主要指与公司向客户提供的服务相关的基本规则，包括法律法规的规定、交易所的交易规则、公司的有关规定等，具体内容视所提供的服务种类而定。23.根据监管条例的规定，证券公司应当建立信息查询制度，对该制度的意义，下列说

27、法正确的是( )。（分数：1.00）A.可以提高证券公司服务的安全性，防止第三人假借证券公司名义进行欺诈行为 B.有利于客户对证券公司的服务进行监督 C.有利于证券公司加强自身证券经纪人队伍的管理 D.有利于客户与证券公司的联络 解析：24.关于买空卖空行为，下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.证券公司接受客户委托在其资金账户内资金不足的情况下买入证券，是一种买空卖空的行为 B.证券公司接受客户委托在其证券账户内证券余额不足的情况下卖出证券，是一种买空卖空的行为 C.买空卖空对一般经纪客户而言放大了风险 D.买空卖空行为对证券公司而言使其承担了不必要的风险 解析：解析 证券公司接受客

28、户委托在其资金账户内资金不足的情况下买入证券，或在其证券账户内证券余额不足的情况下卖出证券，是一种买空卖空的行为。证券公司在经纪业务中，如果允许客户买空卖空，一方面对一般经纪客户而言放大了风险，另一方面对证券公司而言也承担了不必要的风险，因为客户无力承担的风险往往会由证券公司承担。三、判断题(总题数：9，分数：9.00)25.适当性原则是了解客户原则的基础。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 了解客户原则是适当性原则的基础。26.证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交由客户签字确认。

29、( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：27.证券从业人员、证券业管理人员和国家规定禁止买卖股票的其他人员，不得直接或者间接持有、买卖股票，任何人在成为以上所列人员时，其原已持有的股票，必须依法转让。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：28.法律上不要求了解客户，而证券公司由于某种原因已了解客户的情况，如果证券公司提供的服务和销售的证券类金融产品与客户的情况不相适应，不违背适当性原则。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 适当性原则与了解客户原则应相互联系，适当性原则的适用范围应当与了解客户的原则相一致。如果法律上虽然不要求了解客户，而证券公司由于某种原因已

30、了解客户的情况，如果证券公司提供的服务和销售的证券类金融产品与客户的情况不相适应，则也应视为对适当性原则的违背，从而承担相应的法律责任。29.证券从业人员不得买卖其知道或者是可能知道内幕消息的股票，其他股票则可以买卖。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券从业人员不仅不得买卖其知道或者是可能知道内幕消息的股票，其他股票也一概禁止买卖。30.证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。客户资金账户内的资金不足的，不得接受其买入委托；客户证券账户内的证券不足的，不得接受其卖出委托。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：31.证券公司开展经纪

31、业务时不能对客户提供买空卖空的服务，也就意味着证券公司不能对客户融资融券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司可以开展对客户的融资融券业务，前提是应当经过中国证监会的批准，取得相应的业务牌照。32.证券经纪人在证券公司授权范围内的行为，发生的法律后果由证券经纪人依法承担。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券经纪人在证券公司授权范围内的行为，发生的法律后果归于证券公司，由证券公司承担相应的法律责任；对于证券经纪人超出证券公司授权范围的行为，属于无权代理，将由证券经纪人依法承担法律责任。33.证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动的，最高可以受到罚款的行政处罚。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 根据监管条例第八十九条的规定，证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动，情节严重的，可撤销任职资格或者证券从业资格。