【工程类职业资格】宏观经济政策与发展规划-8-2及答案解析.doc

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1、宏观经济政策与发展规划-8-2 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：25，分数：62.50)1.证券交易所是为证券集中交易提供场所和各项服务，组织和监督证券交易，实行自律管理的_（分数：2.50）A.场所B.法人C.单位D.组织2.财务公司应当向_申请，从事经批准的业务。（分数：2.50）A.企业集团B.中国人民银行C.证券监督管理机构D.中国银行业监督管理委员会3.证券公司的主要职能在于_（分数：2.50）A.促进债券和股票在投资者之间转移B.证券投资咨询C.帮助政府和企业筹集资金D.投资银行业务或经纪业务4.债券市场的功能不包括_（分数：2.50）

2、A.融资功能B.资金流动导向功能C.优化资源配置D.宏观调控功能5.通常在一国支付系统中处于核心地位的机构是_（分数：2.50）A.中央银行B.商业银行C.投资银行D.抵押银行6.我国商业银行的基本业务范围是_（分数：2.50）A.吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务B.执行货币政策、吸收公众存款、实施外汇管理等业务C.执行货币政策、吸收公众存款、发放贷款等业务D.吸收公众存款、发放贷款、实施外汇管理等业务7.融通期限在一年以内的资金市场被称为_（分数：2.50）A.货币市场B.资本市场C.现货市场D.期货市场8.同业拆借市场是指_之间的短期资金调剂市场。（分数：2.50）A.同类企业B.商

3、业银行C.金融机构D.中央银行与商业银行9.关于我国同业拆借市场，下列说法中错误的是_（分数：2.50）A.同业拆借市场是金融机构之间进行资金拆借活动的市场B.金融机构进入同业拆借市场须经银监会批准C.同业拆借利率由交易双方自行商定D.同业拆借资金主要用于短期、临时性需要10.根据交易的品种，期货交易的两大类别是_（分数：2.50）A.农产品期货和工业品期货B.商品期货和金融期货C.股指期货和商品期货D.利率期货和股指期货11.关于我国货币政策最终目标，下列说法中正确的是_（分数：2.50）A.保持货币币值稳定，并以此实现国际收支平衡B.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长C.保持货币币值稳定

4、，并以此促进金融市场稳定D.保持货币币值稳定，并以此实现物价稳定12.当法定存款准备金率为 15%，某商业银行最初吸收的存款为 1000 万元人民币时，须向中央银行缴纳的存款准备金为_万元。（分数：2.50）A.300B.150C.110D.10013.关于我国再贴现的规定，下列说法中错误的是_（分数：2.50）A.再贴现的期限最长不超过四个月B.再贴现是金融机构将未到期的已贴现商业汇票再以贴现的方式向中央人民银行转让票据的行为C.再贴现利率由中国人民银行制定、发布和调整D.再贴现利率降低，意味着国家判断市场过热，有紧缩意向14.一般性货币政策工具包括_（分数：2.50）A.存款准备金、再贴现

5、和公开市场业务B.存款准备金、再贴现和银行备付金C.再贴现、银行备付金和公开市场业务D.银行备付金、信用配额和存款准备金15.商业银行获得的中国人民银行贷款的最长期限是_个月。（分数：2.50）A.3B.6C.9D.1216.中央银行在公开市场操作中，开展正回购交易的目的是_（分数：2.50）A.从市场收回流动性B.向市场投放流动性C.增加市场活跃程度D.推动社会投资增长17.金融机构面临的下列风险中，属于信用风险的是_（分数：2.50）A.交易对手违约B.利率风险C.现金流断裂D.管理失误18.我国货币政策的制定者和执行者是_（分数：2.50）A.国家发展和改革委员会B.财政部C.银监会D.

6、中国人民银行19.中央银行调整存款准备金率的直接作用是_（分数：2.50）A.稳定货币供应量B.引导居民储蓄行为C.防止通货膨胀D.影响金融机构的信贷资金供应能力20.下列货币指标中，最能反映企业资金松紧状况的是_（分数：2.50）A.流通中的现金B.狭义货币供应量C.广义货币供应量D.基础货币21.在货币政策工具中，公开市场业务的直接效用是_（分数：2.50）A.吞吐基础货币B.促进国债发行C.促进金融债发行D.吞吐外汇22.中央银行集中保管商业银行的准备金，并对它们发放贷款，因此被称为_（分数：2.50）A.银行的银行B.国家的银行C.发行的银行D.政府的银行23.我国规定，票据承兑、贴现

7、、转贴现的最长期限是_（分数：2.50）A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.1 年24.与消费物价水平变动密切相关、最活跃的货币是_（分数：2.50）A.流通中现金B.狭义货币C.广义货币D.基础货币25.我国信贷政策的主要调节目标是_（分数：2.50）A.经济总量B.经济结构C.物价水平D.国际收支二、多项选择题(总题数：15，分数：37.50)26.我国的政策性银行有_（分数：2.50）A.中国工商银行B.中国建设银行C.国家开发银行D.中国进出口银行E.中国农业发展银行27.在我国，保险公司的资金运用，限于_（分数：2.50）A.银行存款B.买卖债券、证券投资基金份额C.向企业投资D

8、.购买企业债券E.设立证券经营机构28.金融期货，是指以金融工具或金融指数为标的物的期货合约，分为_（分数：2.50）A.债券指数期货B.股票指数期货C.利息期货D.利率期货E.外汇期货29.我国的金融监管部门有_（分数：2.50）A.国务院保险监督管理委员会B.中国人民银行C.国务院银行业监督管理委员会D.国家外汇管理局E.国务院证券监督管理委员会30.根据我国企业集团财务公司管理办法，下列关于财务公司可经营业务的说法，正确的有_（分数：2.50）A.发行财务公司债券B.从事国际贸易C.对成员单位办理贷款及融资租赁D.承销成员单位企业债券E.实业投资业务31.下列金融机构中，可以担任股票承销

9、人的有_（分数：2.50）A.证券公司B.商业银行C.财务公司D.信托公司E.投资银行32.下列保险类别中，属于人身保险的有_（分数：2.50）A.意外伤害保险B.责任保险C.信用保险D.健康保险E.人寿保险33.下列期货种类中，属于金融期货的是_（分数：2.50）A.利率期货B.金属期货C.外汇期货D.股票指数期货E.农产品期货34.我国广义货币供应量的构成包括_（分数：2.50）A.信用总量B.流通中现金C.企事业单位活期存款D.居民储蓄存款E.基础货币35.一般性货币政策工具包括_（分数：2.50）A.公开市场业务B.金融期货C.存款准备金D.再贴现E.贷款业务36.根据中华人民共和国中

10、国人民银行法，中央银行可以运用的货币政策工具包括_（分数：2.50）A.向商业银行提供贷款B.确定中央银行基准利率C.披露市场信息D.管理金融资产E.在公开市场上买卖国债37.在我国，主要承担银行和非银行金融机构、货币市场监管职责的机构有_（分数：2.50）A.货币政策委员会B.银监会C.中国银行D.中国人民银行E.审计署38.下列货币政策工具中，属于直接信用控制手段的有_（分数：2.50）A.信用配额B.信用条件限制C.利率规定D.道义劝告E.窗口指导39.金融市场的主要功能有_（分数：2.50）A.金融创新B.价格发现C.提供流动性D.风险转移E.降低交易成本40.我国规定，设立基金管理公

11、司应当具备的条件包括_（分数：2.50）A.注册资本不低于 1 亿元人民币B.注册资本必须为实缴货币资本C.主要股东最近 3 年没有违法记录D.主要股东的注册资本不低于 3 亿元人民币E.有明确的业绩考核制度宏观经济政策与发展规划-8-2 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：25，分数：62.50)1.证券交易所是为证券集中交易提供场所和各项服务，组织和监督证券交易，实行自律管理的_（分数：2.50）A.场所B.法人 C.单位D.组织解析：解析 证券交易所本身不从事证券买卖业务，根据中华人民共和国证券法，我国的证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组

12、织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。我国现有上海和深圳两家证券交易所。2.财务公司应当向_申请，从事经批准的业务。（分数：2.50）A.企业集团B.中国人民银行C.证券监督管理机构D.中国银行业监督管理委员会 解析：解析 符合条件的财务公司，可以向中国银行业监督管理委员会申请从事下列业务：(1)经批准发行财务公司债券；(2)承销成员单位的企业债券；(3)对金融机构的股权投资；(4)有价证券投资；(5)成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。财务公司不得办理实业投资、贸易等非金融业务。3.证券公司的主要职能在于_（分数：2.50）A.促进债券和股票在投

13、资者之间转移B.证券投资咨询C.帮助政府和企业筹集资金 D.投资银行业务或经纪业务解析：解析 作为最重要的金融中介机构，证券公司的主要职能在于帮助政府和企业筹集资金。它们也促进债券和股票在投资者之间的转移。4.债券市场的功能不包括_（分数：2.50）A.融资功能B.资金流动导向功能C.优化资源配置 D.宏观调控功能解析：解析 债券市场的功能包括：融资功能；资金流动导向功能；宏观调控功能。5.通常在一国支付系统中处于核心地位的机构是_（分数：2.50）A.中央银行 B.商业银行C.投资银行D.抵押银行解析：解析 中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位。6.我国商业银行

14、的基本业务范围是_（分数：2.50）A.吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务 B.执行货币政策、吸收公众存款、实施外汇管理等业务C.执行货币政策、吸收公众存款、发放贷款等业务D.吸收公众存款、发放贷款、实施外汇管理等业务解析：解析 根据商业银行法规定，我国商业银行可以经营下列部分或者全部业务：(1)吸收公众存款：(2)发放短期、中期和长期贷款；(3)办理国内外结算；(4)办理票据承兑与贴现；(5)发行金融债券；(6)代理发行、代理兑付、承销政府债券；(7)买卖政府债券；(8)从事同业拆借；(9)买卖、代理买卖外汇；(10)从事银行卡业务；(11)提供信用证服务及担保；(12)代理收付款项及代

15、理保险业务；(13)提供保管箱服务；(14)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。7.融通期限在一年以内的资金市场被称为_（分数：2.50）A.货币市场 B.资本市场C.现货市场D.期货市场解析：解析 金融市场按交易的期限不同，分为货币市场和资本市场。货币市场又称短期资本市场，即进行一年以下的短期资金交易活动的市场。8.同业拆借市场是指_之间的短期资金调剂市场。（分数：2.50）A.同类企业B.商业银行C.金融机构 D.中央银行与商业银行解析：解析 金融机构之间进行短期资金拆借活动的市场被称为同业拆借市场。9.关于我国同业拆借市场，下列说法中错误的是_（分数：2.50）A.同业拆借市场是金

16、融机构之间进行资金拆借活动的市场B.金融机构进入同业拆借市场须经银监会批准 C.同业拆借利率由交易双方自行商定D.同业拆借资金主要用于短期、临时性需要解析：解析 根据中国人民银行制定的同业拆借管理办法，金融机构进入同业拆借市场必须经中国人民银行批准。10.根据交易的品种，期货交易的两大类别是_（分数：2.50）A.农产品期货和工业品期货B.商品期货和金融期货 C.股指期货和商品期货D.利率期货和股指期货解析：解析 根据交易品种的不同，期货交易可分为两大类：商品期货和金融期货。11.关于我国货币政策最终目标，下列说法中正确的是_（分数：2.50）A.保持货币币值稳定，并以此实现国际收支平衡B.保

17、持货币币值稳定，并以此促进经济增长 C.保持货币币值稳定，并以此促进金融市场稳定D.保持货币币值稳定，并以此实现物价稳定解析：解析 我国的货币政策最终目标是：保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。12.当法定存款准备金率为 15%，某商业银行最初吸收的存款为 1000 万元人民币时，须向中央银行缴纳的存款准备金为_万元。（分数：2.50）A.300B.150 C.110D.100解析：解析 存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的资金，金融机构按规定向中央银行缴纳的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。则某商业银行须向中央银行缴纳的存款准备金为：100015%=

18、150(万元)。13.关于我国再贴现的规定，下列说法中错误的是_（分数：2.50）A.再贴现的期限最长不超过四个月B.再贴现是金融机构将未到期的已贴现商业汇票再以贴现的方式向中央人民银行转让票据的行为C.再贴现利率由中国人民银行制定、发布和调整D.再贴现利率降低，意味着国家判断市场过热，有紧缩意向 解析：解析 再贴现系指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现的方式向中国人民银行转让票据的行为。在我国，再贴现的期限，最长不超过四个月。再贴现利率由中国人民银行制定、发布与调整。如贴现率升高，意味着国家判断市场过热，有紧缩意向；反之，则意味着有扩张意向。14.一般性货币政策工具包括_

19、（分数：2.50）A.存款准备金、再贴现和公开市场业务 B.存款准备金、再贴现和银行备付金C.再贴现、银行备付金和公开市场业务D.银行备付金、信用配额和存款准备金解析：解析 一般性货币政策工具包括法定存款准备金、再贴现和公开市场业务。15.商业银行获得的中国人民银行贷款的最长期限是_个月。（分数：2.50）A.3B.6C.9D.12 解析：解析 中国人民银行的业务范围中第六条规定，根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过一年。16.中央银行在公开市场操作中，开展正回购交易的目的是_（分数：2.50）A.从市场收回流动性 B.向市场投放流动性C

20、.增加市场活跃程度D.推动社会投资增长解析：解析 正回购为中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为，正回购为央行从市场收回流动性的操作，正回购到期则为央行向市场投放流动性的操作。17.金融机构面临的下列风险中，属于信用风险的是_（分数：2.50）A.交易对手违约 B.利率风险C.现金流断裂D.管理失误解析：解析 信用风险是指由于借款人或交易对手的违约而导致的损失的可能性。更一般地，信用风险还包括由于债务人信用评级降低，致使债务的市场价格下降而造成的损失。18.我国货币政策的制定者和执行者是_（分数：2.50）A.国家发展和改革委员会B.财政部C.银监会D

21、.中国人民银行 解析：解析 中国人民银行的职责中第二条规定，在我国，银监会和中国人民银行都负责监管银行业，但货币政策制定与执行是央行的职责。19.中央银行调整存款准备金率的直接作用是_（分数：2.50）A.稳定货币供应量B.引导居民储蓄行为C.防止通货膨胀D.影响金融机构的信贷资金供应能力 解析：解析 存款准备金制度是在中央银行体制下建立起来的，初始作用是保证存款的支付和清算，之后才逐渐演变为货币政策工具，中央银行通过调整存款准备金率，影响金融机构的信贷资金供应能力，从而间接调控货币供应量。20.下列货币指标中，最能反映企业资金松紧状况的是_（分数：2.50）A.流通中的现金B.狭义货币供应量

22、 C.广义货币供应量D.基础货币解析：解析 狭义货币供应量，是反映企业资金松紧的重要货币指标。流通中现金与消费物价水平变动密切相关，是最活跃的货币，一直是中央银行关注和调节的重要目标。21.在货币政策工具中，公开市场业务的直接效用是_（分数：2.50）A.吞吐基础货币 B.促进国债发行C.促进金融债发行D.吞吐外汇解析：解析 在多数发达国家，公开市场操作是中央银行吞吐基础货币，调节市场流动性的主要货币政策工具，通过中央银行与指定交易商进行有价证券和外汇交易，实现货币政策调控目标。22.中央银行集中保管商业银行的准备金，并对它们发放贷款，因此被称为_（分数：2.50）A.银行的银行 B.国家的银

23、行C.发行的银行D.政府的银行解析：解析 中央银行是“银行的银行”，它集中保管银行的准备金，并对它们发放贷款，充当“最后贷款者”。23.我国规定，票据承兑、贴现、转贴现的最长期限是_（分数：2.50）A.1 个月B.3 个月C.6 个月 D.1 年解析：解析 根据商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法，在我国，票据承兑、贴现、转贴现的最长期限是 6 个月。24.与消费物价水平变动密切相关、最活跃的货币是_（分数：2.50）A.流通中现金 B.狭义货币C.广义货币D.基础货币解析：解析 狭义货币供应量，是反映企业资金松紧的重要货币指标。流通中现金与消费物价水平变动密切相关，是最活跃的货币，一直是

24、中央银行关注和调节的重要目标。25.我国信贷政策的主要调节目标是_（分数：2.50）A.经济总量B.经济结构 C.物价水平D.国际收支解析：解析 信贷政策主要着眼于解决经济结构问题，通过引导信贷投向，调整信贷结构，促进产业结构调整和区域经济协调发展。二、多项选择题(总题数：15，分数：37.50)26.我国的政策性银行有_（分数：2.50）A.中国工商银行B.中国建设银行C.国家开发银行D.中国进出口银行 E.中国农业发展银行 解析：解析 1994 年，我国组建了三家政策性银行，即国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。近年来，为了更好地适应改革开放和经济发展的需要，按照分类指导、“一

25、行一策”的改革原则，不断推进政策性银行改革。国家开发银行已由政策性银行改造成为股份制商业银行。27.在我国，保险公司的资金运用，限于_（分数：2.50）A.银行存款 B.买卖债券、证券投资基金份额 C.向企业投资D.购买企业债券E.设立证券经营机构解析：解析 保险公司的资金运用必须稳健，遵循安全性原则。保险公司的资金运用限于下列形式：(1)银行存款；(2)买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券；(3)投资不动产；(4)国务院规定的其他资金运用形式。28.金融期货，是指以金融工具或金融指数为标的物的期货合约，分为_（分数：2.50）A.债券指数期货B.股票指数期货 C.利息期货D.利率期货

26、E.外汇期货 解析：解析 根据交易品种，期货交易分为两大类：商品期货和金融期货。金融期货是指以金融工具或金融指数为标的物的期货合约，分为股票指数期货、利率期货和外汇期货。29.我国的金融监管部门有_（分数：2.50）A.国务院保险监督管理委员会 B.中国人民银行 C.国务院银行业监督管理委员会 D.国家外汇管理局E.国务院证券监督管理委员会 解析：解析 在我国，银行业、信托业、证券业和保险业实行分业经营、分业管理。因此，主要承担银行和非银行金融机构、货币市场监管职责的机构是中国人民银行和国务院银行业监督管理委员会；主要承担证券公司、股票和债券市场监管职能的机构是国务院证券监督管理委员会；主要承

27、担保险公司和保险市场监管职能的机构是国务院保险监督管理委员会。30.根据我国企业集团财务公司管理办法，下列关于财务公司可经营业务的说法，正确的有_（分数：2.50）A.发行财务公司债券 B.从事国际贸易C.对成员单位办理贷款及融资租赁 D.承销成员单位企业债券 E.实业投资业务解析：解析 符合条件的财务公司，可以向中国银行业监督管理委员会申请从事下列业务：(1)经批准发行财务公司债券；(2)承销成员单位的企业债券；(3)对金融机构的股权投资；(4)有价证券投资；(5)成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。财务公司不得办理实业投资、贸易等非金融业务。31.下列金融机构中，可以担任股票承销人

28、的有_（分数：2.50）A.证券公司 B.商业银行C.财务公司D.信托公司E.投资银行 解析：解析 证券公司是最重要的金融中介机构，主要职能在于帮助政府和企业筹集资金，提供包括投资银行业务和经纪业务的服务。投资银行业务包括承销企业、政府和其他实体发行的证券，经纪业务主要是接受投资者委托、代理买卖有价证券。商业银行主要是吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务。财务公司是一种主要提供消费信贷、企业信贷等服务的非银行金融机构。信托投资公司是主要经营信托业务的金融机构。32.下列保险类别中，属于人身保险的有_（分数：2.50）A.意外伤害保险 B.责任保险C.信用保险D.健康保险 E.人寿保险 解析：

29、解析 人身保险包括意外伤害保险、健康保险、人寿保险。选项 B、C 属于财产保险。33.下列期货种类中，属于金融期货的是_（分数：2.50）A.利率期货 B.金属期货C.外汇期货 D.股票指数期货 E.农产品期货解析：解析 金融期货的标的物为金融工具或金融指数，分为股票指数期货、利率期货、外汇期货。34.我国广义货币供应量的构成包括_（分数：2.50）A.信用总量B.流通中现金 C.企事业单位活期存款 D.居民储蓄存款 E.基础货币解析：解析 按照流动性的不同，我国目前将货币供应量分为三个层次：流通中现金，通称 M 0 ；狭义货币供应量，通称 M 1 ，包括流通中现金和企事业单位活期存款；广义货

30、币供应量，通称 M 2 ，包括狭义货币供应量和居民储蓄存款。35.一般性货币政策工具包括_（分数：2.50）A.公开市场业务 B.金融期货C.存款准备金 D.再贴现 E.贷款业务解析：解析 货币政策工具是指中央银行为调控货币政策中介目标进而实现货币政策最终目标所采用的具体方法和手段。其中用于调节货币供应总量的，称为一般性政策工具，包括法定存款准备金、再贴现和公开市场业务。36.根据中华人民共和国中国人民银行法，中央银行可以运用的货币政策工具包括_（分数：2.50）A.向商业银行提供贷款 B.确定中央银行基准利率 C.披露市场信息D.管理金融资产E.在公开市场上买卖国债 解析：解析 中国人民银行

31、法规定，为执行货币政策，中国人民银行可以运用下列货币工具：(1)要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金；(2)确定中央银行基准利率；(3)为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现；(4)向商业银行提供贷款；(5)在公开市场上买卖国债、其他政府债券、金融债券及外汇；(6)国务院确定的其他货币政策工具。37.在我国，主要承担银行和非银行金融机构、货币市场监管职责的机构有_（分数：2.50）A.货币政策委员会B.银监会 C.中国银行D.中国人民银行 E.审计署解析：解析 在我国，银行业、信托业、证券业和保险业实行分业经营、分业管理，因此，主要承担银行和非银行金融机构、货币市场监管职

32、责的机构是中国人民银行和国务院银行业监督管理委员会；主要承担证券公司、股票和债券市场监督职能的机构是国务院证券监督管理委员会；主要承担保险公司和保险市场监管职能的机构是国务院保险监督管理委员会。38.下列货币政策工具中，属于直接信用控制手段的有_（分数：2.50）A.信用配额 B.信用条件限制 C.利率规定 D.道义劝告E.窗口指导解析：解析 直接信用控制手段包括规定利率限额、信用配额、信用条件限制、商业银行流动性比率规定和直接干预等。39.金融市场的主要功能有_（分数：2.50）A.金融创新B.价格发现 C.提供流动性 D.风险转移E.降低交易成本 解析：解析 金融市场是交易金融资产并确定金

33、融资产价格的机制。金融市场提供了三方面的功能：价格发现；提供流动性；降低交易成本。40.我国规定，设立基金管理公司应当具备的条件包括_（分数：2.50）A.注册资本不低于 1 亿元人民币 B.注册资本必须为实缴货币资本 C.主要股东最近 3 年没有违法记录 D.主要股东的注册资本不低于 3 亿元人民币 E.有明确的业绩考核制度解析：解析 在我国，设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：(1)有符合中华人民共和国证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程；(2)注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本；(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近三年没有违法记录，注册资本不低于3 亿人民币；(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数；(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和基金管理业务有关的其他措施；(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。