[自考类试卷]全国自考(金融法)模拟试卷3及答案与解析.doc
《[自考类试卷]全国自考(金融法)模拟试卷3及答案与解析.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《[自考类试卷]全国自考(金融法)模拟试卷3及答案与解析.doc(16页珍藏版)》请在麦多课文档分享上搜索。
1、全国自考(金融法)模拟试卷 3 及答案与解析一、单项选择题1 在我国,对银行业负有监管职责的机构是 ( )(A)中国建设银行和中国工商银行(B)中国证监会和中国保监会(C)中国人民银行和中国银监会(D)财政部和国家国资委2 中国人民银行发放贷款的对象是 ( )(A)大中型企业(B)商业银行(C)中央国家机关(D)地方政府3 我国商业银行法规定,设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币 ( )(A)3000 万元(B) 5000 万元(C) 1 亿元(D)10 亿元4 商业银行的金融服务性中间业务不包括 ( )(A)提供信用证服务(B)提供担保业务(C)发行金融债券(D)办理票据承兑5 在
2、我国,下列关于外国银行分行的表述,正确的是( )(A)它是总行在外国注册设立的外国银行的分支机构(B)它是在我国注册设立的合资银行设立的分支机构(C)它是跨国银行在我国设立的代表机构(D)它是中外合资银行6 信托公司应当每年从税后利润中提取_作为信托赔偿准备金。 ( )(A)8%(B) 6%(C) 3%(D)5%7 银行与客户契约关系的内容是 ( )(A)银行向客户提供市场化的资金融通服务(B)银行向客户提供全面周到的存贷款服务(C)银行收取手续费的权利和借款客户还本付息的义务(D)存款客户要求返还存款的权利和银行保证支付的义务8 银行与客户的关系本质上讲是一种 ( )(A)监管法律关系(B)
3、契约关系(C)担保关系(D)投资关系9 下列关于代取的规定,说法正确的是 ( )(A)定期储蓄代取,只需凭委托代取人身份证和存单办理(B)活期储蓄代取,需凭存折和委托代取人身份证办理(C)定期储蓄代取,凭存单、存款人身份证即可办理(D)活期储蓄代取,只需凭存折即可办理10 从合同的角度看,金融机构与自然人、法人和其他组织订立的贷款合同是 ( )(A)实践合同(B)有偿合同(C)即期合同(D)诺成合同11 按贷款通则的规定,商业银行对其短期贷款申请的答复期限不得超过 ( )(A)1 个月(B) 4 个月(C) 6 个月(D)15 天12 在我国,人民币的发行权属于 ( )(A)中国工商银行(B)
4、财政部(C)中国人民银行(D)中国银行13 负责残损人民币回收和销毁的机构是 ( )(A)中国人民银行(B)中国银监会(C)受理残损人民币兑换申请的商业银行(D)各级工商行政管理局14 贷款利率是指 ( )(A)一定时期内利息与贷出金额本金的比率(B)一定时期内利息与存入金额本金的比率(C)一定时期内利息与贷出或存入金额本金的比率(D)一定时期内利息与贷出或存入金额本金和利息的比率15 我国的银行卡管理办法规定储值卡的面值不得超过人民币 ( )(A)100 元(B) 500 元(C) 1000 元(D)10000 元16 信用卡诈骗活动,数额特别巨大的,处 10 年以上有期徒刑或_,并处 5
5、万元以上 50 万以下罚金或没收财产。( )(A)死刑(B) 12 年以上有期徒刑(C)无期徒刑(D)拘役17 非公开发行的股份自发行结束之日起,_不得转让。 ( )(A)1 个月内(B) 6 个月内(C) 12 个月内(D)24 个月内18 股份有限公司申请其发行的股票上市,其股本总额不少于人民币 ( )(A)3000 万元(B) 5000 万元(C) 1 亿(D)1.5 亿元19 发行人提交的申请上市的文件中,就信息披露而言,最重要的是 ( )(A)上市公告书(B)年度报告(C)中期报告(D)临时报告20 下列选项中,兼有债券和股票的双重特点,并且是一种附认股权的债券的是 ( )(A)政府
6、债券(B)金融债券(C)公司债券(D)可转换公司债券21 某公司在发行可转换债券时承诺:当公司股票价格在一段时间内连续高于转股价格达到某一幅度时,该公司按照事先约定的价格买回未转股的可转换债券。这一条款属于 ( )(A)回售条款(B)赎回条款(C)转股价格调整条款(D)转换期限条款22 基金业起源于 ( )(A)英国(B)美国(C)法国(D)日本23 代表基金份额_以上的基金份额持有人有权要求召开基金份额持有人大会。 ( )(A)3%(B) 5%(C) 8%(D)10%24 下列不属于期货交易的主要特征的是 ( )(A)期货交易以在期货交易所内买卖期货合约的方式进行(B)期货合约是由期货交易所
7、制订的标准化合约(C)实物交割率高(D)实行保证金制度25 8 月 5 日是星期二,某商品期货交易所计算出会员甲的保证金账户金额小于维持保证金数额,请问甲应当在何日开市之前追加保证金? ( )(A)8 月 5 日(B) 8 月 6 日(C) 8 月 7 日(D)8 月 8 日二、名词解释26 流动性资产27 非法吸收公众存款28 货币回笼29 证券法30 基金合同三、简答题31 简述货币政策委员会职责。32 简述金融租赁运作过程。33 简述虚假信用申请罪构成要件。34 按照人民币利率管理条例,金融机构有权确定哪些利率?四、论述题35 试述中国人民银行与银监会之间的监管合作。36 试述外汇担保的
8、概念和外汇担保合同的种类。五、案例分析题37 焦某是一工厂职工,他于 2007 年 8 月去某地购进一批游戏卡。正当他忧心卖不出去时,一陌生人找到他,买了一万元的货,付给焦某一沓新的人民币。兴致勃勃的焦某连数也没数,随手放在皮包里。当天晚上,当他打开皮包查点钞票时,才发现全是假币。焦某想:别人能骗我,我为什么就不能骗别人?他来到某县一家药店买药,正当他用假钱付款时,被公安机关抓获。试分析焦某行为的性质和是否应受到处罚。38 2006 年 5 月 20 日,甲公司总裁 A 先生打电话给公司董事 B 先生,通知他两天之内将召开一次特别董事会。这时,B 先生正住在某饭店。虽然董事会还有两天才召开,他
9、已经获悉了有关公司合并的传闻。他在饭店里给他的父亲 C 先生、他的儿子 D 先生和他的秘书 E 小姐打了电话,建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票,并暗示他们应该买进该公司的股票。除 C 先生外,D 、E 都在 2006 年 5月 21 至 22 日,大量买进了甲公司的股票。2006 年 5 月 29 日,甲公司向证券市场公布了其与太平洋公司合并的消息。问:(1)先生是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员,为什么?(2)先生的行为是否构成内幕交易,为什么?全国自考(金融法)模拟试卷 3 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 C【试题解析】 中国人民银行法第 2 条规定,中国人民银行在国务
10、院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。中华人民共和国银行业监督管理法第 2 条规定,国务院银行业监督管理机构(即中国银监会)负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。综上可知,对银行业负有监管职责的机构是中国人民银行与中国银监会。2 【正确答案】 B【试题解析】 中国人民银行贷款只对在中国人民银行开户的商业银行办理。根据中国人民银行法第 30 条的规定,中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门提供贷款,不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款。3 【正确答案】 B【试题解析】 根据商业银行法第 13 条规定设立全国性商业银行的最低注册资本数额为 10
11、亿元人民币;设立城市商业银行的最低注册资本数额为 1 亿元人民币,设立农村商业银行的最低注册资本数额为 5000 万元人民币。4 【正确答案】 C【试题解析】 我国商业银行法列举的结算、票据承兑、代理发行、代理汇兑、承销政府债券、代理买卖外汇、提供信用证服务及担保、代理收付款项及代理保险业务、提供保管箱服务等都属于中间业务。而发行金融债券属于商业银行的负债业务。5 【正确答案】 A【试题解析】 外国银行分行是外国银行在中同境内的分支机构,不具有中国法人地位,其法律责任最终由外国银行总行承担。由此可知,BCD 三项错误。6 【正确答案】 D【试题解析】 信托公司应当每年从税后利润中提取 5%作为
- 1.请仔细阅读文档,确保文档完整性,对于不预览、不比对内容而直接下载带来的问题本站不予受理。
- 2.下载的文档,不会出现我们的网址水印。
- 3、该文档所得收入(下载+内容+预览)归上传者、原创作者;如果您是本文档原作者,请点此认领!既往收益都归您。
下载文档到电脑,查找使用更方便
2000 积分 0人已下载
下载 | 加入VIP,交流精品资源 |
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 自考 试卷 全国 金融法 模拟 答案 解析 DOC
