[自考类试卷]全国自考金融法（银行与银行监管法律制度）模拟试卷1及答案与解析.doc

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1、全国自考金融法（银行与银行监管法律制度）模拟试卷 1 及答案与解析一、名词解释1 金融法2 (2007 年 10 月) 存款准备金制度3 (2011 年 10 月) 基准利率4 (2009 年 10 月) 再贴现率二、简答题5 简述中国人民银行可采用的货币政策工具。6 (2008 年 10 月) 简述中凶人民银行贷款的条件和用途。7 (2010 年 10 月) 简述中国人民银行办理业务的限制性规定。8 简述中国人民银行保留的监管职责。9 简述中国人民银行工作人员的法律责任。三、论述题10 (2007 年 10 月) 试述中国人民银行的货币政策目标。11 (2011 年 10 月) 试论货币政策

2、委员会的性质、组成及其职责。12 试论中国人民银行与银监会之间的监管合作。四、填空题13 中国人民银行成立于_14 中国人民银行法于_通过。15 中国人民银行的直接领导机构是_。16 (2008 年 10 月) 中国人民银行的货币政策目标是_。17 (2010 年 10 月) 根据中国人民银行法的规定，中国人民银行的货币政策目标是_。18 中央银行最核心的职责是_。19 中国人民银行的全部开支来源于财政,其从事公开市场业务的收人_。20 如果中国人民银行出现亏损，则由_。21 (2008 年 10 月) 中国人民银行受_。22 根据中国人民银行法的规定，中国人民银行总行行长由_。23 中国人民

3、银行总行行长的任期应遵循我国宪法对国务院组成人员任期的规定，即_。24 中国人民银行实行_。25 中国人民银行总行行长由_。26 中国人民银行的两大总行营业部分别在_、_。27 中国人民银行在不设大区行的省会城市派驻_。28 基准利率的法律含义是指_。29 (2009 年 10 月) 在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是_。30 (1110)中国人民银行的业务范围包括但不限于_。31 我国的国库设在_。32 我国国库的存款货币以_。33 中国人民银行对商业银行不能透支，主要目的是_。34 (2007 年 10 月) 中国人民银行不能从事的业务是_。35 在我国，对银行业负有监管职贵的机构

4、是_。36 对金融市场实行监管的终极日的是_。37 (2009 年 10 月) 我国对银行业负有监管职责的机构是_。38 (2011 年 10 月) 当事人对中国人民银行的行政处罚不服的，可以对_主体提起诉讼。全国自考金融法（银行与银行监管法律制度）模拟试卷 1 答案与解析一、名词解释1 【正确答案】 金融法是关于我国国内的金融交易关系和金融管理关系的法律规范的名称。【知识模块】 银行与银行监管法律制度2 【正确答案】 存款准备金制度指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。【知识模块】 银行与银行监管法律制度3 【正确答案】 基准利率是指中央

5、银行贷款给商业银行的利率，商业银行给客户的货款利率受基准利率的影响。【知识模块】 银行与银行监管法律制度4 【正确答案】 再贴现率是指中央银行根据一定比率从票据全款中扣取自贴现日至票据到期同的利息。【知识模块】 银行与银行监管法律制度二、简答题5 【正确答案】 (1)货币政策工具；(2)存款准备金；(3)中央银行基准利率；(4)再贴现率；(5)公开市场业务。【知识模块】 银行与银行监管法律制度6 【正确答案】 (1)中国人民银行贷款的条件：只在巾国人民银行开户的商业银行办理；商业银行申请贷款时，它的信贷资金用途应该正常，贷款用途符合国家有关政策；商业银行能够按时缴纳存款准备金，归还贷款有资金的

6、保障等。(2)中国人民银行贷款的主要用途是解决商业银行临时性资金的不足。中国人民银行禁止商业银行用这种贷款发放商业贷款，特别禁止用这种贷款投资于证券市场和房地产市场。【知识模块】 银行与银行监管法律制度7 【正确答案】 为了保证中国人民银行执行货币政策，中国人民银行在办理业务时,要受到一些法定的限制，这些限制包括：(1) 禁止向金融机构的账户透支。(2)禁止对政府财政透支。(3)禁止向地方政府货款。(4)禁止向任何单位和个人提供担保。【知识模块】 银行与银行监管法律制度8 【正确答案】 (1)对特定行为的检查监督权(2)对特定金融机构的全面检查监督权(3)金融统计职责【知识模块】 银行与银行监

7、管法律制度9 【正确答案】 (1)违反贷款或担保的责任。对于违反法律进行贷款或担保的行为，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分；构成犯罪的，还要依法追究刑事责任；造成损失的，还应当承担部分或全部赔偿责任。(2)违反保密义务的责任。中国人民银行是我国的中央银行，它发布关于利率、汇率、申清设立金融机构的情况，金融市场的对外开放的程度。金银配售情况、外汇使用情况等信息，在这些信息没有公市出来前，都属于保密范围。擅自将中央银行掌握的金融信息泄漏给外界的，直接责任人就要承拟刑事责任。(3)中国人民银【知识模块】 银行与银行监管法律制度三、论述题10 【正确答案】 (1)根据中国人

8、民银行法的规定，中国人民银行的货币政策目标为：“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。” 对此可以解释为：稳定货币币值是基础发展经济是在稳定币值基础上进行的，或者说，稳定币值的目的是发展经济，稳定币值就是要促进经济的发展。(2)中国人民银行法 规定了货币政策目标，有三方面的作用：对货币政策目标的表述引入了法律的准确性，从而使中央银行运用货币政策工具时有明确的方向。使检验中国人民银行绩效的工作有了法律的标准：货币币值保持稳定，表明中国人民银行的工作做好了；反之，就没有做【知识模块】 银行与银行监管法律制度11 【正确答案】 货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构。该委员会是依照

9、 1997 年中国人民银行货币政策委员会条例组成的，共 11 名委员，中国人民银行行长、国家外汇管理局局长、中国证券监督管理委员会主席为货币政策委员会的当然委员，其他委员中除一些相关部委的领导和国有独资银行的两名行长外，还没有一名金融专家身份的委员。货币政策委员会的职责是，在综合分析宏观经济形势的基础上。依据国家的宏观经济调控目标，对下列货币政策事项进行讨论，并提出建议；(1)货币政策的制定、调整；(2)一定时期内的货币政策控制目标；(3)【知识模块】 银行与银行监管法律制度12 【正确答案】 (1)信息共享。为避免增加报送机构的成本，同时也提高各监管者之间的监管效率。中国人民银行法和银监法都

10、规定了信息共享制度。(2)检查建设。中国人民银行在执行货币政策或维持金融稳定职责时，针对发现的问题，有权建议银监会对特定银行业金融机构进行检查监督，银监会应当自收到建议之日起 30 日内予以回复。(3)共同制定特定事项的规则。中国人民银行法以及银监法都列举了一些需要两家机构共同决定的事项。例如，中国人民银行埘清算系统的管理与银监会埘金融机构的支付结算业务的管理存在一定交叉，因【知识模块】 银行与银行监管法律制度四、填空题13 【正确答案】 1948 年【知识模块】 银行与银行监管法律制度14 【正确答案】 1995 年【知识模块】 银行与银行监管法律制度15 【正确答案】 国务院【知识模块】

11、银行与银行监管法律制度16 【正确答案】 保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长【知识模块】 银行与银行监管法律制度17 【正确答案】 保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长【知识模块】 银行与银行监管法律制度18 【正确答案】 依法制定和实施货币政策【知识模块】 银行与银行监管法律制度19 【正确答案】 全部上缴国库【知识模块】 银行与银行监管法律制度20 【正确答案】 中央财政拨款弥补【知识模块】 银行与银行监管法律制度21 【正确答案】 国务院领导【知识模块】 银行与银行监管法律制度22 【正确答案】 全国人大决定【知识模块】 银行与银行监管法律制度23 【正确答案】 每届任期 5 年，

12、可以连任【知识模块】 银行与银行监管法律制度24 【正确答案】 行长负责制【知识模块】 银行与银行监管法律制度25 【正确答案】 国务院总理提名【知识模块】 银行与银行监管法律制度26 【正确答案】 北京、重庆【知识模块】 银行与银行监管法律制度27 【正确答案】 监督特派员【知识模块】 银行与银行监管法律制度28 【正确答案】 中央银行贷款给商业银行的利率【知识模块】 银行与银行监管法律制度29 【正确答案】 中国人民银行【知识模块】 银行与银行监管法律制度30 【正确答案】 可以在金融市场上从事国债买卖业务【知识模块】 银行与银行监管法律制度31 【正确答案】 中国人民银行【知识模块】 银行与银行监管法律制度32 【正确答案】 人民币计算【知识模块】 银行与银行监管法律制度33 【正确答案】 防止通货膨胀【知识模块】 银行与银行监管法律制度34 【正确答案】 向地方府贷款【知识模块】 银行与银行监管法律制度35 【正确答案】 中国人民行和中国银监会【知识模块】 银行与银行监管法律制度36 【正确答案】 保护存款人和投资人的合法利益【知识模块】 银行与银行监管法律制度37 【正确答案】 中国银监会【知识模块】 银行与银行监管法律制度38 【正确答案】 中国人民银行【知识模块】 银行与银行监管法律制度