[职业资格类试卷]证券资格（证券投资基金）基金的市场营销章节练习试卷1及答案与解析.doc

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1、证券资格（证券投资基金）基金的市场营销章节练习试卷 1 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 基金市场营销的( ) 是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。（A）服务性（B）专业性（C）持续性（D）适用性2 ( )是基金营销部门的一项关键性工作。（A）确定目标市场与客户（B）开发新客户（C）保住老客户（D）设计市场营销组合3 ( )是指基金管理公司进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。（A）营销

2、环境（B）营销组合（C）营销过程（D）目标市场4 ( )指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。（A）微观环境（B）宏观环境（C）内部环境（D）外部环境5 人们的金融产品选择依赖的( )有心理上的，如动机、感觉、风险承受能力、对新产品的态度等。（A）外在因素（B）内在因素（C）个人自身因素（D）环境因素6 ( )的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。（A）促销（B）渠道（C）代销（D）包销7 ( )是将产品或服务的信息传达到市场上，让客户充分了解产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将

3、产品销售给客户。（A）促销（B）代销（C）传销（D）分销8 市场营销控制过程的第一个步骤是( )。（A）衡量企业在市场中的业绩（B）估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因（C）管理部门设定具体的市场营销目标（D）在公司各个层次配备所需专业人员9 ( )是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。（A）计划实施概要（B）市场营销现状（C）市场威胁和市场机会（D）目标市场和可能存在的问题10 ( ) 是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。（A）市场营销分析（B）市场营销计划（C）市场

4、营销实施（D）市场营销控制11 ( ) 包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。（A）市场营销分析（B）市场营销计划（C）市场营销实施（D）市场营销控制12 基金产品设计思路与流程中，对内部条件的考察是指( )（A）了解投资者的风险收益偏好（B）选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合（C）考虑相关法律法规的约束（D）考虑基金管理人自身的管理水平13 一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类有多少是指( )。（A）产品线的长度（B）产品线的宽度（C）产品线的高度（D）产品线的深度14 基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽

5、度，这属于基金产品线类型中的( )。（A）水平式（B）垂直式（C）相交式（D）综合式15 国际上，开放式基金的销售主要分为直销和( )两种方式。（A）分销（B）承购包销（C）余额包销（D）代销16 在美国，目前基金的销售渠道对销售额的贡献最大的是( )。（A）直销（B）证券公司（C）银行（D）投资顾问17 下列各项中，不属于当前我国基金营销主要渠道的是( )。（A）银行（B）信托投资公司（C）证券公司（D）基金公司直销中心18 ( ) 多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。（A）人员推销（B）营业推广（C）广告促销（D）公共关系19 ( ) 关

6、注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力。（A）人员推销（B）广告促销（C）营业推广（D）公共关系20 针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，基金管理公司可以通过( )方式进行一对一的人员推销，以达到最佳的营销效果。（A）传销队伍（B）分销队伍（C）代销队伍（D）直销队伍21 专业基金销售机构申请基金代销业务，取得基金从业资格的人员不少于( )人。（A）7（B） 10（C） 15（D）3022 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。（A）5（B） 10（C） 15（D）2023 证券投资基金销售管理办

7、法第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的( ) 。（A）2010-1-3（B） 2010-1-2（C） 2010-2-3（D）2010-3-424 基金销售活动的业务主体是( )。（A）基金管理人（B）基金托管人（C）基金份额持有人大会（D）基金注册登记机构25 中国证监会根据( )的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，做出批准与否的决定。（A）中华人民共和国证券法（B） 中华人民共和国行政许可法（C） 证券投资基金法（D）证券

8、投资基金运作管理办法26 基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的( )。（A）3%（B） 5%（C） 8%（D）10%27 关于基金销售中的竞争行为，以下说法不正确的是( )。（A）基金管理公司、基金代销机构在销售基金时给予投资人折扣、给予中间人佣金的，应当予以明示（B）证券公司为了扩大基金销售规模，对基金申购费用进行减免是一种正常的市场竞争行为（C）基金管理公司给予投资人的折扣及给予中间人的佣金必须如实记账（D）基金管理公司不得捏造、散布虚假事实、诋毁竞争对手的商业信誉或者损害行业声誉28 下列不属于基金管理公司、

9、基金代销机构及其工作人员禁止从事的行为是( )。（A）向投资人作虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资人买卖基金（B）以抽奖方式销售基金（C）在基金销售中给予投资人与基金销售无关的利益（D）按照基金合同或者基金招募说明书的规定拒绝投资人的认购申请29 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足( ) 的除外。（A）6 个月（B） 9 个月（C） 1 年（D）2 年30 关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是( )。（A）登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字（B）涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示

10、性文字，提醒投资人注意投资有风险（C）引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处（D）引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现31 下列说法不符合基金宣传的内容规定的是( )。（A）不得有虚假记载（B）不得有误导性陈述（C）只要能够履行承诺，可以向投资人承诺最低收益（D）引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处32 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起( )个工作月内递交报告材料。（A）3（B） 5（C） 10（D）1533 赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的( )。（A）2.50%（B） 5%（C） 15%（D）25%34

11、 依照证券投资基金销售管理办法规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归( )所有。（A）基金管理公司（B）基金托管人（C）基金（D）基金销售机构35 ( ) 从基金销售业务角度对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求，首次对基金销售业务信息管理进行了规范，也是基金销售管理办法在技术或信息管理领域的深层次体现。（A）证券法（B） 证券投资基金法（C） 证券投资基金运作管理办法（D）证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 36 ( ) 是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。（A）辅助式前台系统（B）自助式前台系统（C）后台管理系统（D）信息管理平台

12、应用系统的支持系统37 前台业务系统具有提供投资资讯功能，其提供的投资资讯不包括( )。（A）基金基础知识（B）基金相关法律法规（C）基金产品信息（D）基金投资人信息查询38 ( ) 包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。（A）辅助式前台系统（B）自助式前台系统（C）后台管理系统（D）信息管理平台应用系统的支持系统39 证券投资基金销售机构内部控制指导意见自( )起施行。（A）2007-6-1（B） 2007-12-1（C） 2008-1-1（D）2008-4-140 ( ) 是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。（A）健全性原则（B）有效性

13、原则（C）独立性原则（D）审慎性原则41 基金代销机构应建立科学的( )，审慎选择所销售的基金产品，对基金产品的基本情况进行持续的跟踪和关注，并定期形成基金产品评价报告备查。（A）基金产品评价体系（B）完整的信息管理体系（C）严密的风险评估体系（D）销售绩效评价体系42 系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。（A）5（B） 10（C） 15（D）20证券资格（证券投资基金）基金的市场营销章节练习试卷 1 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只

14、有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 D【知识模块】 基金的市场营销2 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销3 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销4 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销5 【正确答案】 B【试题解析】 人们的金融产品选择依赖于两个因素：外在因素和内在因素。其中，外在因素如个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位。内在因素有心理上的，如动机、感觉、风险承受能力、对新产品的态度等；还有个人自身的因素，如人生阶段、年龄、职业、生活方式和个性等。【知识模块】 基金的市场营销6 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销7 【正确答案】 A【知识

15、模块】 基金的市场营销8 【正确答案】 C【试题解析】 市场营销控制过程主要包括以下四个步骤：管理部门设定具体的市场营销目标；衡量企业在市场中的销售业绩； 分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等；管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距，这可能要求改变行动方案，甚至改变目标。【知识模块】 基金的市场营销9 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销10 【正确答案】 C【知识模块】 基金的市场营销11 【正确答案】 D【知识模块】 基金的市场营销12 【正确答案】 D【试题解析】 基金产品的设计思路与流程具体内

16、容是：首先，要确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好；其次，要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合；第三，要考虑相关法律法规的约束；第四，要考虑基金管理人自身的管理水平。前面三点都是对外部条件的考察，第四点是对内部条件的考察。【知识模块】 基金的市场营销13 【正确答案】 B【试题解析】 基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。通常从以下三方面考察基金产品线的内涵：一是产品线的长度，即一家基金管理公司所拥有的基金产品的总数；二是产品线的宽度，即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类有多少；三是产品线的深度，即一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的

17、子类基金。【知识模块】 基金的市场营销14 【正确答案】 A【试题解析】 常见的基金产品线类型有：第一，水平式，即基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度；第二，垂直式，即基金管理公司根据自身的能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品，以满足在这个方向上具有特定风险收益偏好的投资者的需要；第三，综合式，即基金管理公司在自身的能力专长基础上，既在一定的产品类型上做重点发展，也在更广泛的范围内构建自身的产品线。【知识模块】 基金的市场营销15 【正确答案】 D【知识模块】 基金的市场营销16 【正确答案】 D【试题解析】 美国有世界上最

18、多元化的基金销售渠道，但仍然严重依赖于投资顾问渠道，包括证券交易商、获准销售基金的银行和保险公司等。处于第二位的是退休金计划销售，指的是通过雇主为雇员建立的退休金计划进行的基金销售。【知识模块】 基金的市场营销17 【正确答案】 B【试题解析】 当前我国基金营销主要渠道包括：商业银行； 证券公司；证券咨询机构和专业基金销售公司；基金公司直销中心； 网上交易；利用交易所交易系统平台。【知识模块】 基金的市场营销18 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销19 【正确答案】 D【知识模块】 基金的市场营销20 【正确答案】 D【知识模块】 基金的市场营销21 【正确答案】 D【知识模块】 基

19、金的市场营销22 【正确答案】 C【知识模块】 基金的市场营销23 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销24 【正确答案】 A【试题解析】 证券投资基金销售管理办法规定：“基金销售由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，未取得基金代销业务资格的机构不得接受基金管理人委托代为办理基金的销售。”因此，基金销售活动的业务主体是基金管理人。【知识模块】 基金的市场营销25 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销26 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销27 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理人、代销机构及其工作人员，在基金的销售活动中，

20、不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；不得在募集期间对认购费打折；不得以低于成本的销售费率销售基金。【知识模块】 基金的市场营销28 【正确答案】 D【试题解析】 基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形：以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平； 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；以低于成本的销售费率销售基金；募集期间对认购费打折； 承诺利用基金资产进行利益输送； 挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金；在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为；中国证监会规定禁止的其他情形。【知识模块】 基金的市场营销29 【正确答案】 A【知识模块

21、】 基金的市场营销30 【正确答案】 A【试题解析】 基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险揭示和警示性文字，并使投资者在阅读过程中不易忽略，以提醒投资者注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。但基金管理公司、基金待销机构企业形象的宣传材料，无需含有风险提示和警示性文字。【知识模块】 基金的市场营销31 【正确答案】 C【试题解析】 基金管理公司不得向投资人违规承诺收益和承担风险。【知识模块】 基金的市场营销32 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销33 【正确答案】 D【知识模块】 基金的市场营销34 【正确答案】 C【试题解析】 赎回费在扣除手续费后，

22、余额不得低于赎回费总额的 25%，并应当归入基金财产。【知识模块】 基金的市场营销35 【正确答案】 D【知识模块】 基金的市场营销36 【正确答案】 B【试题解析】 前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。其中，自助式前台系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。【知识模块】 基金的市场营销37 【正确答案】 D【试题解析】 前台业务系统具有提供投资资讯功能，其提供的投资资讯包括：基金基础知识；基金相关法律法规；基金产品信息，包括基金基本信息、基金费率、基金转换、手续费支付模式、基金风险评价信

23、息和基金的其他公开市场信息等；基金管理人和基金托管人信息；基金相关投资市场信息；基金销售分支机构、网点信息。同时，向基金投资人揭示信息来源和发布时间。“基金投资人信息查询”属于前台业务系统中对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能。【知识模块】 基金的市场营销38 【正确答案】 D【知识模块】 基金的市场营销39 【正确答案】 C【知识模块】 基金的市场营销40 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销41 【正确答案】 A【试题解析】 证券投资基金销售机构内部控制指导意见第十七条规定，基金代销机构应建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品，对基金产品的基本情况进行持续的跟踪和关注，并定期形成基金产品评价报告备查。【知识模块】 基金的市场营销42 【正确答案】 C【试题解析】 证券投资基金销售机构内部控制指导意见第四十三条规定，系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 15 年。【知识模块】 基金的市场营销