[职业资格类试卷]证券从业资格（金融市场基础知识）历年真题汇编试卷8及答案与解析.doc

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1、证券从业资格（金融市场基础知识）历年真题汇编试卷 8 及答案与解析一、选择题1 中央政府债券通常被视为( )。（A）低风险证券（B）无风险证券（C）风险证券（D）高风险证券2 公司发行股票筹集的资本属于( )。（A）自有资本（B）借入资本（C）债券资本（D）股权资本3 我国第一家专业性证券公司是( )。（A）中信证券公司（B）深圳特区证券公司（C）海通证券公司（D）华泰证券公司4 投资者在申购和赎回 ETF 时，使用的是( )。（A）其他基金份额（B）一篮子股票（C）股票和债券（D）现金5 申请人符合证券业从业人员资格管理办法规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起( ) 日内，向中国证

2、监会备案，颁发执业证书。（A）10（B） 15（C） 30（D）606 证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、( )罚款。（A）3 万元以下（B） 1 万元以上 3 万元以下（C） 1 万元以上 5 万元以下（D）5 万元以下7 依据证券法，( ) 直接为投资者开立资金结算账户。（A）证券登记结算公司（B）中国证券业协会（C）证券交易所（D）证券公司8 由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌” 现象。这说明金融风险具有 ( )。（A）隐蔽性（B）扩散性（C）不确定性（D

3、）周期性9 证券登记结算公司的名称中应标明( )字样。（A）证券登记结算（B）证券公司（C）股份有限公司（D）有限责任公司10 一般情况下，优先股票的股息率是( )的，其持有者的股东权利受到一定限制。（A）不确定（B）固定（C）随公司盈利变化而变化（D）浮动11 下列关于股票性质的说法，正确的是( )。（A）股票是设权证券（B）股票所代表的权利本来不存在（C）股票只是把已存在的权利表现为证券的形式（D）股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的12 上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是( )。（A）股票发行溢价（B）接受的赠与（C）资产增值（D）因合并而接受其他公司资产净额13 股

4、票市场价格的最直接影响因素是( )。（A）供求关系（B）公司经营状况（C）宏观经济因素（D）政治因素14 某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。（A）优先股股东、债权人、普通股股东（B）债权人、优先股股东、普通股股东（C）优先股股东、普通股股东、债权人（D）普通股股东、债权人、优先股股东15 ( )是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。（A）非参与优先股票（B）参与优先股票（C）可转换优先股票（D）可赎回优先股票16 B 股是指( )。（A）境外上市外资股（B）我国香港上市外资股（C）纽约上市外资股（D）我国境内上

5、市外资股17 国有股权行政管理的专职机构是( )。（A）国务院（B）财政部（C）国有资产管理部门（D）中国人民银行18 ( )是指在中国境外注册，在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。（A）境外上市外资股（B）境内上市外资股（C） H 股（D）红筹股19 股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。（A）B 股（B） H 股（C） A 股（D）N 股20 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )的，应当由承销团承销。（A）1000 万元（B） 3000 万元（C） 5000 万元（D）1 亿元21 沪、深证

6、券交易所规定股票、基金交易的涨跌幅比例为( )。（A）10（B） 8（C） 7（D）522 深证成分股指数采用( )方法编制。（A）加权平均法（B）移动平均法（C）简单平均法（D）几何平均法23 下列属于间接融资手段的是( )。（A）普通股（B）优先股（C）债券（D）贷款24 在( ) ，我国停止发行国债。（A）20 世纪 60 年代和 70 年代（B） 20 世纪 50 年代和 60 年代（C） 20 世纪 50 年代和 70 年代（D）20 世纪 70 年代和 80 年代25 发行对象仅限于个人的国债是( )。（A）储蓄国债(电子式)（B）记账式国债（C）战争国债（D）凭证式国债26 20

7、11 年地方政府自行发债试点办法规定，债券的期限结构为 3 年债券发行额和 5 年债券发行额分别占发债规模的( )。（A）20和 80（B） 40和 60（C） 50和 50（D）60和 4027 商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。（A）列于商业银行股权资本之后（B）列于商业银行次级负债之后（C）在支付税款之后（D）先于商业银行股权资本28 中国银监会选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。（A）银行间市场发行的债券（B）政策性银行间市场发行的债券（C）金融机构间市场发行的债券（D）政府发行的债券29 指数基金比较适合于下列( )的资金投资。（A）社会闲散资金（B）对冲基金（C）激

8、进的投资者（D）社保基金30 资产支持证券的发起机构为( )金融机构。（A）银行业（B）证券业（C）保险业（D）信托业31 2008 年将企业债券发行核准程序改革为( )。（A）先核准规模，后核准发行（B）先核准发行，后核准规模（C）仅核准规模（D）直接核准发行32 可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是( )。（A）股票交割（B）现金交割（C）混合交割（D）黄金交割33 在美国发行的外国债券被称为( )。（A）扬基证券（B）武士证券（C）熊猫证券（D）纽约证券34 指数型基金又称( ) 。（A）主动型基金（B）被动型基金（C） ETF（D）LOF35 基金份额持有人大会一般由( )召集。

9、（A）基金管理人（B）基金托管人（C）基金持有人（D）基金结算人36 代表基金份额( ) 以上的基金份额持有人有权就同一事项要求召开基金份额持有人大会。（A）7（B） 8（C） 9（D）1037 ( )是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。（A）基金托管人（B）基金管理人（C）基金份额持有人（D）基金营销人员38 ( )是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。（A）基金管理费（B）基金销售服务费（C）基金交易费（D）基金运作费用39 按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实

10、现收益的( )，一般采用( )方式分红。（A）70，现金（B） 90，现金（C） 70，红利再投资（D）90，红利再投资40 在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下( )个工作日起享有基金的分配权益。（A）1（B） 2（C） 3（D）441 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是( ) 。（A）互换（B）期货（C）期权（D）远期42 一般而言，金融期权的基础资产( )金融期货的基础资产。（A）多于（B）少于（C）等于（D）不是43 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过( )发挥作用。（A）资金和资产存管机构（B）信用增级机构（C）信用评级机构

11、（D）证券化产品投资者44 目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由( )开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。（A）中央银行（B）商业银行（C）保险公司（D）证券交易所45 金融衍生工具产生的最基本原因是( )。（A）新技术革命（B）金融自由化（C）利润驱动（D）避险46 填写委托单的第一要点是( )。（A）证券账户号码（B）买卖方向（C）买卖证券的名称（D）买卖数量47 客户证券交易结算资金的取出，通过( )的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户。（A）现金存入相应账户（B）转账（C）电话支付（D）网上支付48 自助和电话自动委托中的自助方式是( )。

12、（A）电话委托（B）柜台委托（C）自助终端委托（D）网上委托49 在招投标工作结束后，各中标机构逾时未填制“债权托管申请书” ，国债招投标系统默认全部在( ) 托管。（A）中央国债登记结算有限责任公司（B）中国证券登记结算有限责任公司（C）中国证券登记结算有限责任公司上海分公司（D）中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司50 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率( )的前提下，募集人才能偿付本息。（A）不高于 100（B）不低于 100（C）不低于 80（D）不高于 80二、综合型选择题51 某国有银行通过公开发行股票融资的方式不属于( )。直接融资间接融资吸收投资民

13、间借款（A）、（B） 、（C） 、（D）、52 符合深圳证券交易所股价指数编制规则有( )。深证综合指数，以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股创业板综合指数，以在深圳证券交易所创业板上市的全部股票为样本根据市场动态跟踪和成分股稳定性原则，深证 100 指数将每年调整一次成分股深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出 100 家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成（A）、（B） 、（C） 、（D）、53 深圳证券交易所的成分股指数类包括( )。深证成分股指数深证 100 指

14、数深证 A 股指数深证 B 股指数（A）、（B） 、（C） 、（D）、54 下列各项中，属于我国证券账户的种类有( )。人民币普通股票账户人民币特种股票账户证券投资基金账户权证交易账户（A）、（B） 、（C） 、（D）、55 按照会计标准，可将金融风险分为( )。系统风险会计风险非系统风险经济风险（A）、（B） 、（C） 、（D）、56 债券利率的主要影响因素有( )。借贷资金市场利率水平筹资者的资信债券期限长短资金使用方向（A）、（B） 、（C） 、（D）、57 不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为( )。风险偏好型风险寻找型风险中立型风险回避型（A）、（B） 、（C）

15、 、（D）、58 行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有( )。行业或产业竞争结构抗外部冲击的能力经济周期循环行业估值水平（A）、（B） 、（C） 、（D）、59 短期资本流动是指期限为 1 年或 1 年以内的资本流动。它主要包括( )。投机性资本流动贸易资本流动银行资金调拨保值性资本流动（A）、（B） 、（C） 、（D）、60 下列选项中，属于非证券金融市场的是( )。股票市场融资租赁市场信托市场股权投资市场（A）、（B） 、（C） 、（D）、61 ( )的利息收入可免纳个人所得税。国债国家发行的金融债券公司债券股票（A）、（B） 、（C） 、（D）、62 下列关于中小非金融企业集

16、合票据的说法中，正确的是( )。任一企业单只票据注册金额不超过 10 亿元人民币任一企业集合票据募集资金额不超过 1 亿元人民币中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让（A）、（B） 、（C） 、（D）、63 在我国基金份额持有人大会可以对( )等重大事项审议决定。更换基金管理人出具业绩报告更换基金托管人基金扩募（A）、（B） 、（C） 、（D）、64 基金管理人职责终止的情形包括( )。被基金份额持有人大会解任被依法取消基金管理资格依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

17、不公平地对待其管理的不同基金财产（A）、（B） 、（C） 、（D）、65 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为( )。息票累积债券附息债券贴现债券实物债券（A）、（B） 、（C） 、（D）、66 凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有( ) 。是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可

18、认购；储蓄国债(电子式 )的发行对象仅限个人（A）、（B） 、（C） 、（D）、67 中国人民银行是( ) 。发行的银行银行的银行政府的银行人民的银行（A）、（B） 、（C） 、（D）、68 宏观经济对股票价格影响的特点是( )。波及范围广干扰程度深作用机制复杂导致股价波动幅度较大（A）、（B） 、（C） 、（D）、69 目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括( )。股票可转换债券剩余期限超过 365 天低于 397 天的债券信用等级在 AAA 级以下的企业债券（A）、（B） 、（C） 、（D）、70 货币政策的营运目标包括( )。中介目标最终目标操作目标初级目标（A）、（B） 、

19、（C） 、（D）、71 基金份额持有人是( )。基金的出资人基金资产的所有者基金投资回报的受益人基金的管理者（A）、（B） 、（C） 、（D）、72 看涨期权指期权的买方具有在约定期限内(或合约到期日)按( )买入一定数量基础金融工具的权利。协定价格敲定价格行权价格市场价格（A）、（B） 、（C） 、（D）、73 金融风险对微观经济的影响包括( )。增大了交易和经营管理成本可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降可能会降低部门生产率可能会降低部门资金利用率（A）、（B） 、（C） 、（D）、74 可以作为利率期权合约基础资产的有( )。政府短、中、长期债券欧洲美元债券大面额可转让存单金融债

20、券（A）、（B） 、（C） 、（D）、75 我国的金融衍生品市场分为( )。交易所交易市场银行间市场银行柜台市场证券公司柜台（A）、（B） 、（C） 、（D）、76 金融市场的反映功能主要表现在( )。金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情通过金融市场能了解企业的发展动态金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动（A）、（B） 、（C） 、（D）、77 影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括( )。清算方式的变化宏观经济政策的调整供求关系的变化经济形势的变化（A）、（B） 、（C） 、（D）、78 上海证券交易所规

21、定，采用竞价交易方式的，每个交易日的( )为连续竞价时间。9：159：259：3011：3014：5715：0013：0015：00（A）、（B） 、（C） 、（D）、79 在一定条件下，以能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为( )。不可赎回优先股可转换优先股可赎回优先股不可转换优先股（A）、（B） 、（C） 、（D）、80 下列属于证券交易所理事会的职责的是( )。执行会员大会的决议选举和罢免会员理事制定、修改证券交易所的业务规则审定总经理提出的工作计划（A）、（B） 、（C） 、（D）、81 下列关于凭证式国债的说法中，正确的是( )。采取“随买随卖 ”的方式进行交易采取向购

22、买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售利率按实际持有天数分档计付凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券（A）、（B） 、（C） 、（D）、82 普通股票股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，其一般原则包括( )。股份公司只能用留存收益支付红利红利的支付不能减少其注册资本红利的支付可以适当减少其注册资本公司在无力偿债时不能支付红利（A）、（B） 、（C） 、（D）、83 下列关于企业年金基金财产的投资范围的说法中，正确的有( )。企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品企业年金基金财产可投资债券回购企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债企业年金基金财产限于境内投资（A）、（B）

23、、（C） 、（D）、84 全球金融市场的发展趋势表现为( )。全球金融市场的一体化趋势全球金融市场的证券化趋势金融创新的趋势全球货币统一趋势（A）、（B） 、（C） 、（D）、85 设立基金管理公司，应当具备的条件有( )。注册资本不低于 500 万元人民币，且必须为实缴货币资本主要股东最近 5 年没有违法记录，注册资本不低于 3 亿元人民币取得基金从业资格的人员达到法定人数有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度（A）、（B） 、（C） 、（D）、86 下列选项中，属于社会公益基金的有( )。教育发展基金养老保险基金福利基金文学奖励基金（A）、（B） 、（C） 、（D）、87 下列关于债券成交

24、原则的说法中，正确的是( )。价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖（A）、（B） 、（C） 、（D）、88 下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的有( )。对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构1988 年，国债柜台交易正式启动1990 年 12 月 19 日和 1991 年 7 月 3 日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，我国于 1998 年年底颁布了中华人民共和国证券法（A）、（B） 、（C） 、（D）、89 B 股账户是专门为投资者买卖( )而设置的。人民币特种股票境外上市外资股境内上市外资股境内上市股（A）、（B） 、（C） 、（D）、90 系统风险又被称为( )。可分散风险不可分散风险不可回避风险可回避风险（A）、（B） 、（C） 、（D）、91 信托市场的主体即为信托当事人。信托当事人包括( )。信托关系人信托委托人信托受托人信托受益人（A）、