[职业资格类试卷]证券从业资格（金融市场基础知识）历年真题汇编试卷2及答案与解析.doc

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1、证券从业资格（金融市场基础知识）历年真题汇编试卷 2 及答案与解析一、选择题1 根据有关规定，所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的( )。（A）10（B） 15（C） 30（D）252 中国城镇职工养老保险基金规定个人和企业分别按照职工本人上年工资总额的8和( ) 缴纳保险费。（A）10（B） 15（C） 20（D）253 企业年金基金财产以投资组合为单位按照( )计算。（A）历史价值（B）公允价值（C）市场价值（D）账面价值4 在日常监管中，证券公司监管工作以( )为监管重点。（A）净资本（B）负债总额（C）净利润（D）资本充足5 证券公司监督管理条

2、例规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。（A）1（B） 3（C） 4（D）66 从事证券或者期货投资咨询业务的机构，需有( )名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。（A）2（B） 3（C） 4（D）57 证券金融公司应当每( )个交易日结束后，公布转融资余额。（A）1（B） 2（C） 3（D）48 下列属于证券从业人员禁止性行为的是( )。（A）接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨询服务（B）以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动（C）接受客户委托，按规定的标准收取各项费用（D）举办有关证券投资咨询服务

3、的讲座、报告会、分析会9 所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的( )缴纳证券投资者保护基金。（A）055（B） 053（C） 15（D）1310 ( )是股票最基本的特征。（A）风险性（B）流动性（C）永久性（D）收益性11 记名股票的特点不包括( )。（A）股东权利归属于记名股东（B）可以一次或分次缴纳出资（C）安全性较差（D）转让相对复杂或受限制12 证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的( )，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。（A）账面价值（B）清算价值（C）内在价值（D）票面价值13 按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发可以将优先股票分为(

4、 )。（A）累积优先股票和非累积优先股票（B）参与优先股票和非参与优先股票（C）可转换优先股票和不可转换优先股票（D）可赎回优先股票和不可赎回优先股票14 ( )不属于已上市流通股份。（A）B 股（B） H 股（C）募集法人股份（D）公司职工股15 公司公开发行新股需最近( )年财务会计文件无虚假记载。（A）1（B） 2（C） 3（D）416 ( )是在简单算术股价平均数法的基础上，当发生送股、拆股、增发、配股时，通过变动除数，使股价平均数不受影响。（A）简单算术股价平均数（B）加权股价平均数（C）修正股价平均数（D）综合算术股价平均数17 2005 年 8 月 25 日，由上海证券交易所和深

5、圳证券交易所共同出资发起设立的专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司是( )。（A）恒指服务公司（B）中证指数有限公司（C）中央国债登记结算有限责任公司（D）三元证券投资顾问有限公司18 沪深 300 指数的基点为( )点。（A）100（B） 500（C） 1000（D）120019 ( )一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。（A）恒生指数（B）恒生综合指数系列（C）恒生流通综合指数系列（D）恒生流通精选指数系列20 债券是一种( ) 凭证。（A）债权债务（B）所有权、使用权（C）设权（D）转让权21 在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是( )。（

6、A）零息债券（B）浮动利率债券（C）息票累积债券（D）附息债券22 在国际市场上，( ) 的常见形式是国库券。（A）短期国债（B）中期国债（C）长期国债（D）无期国债23 商业银行金融债券对应的单户在( )万元(含) 以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。（A）200（B） 300（C） 400（D）50024 ( )对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债进行审批。（A）银监会（B）中央人民银行（C）证监会（D）保监会25 在我国，企业债券的发行采取( )。（A）核准制或审批制（B）审批制或注册制（C）发审委制度（D）保荐制度26 在美国发行的外国证券称为( )。（A）武士债券（B）扬基债

7、券（C）龙债券（D）熊猫债券27 下列关于证券投资基金的说法中，不正确的是( )。（A）将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能（B）由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展（C）基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高（D）基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用28 基金按( ) ，可分为封闭式基金和开放式基金。（A）投资标的划分（B

8、）基金的组织形式不同（C）投资目标划分（D）基金运作方式不同29 证券投资基金当事人中，基金运营的核心是( )。（A）基金管理人（B）基金持有人（C）基金托管人（D）基金投资者30 股票型基金的托管费率要( )债券型基金和货币市场基金的托管费率。（A）高于（B）低于（C）等于（D）可能高于也可能低于31 基金资产净值是指基金资产总值减去( )后的价值。（A）基金负债（B）证券基金的费用（C）各类证券的价值（D）基金应收的申购基金款32 开放式基金所特有的风险是( )。（A）市场风险（B）管理能力风险（C）技术风险（D）巨额赎回风险33 远期外汇合约属于( )。（A）股权类产品的衍生工具（B）货

9、币衍生工具（C）利率衍生工具（D）信用衍生工具34 除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为( ) 。（A）欧式期权（B）美式期权（C）修正美式期权（D）奇异型期权35 以( ) 为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。（A）市政债券期货（B）国债期货（C）市政债券指数期货（D）金融债券期货36 ( )是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。（A）SPO（B） SPV（C） DHI（D）KII37 按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为( )。（A）公开募集的结构化产品与私募结构化产品（B）

10、股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品（C）收益保证型和非收益保证型（D）保本型产品和保证最低收益型产品38 ( )是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。（A）结构化金融衍生产品（B）嵌入型金融衍生品（C）综合化金融衍生产品（D）收益化金融衍生产品39 上海证券代码和深圳证券代码都为一组( )位数字。（A）4（B） 5（C） 6（D）740 在委托受理阶段，( )主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实。（A）验证（B）审单（C）查验资金（D）查验证件41 ( )是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，

11、并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。（A）证券托管（B）证券存管（C）证券交付（D）证券交易42 转托管数据确认后的( )交易日起，相应的证券托管才能转入证券营业部。（A）同 1 个（B）下 1 个（C）第 3 个（D）第 4 个43 ( )是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。（A）自助委托（B）电话自动委托（C）人工电话委托（D）柜台委托44 按( ) 划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户。（A）交易金额（B）交易场所（C）账户用途（D）投资者种类45 公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，

12、发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从( )选起，直至达到需要发行的数额为止。（A）高价或高利率（B）低价或低利率（C）高价或低利率（D）低价或高利率46 国债销售的价格一般不应( )承销商与发行人的结算价格。（A）高于（B）低于（C）等于（D）远低于47 企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不低于( )。（A）4（B） 5（C） 8（D）1048 保险公司次级定期债务是指( )。（A）保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上 (含 5 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务（B）保险公司经批准定向募集的、

13、期限在 3 年以上(含 3 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务（C）保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上(含 5 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务（D）保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上 (不含 5 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务49 企业短期融资券注册会议原则上( )召开一次，由 5 名注册委员会委员参加。（A）每周（B）每月（C）每季度（D）每年50 证券公司债券的合格投资者要求注册资本在( )万元以上，或

14、者经审计的净资产在 2000 万元以上。（A）1000（B） 2000（C） 3000（D）4000二、综合型选择题51 交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布的信息中包括( )。前一交易日融资融券业务客户的开户数量前一交易日市场融资融券交易总量信息前一交易日单只标的证券融资余额前一交易日单只标的证券融资买入额（A）、（B） 、（C） 、（D）、52 下列各项中，( ) 属于证券公司操纵市场的行为。单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量假借他

15、人名义或者以个人名义进行自营业务与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量（A）、（B） 、（C） 、（D）、53 下列各项中，能有效防范证券经纪业务技术风险的措施是( )。加强交易设施的日常管理和维护保养使用合格的交易场所配备数量适当、质量可靠的交易设施增强经纪业务从业人员法制观念，提高其遵纪守法、合规经营的意识（A）、（B） 、（C） 、（D）、54 下列关于国际债券的说法中，不正确的是( )。欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异外国债券由一家或

16、几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销（A）、（B） 、（C） 、（D）、55 下列关于上证 50 指数的说法中，正确的是( )。上证 50 指数是用派许加权综合价格指数公式计算的上证 50 指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前 50 位的股票组成的样本指数以 2003 年 12 月 31 日为基日，以该日 50 只成分股的调整市值为基期，基点为 1000 点当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性（A）、（B） 、（C） 、（D）、

17、56 下列关于交收违约处理的说法中，正确的是( )。对于资金交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的证券，同时按规则计收违约金对于证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的资金，同时按规则计收违约金如果违约结算参与人在规定期限内未能弥补证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将利用暂不交付的款项补购证券A 股、B 股、基金等品种由于实行前端监控，一般不存在证券交收违约的处理（A）、（B） 、（C） 、（D）、57 下列关于金融现货交易与金融期货交易的说法中，正确的是( )。金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具金融

18、现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的（A）、（B） 、（C） 、（D）、58 根据我国现行有关交易制度，下列( )可进行当日回转交易。权证专项资产管理计划收益权份额协议B 股债券（A）、（B） 、（C） 、（D）、59 我国证券登记结算公司的证券结算风险基金来源包括( )。证券登记结算机构收入证券登记结算机构收益证券投资收益结算参与人证券交易金额的一定比例（A）、（B） 、（C） 、（D）、60 下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有(

19、)。流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率流通国债的转让一般在证券市场上进行非流通国债不能自由转让，通常必须记名非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构（A）、（B） 、（C） 、（D）、61 下列关于经纪业务客户指令的说法中，正确的是( )。委托人的指令具有权威性，证券经纪商不能自作主张，擅自改变委托人的意愿当情况发生变化，为了维护委托人的权益不得不变更委托指令，无须事先征得委托人的同意证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事项，这是证券经纪商对委托人的首要义务如果证券经纪商无故违反委托人指令，在处理委托事务时使委托人遭受损失，证券经纪商应当承担赔偿责任（A）、（B） 、

20、（C） 、（D）、62 下列关于在上海证券交易所固定收益平台进行的固定收益证券现券交易的说法中，正确的是( ) 。交易商当日买入的固定收益证券，当日可以卖出当日被交收处理的固定收益证券，当日可以卖出申报价格变动单位为 0001 元，申报数量单位为手交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10（A）、（B） 、（C） 、（D）、63 下列关于证券交易所债券质押式回购制度的说法中，正确的是( )。当日购买的债券，当日可用于质押券申报当日申报转回的债券，次日可以卖出用于质押的债券需要转移至专用的质押账户质押券对应的标准券数量有剩余的，可以通过交易所交易系统将相应的质押券申报转回原证券账户（A）、（B）

21、 、（C） 、（D）、64 下列选项中，属于对上市公司进行监管的类型的是( )。信息披露的监管公司治理监管并购重组的监管内幕交易行为的监管（A）、m（B） 、（C） 、（D）、65 按照证券公司代办股份转让服务业务试点办法的规定，下列各项中，属于代办股份转让主办券商的代办业务的是( )。向投资者提示股份转让风险，与投资者签订股份转让委托协议书，接受投资者委托办理股份转让业务发布关于所推荐股份转让公司的分析报告根据中国证券业协会或相关主办券商的要求，协助调查指定事项受托办理股份转让公司股权确认事宜（A）、（B） 、（C） 、（D）、66 下列属于中国证券业协会自律管理职责的是( )。组织证券业从

22、业人员水平考试推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识组织开展证券业国际交流与合作负责证券业从业人员资格考试、执业注册（A）、（B） 、（C） 、（D）、67 我国于 2010 年 8 月 31 日起实施的保险资金运用管理暂行办法规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，不正确的是( ) 。投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的 10投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的 10保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过

23、其净资产（A）、（B） 、（C） 、（D）、68 下列关于股票性质的说法中，正确的是( )。股票是有价证券、要式证券股票是证权证券、资本证券股票是综合权利证券股票是物权证券、债权证券（A）、（B） 、（C） 、（D）、69 下列关于国家股的说法中，正确的是( )。国家股股权原则上不可以转让国家股股权可由国家授权投资的机构持有国家股是国有股权的一个组成部分国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构（A）、（B） 、（C） 、（D）、70 我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对 B 股实行回转交易制度，下列说法不正确的是( ) 。目前我国对 B 股的回转交易制度规定和权证的相同B 股回转交易是指

24、投资者买入的 B 股经确认成交后，在交收后全部或部分卖出B 股回转交易是指投资者买入的 B 股经确认成交后，在交收前全部或部分卖出目前我国对 B 股实行交易日当日回转交易（A）、（B） 、（C） 、（D）、71 下列关于深圳证券交易所交易单元的说法中，正确的有( )。会员使用交易单元从事证券交易业务时是不收取费用的会员可以根据需要向交易所申请设立 1 个或 1 个以上的交易单元交易参与人应当通过在证券交易所申请开设的交易单元进行证券交易交易所可以为交易单元设立大宗交易的交易权限（A）、（B） 、（C） 、（D）、72 下列关于证券投资基金的说法中，正确的有( )。基金管理人由依法设立的基金管理

25、公司担任我国对基金管理公司实行市场准入管理基金管理人是基金的组织者和管理者基金持有人是基金运营的核心（A）、（B） 、（C） 、（D）、73 下列属于证券自营业务内部控制内容的是( )。建立“防火墙 ”制度加强自营账户的集中管理和访问权限控制建立完善的投资决策和投资操作档案管理制度建立健全客户账户管理制度（A）、（B） 、（C） 、（D）、74 下列选项中，( ) 属于金融危机的特征。经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条地区性债务危机凸显整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值（A）、（B） 、（C） 、（D）、75 证券公司从事资产管理业务应当符合的条

26、件包括( )。净资本不低于 2 亿元人民币具有 2 年以上证券自营、资产管理或者证券投投资基金管理从业经历的人员不少于 5 人最近 1 年未受过刑事处罚或者行政处罚具有良好的法人治理结构、完备的内部控制制度和风险管理制度，并得到有效的执行（A）、（B） 、（C） 、（D）、76 下列关于证券公司开展集合资产管理业务的推广安排的说法中，正确的是( )。证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所在集合资产管理计划推广活动结束后进行验资，并出具验资报告客户不可以非法汇集他人资金参与集合资产管理计划证券公司可以自行推广集合资产管理计划证券公司可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管

27、理计划（A）、（B） 、（C） 、（D）、77 投资者对证券经纪商发出的委托指令能以( )的形式出现。口头传达书面委托电话自动委托网上委托（A）、（B） 、（C） 、（D）、78 关于证券交易清算与交收的区别，下列说法中正确的是( )。清算是对应收、应付证券及价款的计算清算确定应收、应付数额或金额，发生财产的实际转移交收是办理证券和价款的收付，发生财产的实际转移清算不发生财产的实际转移（A）、（B） 、（C） 、（D）、79 下列属于证券结算风险的是( )。结算银行风险信用风险流动性风险收益的不确定性（A）、（B） 、（C） 、（D）、80 证券交易所会员享有的权利有( )。选举权和被选举权对

28、证券交易所事务的提议权和表决权列席证券交易所会员大会对证券交易所事务和其他会员的活动进行监督（A）、（B） 、（C） 、（D）、81 目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括( )。上海银行间同业拆放利率国债回购利率(7 天)1 年期定期存款利率深圳银行间同业拆放利率（A）、（B） 、（C） 、（D）、82 按照有关规定，下列关于上海证券交易所上市股票配股缴款的说法中，正确的是( )。每日闭市后配股缴款自动纳人清算系统在配股发行过程中证券公司要向客户收取过户费等交易费用在上海证券交易所上市的股票配股缴款时，承销商在配股缴款期内，确定一个交易席位代理上市公司作为买入方按规定的统一证券代码

29、申报买入配股权证在配股权证缴款期结束后，由承销商将配股缴款集中划付给上市公司（A）、（B） 、（C） 、（D）、83 下列说法中，不正确的是( )。清算与交收统称为结算清算又称交收交收简称结算清算又称结算（A）、（B） 、（C） 、（D）、84 在证券经纪业务营销实务中，下列关于市场细分的说法中，正确的是( )。市场细分本质上是通过区分客户群体及其需求来指导证券公司业务经营的一种手段市场细分的依据包括地理因素、人口因素等直接细分依据，也包括投资者行为因素和心理因素等间接细分依据确定市场细分的变量越细越好，细分市场越多越好以人口统计因素为依据细分市场，一般需要两个或两个以上的具体变量才能准确描述

30、每个子市场的特征（A）、（B） 、（C） 、（D）、85 目前，我国上海证券交易所公布的指数包括( )。上证 50 指数国债指数中小板综指基金指数（A）、（B） 、（C） 、（D）、86 下列关于债券票面价值的说法中，错误的是( )。在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额票面金额定得较小，发行成本也就较小票面金额定得较大，有利于小额投资者购买债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑（A）、（B） 、（C） 、（D）、87 下列关于证券公司自营业务的说法中，正确的是( )。自营业务证券公司自主买卖证券，所以具有确定的收益证券自营买卖的对象有股票、债券、权证等证券自营业务有交易的风险性自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券，通过买卖价差获利（A）、（B） 、（C） 、（D）、88 上市公司非公开发行股票的，发行价格不低于定价基准日前( )个交易日公司股票均价的( ) 。30209590（A）、（B） 、（C） 、（D）、89 下列各项费用中，属于投资者在委托买卖证券时应缴纳的交易费用是( )。佣金印花税过户费管理费（A）、