[职业资格类试卷]证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷2及答案与解析.doc

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1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 2 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 保险公司进行证券投资主要考虑( )。（A）筹集资金（B）调剂资金余缺（C）提高流动性和分散风险（D）本金安全和收益率2 以银行等金融机构为中介进行融资的活动场所称为( )市场。（A）货币（B）资金（C）直接融资（D）间接融资3 以下不属于证券市场的基本功能的是( )。（A）定价功能（B）资本配置功能（C）企业转制功能（D）筹资投资功能4 我国的证券法于( ) 正式实施。（A）1998-4-1（B） 1998-12-

2、1（C） 1999-7-1（D）2003-1-15 1984 年 11 月，( ) 在东京公开发行 200 亿日元债券标志着中国正式进入国际债券市场。（A）中国银行（B）中国农业银行（C）中国的银行（D）中国信托商业银行6 资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为( )。（A）股票市场和债券市场（B）中长期信贷市场和证券市场（C）证券市场和货币市场（D）短期资金市场和长期资金市场7 对上市证券认识错误的一项是( )。（A）上市证券又称挂牌证券（B）开放式基金价额属于上市证券（C）具有在交易所内公开买卖的资格（D）上市须由公司提出申请，经证券监管机构或证券交易所依法审核同意，并与证券交易所签订

3、上市协议8 下列选项中，下属于银行证券的是( )。（A）支票（B）商业汇票（C）银行汇票（D）银行本票9 股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散，或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。（A）1/3（B） 1/2（C） 3/5（D）2/310 ( ) 是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。（A）设权证券（B）资本证券（C）证权证券（D）要式证券11 ( ) 是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。（A）红筹股（B） A 股（C）蓝筹股（D）H 股1

4、2 股票应记载一定的事项，其内容应全面真实，这些事项应通过法律的形式予以确认，这体现了股票的( )特征。（A）股票是有价证券（B）股票是要式证券（C）股票是证权证券（D）股票是综合权利证券13 股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序是( )。（A）债权人、普通股股东、优先股股东（B）债权人、优先股股东、普通股股东（C）普通股股东、优先股股东、债权人（D）优先股股东、债权人、普通股股东14 记名股票与不记名股票的区别在于( )。（A）股东权利的差异（B）记载方式的差异（C）股东义务的差异（D）股东属性的差异15 无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开( )日前至股东大会闭幕时

5、将股票交存于公司。（A）5（B） 7（C） 10（D）3016 附权益权证券允许权证持有人( )。（A）按约定条件向债券发行人购买黄金（B）以约定价格购买发行人的普通股票（C）以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外的债券（D）以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币17 按照( ) 分类，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。（A）偿还期限（B）资金用途（C）流通与否（D）发行本位18 贴现债券是属于( )方式发行的债券。（A）折价（B）差价（C）平价（D）溢价19 我国于( ) 年开始发行记账式国债。（A）1992（B） 1994（C） 1995（D）19962

6、0 以下关于债券和股票区别的描述错误的是( )。（A）两者权利不同，债券是债权凭证，股票是所有权凭证（B）两者期限不同，债券一般有规定的偿还期，而股票是一种无期投资（C）两者风险不同，股票的风险要大于债券（D）两者目的不同，发行债券的经济主体很多，有中央政府、地方政府、公司企业等，而发行股票的经济主体只有股份有限公司和金融机构21 凭证式债券持有人提前兑取现金时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的( )收取手续费。（A）2（B） 3（C） 4（D）522 ( ) 是国家为了筹措资金而向投资者出具的，承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。（A）政府债

7、券（B）国家债券（C）金融债券（D）公司债券23 对证券投资基金的产生发展认识正确的是( )。（A）由于风险较大，刚开始没有获得政府支持（B）基金份额有人管理和运用资金，并获取利益（C）是在 18 世纪末、19 世纪初产业革命的推动下出现的（D）证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金24 ( ) 是指基金份额总额的固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。（A）契约型基金（B）公司型基金（C）封闭式基金（D）开放式基金25 对指数基金认识正确的是( )。（A）投资组合模仿某一股价数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少（B）由于指数基础金的投资非常分散，可以完

8、全消除投资组合的系统风险（C）对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具（D）指数基金是 20 世纪 90 年代以来出现的新的基金品种26 封闭式基金期满终止，清产核资后的( )应按投资者出资比例分配。（A）基点资本（B）基金总资产（C）未分配收益（D）基金净资产27 证券投资基金的资金主要投向( )。（A）家业（B）珠宝（C）邮票（D）有价证券28 关于 ETF 的描述，错误的是( )。（A）ETF 主要涉及 3 个参与主体，即管理人、受托人和投资者（B）指数型 ETF 能否发行成功与基础指数的选择有密切关系（C）多伦多证券交易所于 1991 年推出的指数参与额(TIP

9、s)是严格意义上最早出现的交易所交易基金（D）ETF 的重要特征在于它独特的双重交易机制29 下列属于证券委托买卖中委托人权利的是( )。（A）选择经纪商（B）如实填写开户书（C）使用正确的委托手段（D）了解交易风险，明确买卖方式30 如果某可转换债券面额为 2000 元，转换价格为 40 元，当股票的市价为 50 元时，则该债当前的转换价值为( )元。（A）40（B） 1600（C） 2000（D）250031 金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为( ) 。（A）投机功能（B）套利功能（C）价格发现功能（D）套期保值功能32 下列属于风险收益对称型金融

10、衍生工具的是( )。（A）期权合约（B）认股权证（C）期货合约（D）可转换证券33 巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在 8%以上，其中核心资本至少为总资本的( )。（A）40%（B） 50%（C） 60%（D）70%34 金融期货交易的对象是( )。（A）股票（B）债券（C）金融期货合约（D）一定所有权或债权关系的其他金融工具35 无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的上下( )或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价。（A）20%（B） 30%（C） 40%（D）60%36 贴现债券到期时按( )偿还。（A）

11、发行价格（B）市场价格（C）票面金额（D）本息总额37 关于非公开发行，下列说法正确的是( )。（A）上市公司采用非公开方式向特定对象发行证券的行为（B）上市公司采用公开方式向不特定对象发行证券的行为（C）上市公司采用非公开方式向不特定对象发行证券的行为（D）上市公司采用公开方式向特定对象发行证券的行为38 中华人民共和国证券投资基金法规定，下列事项可以不通过召开基金持有人大会审议决定的是( )。（A）基金扩募或者延长基金合同期限（B）更换高级管理人员（C）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准（D）转换基金运作方式39 ( ) 是公司用现金以外的其他财产向股东分派股息。（A）现金股票（B）股票

12、股息（C）资本利得（D）财产股息40 NASDAQ 采取的模式是孪生式或称为附属式，即把创业板市场分为( )。（A）占总市值 80%左右的 NASDAQ 全国市场，占总市值 20%左右的 NASDAQ小型资本市场（B）占总市值 85%左右的 NASDAQ 全国市场，占总市值 15%左右的 NASDAQ小型资本市场（C）占总市值 90%左右的 NASDAQ 全国市场，占总市值 10%左右的 NASDAQ小型资本市场（D）占总市值 95%左右的 NASDAQ 全国市场，占总市值 5%左右的 NASDAQ 小型资本市场41 股票收益是指投资者从购入股票开始到出售股票为止的整个持有期间的收入，下列不属

13、于股票收益的是( )。（A）利息收入（B）资本损溢（C）资本增收益（D）股息收入42 中华人民共和国证券法将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，证券公司经营证券承销与保荐，证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何一项业务，注册资本最低限额为人民币( )。（A）5000 万元（B） 1 亿元（C） 2 亿元（D）5 亿元43 ( ) 标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。（A）深圳证券登记结算公司成立（B）上海证券登记结算公司成立（C）中央证券登记结算有限责任公司成立（D）中国证券登记结算有限责任公司成立44 对设立证券公司的行政审批，证券监督管理机构

14、应当自受理之日起( )个月内作出。（A）2（B） 4（C） 6（D）845 中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不得低于” 一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的 120%；对于规定“不得超过” 一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的( )。（A）70%（B） 75%（C） 80%（D）85%46 证券登记结算公司为证券交易提供净额结算服务时，结算参与人应该遵照的原则是( ) 。（A）即时交付（B）分期交付（C）货银对付（D）货银交付47 下列说法错误的是( )。（A）试点证券公司应建立动态的净资本监控预警与补足机制，确保净资本及有关财务指标持续符合规定（B）试

15、点证券公司应建立证券自营业务，客户资产管理业务和债务回购业务的风险控制制度，对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控（C）试点证券公司必须在中国证券业协会网站上公开披露经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的年度报告和重大事件公告（D）试点证券公司出现不符合申请条件的，必须在 7 个工作日内报告中国证券业协会，并说明原因和对策48 证券登记结算公司的名称中应标明( )字样。（A）有限责任公司（B）股份有限公司（C）证券登记结算（D）证券公司49 证券从业人员禁止的行为是( )。（A）以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动（B）举办有关证券投资咨询服务的讲座、报告会、分

16、析会（C）接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨询服务（D）接受客户委托，按规定的标准收取各项费用50 依据上市公司证券发行管理办法，在上市公司公开增发股票方面，规定发行价格不低于公告招股意向书前。( )个交易日公司股票均价或前 1 个交易日的均价。（A）10（B） 15（C） 20（D）2551 首次公开发行股票并上市管理办法规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人在上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满( )年后方可申请发行上市。（A）1（B） 2（C） 3（D）452 发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公

17、开发行股票数量少于 4 亿股的，配售数量不超过本次发行总量的( )。（A）20%（B） 40%（C） 60%（D）80%53 公司犯提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接人员，处( )有期徒刑或者拘役。（A）5 年（B） 3 年（C） 5 年以下（D）3 年以下54 以欺骗手段取得银行或者其他金融机构货构贷款，票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处( )有期徒刑或者拘役。（A）2 年以下（B） 3 年以下（C） 5 年以下（D）10 年以下55 英国称证券公司为( )。（A）证券公司（B）投资银行（C）证券有限责任公司（D）商人

18、银行56 下列不属于操纵市场行为的是( )。（A）单独或者通过合谋集中资金操纵证券交易价格（B）以散布谣言等手段影响证券发行、交易（C）出售或者要约出售其并不持有的证券，扰乱证券市场秩序（D）内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易57 证券公司应当按上一年营业费用总额的( )计算营运风险的风险准备。（A）20%（B） 10%（C） 15%（D）5%58 不属于建构模块工具的是( )。（A）金融远期合约（B）金融期权（C）金融期货（D）结构化金融衍生工具59 金融期货中最先产生的品种是( )。（A）利率期货（B）外汇期货（C）债券期货（D）单只股票期货60 不属于证券投资基金与

19、股票、债券的区别的是( )。（A）反映的经济关系不同（B）投资主体不同（C）所筹集资金的投向不同（D）风险水平不同二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 企业的组织形式可分为( )。（A）独资制（B）集体制（C）合伙制（D）公司制62 20 世纪 70 年代以来，世界证券市场出现了高度繁荣的局面形成了( )的特征。（A）金融证券化（B）证券交易快速化（C）证券市场自由化（D）证券市场产业化63 本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为( )。（A）商业证券（B）凭证证券（C

20、）无价证券（D）商业汇票64 下列关于证券的说法中，不正确的有( )。（A）开放式基金不存在二级交易市场（B）证券次级市场是证券投资者之间的交易（C）向投资者出售新证券所形成的市场是初级市场（D）按证券进入市场的秩序，可划分为场内市场和场外市场65 政府发行债券所筹集的资金可用于( )。（A）协调财政资金短期周转（B）弥补财政赤字（C）兴建政府投资的大型基础性的建设项目（D）弥补战争费用的开支66 下列关于中国证监会职能的叙述，正确的有( )。（A）是全国证券、期货市场的主管部门（B）就证券业的发展开展研究（C）行使建立统一的证券、期货监管体系（D）对证券、期货监管机构实行垂直管理和对证券、期

21、货业进行监管67 证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着享有财产的( )的权利。（A）占有（B）使用（C）收益（D）处置68 下面关于无面额股票的阐述正确的是( )。（A）无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中占比例的股票（B）无面额股票也称为比例股票或份额股票（C）无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减（D）我国的公司法允许发行无面额股票69 境内居民个人可以用( )从事 B 股交易。（A）现汇存款（B）外币现钞存款（C）外币现钞（D）从境外汇入的外汇资金70 下列关于记名股票叙述不正确的是

22、( )。（A）股东权归属于记名股东（B）认购股票时要求一次缴纳出资（C）转让相对复杂或受限制（D）便于挂失，相对安全71 下列说法中，符合无面额股票特点的是( )。（A）便于分割（B）发行或转让价格灵活（C）为股票发行价格的确定提供依据（D）可以明确表示每一股所代表的股权比例72 以下关于普通股票股东的权利阐述，正确的有( )。（A）公司重大决策参与权（B）公司资产收益和剩余资产分配权（C）公司为增加注册资产发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股（D）股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质

23、询73 分析政治因素对股价的影响时主要考查的因素有( )。（A）战争（B）国际社会政治、经济的变化（C）政权更迭、领袖更替等政治事件（D）政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布74 地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为( )。（A）一般债券和专项债券（B）普通债券和收益债券（C）特种债券和保值债券（D）基本建设债券和国家重点债券75 按照现行规定，我国的混合资本债券具有的基本特征是( )。（A）期限在 15 年以上，发行之日起 10 年内不得赎回（B）发行之日起 10 年后发行人具有 1 次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率（

24、C）混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于 4%发行人可以延期支付利息（D）当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本76 债券与股票比较，两者的相同点有( )。（A）两者都属于有价证券（B）两者都是筹措资金的手段（C）两者的收益率相互影响（D）两者的发行目的相同77 关于流通国债的描述，正确的是( )。（A）投资者可以自由认购、自由转让（B）通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求（C）一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易（D）以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称之为储蓄债券78

25、政府发行实物国债的主要情况有( )。（A）为弥补政府预算赤字（B）为了实施某种特殊政策（C）在货币经济不发达时，实物交易占主导地位（D）币值不稳定，为维持国债信誉，增强国债吸引力，发行实物国债79 按照付息的方式分类，国债可以分为( )。（A）附息债券（B）零息债券（C）息票累积债券（D）累进利率债券80 债券的基本性质有( )。（A）债券属于有价证券（B）债券具有流动性（C）债券是一种虚拟资本（D）债券是债权的表现81 契约型与公司型基金的不同点主要表现在( )。（A）法律依据（B）设立目的（C）组织形态（D）当事人角色82 对基金管理人的概念理解不正确的是( )。（A）是负责基金发起设立与

26、经营管理的专业性机构（B）由依法设立的基金管理公司担任（C）基金管理人的目标函数是自身利益的最大化（D）基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构发起成立，但不具有独立法人地位83 对证券投资基金的特点，认识正确的是( )。（A）是“不能将鸡蛋放在一个篮子里” 理论在现实中的具体运用（B）以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点（C）将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资动作（D）基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，都有最低投资限额要求84 按照我国基金法规定，下列哪些事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。( )（

27、A）提前终止基金合同（B）转换基金运作方式（C）更换基金管理人、基金托管人（D）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准85 下列关于 ETF(交易所交易基金)的说法中，正确的有( )。（A）可以在二级市场进行交易（B）申购时用一揽子股票进行申购（C）赎回时用现金进行赎回（D）赎回时用一揽子股票进行赎回86 证券投资基金投资存在的风险主要有( )。（A）市场风险（B）管理风险（C）技术风险（D）巨额赎回风险87 申请取得基金托管资格，应当经( )核准。（A）证券交易所（B）国务院银行业监督管理机构（C）基金管理协会（D）国务院证券监督管理机构88 利率期权合约通常以( )为基础资产。（A）政府中长

28、期债券（B）欧洲美元债券（C）大面额可转让存单（D）政府短期债券89 作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间的区别表现在( )。（A）交易场所和交易组织形式不同（B）交易的监管程度不同（C）金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定（D）保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同90 下列叙述正确的是( )。（A）与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换（B）期权的买方在支付了期权费后没有必须履行该期权合约的义务（C）金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的（D）金融期货交易双方都无权违约、也无权要求提前交割或推迟交割，

29、而只能在到期前的任一时间通过反向交易实现对冲或到期进行实物交割91 股权式衍生工具的种类有( )。（A）股票期货（B）股票期权（C）股票指数期货（D）股票指数期权92 关于金融期权与金融期货论述正确的是( )。（A）金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的（B）人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益（C）通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益（D）在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标9

30、3 影响金融期货价格的主要因素包括( )。（A）现货价格（B）要求的收益率或贴现率（C）现货金融工具的付息情况（D）交割选择权94 关于证券交易所决定暂停其股票上市交易，下列说法正确的是( )。（A）公司有重大违法行为，暂停其股票上市交易（B）公司最近 3 年连续亏损，暂停其股票上市交易（C）公司未按照规定公开其财务状况，暂停其股票上市交易（D）公司对财务会计报告虚假记载，可能误导投资者，暂停其股票上市交易95 证券交易所的特征有( )。（A）有固定的交易所和交易时间（B）通过公开竞价的方式决定交易价格（C）参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制（D）交易的对象限于合乎一定标准

31、的上市证券96 证券交易所的职能包括( )。（A）提供证券交易的场所和设施（B）组织、监督证券交易（C）接受上市申请、安排证券上市（D）制定证券交易所的业务规则97 我国的债券指数包括( )。（A）上证国债指数（B）中国债券指数（C）上证企业债券指数（D）上证红利指数98 公司申请公司债券上市交易，应当符合( )条件。（A）公司债券实际发行额不少于人民币 5000 万元（B）公司债券的期限为 1 年以上（C）公司债券的期限为 3 年以上（D）公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件99 证券发行制度包括( )。（A）登记制（B）注册制（C）审批制（D）核准制100 证券公司经营( ) ，

32、注册资本最低限额为人民币 5000 万元。（A）证券经纪（B）证券投资咨询（C）与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务（D）证券资产管理101 证券公司股东会授权董事会行使股东会的部分职权应该( )。（A）授权内容应当明确具体（B）在公司章程中作出规定（C）经总经理同意（D）经股东会决议批准102 下列属于投资咨询机构及其从业人员的禁止性的行为有( )。（A）代理委托人从事证券投资（B）买卖上市公司股票（C）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失（D）利用传播媒介或者通过其他方式提供，传播虚假或者误导投资者的信息103 在证券经纪业务中，代理原则是指( )。（A）不能受理按有关法规规定不能参与证券交易人的委托（B）需要承担一定的证券买卖后所形成的盈利与损失（C）不能受理全权委托而决定证券买卖（D）不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买卖的损失作出承诺104 从风险控制指标标准看，证券公司为客户买卖证券提供融券服务的，必须符合( )规定。（A）为单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5%（B）接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的 20%（C）按对客户融资规模的 10%计算风险准备