[职业资格类试卷]证券从业资格证券投资基金（判断题）模拟试卷8及答案与解析.doc

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1、证券从业资格证券投资基金（判断题）模拟试卷 8 及答案与解析一、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。1 前端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时支付认购费用的收费模式。( )（A）正确（B）错误2 开放式基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。( )（A）正确（B）错误3 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 10 年。( )（A）正确（B）错误4 通常，代销渠道的产品费率更低。( )（A）正确（B）错误5 审慎性原则要

2、求公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。( )（A）正确（B）错误6 买入并持有策略只在构造投资组合时要求市场具有一定的流动性。( )（A）正确（B）错误7 基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，不用承担连带赔偿责任。( )（A）正确（B）错误8 基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。( )（A）正确（B）错误9 基金在资产变现时可能遭受损失的风险被称为市场风险。( )（A）正确（B）错误10 从配置策略上，资产配置的主要类型可分为买入并持有策略、恒定混合策略、

3、投资组合保险策略和动态资产配置策略等。( )（A）正确（B）错误11 从长期看，资本市场参与者从证券投资管理过程中获利的是与其风险承担水平一致的正常收益，而不是超额收益，因为风险本身被消除了。( )（A）正确（B）错误12 卖出银行间市场交易债券于实际收到价款时确认债券差价收入，并按实际收到的全部价款与其成本、应收利息的差额入账。( )（A）正确（B）错误13 基金管理人至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。( )（A）正确（B）错误14 基金业绩长期衡量通常将考察期设定在 5 年(含)以上。( )（A）正确（B）错误15 半年度报告需要披露所有的关联交易。( )（A）正确（B）错误

4、16 基金托管人无权挪用基金资产。( )（A）正确（B）错误17 基金的形式性原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。( )（A）正确（B）错误18 个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税。( )（A）正确（B）错误19 开放日的收益公告是指市场货币基金于每个开放目的次日，在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。( )（A）正确（B）错误20 基金管理公司的经营风险比具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要高得多。( )（A）正确（B）错误21 基金管理人负责查询资金到账情况，资金未到账时要查明原因，

5、及时通知基金所有人。( )（A）正确（B）错误22 当投资组合价值因风险资产收益率的提高而下降时，风险资产的投资比例随之下降，反之则上升。( )（A）正确（B）错误23 基金管理公司的主营业务是募集与管理基金。( )（A）正确（B）错误24 投资指令应经风险控制部门的审核确认其合法、合规与完整后方可执行。( )（A）正确（B）错误25 货币市场工具通常指到期不足 2 年的短期金融工具。( )（A）正确（B）错误26 LOF 是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式。它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。( )（A）正确（B）错误27 交易部负责基金产品的设计、募集和客户服务及持续营销等工

6、作。( )（A）正确（B）错误28 以技术分析为基础的投资策略是在否定弱势有效市场的前提下，以历史交易数据为基础的调查研究模型。( )（A）正确（B）错误29 证券组合管理的特点主要表现为投资的集中性和风险与收益的匹配性。( )（A）正确（B）错误30 基金规模越大，基金管理费率越高，基金风险程度越高，基金管理费率越低。( )（A）正确（B）错误31 买入并持有资产配置策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短期的投资。( )（A）正确（B）错误32 在我国，基金托管人可以由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任，也可以由其他金融机构担任。( )（A）正确（B）错误33 基金管理部门的主要

7、业务和岗位要进行物理隔离、相互制约，基金会计和公司会计等重要部门不得有人员兼职。( )（A）正确（B）错误34 市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。( )（A）正确（B）错误35 股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中。( )（A）正确（B）错误36 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。( )（A）正确（B）错误37 我国基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 当日基金份额的余额数量日。(

8、)（A）正确（B）错误38 基金份额净值是按照每个开放日闭市后当日基金份额的份额数量除以基金资产净值计算。( )（A）正确（B）错误39 股票基金的管理费率可以超过 3。( )（A）正确（B）错误40 证券买卖差价收入又称“资本利得收入” 。( )（A）正确（B）错误41 基金合同成立的前提是投资人缴纳基金份额认购款项。( )（A）正确（B）错误42 开放式基金应保持足够的现金和流动性高的资产，应付赎回。（A）正确（B）错误43 基金托管人和基金管理人可以出借证券账户。( )（A）正确（B）错误44 私募基金是指只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。( )（A）正确（B）错误45

9、基金预期净收益是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。( )（A）正确（B）错误46 基金持有人大会在代表基金份额 30以上的基金持有人出席时才可以召开。( )（A）正确（B）错误47 收入型基金以资本利息为目标。( )（A）正确（B）错误48 首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值。( )（A）正确（B）错误49 一般而言，机构投资者营销成本低，但服务成本较高；相反，个人投资者营销成本高，但服务成本低。( )（A）正确（B）错误50 当市场变现强烈的上升或下降时，恒定混合策略在市场向上变动时获得了利润在市场向下运动时减少了损失。( )（A）正

10、确（B）错误证券从业资格证券投资基金（判断题）模拟试卷 8 答案与解析一、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。1 【正确答案】 B【试题解析】 前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式。后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时支付认购费用的收费模式。2 【正确答案】 A3 【正确答案】 B【试题解析】 系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 15 年。4 【正确答案】 B【试题解析】 直销和代销渠道的基金产品费率是不相

11、同的。由于销售成本等方面的差异，通常直销渠道的产品费率更低。5 【正确答案】 A6 【正确答案】 A7 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，承担连带赔偿责任。8 【正确答案】 A9 【正确答案】 B【试题解析】 基金在资产变现时可能遭受损失的风险称为流动性风险。10 【正确答案】 A【试题解析】 资产配置从范围上看，可分为全球资产配置股票、债券资产配置和行业风格资产配置等；从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等；从配置策略上看可分为买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置

12、策略等。11 【正确答案】 B【试题解析】 从长期看，资本市场参与者从证券投资管理过程中获利的是与其风险承担水平一致的正常收益，而不是超额收益，是因为分散了非系统风险，而非风险本身被取消了。12 【正确答案】 A13 【正确答案】 A14 【正确答案】 B【试题解析】 短期衡量通常是对近 3 年表现的衡量；长期衡量则通常将考察期设定在 3 年(含)以上。15 【正确答案】 B【试题解析】 半年度报告只披露关联交易的变化情况，不必披露全部的关联交易。16 【正确答案】 A【试题解析】 挪用基金资产违反了证券投资基金法第二十条规定，即基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。

13、17 【正确答案】 B【试题解析】 基金披露的实质性原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。18 【正确答案】 B【试题解析】 对个人投资者买卖基金份额的暂免征收印花税。19 【正确答案】 A【试题解析】 本题是对开放日的收益公告定义的考查。20 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理公司的经营风险并不比具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构高。21 【正确答案】 B【试题解析】 基金托管人负责查询资金到账情况，资金未到账时要查明原因，及时通知基金管理人。22 【正确答案】 B【试题解析】 如果投资组合价值因风险资产收益率的提高而下降时，风险资产的投资比例随之

14、上升。23 【正确答案】 A24 【正确答案】 A25 【正确答案】 B【试题解析】 货币市场工具通常指到期不足 1 年的短期金融工具。26 【正确答案】 A27 【正确答案】 B【试题解析】 市场部负责基金产品的设计、募集和客户服务及持续营销等工作。28 【正确答案】 A29 【正确答案】 B【试题解析】 证券组合管理的特点主要表现为投资的分散性和风险与收益的匹配性。30 【正确答案】 B【试题解析】 管理费率的高低与基金规模有关。一般而言，基金规模越大，管理费率越低。但同时基金管理费费率与基金类别及不同国家或地区也有关。一般而言，基金风险程度越高，基金管理费费率越高。31 【正确答案】 B

15、【试题解析】 买入并持有策略是消极型的长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。32 【正确答案】 B【试题解析】 基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。33 【正确答案】 A34 【正确答案】 A35 【正确答案】 B【试题解析】 股票价格在每一个交易日内始终处于变动之中；股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每个交易日只有一个价格。36 【正确答案】 A37 【正确答案】 A38 【正确答案】 B【试题解析】 基金份额净值是按照每个开放日闭市后

16、基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算。39 【正确答案】 B【试题解析】 在管理费费率中，认购权证基金的管理费费率约为152；股票基金约为 115；债券基金约为 0515；货币市场基金约为 0251。40 【正确答案】 A41 【正确答案】 A42 【正确答案】 A【试题解析】 开放式基金因为有随时申购尤其是有赎回的要求，也就要求必须保留足够的现金资产或投资于变现能力强的资产，以便投资者随时赎回，而不能尽数地用于长期投资。43 【正确答案】 B【试题解析】 我国法律规定基金托管人和基金管理人不得出借证券账户。44 【正确答案】 A【试题解析】 根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和

17、私募基金。公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。45 【正确答案】 B【试题解析】 基金单位净值收益是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。46 【正确答案】 A47 【正确答案】 B【试题解析】 收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标。48 【正确答案】 A【试题解析】 首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值。49 【正确答案】 A50 【正确答案】 B【试题解析】 市场向上变动时放弃了利润，市场向下运动时增加了损失。