[职业资格类试卷]融资融券业务练习试卷2及答案与解析.doc

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1、融资融券业务练习试卷 2 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 以下关于证券公司的账户体系的说法中,不正确的是( )。（A）融券专用证券账户,用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券,不得用于证券买卖（B）客户信用交易担保资金账户,用于客户融资融券交易的资金结算（C）融资专用资金账户,用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金（D）客户信用交易担保证券账户,用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券2 客户信用资金账户为证券公司客户信用交易

2、担保资金账户的( )证券账户。（A）一级（B）二级（C）三级（D）四级3 客户要在证券公司开展融资融券业务,应由客户本人向( )提出申请。（A）证券交易所（B）证券公司营业部（C）证券登记结算公司（D）中国证券业协会4 证券公司通知客户在约定的期限内追加担保物的,这个期限不得超过( )交易日。（A）1 个（B） 2 个（C） 3 个（D）5 个5 客户融资融券交易期间,如果中国人民银行规定的( )调高,证券公司将相应提高融资利率或融券利率。（A）同期金融机构活期存款基准利率（B）同期金融机构 1 年期存款基准利率（C）同期金融机构 1 年期贷款基准利率（D）同期金融机构贷款基准利率6 证券公司

3、对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的( )倍,期限不过( ) 个月。（A）1,3（B） 2,6（C） 2,10（D）3,6二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。7 客户申请开展融资融券业务,要在证券公司开立( )。（A）融资专用资金账户（B）客户信用交易担保资金账户（C）信用交易证券账户（D）信用资金台账8 客户征信调查内容一般包括( )。（A）客户基本资料（B）诚信记录（C）证券投资经验（D）还款能力（E）融资融券需求9 证券公司不得向其融资融券的客户包括( )。

4、（A）对未按照要求提供有关情况的客户（B）在证券公司从事证券交易不足半年的客户（C）交易结算资金未纳入第三方存管的客户（D）证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户（E）本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资融券10 证券公司应当按办法规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准。一般主要包括( ) 。（A）客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上（B）客户开户手续齐全、资料完备,资金账户与证券账户对应关系清晰,交易结算状态正常（C）客户信誉良好,无重大违约记录（D）具有符合要求的担保品和较强的还款能力（E）非证券公司股东或者

5、关联人11 证券公司在向客户融资融券前,应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券业务合同,甲方承诺如实向乙方提供身份证明材料、资信证明文件及其他相关材料,并对所提交的各类文件、资料、信息的( )负责。（A）真实性（B）准确性（C）完整性（D）合法性12 客户在从事融资融券交易期间,出现以下( )情况时,将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。（A）信用资质状况降低（B）不能按期偿还债务（C）维持担保比例过低且不能及时追加担保物（D）证券公司提高融资融券利率13 融资融券交易风险揭示书至少应包括( )。（A）提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险

6、、系统风险等各种风险,以及其特有的投资风险放大等风险（B）提示客户在开户从事融资融券交易前,必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格（C）提示客户在从事融资融券交易期间,如果不能按照约定的期限清偿债务,或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于持担保比例,且不能按照约定的时间、数量追加担保物时,将面临担保物被证券公司强制平仓的风险（D）提示客户在从事融资融券交易期间,如果其信用资质状况降低 ,证券公司会相应降低对其的授信额度,或者证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险,可能会给客户造成的经济损失三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35

7、 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。14 在以证券公司名义开立的客户使用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内,应当为每一客户单独开立授信账户。( )（A）正确（B）错误15 客户申请开展融资融券业务要在存管银行开立信用证券账户和信用资金台账,在证券公司开立信用资金账户。( )（A）正确（B）错误16 客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。( )（A）正确（B）错误17 客户要在证券公司开展融资融券业务,可以由客户本人向证券公司营业部提出申请,也可以请其他公司代理。( )（A）正确（B

8、）错误18 证券公司可以向其股东、关联人融资融券。( )（A）正确（B）错误19 证券公司在向客户融资融券前,应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券业务合同,合同应由证券公司统一制定、保管和与客户签订。( )（A）正确（B）错误20 融资融券业务中的客户用于 1 家证券交易所上市证券交易的信用证券账户可以有多个。( )（A）正确（B）错误21 融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。( )（A）正确（B）错误22 日均换手率指过去 1 个月内标的证券或基准指数每日涨跌幅绝对值的平均值。( )（A）正确（B）错误23 在计算保证金金额时,国债折算率最高

9、不超过 95%。( )（A）正确（B）错误24 当融资买入证券市值低于证券买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时,折算率为 100%。( )（A）正确（B）错误25 客户能与多家证券公司签订融资融券合同,向多家证券公司融入资金和证券。( )（A）正确（B）错误融资融券业务练习试卷 2 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务2 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务3 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务4 【正确答案】 B【知识模块】 融

10、资融券业务5 【正确答案】 D【知识模块】 融资融券业务6 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。7 【正确答案】 C,D【知识模块】 融资融券业务8 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 融资融券业务9 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 融资融券业务10 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 融资融券业务11 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务12 【正确答案】 B,C【知识模块】 融资融券业

11、务13 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。14 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务15 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务16 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务17 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务18 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务19 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务20 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务21 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务22 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务23 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务24 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务25 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务