[职业资格类试卷]基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷18及答案与解析.doc

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1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 18 及答案与解析一、单项选择题1 投资基金主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由( )投资于各种资产，实现保值增值。（A）基金份额持有人（B）基金管理机构（C）基金销售机构（D）基金自律组织2 基金投资者、基金管理人和( )是基金运作中的主要当事人。（A）基金销售机构（B）托管人（C）基金注册登记机构（D）基金自律组织3 下列对我国资产管理行业状况的叙述正确的是( )。（A）我国传统的资产管理行业主要是基金管理公司（B）各类机构广泛参与、各类资产管理业务泾渭分明、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混

2、业局面，是我国目前大资产管理的现状（C）资产管理产品包括公募基金、私募基金、信托计划、券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等（D）我国资产管理机构不包括期货公司4 下列说法错误的是( ) 。（A）利益共享、风险共担是证券投资基金的原则（B）基金投资者是基金的所有者（C）基金管理人不参与基金收益的分配（D）基金管理人负责基金投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责体现了证券投资基金的严格管理、信息透明的特点5 基金是一种( ) 投资工具，所筹集的资金主要投向( )等金融工具或产品。（A）直接；虚拟市场（B）间接；衍生产品（C）直接；债券（D）间接；

3、有价证券6 下列不属于基金市场服务机构的是( )。（A）基金销售支付机构（B）基金份额登记机构（C）基金监管机构（D）基金估值核算机构7 下列不属于契约型基金和公司型基金的区别的是( )。（A）法律主体资格不同（B）风险大小不同（C）基金营运依据不同（D）投资者的地位不同8 世界上第一只开放式基金是( )。（A）马萨诸塞政府信托基金（B）马萨诸塞投资信托基金（C）美国波士顿共同基金（D）海外及殖民地政府信托9 下列说法错误的是( ) 。（A）证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场（B）证券投资基金为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境（C）证券投资基金起到了将储蓄资金转

4、化为生产资金的作用（D）股票作为一种间接融资工具能有效分流储蓄资金10 下列说法错误的是( ) 。（A）证券投资基金的分类有利于基金管理公司对不同类别的基金业绩进行比较（B）监管部门或行业协会对证券投资基金的分类标准往往不够精细（C）证券投资基金的各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉（D）证券投资基金的分类有利于中小投资者进行投资决策11 下列说法错误的是( ) 。（A）股票基金以追求长期的资本增值为目标，提供了一种长期的投资增值性，是应对通货膨胀最有效的手段（B）当债券基金与股票基金进行适当的组合投资时，常常能较好地分散投资风险（C）与其他类型基金相比，货币市场基金风险低、流动性差（D）

5、混合基金的风险低于股票基金，预期收益高于债券基金，为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，适合较为保守的投资者12 下列关于基金监管的基本原则说法正确的是( )。（A）基金监管基本原则的基础性是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼，是具有根本性指导意义的基本准则，是对基金监管活动的目的和宗旨的高度抽象（B）基金监管基本原则的宏观性是指基本原则是基金监管活动最为基本、最为重要的基础，背离基本原则基金监管活动的目的和宗旨就无法得以实现（C）基金监管的基本原则是贯穿于基金监管活动始终、起统率和指导作用的基本准则（D）公开透明原则是基金监管的基本原则之一13 下列关于基金业协

6、会会员的分类说法正确的是( )。（A）基金业协会会员分为普通会员、联席会员和特别会员（B）基金管理人加入协会的是基金业协会的特别会员（C）基金服务机构加入协会的是基金业协会的普通会员（D）证券期货交易所加入协会的是基金业协会的联席会员14 下列属于基金托管人的职责的是( )。（A）办理基金备案手续（B）对所管理的不同基金财产分别管理、记账，进行证券投资（C）编制中期和年度基金报告（D）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立15 下列说法正确的是( ) 。（A）基金管理人不可以办理其募集的基金产品的销售业务（B）独立基金销售机构不能向中国证监会申请注册为基金销售机构（C）申

7、请注册基金销售业务资格的机构应当有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系（D）申请注册基金销售业务资格的机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，但不必得到有效执行16 下列说法正确的是( ) 。（A）基金宣传推介材料的制作、分发和发布应当符合相关规定，不必揭示相关投资风险（B）基金销售机构办理基金销售业务时应当根据反洗钱法规相关要求识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息（C）基金管理人的基金宣传推介材料，只需事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员检查即可（D）基金管理人的基金宣传推介材料自向公众分发或者发布之日起 3 个工作日内应报

8、主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案17 下列说法错误的是( ) 。（A）非公开募集基金区别于公开募集基金的关键性特征是采用非公开方式推介（B）非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金（C）私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益（D）基金份额持有人可以采用公开宣传的方式向非合格投资者转让基金份额18 下列不属于基金职业道德特点的是( )。（A）单一性（B）特殊性（C）继承性（D）实践性19 下列说法错误的是( ) 。（A）道德与法律有一致的评价标准，皆为行为规范，是重要的社会调控手段（B）道德与法律的内容一致（C）道德与法律的功能互补

9、（D）道德与法律能够相互促进20 下列不属于基金职业道德内容的是( )。（A）参与管理（B）忠诚尽责（C）专业审慎（D）守法合规21 下列说法错误的是( ) 。（A）守法合规即要求基金从业人员只需要遵守国家法律、行政法规和部门规章即可（B）基金从业人员应当熟悉法律法规等行为规范（C）基金从业人员应当遵守法律法规等行为规范（D）守法合规是基金职业道德的最基本要求，能调整基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系22 在宣传销售基金产品阶段，基金从业人员应当做到( )。（A）基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资人推介基金产品、揭示投资风险（B）基金从业人员对基金产

10、品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，但是意外造成重大遗漏的行为是被允许的（C）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，不必向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则（D）基金从业人员在陈述所推介的基金时，可以预测所推介基金的未来业绩23 下列说法错误是的( ) 。（A）基金从业人员必须经由所在机构向基金业协会申请执业注册后方可执业的目的是保证基金从业人员的职业活动出于监管机构的监督之下，规范基金从业人员的执业行为（B）基金从业人员不必区分投资分析和建议演示中的事实和假设（C）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取

11、投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑（D）基金从业人员必须适当记载和妥善保留有关记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项24 基金从业人员不应当( )。（A）侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产（B）拒绝客户的不合理要求（C）不从事与投资者产生利益冲突的活动（D）坚持原则，独立自主25 下列不属于基金职业道德教育的途径的是( )。（A）树立基金职业道德典型（B）基金业协会的他律（C）岗位职业道德教育（D）社会各界的持续监督26 下列属于基金注册登记机构的主要职责的是( )。（A）建立并保管基金投资者名册（B）对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管（

12、C）对证监局的基金监管工作进行督促检查（D）制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权27 下列说法错误的是( ) 。（A）基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起 3 个工作日内，对该申购(认购) 、赎回申请的有效性进行确认（B）我国境内基金申购款一般于 T+2 日内到达基金的银行存款账户（C）我国境内基金赎回款一般于 T+3 日内从基金的银行存款账户划出（D）货币市场基金的赎回资金一般于 T 日可从基金的银行存款账户划出28 下列不属于基金募集的程序的是( )。（A）申请（B）发售（C）申购（D）基金合同生效29 赵某投资 5 万元认购某开放式

13、基金，认购资金在募集期间产生了 10 元的利息。这只开放式基金的认购费率是 2，基金份额面值为 1 元，那么赵某的认购费用和认购份额分别为( ) 元和( ) 份。（A）1 000；49 010（B） 98039；49 02961（C） 97851；49 03149（D）98124；49 0287630 下列说法错误的是( ) 。（A）投资者在申购开放式基金时可以采取前端收费方式和后端收费方式（B）在前端收费方式下，投资者需要在基金份额申购时付费（C）在后端收费方式下，投资者需要在基金份额赎回时付费（D）对于持有期低于 5 年的投资者，基金管理人不得免收其后端申购费31 下列关于巨额赎回的说法错

14、误的是( )。（A）在处理单个基金份额持有人的赎回申请时，基金管理人应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例，确定其当日办理的赎回份额（B）当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时基金管理人可以在当日以不低于上一日基金总份额 15的比例接受赎回，对其余赎回申请延期办理（C）除投资者在提交赎回申请时选择将当日未受理部分予以撤销赎回外，未受理部分延迟至下一开放日办理（D）转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权32 披露的信息要面向市场的所有投资者，能为所有投资者所用，而非仅仅面向特定的机构和个人，要求投资者一视同仁、公平对待。这体现的基金信息披露原则是( )。（A）公平性原则（B）真实性

15、原则（C）规范性原则（D）易解性原则33 基金募集时，基金合同应当包括的内容是( )。（A）作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例（B）基金托管协议（C）招募说明书摘要（D）基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式34 下列说法错误的是( ) 。（A）货币市场基金收益公告需要披露每万份基金收益和最近 7 日年化收益率（B）货币市场基金每日分配收益（C）货币市场基金份额净值随市场变动（D）货币市场基金不需要定期披露份额净值35 如果影子定价而得的基金资产净值与摊余成本法确定的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过( ) ，基金管理人将在事件

16、发生之日起( )日内就此事进行临时报告。（A）05；2（B） 05；3（C） 1；2（D）1；336 下列说法错误的是( ) 。（A）QDII 基金放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值（B） QDII 基金放开申购、赎回后，每个开放日均需披露份额净值和份额累计净值（C） QDII 基金的净值在估值日当日披露（D）基金定期报告的产品概况部分应披露境外投资顾问和境外资产托管人的基本情况37 下列关于基金年度报告的说法正确的是( )。（A）基金管理人应当在每年结束之日起 60 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上（B）基金年度报

17、告应经 12 以上独立董事签字同意，并由董事长签发（C）基金年报采用在基金管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式（D）基金年度报告不需要在扉页进行投资风险提示38 下列关于基金客户的说法错误的是( )。（A）基金客户由基金个人投资者和基金机构投资者组成（B）基金客户是开展基金活动的核心（C）我国基金业的发展呈现出结构个人化和机构多元化的趋势（D）我国开放式基金中，机构投资者占据极大部分39 下列说法错误的是( ) 。（A）基金销售机构是指依法宣传推介基金，办理开放式基金份额的认购、申购、赎回等活动的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构（B）我国的基金销售机构包括推销机构和直

18、销机构（C）自行开发建立电子商务平台是直销形式之一（D）专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户是直销形式之一40 下列说法错误的是( ) 。（A）市场细分是指依据客户的不同需求和特征，将整体市场划分成若干个不同群体的行为（B）进行市场细分有利于销售机构采用相应的营销策略满足不同群体的客户的需求（C）易入原则是销售机构进行市场细分时应遵循的原则之一（D）及时原则是销售机构进行市场细分时应遵循的原则之一41 基金销售机构的发展趋势是( )。（A）服务覆盖面缩小（B）深度挖掘互联网销售技能（C）机构分化（D）机构平面化42 下列不属于销售基金的证券投资咨询机构应具备的条件的是( )。（

19、A）有效执行风险管理制度（B）不强制规定需要有评价基金产品风险等级的方法体系（C）制定了完善的应急处理措施制度（D）具备符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度43 下列说法错误的足( ) 。（A）我国基金销售除了采用传统销售方式，即直销和代销外，又出现了新型的独立基金销售机构线上代销方式、基金公司与互联网企业合作进行线上销售的方式等（B）基金公司直销的特点是熟悉自身产品，重视咨询（C）银行代销的特点包括网点众多，便于传统客户实地交易和咨询（D）证券公司代销的特点包括受限于政策和运营，只能销售自己的产品44 下列属于基金销售人员的基本行为规范的是( )。（A）基金销售人员在向投资者推介基金时应首先

20、自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明（B）基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证（C）基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、基金认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项（D）基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交给所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄漏投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息45 下列说法错误的是( ) 。（

21、A）基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料的，报告材料报证监局时应随附电子文档（B）基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起 3个工作日内递交报告材料（C）基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料的，报告材料应当包括基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件、基金管理公司督察长出具的合规意见书等（D）基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见书46 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于( )

22、的赎回费，并将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。（A）15；75（B） 05；100（C） 15；50（D）05；5047 客观性原则的含义是( )。（A）基金销售机构应当及时更新基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价（B）基金销售机构应当客观准确地调查基金管理人、基金产品和基金投资人的信息，并对此做出评价，将此作为基金销售人员向基金投资者推介合适基金产品的重要依据（C）基金销售机构应当使基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，将其当作机构内控的组成部分，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价（D）当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，

23、应当以基金投资人为先，优先保障基金投资人的合法权益48 下列关于基会产品风险评价的说法正确的是( )。（A）基金产品风险评价的内容应当包括基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度（B）基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明不强制规定要向基金投资人公开（C）基金产品风险评价的结果应当在基金产品的收益出现较大波动时更新（D）基金产品的过往评价结果不需要保存49 下列属于基金客户服务的原则的是( )。（A）恪尽职守原则（B）安全第一原则（C）遵纪守法原则（D）高效服务原则50 基金客户服务的流程不包括( )。（A）基金客户服务宣传与推介（B）基金申购交流（C）基金投资互动交流（D）基金投资跟

24、踪与评价51 投资者教育工作的内容不包括( )。（A）投资决策教育（B）资产配置教育（C）保值增值教育（D）权益保护教育52 下列不属于基金公司内部控制的要求的是( )。（A）建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度（B）严格控制基金财产的财务风险（C）确立公司利益最大化的目标（D）强化内部监管稽核和风险管理系统53 基金公司的内部控制必须注重效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用是基金公司内部控制的( )原则的要求。（A）健全性（B）有效性（C）独立性（D）相互制约54 下列不属于基金公司内部控制制度组成内容的是( )。（A）基本管理制度（B）风险评估报告（C）部门业

25、务规章（D）业务操作手册55 下列说法错误的是( ) 。（A）基金公司的信息技术系统投入运行前，只需要信息技术部门和业务部门的联合验收（B）基金公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行（C）基金公司计算机机房、设备、网络等硬件的要求应当符合有关标准，在设备运行和维护的整个过程中实施明确的责任管理制度，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责（D）用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露56 下列说法正确的是( ) 。（A）事项识别是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项（B）风险应对是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为

26、确定应该如何管理风险奠定基础的过程（C）风险评估是指基金管理人对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，进而采取回避、接受、共担或降低风险等措施的行为，是企业风险管理的重要组成部分（D）目标设定是指基金管理人以日常经营中发生的事件和交易为对象进行监管的行为57 基金公司内部控制的有效性原则是指( )。（A）基金公司的内部控制必须注重效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用（B）基金公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离（C）基金公司的内部控制应当涵盖基金公司的各项业务、各个部门(或机构)以及各级人员，涉及决策、执行、监督、

27、反馈等各个环节，且应当做到事前、事中、事后控制相统一，确保不存在内部控制的空白或漏洞（D）基金公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本、提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果58 下列关于基金公司内部控制制度的组成内容说法错误的是( )。（A）业务操作手册是在基金管理人确定相关业务前，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求的明确说明（B）内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、内控的基本要素、控制环境、风险评估、信息与沟通、内部控制监管、内控措施等内容（C）基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、业绩评估考核和紧急应变等制度（D）部

28、门业务规章是以基本管理制度为基础，对各个部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明59 下列说法错误的是( ) 。（A）基金公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能（B）基金公司的信息技术系统设计、软件开发等技术人员允许进行实际的业务操作（C）基金公司应严格执行计算机交易数据的授权修改程序，并坚持电子信息数据定期查验制度（D）基金公司的信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除故障、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行60 基金管理人合规管理的协调性原则是指( )

29、。（A）合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋牟利的违规行为（B）合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程（C）合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗（D）合规管理应当独立于其他各项业务经营活动，合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位61 合规管理主要活动不包括( )。（A）合规决策（B）合规审核（C）合规投诉处理（D）合规培训62 下列关于 QDII 基金的说法错误的是( ) 。（A）QDII 基金是指在一国境内设立，经该国有关部

30、门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金（B） QDII 基金产品的门槛较低，适合更为广泛的投资者参与（C） QDII 基金的注册审查时间不超过 6 个月（D）QDII 基金投向广泛，把目标锁定全球股票市场63 下列不属于我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点的是( )。（A）管制放松（B）治理创新（C）不规范性（D）混业化64 下列说法正确的是( ) 。（A）基金托管人是基金资产的所有者（B）基金管理人是基金投资回报的受益人（C）基金份额持有人是基金的出资人（D）基金托管人是基金产品的募集者和管理者65 开放式基金的价格是以( )为基础的，不受市场供求关系的影响。（A）市场供

31、求关系（B）基金份额净值（C）市净率（D）市盈率66 下列关于证券投资基金在美国和世界的发展的说法错误的是( )。（A）美国退休保障体制的变革极大地推动了对共同基金的需求（B）货币市场基金提供比银行储蓄账户更低的市场利率（C）货币市场基金具有签发支票的类货币支付功能（D）债券基金的资产规模在显著上升67 在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险应该选择( )。（A）股票（B）基金（C）储蓄（D）债券68 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析能起到的作用是( ) 。（A）促进信息的有效利用和传播（B）有利于市场合理定价（C）有利于市场有效性的提高和资源的合理配置

32、（D）以上说法都正确69 伞形基金是指( ) 。（A）力图取得超越基准组合表现的一类基金（B）以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金（C）多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式（D）通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金70 下列说法错误的是( ) 。（A）保本基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低（B）保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制（C）为提高收益水平，保本基金会将大部分资金投资于股票、衍生工具等资产（D）保本基金本质上是一种混合基金7

33、1 下列关于检查的说法错误的是( )。（A）按照检查时间分类，检查可以分为日常检查和年度检查（B）按照检查地点分类，检查可以分为实地检查和异地检查（C）检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式（D）中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面进行检查72 设立管理公开募集基金的基金管理公司，其非主要股东为自然人的，该自然人的个人金融资产应不低于( )万元人民币。（A）500（B） 1 000（C） 2 000（D）3 00073 下列不属于中国证监会职责的是( )。（A）办理基金备案（B）监督检查基金信息的披露情况（C）指导和监督基金业协

34、会的活动（D）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资74 下列说法错误的是( ) 。（A）中国证监会应当自受理基金募集申请之日起 3 个月内做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人（B）中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金信息披露文件的合规性提出意见（C）中国证监会在基金注册审查过程中，可以组织专家评审会对创新基金募集的申请进行评审（D）中国证监会在基金注册审查过程中，可以向证券交易所、证券登记结算机构等征求关于特定基金的投资管理、销售安排、交易结算、登记托管及技术系统准备情况等的意见，供注册审查时参考75 下列不属于基金公司内部控制的原则的是

35、( )。（A）有效性原则（B）及时性原则（C）相互制约原则（D）成本效益原则76 下列属于货币市场基金不得投资的金融工具的是( )。（A）现金（B）可转换债券（C）剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券（D）1 年以内(含 1 年) 的银行定期存款、大额存单77 认购开放式基金时，投资者 T 日提交认购申请后，一般可于 ( )日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。（A）T（B） T+1（C） T+2（D）T+378 下列说法错误的是( ) 。（A）基金信息披露是指依照法律法规的规定，基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中向社会公众进行信息披露的行为

36、（B）基金信息披露具有强制性（C）基金信息披露不利于投资者的价值判断（D）基金信息披露有利于防止利益冲突与利益输送79 下列关于招募说明书的说法错误的是( )。（A）基金招募说明书是基金投资者了解基金的最基本的文件之一（B）基金招募说明书旨在充分披露可能对基金投资者做出投资判断产生重大影响的一切信息（C）争议解决方式是基金招募说明书的主要披露事项（D）基金招募说明书是基金管理人按照国家有关法律法规制定，并向社会公众公开发售基金时，为基金投资者提供、对基金情况进行说明的一种规范性文件80 销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括( )。（A）利润原则（B）易入原则（C）效率原则（D）识别原则8

37、1 下列不属于客户寻找的方法的是( )。（A）缘故法（B）宣传法（C）介绍法（D）陌生拜访法82 下列不属于金融交易的组织方式的是( )。（A）交易所交易（B）电信网络交易（C）客户独立交易（D）柜台交易83 按照债券发行者，债券基金可以分为( )。（A）政府债券基金（B）企业债券基金（C）标准债券型基金（D）金融债券基金84 基金业协会的职责不包括( )。（A）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益（B）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求（C）制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施（D）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资

38、质管理和业务培训85 下列关于基金管理人内部治理的说法错误的是( )。（A）基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则（B）良好的内部治理结构是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件（C）基金管理人的股东、实际控制人不得虚假出资或者抽逃出资（D）基金管理人的股东可以要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益86 下列不属于基金宣传推介材料的禁止情形的是( )。（A）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（B）预测基金的证券投资业绩（C）含有明确、醒目的风险提示和警示性文字（D）登载单位或者个人的推荐性文字87 下列关于基金销售机构的职责规范说法错误的是(

39、)。（A）基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议时，应明确销售费用分配的比例和方式（B）基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务（C）未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售（D）基金管理人、基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度88 下列说法正确的是( ) 。（A）客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 10 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 10 年（B）基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以办理基金的销售业务（C）基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分

40、发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额（D）基金销售机构在开立基金销售结算专用账户时，应就其账户性质、功能、使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定89 下列不属于基金直销方式与代销方式的区别的是( )。（A）基金产品方面（B）销售人员方面（C）销售网络方面（D）销售利润方面90 根据传统的 4Ps 营销理论以及我国基金市场销售实际情况，基金销售机构的销售策略不包括( ) 。（A）产品策略（B）分销策略（C）价格策略（D）渠道策略91 按照法律形式，投资基金可分为( )。开放式基金 封闭式基金契约型基金 公司型基金有限合伙型基金（A）（B

41、） （C） （D）92 按照交易标的物分类，金融市场可以包括( )。票据市场 证券市场衍生工具市场 外汇市场货币市场 资本市场（A）（B） （C） （D）93 证券投资基金的特点包括( )。分散理财、专业管理 独立托管、保障安全组合投资、分散风险 利益共享、风险共担严格监管、信息透明（A）（B） （C） （D）94 下列属于基金份额持有人的权利的是( )。分享基金财产收益依法转让或者申请赎回其持有的基金份额按照规定要求召开基金份额持有人大会查阅或者复制公开披露的基金信息资料（A）（B） （C） （D）95 下列属于基金份额登记机构的职责的是( )。建立并管理投资人的基金账户负责基金份额的登记基金交易确认为基金投资人提供投资建议建立并保管基金份额持有人名册（A）（B） （C） （D）96 下列关于我国证券投资基金发展的各个阶段的说法正确的是( )。我国证券投资基金发展萌芽阶段的特点是探索性、自发性和不规范性上海证券交易所于 1990 年 12 月开业，深圳证券交易所于 1991 年 7 月开业我国证券投资基金试点发展阶段的特点是探索性和逐渐规范化2012 年 6 月 6 日中国证券投资基金业协会正式成立我国证券投资基金平稳发展阶段的特点是混业化和规模停滞（A）（B） （C） （D）