[财经类试卷]操作风险管理练习试卷1及答案与解析.doc

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1、操作风险管理练习试卷 1 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 由不完善或有问题的内部程序,人员及系统或外部事件所造成损失的风险指的是( )。（A）法律风险（B）声誉风险（C）操作风险（D）信用风险2 下列各项中,不属于操作风险事件的是( )。（A）内部欺诈（B）外部欺诈（C）经营中断和系统瘫痪（D）本币汇率短期内剧烈波动3 商业银行不能正常为客户提供服务,属于( )风险。（A）不完善或有问题的内部程序（B）人员因素（C）系统缺陷（D）外部事件4 系统无法完成任务,属于系统缺陷中的风险有( )。（

2、A）数据/信息错误（B）违法系统安全规定（C）系统设计/开发的战略风险（D）系统的稳定性风险5 金额输入错误,属于系统缺陷中的风险有( )。（A）数据/信息错误（B）违法系统安全规定（C）系统设计/开发的战略风险（D）系统的稳定性风险6 外部人员的故意欺诈,属于( )风险。（A）不完善或有问题的内部程序（B）系统缺陷（C）人员因素（D）外部事件7 ( )是当前我国商业银行操作风险管理的核心问题。（A）内部欺诈（B）合规问题（C）技能问题（D）法律问题8 银行的员工在工作中自己意识不到缺乏必要的知识,按照自己认为正确而实际是错误的方式工作,属于人员因素中的( )原因造成的损失。（A）知识,技能匮

3、乏（B）失职违约（C）内部欺诈（D）违反用工法9 相关信息缺乏共享和文档记录,属于人员因素中的( )原因造成的损失。（A）知识,技能匮乏（B）失职违约（C）内部欺诈（D）核心员工流失10 下列各项中,属于商业银行员工失职违约风险表现的是( )。（A）从事未经授权的交易（B）有组织的工人运动（C）缺乏岗位轮换机制（D）意识到自己缺乏必要的知识11 管理流程不清晰,属于内部流程因素中的( )。（A）结算/支付错误（B）财会 /会计错误（C）文件 /合同缺陷（D）产品设计错误12 有关数据不全面,不及时,不准确造成未履行必要的汇报义务发生的损失,属于内部流程风险中( ) 内容之一。（A）错误监控/报

4、告（B）结算 /支付错误（C）交易 /定价错误（D）财务/会计错误13 现金未及时送达网点以及对方商业银行,属于内部流程风险中( )内容之一。（A）错误监控/报告（B）结算 /支付错误（C）交易 /定价错误（D）财务/会计错误14 下列各项中,既属于信用风险,又属于操作风险的是( )。（A）内部欺诈（B）外部欺诈（C）经营中断和系统瘫痪（D）股市暴跌15 下列各项中,属于内部员工欺诈行为的是( )。（A）在工作中,自己意识不到缺乏必要的知识,按照自己认为正确而实际错误的方式工作（B）意识到缺乏必要的知识和技能,但是不愿意改进（C）意识到本身缺乏必要的知识,并进而利用这种缺陷（D）以上都不是16

5、 我国商业银行的操作风险中,占比重最大的是( )。（A）违规,内部欺诈（B）知识 /技能匮乏（C）信息系统缺陷（D）外部事件冲击17 ( )是一种特殊的操作风险。（A）法律风险（B）声誉风险（C）战略风险（D）信用风险18 在下列行为中,( ) 是由于银行内部流程而引发的操作风险。（A）某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失 1000 万元（B）办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款（C）某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露（D）银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证19 2005 年 6 月 17 日,万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信

6、用卡第三方支付系统”,包括万事达 ,维萨等机构在内的 4000 多万张信用卡用户的银行资料被盗取,这种风险属于( ) 引发的风险。（A）人员因素（B）系统缺陷（C）内部流程（D）外部事件20 在用基本指标法计量操作风险资本的公式中,巴塞尔委员会规定固定比例为( )。（A）0.08（B） 0.12（C） 0.15（D）0.1821 根据巴塞尔委员会的规定,下列关于银行各产品线及其对应的 值的说法中,正确的是( ) 。（A）交易和销售对应的 值为 8%（B）商业银行业务对应的 值为 12%（C）支付和结算对应的 值为 15%（D）公司金融对应的 值为 18%22 根据巴塞尔委员会的要求,在标准法中

7、,商业银行的所有业务可划分成八大类银行产品线。下列各项中,不属于这八大类的是( )。（A）支付和结算（B）借款（C）资产管理（D）公司金融23 在操作风险经济资本计量的方法中,( )是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下,通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。（A）内部评级法（B）基本指标法（C）标准法（D）高级计量法24 操作风险评估与控制内部环境不包括( )。（A）公司治理（B）内部控制（C）合规管理文化（D）外部监督25 操作风险与内部控制自我评估常用的方法不包括( )。（A）流程分析法（B）德尔菲法（C）引导会议法（D）随机法操作风险管理练习试卷 1

8、 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 C【知识模块】 操作风险管理2 【正确答案】 D【知识模块】 操作风险管理3 【正确答案】 C【知识模块】 操作风险管理4 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理5 【正确答案】 A【知识模块】 操作风险管理6 【正确答案】 D【知识模块】 操作风险管理7 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理8 【正确答案】 A【知识模块】 操作风险管理9 【正确答案】 D【知识模块】 操作风险管理10 【正确答案】 A【知识模块】 操作风险管理11

9、【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理12 【正确答案】 A【知识模块】 操作风险管理13 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理14 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理15 【正确答案】 C【知识模块】 操作风险管理16 【正确答案】 A【知识模块】 操作风险管理17 【正确答案】 A【知识模块】 操作风险管理18 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理19 【正确答案】 D【知识模块】 操作风险管理20 【正确答案】 C【知识模块】 操作风险管理21 【正确答案】 D【知识模块】 操作风险管理22 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理23 【正确答案】 D【知识模块】 操作风险管理24 【正确答案】 D【知识模块】 操作风险管理25 【正确答案】 D【知识模块】 操作风险管理