DB3707 T 075-2023 中小微企业金融服务平台服务规范.pdf

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1、ICS03.060CCS A 113707山东省地方标准DB3707/T 0752023中小微企业金融服务平台服务规范Service specification of financial service platform for micro,small and medium-sizedenterprises2023-01-10 发布2023-04-10 实施潍坊市市场监督管理局 发 布DB 3707 0752023I目录1 范围.12 规范性引用文件.13 术语和定义.14 基本要求.14.1 运营机构要求.14.2 场所与设施要求.14.3 岗位与人员要求.25 服务内容及要求.25.1企业

2、 IPO 上市及上市后服务.25.2多元化融资服务.25.3企业经营提升服务.35.4品牌推广服务.36 保障措施.36.1 资源保障.36.2 信息化保障.46.3 安全保障.47 评价与改进.4DB 3707 0752023II前言本文件按照GB/T 1.12020标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则的规定起草。请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。本文件由潍坊市地方金融监督管理局提出并组织实施。本文件起草单位：潍坊市金融服务中心、山东省标准化研究院。本文件主要起草人：李林、高坤、韩春梅、张海燕、李琦、孙金玉。DB 3707 0752023

3、1中小微企业金融服务平台服务规范1范围本文件规定了中小微企业金融服务平台服务的基本要求、服务内容及要求、保障措施、评价与改进等内容。本文件适用于潍坊市中小微企业金融服务平台服务及管理工作。2规范性引用文件本文件没有规范性引用文件。3术语和定义下列术语和定义适用于本文件。3.1中小微企业金融服务平台 financial service platform for micro,small and medium-sizedenterprises依托现代信息技术，有效整合政府金融相关政策、企业融资需求、金融机构金融服务产品、征信等社会公共信息资源，运用综合、高效的金融服务机制，面向中小微企业提供“一站式

4、”综合金融服务的平台。下文简称“服务平台”。4基本要求4.1 运营机构要求4.1.1应依法注册取得法人资格。4.1.2应视工作需要设置内部管理和对外服务等职能部门，保证各项业务正常有序运转。4.1.3应根据运营和服务工作的需要建立完善的管理制度，确保机构合法合规运行。管理制度包括但不限于行政管理、人力资源管理、法务管理、财务管理、营销管理、进驻企业和机构对接管理、信息管理、档案管理、安全与应急管理。4.1.4应建立配套的服务机制，梳理顺畅、规范的服务流程，与金融机构、地方金融组织和相关中介机构等建立良好的协作与沟通机制。4.1.5应及时向企业开展政策宣导，帮助企业纾困解难。4.1.6应与上海、

5、深圳、北京三大证券交易所和大连、郑州等期货交易所及金融监管部门建立良好的沟通对接机制与联系渠道。4.1.7应组建专业素质高、业务能力强的服务团队，并明确工作任务，提供优质高效服务。4.2场所与设施要求4.2.1应具有固定的工作（服务）场所，场所建筑面积和房屋结构应满足工作需求，宜有适当面积的停车场所。DB 3707 075202324.2.2工作环境应安全、整洁，各种标志、标识的设置应符合相应国家标准。4.2.3工作场所可根据工作需要合理划分工作区域，宜设立机构办公区、综合会议室、路演大厅（辅导报告厅）、对接洽谈区、宣传展示区等专门性的区域，并配备所需的设施设备。4.2.4各类办公设备、服务设

6、施等应满足工作运行和服务提供的需要。4.3岗位与人员要求4.3.1 运营机构应合理设置包含管理岗位、服务岗位和专业技术岗位等在内的岗位体系，并配备与岗位需求相适应的工作人员。4.3.2 管理和服务人员至少应符合以下要求：熟悉与金融服务相关的法律法规和政策；具备与所在岗位相适应的管理知识和工作技能；能熟练使用岗位工作所需办公软件；具有良好的组织管理和沟通协调能力；具有较高的工作主动性和较强的创新精神；具备较强责任心和较高的工作热情。4.3.3 专业技术人员至少应符合以下要求：掌握与金融服务相关的法律法规和政策；熟悉我国资本市场运作机制、企业 IPO 上市规范及审核规则等；熟悉美国、香港等重要境外

7、资本市场运作机制、企业 IPO 上市规范及审核规则等；具有从事专业技术岗位所需的其他知识背景；熟练掌握和运用岗位所需专业技能；具有良好的沟通和协调能力；具备较强责任心与创新能力。5服务内容及要求5.1企业 IPO 上市及上市后服务5.1.1 为拟上市中小企业提供上市前的规范服务，包括基本的财务规范、法务规范、管理规范以及董事会、监事会、股东大会及高级管理层三会一层运作规范等。5.1.2 为拟上市企业提供上市业务咨询服务，包括上市板块选择、上市进程规划、上市方案优化等服务。5.1.3 为已上市企业提供信息披露、利用资本市场再融资方案设计、市值管理、股权激励、并购重组等专业咨询服务。5.1.4 实

8、施国际资本市场开拓计划，积极推进与美国、香港等重要境外证券交易市场建立合作关系，为企业走向国际资本市场提供专业服务。5.1.5推进区域内拟上市公司与已上市公司交流和沟通，学习分享企业上市、并购重组等领域知识，推动企业加快上市发行或并购重组步伐。5.1.6 开展资本运作培训，组织企业赴上交所、深交所、北交所等考察学习，并组织与投资机构、天使基金等对接。5.2多元化融资服务5.2.1 为企业量身制定融资方案，设计匹配性较强的金融产品。5.2.2 对接相应的基金、风投、创投等投资机构，为中小企业提供上市前的融资支持服务。DB 3707 075202335.2.3 与各类金融机构合作，提供包括企业信贷

9、、股权融资、债券融资等在内的金融产品，并通过合适渠道向企业推介展示。5.2.4 联合银行机构开发中小微企业贷款产品，充分利用企业已有资源，积极推进商标权、专利权、股权、科技成果等质押融资，促进无形资产有形化、市场化和资本化。5.2.5 对信用良好的企业，协调相关部门和金融机构以及融资担保机构进行信贷支持，对不同成长期的企业实行动态利息模式。5.2.6 积极推动产融合作，开展全产业链金融服务。推动金融机构结合重点产业链供应链特点开发信贷、保险等金融产品，加强供应链订单、仓单服务等。5.2.7 积极对接山东省统一政务服务门户、潍坊市大数据平台、乡村振兴普惠金融服务平台等，共享金融产品、融资需求对接

10、等数据信息。5.2.8 依托入场的信用评级机构为中小企业提供企业信用管理系统建设咨询服务，为提升企业信用水平、降低企业发债等融资成本提供专业咨询服务。5.3企业经营提升服务5.3.1 企业经营规范化提升服务5.3.1.1 不定期邀请专家对不同发展期的企业在财务制度、税费缴纳、信息披露等方面进行规范化辅导，推动企业合法、合规经营。5.3.1.2 选择执业水平高、经验丰富的券商、会计师事务所和律师事务所等中介机构对企业进行专业指导和问题诊断，理顺和优化企业治理结构，支撑企业为对接高层次资本市场打好基础。5.3.1.3依托入场的专业机构，为企业提供政策、法律、财务、投融资、企业管理等方面的咨询服务。

11、5.3.1.4 开展期货和衍生品知识宣讲，帮助企业提供套期保值方案，充分运用基差贸易、仓单服务、含权贸易、场外期权等综合手段，促进“保供稳价”，规避现货风险。积极帮助有条件的企业争取期货交割库。5.3.2 企业管理人员素质提升服务5.3.2.1 建立线上线下企业管理人员教育及交流渠道，开展创业培训、创新辅导。5.3.2.2 通过多种渠道，组织座谈、项目路演、专家讲座、高端金融论坛等活动，提供企业管理人员与专家面对面交流机会，提升创新创业能力和综合素质。5.4品牌推广服务5.4.1 协调本行政区域内市（县）级媒体进驻，利用权威媒体广告资源为企业进行品牌宣传。5.4.2 引导广电媒体与企业创新宣传

12、费用结算方式，实现企业先宣传后付费。5.4.3 利用权威主流媒体资源为企业提供策划包装、活动执行、视频拍摄等服务。6保障措施6.1资源保障6.1.1政策资源应及时收集发布各部门、各行业出台的各类支持企业发展的金融政策，形成“政策洼地效应”，供企业精准匹配，各取所需。6.1.2机构资源DB 3707 075202346.1.2.1应协调各类基金、证券和法律、会计、评估等机构入驻，为企业提供政策咨询、投融资、上市培育等服务，实现资本与企业的良性互动。6.1.2.2适时举办资本论坛等投融资对接会，聚集国内外资本要素，帮助企业把握资本市场运行规则，解决融资难题。6.1.3智库资源6.1.3.1 应从各

13、类高校、专业研究机构等选聘金融专家顾问组建高端金融智库，为企业提供高端咨询服务。6.1.3.2 应加强与金融相关行业协会、研究会等组织的联动，开展金融相关课题研究。6.2信息化保障6.2.1应根据服务工作开展需要，研发上线信息管理系统，支撑各项管理和服务工作。6.2.2宜搭建线上直播系统，支撑线上路演、线上会客、线上答疑、线上对接等工作的开展。6.3安全保障6.3.1应具有经营场所安全、环境、职业健康安全等保障措施，按有关规定配备消防器材、应急照明灯和标志，加强消防安全日常监督管理。6.3.2应建立完善机构进驻、退出机制，促进更好做好服务。6.3.3应建立突发事件应急处理预案，明确突发事件的应对措施。6.3.4应建立完善相关内部控制制度，不断提升金融风险防范能力，保障安全稳健运行。7评价与改进采用自我评价或委托第三方评价等方式，开展服务质量综合评价和服务满意度调查，并根据评价结果，有针对性的改进服务模式、服务内容和服务流程，持续提高服务质量水平。