【学历类职业资格】金融市场学自考题-18及答案解析.doc

《【学历类职业资格】金融市场学自考题-18及答案解析.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《【学历类职业资格】金融市场学自考题-18及答案解析.doc（11页珍藏版）》请在麦多课文档分享上搜索。

1、金融市场学自考题-18 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：20.00)1.金融期权合约的有效期限一般不超过_（分数：1.00）A.3 个月B.6 个月C.9 个月D.12 个月2.下列说法中不正确的是_（分数：1.00）A.金融远期合约与金融期货合约的最大区别在于交易机制的设计不同B.金融期货合约比金融远期合约更加标准化C.金融期权合约交易是买卖权利的交易，购买方既有权利又有义务D.从原理上看金融远期合约和金融期货合约是本质相同的两种金融衍生品3.下列对欧洲债券的特点描述不正确的是_（分数：1.00）A.欧洲债券多为不记名债券B.欧洲债券

2、通常免收利息税C.欧洲债券基本没人监管D.欧洲债券的发行对象通常被限于信用风险较高的借款人4.远期利率协议的卖方是名义贷款人，其订立远期利率协议的目的主要是_（分数：1.00）A.投机B.规避利率下降的风险C.规避利率上升的风险D.增值5.现在或即将发生的一笔或多笔现金流量相当于未来某一时刻的价值称为_（分数：1.00）A.现值B.终值C.即期D.远期6.下列关于金融远期合约说法中不正确的是_（分数：1.00）A.金融远期合约中规定在将来买入标的物的一方称为多方B.金融远期合约中规定在将来买入标的物的一方称为空方C.金融远期合约中规定在将来卖出标的物的一方称为空方D.金融远期合约中规定在将来买

3、卖标的物的价格称为交割价格7.下列说法不正确的是_（分数：1.00）A.欧洲货币是在欧洲国家发行的货币B.欧洲货币市场也称境外货币市场C.亚洲货币市场也属于广义上的欧洲货币市场的范畴D.欧洲货币中的“欧洲”不是一个地理概念8.股份分割一般在年度决算月份进行，通常会刺激股价_（分数：1.00）A.不影响B.下降C.上升或下降D.上升9.我国金融市场法制建设大发展的时期是_（分数：1.00）A.1985 年和 1986 年B.1993 年和 1994 年C.1994 年和 1995 年D.1997 年和 1998 年10.欧洲债券市场是在_进行交易，以欧洲货币计值的债券市场。（分数：1.00）A.

4、居民和非居民间B.非居民之间C.居民之间D.居民和非居民或非居民与非居民间11.下列对影响债券价格内在因素描述正确的是_（分数：1.00）A.债券的期限越长，其市场价格变动的可能性就越小，投资者要求的收益率也就越高B.债券的票面利率越低，债券价格的易变性就越小C.具有较高提前赎回有可能性的债券应具有较高的票面利率，其内在价值相对较低D.流动性差的债券比流动性好的债券有较高的内在价值12.下列不属于影响股票投资价格的内在因素的是_（分数：1.00）A.公司净资产B.股份分割C.资产重组D.行业因素13.下列对投资者风险偏好的描述不正确的是_（分数：1.00）A.风险厌恶型投资者，在投资时一般会选

5、择标准差较小的资产B.风险中性型投资者，对风险的高低漠不关心，只关心预期收益率的高低C.风险偏好型投资者，在其他条件不变的情况下倾向于选择标准差较大的资产D.无论哪种类型的投资者，都会选择预期收益率高的投资14.我同成立了保险监督管理委员会是在_（分数：1.00）A.1998 年B.1993 年C.1995 年D.2000 年15.一般的股票投资，投资人必须存有的保证金不低于股票价值的_（分数：1.00）A.10%B.50%C.70%D.80%16.下列不是离岸金融市场的特点的是_（分数：1.00）A.金融监管严密B.市场范围广阔C.市场具有批发性D.银行间市场地位突出17.下列不属于欧洲货币

6、短期存款的是_（分数：1.00）A.通知存款B.一般的定期存款C.银行同业拆借D.欧洲可转让定期存单18.若某公司预计 3 年后用 500000 己购置一台设备，银行存款年利率为 5%，按复利法计算该公司目前应该存入多少资金?_（分数：1.00）A.500000B.434783C.425000D.43190019.下列属于股票定价模型的是_（分数：1.00）A.资本资产定价模型B.套利定价模型C.多因素模型D.零增长模型20.在通货膨胀条件下，名义利率扣除物价变动率后的利率称为_（分数：1.00）A.固定利率B.浮动利率C.名义利率D.实际利率二、多项选择题(总题数：5，分数：10.00)21

7、.下列属于美国金融市场监管体制呈现的特点的是_（分数：2.00）A.分业监管体制B.金融市场监管的权力高度集中C.双线监管模式D.明晰的金融监管法律体系E.突出金融市场的独立性22.下列属于中央银行的监管职能的是_（分数：2.00）A.发行人民币，管理人民币流通B.审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务范围C.统一管理证券期货市场D.拟定有关商业保险的政策法规E.依法制定和执行货币政策23.下列属于影响股票价格的外部因素的是_（分数：2.00）A.公司的股利政策B.行业因素C.股份分割D.市场因素E.宏观经济因素24.从国际金融市场主体角度划分，可将其分为_（分数：2.00）A

8、.传统国际金融市场B.国际货币市场C.国际资本市场D.离岸金融市场E.国际衍生品市场25.我国现阶段的“一行三会”指_（分数：2.00）A.中国人民银行B.中国银行C.银监会D.证监会E.保监会三、名词解释(总题数：4，分数：12.00)26.利率期货 （分数：3.00）_27.金融远期合约 （分数：3.00）_28.离岸金融中心 （分数：3.00）_29.非现场检查监管 （分数：3.00）_四、简答题(总题数：5，分数：30.00)30.有效市场分为哪几种形态?并简述它们之间的层次关系。 （分数：6.00）_31.简述外汇期货交易的主要作用。 （分数：6.00）_32.简述金融衍生品的分类。

9、 （分数：6.00）_33.离岸金融市场的特点有哪些? （分数：6.00）_34.影响债券定价的因素有哪些? （分数：6.00）_五、论述题(总题数：2，分数：28.00)35.试述金融市场监管的必要性。 （分数：14.00）_36.论述离岸金融市场的监管。 （分数：14.00）_金融市场学自考题-18 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：20.00)1.金融期权合约的有效期限一般不超过_（分数：1.00）A.3 个月B.6 个月C.9 个月 D.12 个月解析：考点 金融期权合约 解析 金融期权合约的有效期限一般不超过 9 个月，以 3 个

10、月和 6 个月最为常见。故选 C。2.下列说法中不正确的是_（分数：1.00）A.金融远期合约与金融期货合约的最大区别在于交易机制的设计不同B.金融期货合约比金融远期合约更加标准化C.金融期权合约交易是买卖权利的交易，购买方既有权利又有义务 D.从原理上看金融远期合约和金融期货合约是本质相同的两种金融衍生品解析：考点 金融期权合约 解析 金融期权合约交易是买卖权利的交易，购买方只有权利没有义务。3.下列对欧洲债券的特点描述不正确的是_（分数：1.00）A.欧洲债券多为不记名债券B.欧洲债券通常免收利息税C.欧洲债券基本没人监管D.欧洲债券的发行对象通常被限于信用风险较高的借款人 解析：考点 欧

11、洲债券 解析 欧洲债券的发行对象通常被限于信用风险较低的借款人。这也是与欧洲债券市场缺乏监管的特点相对应。故选 D。4.远期利率协议的卖方是名义贷款人，其订立远期利率协议的目的主要是_（分数：1.00）A.投机B.规避利率下降的风险 C.规避利率上升的风险D.增值解析：考点 远期利率协议 解析 远期利率协议的卖方是名义贷款人，其订立远期利率协议的目的主要是规避利率下降的风险，远期利率协议的买方是名义借款人，其汀立远期利率协议的目的主要是规避利率上升的风险。5.现在或即将发生的一笔或多笔现金流量相当于未来某一时刻的价值称为_（分数：1.00）A.现值B.终值 C.即期D.远期解析：考点 资金时间

12、价值 解析 终值(F)，又称本利和，是指现在或即将发生的一笔或多笔现金流量相当于未来某一时刻的价值。6.下列关于金融远期合约说法中不正确的是_（分数：1.00）A.金融远期合约中规定在将来买入标的物的一方称为多方B.金融远期合约中规定在将来买入标的物的一方称为空方 C.金融远期合约中规定在将来卖出标的物的一方称为空方D.金融远期合约中规定在将来买卖标的物的价格称为交割价格解析：考点 金融远期合约 解析 金融远期合约中规定在将来买入标的物的一方称为多方。故选 B。7.下列说法不正确的是_（分数：1.00）A.欧洲货币是在欧洲国家发行的货币 B.欧洲货币市场也称境外货币市场C.亚洲货币市场也属于广

13、义上的欧洲货币市场的范畴D.欧洲货币中的“欧洲”不是一个地理概念解析：考点 欧洲货币 解析 欧洲货币并非在欧洲国家发行的货币，只是由于“欧洲货币”存放、借贷业务起源于欧洲，因此习惯上称之为欧洲货币。故选 A。8.股份分割一般在年度决算月份进行，通常会刺激股价_（分数：1.00）A.不影响B.下降C.上升或下降D.上升 解析：考点 股份分割 解析 股份分割使投资者持有的股份数量增加了，给投资者带来了今后可多分股利和更高收益的预期，因此股份分割往往比增加股利分配对股价上涨刺激作用大。9.我国金融市场法制建设大发展的时期是_（分数：1.00）A.1985 年和 1986 年B.1993 年和 199

14、4 年C.1994 年和 1995 年 D.1997 年和 1998 年解析：考点 金融市场 解析 1994 年和 1995 年是我国金融市场法制建设大发展的时期。10.欧洲债券市场是在_进行交易，以欧洲货币计值的债券市场。（分数：1.00）A.居民和非居民间B.非居民之间 C.居民之间D.居民和非居民或非居民与非居民间解析：考点 欧洲债券市场 解析 欧洲债券市场是在非居民之间进行交易，以欧洲货币计值的债券市场。11.下列对影响债券价格内在因素描述正确的是_（分数：1.00）A.债券的期限越长，其市场价格变动的可能性就越小，投资者要求的收益率也就越高B.债券的票面利率越低，债券价格的易变性就越

15、小C.具有较高提前赎回有可能性的债券应具有较高的票面利率，其内在价值相对较低 D.流动性差的债券比流动性好的债券有较高的内在价值解析：考点 影响债券价格内在因素 解析 一般来说，债券的期限越长，其市场价格变动的可能性就越大，投资者要求的收益率补偿也就越高；债券的票面利率越低，债券价格的易变性就越大；流动性好的债券与流动性差的债券相比，前者具有较高的内在价值。12.下列不属于影响股票投资价格的内在因素的是_（分数：1.00）A.公司净资产B.股份分割C.资产重组D.行业因素 解析：考点 影响股票价格的内在因素 解析 影响股票价格的内在因素主要包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资和减

16、资及资产重组等因素。D 属于影响股票投资价格的外部因素。13.下列对投资者风险偏好的描述不正确的是_（分数：1.00）A.风险厌恶型投资者，在投资时一般会选择标准差较小的资产B.风险中性型投资者，对风险的高低漠不关心，只关心预期收益率的高低C.风险偏好型投资者，在其他条件不变的情况下倾向于选择标准差较大的资产D.无论哪种类型的投资者，都会选择预期收益率高的投资 解析：考点 投资 解析 不同类型的投资者，在投资时各自的选择不同。14.我同成立了保险监督管理委员会是在_（分数：1.00）A.1998 年 B.1993 年C.1995 年D.2000 年解析：考点 保险的监管 解析 1998 年我国

17、成立了保险监督管理委员会，负责全国保险的监管。15.一般的股票投资，投资人必须存有的保证金不低于股票价值的_（分数：1.00）A.10%B.50% C.70%D.80%解析：考点 股票投资 解析 一般的股票投资，投资人必须存有的保证金不低于股票价值的 50%。而股指期货合约只需 10%。16.下列不是离岸金融市场的特点的是_（分数：1.00）A.金融监管严密 B.市场范围广阔C.市场具有批发性D.银行间市场地位突出解析：考点 本题主要考查离岸金融市场的特点。 解析 离岸金融市场的特点是：金融监管较少、市场范同广阔、市场具有批发性、银行间市场地位突出。故选 A。17.下列不属于欧洲货币短期存款的

18、是_（分数：1.00）A.通知存款B.一般的定期存款C.银行同业拆借 D.欧洲可转让定期存单解析：考点 欧洲货币短期存款 解析 银行同业拆借是欧洲货币市场上最早的贷款活动。18.若某公司预计 3 年后用 500000 己购置一台设备，银行存款年利率为 5%，按复利法计算该公司目前应该存入多少资金?_（分数：1.00）A.500000B.434783C.425000D.431900 解析：考点 复利现值计算 解析 根据题意，3 年后的终值 F=50000 元，贴现率 i=5%，n=3，则现值为：P=F1(1+i)n=F(1+i)-n=5000000.8638=431900(元)。19.下列属于股

19、票定价模型的是_（分数：1.00）A.资本资产定价模型B.套利定价模型C.多因素模型D.零增长模型 解析：考点 股票定价模型 解析 A、B、C 属于资产定价模型。20.在通货膨胀条件下，名义利率扣除物价变动率后的利率称为_（分数：1.00）A.固定利率B.浮动利率C.名义利率D.实际利率 解析：考点 名义利率 解析 名义利率是政府官方制定或银行公布的利率，是包含信用风险与通货膨胀风险的利率。实际利率是在通货膨胀条件下，名义利率扣除物价变动率后的利率。二、多项选择题(总题数：5，分数：10.00)21.下列属于美国金融市场监管体制呈现的特点的是_（分数：2.00）A.分业监管体制 B.金融市场监

20、管的权力高度集中C.双线监管模式 D.明晰的金融监管法律体系 E.突出金融市场的独立性解析：考点 金融市场监管 解析 美国的金融市场监管体制呈现的特点主要有：一是分业监管体制，二是双线监管模式，三是明晰的金融监管法律体系。选项 B 为英国金融市场监管体制呈现的特点，选项 E 为日本金融市场监管体制呈现的特点。22.下列属于中央银行的监管职能的是_（分数：2.00）A.发行人民币，管理人民币流通 B.审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务范围C.统一管理证券期货市场D.拟定有关商业保险的政策法规E.依法制定和执行货币政策 解析：考点 金融市场监管 解析 选项 B 审批银行业金融机

21、构及分支机构的设立、变更、终止及其业务范围是银监会的监管职能，选项 C 统一管理证券期货市场是证监会的监管职能，选项 D 拟定有关商业保险的政策法规是保监会的监管职能。23.下列属于影响股票价格的外部因素的是_（分数：2.00）A.公司的股利政策B.行业因素 C.股份分割D.市场因素 E.宏观经济因素 解析：考点 影响股票价格的外部因素 解析 影响股票价格的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。选项 A、C 为影响股票价格的内在因素，故选 BDE。24.从国际金融市场主体角度划分，可将其分为_（分数：2.00）A.传统国际金融市场 B.国际货币市场C.国际资本市场D.离岸金融市场

22、E.国际衍生品市场解析：考点 国际金融市场 解析 B、C、E 从按国际金融市场客体角度划分的。25.我国现阶段的“一行三会”指_（分数：2.00）A.中国人民银行 B.中国银行C.银监会 D.证监会 E.保监会 解析：考点 金融市场监管模式 解析 我国现阶段实行的“一行三会”是指中国人民银行、银监会、证监会、保监会。三、名词解释(总题数：4，分数：12.00)26.利率期货 （分数：3.00）_正确答案：()解析：利率期货是指由交易双方签订的，约定在将来某一时间按双方事先商定的价格，交割一定数量与利率相关的金融资产的标准化合约。27.金融远期合约 （分数：3.00）_正确答案：()解析：金融远

23、期合约是指交易双方约定在未来的某一时间，按确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约。28.离岸金融中心 （分数：3.00）_正确答案：()解析：离岸金融中心是指在离岸金融市场发展过程中形成的离岸金融业务比较集中的经营中心。29.非现场检查监管 （分数：3.00）_正确答案：()解析：非现场检查监管是指监管机构通过收集金融市场机构的经营管理和财务数据，运用一定的技术方法(如各种模型与比利分析等)，研究分析金融市场机构经营的总体状况、风险管理状况、合规情况等，发现其风险管理中存在的问题，对其稳健性经营情况进行评价。四、简答题(总题数：5，分数：30.00)30.有效市场分为哪几种形态?并简述它们

24、之间的层次关系。 （分数：6.00）_正确答案：()解析：根据市场对不同信息反映的不同，有效市场可分为三种形态，即弱式有效市场、半强式有效市场、强式有效市场。三种有效市场有包含与被包含的层次关系，强式有效市场成立时，半强式有效市场必然成立；半强式有效市场成立时，弱式有效市场亦必然成立。所以，在检验市场是否有效时，先检验弱式有效市场是否成立；若成立，再检验半强式有效市场是否成立；若成立，最后检验强式有效是否成立。31.简述外汇期货交易的主要作用。 （分数：6.00）_正确答案：()解析：(1)投机。外汇期货市场的投机是指交易者根据其对未来市场走势的预测和判断，通过买卖外汇期货合约，从中赚取差价的

25、交易行为。单笔头寸投机可以分为做多和做空，前者就是当投机者预测某种外汇的期货价格将会上升，便买入该外汇期货合约，待以后择机对冲，反之亦然。 (2)转移汇率风险。套期保值者可把外汇期货合约视为一项保值手段，以此来避免国际贸易和投资活动中面临的汇率风险，将汇率风险转移到愿意承担汇率风险获取利润的投机者身上。 (3)提高交易效率。外汇期货合约市场集买卖双方在一起，通过标准化的交易方式降低了交易成本，提高了市场效率。32.简述金融衍生品的分类。 （分数：6.00）_正确答案：()解析：(1)根据产品形态，金融衍生品分为金融远期合约、金融期货合约、金融期权合约、金融互换合约四类。 (2)根据基础工具种类

26、的不同，金融衍生产品可以分为股权式衍生工具、货币式衍生工具和利率衍生工具。(3)根据有无固定交易场所，金融衍生品可分为场内交易金融衍生品和场外交易金融衍生品。33.离岸金融市场的特点有哪些? （分数：6.00）_正确答案：()解析：离岸金融市场是完全国际化的金融市场，在其形成和发展过程中形成了与国内金融市场和传统国际金融市场不同的特点： (1)金融监管较少； (2)市场范围广阔； (3)市场交易具有批发性； (4)银行间市场地位突出。34.影响债券定价的因素有哪些? （分数：6.00）_正确答案：()解析：影响债券定价的因素有内在因素，也有外部因素。 影响债券价格的内在因素主要有：(1)债券期

27、限；(2)债券的票面利率；(3)债券提前赎回规定；(4)债券的税收待遇；(5)债券的流动性；(6)债券的信用级别。 影响债券价格的外部因素主要有：(1)基准利率；(2)市场利率；(3)通货膨胀水平；(4)汇率波动。五、论述题(总题数：2，分数：28.00)35.试述金融市场监管的必要性。 （分数：14.00）_正确答案：()解析：金融市场在市场经济中居于核心地位，其经营活动具有作用力大、影响面广、风险性高等特点，因此依法对金融市场实施有力和有效的监管，既是市场经济运作的内在要求，又是由金融市场的特殊性所决定的。 (1)市场经济的内在要求。 从市场经济的内在要求来看，在现实经济运作中，由于存在着

28、垄断、价格黏性、市场信息不对称、外部负效应等情况，竞争有效发挥作用的各种条件在现实中不能得到满足，从而导致经常性的“市场失灵”。因此，完全的自由放任并不能使金融市场运行实现规范合理和效率最优，这就需要借助政府的力量，从市场外部通过法令、政策和各种措施对金融市场主体及其行为进行必要的管制，以弥补市场缺陷。 (2)金融市场的特殊性。 从金融业本身的特殊性来看，金融市场监管的必要性主要表现在以下几方面： 金融业在国民经济中具有特殊地位和作用。 金融业的稳定与效率直接影响国民经济的运行与发展，甚至社会的安定，由此决定了必须对金融市场严格监管，保证金融市场体系的安全、有效运行。 金融业存在巨大的内在风险

29、。 首先，与其他行业相比，金融业是一个特殊的高风险行业，这种特殊性决定了国家需要对该行业市场进行监督。金融业特殊性的高风险首先表现在经营对象的特殊性上，金融机构经营的不是普通商品，而是货币资金，包括债券、股票、保险单等虚拟商品。它们与客户的经营关系都以信用为基础，而信用本身就包含了许多不确定性，这就决定了金融市场机构的经营具有内在的风险。 其次，金融业负债比率高，自有资本少，营运主要依赖外部资金来源，特刖是银行采取部分准备金制度，从事短借长贷的资金运用及证券投资等高风险经营，同时又必须随时满足客户提款或支付需要，这就使银行的经营具有内在的不稳定性，其生存在很大程度上依赖于公众信任。一旦金融市场

30、机构出现风险，动摇公众信心，极易引发挤提存款、抛售有价证券等金融恐慌现象，后果不堪设想。同时由于在经营过程中金融市场机构的管理人员因涉及自身利益或能力所限，往往不能充分评估和处理经营中存在的问题和风险，因此需要金融监管当局从外部对其进行以风险管理为重点的监管，帮助管理者将风险控制在一定范围之内，保障金融市场的安全与稳健运营。 金融业具有公共性。 金融业公共性与金融市场涉及的广泛性相关。但由于金融业具有相对垄断性，不是任何人都能参与自由竞争的行业，有可能做出不利于债权人或债务人的安排，或向客户提供不公平的歧视性服务。同时在金融活动中，广泛存在不完全或信息不对称的情况。所以为了防止相对垄断可能带来

31、的不公平和信息不对称造成的评价、选择困难，需要通过金融市场监管约束金融市场机构的行为，保护公众利益。36.论述离岸金融市场的监管。 （分数：14.00）_正确答案：()解析：频繁发生的金融危机表明，尽管离岸金融市场并不是导致金融危机的最核心因素，但是离岸金融市场与国内金融市场之间的分隔并非不可穿透，离岸金融市场极有可能成为金融危机国际蔓延的温床。当金融危机在发源地爆发后，极有可能向看起来与之没有关系的国家和市场蔓延，如果没有必要的离岸金融市场监管，那么危机就可能以离岸金融市场为载体扩散。因此，随着离岸金融市场的发展，加强对离岸金融市场的监管已经成为国际共识。由于离岸金融市场牵扯到市场所在国、离

32、岸货币发行国以及离岸金融机构的母国，因此离岸金融市场的监管也包括这几个方面的监管。 (1)离岸金融市场所在国的监管。 离岸金融市场所在国负有对离岸金融市场进行监管的直接责任，也是对离岸金融市场进行监管的利益攸关方，这主要是因为离岸金融市场与其所在国的国内金融市场之间的渗透性最强，影响也最为显著。 离岸金融市场所在国对离岸金融市场的监管主要有两个方面：一方面是对离岸金融市场参与者的准入监管；另一方面是对离岸金融市场参与者的经营监管。离岸金融市场所在国的监管主要目的在于避免离岸金融市场与国内金融市场之间的互相渗透，防止国内金融秩序受到离岸金融市场的干扰。 (2)离岸货币发行国的监管。 离岸货币及其

33、交易会给货币发行国产生巨大的影响，如给该国的货币供应量统计和货币需求估算方面带来困难和不确定因素，因此离岸货币发行国也需要对离岸金融市场上以该国货币所进行的交易进行一定程度的监管。 离岸货币发行国的监管主要有两个方面：一方面是离岸货币发行国对以其货币进行的离岸金融交易通过清算的渠道行使有效监管和控制；另一方面是离岸货币发行国可以控制和决定离岸金融市场上以其货币进行交易的合法有效性，即离岸金融交易必须遵守货币发行国的货币法令。离岸货币发行国通过监管其货币的清算和以其货币进行交易的合法性来控制离岸货币的法偿能力，进而避免离岸金融市场对该货币的供求影响国内货币供求的稳定性。 (3)离岸金融机构母国的监管。 离岸金融机构的海外机构或办事处的损益与其位于母国的母公司或总公司关系密切，因此，离岸金融机构母国为了防止该国的离岸金融机构由于海外机构或办事处的损益而承受过大的风险，有必要对该国的离岸金融机构进行监管。 从巴塞尔 1992 年公布的国际银行监管最低标准来看，以银行为例，离岸金融机构母国的监管主要有：能够行使并表监管的金融监管当局应当对国际银行行使并表监管；银行跨境设立机构需要经过母国金融监管当局的同意，且母国金融监管当局有权收集跨境设立的银行机构的信息；母国金融监管当局有权对国际银行的海外金融机构的资本充足率等安全稳健经营指标讲行监督、检查和实施等。