【学历类职业资格】背书及答案解析.doc

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1、背书及答案解析(总分：327.00，做题时间：90 分钟)一、填空题(总题数：32，分数：53.00)1.票据背书转让是票据法规定的票据转让的_形式；_是票据转让的最主要方法。（分数：2.00）填空项 1:_2.背书是指_在_或者_上记载有关事项并签章的票据行为。（分数：3.00）填空项 1:_3.通常依背书目的的性质，可以把背书分为_和_两类。（分数：2.00）填空项 1:_4.实质背书以其特征不同可以分为_背书和_背书。（分数：2.00）填空项 1:_5.形式背书包括_背书和_背书。又称为非转让背书。（分数：2.00）填空项 1:_6.特别背书包括_背书和_背书、期后背书和空白背书等。（分

2、数：2.00）填空项 1:_7.形式背书指只具有背书的外在形式而不具有 1 实质的背书。（分数：1.00）填空项 1:_8.设定质押背书是以设定质权、提供债务担保为目的而进行的背书。在这种背书中，背书人实际上是_，而被背书人则是_。（分数：2.00）填空项 1:_9.我国票据法规定，背书未记载日期时，视为在 1 背书。（分数：1.00）填空项 1:_10.我国票据法规定的背书的不得记载事项，包括_背书记载和_背书记载。（分数：2.00）填空项 1:_11.票据的交付转让，仅限于在票据为_或者为_时，才能进行。（分数：2.00）填空项 1:_12.一般背书即依票据法的规定进行完整的_，以_为目的

3、而进行的背书。（分数：2.00）填空项 1:_13.依照我国票据法的规定，背书的记载事项可分为_和_两类。（分数：2.00）填空项 1:_14.背书的效力表现为背书行为有效成立后所产生的法律后果。它通常具有_效力、_的效力_的效力。（分数：3.00）填空项 1:_15.背书连续是指从票据上的第一个背书人即现在的持票人为止的全部背书，其前一背书中的_，一定是后一背书中的_，由此而使前后背书相接，不发生间断。（分数：2.00）填空项 1:_16.根据我国中国人民银行支付结算办法的规定，对于填明“现金”字样的银行汇票，不允许持票人进行 1 转让。（分数：1.00）填空项 1:_17.我国票据法规定，

4、汇票一律采用 1 式，因而，在一般情况下，不可能进行交付转让。（分数：1.00）填空项 1:_18.在通常情况下，背书人应限于票据上载明的 1、即依票据法的规定而合法取得票据并享有票据权利的人。（分数：1.00）填空项 1:_19.背书人得在汇票上记载“不得转让”字样。在背书人进行了该记载时，其后手再进行背书转让时，原背书人对后手的被背书人不再承担 1 责任。（分数：1.00）填空项 1:_20.我国票据法规定的背书的不得记载事项，包括部分背书记载和分别背书记载；在背书转让时，不得进行该记载，如果发生该记载，则导致 1。（分数：1.00）填空项 1:_21.背书不得附有条件。背书时附有条件的，

5、所附条件不具有 1 上效力。（分数：1.00）填空项 1:_22.背书日期的记载，其意义主要在于 1 的效力。（分数：1.00）填空项 1:_23.在背书人记载禁止背书时，该票据成为禁止转让背书票据。禁止转让背书的背书人，将自己的担保责任限定在直接被背书人的范围以内，对于此后的后手受让人，则不承担任何 1 责任。（分数：1.00）填空项 1:_24.在日内瓦统一票据法中，还规定可以进行 1 背书。（分数：1.00）填空项 1:_25.在回头背书被背书人为该票据的被背书人时，只能对其 1 的背书人或出票人进行追索。（分数：1.00）填空项 1:_26.我国票据法规定，票据被拒绝承兑、被拒绝付款或

6、者超过 1 期限的，不得背书转让；背书转让的，背书人应当承担票据责任。（分数：1.00）填空项 1:_27.在被背书人记载缺乏时，即构成所谓 1 背书。（分数：1.00）填空项 1:_28.在被背书人即受托人依票据行使权利后，应将所取得的金额归于背书人即委托人，而不是归于自己。在进行委托收款背书时背书人在背书中载明“ 1”。（分数：1.00）填空项 1:_29.在背书人记载不承担保证责任后，不仅对其_的受让人免除担保责任，同时，对其后的_受让人均不承担责任。（分数：2.00）填空项 1:_30.限制转让背书包括_背书和_背书两大类，而我国票据法目前仅规定了_背书。（分数：3.00）填空项 1:

7、_31.我国票据法规定，票据被拒绝承兑、被拒绝_或者_的，不得背书转让；背书转让的，背书人应承担_责任。（分数：3.00）填空项 1:_32.设定质押背书的被背书人，只能为_而进行背书，不能进行_背书，也不能再行设定质押背书。（分数：2.00）填空项 1:_二、单项选择题(总题数：17，分数：17.00)33.依据我国票据法规定，下列_是背书的不具有票据效力的记载事项。 A分别背书记载 B部分背书记载 C附条件的背书记载 D被背书人（分数：1.00）A.B.C.D.34.根据我国票据法的规定，下列记载事项中，属于背书时不得记载事项有_。 A本汇票不得再行转让 B背书与 A公司和公司 C背书与

8、W公司，付 203号合同贷款 D禁止背书（分数：1.00）A.B.C.D.35.依据我国票据法规定，下列_是背书的相对必要记载事项。 A背书日期 B背书人 C被背书人 D禁止转让文句（分数：1.00）A.B.C.D.36.设定质权的背书属于_。 A形式背书 B实质背书 C一般背书 D特别背书（分数：1.00）A.B.C.D.37.在我国，票据的背书转让可以不记载_。 A被背书人名称 B“不得转让”字样 C背书人签章 D背书人名称（分数：1.00）A.B.C.D.38.票据背书的不正确位置是_。 A票据背面 B票据粘单的反面 C票据粘单的正面 D票据正面（分数：1.00）A.B.C.D.39.从

9、我国票据有关规定的精神来看，无担保背书应当属一_。 A无效背书 B附条件的背书 C具有有害记载的背书 D一般背书（分数：1.00）A.B.C.D.40.甲签发一张支票给乙，乙背书给丙，丙为偿还货款又将该支票背书给甲，下列说法中正确的是_。 A这种背书不合法 B这种背书合法，属一般背书 C这种背书合法，但甲不得再行背书 D这种背书合法，但甲不得行使付款请求权（分数：1.00）A.B.C.D.41.出票人因接受回头背书而成为持票人时，_。 A无再追索权 B对其后手无追索权 C对其前手无追索权 D票据债权绝对消灭（分数：1.00）A.B.C.D.42.在我国，以背书转让的汇票，持票人以背书的连续，证

10、明其汇票权利；非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票的，_证明其汇票权利。 A依法举证以 B无须 C由背书人 D由公证机关或银行（分数：1.00）A.B.C.D.43.按照日内瓦统一票据法规定，空白背书_。 A不产生票据效力 B与正式背书的效力相同 C与略式背书相同 D不产生任何效力（分数：1.00）A.B.C.D.44.依据我国票据法的规定，下列_是背书的任意记载事项。 A附条件背书记载 B部分背书记载 C禁止转让文句 D背书人（分数：1.00）A.B.C.D.45.某甲将一张到期且被拒绝付款的汇票背书转让给乙，_。 A某甲的背书是无效背书，乙可以行使普遍债权人的权利 B某甲的前书可能属于期

11、后背书，也可能属于到期后背书 C某甲的背书属于到期后背书，乙可以行使票据权利 D某甲的背书属于期后背书，乙不得行使任何权利（分数：1.00）A.B.C.D.46.以背书转让不发生转移的权利为_。 A附于票据上的抵押权 B付款请求权 C追索权 D提示承兑权（分数：1.00）A.B.C.D.47.票据的背书，适用_法。 A出票地 B背书行为地 C被追索人所在地 D付款地（分数：1.00）A.B.C.D.48.汇票的持票人在提示期限内的背书，属于_。 A一般背书 B回头背书 C到期后背书 D期后背书（分数：1.00）A.B.C.D.49.依据我国票据法规定，以背书转让的汇票，持票人_证明其票据权利。

12、 A以背书的连续 B以背书签名的真实 C由前手 D依法举证（分数：1.00）A.B.C.D.三、多项选择题(总题数：11，分数：22.00)50.因背书而取提票据，应具备的要件有_。（分数：2.00）A.给付对价B.背书形式要件齐备C.经交付行为D.背书连续E.票据形式上有效51.期后背书的情形有_。（分数：2.00）A.票据被拒绝付款后的背书B.票据被拒绝承兑后的背书C.票据到期后的背书D.超过付款提示期的背书E.到期后尚未发生拒绝支付时的背书52.实质背书中的特别背书，包括以下背书行为_。（分数：2.00）A.委托收款背书和设质背书B.以出票人为被背书人的背书C.禁止转让背书D.超过付款提

13、示期限后的背书E.空白背书53.我国票据法规定，下列_是背书的不得记载事项。（分数：2.00）A.附条件背书记载B.禁止转让文句记载C.部分背书记载D.分别背书记载E.背书日期记载54.票据法学上所讲的实质背书中的特别背书，并不包括以下背书行为_。（分数：2.00）A.委托收款背书B.禁止转让背书C.设质背书D.超过付款提示期限后的背书E.以出票人为被背书人的背书55.背书的绝对必要记载事项包括_。（分数：2.00）A.禁止背书事项B.背书日期C.背书地点D.背书人E.被背书人56.依背书而发生转移的权利有_。（分数：2.00）A.附于票据上的质权B.追索权C.违约金请求权D.付款请求权E.对

14、保证人的权利57.票据背书转让与一般债权转让比较，主要有如下特征_。（分数：2.00）A.无须经债务人同意B.必须有对价C.转让人不退出票据关系D.转让人退出票据关系E.具有更强的转让力58.票据的非转让背书包括_。（分数：2.00）A.委托背书B.质押背书C.限制背书D.回头背书E.期后背书59.下列行为中，属于票据的转让背书的有_。（分数：2.00）A.限制背书B.委任背书C.期后背书D.质押背书E.回头背书60.根据我国票据法规定，下列_不享有背书权。（分数：2.00）A.收款人B.被背书人C.因履行追索义务而取得票据的人D.因履行票据上保证义务而取得票据的人E.背书人四、名词解释(总题

15、数：14，分数：70.00)61.背书（分数：5.00）_62.实质背书（分数：5.00）_63.形式背书（分数：5.00）_64.背书连续（分数：5.00）_65.无担保背书（分数：5.00）_66.回头背书（分数：5.00）_67.期后背书（分数：5.00）_68.委托收款背书（分数：5.00）_69.设定质押背书（分数：5.00）_70.特别背书（分数：5.00）_71.空白背书（分数：5.00）_72.一般背书（分数：5.00）_73.禁止转让背书票据（分数：5.00）_74.禁止转让票据（分数：5.00）_五、简答题(总题数：10，分数：50.00)75.简述背书转让的独立性。（分数

16、：5.00）_76.简述背书转让的特征。（分数：5.00）_77.简述我国票据法上特别背书的种类。（分数：5.00）_78.简述禁止转让背书票据与禁止转让票据的异同。（分数：5.00）_79.简述票据质押背书与普通质权的区别。（分数：5.00）_80.交付转让与背书转让在法律效力上有什么不同?（分数：5.00）_81.背书转让时的受让人通常可以获得哪些特别保护?（分数：5.00）_82.简述委托收款背书的权利转移效力?（分数：5.00）_83.禁止转让票据的效力与背书转让效力有哪些不同?（分数：5.00）_84.在日内瓦票据法体系中，空白背书票据的转让方式有哪些?（分数：5.00）_六、评析题

17、(总题数：1，分数：10.00)下面叙述是否正确，试评析：（分数：10.00）(1).根据我国票据法规定，收款人和因履行追索义务而取得票据的人不享有背书权。（分数：2.00）_(2).票据的非转让背书包括委任背书和限制背书。（分数：2.00）_(3).根据我国票据法规定，背书人和背书日期为背书的绝对必要记载事项。（分数：2.00）_(4).根据我国票据法规定，禁止转让文句记载和分别背书记载是背书的不得记载事项。（分数：2.00）_(5).我国票据法上不存在空白背书。（分数：2.00）_七、论述题(总题数：4，分数：60.00)85.试论票据背书的规则。（分数：15.00）_86.试论背书转让具

18、有更强的转让效力。（分数：15.00）_87.试论背书的连续。（分数：15.00）_88.试论非经背书转让，而以其他合法方式取得票据的人的背书权问题。（分数：15.00）_八、案例分析(总题数：3，分数：45.00)1999年 2月 4日，甲市通达实业股份有限公司(简称“通达公司”)，与乙省百文集团经营部(简称“百文经营部”)在甲市签订购销 75吨聚丙烯合同。合同规定：每吨人民币 11500元，总货款 862500元；交货日期 2000年 5月 15日之前；货物以日本丙公司该产品质量指标为准；在甲市海运码头凭生产厂家质量证明书或进口商检合格证验收；合同签订后，需方百文经营部向供方通达公司预付货

19、款 40万元人民币，以银行承兑汇票形式开具，其余货款待货物全部验收后进行结算；供方违约，应承担赔偿货款 5%的经济损失；需方在接到供方提货通知 7天内，若不如数交款提货，供方有权另行处理货物等。2000 年 2月 5日，百文经营部向其开户银行中国人民建设银行某省某市某区支行(简称“某区建行支行”)提出申请，要求开具以通达公司为收款人，票面金额为 40万元人民币，到期日为 5月 5日的银行承兑汇票。某区建行支行经过审查后，依据百文经营部的申请要求开具了汇票。2 月 8日，百文经营部将该汇票交给了通达公司。4月 28日，通达公司将合同约定的 75吨聚丙烯运抵厦门，并于当天通知百文经营部提货，但因没

20、有随货提交生产厂家质量证书或商检合格证，百文经营部拒提。4 月 30日，乙省机电总公司向通达公司催要拖欠货款 69万元人民币，因为通达公司曾向乙省机电总公司购买机电设备、拖欠货款 69万元人民币一年有余。于是通达公司便将某区建行支行开具的金额为 40万元人民币的银行承兑汇票作完全背书转让给了乙省机电总公司。5 月 2日，乙省机电总公司持该汇票到某区建行支行要求付款，汇票的背书是通达公司。某区建行支行以通达公司欠该行贷款 1366 万元人民币为由将汇票扣留，并拒绝付款。乙省机电总公司立即将这一情况通知了通达公司。5 月 21日，百文经营部收到通达公司提交的合同约定货物的商检合格证，便以提交商检合

21、格证的时间已超过合同规定的交货期，导致双方签订的合同无法执行为理由，拒绝提货，并向某市某区人民法院起诉，要求通达公司返还预付款 40万元人民币，并偿付总货款 5%的经济损失。而通达公司和乙省机电总公司同时诉请法院责令某区建行支行对由其开具并承兑的金额 40万元人民币的银行承兑汇票付款。问：（分数：15.00）(1).乙省机电总公司依背书取得银行承兑汇票，能否要求承兑行无条件付款?（分数：7.50）_(2).某区建行支行的抗辩理由能否成立?（分数：7.50）_89.1999年 9月 10日，河南省濮阳市荣兴粮油公司(以下简称荣兴公司)业务员张要到吉林省吉林市购玉米，遂申请其开户银行签发银行汇票，

22、以持往异地办理转帐结算，其开户行签发了一张金额为 100万元。收款人为张，兑付行为农业银行吉林市区支行。张带着这张汇票到吉林后，购粮中间介绍李以发运粮食需要抵押为由，将张携带的汇票要到手，交给了吉林市康华粮油公司经理王作抵押。王拿到汇票后因购买该市基本玉米站的玉米，于是将这张已经承兑了的汇票背书转让给了粮油站。该票据到期后，粮油站持票向承兑行农行吉林市区支行要求付款时，因背书不连续遭到拒绝。问：本案付款人的抗辩事由是否成立?（分数：15.00）_甲公司签发银行承兑汇票一张，金额 300万元，付款期限为 6个月，经 A银行承兑后交给了收款人乙公司。乙公司转让给丙公司，并在背书时记载“不得再行转让

23、”字样。后丙公司因急需现金周转，持票向 B银行申请贴现。B 银行经审查后同意，在扣除按票面金额计算至到期日的末到期利息部分，以及贴现手续费后予以兑现。该汇票到期后，B 银行向 A银行提示付款，遭拒绝。回答下列问题并说明理由：（分数：15.00）(1).贴现在票据关系上的实质是什么?（分数：5.00）_(2).本案所涉票据是禁止转让票据还是禁止转让背书票据?（分数：5.00）_(3).B银行是否享有票据权利?（分数：5.00）_背书答案解析(总分：327.00，做题时间：90 分钟)一、填空题(总题数：32，分数：53.00)1.票据背书转让是票据法规定的票据转让的_形式；_是票据转让的最主要方

24、法。（分数：2.00）填空项 1:_ （正确答案：法定 背书）解析：2.背书是指_在_或者_上记载有关事项并签章的票据行为。（分数：3.00）填空项 1:_ （正确答案：持票人 票据背面 粘单）解析：3.通常依背书目的的性质，可以把背书分为_和_两类。（分数：2.00）填空项 1:_ （正确答案：实质背书 形式背书）解析：4.实质背书以其特征不同可以分为_背书和_背书。（分数：2.00）填空项 1:_ （正确答案：一般 特别）解析：5.形式背书包括_背书和_背书。又称为非转让背书。（分数：2.00）填空项 1:_ （正确答案：委托收款 设定质权）解析：6.特别背书包括_背书和_背书、期后背书和

25、空白背书等。（分数：2.00）填空项 1:_ （正确答案：限制 回头）解析：7.形式背书指只具有背书的外在形式而不具有 1 实质的背书。（分数：1.00）填空项 1:_ （正确答案：票据权利转让）解析：8.设定质押背书是以设定质权、提供债务担保为目的而进行的背书。在这种背书中，背书人实际上是_，而被背书人则是_。（分数：2.00）填空项 1:_ （正确答案：设质人 质权人）解析：9.我国票据法规定，背书未记载日期时，视为在 1 背书。（分数：1.00）填空项 1:_ （正确答案：汇票到期日前）解析：10.我国票据法规定的背书的不得记载事项，包括_背书记载和_背书记载。（分数：2.00）填空项

26、1:_ （正确答案：部分 分别）解析：11.票据的交付转让，仅限于在票据为_或者为_时，才能进行。（分数：2.00）填空项 1:_ （正确答案：无记名票据 空白票据）解析：12.一般背书即依票据法的规定进行完整的_，以_为目的而进行的背书。（分数：2.00）填空项 1:_ （正确答案：背书记载 转让票据权利）解析：13.依照我国票据法的规定，背书的记载事项可分为_和_两类。（分数：2.00）填空项 1:_ （正确答案：必要记载事项 任意记载事项）解析：14.背书的效力表现为背书行为有效成立后所产生的法律后果。它通常具有_效力、_的效力_的效力。（分数：3.00）填空项 1:_ （正确答案：权利

27、转移 资格授予 权利担保）解析：15.背书连续是指从票据上的第一个背书人即现在的持票人为止的全部背书，其前一背书中的_，一定是后一背书中的_，由此而使前后背书相接，不发生间断。（分数：2.00）填空项 1:_ （正确答案：被背书人 背书人）解析：16.根据我国中国人民银行支付结算办法的规定，对于填明“现金”字样的银行汇票，不允许持票人进行 1 转让。（分数：1.00）填空项 1:_ （正确答案：背书）解析：17.我国票据法规定，汇票一律采用 1 式，因而，在一般情况下，不可能进行交付转让。（分数：1.00）填空项 1:_ （正确答案：记名）解析：18.在通常情况下，背书人应限于票据上载明的 1

28、、即依票据法的规定而合法取得票据并享有票据权利的人。（分数：1.00）填空项 1:_ （正确答案：票据权利人）解析：19.背书人得在汇票上记载“不得转让”字样。在背书人进行了该记载时，其后手再进行背书转让时，原背书人对后手的被背书人不再承担 1 责任。（分数：1.00）填空项 1:_ （正确答案：担保）解析：20.我国票据法规定的背书的不得记载事项，包括部分背书记载和分别背书记载；在背书转让时，不得进行该记载，如果发生该记载，则导致 1。（分数：1.00）填空项 1:_ （正确答案：背书行为无效）解析：21.背书不得附有条件。背书时附有条件的，所附条件不具有 1 上效力。（分数：1.00）填空

29、项 1:_ （正确答案：汇票）解析：22.背书日期的记载，其意义主要在于 1 的效力。（分数：1.00）填空项 1:_ （正确答案：确认背书）解析：23.在背书人记载禁止背书时，该票据成为禁止转让背书票据。禁止转让背书的背书人，将自己的担保责任限定在直接被背书人的范围以内，对于此后的后手受让人，则不承担任何 1 责任。（分数：1.00）填空项 1:_ （正确答案：担保）解析：24.在日内瓦统一票据法中，还规定可以进行 1 背书。（分数：1.00）填空项 1:_ （正确答案：无担保）解析：25.在回头背书被背书人为该票据的被背书人时，只能对其 1 的背书人或出票人进行追索。（分数：1.00）填空

30、项 1:_ （正确答案：背书前）解析：26.我国票据法规定，票据被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过 1 期限的，不得背书转让；背书转让的，背书人应当承担票据责任。（分数：1.00）填空项 1:_ （正确答案：付款提示）解析：27.在被背书人记载缺乏时，即构成所谓 1 背书。（分数：1.00）填空项 1:_ （正确答案：空白）解析：28.在被背书人即受托人依票据行使权利后，应将所取得的金额归于背书人即委托人，而不是归于自己。在进行委托收款背书时背书人在背书中载明“ 1”。（分数：1.00）填空项 1:_ （正确答案：委托收款）解析：29.在背书人记载不承担保证责任后，不仅对其_的受让人免除担保责任，

31、同时，对其后的_受让人均不承担责任。（分数：2.00）填空项 1:_ （正确答案：直接 所有后手）解析：30.限制转让背书包括_背书和_背书两大类，而我国票据法目前仅规定了_背书。（分数：3.00）填空项 1:_ （正确答案：禁止转让 无担保 禁止转让）解析：31.我国票据法规定，票据被拒绝承兑、被拒绝_或者_的，不得背书转让；背书转让的，背书人应承担_责任。（分数：3.00）填空项 1:_ （正确答案：付款 超过付款提示期 票据）解析：32.设定质押背书的被背书人，只能为_而进行背书，不能进行_背书，也不能再行设定质押背书。（分数：2.00）填空项 1:_ （正确答案：委托收款 转让）解析：

32、二、单项选择题(总题数：17，分数：17.00)33.依据我国票据法规定，下列_是背书的不具有票据效力的记载事项。 A分别背书记载 B部分背书记载 C附条件的背书记载 D被背书人（分数：1.00）A.B.C. D.解析：34.根据我国票据法的规定，下列记载事项中，属于背书时不得记载事项有_。 A本汇票不得再行转让 B背书与 A公司和公司 C背书与 W公司，付 203号合同贷款 D禁止背书（分数：1.00）A.B. C.D.解析：35.依据我国票据法规定，下列_是背书的相对必要记载事项。 A背书日期 B背书人 C被背书人 D禁止转让文句（分数：1.00）A. B.C.D.解析：36.设定质权的背书属于_。 A形式背书 B实质背书 C一般背书 D特别背书（分数：1.00）A. B.C.D.解析：37.在我国，票据的背书转让可以不记载_