【学历类职业资格】国际经济法概论自考题分类模拟12及答案解析.doc

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1、国际经济法概论自考题分类模拟 12 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、第一部分 选择题(总题数：0，分数：0.00)二、单项选择题(总题数：19，分数：19.00)1.在欧洲货币贷款中，因借款人提前偿还贷款而给贷款人造成的损失，贷款人有权根据_获得补偿。（分数：1.00）A.利率条款B.补偿银行损失条款C.货币补偿条款D.成本增加条款2.作为“离岸交易”，欧洲货币贷款最大的法律特点是_（分数：1.00）A.受贷款货币发行国的法律管制B.不受贷款货币发行国的法律管制C.借款人不需要提供任何担保D.借款人不需要提供律师出具的法律意见书3.欧洲货币贷款的贷款人从同业拆放市场借

2、入的贷款是_（分数：1.00）A.长期贷款B.短期贷款C.中期贷款D.中、长期贷款4.贷款人向主办人举办的项目提供贷款，将该项目建成投产后所产生的收益作为偿还贷款的资金来源，该贷款为_（分数：1.00）A.银团贷款B.欧洲货币贷款C.项目贷款D.租赁贷款5.目前，国际上一般都采用的项目贷款方式是_（分数：1.00）A.有限追索权的项目贷款B.有追索权的项目贷款C.无追索权的项目贷款D.纯粹项目贷款6.下列各项中属于国际证券发行审核制度的是_（分数：1.00）A.单一制B.复合制C.注册制D.普惠制7.在国际证券发行上实行注册制的审核制度的国家证券管理机关负责审查的内容是_（分数：1.00）A.

3、发行人的发行条件是否公平B.发行人发行证券的种类是否合理C.发行人所披露的情况是否属实D.发行人信誉是否良好8.各国证券法及其他相关立法的重点管制对象是_（分数：1.00）A.内幕交易B.证券欺诈C.信用交易D.知情交易9.国际融资普遍采用的“持续的、无条件的和不可撤销”的保证方式倾向于保护_的利益。（分数：1.00）A.借款人B.保证人C.债权人和被保证人D.保证人和借款人10.在国际融资中使用最为普遍的担保方式是_（分数：1.00）A.保证B.备用信用证C.意愿书D.物权担保11.国际融资担保之见索即付保证的特点集中体现为_（分数：1.00）A.独立性B.持续性C.不可撤销性D.关联性12

4、.国际商会公布的专门用以规范备用信用证业务的惯例是_（分数：1.00）A.独立保函和备用信用证公约B.国际备用信用证惯例C.跟单信用证统一惯例D.见索即付保函统一规则13.下列有关备用信用证的陈述，正确的是_（分数：1.00）A.备用信用证是一种支付方式B.备用信用证是可以撤销的C.备用信用证的开证人承担从属性责任D.备用信用证具有单据化的特点14.浮动抵押与一般物权担保的区别在于_（分数：1.00）A.浮动抵押的债权是不确定的B.违约行为发生前，浮动抵押的资产是不确定的C.一般物权担保的债务人是不确定的D.浮动抵押的效力是不确定的15._一般不具有法律效力，对担保人只具有道义上的约束力。（分

5、数：1.00）A.浮动抵押B.备用信用证C.意愿书D.消极担保16.由不同国籍的多家银行共同投资成立的，具有东道国法人资格的合资银行为_（分数：1.00）A.联营银行B.跨国银行C.联属银行D.附属银行17.目前国际上协调跨国银行管制活动的最主要机构是_（分数：1.00）A.国际货币基金组织B.世界银行集团C.巴塞尔委员会D.国际清算银行18.“银行管制和监督常设委员会”发布的有关跨国银行监管的各项文件统称为_（分数：1.00）A.“巴塞尔协议”B.“华沙协议”C.“布雷顿协议”D.“华盛顿协议”19.下列有关跨国银行法律管制的表述，正确的是_（分数：1.00）A.母国管制跨国银行的准入B.母

6、国管制国外分支机构的设立C.东道国管制跨国银行总行的经营D.母国和东道国共同管制跨国银行总行三、多项选择题(总题数：12，分数：24.00)20.直接参与型国际银团贷款形式的基本程序包括_（分数：2.00）A.委托组织银团贷款B.银团成员招募C.贷款协议的谈判与签署D.代理行的指定E.代理行的试用和确定21.国际银团贷款协议与一般性国际定期贷款协议及欧洲货币贷款协议的条款大部分相同，主要区别在于，前者还包括调整银团各成员之间关系的条款，这些条款确立的原则是_（分数：2.00）A.银团平等原则B.按份之债原则C.银团民主原则D.按份决策原则E.比例分享原则22.项目贷款是国际上对自然资源开发和大

7、型工程项目建设的贷款方式。目前，国际上一般都采用有限追索权的项目贷款方式，从当事人签订的各种协议层次来分，主要采用_（分数：2.00）A.单层次结构项目贷款B.双层次结构项目贷款C.三层次结构项目贷款D.四层次结构项目贷款E.五层次结构项目贷款23.下列属于我国证券市场中的虚假信息披露的情形是_（分数：2.00）A.虚假记载B.误导性陈述C.欺诈客户D.重大遗漏E.不正当披露24.在对内幕交易进行认定时，主要涉及_（分数：2.00）A.内幕人员B.内幕信息C.交易的行为D.知情E.内部文件25.下列属于国际融资担保的是_（分数：2.00）A.股票买卖B.见索即付保证C.备用信用证D.浮动抵押E

8、.意愿书26.有关见索即付保函，下列陈述正确的有_（分数：2.00）A.受益人要求保证人履行保证义务时，必须提交证明借款人违约的法院判决或仲裁书B.借款人违约时，贷款人可直接要求保证人支付保证金额C.保证人承担独立的还款义务D.受益人提交的索赔书及其他单据应与保函表面相符E.保证人享有先诉抗辩权27.关于浮动抵押的说法错误的是_（分数：2.00）A.浮动抵押的担保物是固定的B.浮动抵押人必须向贷款人转移抵押财产的使用权C.各国大多要求浮动抵押需经登记才能对抗第三人D.浮动抵押登记在先并不能对抗登记在后的一般物权担保E.浮动抵押登记可防止债务人将抵押财产再做浮动抵押28.跨国银行的经理处可以经营

9、的业务是_（分数：2.00）A.贷款业务B.货币市场业务C.外汇市场业务D.存款业务E.票据兑现业务29.以下关于跨国银行的说法正确的是_（分数：2.00）A.跨国银行的代表处不经营银行业务B.跨国银行的分行具有东道国的法人资格C.跨国银行的附属银行不具有东道国的法人资格D.跨国银行总行对其联属银行没有控股权E.跨国银行的联营银行不吸收存款30.跨国银行在海外设立_的，不能办理存款业务。（分数：2.00）A.代表处B.经理处C.分行D.联营银行E.附属银行31.巴塞尔委员会发布的有关跨国银行监管的各项文件，统称为“巴塞尔协议”，这些协议主要有_（分数：2.00）A.对国外银行机构监督的原则即巴

10、塞尔协议B.关于统一国际银行资本衡量和资本标准的报告即巴塞尔报告C.关于监督国际性银行集团及其跨国分支机构的最低标准的建议即巴塞尔建议D.银行业有效监管原则即巴塞尔核心原则E.多元化金融集团监管的最终文件即巴塞尔最终文件四、第二部分 非选择题(总题数：0，分数：0.00)五、简答题(总题数：7，分数：35.00)32.简述无追索权项目贷款与有限追索权项目贷款各自的内涵。 （分数：5.00）_33.在双层次结构项目贷款项下，主办人一般向贷款人提供哪几项担保? （分数：5.00）_34.简述“持续的、无条件的和不可撤销的”保证的含义。 （分数：5.00）_35.简述见索即付保证的概念和特点。 （分

11、数：5.00）_36.简述见索即付保证协议为支持其“不可撤销的”特点所订入的具体条款。 （分数：5.00）_37.简述备用信用证与商业跟单信用证的区别。 （分数：5.00）_38.简述对跨国银行监管国际协调的必要性。 （分数：5.00）_六、论述题(总题数：1，分数：10.00)39.试述国际融资协议共同条款的先决条件和约定事项的内容。 （分数：10.00）_七、案例分析题(总题数：1，分数：12.00)A 国新兴公司委托 E 国 F 银行组织一项直接型的银团贷款，于是 F 银行邀请 B、C、D 三家银行参加贷款银团。在银团贷款协定中，约定了 F、B、C、D 各银行的参与比例分别为 40%、3

12、0%、20%、10%，并指定 B 银行为代理银行，由 B 银行设立一个独立的信托账户。 问题：（分数：12.00）(1).当 C 银行未能按期向新兴公司提供贷款资金时，新兴公司能否要求代理行 B 银行或其他银行就 C 银行应提供的贷款额承担连带责任?（分数：6.00）_(2).在借款人新兴公司依约履行还款义务后、B 银行将该偿还款支付给各参与行之前，B 银行破产了。各参与行能否继续向新兴公司要求清偿，或采取其他方法收回贷款本息?（分数：6.00）_国际经济法概论自考题分类模拟 12 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、第一部分 选择题(总题数：0，分数：0.00)二、单项选

13、择题(总题数：19，分数：19.00)1.在欧洲货币贷款中，因借款人提前偿还贷款而给贷款人造成的损失，贷款人有权根据_获得补偿。（分数：1.00）A.利率条款B.补偿银行损失条款 C.货币补偿条款D.成本增加条款解析：解析 欧洲货币贷款采用的是“借短放长”的方式，即贷款人从同业拆放市场借入短期贷款，作为转期发放中、长期贷款的每期款项。这就要求借款人恪守约定的时间履行提款和还款义务，使其与贷款人从其他银行筹资的期限相吻合。其间，只要有任何脱节现象发生，都会给贷款人造成资金运用上的损失。诸如，借款人提前偿还，在剩余期间内贷款人把还来的款项再贷给他人，所得的利息可能少于其付给同业的拆借利息，等等。对

14、于这些损失，借款人应根据补偿银行损失条款给予补偿。答案为 B。2.作为“离岸交易”，欧洲货币贷款最大的法律特点是_（分数：1.00）A.受贷款货币发行国的法律管制B.不受贷款货币发行国的法律管制 C.借款人不需要提供任何担保D.借款人不需要提供律师出具的法律意见书解析：解析 作为“离岸交易”，欧洲货币贷款最大的法律特点是不受贷款货币发行国的法律管制。答案为 B。3.欧洲货币贷款的贷款人从同业拆放市场借入的贷款是_（分数：1.00）A.长期贷款B.短期贷款 C.中期贷款D.中、长期贷款解析：解析 欧洲货币贷款采取的是“借短放长”的方式，即贷款人从同业拆放市场借入短期贷款，作为转期发放中、长期贷款

15、的每项款项。答案为 B。4.贷款人向主办人举办的项目提供贷款，将该项目建成投产后所产生的收益作为偿还贷款的资金来源，该贷款为_（分数：1.00）A.银团贷款B.欧洲货币贷款C.项目贷款 D.租赁贷款解析：解析 项目贷款是国际上对特定工程项目提供融资的方式。项目贷款可分为无追索权项目贷款和有限追索权项目贷款两种。其中无追索权项目贷款的基本做法是贷款人向主办人举办的项目提供贷款，将该项目建成投产后所产生的收益作为偿还贷款的资金来源，并以该项目现有的或者将来取得的资产为贷款人设定担保。答案为 C。5.目前，国际上一般都采用的项目贷款方式是_（分数：1.00）A.有限追索权的项目贷款 B.有追索权的项

16、目贷款C.无追索权的项目贷款D.纯粹项目贷款解析：解析 当项目不能完工或者经营失败，项目本身的资产和收益又不足以清偿贷款时，贷款人有权向这些担保人追偿，但以他们各自提供的担保金额或按有关协议所承担的义务为限，这就是“有限追索权”的含义。目前，国际上一般都采取有限追索权的项目贷款方式。答案为 A。6.下列各项中属于国际证券发行审核制度的是_（分数：1.00）A.单一制B.复合制C.注册制 D.普惠制解析：解析 各国对国际证券发行的审核制度基本上可以分为注册制和核准制两种类型。答案为 C。7.在国际证券发行上实行注册制的审核制度的国家证券管理机关负责审查的内容是_（分数：1.00）A.发行人的发行

17、条件是否公平B.发行人发行证券的种类是否合理C.发行人所披露的情况是否属实 D.发行人信誉是否良好解析：解析 注册制即所谓的“公开原则”，要求发行人在证券发行之前。必须按照法律规定向证券管理机关申请注册。在申请注册时必须提交招募说明书这一核心文件。证券管理机关只负责审查发行人所披露的情况是否属实，而不涉及证券发行的其他实质性问题。答案为 C。8.各国证券法及其他相关立法的重点管制对象是_（分数：1.00）A.内幕交易B.证券欺诈 C.信用交易D.知情交易解析：解析 证券欺诈除了前述的虚假信息披露之外，还包括操纵证券市场的行为和内幕交易，证券欺诈是各国证券法及其他相关立法的重点管制对象。答案为

18、B。9.国际融资普遍采用的“持续的、无条件的和不可撤销”的保证方式倾向于保护_的利益。（分数：1.00）A.借款人B.保证人C.债权人和被保证人 D.保证人和借款人解析：解析 见索即付保证又称“独立保证”或“无条件保证”等，指的是一种独立于基础合同(融资协议)的担保方式，一旦主债务人(借款人)违约，债权人(贷款人)无须先向主债务人(借款人)追索，即可无条件要求保证人承担第一偿付责任。所以，其更倾向于保护债权人和被保证人的利益。答案为 C。10.在国际融资中使用最为普遍的担保方式是_（分数：1.00）A.保证 B.备用信用证C.意愿书D.物权担保解析：解析 在国际融资中使用最为普遍的是担保方式是

19、保证。答案为 A。11.国际融资担保之见索即付保证的特点集中体现为_（分数：1.00）A.独立性 B.持续性C.不可撤销性D.关联性解析：解析 见索即付保证的特点集中体现在其独立性上，即担保责任与基础合同相分离的法律特征，这也反映了对债权人被保证人利益的保护。答案为 A。12.国际商会公布的专门用以规范备用信用证业务的惯例是_（分数：1.00）A.独立保函和备用信用证公约B.国际备用信用证惯例 C.跟单信用证统一惯例D.见索即付保函统一规则解析：解析 1998 年 4 月，国际商会正式公布了专门用以规范备用信用证业务的惯例国际备用信用证惯例，并于 1999 年元旦正式生效。答案为 B。13.下

20、列有关备用信用证的陈述，正确的是_（分数：1.00）A.备用信用证是一种支付方式B.备用信用证是可以撤销的C.备用信用证的开证人承担从属性责任D.备用信用证具有单据化的特点 解析：解析 备用信用证属于国际融资担保制度的一种，不是支付方式。从备用信用证的产生和定义来看，其在法律性质上几乎等同于见索即付保函，都具有独立性、单据化和不可撤销性的特点。答案为 D。14.浮动抵押与一般物权担保的区别在于_（分数：1.00）A.浮动抵押的债权是不确定的B.违约行为发生前，浮动抵押的资产是不确定的 C.一般物权担保的债务人是不确定的D.浮动抵押的效力是不确定的解析：解析 浮动抵押的资产始终是不确定的，其数量

21、和价值时增时减，其形式也处于不断变化之中，这是浮动抵押有别于一般物权担保的一大特点。众所周知，一般物权担保(如抵押、质押)的担保物是固定的。答案为 B。15._一般不具有法律效力，对担保人只具有道义上的约束力。（分数：1.00）A.浮动抵押B.备用信用证C.意愿书 D.消极担保解析：解析 一般认为，意愿书仅仅具有道义上的约束力，而无法律效力。答案为 C。16.由不同国籍的多家银行共同投资成立的，具有东道国法人资格的合资银行为_（分数：1.00）A.联营银行 B.跨国银行C.联属银行D.附属银行解析：解析 本题是对联营银行概念的考查，属于识记性的内容。联营银行是指由不同国籍的几家银行作为股东而建

22、立起来的合资银行，具有东道国的法人资格。答案为 A。17.目前国际上协调跨国银行管制活动的最主要机构是_（分数：1.00）A.国际货币基金组织B.世界银行集团C.巴塞尔委员会 D.国际清算银行解析：解析 1975 年 2 月，国际清算银行发起并成立了一个名为“银行管制和监督常设委员会”的国际民间组织，即“巴塞尔委员会”。该委员会是目前国际上协调跨国银行管制活动的最主要机构。答案为C。18.“银行管制和监督常设委员会”发布的有关跨国银行监管的各项文件统称为_（分数：1.00）A.“巴塞尔协议” B.“华沙协议”C.“布雷顿协议”D.“华盛顿协议”解析：解析 1975 年 2 月，国际清算银行发起

23、并设立了一个名为“银行管制和监督常设委员会”的国际民间组织，即“巴塞尔委员会”。巴塞尔委员会发布的有关跨国银行监管的各项文件，统称为“巴塞尔协议”。答案为 A。19.下列有关跨国银行法律管制的表述，正确的是_（分数：1.00）A.母国管制跨国银行的准入B.母国管制国外分支机构的设立 C.东道国管制跨国银行总行的经营D.母国和东道国共同管制跨国银行总行解析：解析 根据巴塞尔建议，任何跨境分支机构的设立均须经东道国和母国当局的双重许可，选项 A 错误；所有国际银行和国际银行集团都应受到母国有效的并表监管，选项 B 正确；跨国银行的总行只能受总行所在国即其母国管制。答案为 B。三、多项选择题(总题数

24、：12，分数：24.00)20.直接参与型国际银团贷款形式的基本程序包括_（分数：2.00）A.委托组织银团贷款 B.银团成员招募 C.贷款协议的谈判与签署 D.代理行的指定 E.代理行的试用和确定解析：解析 国际银团贷款主要采取直接参与型形式，这种国际银团贷款形式的基本程序及相关协议如下：(1)委托组织银团贷款；(2)银团成员的招募；(3)贷款协议的谈判与签署；(4)代理行的指定。答案为ABCD。21.国际银团贷款协议与一般性国际定期贷款协议及欧洲货币贷款协议的条款大部分相同，主要区别在于，前者还包括调整银团各成员之间关系的条款，这些条款确立的原则是_（分数：2.00）A.银团平等原则B.按

25、份之债原则 C.银团民主原则 D.按份决策原则E.比例分享原则 解析：解析 国际银团贷款协议与一般性国际定期贷款协议及欧洲货币贷款协议的条款大部相同，主要区别在于，前者还包括调整银团各成员之间关系的条款。这些条款确立了以下三项原则：(1)按份之债原则；(2)银团民主原则；(3)比例分享原则。答案为 BCE。22.项目贷款是国际上对自然资源开发和大型工程项目建设的贷款方式。目前，国际上一般都采用有限追索权的项目贷款方式，从当事人签订的各种协议层次来分，主要采用_（分数：2.00）A.单层次结构项目贷款B.双层次结构项目贷款 C.三层次结构项目贷款 D.四层次结构项目贷款 E.五层次结构项目贷款解

26、析：解析 项目贷款牵涉到诸多当事人，从当事人之间签订的各种协议层次来分，主要采取以下三种形式：(1)双层次结构项目贷款；(2)三层次结构项目贷款；(3)四层次结构项目贷款。答案为 BCD。23.下列属于我国证券市场中的虚假信息披露的情形是_（分数：2.00）A.虚假记载 B.误导性陈述 C.欺诈客户D.重大遗漏 E.不正当披露 解析：解析 按照最高人民法院 2003 年 2 月开始实施的关于审理证券市场虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定第 17 条的规定，在我国，证券市场中的虚假信息披露(虚假陈述)包括以下四种情形：(1)虚假记载，是指虚假陈述行为人在信息披露时，将不存在的事实在信息披露文件

27、中予以记载的行为；(2)误导性陈述，是指虚假陈述行为人在信息披露文件中或者通过媒体，作出使投资人对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；(3)重大遗漏，是指信息披露义务人在信息披露文件中，未将应当记载的事项完全或者部分予以记载；(4)不正当披露，是指信息披露义务人未在适当的期限内或者未以法定方式公开披露应当披露的信息。答案为 ABDE。24.在对内幕交易进行认定时，主要涉及_（分数：2.00）A.内幕人员 B.内幕信息 C.交易的行为 D.知情 E.内部文件解析：解析 对内幕交易的认定并非易事，涉及对多个构成要素的解释问题，其中主要有：内幕人员、内幕信息、交易的行为和知情四种要素。答案为

28、 ABCD。25.下列属于国际融资担保的是_（分数：2.00）A.股票买卖B.见索即付保证 C.备用信用证 D.浮动抵押 E.意愿书 解析：解析 国际融资担保形式多样，可根据担保协议所适用的准据法，由当事人自行选择。其中较为常见的有：见索即付保证、备用信用证保证、浮动抵押以及意愿书。答案为 BCDE。26.有关见索即付保函，下列陈述正确的有_（分数：2.00）A.受益人要求保证人履行保证义务时，必须提交证明借款人违约的法院判决或仲裁书B.借款人违约时，贷款人可直接要求保证人支付保证金额 C.保证人承担独立的还款义务 D.受益人提交的索赔书及其他单据应与保函表面相符 E.保证人享有先诉抗辩权解析

29、：解析 本题选项中对于见索即付保函的陈述，选项 B、C、D 正确。A 项错误，在见索即付保证中，保证人承担的是无条件的保证责任，故受益人无须提交证明借款人违约的法院判决或仲裁书。E 项错误，保证人的保证责任是第一顺位的，不享有先诉抗辩权。答案为 BCD。27.关于浮动抵押的说法错误的是_（分数：2.00）A.浮动抵押的担保物是固定的 B.浮动抵押人必须向贷款人转移抵押财产的使用权 C.各国大多要求浮动抵押需经登记才能对抗第三人D.浮动抵押登记在先并不能对抗登记在后的一般物权担保E.浮动抵押登记可防止债务人将抵押财产再做浮动抵押解析：解析 浮动抵押的资产始终是不确定的，其数量和价值时增时减，其形

30、式也处于不断变化之中，这是浮动抵押有别于一般物权担保的一大特点。众所周知，一般物权担保(如抵押、质押)的担保物是固定的。浮动抵押对借款人而言，最大的好处就是无须向贷款人转移抵押财产的占有权、使用权等。所以选项AB 说法错误，考生应当同时注意其他正确选项的表述。答案为 AB。28.跨国银行的经理处可以经营的业务是_（分数：2.00）A.贷款业务 B.货币市场业务 C.外汇市场业务 D.存款业务E.票据兑现业务 解析：解析 经理处的级别高于代表处，但低于分行，不具有东道国的法人资格。经理处可以经营贷款业务、货币市场业务以及外汇市场业务、票据兑现业务及托收和信用证业务等，但不能办理存款业务。答案为

31、ABCE。29.以下关于跨国银行的说法正确的是_（分数：2.00）A.跨国银行的代表处不经营银行业务 B.跨国银行的分行具有东道国的法人资格C.跨国银行的附属银行不具有东道国的法人资格D.跨国银行总行对其联属银行没有控股权 E.跨国银行的联营银行不吸收存款 解析：解析 跨国银行一般是指在一些不同国家和地区经营存放款、投资及其他业务的国际银行，由设在母国的总行和设在东道国的诸多分支机构组成。跨国银行的代表处不经营银行业务，只在总行和东道国政府、银行和工商企业、公司之间沟通信息，并为总行开展当地业务起穿针引线的作用。分行不具有东道国法人资格，是总行的组成部分，受总行的直接控制；附属银行在东道国注册

32、设立，具有东道国的法人资格；联属银行不吸收存款，总行对其没有控股权。答案为 ADE。30.跨国银行在海外设立_的，不能办理存款业务。（分数：2.00）A.代表处 B.经理处 C.分行D.联营银行 E.附属银行解析：解析 经理处可以经营贷款业务、货币市场业务以及外汇市场业务、票据兑现业务及托收和信用证业务等，但不能办理存款业务。代表处不经营银行业务，只在总行和东道国政府、银行及工商企业、公司之间沟通信息，并为总行开展当地业务起穿针引线的作用。联营银行都不吸收存款，一般从事某些特定地区和领域的贷款业务。答案为 ABD。31.巴塞尔委员会发布的有关跨国银行监管的各项文件，统称为“巴塞尔协议”，这些协

33、议主要有_（分数：2.00）A.对国外银行机构监督的原则即巴塞尔协议 B.关于统一国际银行资本衡量和资本标准的报告即巴塞尔报告C.关于监督国际性银行集团及其跨国分支机构的最低标准的建议即巴塞尔建议 D.银行业有效监管原则即巴塞尔核心原则 E.多元化金融集团监管的最终文件即巴塞尔最终文件 解析：解析 巴塞尔委员会发布的有关跨国银行监管的各项文件，统称为“巴塞尔协议”，这些协议主要有：(1)对国外银行机构监督的原则，即狭义的巴塞尔协议；(2)关于监督国际性银行集团及其跨国分支机构的最低标准的建议即巴塞尔建议；(3)银行业有效监管原则即巴塞尔核心原则；(4)多元化金融集团监管的最终文件即巴塞尔最终文

34、件；(5)巴塞尔新资本协议。答案为 ACDE。四、第二部分 非选择题(总题数：0，分数：0.00)五、简答题(总题数：7，分数：35.00)32.简述无追索权项目贷款与有限追索权项目贷款各自的内涵。 （分数：5.00）_正确答案：()解析：(1)无追索权项目贷款又被称为“纯粹项目贷款”，其基本做法是：贷款人向主办人举办的项目提供贷款，将该项目建成投产后所产生的收益作为偿还贷款的资金来源，并以该项目现有的或将来取得的资产为贷款人设定的担保。除此之外，贷款人对包括项目主办人在内的任何第三人无追索权。(2)在有限追索权项目贷款方式下，贷款人为了减少贷款风险，除要求以项目收益作为还本付息的资金来源，并

35、在该项目资产上设定担保物权之外，一般还要求由项目实体以外的第三人提供各种担保。这些第三人包括项目主办人、项目产品的未来购买人、东道国政府以及其他担保人等。目前，国际上一般都采用有限追索权的项目贷款方式。33.在双层次结构项目贷款项下，主办人一般向贷款人提供哪几项担保? （分数：5.00）_正确答案：()解析：(1)完工担保协议。这是主办人与贷款人之间签订的协议。(2)投资协议。这是主办人与项目公司之间签订的协议，主要规定主办人对项目公司提供一定数额的资金支持。(3)购买协议。这是主办人与贷款人之间签订的协议。34.简述“持续的、无条件的和不可撤销的”保证的含义。 （分数：5.00）_正确答案：

36、()解析：目前，国际融资普遍采用“持续的、无条件的和不可撤销的”保证。在这里，“持续的保证”是指保证人要对贷款协议项下借款人的所有借款负责，确保在透支账户下，不因借款人的分期还款而减少保证人的担保责任，使借款人再提取的贷款能够继续得到担保保障；“无条件的保证”的意思是，保证人承担的是第一顺位的、独立的还款义务，一旦借款人不履约，贷款人事先无需采取各种救济方法对付借款人便可立即执行保证合同，直接要求保证人承担还款责任；“不可撤销的保证”，是指担保人不能以基础合同产生的抗辨权对抗贷款人，由此，保证人本来可用以解除自己担保责任的那些抗辩权也将被排除。35.简述见索即付保证的概念和特点。 （分数：5.

37、00）_正确答案：()解析：见索即付保证，又称“独立保证”或“无条件保证”等，指的是一种独立于基础合同(融资协议)，一旦主债务人(借款人)违约，债权人(贷款人)无须先向主债务人(借款人)追索，即可无条件要求保证人承担第一偿付责任的担保方式。见索即付保证的特点如下：(1)持续的保证。(2)不可撤销的保证。(3)无条件的保证。36.简述见索即付保证协议为支持其“不可撤销的”特点所订入的具体条款。 （分数：5.00）_正确答案：()解析：见索即付保证协议属于“不可撤销的”保证，它往往会订入以下具体条款予以支持：融资协议无效条款；延期、修改与和解条款；担保人弃权条款和代位权条款。37.简述备用信用证与

38、商业跟单信用证的区别。 （分数：5.00）_正确答案：()解析：(1)备用信用证具有保函性质；商业跟单信用证是一种国际支付方式。(2)备用信用证的开证人也可以是非银行机构；商业跟单信用证的开证人只能是银行。(3)备用信用证的开证人对借款人的追偿权一般为无担保债权；商业跟单信用证的开证行所持卖方提交的提单等单据是开证行债权的主要保障。38.简述对跨国银行监管国际协调的必要性。 （分数：5.00）_正确答案：()解析：随着跨国银行的迅速发展，全球经济、金融一体化进程的加快，一国金融当局以国为界对跨国银行活动实行监管，已日显力不从心。至少暴露了以下两方面的问题：(1)监管权力的冲突。根据国际法上的“

39、属人管辖原则”和“属地管辖原则”，在许多情况下，母国和东道国对跨国银行设立的分支机构都有实施法律管制的权力。(2)监管标准的不一致。各国对跨国银行的监管宽严不一，对于那些管制松弛的国家，跨国银行可能会利用其在当地的分支机构逃避监管，从事高风险的经营活动，成为制造国际金融危机的隐患之一。此外，监管标准不统一，还会带来不同国家银行间不公平竞争的结果。所以，必须加强对跨国银行监管的国际协调。六、论述题(总题数：1，分数：10.00)39.试述国际融资协议共同条款的先决条件和约定事项的内容。 （分数：10.00）_正确答案：()解析：(1)先决条件是指贷款人发放贷款须以借款人满足有关约定的条件为前提。

40、先决条件可以分为两类：涉及融资协议项下全部义务的先决条件。这类先决条件是指，只有某些条件成熟，才能使融资协议生效或要求贷款人开始履行全部的贷款义务。涉及提供每一笔款项的先决条件。国际融资协议往往规定贷款人分期提供贷款。在第一次放款之后，借款人有关状况可能会朝着不利于贷款人的方向变化，有鉴于此，贷款人往往在融资协议中规定，在借款人提取每一笔款项之前，还必须满足诸如“符合永久保证的要求”等各项先决条件。 (2)约定事项是指借款人允诺在贷款期限内承担的一系列作为和不作为的义务。通过此类条款，贷款人可以控制和督导借款人的经营活动，以保证借款人按期还本付息。约定事项主要包括：消极担保条款。平等位次条款。

41、稳健经营承诺条款。财务约定事项。贷款用途条款。保持资产条款。保持主体同一性条款。七、案例分析题(总题数：1，分数：12.00)A 国新兴公司委托 E 国 F 银行组织一项直接型的银团贷款，于是 F 银行邀请 B、C、D 三家银行参加贷款银团。在银团贷款协定中，约定了 F、B、C、D 各银行的参与比例分别为 40%、30%、20%、10%，并指定 B 银行为代理银行，由 B 银行设立一个独立的信托账户。 问题：（分数：12.00）(1).当 C 银行未能按期向新兴公司提供贷款资金时，新兴公司能否要求代理行 B 银行或其他银行就 C 银行应提供的贷款额承担连带责任?（分数：6.00）_正确答案：(

42、)解析：新兴公司无权要求其他银行(包括代理银行)就 C 银行应提供的参与份额承担连带责任。在直接参与式的国际银团贷款中，各参与行与借款人之间的权利义务是各自独立的，各参与行相互之间并不存在连带责任关系，代理行也仅负责贷款协定履行过程中的管理工作，与其他参与行之间也不存在连带责任关系。(2).在借款人新兴公司依约履行还款义务后、B 银行将该偿还款支付给各参与行之前，B 银行破产了。各参与行能否继续向新兴公司要求清偿，或采取其他方法收回贷款本息?（分数：6.00）_正确答案：()解析：B 银行作为代理行是由各参与行共同指定的，借款人向代理行偿还贷款，即表明借款人已依约履行了还款义务，因此各参与行均无权再向借款人要求偿还贷款。各国法律普遍规定，在代理行破产时，其信托账户上的资金仍属于各参与行所有，不能作为破产财产。因此，各参与行仍可依参与比例从该信托账户中收回贷款本息。