银行业专业人员职业资格中级银行管理（经营绩效管理）模拟试卷1及答案解析.doc

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1、银行业专业人员职业资格中级银行管理（经营绩效管理）模拟试卷1及答案解析(总分：54.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：13，分数：26.00)1.根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是( )。（分数：2.00）A.存贷款比率B.经济资本C.资本充足率D.经济增加值2.下列不属于监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点的是( )。（分数：2.00）A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性3.根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合

2、( )和与自身能力相适应的原则。（分数：2.00）A.合规引领B.合规经营C.审慎经营D.稳健经营4.商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。（分数：2.00）A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告5.下列不属于商业银行绩效考评应当坚持的原则的是( )。（分数：2.00）A.稳健经营B.合规引领C.战略导向D.公平公正6.发达国家商业银行实践中常见的评价标准不包括( )。（分数：2.00）A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.成本标准7.考评指标的设置关键是突出考评重点，下列不属于银行绩效考评指标的是( )。（分数：2.00）A.合规经营类指标B.社会责任类指标C.资产负债

3、类指标D.风险管理类指标8.监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括( )。（分数：2.00）A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题9.下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是( )。（分数：2.00）A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标(KPI)和平衡计分卡等绩效管理方法10.商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工的绩效薪酬的_以上应采取延期支付的方式，且延期支付期

4、限一般不少于_年。( )（分数：2.00）A.40；3B.40；5C.50；5D.50；311.下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施12.薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的( )。（分数：2.00）A.20B.35C.45D.5013.商业银行薪酬结构的构成不包括( )。（分数：2.00）A.固定薪酬B.奖金和红利C.可变薪酬D.福利性收入二、多项选择题(总题数：11，分数：22

5、.00)14.关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知明确规定，商业银行不得采取下列( )手段违规吸收和虚假增加存款。（分数：2.00）A.延迟支付吸存B.通过第三方中介吸存C.非法返利吸存D.高息揽储吸存E.通过同业业务倒存15.商业银行绩效考评应当坚持的原则包括( )。（分数：2.00）A.审慎经营B.合规引领C.战略导向D.综合平衡E.分级管理16.银行业金融机构应当加强绩效考评结果的应用管理绩效考评结果的应用至少应当包括( )。（分数：2.00）A.评定等级行B.确定管理授权C.分配信贷资源和财务费用D.核定绩效薪酬总额E.评价高级管理人员和确定其绩效薪酬17.绩效考评是银行业金融

6、机构对考评对象在特定期间内的( )进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。（分数：2.00）A.职业道德B.经营成果C.投资收益D.风险状况E.内控管理18.绩效评价系统作为银行价值管理系统一个重要的子系统，主要由( )等基本要素构成。（分数：2.00）A.评价目标B.评价方法C.评价指标D.评价报告E.评价标准19.根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，不得有的行为包括( )。（分数：2.00）A.设立发展转型类考评指标B.设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标C.设立经营效益类考评指标D.设立时点性规模考评

7、指标E.分支机构自行制定考评办法或提高考评标准及相关要求20.银行绩效考评指标一般包括( )。（分数：2.00）A.合规经营类指标B.社会责任类指标C.经营效益类指标D.风险管理类指标E.发展转型类指标21.绩效考评体系的综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，因此通常被应用于( )等方面。（分数：2.00）A.资源配置B.战略目标审视C.确定管理授权D.人力资源管理运用E.制度建设及企业文化建设22.绩效评价体系中，( )等要素的设置是建立考评指标体系的核心，集中反映了考评主体的经营目标和管理思路。（分数：2.00）A.对象B.目标C.指标D.反馈E.方法23.商业银行薪酬机制一般应坚

8、持的原则有( )。（分数：2.00）A.薪酬标准与岗位价值评估结果相一致B.薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾C.薪酬机制与银行公司治理要求相统一D.薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应E.短期激励与长期激励相协调24.商业银行为获得员工提供的服务和贡献而给予的报酬及相关支出包括( )。（分数：2.00）A.绩效薪酬B.基本薪酬C.资本和现金的支出D.中长期激励E.福利性收入三、判断题(总题数：3，分数：6.00)25.一个完整的绩效评价体系由评价目标、对象、指标、标准和报告几个基本要素构成。( )（分数：2.00）A.正确B.错误26.目前，银行业经营发展中存在的很多问题，都

9、可以在绩效考评上找到源头。( )（分数：2.00）A.正确B.错误27.银行绩效考评即银行经营业绩的考核与评价。( )（分数：2.00）A.正确B.错误银行业专业人员职业资格中级银行管理（经营绩效管理）模拟试卷1答案解析(总分：54.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：13，分数：26.00)1.根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是( )。（分数：2.00）A.存贷款比率B.经济资本C.资本充足率D.经济增加值 解析：解析：对于一个完整的考评指标体系，需制定能够反映全行经营战略的核心指标核心指标的设置是考评评价体系中传导战略的最重要的一个环节。从国内

10、外商业银行的最新实践看。经济增加值(EVA)成为商业银行考评体系中的核心指标。2.下列不属于监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点的是( )。（分数：2.00）A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性 D.财务数据和管理信息的规范性解析：解析：监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点主要包括：一是年度经营计划的审慎性；二是绩效考评目标与年度经营计划的吻合性；三是绩效考评指标设置与上级机构考评要求的一致性；四是业务归属和会计核算的准确性；五是财务数据和管理信息的规范性。3.根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，

11、应当符合( )和与自身能力相适应的原则。（分数：2.00）A.合规引领B.合规经营C.审慎经营 D.稳健经营解析：解析：绩效指引要求，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时。应当符合审慎经营和与自身能力相适应的原则。4.商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。（分数：2.00）A.评价收益 B.评价对象C.评价指标D.评价报告解析：解析：绩效评价系统作为银行价值管理系统一个重要的子系统，主要由以下五个基本要素构成：评价目标；评价对象；评价指标；评价标准；评价报告。5.下列不属于商业银行绩效考评应当坚持的原则的是( )。（分数：2.00）A.稳健经营B.合规引

12、领C.战略导向D.公平公正 解析：解析：商业银行绩效考评应当坚持的原则有稳健经营；合规引领；战略导向；综合平衡；统一执行。6.发达国家商业银行实践中常见的评价标准不包括( )。（分数：2.00）A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.成本标准 解析：解析：发达国家商业银行实践中常见的评价标准有三种：历史标准、预算标准、相对业绩标准。7.考评指标的设置关键是突出考评重点，下列不属于银行绩效考评指标的是( )。（分数：2.00）A.合规经营类指标B.社会责任类指标C.资产负债类指标 D.风险管理类指标解析：解析：银行绩效考评指标一般包括以下五大类： (1)合规经营类指标。 (2)风险管理类指标

13、。 (3)经营效益类指标。 (4)发展转型类指标。 (5)社会责任类指标。8.监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括( )。（分数：2.00）A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题 D.着力解决法人层面的问题解析：解析：监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点主要包括： (1)着力解决薪酬机制的问题。 (2)着力解决法人层面的问题。 (3)着力解决薪酬与风险挂钩的问题。 (4)着力解决市场纪律约束的问题。9.下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是( )。（分数：2.00）A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主

14、要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标(KPI)和平衡计分卡等绩效管理方法 解析：解析：D 项表述不当，一般一些大型银行和一些股份制商业银行才会采用关键绩效指标(KPI)、平衡计分卡等指标。10.商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工的绩效薪酬的_以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于_年。( )（分数：2.00）A.40；3 B.40；5C.50；5D.50；3解析：解析：商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的 40以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于 3年其中

15、主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于 50有条件的应争取达到 60。11.下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议 B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施解析：解析：董事会下设薪酬管理委员会，负责全行薪酬制度和政策的审议。监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督。经营管理层作为薪酬制度执行机构，下设绩效考核委员会，负责指导全行人力资源管理的组织实施。12.薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的( )。（分数：2.00）A

16、.20B.35 C.45D.50解析：解析：商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的 35。13.商业银行薪酬结构的构成不包括( )。（分数：2.00）A.固定薪酬B.奖金和红利 C.可变薪酬D.福利性收入解析：解析：商业银行薪酬由固定薪酬、可变薪酬、福利性收入等构成。二、多项选择题(总题数：11，分数：22.00)14.关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知明确规定，商业银行不得采取下列( )手段违规吸收和虚假增加存款。（分数：2.00）A.延迟支付吸存 B.通过第三方中介吸存 C.非法返利吸存 D.高息揽储吸存 E.通过同业业务倒存 解析：解析：关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项

17、的通知规定，商业银行不得采取以下手段违规吸收和虚假增加存款： (1)高息揽储吸存。 (2)非法返利吸存。 (3)通过第三方中介吸存。 (4)延迟支付吸存。 (5)以贷转存吸存。 (6)以贷开票吸存。 (7)通过理财产品倒存。 (8)通过同业业务倒存。15.商业银行绩效考评应当坚持的原则包括( )。（分数：2.00）A.审慎经营B.合规引领 C.战略导向 D.综合平衡 E.分级管理解析：解析：商业银行绩效考评应当坚持的原则有稳健经营；合规引领；战略导向；综合平衡；统一执行。16.银行业金融机构应当加强绩效考评结果的应用管理绩效考评结果的应用至少应当包括( )。（分数：2.00）A.评定等级行 B

18、.确定管理授权 C.分配信贷资源和财务费用 D.核定绩效薪酬总额 E.评价高级管理人员和确定其绩效薪酬 解析：解析：银行业金融机构应当加强绩效考评结果的应用管理，建立科学合理的绩效考评结果挂钩机制。绩效考评结果的应用至少应当包括以下方面：一是评定等级行；二是确定管理授权；三是分配信贷资源和财务费用；四是核定绩效薪酬总额；五是评价高级管理人员和确定其绩效薪酬。17.绩效考评是银行业金融机构对考评对象在特定期间内的( )进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。（分数：2.00）A.职业道德B.经营成果 C.投资收益D.风险状况 E.内控管理 解析：解析：绩效考评是指银行业金融机构为落实监管

19、要求和实现自身发展战略，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间内的经营成果、风险状况及内控管理进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。18.绩效评价系统作为银行价值管理系统一个重要的子系统，主要由( )等基本要素构成。（分数：2.00）A.评价目标 B.评价方法C.评价指标 D.评价报告 E.评价标准 解析：解析：绩效评价系统作为银行价值管理系统一个重要的子系统，主要由以下五个基本要素构成：评价目标；评价对象；评价指标；评价标准；评价报告。19.根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，不得有的行为包括( )。（分数：2.

20、00）A.设立发展转型类考评指标B.设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标 C.设立经营效益类考评指标D.设立时点性规模考评指标 E.分支机构自行制定考评办法或提高考评标准及相关要求 解析：解析：绩效指引要求，银行业金融机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合审慎经营和与自身能力相适应的原则，不得有下列情形：一是设立时点性规模考评指标：二是在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标；三是设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标；四是分支机构自行制定考评办法或提高考评标准及相关要求。20.银行绩效考评指标一般包括( )。（分数：2

21、.00）A.合规经营类指标 B.社会责任类指标 C.经营效益类指标 D.风险管理类指标 E.发展转型类指标 解析：解析：银行绩效考评指标一般包括以下五大类： (1)合规经营类指标。 (2)风险管理类指标。 (3)经营效益类指标。 (4)发展转型类指标。 (5)社会责任类指标。21.绩效考评体系的综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，因此通常被应用于( )等方面。（分数：2.00）A.资源配置 B.战略目标审视 C.确定管理授权D.人力资源管理运用 E.制度建设及企业文化建设 解析：解析：由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，它通常被应用于战略目标审视、资源配置、人力资源管理

22、运用、制度建设及企业文化建设等方面。22.绩效评价体系中，( )等要素的设置是建立考评指标体系的核心，集中反映了考评主体的经营目标和管理思路。（分数：2.00）A.对象B.目标 C.指标 D.反馈E.方法 解析：解析：一个完整的绩效评价体系包括评价主体、客体、目标、指标、标准、方法、反馈及奖惩等多种要素。其中目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的核心，集中反映了考评主体的经营目标和管理思路。23.商业银行薪酬机制一般应坚持的原则有( )。（分数：2.00）A.薪酬标准与岗位价值评估结果相一致B.薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾 C.薪酬机制与银行公司治理要求相统一

23、 D.薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应 E.短期激励与长期激励相协调 解析：解析：薪酬机制一般应坚持以下原则： (1)薪酬机制与银行公司治理要求相统一。 (2)薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾。 (3)薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应。 (4)短期激励与长期激励相协调。24.商业银行为获得员工提供的服务和贡献而给予的报酬及相关支出包括( )。（分数：2.00）A.绩效薪酬 B.基本薪酬 C.资本和现金的支出D.中长期激励 E.福利性收入 解析：解析：商业银行为获得员工提供的服务和贡献而给予的报酬及相关支出包括基本薪酬、绩效薪酬、中长期激励、福利性收入等项下的货币和

24、非现金的各种权益性支出。三、判断题(总题数：3，分数：6.00)25.一个完整的绩效评价体系由评价目标、对象、指标、标准和报告几个基本要素构成。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：一个完整的绩效评价体系包括评价主体、客体、目标、指标、标准、方法、反馈及奖惩等多种要素；而绩效评价系统，主要是由评价目标、对象、指标、标准和报告五个基本要素构成。26.目前，银行业经营发展中存在的很多问题，都可以在绩效考评上找到源头。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：因为绩效考评是指银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略。通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间内的经营成果、风险状况及内控管理进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。所以，银行业经营发展中存在的很多问题都可以在绩效考评中找到源头。27.银行绩效考评即银行经营业绩的考核与评价。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：银行绩效考评即银行经营业绩的考核与评价，它是商业银行进行自我管理和改进经营绩效的依据，也是银行决策者进行科学决策的前提和基础，更是银行价值管理的重要战术。