银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(银行监管体制)-试卷1及答案解析.doc
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1、银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(银行监管体制)-试卷 1 及答案解析(总分:68.00,做题时间:90 分钟)一、单项选择题(总题数:9,分数:18.00)1.银行监管的本质实际上是( )监管。(分数:2.00)A.法律B.行政规章C.制度D.风险2.英国国会通过了( ),标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始。(分数:2.00)A.反不正当竞争法B.反垄断法C.金融服务改革法案D.反泡沫公司法3.在美国,对应于金融控股公司的伞状结构,( )与财政部一起认定允许金融控股公司经营的金融业务范围。(分数:2.00)A.证券交易委员会B.联邦存款保险公司C.美联储D.货币监
2、理署4.巴塞尔委员会产生的直接原因是( )。(分数:2.00)A.巴林银行的倒闭B.华盛顿互惠银行的倒闭C.北海道拓殖银行D.赫斯塔特银行的倒闭5.下列关于巴塞尔银行监管委员会的表述,不正确的是( )。(分数:2.00)A.委员会的常设秘书处设在瑞士的巴塞尔B.在国际社会,该委员会实际上已被视为全球性的国际银行风险监管机构C.是全球银行业审慎监管标准的主要制定者D.其文件具备一定的法律效力6.我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括( )。(分数:2.00)A.监管手段进一步丰富,增加了非现场监管,并注意与现场检查的配合运用B.“部门执法”的局面凸显C.在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配
3、、激励约束和再监督等方面的内容D.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离7.银行监管的最高层次是( )。(分数:2.00)A.银行自我监管B.外部监管C.行业自律D.市场约束8.我国传统的监管工具不包括( )。(分数:2.00)A.流动性B.拨备覆盖率C.不良资产率D.杠杆率9.( )明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。(分数:2.00)A.中华人民共和国银行业监督管理法B.中华人民共和国商业银行法C.中华人民共和国中国人民银行法D.中华人民共和国外资银行管理条例二、多项选择题(总题数:12,分数:24.00)10.银行监管包含了_和_双重属性。( )(分数:2.00)A
4、.银行监督B.银行自律C.银行管理D.银行管制E.银行约束11.国际上主要的金融监管体制有( )。(分数:2.00)A.统一监管型B.分业监管型C.多头监管型D.混业监管型E.“双峰”监管型12.下列关于国际上主要监管体制的说法,正确的是( )。(分数:2.00)A.统一监管型按监管主体数量划分法又称为单一全能型B.多头监管型将金融机构和金融市场按照银行、证券、保险划分为三个领域C.目前有英国、日本、韩国等 9 个国家实行多头监管型D.澳大利亚和荷兰是多头监管型模式的代表E.“双峰”监管型设置两类监管机构,一类负责对所有金融机构进行审慎监管,另一类负责对不同金融业务监管13.美国银行最主要的两
5、个基本监管者是( )。(分数:2.00)A.国会B.货币监理署C.证券交易委员会D.州银行监管当局E.美联储14.下列关于美国的银行监管体制的说法,不正确的是( )。(分数:2.00)A.“州法银行”即州立银行B.证券交易委员会不负责对商业银行进行监管C.美联储、FDIC 是两类最主要的监管机构D.美国所有州法银行都是联邦储备体系的成员E.商业银行可以自由选择是否成为联邦存款保险公司的被保险人15.在美国的银行监管体制下,被称为功能监管者的是( )。(分数:2.00)A.州保险监管署(SIC)B.货币监理署(OCC)C.证券交易委员会(SEC)D.州银行监管当局E.美联储16.下列选项中,属于
6、日本大藏省职责范围的是( )。(分数:2.00)A.负责政府财政职能B.维护货币信用C.确保汇率稳定D.波及面较大的金融破产处理制度的计划和立案E.波及面较大的金融危机管理制度的计划和立案17.下列关于日本金融厅的认识,正确的是( )。(分数:2.00)A.金融制度的计划、立案和金融监管主要由金融厅全面负责B.金融厅的任务可以概括为:使金融系统可信和充满活力,使金融市场公平、有效率C.金融厅的目标是对国民福利和经济作出贡献D.金融厅将按市场机制和自律原则制定规则E.金融厅无需对银行、证券和保险等金融服务负责18.下列属于巴塞尔委员会的成员的是( )。(分数:2.00)A.阿根廷B.韩国C.日本
7、D.中国E.中国台湾19.巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循哪些基本原则?( )(分数:2.00)A.没有任何境外银行机构可以逃避监管B.宏观审慎监管与微观审慎监管并重C.根据不同国家银行的发展情况制定不同的标准D.监管必须是法律上的E.监管必须是充分有效的20.根据有效银行监管核心原则,一个有效的银行监管体系必须( )。(分数:2.00)A.具有统一的、明确的责任和目标B.使参与监管的各个机构拥有操作上的独立性和充分的资源C.具有关于银行监管的适当法律框架D.具有政府的全力支持E.建立监管信息分享安排及信息保密制度21.自律组织对其会员银行的监管一般有哪些方式?( )(分数:2.00)A.每年
8、进行一次例行检查B.要求商业银行建立完善的法人治理结构C.强制商业银行进行信息披露D.要求建立一个独立的、协助董事会工作的公司审计委员会E.对会员的日常业务活动进行监管三、判断题(总题数:13,分数:26.00)22.银行业监管的发展历程在表象上反映为管制、放松、重新管制。( )2015 年 10 月真题(分数:2.00)A.正确B.错误23.银行监督是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理,对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。( )(分数:2.00)A.正确B.错误24.尽管银行监管理论不断发生变化,银行监管的目标、体制等仍保持不变。( )(分数:2.00)A.正确B.错
9、误25.近年来,由于金融危机等的冲击,银行监管的目标发展到更加注重风险的方面。( )(分数:2.00)A.正确B.错误26.在伞形监管模式下,金融控股公司的银行类分支机构和非银行分支机构统一由银行监管者进行监管。( )(分数:2.00)A.正确B.错误27.最早建立独立的综合金融监管机构的国家是英国。( )(分数:2.00)A.正确B.错误28.欧洲中央银行的成立并不影响德意志联邦银行独立制定货币政策的功能。( )(分数:2.00)A.正确B.错误29.巴塞尔委员会的常设秘书处与国际清算银行一道共同设在美国的纽约。( )(分数:2.00)A.正确B.错误30.巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业
10、的监管标准、监督管理和管理实践,旨在提升金融体系的稳定性。( )(分数:2.00)A.正确B.错误31.巴塞尔委员会是发达国家之间的国际银行监管机构,因此,其制定的文件对发展中国家的参考意义不大。( )(分数:2.00)A.正确B.错误32.1995 年 3 月颁布的中国人民银行法,标志着人民银行非现场监管工作开始起步。( )(分数:2.00)A.正确B.错误33.按照内外一致、全程监管的原则,集中履行对银行业日常监管职责是我国银行监管进程中改革调整阶段的特点。( )(分数:2.00)A.正确B.错误34.银行业监管规则体系主要由法律、行政法规、部门规章、规范性文件四个层次构成。( )(分数:
11、2.00)A.正确B.错误银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(银行监管体制)-试卷 1 答案解析(总分:68.00,做题时间:90 分钟)一、单项选择题(总题数:9,分数:18.00)1.银行监管的本质实际上是( )监管。(分数:2.00)A.法律B.行政规章C.制度 D.风险解析:解析:市场经济首先是规则经济或者是法制经济,银行监管的本质实际上是制度监管,正如高兰所说,“监管就是制定并实施规则的一种活动”。2.英国国会通过了( ),标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始。(分数:2.00)A.反不正当竞争法B.反垄断法C.金融服务改革法案D.反泡沫公司法 解析:解析:1
12、720 年,在英国出现了一次股票投机狂潮,即著名的“南海泡沫”。为防止股票过度投机,英国国会通过了反泡沫公司法,标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始。3.在美国,对应于金融控股公司的伞状结构,( )与财政部一起认定允许金融控股公司经营的金融业务范围。(分数:2.00)A.证券交易委员会B.联邦存款保险公司C.美联储 D.货币监理署解析:解析:对应金融控股公司的伞状结构,美联储被赋予伞形监管者职能,成为金融控股公司的基本监管者,并且与财政部一起认定哪些业务属于允许金融控股公司经营的金融业务。4.巴塞尔委员会产生的直接原因是( )。(分数:2.00)A.巴林银行的倒闭B.华盛顿互惠银行的倒
13、闭C.北海道拓殖银行D.赫斯塔特银行的倒闭 解析:解析:1974 年,美国、英国、原联邦德国和阿根廷的跨国银行相继发生倒闭事件,尤其是原联邦德国拥有 8 亿美元资产的赫斯塔特银行的倒闭,是巴塞尔委员会产生的直接原因。5.下列关于巴塞尔银行监管委员会的表述,不正确的是( )。(分数:2.00)A.委员会的常设秘书处设在瑞士的巴塞尔B.在国际社会,该委员会实际上已被视为全球性的国际银行风险监管机构C.是全球银行业审慎监管标准的主要制定者D.其文件具备一定的法律效力 解析:解析:D 项,巴塞尔委员会并不具备任何凌驾于国家之上的正式监管特权,其文件也不具备任何法律效力。6.我国银行监管制度在探索成形阶
14、段的特点不包括( )。(分数:2.00)A.监管手段进一步丰富,增加了非现场监管,并注意与现场检查的配合运用B.“部门执法”的局面凸显C.在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容D.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离 解析:解析:我国银行监管制度在探索成形阶段的特点主要有三个:监管手段进一步丰富,增加了非现场监管,并注意与现场检查的配合运用;各相关部门独立行使处罚权的状况没有改变,且职责进一步增大,“部门执法”的局面凸显;在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容,但仅仅形成了初步框架,还没有对运行机制和监管绩效发挥实质性作用。
15、D 项属于改革调整阶段的特点。7.银行监管的最高层次是( )。(分数:2.00)A.银行自我监管B.外部监管 C.行业自律D.市场约束解析:解析:银行业外部监管是监管的最高层次,是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构,维护银行业的合法、稳健运行。8.我国传统的监管工具不包括( )。(分数:2.00)A.流动性B.拨备覆盖率C.不良资产率D.杠杆率 解析:解析:我国传统的监管工具主要包括流动性、拨备覆盖率、风险集中度、不良资产率。D 项是中国银监会于 2011 年 4 月 27 日公布的中国银监会关于中国银行业实施新监管标
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