银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(商事法律制度)-试卷2及答案解析.doc
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1、银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(商事法律制度)-试卷 2 及答案解析(总分:62.00,做题时间:90 分钟)一、单项选择题(总题数:13,分数:26.00)1.证券发行管理制度不包括( )。(分数:2.00)A.核准制B.审批制C.审核制D.注册制2.我国证券公开发行实行的是( )。(分数:2.00)A.核准制B.审批制C.引荐制D.注册制3.证券的代销、包销期限最长不得超过( )日。(分数:2.00)A.30B.60C.90D.1804.证券上市交易,应当向( )提出申请,由其依法审核同意,并由双方签订上市协议。(分数:2.00)A.证券登记结算公司B.证监会C.国务院
2、D.证券交易所5.信托法律关系的主体一般不包括( )。(分数:2.00)A.委托人B.受托人C.关系人D.受益人6.下列不属于信托终止的条件的是( )。(分数:2.00)A.受益人对委托人有重大侵权行为B.信托文件规定的终止事由发生C.信托的存续违反信托目的D.信托目的已经实现或者不能实现7.下列选项中,( )不属于以公司信用基础为标准进行的公司种类划分。(分数:2.00)A.人合公司B.资合公司C.人合兼资合公司D.两合公司8.关于我国公司法规定的公司资本制度,下列说法错误的是( )。(分数:2.00)A.公司法允许公司资本的分批缴纳B.股票发行价格不得高于票面金额C.非货币出资不得高估作价
3、D.公司资本不得任意变更9.根据公司法的规定,公司股东依法享有的权利不包括( )。(分数:2.00)A.资产收益B.选择管理者C.批准破产D.参与重大决策10.公司里的日常业务执行与经营决策机构是( )。(分数:2.00)A.董事会B.总经理C.监事会D.股东大会11.公司经理对( )负责。(分数:2.00)A.董事会B.股东大会C.监事会D.职代会12.公司增加或减少注册资本,须由公司股东会(或股东大会)作出决议,并由代表( )以上表决权的股东通过。(分数:2.00)A.12B.14C.23D.3413.根据公司法的规定,下列说法不正确的是( )。(分数:2.00)A.公司营业执照签发日期为
4、公司取得法人资格的日期B.公司营业执照签发日期为公司成立日期C.具备公司设立条件,公司即取得法人资格D.没有公司章程的公司,不能获得公司设立批准二、多项选择题(总题数:10,分数:20.00)14.按照保险对象的不同,保险可以分为( )。(分数:2.00)A.原保险B.再保险C.财产保险D.人身保险E.社会保险15.保险法,是调整保险活动中保险人与( )之间法律关系的分类规范的总称。(分数:2.00)A.保险公司B.投保人C.被保险人D.受益人E.保险代理人16.保险合同的主体包括( )。(分数:2.00)A.保险人B.投保人C.被保险人D.受益人E.保险代理人17.信托的基本特征包括( )。
5、(分数:2.00)A.以信任为基础,受托人应具有良好的信誉B.信托成立的前提是委托人要将自有财产委托给受托人C.信托财产具有独立性D.受托人要为受益人的最大利益管理信托事务E.具有一定的连续性和稳定性18.下列属于信托与委托的区别的是( )。(分数:2.00)A.当事人数量不同B.财产所有权变化不同C.期限不同D.成立的条件不同E.权限不同19.当出现( )情形时,信托无效。(分数:2.00)A.信托财产不能确定B.受益人或者受益人范围不能确定C.专以诉讼或者讨债为目的设立信托D.信托目的损害社会公共利益E.委托人以非法财产设立信托20.信托受益人的权利主要有( )。(分数:2.00)A.知情
6、权B.受益权C.撤销权D.解任权E.管理方法变更权21.下列属于信托财产的性质的是( )。(分数:2.00)A.信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别B.信托财产与受托人固有财产相区别C.受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益,也属于信托财产D.信托财产受委托人或受托人财务状况的恶化甚至破产的影响较大E.除法律规定的情况外,对信托财产不得强制执行22.下列关于票据行为的表述,错误的有( )。(分数:2.00)A.承兑适用于汇票和本票B.背书只能在汇票上进行C.偷窃票据不能称作出票行为D.保证适用于支票E.保证适用于汇票23.票据的功能包括( )。(分数:2.00)A.汇兑作用B.支
7、付与结算作用C.融资作用D.替代货币作用E.信用作用三、判断题(总题数:8,分数:16.00)24.保险代理人是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的机构。( )(分数:2.00)A.正确B.错误25.个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时,可以同时接受两个以上保险人的委托。( )(分数:2.00)A.正确B.错误26.设立信托,应当采取书面形式。( )(分数:2.00)A.正确B.错误27.信托的委托人没有民事行为能力的限制。( )(分数:2.00)A.正确B.错误28.董事长由股东大会选举产生。( )(分数:2.00)A.正确B.错误29.公司被吊销营
8、业执照时,其法人资格并未消灭。( )(分数:2.00)A.正确B.错误30.因背书而取得,因税收、继承、赠与而取得,因公司合并而取得票据,均属于继受取得。( )(分数:2.00)A.正确B.错误31.票据丧失,失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付,收到挂失止付通知的付款人,可以自行决定是否暂停支付。( )(分数:2.00)A.正确B.错误银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(商事法律制度)-试卷 2 答案解析(总分:62.00,做题时间:90 分钟)一、单项选择题(总题数:13,分数:26.00)1.证券发行管理制度不包括( )。(分数:2.00)A.核准制B.审批制C.审核制
9、 D.注册制解析:解析:证券发行管理制度主要有三种:审批制、核准制和注册制。每一种发行管理制度都对应一定的市场发展状况。2.我国证券公开发行实行的是( )。(分数:2.00)A.核准制 B.审批制C.引荐制D.注册制解析:解析:根据证券法第十条第一款规定,公开发行证券,必须符合法律、行政法规规定的条件,并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准;未经依法核准,任何单位和个人不得公开发行证券。据此,我国证券公开发行实行的是核准制。3.证券的代销、包销期限最长不得超过( )日。(分数:2.00)A.30B.60C.90 D.180解析:解析:证券公司承销证券,应当同发行人签订代销或者
10、包销协议。证券的代销、包销期限最长不得超过九十日。4.证券上市交易,应当向( )提出申请,由其依法审核同意,并由双方签订上市协议。(分数:2.00)A.证券登记结算公司B.证监会C.国务院D.证券交易所 解析:解析:证券上市交易,应当向证券交易所提出申请,由证券交易所依法审核同意,并由双方签订上市协议。证券交易所根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交易。5.信托法律关系的主体一般不包括( )。(分数:2.00)A.委托人B.受托人C.关系人 D.受益人解析:6.下列不属于信托终止的条件的是( )。(分数:2.00)A.受益人对委托人有重大侵权行为 B.信托文件规定的终止事由发生C.信托的
11、存续违反信托目的D.信托目的已经实现或者不能实现解析:解析:根据信托法第五十三条的规定,有下列情形之一的,信托终止:信托文件规定的终止事由发生;信托的存续违反信托目的;信托目的已经实现或者不能实现;信托当事人协商同意;信托被撤销;信托被解除。A 项属于委托人可以变更受益人或者处分受益人的信托受益权,以及解除信托的情形。7.下列选项中,( )不属于以公司信用基础为标准进行的公司种类划分。(分数:2.00)A.人合公司B.资合公司C.人合兼资合公司D.两合公司 解析:解析:以公司信用基础为标准,可以将公司分为人合公司、资合公司和人合兼资合公司。D 项,以公司股东承担责任的范围和形式为标准,可以将公
12、司分为无限公司、有限责任公司、股份有限公司和两合公司。8.关于我国公司法规定的公司资本制度,下列说法错误的是( )。(分数:2.00)A.公司法允许公司资本的分批缴纳B.股票发行价格不得高于票面金额 C.非货币出资不得高估作价D.公司资本不得任意变更解析:解析:公司资本制度强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持。我国公司法中规定了:非货币出资不得高估作价;非货币出资的实际价额显著低于公司章程所定价额时股东的责任;股票发行价格不得低于票面金额。这些规定均体现了这一精神。9.根据公司法的规定,公司股东依法享有的权利不包括( )。(分数:2.00)A.资产收益B.选择管理者C.批准破产 D.参与
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