金融市场基础知识真题(7)及答案解析.doc

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1、金融市场基础知识真题(7)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：50.00)1.现阶段我国社会保险基金主要是_。（分数：1.00）A.失业保险基金B.养老保险基金C.工伤保险基金D.生育保险基金2.商业银行的风险对冲分为_。（分数：1.00）A.自我对冲、市场对冲B.内部对冲、市场对冲C.内部对冲、外部对冲D.自我对冲、外部对冲3.证券经纪业务_。（分数：1.00）A.不可以通过证券交易所代理买卖证券B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.不可以通过柜台代理买卖证券D.经纪关系的建立形成实质上的委托关系4.证券公司从事资产管理业务，公司

2、净资本不低于_。（分数：1.00）A.1 亿元B.2 亿元C.3 亿元D.5 亿元5.直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过_人。（分数：1.00）A.20B.30C.40D.506.中国证券结算制度根据_的原则设计。（分数：1.00）A.即时交付B.集中交付C.货银对付D.货银交付7.不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后_个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。（分数：1.00）A.7B.10C.15D.308.我国证券市场监管机构是_。（分数：1.00）A.国务院证券监督管理机构B.国务院证券监督管理机构的派出机构C.证券交易所D.中国证券业

3、协会和证券投资者保护基金公司9._是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。（分数：1.00）A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.市场手段10.股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于_。（分数：1.00）A.物权证券B.要式证券C.综合权利证券D.资本证券11._是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。（分数：1.00）A.除息B.除权C.派发D.含权12.把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为_。（分数：1.00）A.蓝筹股B.高增长型股票C.红筹股D.绩优股13.某公司净资产收益率(ROE)为 0.34，资产周转率为 0.72，杠杆比率为 1.21，

4、则该公司的销售利润率为_。（分数：1.00）A.0.33B.0.39C.0.43D.0.4914.根据规定，社会募集公司申请股票上市时公司股本总额超过人民币 4 亿元的，向社会公开发行股份的比例为_以上。（分数：1.00）A.20%B.15%C.10%D.5%15.证券包销是指_。（分数：1.00）A.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B.证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C.证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式D.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自

5、行购入的承销方式16.上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为_。（分数：1.00）A.3%B.4%C.5%D.6%17.沪深 300 指数是沪、深证券交易所于 2005 年 4 月 8 日联合发布的反映_股市场整体走势的指数。（分数：1.00）A.NB.HC.AD.B18.深证成分股指数包括_个成分股。（分数：1.00）A.10B.20C.30D.4019.日经 225 股价指数每年根据各公司前_个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。（分数：1.00）A.2B.3C.4D.520.债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息

6、支付的债券是_。（分数：1.00）A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券D.附息债券21.自行发债的省市发行政府债券实行_发行额管理。（分数：1.00）A.月度B.季度C.年度D.没有22.中央银行票据期限通常为_。（分数：1.00）A.3 个月6 个月B.3 个月1 年C.3 个月3 年D.6 个月3 年23.保险公司次级债应当向_发行。（分数：1.00）A.个人B.政府C.合格投资者D.境外个人投资者24.契约型基金是基于_而组织起来的代理投资方式。（分数：1.00）A.公约原B.信托原理C.代理原理D.委托原理25.对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不

7、得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是_。（分数：1.00）A.不动产抵押公司债B.信用公司债C.保证公司债D.收益公司债26.国际债券的重要风险是_。（分数：1.00）A.利率风险B.国家风险C.汇率风险D.市场风险27.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是_。（分数：1.00）A.国际债券B.亚洲债券C.外国债券D.欧洲债券28._年，我国首次发行国际债券。（分数：1.00）A.1982B.1983C.1984D.198529.投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付_。（分数：1.00）A.申购费B.印花税C.赎回费D.手续费30.偏股型基

8、金股票的配置比例是_。（分数：1.00）A.50%70%B.60%70%C.40%60%D.70%80%31.基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过_人。（分数：1.00）A.50B.100C.150D.2032._是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金持有人C.基金托管人D.基金投资者33.基金管理费通常按_支付。（分数：1.00）A.日B.周C.月D.年34.托管费通常按照基金资产_的一定比率计算。（分数：1.00）A.净值B.总值C.市场价值D.公允价值35.若期货交易保证金为合约金额的 5%，则期货交易

9、者可以控制_倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。（分数：1.00）A.10B.15C.20D.2536.使主合同的部分或全部现金流量按照特定利率、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整的是_。（分数：1.00）A.嵌入式衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.场外交易市场(OTC)交易的衍生工具D.独立衍生工具37.股权类产品的衍生工具是指以_为基础工具的金融衍生工具。（分数：1.00）A.各种货币B.股票或股票指数C.利率或利率的载体D.基础产品所蕴含的信用风险或违约风险38._要求在交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向

10、交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况。（分数：1.00）A.集中交易制度B.标准化的期货合约和对冲机制C.大户报告制度D.每日价格波动限制及断路器规则39.下列关于股票价格指数期货的说法中，错误的是_。（分数：1.00）A.1982 年，美国堪萨斯期货交易所(KCBT)首先推出价值线指数期货B.股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积C.股价指数期货是以实物结算方式来结束交易的D.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的40.如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，深圳证券交易所取_为成交价。（分数：1.00）

11、A.可实现最大成交量的价格B.在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格C.使未成交量最小的申报价格D.中间价41.上海证券交易所将使未成交量最小的申报价格作为成交价格时，若有两个以上使未成交量最小的申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，其_为成交价格。（分数：1.00）A.可实现最大成交量的价格B.距前收盘价最近的价位C.使未成交量最小的申报价格D.中间价42.深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的_为开盘集合竞价时间。（分数：1.00）A.9:159:25B.9:209:25C.9:259:30D.14:5715:0043.在同一证券公司的不

12、同席位之间，当日买入证券_转托管，不同证券公司的席位之间，当日买入证券_转托管。（分数：1.00）A.可以，可以B.可以，不可以C.不可以，可以D.不可以，不可以44.在上海证券交易所，A 股的过户费为_，起点为 1 元。（分数：1.00）A.成交金额的 1B.成交面额的 1C.成交金额的 0.5D.成交面额的 0.545.网上委托是指证券公司通过基于_的网上交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。（分数：1.00）A.互联网B.移动通信网络C.互联网或移动通信网络D.以上都不正确46.在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以_出售，不存在承销商确定销

13、售价格的问题。（分数：1.00）A.市价B.面值C.公允价值D.协议价格47.企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的_。（分数：1.00）A.20%B.30%C.40%D.50%48.公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足_，视为发行失败。（分数：1.00）A.30%B.40%C.50%D.70%49.下列关于国际开发机构人民币债券审批机制的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.中国人民银行会同财政部，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核B.中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理C.国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关

14、的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理D.财政部及国家有关外债、外资管理部门对发债所筹资金发放的贷款和投资进行管理50.与股票和债券相比，证券投资基金是一种_的投资品种。（分数：1.00）A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险相对适中、收益相对稳健D.基本没有风险二、组合型选择题(总题数：50，分数：50.00)51.外汇风险的特征包括_。 累积性 或然性 不确定性 相对性（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、52.股票应载明的事项主要包括_。 公司名称 公司成立的日期 股票种类 票面金额（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、53.根据委托时效限制分类的委托指令有_。 当日委托

15、整数委托 市价委托 开市委托（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、54.国务院颁布证券投资基金管理暂行办法后，最先设立的两个基金是_。 基金兴华 基金金泰 基金安信 基金开元（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、55.下列选项中，属于 RQFII 式点业务与 QFII 的主要区别的有_。 募集的投资资金是人民币而不是外汇 RQFII 机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司 投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场 在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对 RQFII 的投资额度及跨境资金收支管理（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、56.股票按股东享

16、有权利的不同，可以分为_。 记名股票 普通股票 不记名股票 优先股票（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、57.按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为_。 债券基金 股票基金 货币市场基金 契约型基金（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、58.按交易对象是否新发行，金融市场可以分为_。 一级市场 二级市场 原生市场 衍生市场（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、59.合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具的有_。 在证券交易所挂牌交易的股票 在证券交易所挂牌交易的债券 证券投资基金 在证券交易所挂牌交易的权证（分数：1.00）A.、B.、

17、C.、D.、60.可参与证券投资的金融机构包括_。 证券经营机构 银行业金融机构 保险经营机构 企业集团财务公司（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、61.我国的政策性金融机构包括_。 国家开发银行 中国进出口银行 中国农业银行 中国农业发展银行（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、62.我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括_。 人民币保值增值 增加出口总额 调节汇率 打击投机性资金（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、63.下列属于交易衍生工具的是_。 在专门的期权交易所交易的各类期权合约 金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易 在期货交易所交易的各类期货合约 在股票交

18、易所交易的股票期权产品（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、64.下列关于证券公司分公司的说法中，不正确的是_。 在性质上属于企业法人 其法律责任由自身承担 设立分公司，应当经中国证监会批准 证券营业部属于证券公司分公司（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、65.风险的要素包括_。 风险因素 风险事故 风险时间 损失的可能性（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、66.下列关于风险与暴露的描述中，正确的是_。 风险与暴露如影随形，紧密结合 暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态 风险是一种可能性 风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、67

19、.股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括_。 资产收益权 对公司财产的直接支配处理权 重大决策权 选择管理者权（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、68.下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是_。 事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降 从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、69.股票基金的投资目标侧重于追求_。 公司控股权 长期资本增值 资本利得 优先认股权（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、7

20、0.新一代的经济思维对经济危机的启示有_。 必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制 必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制 必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资 经济体系周期性调整结构行业运行进展（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、71.货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括_。 稳定物价 完全就业 促进经济增长 平衡国际收支（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、72.基金性质的机构投资者包括_。 社会保险基金 证券投资基金 企业年金 社会公益基金（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、73.银行面临的信用风

21、险可能存在于_中。 贷款业务 债券投资业务 票据买卖业务 承兑业务（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、74.下列企业融资方式中，属于间接融资的有_。 发行股票 银行贷款 发行债券 从国际金融机构借款（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、75.证券公司的_必须经证券监督管理机构批准。 变更持有 5%以上股权的股东、实际控制人 设立、收购或者撤销分支机构 变更公司章程中的一般条款 变更业务范围或者注册资本（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、76.金融风险的来源有_。 风险评估 风险管理 风险暴露 影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、

22、77.注册资本最低限额为人民币 5000 万元的，证券公司可以从事的业务种类包括_。 证券投资咨询 财务顾问业务 证券经纪 证券自营（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、78.金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统的金融产品的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具，它包括_。 股票 互换 基金 远期（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、79.证券交易所在证券交易中接受报价的方式有_。 口头报价 书面报价 电脑报价 电话报价（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、80.下列各项中，_是影响股价的宏观经济与政策因素。 战争 财政政策 经济增长 货币政策（分数：1.00）A.、B.

23、、C.、D.、81.证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理_。 定向资产管理业务 特定目的的专项资产管理业务 集合资产管理业务 其他资产管理业务（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、82.证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务有_。 协助办理开户手续 提供期货行情信息、交易设施 代理客户进行期货交易、结算或者交割，代期货公司、客户收付期货保证金 利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、83.契约型基金与公司型基金的区别有_。 资金性质不同 投资者的地位不同 基金的营运依据不同 发行规模不同（分数：1.00）A.、B.、C.、D

24、.、84.证券市场监管的意义包括_。 保障广大投资者合法权益的需要 维护市场良好秩序的需要 发展和完善证券市场体系的需要 防止证券市场过度放任进而诱发经济危机的需要（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、85.下列关于公司型基金的说法中，正确的是_。 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构 按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、86.国家股的资金主要来源有_。 现有国有企业改组为股

25、份公司时所拥有的净资产 现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资 经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资 具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、87.法律上对普通股票股东行使资产收益权限制的一般原则有_。 股份公司只能用未分配利润支付红利 股份公司只能用留存收益支付红利 公司在无力偿债时不能支付红利 红利的支付不能减少其注册资本（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、88.影响金融市场的主要因素不包括_。 技术因素 管理因素 人员因素 历史因素（分数：1.00

26、）A.、B.、C.、D.、89.未上市流通股份包括_。 发起人股份 募集法人股份 内部职工股 国有法人持股（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、90.保荐机构必须履行的职责包括_。 发行人申请首次公开发行股票并上市时应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构 保荐机构及保荐代表人应当对发行人申请文件、信息披露资料进行审慎核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见，并对相关文件的真实性、准确性和完整性不负连带责任 保荐机构及其保荐代表人对其所推荐的公司上市后的一段期间负有持续督导义务，并对公司在督导期间的不规范行为承担责任 保荐机构要建立完备的内部管理制度（分数：1.00）A.、B.、C.、D.

27、、91.有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为_。 股票价值 股票面值 票面价值 票面金额（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、92.银行间债券市场上回购业务的类型包括_。 质押式回购业务 买断式回购业务 开放式回购业务 抵押式回购业务（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、93.一般来说，债券具有的特征包括_。 流动性 永久性 安全性 收益性（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、94.下列中属于债券基本性质的是_。 债券属于有价证券 债券是一种虚拟资本 债券是债权的表现 发行人必须在约定的时间付息还本（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、95.债券

28、的有价证券属性主要表现为_。 债券可赎回 债券本身有一定的面值 持有债券可按期取得利息 债券是虚拟资本（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、96.沪深 300 指数定期调整要求有_。 原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为 6 月初和 12 月初实施调整 样本调整设置缓冲区，排名在 240 名内的新样本优先进入，排名在 360 名之前的老样本优先保留 调整方案提前 4 周公布 每次调整的比例定为不超过 10%（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、97.债券的票面要素包括_。 债券的票面价值 债券的到期期限 债券的票面利率 债券发行者名称（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、98

29、.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有_。 保证收益 分散风险 专业理财 集合投资（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、99.基金与股票的区别在于_。 反映的经济关系不同 筹集资金的投向不同 收益风险水平不同 投资数量不同（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、100.各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买_投资于证券市场。 政府债券 股份制银行发行的股票 上市公司股票 金融债券（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、金融市场基础知识真题(7)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：50.00)1.现阶段我国社会保险基金主要

30、是_。（分数：1.00）A.失业保险基金B.养老保险基金 C.工伤保险基金D.生育保险基金解析：解析 我国的社会保险基金包括基本养老、失业、基本医疗、工伤和生育保险 5 项保险基金，以应对职工生、老、病、残、失业之急，但现阶段主要是养老保险基金。2.商业银行的风险对冲分为_。（分数：1.00）A.自我对冲、市场对冲 B.内部对冲、市场对冲C.内部对冲、外部对冲D.自我对冲、外部对冲解析：解析 商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。3.证券经纪业务_。（分数：1.00）A.不可以通过证券交易所代理买卖证券B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节 C.不可以通过柜台代理买卖证

31、券D.经纪关系的建立形成实质上的委托关系解析：解析 证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。故选 B。4.证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于_。（分数：1.00）A.1 亿元B.2 亿元 C.3 亿元D.5 亿元解析：解析 证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批

32、准的业务资格；公司净资本不低于2 亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为 3 亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为 5 亿元。5.直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过_人。（分数：1.00）A.20B.30C.40D.50 解析：解析 直投基金资金应当以非公开方式筹集，筹集对象限于机构投资者且不得超过 50 人。6.中国证券结算制度根据_的原则设计。（分数：1.00）A.即时交付B.集中交付C.货银对付 D.货银交付解析：解析 中国证券结算制度根据货银对付的原则设计。7.不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后_个工

33、作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。（分数：1.00）A.7B.10 C.15D.30解析：解析 不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后 10 个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。8.我国证券市场监管机构是_。（分数：1.00）A.国务院证券监督管理机构 B.国务院证券监督管理机构的派出机构C.证券交易所D.中国证券业协会和证券投资者保护基金公司解析：解析 我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。9._是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。（分数：1.00）A.法律手段 B.经济手段C.行政手段D.市场手段解析：解析

34、 法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。10.股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于_。（分数：1.00）A.物权证券B.要式证券C.综合权利证券D.资本证券 解析：解析 股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。11._是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。（分数：1.00）A.除息B.除权 C.派发D.含权解析：解

35、析 除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。12.把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为_。（分数：1.00）A.蓝筹股B.高增长型股票 C.红筹股D.绩优股解析：解析 公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为绩优股，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为高增长型股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。13.某公司净资产收益率(ROE)为 0.34，资产周转率为 0.72，杠杆比率为 1.21，则该公司的销售利润率为_。（分数：1.00）A.0.33B.0.39 C.0.43D.0.49解析：解析 根据公式净资产收益率(ROE)=销售利

36、润率资产周转率杠杆比率，可得销售利润率=0.340.721.2l=0.39。14.根据规定，社会募集公司申请股票上市时公司股本总额超过人民币 4 亿元的，向社会公开发行股份的比例为_以上。（分数：1.00）A.20%B.15%C.10% D.5%解析：解析 我国证券法规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的 25%以上；公司股本总额超过人民币 4 亿元的，向社会公开发行股份的比例为 10%以上。15.证券包销是指_。（分数：1.00）A.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B.证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C.证券承

37、销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式D.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式 解析：解析 证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。16.上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为_。（分数：1.00）A.3%B.4%C.5% D.6%解析：解析 上海、深圳证券交易所自 2007 年 1 月 8 日起对未完成股改的股票(即 S 股)实施特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为 5%。17.沪深

38、300 指数是沪、深证券交易所于 2005 年 4 月 8 日联合发布的反映_股市场整体走势的指数。（分数：1.00）A.NB.HC.A D.B解析：解析 沪深 300 指数是沪、深证券交易所于 2005 年 4 月 8 日联合发布的反映 A 股市场整体走势的指数。18.深证成分股指数包括_个成分股。（分数：1.00）A.10B.20C.30D.40 解析：解析 深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出 40 家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。19.日经 225 股价指数每年根据各公司前_

39、个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。（分数：1.00）A.2B.3 C.4D.5解析：解析 日经 225 股价指数每年根据各公司前 3 个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。20.债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券是_。（分数：1.00）A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券 D.附息债券解析：解析 息票累积债券规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。21.自行发债的省市发行政府债券实行_发行额管理。（分数：1.00）A.月度B

40、.季度C.年度 D.没有解析：解析 为建立规范的地方政府举债融资机制，2011 年 10 月，财政部发布2011 年地方政府自行发债试点办法(以下简称试点办法)。自行发债是指试点省(市)在国务院批准的发债规模限额内，自行组织发行本省(市)政府债券的发债机制。试点办法规定，试点省(市)发行政府债券实行年度发行额管理。22.中央银行票据期限通常为_。（分数：1.00）A.3 个月6 个月B.3 个月1 年C.3 个月3 年 D.6 个月3 年解析：解析 中央银行票据简称“央票”，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在 3 个

41、月3 年。23.保险公司次级债应当向_发行。（分数：1.00）A.个人B.政府C.合格投资者 D.境外个人投资者解析：解析 保险公司次级债应当向合格投资者募集。合格投资者是指具备购买次级债的独立分析能力和风险承受能力的境内和境外法人。24.契约型基金是基于_而组织起来的代理投资方式。（分数：1.00）A.公约原B.信托原理 C.代理原理D.委托原理解析：解析 契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。25.对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制

42、的是_。（分数：1.00）A.不动产抵押公司债B.信用公司债 C.保证公司债D.收益公司债解析：解析 信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。26.国际债券的重要风险是_。（分数：1.00）A.利率风险B.国家风险C.汇率风险 D.市场风险解析：解析 发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，汇率风险是国际债券的重要风险。27.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是_。

43、（分数：1.00）A.国际债券 B.亚洲债券C.外国债券D.欧洲债券解析：解析 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲市场发行和交易的债券。外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故选 A。28._年，我国首次发行国际债券。（分数：1.00）A.1982 B.1983C.1984D.1985解析：解析 对外发行债券是我国吸引外国资金的一个重要渠道，从 1982 年首次在国际市场发行国际债券至今，我国各类筹资主体已在国际债券市场发行了 100 多次债券。29.投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付_。（分数：1.00）A.申购费B.印花税C.赎回费D.手续费 解析：解析 投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费。30.偏股型基金股票的配置比例是_。（分数：1.00）A.50%70% B.60%70%C.40%60%D.70%80%解析：解析