金融市场基础知识-15及答案解析.doc

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1、金融市场基础知识-15 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、多项选择题(总题数：50，分数：100.00)1.2010年 6月 25日的 G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有_。（分数：2.00）A.强大的监管制度B.有效的监督C.风险处置和解决系统重要性机构稳定的政策框架D.半透明的国际评估和同行审议2.目前我国记账式国债的招标方式有_。（分数：2.00）A.“美国式”招标B.“英国式”招标C.“荷兰式”招标D.“混合式”招标3.能够说明“股票具有有价证券的特征”的有_。（分数：2.00）A.虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表

2、财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权B.股票与它代表的财产权有可分开的关系C.股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体D.股票本身存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权4.评级的主要内容包括_。（分数：2.00）A.考察发行单位能否按期付息B.分析债券发行单位的偿债能力C.评价发行单位的费用D.考察投资人承担的风险程度5.凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有_。（分数：2.00）A.投资者身份B.购买日期C.期限D.统一规定的固定票面金额6.沪深 300指数成分股涵盖的行

3、业包括_。（分数：2.00）A.原材料B.金融C.健康护理D.公共事业7.普通股票股东的义务有_。（分数：2.00）A.遵守公司章程B.依法行使股东权利C.不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益D.必须亲自参加股东大会8.普通股票股东行使资产收益权有一定的法律限制，其一般原则包括_。（分数：2.00）A.股份公司只能用留存收益支付红利B.红利的支付不能减少其注册资本C.红利的支付可以适当减少其注册资本D.公司在无力偿债时不能支付红利9.契约型基金与公司型基金的区别有_。（分数：2.00）A.资金性质不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.发行规模不同10.全面风险管理是一种以先进的

4、风险管理理念为指导，以_等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。（分数：2.00）A.全球的风险管理体系B.全面的风险管理范围C.全新的风险管理方法D.全员的风险管理文化11.全球金融市场的发展趋势表现为_。（分数：2.00）A.国际金融市场的一体化趋势B.国际金融市场的证券化趋势C.金融创新的趋势D.全球货币统一的趋势12.上海证券交易所的连续竞价时间为_。（分数：2.00）A.9:0011:00B.9:3011:30C.13:3015:30D.13:0015:0013.日经股价指数分为_。（分数：2.00）A.日经 225种股价指数B.日经 500种股价指数C.日经 180种股

5、价指数D.日经 300种股价指数14.商业银行的风险对冲分为_。（分数：2.00）A.自我对冲B.市场对冲C.内部对冲D.外部对冲15.上市公司的营利性会影响股价变动，而衡量营利性最常用的指标包括_。（分数：2.00）A.销售收益率B.每股收益C.净资产收益率D.资产周转率16.上市公司股权分置改革是通过_之间的利益平衡协商机制，消除 A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。（分数：2.00）A.债券持有人B.流通股股东C.优先股股东D.非流通股股东17.上市公司信息披露应当遵循的原则包括_。（分数：2.00）A.真实原则B.准确原则C.局部原则D.及时原则18

6、.上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括_。（分数：2.00）A.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业B.与公司业务有关的企业、往来银行C.证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构D.具有较大社会影响力的专家学者19.上证 380指数样本股的选择主要考虑_。（分数：2.00）A.营利能力B.成长性C.负债比率D.新兴行业的代表性20.设立基金管理公司，应当具备的条件有_。（分数：2.00）A.注册资本不低于 5000万元人民币，且必须为实缴货币资本B.主要股东最近 5年没有违法记录，注册资本不低于 3亿元人民币C.取得基金从业资格的人员达到法定人数D.有完善的内部稽

7、核监控制度和风险控制制度21.设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的_。（分数：2.00）A.联系B.协调C.相互监督D.合作22.申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对_作出决议。（分数：2.00）A.发行债券的数量B.债券期限C.募集资金的用途D.决议的有效期23.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括_。（分数：2.00）A.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施B.高级管理人员中，至少有 1名取得证券或期货投资咨询从业资格C.有 500万元人民币以上的注册资本D.有健全的内部管理制度24.深证 100指数成分股的选取主要考

8、察 A股上市公司的_指标。（分数：2.00）A.总市值B.成交金额C.市盈率D.流通市值25.填写证券名称的方法有_。（分数：2.00）A.全称B.简称C.缩写D.代码26.外国债券的特点有_。（分数：2.00）A.在发行方式方面，其由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销B.在发行法律方面，其必须经官方主管机构批准C.债券发行人与债券的面值货币属于同一个国家D.在发行纳税方面，其受发行地所在国的税法管制27.外汇风险的特征包括_。（分数：2.00）A.累积性B.或然性C.不确定性D.相对性28.委托指令有多种形式，根据委托价格限制有_。（分数：2.00

9、）A.高价委托B.市价委托C.限价委托D.低价委托29.未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括_。（分数：2.00）A.发起人股份，包括国家持有股份、境内法人持有股份、境外法人持有股份及其他B.募集法人股份，即在中华人民共和国公司法实施之前成立的定向募集公司所发行的、发起人以外的法人认购的股份C.内部职工股，即在中华人民共和国公司法实施之前成立的定向募集公司所发行的、在报告时尚未上市的内部职工股D.优先股或其他，即上市公司发行的优先股或无法计入其他类别的股份30.未上市流通股份中的发起人股份包括_。（分数：2.00）A.境外法人持有股份B.境内法人持有股份C.境内上市外资股

10、D.国家持有股份31.我国关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知中所称“证券、期货相关机构”，是指_。（分数：2.00）A.证券及期货交易所B.上市公司C.首次公开发行证券公司D.证券登记结算机构32.我国的国际债券主要有_。（分数：2.00）A.政府债券B.金融债券C.特种债券D.可转换公司债券33.我国的金融债券包括_。（分数：2.00）A.政策性金融债券B.商业银行债券C.证券公司债券和债务D.财务公司债券34.我国的企业债券和公司债券在_方面有所不同。（分数：2.00）A.发行方式以及发行的审核方式B.担保要求C.发行主体的范围D.发行定价方式35.我国的商业性金融机构包

11、括_。（分数：2.00）A.银行金融机构B.证券公司C.保险公司D.工商企业36.我国的政策性金融机构包括_。（分数：2.00）A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业银行D.中国农业发展银行37.我国发行金融债券的政策性银行包括_。（分数：2.00）A.中国进出口银行B.中国农业发展银行C.国家开发银行D.中国人民银行38.我国金融市场现状表现出的特征有_。（分数：2.00）A.投资主体多元化B.利率市场化C.产品国际化D.分业与混业经营39.我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括_。（分数：2.00）A.人民币保值增值B.增加出口总额C.调节汇率D.打击投机性资金40.我国信托业的特点

12、包括_。（分数：2.00）A.相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存B.传统业务的局限性与信托品种不断创新并存C.总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存D.分业管理的专业性与信托业务多元化并存41.我国证券公司的主要业务包括_。（分数：2.00）A.担保业务B.证券承销与保荐业务C.证券资产管理业务D.证券自营42.我国证券公司的组织形式可以是_。（分数：2.00）A.有限责任公司B.无限责任公司C.股份有限公司D.合伙企业43.我国证券公司短期融资券_。（分数：2.00）A.不属于金融债券B.在银行间债券市场发行C.以短期融资为目的D.约定在一定期限内还本付息44.我国证券公司监管制度主义包

13、括_。（分数：2.00）A.业务许可制度B.以净资本为核心的经营风险控制制度C.合规管理制度D.客户交易结算资金第三方存管制度45.我国证券市场监管的目标是_。（分数：2.00）A.运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用B.保护投资者利益，保障合法的证券交易活动C.防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序D.调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应46.系统风险又称为_。（分数：2.00）A.可分散风险B.不可分散风险C.不可回避风险D.可回避风险47.下列选项中，属于证券公司的直接业务范围的有_。（分数：2.00）A.提供期货行情信息、交易设施B.

14、使用自有资金对境内企业进行股权投资C.为客户提供股权投资的财务顾问服务D.设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资48.下列关于 A级债券特点的说法中正确的有_。（分数：2.00）A.本金和收益的安全性最大B.本金和收益的安全性最小C.受经济形势影响的程度较小D.收益水平较低，筹资成本也低49.证券市场的形成得益于_。（分数：2.00）A.社会化大生产B.商品经济的发展C.股份制的发展D.信用制度的发展50.下列关于财务风险的描述中，正确的是_。（分数：2.00）A.财务风险处处存在，时时存在B.在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险C.财务风险在一定条件下、一定

15、时期内肯定会发生D.风险与收益成正比金融市场基础知识-15 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、多项选择题(总题数：50，分数：100.00)1.2010年 6月 25日的 G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有_。（分数：2.00）A.强大的监管制度 B.有效的监督 C.风险处置和解决系统重要性机构稳定的政策框架 D.半透明的国际评估和同行审议解析：解析 D 项表述错误，应该是透明的国际评估和同行审议。2.目前我国记账式国债的招标方式有_。（分数：2.00）A.“美国式”招标 B.“英国式”招标C.“荷兰式”招标 D.“混合式”招标

16、解析：解析 根据财政部关于印发2011 年记账式国债招标发行规则的通知(财库20114 号)，目前我国记账式国债的招标方式包括：(1)“荷兰式”招标。(2)美国式”招标。(3)混合式”招标。3.能够说明“股票具有有价证券的特征”的有_。（分数：2.00）A.虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权 B.股票与它代表的财产权有可分开的关系C.股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体 D.股票本身存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权解析：解析 股票具

17、有有价证券的特征：(1)虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权。(2)股票与它代表的财产权有不可分离的关系，二者合为一体。换言之，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。4.评级的主要内容包括_。（分数：2.00）A.考察发行单位能否按期付息 B.分析债券发行单位的偿债能力 C.评价发行单位的费用 D.考察投资人承担的风险程度 解析：解析 评级的主要内容包括：(1)分析债券发行单位的偿债能力。(2)考察发行单位能否按期付息。(3)评

18、价发行单位的费用。(4)考察投资人承担的风险程度。5.凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有_。（分数：2.00）A.投资者身份 B.购买日期 C.期限 D.统一规定的固定票面金额解析：解析 凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。由于凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，因此在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容。6.沪深 300指数成分股涵盖的行业包括_。（分数：2.00）A.原材料 B.金融 C.健康护理 D.公共事业 解析：解析 沪深 300指数成分股涵盖能源、原材料、工业、可

19、选消费、主要消费、健康护理、金融、信息技术、电讯服务、公共事业等 10个行业，各行业公司流通市值覆盖率相对均衡，使得该指数能够较好地对抗行业的周期性波动。7.普通股票股东的义务有_。（分数：2.00）A.遵守公司章程 B.依法行使股东权利 C.不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益 D.必须亲自参加股东大会解析：解析 普通股票股东并不一定要亲自参加股东大会，可以委托代理人出席。8.普通股票股东行使资产收益权有一定的法律限制，其一般原则包括_。（分数：2.00）A.股份公司只能用留存收益支付红利 B.红利的支付不能减少其注册资本 C.红利的支付可以适当减少其注册资本D.公司在无力偿债时不能支付

20、红利 解析：解析 普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中，在法律上限制的一般原则包括：(1)股份公司只能用留存收益支付红利。(2)红利的支付不能减少其注册资本。(3)公司在无力偿债时不能支付红利。9.契约型基金与公司型基金的区别有_。（分数：2.00）A.资金性质不同 B.投资者的地位不同 C.基金的营运依据不同 D.发行规模不同解析：解析 契约型基金与公司型基金的区别主要有：(1)资金的性质不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金的营运依据不同。10.全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以_等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。（分数：2.00）A.全球的风

21、险管理体系 B.全面的风险管理范围 C.全新的风险管理方法 D.全员的风险管理文化 解析：解析 全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。11.全球金融市场的发展趋势表现为_。（分数：2.00）A.国际金融市场的一体化趋势 B.国际金融市场的证券化趋势 C.金融创新的趋势 D.全球货币统一的趋势解析：解析 全球金融市场的发展趋势表现为：(1)国际金融市场的一体化趋势。(2)国际金融市场的证券化趋势。(3)金融创新的趋势。

22、12.上海证券交易所的连续竞价时间为_。（分数：2.00）A.9:0011:00B.9:3011:30 C.13:3015:30D.13:0015:00 解析：13.日经股价指数分为_。（分数：2.00）A.日经 225种股价指数 B.日经 500种股价指数 C.日经 180种股价指数D.日经 300种股价指数解析：解析 日经指数分为日经 225种股价指数和日经 500种股价指数。14.商业银行的风险对冲分为_。（分数：2.00）A.自我对冲 B.市场对冲 C.内部对冲D.外部对冲解析：解析 商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。15.上市公司的营利性会影响股价变动，而衡量营利

23、性最常用的指标包括_。（分数：2.00）A.销售收益率B.每股收益 C.净资产收益率 D.资产周转率解析：解析 衡量公司的营利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。每股收益等于公司净利润除以发行在外的总股数，其他条件不变，每股收益越高，股价就越高。净资产收益率也称为股本收益率，等于公司净利润除以净资产，反映了公司自有资本的获利水平。16.上市公司股权分置改革是通过_之间的利益平衡协商机制，消除 A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。（分数：2.00）A.债券持有人B.流通股股东 C.优先股股东D.非流通股股东 解析：解析 上市公司股权分置改革是通过非流通股股

24、东和流通股股东之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。17.上市公司信息披露应当遵循的原则包括_。（分数：2.00）A.真实原则 B.准确原则 C.局部原则D.及时原则 解析：解析 中华人民共和国证券法规定发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，因此上市公司信息披露应遵循以下原则：(1)真实原则。(2)准确原则。(3)完整原则。(4)及时原则。18.上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括_。（分数：2.00）A.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业 B.与公司

25、业务有关的企业、往来银行 C.证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构 D.具有较大社会影响力的专家学者解析：解析 非公开发行股票，又称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定时象包括：(1)公司控股股东、实际控制人及其控制的企业。(2)与公司业务有关的企业、往来银行。(3)证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构。(4)公司董事、员工等。19.上证 380指数样本股的选择主要考虑_。（分数：2.00）A.营利能力 B.成长性 C.负债比率D.新兴行业的代表性 解析：解析 上证 380指数样本股的选择主要考虑公司规模、营利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性，

26、侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现。20.设立基金管理公司，应当具备的条件有_。（分数：2.00）A.注册资本不低于 5000万元人民币，且必须为实缴货币资本B.主要股东最近 5年没有违法记录，注册资本不低于 3亿元人民币C.取得基金从业资格的人员达到法定人数 D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 解析：解析 设立基金管理公司，应当经国务院证券监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)有符合中华人民共和国证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程。(2)注册资本不低于 1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他

27、金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近 3年没有违法记录，注册资本不低于 3亿元人民币。(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。21.设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的_。（分数：2.00）A.联系 B.协调 C.相互监督D.合作 解析：解析 证券业协会的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制，以利于证券市场的健康发展。22.申请发行公司债券，应当由公司董事会制订

28、方案，由股东会或股东大会对_作出决议。（分数：2.00）A.发行债券的数量 B.债券期限 C.募集资金的用途 D.决议的有效期 解析：解析 申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对下列事项作出决议：(1)发行债券的数量。(2)向公司股东配售的安排。(3)债券期限。(4)募集资金的用途。(5)决议的有效期。(6)对董事会的授权事项。(7)其他需要明确的事项。23.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括_。（分数：2.00）A.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施 B.高级管理人员中，至少有 1名取得证券或期货投资咨询从业资格 C.有 5

29、00万元人民币以上的注册资本D.有健全的内部管理制度 解析：解析 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有 5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有 10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有 1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有 100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。24.深证 100指数成分股的选取

30、主要考察 A股上市公司的_指标。（分数：2.00）A.总市值B.成交金额 C.市盈率D.流通市值 解析：解析 深证 100指数成分股的选取主要考察 A股上市公司流通市值和成交金额两项指标，从在深圳证券交易所上市的股票中提取 100只 A股作为成分股，以成分股的可流通 A股数为权数，采用特许综合法编制。25.填写证券名称的方法有_。（分数：2.00）A.全称 B.简称 C.缩写D.代码 解析：解析 填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种(有些证券品种没有全称和简称的区别，仅有一个名称)。26.外国债券的特点有_。（分数：2.00）A.在发行方式方面，其由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家

31、国际性银行在一个国家或几个国家同时承销B.在发行法律方面，其必须经官方主管机构批准 C.债券发行人与债券的面值货币属于同一个国家D.在发行纳税方面，其受发行地所在国的税法管制 解析：解析 外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点有：(1)债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。(2)在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销。(3)在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准。(4)在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制。27.外汇风险的特征包括

32、_。（分数：2.00）A.累积性B.或然性 C.不确定性 D.相对性 解析：解析 外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。累积性属于宏观经济风险的特征。28.委托指令有多种形式，根据委托价格限制有_。（分数：2.00）A.高价委托B.市价委托 C.限价委托 D.低价委托解析：解析 委托指令有多种形式，根据委托价格限制有市价委托和限价委托。29.未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括_。（分数：2.00）A.发起人股份，包括国家持有股份、境内法人持有股份、境外法人持有股份及其他 B.募集法人股份，即在中华人民共和国公司法实施之前成立的定向募集公司所发行的、发起人以外的法

33、人认购的股份 C.内部职工股，即在中华人民共和国公司法实施之前成立的定向募集公司所发行的、在报告时尚未上市的内部职工股 D.优先股或其他，即上市公司发行的优先股或无法计入其他类别的股份 解析：解析 题中所给四个选项都属于未上市流通股份包括的内容，考生需加强记忆。30.未上市流通股份中的发起人股份包括_。（分数：2.00）A.境外法人持有股份 B.境内法人持有股份 C.境内上市外资股D.国家持有股份 解析：解析 未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：发起人股份、募集法人股份、内部职工股、优先股或其他。其中，发起人股份包括国家持有股份、境内法人持有股份、境外法人持有股份和其他

34、，而其他指个别公司发起人与以上分类有区别的特殊情况。31.我国关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知中所称“证券、期货相关机构”，是指_。（分数：2.00）A.证券及期货交易所 B.上市公司 C.首次公开发行证券公司 D.证券登记结算机构 解析：解析 我国关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知中所称“证券、期货相关机构”，是指上市公司、首次公开发行证券公司、证券及期货经营机构、证券及期货交易所、证券投资基金及其管理公司、证券登记结算机构等。32.我国的国际债券主要有_。（分数：2.00）A.政府债券 B.金融债券 C.特种债券D.可转换公司债券 解析：解析 我国的国

35、际债券主要有政府债券、金融债券、可转换公司债券。33.我国的金融债券包括_。（分数：2.00）A.政策性金融债券 B.商业银行债券 C.证券公司债券和债务 D.财务公司债券 解析：解析 近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有以下几种：政策性金融债券、证券公司债券和债务、财务公司债券、商业银行债券、保险公司次级债券、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券、资产支持证券等。34.我国的企业债券和公司债券在_方面有所不同。（分数：2.00）A.发行方式以及发行的审核方式 B.担保要求 C.发行主体的范围 D.发行定价方式 解析：解析 我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：

36、(1)发行主体的范围不同。(2)发行方式以及发行的审核方式不同。(3)担保要求不同。(4)发行定价方式不同。35.我国的商业性金融机构包括_。（分数：2.00）A.银行金融机构 B.证券公司 C.保险公司 D.工商企业解析：解析 我国的商业性金融机构包括银行金融机构和非银行金融机构两大类。非银行金融机构主要包括信托投资公司、证券公司、财务公司、金融租赁公司、保险公司等。36.我国的政策性金融机构包括_。（分数：2.00）A.国家开发银行 B.中国进出口银行 C.中国农业银行D.中国农业发展银行 解析：解析 我国的政策性金融机构包括三家政策性银行：国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。

37、37.我国发行金融债券的政策性银行包括_。（分数：2.00）A.中国进出口银行 B.中国农业发展银行 C.国家开发银行 D.中国人民银行解析：解析 我国发行金融债券的三大政策性银行包括中国进出口银行、国家开发银行、中国农业发展银行。38.我国金融市场现状表现出的特征有_。（分数：2.00）A.投资主体多元化 B.利率市场化 C.产品国际化D.分业与混业经营 解析：解析 我国金融市场的现状表现为：(1)投资主体多元化。(2)利率市场化。(3)分业与混业经营。39.我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括_。（分数：2.00）A.人民币保值增值B.增加出口总额C.调节汇率 D.打击投机性资金 解析：解

38、析 我国实行人民币弹性的汇率机制，具有打击投机性资金、调节汇率的作用。40.我国信托业的特点包括_。（分数：2.00）A.相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存 B.传统业务的局限性与信托品种不断创新并存 C.总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存 D.分业管理的专业性与信托业务多元化并存 解析：解析 我国信托业的特点即选项 A、B、C、D 描述的内容。41.我国证券公司的主要业务包括_。（分数：2.00）A.担保业务B.证券承销与保荐业务 C.证券资产管理业务 D.证券自营 解析：解析 按照中华人民共和国证券法的规定，我国证券公司的业务范围包括证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动

39、有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理及其他证券业务。42.我国证券公司的组织形式可以是_。（分数：2.00）A.有限责任公司 B.无限责任公司C.股份有限公司 D.合伙企业解析：解析 中华人民共和国证券法规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。43.我国证券公司短期融资券_。（分数：2.00）A.不属于金融债券B.在银行间债券市场发行 C.以短期融资为目的 D.约定在一定期限内还本付息 解析：解析 2004 年 10月，中国人民银行制定并发布证券公司短期融资券管理办法证券公司短期融资是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券

40、市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。44.我国证券公司监管制度主义包括_。（分数：2.00）A.业务许可制度B.以净资本为核心的经营风险控制制度 C.合规管理制度 D.客户交易结算资金第三方存管制度 解析：解析 目前，我国证券公司监管制度包括：(1)以诚信与资质为标准的市场准入制度。(2)以净资本为核心的经营风险控制制度。(3)合规管理制度。(4)客户交易结算资金第三方存管制度。(5)信息报送与披露制度等。45.我国证券市场监管的目标是_。（分数：2.00）A.运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用 B.保护投资者利益，保障合法的证券交易活动 C.防止人为操纵、欺诈等不法行

41、为，维持证券市场的正常秩序 D.调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应 解析：解析 我国证券市场监管的目标是：(1)运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用。(2)保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营。(3)防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序。(4)根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。46.系统风险又称为_。（分数：2.00）A.可分散风险B.不可分散风险 C.不可回避风险 D.可回避风险解析：解析 系统风险是指由于多种因素的影响和变化。导致

42、投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。47.下列选项中，属于证券公司的直接业务范围的有_。（分数：2.00）A.提供期货行情信息、交易设施B.使用自有资金对境内企业进行股权投资 C.为客户提供股权投资的财务顾问服务 D.设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资 解析：解析 证券公司的直接业务范围包括：(1)使用自有资金对境内企业进行股权投资。(2)为客户提供股权投资的财务顾问服务。(3)设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资。(4)在有效控制风险、保持流动性的前提下，以现金管理为目的，将闲置资金投资于依法公开发行的国债、投资级

43、公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，以及证券投资基金、集合资产管理计划或者专项资产管理计划。(5)中国证监会同意的其他业务。48.下列关于 A级债券特点的说法中正确的有_。（分数：2.00）A.本金和收益的安全性最大 B.本金和收益的安全性最小C.受经济形势影响的程度较小 D.收益水平较低，筹资成本也低 解析：解析 A 级债券是最高级别的债券，其特点包括：(1)本金和收益的安全性最大。(2)受经济形势影响的程度较小。(3)收益水平较低，筹资成本也低。49.证券市场的形成得益于_。（分数：2.00）A.社会化大生产 B.商品经济的发展 C.股份制的发展 D.信用制度的发展

44、 解析：解析 证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展，证券市场的形成得益于股份制的发展，证券市场的形成得益于信用制度的发展。50.下列关于财务风险的描述中，正确的是_。（分数：2.00）A.财务风险处处存在，时时存在 B.在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险 C.财务风险在一定条件下、一定时期内肯定会发生D.风险与收益成正比 解析：解析 财务风险的主要特征表现在：(1)客观性。即风险处处存在，时时存在。也就是说，财务风险不以人的意志为转移，人们无法回避它，也无法消除它，只能通过各种技术手段来应对风险，进而避免风险。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。(3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。(4)收益与损失共存性。即风险与收益成正比关系，风险越大，收益越高，反之，风险越低，收益也就越低。