证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-5-2及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-5-2 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：80，分数：40.00)1.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为( )。（分数：0.50）A.金融股权B.金融期货C.金融互换D.结构化金融衍生工具2.基金托管人对所托管的基金应当以( )为会计核算主体。（分数：0.50）A.基金B.基金托管人C.基金管理人D.基金份额持有人3.平均收益率按计算方式可分为( )。（分数：0.50）A.算术平均收益率和加权平均收益率B.加权平均收益率和协调平均收益率C.协调平均收益率和

2、简单平均收益率D.算术平均收益率和几何平均收益率4.根据有关法律法规规定，基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效( )的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（分数：0.50）A.6个月以上不满 1年B.1年以上不满 10年C.6个月以上不满 3年D.1年以上不满 3年5.债券的久期是指( )。（分数：0.50）A.债券本息支付的加权平均期限B.债券的票面到期时间C.债券的付息周期D.债券的价格波动6.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C.

3、买入上市开放式基金申报数量应当为 100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为 0.001元人民币D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10%，自上市日第二个交易日起执行7.基金管理公司的投资管理部门主要包括( )。（分数：0.50）A.投资部、研究部以及风险控制部B.投资部、交易部以及风险控制部C.研究部、交易部以及风险控制部D.投资部、研究部以及交易部8.专业基金销售机构申请基金代销业务，取得基金从业资格的人员应不少于( )人，且不低于员工人数的1/2。（分数：0.50）A.10B.15C.25D.309.申请设立封闭式基金时，基金管理人不需向监管机构提交( )。（分数：0.50）A.

4、募集基金的申请报告B.基金托管协议草案C.招募说明书草案D.上市交易公告书10.与半年度报告不同，基金年度报告应提供最近( )个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.411.基金营销实务中，客户维护的核心主要是对( )的维护。（分数：0.50）A.产品B.市场C.客户关系D.销售核心业务12.关于债券利息，下列表述正确的是( )。（分数：0.50）A.债券利息是发债公司的固定支出，属于公司利润范围B.债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范围C.债券利息是发债公司的变动支出，属于公司利润范围D.债券利息是发债公司的变动支出，属于费

5、用范围13.证券投资基金优化金融结构、促进经济增长的作用是通过( )实现的。（分数：0.50）A.提供就业机会B.将储蓄资金转化为生产资金C.购买大量消费品D.直接向工商企业提供信贷资金14.目前，我国债券型基金的认购费率通常在( )以下。（分数：0.50）A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%15.在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。（分数：0.50）A.证券公司B.商业银行C.保险公司D.基金管理公司16.下列关于持续营销的说法，错误的是( )。（分数：0.50）A.持续营销过程中应该始终把客户利益放在第一位，为客户选择合适的基金B.在进行基金的持续营销时，应把业

6、绩高低作为衡量基金好坏的惟一标准C.持续营销是指对已经设立的基金开展再营销的行为D.相对于首次发行基金，持续营销的基金产品投资风格可能更趋于稳定17.政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于( )。（分数：0.50）A.股票B.债券C.开放式基金D.封闭式基金18.基金的清算备付金利息的计提方式为( )。（分数：0.50）A.按日计提B.按周计提C.按月计提D.按季计提19.下列( )不属于基金管理人的投资管理活动。（分数：0.50）A.交易管理B.基金估值C.绩效评估D.风险控制20.QDII基金与一般开放式基金的相似点不包括( )。（分数：0.50）A.

7、申购和赎回渠道B.申购与赎回的开放日及时间C.申购与赎回的程序、原则D.币种21.下列不属于特殊类型基金的是( )。（分数：0.50）A.保本基金B.混合型基金C.上市开放式基金(LOF)D.交易型开放式指数基金(ETF)22.一般来讲，政府债券与公司债券相比，( )。（分数：0.50）A.公司债券风险大，收益低B.公司债券风险小，收益高C.政府债券风险大，收益高D.政府债券风险小，收益稳定23.封闭式基金买卖申报数量应当为_份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于_万份。( )（分数：0.50）A.100；100B.1000；500C.500；100D.500；100024.对于完全按照有关

8、指数的构成比例进行证券投资的基金品种，基金管理人运用基金财产进行证券投资时的禁止情形不包括( )。（分数：0.50）A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的 5%B.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量D.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定25.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起( )个月内作出核准或者不予核准的决定。（分数：0.50）A.3B.6C.9D.1226.根据证券投资基金运作管理办法的规定，下列说法不正确的是( )。（分数：0

9、.50）A.60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票型基金B.80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券型基金C.90%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金D.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合型基金27.基金经理的( )是影响基金业绩最直接的因素。（分数：0.50）A.研究能力B.从业经验C.投资能力D.操作风格28.目前我国的基金会计核算已经细化到( )。（分数：0.50）A.时B.日C.周D.月29.目前，我国对证券发行实行的是( )。（分数：0.50）A.注册制B.审批制C.核准制D.通道制30.下列不属于利

10、息收入的是( )。（分数：0.50）A.债券利息收入B.股利收入C.资产支持证券利息收入D.买入返售金融资产收入31.下列各项中，可从基金财产中列支的是( )。（分数：0.50）A.申购费B.赎回费C.基金转换费D.销售服务费32.2004年 6月 1日开始实施的( )标志着我国基金业步入快速发展阶段。（分数：0.50）A.封闭式证券投资基金试点办法B.开放式证券投资基金试点办法C.证券投资基金法D.证券投资基金管理暂行办法33.投资者在基金设立募集期内，申请购买基金份额的行为称为( )。（分数：0.50）A.认购B.申购C.申请D.买卖34.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人数达

11、到( )人以上。（分数：0.50）A.100B.200C.500D.100035.关于基金销售机构处理客户投诉应当采取的措施，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时、妥善处理客户投诉C.准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音D.根据客户投诉总结相关问题，想方设法回避承担客户投诉的相关责任36.下列基金类型中，风险低于混合型基金的是( )。（分数：0.50）A.ETF基金B.股票型基金C.债券型基金D.平衡型基金37.证券交易所通过连续( )方式形成证券交易价格。（分数：0.

12、50）A.拍卖B.协商C.公开招标D.公开竞价38.股票风险的内涵是指预期收益的( )。（分数：0.50）A.可接受性B.确定性C.永久性D.不确定性39.巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )。（分数：0.50）A.6%B.10%C.15%D.20%40.基金募集成功，基金管理人应当自募集期限届满之日起( )日内聘请法定验资机构验资。（分数：0.50）A.3B.5C.10D.1541.假设投资者在 9月 3日(周五，最近一周均没有其他法定节假日)申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从( )起享有基金的分配权益。（分数：0.50）A.9月 3日B.9月 4日C.9月 5

13、日D.9月 6日42.封闭式基金的认购价格一般为( )元。（分数：0.50）A.1.01B.1.02C.1.05D.1.1043.下列不属于防范基金销售操作风险的措施是( )。（分数：0.50）A.在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B.销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行C.加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质D.建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率44.下列各基金类型中，投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是( )。（分数：0.50）A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D

14、.公司型基金45.目前，我国开放式基金的认购渠道不包括( )。（分数：0.50）A.基金管理人直销中心B.证券交易所C.证券公司D.商业银行46.基金销售监管中的公平原则要求( )。（分数：0.50）A.公开监管机构全部业务活动内容B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管对象给予公正待遇47.资产证券化是以特定的( )为基础发行证券。（分数：0.50）A.资产池B.投资组合C.偿债资产D.债务池48.基金管理费率通常与基金规模( )。（分数：0.50）A.无关B.成正比C.成反比D.无法判断49.QDII基金申

15、购的开放时间包括( )。（分数：0.50）A.9:3011:30B.9:0011:00C.9:1511:15D.9:2511:2550.下列债券中，( )的利率在偿付期限内可能会发生变化。（分数：0.50）A.零息债券B.附息债券C.息票累计债券D.浮动利率债券51.投资目标为在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的基金类型是( )。（分数：0.50）A.平衡型基金B.基金中的基金C.保本基金D.分级基金52.基金营销环境的微观环境不包括( )。（分数：0.50）A.股东支持B.营销渠道C.公众D.人口53.下列目标市场选择策略中，采取( )的销售机构针对一部分特定目标客户的需求，集中

16、营销力量，在局部形成优势。（分数：0.50）A.分散性目标市场策略B.无差异目标市场策略C.集中性目标市场策略D.差异性目标市场策略54.以下词语中，基金宣传推介材料中可以使用的是( )。（分数：0.50）A.安全B.保险C.高收益D.基金有风险55.封闭式基金应当采用( )方式进行分红。（分数：0.50）A.现金B.股利C.红利D.红利再投资56.适合积极型投资者选择的基金品种是( )。（分数：0.50）A.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合型基金57.下列各项中，已成为基金的重要资金来源的是( )。（分数：0.50）A.企业年金B.退休基金C.教育基金D.公益基金58.我国基

17、金的投资对象或者投资行为不能是( )（分数：0.50）A.非公开发行股票B.公司债券C.资产支持证券D.承销证券59.目前，LOF 份额的跨系统转托管需要( )个交易日的时间。（分数：0.50）A.1B.2C.4D.560.股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。股票的有效期与公司的存续期相联系，两者是并存的关系，这是指股票的( )特征。（分数：0.50）A.收益性B.永久性C.持续性D.参与性61.基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为( )。（分数：0.50）A.清算B.交割C.交收D.结算62.基金宣传推荐中以虚假或片面信息作为评价依据、带有利益倾

18、向的诋毁同行等现象有违基金分析与评价中的( )原则。（分数：0.50）A.长期性B.全面性C.一致性D.客观公正性63.下列选项中，( )不是国外基金直销渠道的特点。（分数：0.50）A.对投资者的控制力弱，但有广泛的客户基础B.更容易发现产品或服务方面的不足C.易于建立双向持久的联系，提高忠诚度D.承担固定成本，针对特定目标客户，可以大幅降低营销成本64.基金信息披露的部门规章主要体现在( )中。（分数：0.50）A.证券投资基金信息披露管理办法B.证券投资基金法C.证券投资基金上市规则D.基金信息披露编报规则65.计算投资者申购份额、赎回资金金额的基础是( )。（分数：0.50）A.基金资

19、产总值B.基金资产净值C.基金份额总值D.基金份额净值66.基金销售中常用的营业推广手段不包括( )。（分数：0.50）A.销售网点宣传B.投资者交流C.费率优惠D.提供充足的宣传资料67.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过( )。（分数：0.50）A.5%B.10%C.15%D.20%68.通常，可转换债券的持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的( )。（分数：0.50）A.股指期货B.抵押债券C.优先股票D.普通股票69.下列关于资产配置的论述，错误的是( )。（分数：0.50）A.资产配置是指根据投资目标将资金在不同资产类别之间进行配置B

20、.资产配置的目的是构造能够提供最高回报率的资金配置方案C.资产配置是投资过程中十分重要的环节之一D.资产配置是决定基金业绩的主要因素70.关于基金管理人，下列认识错误的是( )。（分数：0.50）A.在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担B.设立基金管理公司必须经国务院批准C.基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责D.基金管理人是基金的募集者和管理者71.基金管理公司的督察长由( )提名。（分数：0.50）A.股东会B.董事会C.董事长D.总经理72.更容易留住客户并发展一些大客户，形成忠实的客户群的基金销售渠道是( )。（分数：0.50）A.商业银行B.证券公司C.基

21、金管理公司直销中心D.证券咨询机构和专业基金销售公司73.根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按( )为基础收取。（分数：0.50）A.认(申)购份额B.净认(申)购份额C.认(申)购金额D.净认(申)购金额74.基金销售机构应当确定基金产品和基金投资者匹配的方法，将基金产品风险( )基金投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配。（分数：0.50）A.小于B.高于C.无法比较于D.无关于75.下列关于基金信息披露的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.有利于投资的价值判断B.有利于提高基金的投资业绩C.有利于防止利益冲突与利益输送D.加强基金信息披露可以防止信息的滥用76.(

22、 )是国有股权行政管理的专职机构。（分数：0.50）A.中国人民银行B.股份有限公司C.国有资产管理部门D.中国证监会77.中国证券业协会的权力机构是( )。（分数：0.50）A.会员大会B.股东大会C.董事会D.监事会78.根据( )不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。（分数：0.50）A.法律形式B.运作方式C.投资目标D.投资对象79.下列各项中，不属于基金托管人职责的是( )。（分数：0.50）A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见80.一般来说，基金

23、经理连续管理( )年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。（分数：0.50）A.半B.1C.3D.5二、B多选题/B(总题数：40，分数：40.00)81.下列关于我国基金托管人资格的描述，正确的有( )。（分数：1.00）A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B.有安全高效的清算、交割系统C.可以由非银行金融机构担任，但必须独立于基金管理人D.净资产和资本充足率符合有关规定82.下列各项中，属于基金内部风险的有( )。（分数：1.00）A.政策风险B.管理水平风险C.职业道德风险D.合规风险83.基金销售业务流程控制中，基金销售机构需要制定投资人权益须知，其内容应当包括( )。（分数：1.

24、00）A.向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序B.投资人办理基金业务流程C.基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示D.基金销售机构联络方式84.金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为( )。（分数：1.00）A.金融期权B.金融期货C.金融远期合约D.结构化金融衍生工具85.对基金经理操作风格的考察要点有( )。（分数：1.00）A.基金经理持股集中度情况B.基金股票周转率情况C.基金经理行业偏好情况D.基金经理投资哲学86.申购赎回 ETF采用( )方式。（分数：1.00）A.金额申购B.份额申购C.金额赎回D.份额赎回87.基金产品风险等级应当至少包括( )。（

25、分数：1.00）A.低风险等级B.中风险等级C.无风险等级D.高风险等级88.基金销售机构内部控制应遵守( )原则。（分数：1.00）A.健全性B.有效性C.独立性D.审慎性89.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，其应具备的条件不正确的有( )。（分数：1.00）A.注册资本不低于 2000万元人民币，且必须为实缴货币资本B.持续从事证券投资咨询业务 2个以上完整会计年度C.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2D.最近 5年没有代理投资人从事证券买卖的行为90.根据权证行权时所买卖的标的股票来源不同，权证可分为( )。（分数：1.0

26、0）A.认股权证B.认沽权证C.认购权证D.备兑权证91.证券投资基金市场营销的内容包括( )。（分数：1.00）A.营销组合设计B.目标客户确定C.营销过程管理D.营销环境分析92.基金季度报告的投资组合报告需要披露的有( )。（分数：1.00）A.前 10名股票明细和前 5名债券明B.行业分类的股票投资组合C.券种分类的债券投资组合D.投资组合报告附注93.基金管理人的职责不包括( )。（分数：1.00）A.资产保管B.基金估值C.基金营销D.会计复核94.下列各项中，( )属于基金首次募集披露的信息。（分数：1.00）A.基金份额上市交易公告书B.基金合同C.基金年度报告D.基金份额发售

27、公告95.销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循( )的原则。（分数：1.00）A.简易化B.安全性C.实用性D.系统化96.基金托管协议的主要目的在于明确协议双方在基金( )等事宜中的权利义务及职责。（分数：1.00）A.财产保管B.投资运作C.净值计算D.信息披露97.基金资产估值需考虑的因素包括( )。（分数：1.00）A.交易时间B.估值频率C.价格操纵及滥估问题D.估值方法的一致性及公开性98.以下关于定期定额投资说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式B.能规避基金投资所固有的风险C.能保证投资人获得收益D.不是

28、替代储蓄的等效理财方式99.开放式基金募集的基金份额总额符合证券投资基金法第四十四条的规定，并具备( )条件的，方可成立。（分数：1.00）A.基金募集份额总额不少于 3亿份B.基金募集份额总额不少于 2亿份C.基金募集金额不少于 2亿元人民币D.基金份额持有人不少于 200人100.金融机构发行债券的目的包括( )。（分数：1.00）A.筹资用于某种特殊用途B.增加核心资本C.提高被动负债D.改变本身资产负债结构101.下列关于基金份额持有人的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.基金投资人B.基金的出资人C.基金的管理者D.基金资产的所有者102.下列费用中，需要基金承担的有( )。

29、（分数：1.00）A.基金审计费B.基金份额持有人大会费C.基金托管费D.基金转换费103.关于股票的市场价格，下列表述正确的有( )。（分数：1.00）A.从长期看，股票的市场价格由股票的内在价值决定B.股票的市场价格由市场交易量决定C.股票的市场价格一般是指股票在一级市场的发行价格D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征104.下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有( )。（分数：1.00）A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C.募集期间对认购费用打折D.擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收

30、后返、财务处理等方式变相降低收费标准105.基金托管人需要对( )出具意见。（分数：1.00）A.基金公司财务报告B.基金财务会计报告C.中期基金报告D.年度基金报告106.开放式基金份额的认购收费模式包括( )。（分数：1.00）A.分期收费B.中端收费C.前端收费D.后端收费107.20世纪 40年代美国出台的( )对基金在全球的发展影响深远。（分数：1.00）A.投资公司法B.投资顾问法C.金融法案D.萨班斯法案108.基金运作费用包括( )。（分数：1.00）A.申购费B.审计费C.信息披露费D.分红手续费109.对于基金销售机构本身的情况，基金销售机构需要关注的方面有( )等。（分数

31、：1.00）A.营销团队B.经营策略C.资本实力D.公司股权结构110.债券型基金的表现与风险主要受( )的影响。（分数：1.00）A.标准差B.久期C.信用等级D.跟踪误差111.证券发行市场是由( )组成的。（分数：1.00）A.证券发行人B.证券业协会C.证券投资者D.证券中介机构112.证券经营机构是证券市场上的金融机构投资者之一，以其( )进行证券投资。（分数：1.00）A.银行贷款B.自有资本C.营运资金D.受托投资资金113.基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括( )。（分数：1.00）A.易入原则B.成长原则C.成本原则D.可测原则114.基金的分析和评价应遵循的原则包

32、括( )。（分数：1.00）A.短期性原则B.全面性原则C.一致性原则D.强制性原则115.证券投资基金的特点包括( )。（分数：1.00）A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明116.下列关于股票性质的表述正确的有( )。（分数：1.00）A.股票属于物权证券B.股票是要式证券C.股票是证权证券D.股票属于债权证券117.目前，我国开放式基金的注册登记体系有( )模式。（分数：1.00）A.“内置”B.“外置”C.“混合”D.“组合”118.以下基金销售客户服务投诉中，属于无效投诉的有( )。（分数：1.00）A.因销售人员的原因导致客户利益

33、受损引起的投诉B.因销售机构的原因导致客户对销售服务不满引起的投诉C.因客户自身原因导致客户利益受损引起的投诉D.因客户对产品、服务的误解引起的投诉119.对( )申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。（分数：1.00）A.银行B.个人C.非金融机构D.保险公司120.QDII基金( )进行认购。（分数：1.00）A.可以用人民币B.可以用美元或其他主要外汇货币为计价货币C.只可以用人民币D.只可以用美元或其他外汇货币为计价货币三、B判断题/B(总题数：20，分数：20.00)121.证券市场是价值直接交换的场所。( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.在二级市场上，债券受各种宏观

34、因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大。( )（分数：1.00）A.正确B.错误123.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的联动性特征。( )（分数：1.00）A.正确B.错误124.证券投资基金的“风险共担”是指基金管理人、托管人和份额持有人共同承担投资风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.基金管理公司需要报经中国证监会审批，才能向合格境外机构投资者提供投资咨询服务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误126.在我国，基金份额注册登记工作只能由中国登记结算公司承担。( )（分数：1.0

35、0）A.正确B.错误127.中国证券业协会是我国基金市场的监管主体。( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.收入型基金以追求资本增值为基本目标。( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.在我国，机构投资者是基金的主要持有者。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.目前，沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行 5%的涨跌幅限制。( )（分数：1.00）A.正确B.错误131.基金管理人不得根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费标准。( )（分数：1.00）A.正确B.错误132.基金投资运作的具体执行部门是投资部。( )（分数：1.00）A.正确B.错误133.

36、基金信息披露不得登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.货币市场基金不同于其他类型的基金，不需要定期披露基金份额净值信息。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.在基金销售市场细分时，确定细分市场的变量应当适可而止。( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.通常来说，风格稳健的基金经理更容易有良好的中长期业绩回报。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.对混合型基金的分析可沿用股票型基金的分析框架。( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.投资者在对基金评级结果进行运用时，需要注意基金评级难有预

37、测性的局限。( )（分数：1.00）A.正确B.错误139.为了使投资者更好地了解产品，基金宣传推介材料可以模拟基金未来投资业绩。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应向投资者提供投资人权益须知。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-5-2 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：80，分数：40.00)1.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为( )。（分数：0.50）A.金融股权B.金融期货C.金融互换 D.

38、结构化金融衍生工具解析：解析 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。2.基金托管人对所托管的基金应当以( )为会计核算主体。（分数：0.50）A.基金 B.基金托管人C.基金管理人D.基金份额持有人解析：解析 基金管理人和基金托管人对所管理、托管的基金应当以基金为会计核算主体，单独建账、独立核算，单独编制财务会计报告。不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面应当相互独立。3.平均收益率按计算方式可分为( )。（分数：0.50）A.算术平均收益率和加权平均收益率B.加权

39、平均收益率和协调平均收益率C.协调平均收益率和简单平均收益率D.算术平均收益率和几何平均收益率 解析：解析 平均收益率按时间长短可分为日平均收益率、周平均收益率和月平均收益率等；按计算方式可分为简单平均收益率(算术平均收益率)和几何平均收益率。4.根据有关法律法规规定，基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效( )的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（分数：0.50）A.6个月以上不满 1年 B.1年以上不满 10年C.6个月以上不满 3年D.1年以上不满 3年解析：解析 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6个月的除外。基金宣传推介材

40、料登载过往业绩，基金合同生效 6个月以上但不满 1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同生效 1年以上但不满 10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩；基金合同生效 10年以上的，应当登载最近 10个完整会计年度的业绩。5.债券的久期是指( )。（分数：0.50）A.债券本息支付的加权平均期限 B.债券的票面到期时间C.债券的付息周期D.债券的价格波动解析：解析 久期是指债券的每次息票或者本金支付时间的加权平均期限，它综合考虑了到期时间、息票、付息周期以及市场利率对债券价格的影响，可以反映利率的变动对债券价

41、格变动的影响，可以较好地衡量债券利率风险。6.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C.买入上市开放式基金申报数量应当为 100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为 0.001元人民币D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10%，自上市日第二个交易日起执行 解析：解析 我国深圳证券交易所对 LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%，自上市首日起执行。7.基金管理公司的投资管理部门主要包括( )。（分数：0.50）A.投资部、研究部以

42、及风险控制部B.投资部、交易部以及风险控制部C.研究部、交易部以及风险控制部D.投资部、研究部以及交易部 解析：解析 风险控制部属于基金管理公司的风险控制部门。8.专业基金销售机构申请基金代销业务，取得基金从业资格的人员应不少于( )人，且不低于员工人数的1/2。（分数：0.50）A.10B.15C.25D.30 解析：解析 证券投资基金销售管理办法第十二条对专业基金销售机构申请基金代销业务资格进行了规定，指出：“除具备本办法第九条第(三)项至第(七)项、第十条第(三)项和第(四)项，以及第十一条第(一)项和第(二)项规定的条件外，还应当具备下列条件：有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围；

43、主要出资人是依法设立的持续经营 3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于 3000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定，最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；取得基金从业资格的人员不少于 30人，且不低于员工人数的 1/2；中国证监会规定的其他条件”。9.申请设立封闭式基金时，基金管理人不需向监管机构提交( )。（分数：0.50）A.募集基金的申请报告B.基金托管协议草案C.招募说明书草案D.上市交易公告书 解析：解析 我国基金管理人进行基金的募集，必须根据证券投资基金法的有关规定，向中国证监会提交相关文件。申请募集基金应提交的主要文件包括：募集基金的申请报告、基金合同草案

44、、基金托管协议草案和招募说明书草案等。上市交易公告书是基金运作信息披露文件。10.与半年度报告不同，基金年度报告应提供最近( )个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。（分数：0.50）A.1B.2C.3 D.4解析：解析 基金半年度报告只需披露当期的数据和指标；而年度报告应提供最近 3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。11.基金营销实务中，客户维护的核心主要是对( )的维护。（分数：0.50）A.产品B.市场C.客户关系D.销售核心业务 解析：解析 基金销售机构要防止客户流失，就要充分认识客户的价值，做好客户关系的维护工作。客户维护的核心

45、主要是对销售核心业务的维护，同时附加产品及人际关系的维护。维护的目的在于保持和扩大双方已有的合作关系，并建立更为长期稳定的合作关系，获得双方合作基础上的利益最大化。12.关于债券利息，下列表述正确的是( )。（分数：0.50）A.债券利息是发债公司的固定支出，属于公司利润范围B.债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范围 C.债券利息是发债公司的变动支出，属于公司利润范围D.债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范围解析：解析 债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后。13.证券投资基金优化金融结构、促进经

46、济增长的作用是通过( )实现的。（分数：0.50）A.提供就业机会B.将储蓄资金转化为生产资金 C.购买大量消费品D.直接向工商企业提供信贷资金解析：解析 证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用，可以优化金融结构、促进经济增长。14.目前，我国债券型基金的认购费率通常在( )以下。（分数：0.50）A.0.5%B.1% C.1.5%D.2%解析：解析 我国股票型基金的认购费率大多在 1%1.5%左右，债券型基金的认购费率通常在 1%以下，货币市场基金一般不收取认购费

47、。15.在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。（分数：0.50）A.证券公司B.商业银行 C.保险公司D.基金管理公司解析：解析 证券投资基金法第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。16.下列关于持续营销的说法，错误的是( )。（分数：0.50）A.持续营销过程中应该始终把客户利益放在第一位，为客户选择合适的基金B.在进行基金的持续营销时，应把业绩高低作为衡量基金好坏的惟一标准 C.持续营销是指对已经设立的基金开展再营销的行为D.相对于首次发行基金，持续营销的基金产品投资风格可能更趋于稳定解析：解析 基金持续营销是指对已经设立的基金开展再营

48、销的行为。持续营销的基金产品都是已经设立一段时间的基金产品，相对于首次发行基金，投资风格可能更趋于稳定。在进行基金的持续营销时，不能简单地以业绩高低作为衡量基金好坏的标准，而是应该关注基金产品本身的风险收益特征以及基金管理公司综合的投资管理能力，从而为投资者选择符合其自身风险承受能力的基金产品。在基金营销的工作中，无论选择“新基金”还是选择“老基金”，基金营销人员都应该始终把客户利益放在第一位，综合考虑投资者的投资需求、风险承担能力、资产配置等诸多因素，为客户选择合适的基金。17.政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于( )。（分数：0.50）A.股票B.

49、债券 C.开放式基金D.封闭式基金解析：解析 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。证券的发行主体包括公司(企业)、政府和政府机构。政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于债券。18.基金的清算备付金利息的计提方式为( )。（分数：0.50）A.按日计提 B.按周计提C.按月计提D.按季计提解析：解析 各类资产的利息核算是基金会计核算的内容之一，主要包括债券的利息、银行存款利息、清算备付金利息、回购利息等。各类资产利息均应按日计提，并于当日确认为利息收入。19.下列( )不属于基金管理人的投资管理活动。（分数：0.50）A.交易管理B.基金估值 C.绩效评估D.风险控制解析：解析 基金的投资管理是基金管理人最基本、最重要的一项业务，也是基金管理人以实现投资人利益最大化为目标，为投资人提供理财服务的最核心工作。一般而言，基金管理人的投资管理活动包括以下几方面：基金的投资管理；基金的交易管理；基金的绩效评估；基