证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-11-1及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-11-1 及答案解析(总分：87.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.00)1.以下词语中，基金宣传推介材料中可以使用的是( )。A安全 B保险 C高收益 D基金有风险（分数：0.50）A.B.C.D.2.某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的 10%，则该公司不需具备的条件是( )。A从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C资产质量良好D具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管

2、理、商业银行等机构无不良记录（分数：0.50）A.B.C.D.3.截至 2008年 2月，我国已有( )家境外机构获得 QFII资格，另有( )家金融机构成为 QFII托管行。A52，13B26，5C63，13D26，5（分数：0.50）A.B.C.D.4.基金募集成功，基金管理人应当自募集期限届满之日起( )日内聘请法定验资机构验资。A3 B5 C10 D15（分数：0.50）A.B.C.D.5.基金销售的( )反映从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品的理念。A规范性 B服务性 C专业性 D适用性（分数：0.50）A.B.C.D.6.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，

3、在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为( )。A金融股权 B金融期货C金融互换 D结构化金融衍生工具（分数：0.50）A.B.C.D.7.在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是( )。A股票型基金 B债券型基金 C混合型基金 D货币市场基金（分数：0.50）A.B.C.D.8.下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是( )。A募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请D货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定（分数：0.5

4、0）A.B.C.D.9.目前，我国债券型基金的认购费率通常在( )以下。A0.5% B1% C1.5% D2%（分数：0.50）A.B.C.D.10.根据基金( )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。A运作方式 B投资对象 C投资目标 D投资理念（分数：0.50）A.B.C.D.11.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。A2 B3 C5 D10（分数：0.50）A.B.C.D.12.股票基金和债券基金的申购、赎回原则是( )。A金额申购，金额赎回B金额申购，份额赎回C份额申购，金额赎回D份额申购，份额赎回（分数：0.50）A.

5、B.C.D.13.我国目前的基金销售法律法规体系以( )为核心。A证券法 B证券投资基金法C证券投资基金运作管理办法 D基金公司管理条例（分数：0.50）A.B.C.D.14.债券基金 A的久期为 3年，债券基金 B的久期为 2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是( )。A债券基金 A和 B的净值同时上升，且 A比 B上升幅度大B债券基金 A和 B的净值同时下降，且 A比 B下降幅度小C债券基金 A和 B的净值同时上升，且 A比 B上升幅度小D债券基金 A和 B的净值同时下降，且 A比 B下降幅度大（分数：0.50）A.B.C.D.15.基金销售机构制

6、定的客户服务标准，对( )没有进行规范。A资金清算 B服务对象 C服务内容 D服务程序（分数：0.50）A.B.C.D.16.下列不属于基金利润来源的是( )。A存款利息收入B发放贷款利息收入C投资收益D公允价值上升带来的收益（分数：0.50）A.B.C.D.17.在我国，基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过( )个月。A3 B4 C5 D6（分数：0.50）A.B.C.D.18.ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少( )个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A3 B5 C8 D10（分数：0.50）A.B.C.D.19.在我国，封闭式基金的存续期应

7、在( )年以上。A3 B5 C10 D15（分数：0.50）A.B.C.D.20.货币市场基金收益公告主要包括( )。A每千份基金净值和日均收益率 B每万份基金净收益和 7日年化收益率C每份基金净收益和年平均收益率 D每份基金净值和半年平均收益率（分数：0.50）A.B.C.D.21.( )是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A基金的市场营销B基金的运作管理C基金的收益分配D基金的运作监管（分数：0.50）A.B.C.D.22.我国证券投资基金法于( )开始实施。A2003 年 7月 14日 B2005 年 1月 1日C2002 年 8月

8、 1日 D2004 年 6月 1日（分数：0.50）A.B.C.D.23.债券票面利率又称为( )。A约定收益率 B名义利率 C持有期收益率 D实际收益率（分数：0.50）A.B.C.D.24.某封闭式基金的市场价格为 1.800元，基金份额净值为 2.000元，那么此封闭式基金的折(溢)价率为( )。A折价 10%B折价 11%C溢价 10%D溢价 11%（分数：0.50）A.B.C.D.25.对于完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种，基金管理人运用基金财产进行证券投资时的禁止情形不包括( )。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的 5%B基金财产参与股票发行

9、申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产C基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量D违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定（分数：0.50）A.B.C.D.26.我国目前只能由( )担任基金管理人。A商业银行 B基金管理公司C基金注册登记机构 D证券公司（分数：0.50）A.B.C.D.27.与股票型基金相比，混合型基金的投资风险( )。A相同 B较低 C较高 D无法比较（分数：0.50）A.B.C.D.28.封闭式基金的( )是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的方式。A网上发售 B网下发售

10、 C回拨机制 D回购机制（分数：0.50）A.B.C.D.29.基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向( )支付基金收益。A基金自律组织 B基金监管部门C基金托管人 D基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.30.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起( )个月内作出核准或者不予核准的决定。A3 B6 C9 D12（分数：0.50）A.B.C.D.31.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。A资产价值 B账面价值 C清算资金 D实际价值（分数：0.50）A.B.C.D.32.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。A机构证券 B商业票据 C金融证

11、券 D货币证券（分数：0.50）A.B.C.D.33.( )是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，( )是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。A基金销售服务费；印花税B基金交易费；印花税C基金销售服务费；佣金D基金交易费；佣金（分数：0.50）A.B.C.D.34.下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是( )。A总资本和资本充足率符合有关规定B设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度（分数：0.50）A.B.C.D.35.下列各基金类型中

12、，投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是( )。A封闭式基金 B开放式基金 C契约型基金 D公司型基金（分数：0.50）A.B.C.D.36.基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括( )。A承诺收益或者承担损失B预测该基金的证券投资业绩C登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩D使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语（分数：0.50）A.B.C.D.37.巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )。A6% B10% C15% D20%（分数：0.50）A.B.C.D.38.T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申

13、请后，最早要在( )日才可以查询认购申请的受理情况。AT+1 BT+2 CT+3 DT+4（分数：0.50）A.B.C.D.39.普通股票股东是否享有优先认股权，取决于( )。A认购时间与股权登记日的关系 B认购时间C股权登记日 D持有股票时间的长短（分数：0.50）A.B.C.D.40.金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，同意在未来日期按照( )买卖某种标的金融资产的合约。A市场价格 B现货价格 C约定价格 D未来价格（分数：0.50）A.B.C.D.41.反映股票型基金经营业绩的指标中，( )能全面反映基金的经营成果。A基金分红 B已实现收益C份额净值增长率 D日每万份基金净收益

14、（分数：0.50）A.B.C.D.42.基金资产的所有者是( )。A基金管理人 B基金托管人C基金代销机构 D基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.43.下列各项中，( )属于基金市场营销特殊性的具体表现。A规范性 B多样性 C有形性 D非持续性（分数：0.50）A.B.C.D.44.基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括( )。A家庭规模 B社会阶层 C家庭生命周期 D交通通信条件（分数：0.50）A.B.C.D.45.下列各项中，( )属于基金运作披露的信息。A招募说明书 B基金合同C基金资产净值 D基金份额发售公告（分数：0.50）A.B.C.D.46.一般情况下，开放式

15、基金赎回额总额的( )归入基金财产。A25% B30% C45% D50%（分数：0.50）A.B.C.D.47.如果基金募集失败，那么基金管理人应在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A7 B10 C15 D30（分数：0.50）A.B.C.D.48.下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是( )。A开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金C协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果D向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法（分数：0.50）A.B.C.D.4

16、9.( )不属于股票基金的分析指标。A久期B基金分红C已实现收益D净值增长率（分数：0.50）A.B.C.D.50.证券投资基金托管资格管理办法要求托管人最近( )个会计年度的年末净资产均不低于 20亿元人民币。A1 B2 C3 D5（分数：0.50）A.B.C.D.51.基金销售客户服务的方式中，( )特别适用于传递行文较长的信息资料。A手机短信 B自动传真、电子信箱C互联网 D座谈会（分数：0.50）A.B.C.D.52.基金营销实务中，客户维护的核心主要是对( )的维护。A产品 B市场 C客户关系 D销售核心业务（分数：0.50）A.B.C.D.53.资产证券化是以特定的( )为基础发行

17、证券。A资产池 B投资组合 C偿债资产 D债务池（分数：0.50）A.B.C.D.54.基金宣传推介材料登载基金的过往业绩，下列关于推介材料应当符合的规定叙述错误的是( )。A应按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据B引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据C应真实、准确、完整、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平，基金业绩表现数据应当经基金持有人大会复核D基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6个月的除外（分数：0.50）A.B.C.D.55.债券的久期是指(

18、)。A债券本息支付的加权平均期限 B债券的票面到期时间C债券的付息周期 D债券的价格波动（分数：0.50）A.B.C.D.56.关于股东表决权，下列表述不正确的是( )。A普通股股东对公司重大决策参与权是平等的B股东每持有一份股份，就有一票表决权C普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权D对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定（分数：0.50）A.B.C.D.57.开放式基金的投资者在 T日提交基金认购申请后，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。AT BT+1 CT+2 DT+3（分数：0.50）A.B.C.D.58.优先股票和普通股票是

19、按( )所进行的分类。A股票的价值 B股票的格式C股东享有的权利 D股东的风险和收益（分数：0.50）A.B.C.D.59.( )是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。A投资人利益优先原则 B全面性原则C客观性原则 D及时性原则（分数：0.50）A.B.C.D.60.某投资者认购了 5 000元的某开放式基金，认购费率为 140%，那么该投资者的净认购金额约为( )元，所花费的认购费用约为( )元。A4 932；68B4 931；69C4 930；70D5 000；70（分数：0.50）A.B.C.D.61.根据证券投资基金销售管

20、理办法的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起( )个工作日内向中国证监会提交更新材料。A2B5C10D15（分数：0.50）A.B.C.D.62.国际上，开放式基金的销售主要分为( )两种方式。A直销和分销 B承购包销和余额包销C直销和包销 D直销和代销（分数：0.50）A.B.C.D.63.基金营销实务中，客户维护的核心主要是对( )的维护。A产品 B市场 C客户关系 D销售核心业务（分数：0.50）A.B.C.D.64.证券投资基金销售管理办法规定，基金管理人、代销机构应当妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资

21、料，保存期至少为( )年。A15B20C25D30（分数：0.50）A.B.C.D.65.( )是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A基金的市场营销B基金的运作管理C基金的收益分配D基金的运作监管（分数：0.50）A.B.C.D.66.一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是( )。A临时信息披露 B基金年度报告 C基金托管协议 D基金份额净值公告（分数：0.50）A.B.C.D.67.基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营( )个以上完整的会计年度。A2 B3 C4 D5（分数：0.50）A.B.C.D.68.( )

22、是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。A基金资产总值 B基金资产净值C基金份额总数 D基金份额净值（分数：0.50）A.B.C.D.69.( )是指债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险。A利率风险B信用风险C提前赎回风险D通货膨胀风险（分数：0.50）A.B.C.D.70.基金经理的( )决定基金中短期的风险收益特征。A从业经验 B过往业绩 C投资理念 D操作风格（分数：0.50）A.B.C.D.71.在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指( )。AETF 基金 BLOF 基金 CQFII 基金 DQDII 基金（分数：0

23、.50）A.B.C.D.72.下列关于货币市场基金收益公告的说法，不正确的是( )。A开放日的收益公告，应至少于每个开放日的次日披露B放开申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露C开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益和 7日年化收益率D放开申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的 7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7日年化收益率（分数：0.50）A.B.C.D.73.专业基金销售机构申请基金代销业务资格的，机构高级管理人员应已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2年以上基金业务或

24、者( )年以上证券、金融业务的工作经历。A2 B3 C5 D7（分数：0.50）A.B.C.D.74.下列金融产品中，信息披露程度最高的是( )。A银行理财产品B银行储蓄存款C基金D券商集合计划（分数：0.50）A.B.C.D.75.( )对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。A证券法B证券投资基金法C证券投资基金运作管理办法D证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定（分数：0.50）A.B.C.D.76.下列选项中，( )不是国外基金直销渠道的特点。A对投资者的控制力弱，但有广泛的客户基础B更容易发现产品或服务方面的不足C易于建立双向持久的联系，提高忠诚度D承担固定成本，针对特定目

25、标客户，可以大幅降低营销成本（分数：0.50）A.B.C.D.77.首次公开发行的股票以( )方式确定股票发行价格。A询价B协商定价C网上竞价D资产核算定价（分数：0.50）A.B.C.D.78.关于基金的认购费，下列说法正确的是( )。A无论何种基金都会收取认购费，只是费率不同B开放式基金在基金份额认购上存在前端收费和后端收费两种模式C债券型基金的认购费率一般高于股票型基金D开放式基金的认购费不得超过认购金额的 2%（分数：0.50）A.B.C.D.79.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是( )。A高久期高信用债券基金B高久期低信用债券基金C低久期高信用债券基金D低久期低信用债券基金（

26、分数：0.50）A.B.C.D.80.以下不属于我国债券发行方式的有( )。A定向发行 B承购包销 C公募发行 D招标发行（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：33.00)81.基金托管人在基金运作中的作用主要有( )。（分数：0.50）A.作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B.对基金管理人的投资运作进行监督C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D.对基金资产进行会计复核和审查82.基金托管人在基金运作中的作用主要有( )。（分数：0.50）A.作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B.对基金管理人的投资运作进行监督C.保存基金财产管理

27、业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D.对基金资产进行会计复核和审查83.基金信息披露义务人的信息披露活动存在( )的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。（分数：0.50）A.信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定B.信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定C.未按规定履行信息披露文件备案、置备义务D.年度报告的财务会计报告未经审计即予披露84.下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有( )。（分数：1.00）A.新闻媒介B.股东C.业内机构D.客户85.下列关于基金与保险投资产品的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.基金的预期收益高于保险投

28、资产品B.保险投资产品将客户支付的保费大部分用于为客户提供未来的保障C.基金是以获取投资收益为主要目标的产品D.封闭式基金由于不可赎回，其流动性不及保险投资产品86.目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括( )。（分数：1.00）A.“确定价”原则B.“未知价”交易原则C.“金额申购、份额赎回”原则D.“份额申购、金额赎回”原则87.保护基金投资者的合法利益要使基金投资者免受( )等行为的损害。（分数：1.00）A.误导B.内幕交易C.不公平交易D.投资损失88.证券投资基金的特点包括( )。（分数：0.50）A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格保密、信

29、息封闭89.金融衍生工具的特征有( )。（分数：0.50）A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.高风险性90.通过强制性信息披露，可以消除( )等问题带来的低效无序状况。（分数：1.00）A.道德风险B.逆向选择C.基金投资风险D.基金价格波动性91.基金季度报告的投资组合报告需要披露的有( )。（分数：1.00）A.前 10名股票明细和前 5名债券明B.行业分类的股票投资组合C.券种分类的债券投资组合D.投资组合报告附注92.关于股票的市场价格，下列表述正确的有( )。（分数：1.00）A.从长期看，股票的市场价格由股票的内在价值决定B.股票的市场价格由市场交易量决定C.股票的市场价格一般是指股

30、票在一级市场的发行价格D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征93.下列各项中，( )不属于基金运作信息披露文件。（分数：1.00）A.基金份额发售公告B.基金年度报告C.基金合同生效公告D.基金份额上市交易公告书94.反映股票型基金经营业绩的主要指标包括( )。（分数：1.00）A.基金分红B.已实现收益C.贝塔系数D.份额净值增长率95.按照货币市场基金管理暂行规定及其他有关规定，货币市场基金不得投资于( )。（分数：0.50）A.期限在 1年以内(含 1年)的债券回购B.转换期在 180天以内截止的可转换债券C.信用等级为 A级的企业债券D.国内信用评级机构评定的 A-1级短期融资券

31、96.根据权证行权时所买卖的标的股票来源不同，权证可分为( )。（分数：1.00）A.认股权证B.认沽权证C.认购权证D.备兑权证97.基金管理公司的股东均应具备的条件有( )。（分数：1.00）A.具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B.注册资本、净资产应当不低于 3亿元人民币C.持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D.最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚98.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的( )。（分数：1.00）A.股息B.等额资产C.等额资金D

32、.红利99.基金招募说明书中最为重要的信息包括( )。（分数：1.00）A.投资目标B.投资范围C.投资限制D.风险收益特征100.在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括( )。（分数：1.00）A.偏离度绝对值在 0.25%0.5%间的次数B.偏离度的最高值和最低值C.偏离度绝对值的简单平均值D.偏离度绝对值的加权平均值101.基金账户可用于( )的认购和交易。（分数：1.00）A.基金B.国债C.企业债券D.公司股票102.在我国，投资者认购 ETF份额的方式包括( )。（分数：1.00）A.实物认购B.证券认购C.场外现金认购D.场内现金认购103.分级基金又被称为( )

33、。（分数：1.00）A.系列基金B.基金中的基金C.结构型基金D.可分离交易基金104.交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括( )。（分数：0.50）A.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而 ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票B.只有大投资者(基金份额通常要求在 50万份以上)才能参与 ETF一级市场的申购、赎回交易；而 LOF在申购、赎回上没有特别的要求C.ETF通常采用被动式管理方法，而 LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金D.ETF的申购、赎回通过交易所进行，而 LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行105.

34、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括( )。（分数：1.00）A.地理因素B.人口因素C.投资者心理因素D.投资者行为因素106.下列关于我国证券交易所的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所B.证券交易所本身不买卖证券C.证券交易所可以决定证券价格D.证券交易所是以盈利为目的的法人107.基金的分析和评价应遵循的原则包括( )。（分数：1.00）A.长期性原则B.针对性原则C.强制性原则D.一致性原则108.基金销售人员在阅读基金托管协议时应重点关注的信息包括( )。（分数：1.00）A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查B.基金份

35、额的募集发售、交易、申购、赎回的约定C.协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项D.基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息109.下列关于沪深 300指数、上证综合指数的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.沪深 300指数的计算中包含了 300个样本公司的股票和债券价格B.沪深 300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的 300只 A股C.上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数D.上证综合指数的基期指数为 1000点110.下列关于 QDII基金申购和赎回的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及

36、代销机构的网点B.“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算C.“金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则D.当日的申购与赎回申请可以随时撤销111.货币市场基金偏离度信息可能出现在( )中。（分数：1.00）A.投资组合报告B.年度报告C.季度报告D.临时报告112.基金的分析和评价应遵循的原则包括( )。（分数：1.00）A.短期性原则B.全面性原则C.一致性原则D.强制性原则113.我国基金业快速发展阶段的代表性基金创新品种有( )。（分数：1.00）A.南方宝元债券基金B.南方积极配置基金C.南方避险增值基金D.国投瑞银瑞福基金114.下列关于保本型

37、基金的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产的投资比例随之上升B.在安全垫价值一定的情况下，随着放大倍数的上升，风险资产的投资比例随之下降C.保本资产和风险资产的比例在一定时间内维持“恒定比例”D.在市场可能发生剧烈变动的时候，基金管理人可以对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整115.下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过 180天B.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的 20

38、%C.货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过 397天的浮动利率债券D.货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高116.基金管理公司的股东均应具备的条件有( )。（分数：1.00）A.具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B.注册资本、净资产应当不低于 3亿元人民币C.持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D.最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚117.下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有( )。（分数：1.00）A.地理因素B.人口因素C.投资者心理因素D.投资者

39、行为因素118.下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值C.对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值D.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值119.下列关于基金分类的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.根据运作方式的不同，可

40、以将基金分为封闭式基金与开放式基金B.依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C.特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等D.根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金120.以下属于货币证券的有( )。（分数：1.00）A.商业汇票B.商业本票C.金融债券D.银行汇票三、判断题(总题数：20，分数：14.50)121.我国基金资产估值时，估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.一般而言，基金销售机构信息技术负责人和信息安全负责人应为

41、同一人。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.一般来讲，基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息既存在于基金合同中，也存在于基金招募说明书中。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.基金销售机构的重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.会员制证券交易所不以盈利为目的，收入主要来源于会员缴纳的会费及其他收入。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.证券投资基金的“风险共担”是指基金管理人、托管人和份额持有人共同承担投资风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误127.在二级市场上，债

42、券受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大。( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.基金管理公司的董事会审议更换会计师事务所时，应经 2/3以上独立董事通过。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.基金合同生效前的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用不得从基金财产中列支。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.目前，我国存在少数公司型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误131.优先股股东除享有普通股股东享有的一切权利之外，还享有一些优先权利。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与

43、者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.QDII基金主要投资于海外市场，其基金资产规模不受限制。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.股票基金、债券基金、货币市场基金的申购、赎回均采用“未知价”交易原则。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.基金销售人员在向投资者推介基金时，应首先自我介绍，并出示基金销售人员身份证明，无须出示从业资格证明。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.开放式基金的销售机构对认购申请的受理不表示对认购申请的成功确认。( )（分数：1.00）A.正确B.错误

44、137.收入型基金以追求资本增值为基本目标。( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.货币市场基金同其他类型的基金一样需定期披露基金份额净值信息。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.影响股票价格的行业分析因素包括定性因素和定量因素。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.基金托管人应建立定期对账制度，保证账实、账账、账证相符。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-11-1 答案解析(总分：87.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.00)1.以下词语中，基金宣传推介材料中可以使用的是( )。A

45、安全 B保险 C高收益 D基金有风险（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 基金宣传推介材料不得违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能使投资者认为没有风险的词语。2.某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的 10%，则该公司不需具备的条件是( )。A从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C资产质量良好D具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录（分数：0.50

46、）A. B.C.D.解析：3.截至 2008年 2月，我国已有( )家境外机构获得 QFII资格，另有( )家金融机构成为 QFII托管行。A52，13B26，5C63，13D26，5（分数：0.50）A. B.C.D.解析：4.基金募集成功，基金管理人应当自募集期限届满之日起( )日内聘请法定验资机构验资。A3 B5 C10 D15（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 基金募集成功，基金管理人应当自募集期限届满之日起 10日内聘请法定验资机构验资；自收到验资报告起 10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。5.基金销售的( )反映从投资人的需要和实际承受能力

47、出发向投资人销售合适的产品的理念。A规范性 B服务性 C专业性 D适用性（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 基金市场营销的特征主要表现在规范性、服务性、专业性、持续性、适用性五个方面。其中，适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。基金销售适用性反映了从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品的理念。6.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为( )。A金融股权 B金融期货C金融互换 D结构化金融衍生工具（分数：0.50）A

48、.B.C. D.解析：解析 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。7.在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是( )。A股票型基金 B债券型基金 C混合型基金 D货币市场基金（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 证券投资基金销售管理办法规定：开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在 1%1.5%左右，债券型基金的认购费率通常在 1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。8.下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是( )。A募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请D货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：9.目前，我国债券型基金的认购费率通常在( )以下