证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-8及答案解析.doc

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1、证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-8 及答案解析(总分：37.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：10.50)1._ 属于基金信息披露的实质性原则。（分数：0.50）A.及时性原则B.规范性原则C.易解性原则D.易得性原则2.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的 _ 时，为巨额赎回。（分数：0.50）A.3%B.5%C.10%D.20%3.开放式基金的投资者在 T日提交基金认购申请后，一般可于 _ 日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。（分数：0.50）A.TB.T+1C.T+2D.T+34.下列说法不正确的是 _ 。（分数：0.50）A.基

2、金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人B.基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权C.基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的D.基金托管人是开展基金一切活动的中心5.下列债券发行的定价方式中， _ 是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。（分数：0.50）A.以价格为标的的荷兰式招标B.以价格为标的的美式招标C.以收益率为标的的荷兰式招标D.以收益率为标的的美式招标6.封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为 _ 元人民币。（分数：0.50）A.1B.0.1C.0.01D.0.0017.目前，

3、我国基金管理的主管机关是 _ 。（分数：0.50）A.中国证监会B.中国银监会C.中国人民银行D.证券交易所8.关于保本基金，以下说法正确的是_。（分数：2.00）A.保本期越长，投资者承担的机会成本越低B.常见的保本比例介于 80%100%之间C.其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低D.保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较低的赎回费9.寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对 _ 客户群。（分数：0.50）A.潜在关系型B.陌生关系型C.直接关系型D.间接关系型10.下列不属于基金市场服务机构的是 _ 。（分数：0.50）A.基金销售机构B.基金注册登记机构C.律师

4、事务所和会计师事务所D.中国证券业协会11.关于 ETF的交易规则，正确的是 _ 。（分数：0.50）A.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B.上市首日无涨跌幅限制C.申报价格最小变动单位为 0.01元D.买入申报数量为 1000份或其整数值12.根据证券投资基金运作管理办法规定，封闭式基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过 _ 个月。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.613.一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是 _ 。（分数：0.50）A.临时信息披露B.基金年度报告C.基金托管协议D.基金份额净值公告14._的股债比例较灵活，理论上给投资者提供了一种“一站式

5、”的资产配置服务。（分数：2.00）A.货币市场基金B.偏债型基金C.混合型基金D.股票型基金15.下列不属于基金代销渠道特点的是 _ 。（分数：0.50）A.销售网络的网点数量众多B.有广泛的客户基础C.和客户有全面的业务联系D.对客户的财务状况更了解二、多选题(总题数：15，分数：15.50)16.我国基金销售监管的原则有 _ 。（分数：1.00）A.依法监管原则B.监管与自律并重原则C.监管的连续性和有效性原则D.审慎监管原则17.基金销售监管的原则包括 _ 。（分数：1.00）A.依法监管原则B.公开、公平、公正原则C.审慎监管原则D.监管的连续性和有效性原则18.在基金季度报告的投资

6、组合报告中，需要披露的有 _ 。（分数：0.50）A.基金资产组合B.按行业分类的股票投资组合C.按券种分类的债券投资组合D.前 10名股票明细和前 10名债券明细19.金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为 _ 。（分数：1.00）A.金融期权B.金融期货C.金融远期合约D.结构化金融衍生工具20.下列关于基金管理公司的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C.基金管理公司

7、应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统21.目前，国内开放式基金转托管业务的办理有 _ 方式。（分数：1.00）A.一步转托管B.两步转托管C.多步转托管D.直接转托管22.我国的股票价格指数有 _ 。（分数：0.50）A.沪深 300指数B.深证成份指数C.香港恒生指数D.是证全债指数23.投资人在申购、赎回开放式基金单位时直接承担的费用有 _ 。（分数：1.00）A.管理费B.托管费C.净购费D.赎回费24.下列计算基金资产净值和基金份额净值公式正确的是_。（分数

8、：2.00）A.基金资产净值=基金资产总额/基金负债B.基金资产净值=基金资产总额-基金负债C.基金份额净值=基金资产净值/基金总份额D.基金份额净值=基金资产净值-基金总份额25.基金管理公司的主要业务包括 _ 。（分数：0.50）A.基金募集与销售B.投资管理与投资咨询服务C.基金运营D.受托资产管理26.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括 _ 等层次。（分数：1.00）A.高风险等级B.中风险等级C.低风险等级D.零风险等级27.基金信息披露的作用主要表现在_。（分数：2.00）A.有利于防止利益冲突与利益输送B.有利于投资者的价值判断C.有利于提高证券市场的效率D

9、.有利于防止信息滥用28.目前公司债券条款中包含的 _ 属于嵌入衍生工具。（分数：1.00）A.转股条款B.赎回条款C.返售条款D.重设条款29.以下关于询价的叙述错误的是_。（分数：2.00）A.询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段B.通过累计投标询价确定发行价格区间和相应的市盈率区间C.根据初步询价的结果确定发行价格和发行市盈率D.上市公司发行证券，可以通过询价方式确定发行价格，也可以与主承销商协商确定发行价格30.下列关于久期的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.久期综合考虑了到期时间、息票、付息周期以及市场利率对债券价格的影响B.债券基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度

10、越大，所承担的利率风险就越高C.如果某债券基金的久期是 2年，那么当市场利率下降 1%时，该债券基金的资产净值约减少 2%D.风险厌恶的投资者应选择久期较短的债券基金三、判断题(总题数：10，分数：11.50)31.辅助式前台系统是指基金销售机构提供的、由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。 （分数：1.00）A.正确B.错误32.基金销售人员所推介基金的过往业绩预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩可以构成所推介基金业绩表现的保证。 （分数：1.00）A.正确B.错误33.内幕交易、泄露内幕信息罪是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券

11、公司、期货经纪公司、保险公司或其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。 （分数：1.00）A.正确B.错误34.债券票面上有四个基本要素(即票面价值、到期期限、票面利率和发行者名称)，这四个要素都会在债券上印制出来。 （分数：1.00）A.正确B.错误35.基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。 （分数：3.00）A.正确B.错误36.按债券形态分类，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。 （分数：1.00）A.正确B.错误37.在投资者不懂业务的情况下，为了维护投资者的利益，只要对

12、投资者有利，基金销售人员可以适当更改投资者的交易指令。 （分数：1.00）A.正确B.错误38.目前，封闭式基金的发展陷入停滞状态，源于其一直处于高折价交易状态。 （分数：1.00）A.正确B.错误39.理财经理在给客户推荐产品时，除了考虑客户的客观风险承受能力外，还要考虑客户的性格特征和其他能够考虑到的主观因素。 （分数：1.00）A.正确B.错误40.公募证券的审核条件比私募证券更加严格。 （分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-8 答案解析(总分：37.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：10.50)1._ 属于基金信息披露的实质

13、性原则。（分数：0.50）A.及时性原则 B.规范性原则C.易解性原则D.易得性原则解析：2.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的 _ 时，为巨额赎回。（分数：0.50）A.3%B.5%C.10% D.20%解析：解析 开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。3.开放式基金的投资者在 T日提交基金认购申请后，一般可于 _ 日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。（分数：0.50）A.TB.

14、T+1C.T+2 D.T+3解析：解析 认购开放式基金通常分开户、认购和确认三个步骤。其中，关于确认方面，投资者 T日提交认购申请后，可于 T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。4.下列说法不正确的是 _ 。（分数：0.50）A.基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人B.基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权C.基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的D.基金托管人是开展基金一切活动的中心 解析：解析 基金的一切投资活动都是为了增加投资

15、者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的。基金份额持有人是开展基金一切活动的中心。5.下列债券发行的定价方式中， _ 是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。（分数：0.50）A.以价格为标的的荷兰式招标B.以价格为标的的美式招标C.以收益率为标的的荷兰式招标 D.以收益率为标的的美式招标解析：6.封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为 _ 元人民币。（分数：0.50）A.1B.0.1C.0.01D.0.001 解析：7.目前，我国基金管理的主管机关是 _ 。（分数：0.50）A.中国证监会 B.中国银监会C.中国人民银行D.证券交

16、易所解析：8.关于保本基金，以下说法正确的是_。（分数：2.00）A.保本期越长，投资者承担的机会成本越低B.常见的保本比例介于 80%100%之间 C.其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低D.保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较低的赎回费解析：解析 常见的保本比例介于 80%100%之间，选项 B说法正确。保本期越长，投资者承担的机会成本越高。其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例较高。保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费。选项 ACD说法有误。故选 B。9.寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对 _ 客户群。（分数：0.50）A.

17、潜在关系型B.陌生关系型C.直接关系型D.间接关系型 解析：解析 介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。10.下列不属于基金市场服务机构的是 _ 。（分数：0.50）A.基金销售机构B.基金注册登记机构C.律师事务所和会计师事务所D.中国证券业协会 解析：解析 除 ABC三项外，基金市场的服务机构还包括基金投资咨询机构和基金评级公司等。D 项中国证券业协会属于行业自律组织。11.关于 ETF的交易规则，正确的是 _ 。（分数：0.50）A.上市首日的开盘参考价为前一工作

18、日基金份额净值 B.上市首日无涨跌幅限制C.申报价格最小变动单位为 0.01元D.买入申报数量为 1000份或其整数值解析：解析 ETF 基金合同生效后，基金管理人可以向证券交易所申请上市，上市后要遵循以下交易规则：上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值；实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行；买入申报数量为 100份及其整数倍，不足 100份的部分可以卖出；基金申报价格最小变动单位为 0.001元。12.根据证券投资基金运作管理办法规定，封闭式基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过 _ 个月。（分数：0.50）A.1B.2C.3 D.6解析：13.一般情况下，以

19、下基金信息的披露时间无法事先预见的是 _ 。（分数：0.50）A.临时信息披露 B.基金年度报告C.基金托管协议D.基金份额净值公告解析：解析 基金临时信息披露主要指在基金存续期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告，并在公开披露日报相关监管部门备案。基金临时信息的披露时间具有不确定性，一般无法事先预见。14._的股债比例较灵活，理论上给投资者提供了一种“一站式”的资产配置服务。（分数：2.00）A.货币市场基金B.偏债型基金C.混合型基金 D.股票型基金解析：混合型基金的股债比例较

20、灵活，理论上给投资者提供了一种“一站式”的资产配置服务。对混合型基金而言，应更侧重考察其投资的“灵活性”。当然，混合型基金股债比例的灵活性并不代表其会比股票型基金业绩表现更好。当投资策略错误时，灵活性反而可能会给基金的收益带来更大的损失。故选 C。15.下列不属于基金代销渠道特点的是 _ 。（分数：0.50）A.销售网络的网点数量众多B.有广泛的客户基础C.和客户有全面的业务联系D.对客户的财务状况更了解 解析：解析 基金直销与代销在客户关系方面的区别在于：直销渠道对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度；代销渠道有广泛的客户

21、基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。二、多选题(总题数：15，分数：15.50)16.我国基金销售监管的原则有 _ 。（分数：1.00）A.依法监管原则 B.监管与自律并重原则 C.监管的连续性和有效性原则 D.审慎监管原则 解析：解析 基金销售监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金销售参与者行为进行的监督和管理。其监管原则包括：依法监管原则；公开、公平、公正原则；监管与自律并重原则；监管的连续性和有效性原则；审慎监管原则。17.基金销售监管的原则包括 _ 。（分数：1.00）A.依法监管原则 B.公开、公平、公正原则 C.审慎监管原则 D.监管的连续

22、性和有效性原则 解析：解析 基金销售监管的原则包括：依法监管原则；公开、公平、公正原则；监管与自律并重原则；监管的连续性和有效性原则；审慎监管原则。18.在基金季度报告的投资组合报告中，需要披露的有 _ 。（分数：0.50）A.基金资产组合 B.按行业分类的股票投资组合 C.按券种分类的债券投资组合 D.前 10名股票明细和前 10名债券明细解析：19.金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为 _ 。（分数：1.00）A.金融期权 B.金融期货 C.金融远期合约 D.结构化金融衍生工具 解析：解析 金融衍生工具从其自身交易的方法和特点，可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和

23、结构化金融衍生工具。20.下列关于基金管理公司的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度 C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产 D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统 解析：21.目前，国内开放式基金转托管业务的办理有 _ 方式。（分数：1.00）A.一步转托管 B.两步转托管

24、C.多步转托管D.直接转托管解析：22.我国的股票价格指数有 _ 。（分数：0.50）A.沪深 300指数 B.深证成份指数 C.香港恒生指数 D.是证全债指数解析：23.投资人在申购、赎回开放式基金单位时直接承担的费用有 _ 。（分数：1.00）A.管理费B.托管费C.净购费 D.赎回费 解析：解析 基金销售过程中发生的费用由基金投资者自己承担，主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转换费。这些费用直接从投资者申购、赎回或转换的金额中收取。24.下列计算基金资产净值和基金份额净值公式正确的是_。（分数：2.00）A.基金资产净值=基金资产总额/基金负债B.基金资产净值=基金资产总额-基金负债

25、 C.基金份额净值=基金资产净值/基金总份额 D.基金份额净值=基金资产净值-基金总份额解析：基金资产净值=基金资产总额-基金负债；基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。故选 BC。25.基金管理公司的主要业务包括 _ 。（分数：0.50）A.基金募集与销售 B.投资管理与投资咨询服务 C.基金运营 D.受托资产管理 解析：26.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括 _ 等层次。（分数：1.00）A.高风险等级 B.中风险等级 C.低风险等级 D.零风险等级解析：解析 在销售基金时，基金销售机构应当通过自身特定部门或第三方的基金评级评价机构对基金产品的风险进行评价。基金产

26、品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括低风险等级、中风险等级和高风险等级三个层次。27.基金信息披露的作用主要表现在_。（分数：2.00）A.有利于防止利益冲突与利益输送 B.有利于投资者的价值判断 C.有利于提高证券市场的效率 D.有利于防止信息滥用 解析：解析 强制性的基金信息披露制度有利于培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心。具体而言，基金信息披露的作用主要表现在以下几个方面：有利于防止利益冲突与利益输送；有利于投资者的价值判断；有利于提高证券市场的效率；有利于防止信息滥用。故选 ABCD。28.目前公司债券条款中包含的 _ 属于嵌入衍生工具。（分数：1

27、.00）A.转股条款 B.赎回条款 C.返售条款 D.重设条款 解析：解析 嵌入衍生工具是指嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具，该衍生工具使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数、或类似变量的变动而发生调整，例如，目前公司债券条款中包含的赎回条款、返售条款、转股条款、重设条款等。29.以下关于询价的叙述错误的是_。（分数：2.00）A.询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段B.通过累计投标询价确定发行价格区间和相应的市盈率区间 C.根据初步询价的结果确定发行价格和发行市盈率 D.上市公司发行证券，可以通过询价方式确定发行价格，也可以与主承

28、销商协商确定发行价格解析：解析 询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段。通过初步询价确定发行价格区间和相应的市盈率区间。发行价格区间确定后，发行人及保荐机构在发行价格区间向询价对象进行累计投标询价，并根据累计投标询价的结果确定发行价格和发行市盈率。首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格，不再进行累计投标询价。上市公司发行证券，可以通过询价方式确定发行价格，也可以与主承销商协商确定发行价格。故选 BC。30.下列关于久期的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.久期综合考虑了到期时间、息票、付息周期以及市场利率对债券价格的影响 B.债券基金的

29、久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越大，所承担的利率风险就越高 C.如果某债券基金的久期是 2年，那么当市场利率下降 1%时，该债券基金的资产净值约减少 2%D.风险厌恶的投资者应选择久期较短的债券基金 解析：三、判断题(总题数：10，分数：11.50)31.辅助式前台系统是指基金销售机构提供的、由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 自助式前台系统是指基金销售机构提供的、由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。辅助

30、式前台系统是指基金销售机构提供的、由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。32.基金销售人员所推介基金的过往业绩预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩可以构成所推介基金业绩表现的保证。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券投资基金销售人员执业守则规定，基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。33.内幕交易、泄露内幕信息罪是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金

31、或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：34.债券票面上有四个基本要素(即票面价值、到期期限、票面利率和发行者名称)，这四个要素都会在债券上印制出来。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 虽然债券票面上有四个基本要素(即票面价值、有效期限、票面利率和发行者名称)，但它们也并非一定在债券上印制出来。在许多情况下，债券发行者是以公布条例或公告形式向社会公开宣布某债券的期限与利率，只要发行人具备良好的信誉，投资者也会认可接受。35.基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。 （分数：

32、3.00）A.正确 B.错误解析：解析 基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。基金市场营销是围绕投资人需要而展开的，而且市场营销的内涵是随着基金市场营销活动的实践而不断变化、发展的。36.按债券形态分类，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：37.在投资者不懂业务的情况下，为了维护投资者的利益，只要对投资者有利，基金销售人员可以适当更改投资者的交易指令。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金

33、认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。38.目前，封闭式基金的发展陷入停滞状态，源于其一直处于高折价交易状态。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 在开放式基金推出之前，我国共有 47只封闭式基金。2002 年 8月，我国封闭式基金的数量增加到 54只。其后由于封闭式基金一直处于高折价交易状态，封闭式基金的发展因此陷入停滞状态。39.理财经理在给客户推荐产品时，除了考虑客户的客观风险承受能力外，还要考虑客户的性格特征和其他能够考虑到的主观因素。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 以金融理财的专业性和金融市场的复杂性而言，仅仅生硬地通过风险测试结果来决定产品是不够的。理财经理在给客户推荐产品时，除了考虑客户的客观风险承受能力外，还要考虑客户的性格特征和其他能够考虑到的主观因素。40.公募证券的审核条件比私募证券更加严格。 （分数：0.50）A.正确 B.错误解析：