证券市场基本法律法规-26及答案解析.doc

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1、证券市场基本法律法规-26 及答案解析(总分：94.00，做题时间：90 分钟)一、多项选择题(总题数：48，分数：94.00)1.下列选项中，不得注册为投资主办人的情形有_。（分数：2.00）A.不符合申请投资主办人注册规定的条件B.被监管机构采取重大行政监管措施未满两年C.未通过证券从业人员年检D.尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内2.下列选项中，符合基金财产独立性要求的是_。（分数：2.00）A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产B.基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，但不同基金的债权可以相互抵销C.非因基金本身承担

2、的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行D.基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立3.下列选项中，证券公司违反证券公司监督管理条例的规定，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3 万元以上 10 万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格的情形包括_。（分数：2.00）A.未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好B.推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应C.未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险D.未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规

3、定的必备条款4.下列选项中，属于证券风险处置条例规定的主要风险处置措施的有_。（分数：2.00）A.停业整顿B.托管C.接管D.行政重组5.下列选项中，属于背信运用受托财产罪犯罪主体的有_。（分数：2.00）A.证券公司B.商业银行C.期货交易所D.期货经纪公司6.下列选项中，属于非法集资类犯罪构成的有_。（分数：2.00）A.犯罪主体是一般主体B.犯罪主观方面是无意C.犯罪客体是国家金融管理秩序D.犯罪主观方面是故意7.下列选项中，属于公开信息的是_。（分数：2.00）A.协会会员基本信息B.从业人员信息管理系统公开的从业人员基本信息C.会员效力期限内受奖励次数D.从业人员效力期限内受奖励次

4、数8.下列选项中，属于合格投资者的是_。（分数：2.00）A.个人或者家庭金融资产合计不低于 200 万元人民币B.个人或者家庭金融资产合计不低于 100 万元人民币C.公司、企业等机构净资产不低于 2000 万元人民币D.公司、企业等机构净资产不低于 1000 万元人民币9.下列选项中，属于客户融资融券业务征信调查内容的是_。（分数：2.00）A.客户基本资料B.投资经验C.诚信记录D.融资融券需求10.下列选项中，属于欺诈发行股票、债券犯罪侵犯客体的是_。（分数：2.00）A.国家对证券市场的管理制度B.股东的合法权益C.债权人的合法权益D.公众的合法权益11.下列选项中，属于欺诈发行股票

5、、债券罪立案追诉标准的有_。（分数：2.00）A.伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的B.转移或者隐瞒所募集资金的C.利用募集的资金进行违法活动的D.发行数额在 100 万元以上的12.下列选项中，属于损害客户利益的欺诈行为的是_。（分数：2.00）A.违背客户的委托为其买卖证券B.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件C.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券D.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息13.下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪构成要件的有_。（分数：2.00）A.客体要件B.客观要件C.主体要件D.主

6、观要件14.下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪主体的有_。（分数：2.00）A.证券交易所的从业人员B.期货经纪公司的从业人员C.证券业协会的工作人员D.证券、期货监督管理部门的工作人员15.下列选项中，属于账户管理内容的有_。（分数：2.00）A.证券账户的合并、挂失补办B.账户的开立、信息变更、注销C.账户信息比对与报送D.合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理16.下列选项中，属于证券登记结算公司法定职能的有_。（分数：2.00）A.证券账户、结算账户的设立和管理B.证券的存管和过户C.证券持有人名册登记及权益登记D.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理17.下列

7、选项中，属于证券发行、交易活动禁止的行为的是_。（分数：2.00）A.内幕交易B.操纵证券交易价格C.传播虚假信息D.证券欺诈18.下列选项中，属于证券公司建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度的是_。（分数：2.00）A.建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务B.建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全C.建立健全客户账户管理制度D.建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷19.下列选项中，属于证券经纪业务构成要素的是_。（分数：2.00）A.委托人B.证券经纪商C.证券交易所D.证券公司20.下列选项中，属于证券投资基金销售人员的有_。（分数：2.

8、00）A.基金销售机构总部从事基金销售业务管理的人员B.部门基金业务负责人C.基金销售机构从事基金宣传推介活动的人员D.基金销售机构从事基金理财业务咨询的人员21.下列选项中，属于资产证券化特点的是_。（分数：2.00）A.利用金融资产证券化来降低银行固定利率资产的利率风险B.增加资产流动性，改善银行资产与负债结构失衡C.利用金融资产证券化可提高金融机构资本充足率D.银行可利用金融资产证券化来降低筹资成本22.证券公司设立行使公司经营管理职权的机构，其成员不可以是_。（分数：2.00）A.董事会秘书B.经理C.职工代表D.独立董事23.下列与客户密切相关的业务中，应当一人操作、一人复核，且复核

9、应当留痕的是_。（分数：2.00）A.证券账户的开立B.资金账户的注销C.建立及变更客户资金存管关系D.客户证券账户转托管和撤销指定交易24.下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有_。（分数：2.00）A.从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动B.营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务C.技术人员不得承担风险监控及合规管理职责D.风险监控人员不得承担客户资金托管业务25.保荐人出具有重大遗漏的保荐书，可采取的惩罚措施有_。（分数：2.00）A.没收业务收入B.处以业务收入 1 倍以上 5 倍以下的罚款C.撤销直接负责的主管人员的任职资格或者证券

10、从业资格D.对直接负责的主管人员处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款26.下列属于变相公开发行证券特征的有_。（分数：2.00）A.非公开发行股票及其股权转让采用广告、公告、广播等公开方式或变相公开方式向社会公众发行的B.公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票C.向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累计超过 200 人的D.非公开发行证券不得采用广告、公开劝诱公开方式27.下列属于财务顾问应当配合中国证监会工作的是_。（分数：2.00）A.指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国证监会提出的反馈意见作出回复B.按照中国证监会的要求对涉及本次并购重

11、组活动的特定事项进行尽职调查或者核查C.组织委托人及其他专业机构对中国证监会的意见进行答复D.对委托人披露的文件进行核查，确信披露文件的内容与格式符合要求28.下列属于非法集资类犯罪立案追诉标准的是_。（分数：2.00）A.个人集资诈骗，数额在 10 万以上的B.单位集资诈骗，数额在 50 万元以上的C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易D.个人或者单位，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报29.下列属于合格投资者的是_。（分数：2.00）A.个人或者家庭金融资产合计不低于 100 万元人民币B.个人或者家庭净资产合计不低于 100 万

12、元人民币C.公司、企业等机构净资产不低于 1000 万元人民币D.公司、企业等机构金融资产不低于 1000 万元人民币30.下列属于客户征信调查内容的是_。（分数：2.00）A.投资经验B.诚信记录C.还款能力D.关联关系31.下列属于利用未公开信息交易罪犯罪主体的是_。（分数：2.00）A.证券公司的从业人员B.保险公司的从业人员C.期货经纪公司的从业人员D.基金管理公司的从业人员32.证券公司的_应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。（分数：2.00）A.董事B.监事C.高级管理人员D.境内分支机构负责人33.下列属于上市证券的是_。（分数：2.00）A.人民币普通股B.

13、基金券C.人民币优先股D.期货34.根据中国证券业协会诚信管理办法的规定，处分处罚信息包括_。（分数：2.00）A.受处罚处分机构或个人名称B.受处罚处分机构责任人C.处罚处分时间D.处罚处分类比35.下列属于证券、期货投资咨询业务的是_。（分数：2.00）A.接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务B.举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等C.在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务D.通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务36.股东有权查阅、复制的内容是_。（分数：2.0

14、0）A.公司章程B.股东会会谈记录C.董事会会议决议D.财会会计报表37.下列属于证券金融公司职责的有_。（分数：2.00）A.对证券公司融资融券业务运行情况进行监控B.为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务C.监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险D.中国证券业协会确定的其他职责38.下列属于证券经纪业务特点的有_。（分数：2.00）A.证券经纪商的中介性B.业务对象的针对性C.客户指令的权威性D.客户资料的保密性39.下列属于证券经纪业务主要法律法规的是_。（分数：2.00）A.中华人民共和国证券法B.证券业从业人员资格管理办法C.证券公司融资融券业务试点管理办法

15、D.证券公司合规管理试行规定40.下列属于证券市场法律制度的有_。（分数：2.00）A.证券发行制度B.上市公司收购制度C.证券交易制度D.证券机构监管制度41.下列属于证券投资顾问服务的是_。（分数：2.00）A.热点分析B.买卖时机C.证券选择D.风险提示42.客户在证券公司开妥信用证券和信用资金账户后，应向证券公司提交的融资融券保证金应有_。（分数：2.00）A.现金B.上市证券C.央行票据D.企业债券43.下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求的有_。（分数：2.00）A.在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息B.将“荐股软件”销售

16、(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案C.公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户D.遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户44.下列属于证券业从业人员申请执业证书条件的有_。（分数：2.00）A.已被机构聘用B.最近 3 年未受过刑事处罚C.未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的D.品行端正，具有良好的职业道德45.下列属于资金账户管理内容的是_。（分数：2.00）A.证券账户的开户和销户B.资金账户的开

17、户和销户C.开通客户交易委托品种D.证券转托管46.限定性集合资产管理计划资产应当主要用于投资_和其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。（分数：2.00）A.国债B.在证券交易所上市的企业债券C.股票型证券投资基金D.国家重点建设债券47.向客户发布证券研究报告与证券承销保荐、上市公司并购重组财务顾问业务可能存在利益冲突，主要体现在_。（分数：1.00）A.研究部门为配合证券公司、证券投资咨询机构争取或招揽投行项目，许诺出具有利于发行人或上市公司的研究报告B.投行部门审阅研究报告，影响研究报告独立、客观性C.研究部门滥用公司投行项目涉及的非公开信息D.研究部门为配合公司的投行项目，比如为

18、了维护上市公司股价的需要，发布具有倾向性的证券研究报告48.向战略投资者配售股票的，应当在网下配售结果公告中披露_情况。（分数：1.00）A.战略投资者的名称B.认购数量C.市盈率D.持有期限证券市场基本法律法规-26 答案解析(总分：94.00，做题时间：90 分钟)一、多项选择题(总题数：48，分数：94.00)1.下列选项中，不得注册为投资主办人的情形有_。（分数：2.00）A.不符合申请投资主办人注册规定的条件 B.被监管机构采取重大行政监管措施未满两年 C.未通过证券从业人员年检 D.尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内 解析：解析 有下列情形之一的人员，不得注册为投资主办

19、人：(1)不符合申请投资主办人注册规定的条件。(2)被监管机构采取重大行政监管措施未满两年。(3)被协会采取纪律处分未满两年。(4)未通过证券从业人员年检。(5)尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内。(6)其他情形。2.下列选项中，符合基金财产独立性要求的是_。（分数：2.00）A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产B.基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，但不同基金的债权可以相互抵销C.非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行 D.基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立 解析：解析 基

20、金财产的独立性要求包括：(1)基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行终止清算的，基金财产不属于其清算财产。(2)基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，不同基金的债权不得相互抵销。(3)非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行。(4)基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立。3.下列选项中，证券公司违反证券公司监督管理条例的规定，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3 万元以上 10 万元以下的罚款；情节严重的，

21、撤销任职资格或者证券从业资格的情形包括_。（分数：2.00）A.未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好 B.推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应 C.未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险 D.未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款 解析：解析 证券公司违反证券监督管理条例的规定，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3 万元以上 10 万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：(1)未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报

22、送审计报告。(2)与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。(3)未按照规定将证券自营账户或者证券资产管理客户的证券账户报证券交易所备案。(4)未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。(5)推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应。(6)未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险。(7)耒按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款。(8)未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度。(9)未按照规定指定专门部门处理客户投

23、诉。(10)未按照规定提取一般风险准备金。(11)未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券。(12)聘请、解聘会计师事务所，未按照规定向国务院证券监督管理机构备案，解聘会计师事务所未说明理由。4.下列选项中，属于证券风险处置条例规定的主要风险处置措施的有_。（分数：2.00）A.停业整顿 B.托管 C.接管 D.行政重组 解析：解析 除 A、B、C、D 四项外，风险处置措施还包括撤销。5.下列选项中，属于背信运用受托财产罪犯罪主体的有_。（分数：2.00）A.证券公司 B.商业银行 C.期货交易所 D.期货经纪公司 解析：解析 背信运用受托财产罪的犯罪主体是

24、特殊主体，即金融机构，具体指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构。6.下列选项中，属于非法集资类犯罪构成的有_。（分数：2.00）A.犯罪主体是一般主体 B.犯罪主观方面是无意C.犯罪客体是国家金融管理秩序 D.犯罪主观方面是故意 解析：解析 在非法集资类犯罪构成中，犯罪主观方面是故意，选项 B 错误。7.下列选项中，属于公开信息的是_。（分数：2.00）A.协会会员基本信息 B.从业人员信息管理系统公开的从业人员基本信息 C.会员效力期限内受奖励次数 D.从业人员效力期限内受奖励次数 解析：解析 公开信息在协会网站公布，内容包括协会会员和从业人员

25、信息管理系统公开的会员和从业人员基本信息、会员和从业人员效力期限内受奖励次数、协会对会员和从业人员做出的公开谴责自律惩戒决定，协会认为有必要公开的其他诚信信息。8.下列选项中，属于合格投资者的是_。（分数：2.00）A.个人或者家庭金融资产合计不低于 200 万元人民币B.个人或者家庭金融资产合计不低于 100 万元人民币 C.公司、企业等机构净资产不低于 2000 万元人民币D.公司、企业等机构净资产不低于 1000 万元人民币 解析：解析 合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：(1)个人或者家庭金融资产合计不低于 100 万元

26、人民币。(2)公司、企业等机构净资产不低于 1000 万元人民币。9.下列选项中，属于客户融资融券业务征信调查内容的是_。（分数：2.00）A.客户基本资料 B.投资经验 C.诚信记录 D.融资融券需求 解析：解析 客户融资融券业务征信调查的内容包括客户基本资料、投资经验、诚信记录、还款能力、融资融券需求。10.下列选项中，属于欺诈发行股票、债券犯罪侵犯客体的是_。（分数：2.00）A.国家对证券市场的管理制度 B.股东的合法权益 C.债权人的合法权益 D.公众的合法权益 解析：解析 欺诈发行股票、债券犯罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理制度以及投资者(即股东、债权人和公众)的合法

27、权益。11.下列选项中，属于欺诈发行股票、债券罪立案追诉标准的有_。（分数：2.00）A.伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的 B.转移或者隐瞒所募集资金的 C.利用募集的资金进行违法活动的 D.发行数额在 100 万元以上的解析：解析 欺诈发行股票、债券罪的立案标准包括：(1)发行数额在 500 万元以上的。(2)伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的。(3)利用募集的资金进行违法活动的。(4)转移或者隐瞒所募集资金的。(5)其他后果严重或有其他严重情节的情形。12.下列选项中，属于损害客户利益的欺诈行为的是_。（分数：2.00）A.违背客户的委托为其买卖证券 B.

28、不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 C.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券 D.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息 解析：解析 在证券交易中，禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：(1)违背客户的委托为其买卖证券。(2)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件。(3)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金。(4)未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券。(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。(6)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。(7)其他

29、违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。13.下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪构成要件的有_。（分数：2.00）A.客体要件 B.客观要件 C.主体要件 D.主观要件 解析：解析 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的犯罪构成要件包括客体要件、客观要件、主体要件和主观要件。14.下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪主体的有_。（分数：2.00）A.证券交易所的从业人员 B.期货经纪公司的从业人员 C.证券业协会的工作人员 D.证券、期货监督管理部门的工作人员 解析：解析 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主体为特殊主体，即只有证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从

30、业人员，证券业协会、期货业协会或者证券、期货监督管理部门的工作人员及单位，才能构成本罪。15.下列选项中，属于账户管理内容的有_。（分数：2.00）A.证券账户的合并、挂失补办 B.账户的开立、信息变更、注销 C.账户信息比对与报送 D.合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理解析：解析 账户管理主要包括：账户的开立、信息变更、注销；证券账户的合并、挂失补办；不合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理；账户信息比对与报送；客户账户档案管理等。16.下列选项中，属于证券登记结算公司法定职能的有_。（分数：2.00）A.证券账户、结算账户的设立和管理 B.证券的存管和过户 C.证券持有人名册登

31、记及权益登记 D.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理 解析：解析 根据法律规定，证券登记结算公司依法履行以下职能：证券账户、结算账户的设立和管理；证券的存管和过户；证券持有人名册登记及权益登记；证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理；受发行人委托派发证券权益；办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务；国务院证券监督管理机构批准的其他业务，如为证券持有人代理投票服务等。17.下列选项中，属于证券发行、交易活动禁止的行为的是_。（分数：2.00）A.内幕交易 B.操纵证券交易价格 C.传播虚假信息 D.证券欺诈 解析：解析 证券发行、交易活动禁止的行为包括内幕交易、操纵证券交

32、易价格、传播虚假信息和证券欺诈。18.下列选项中，属于证券公司建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度的是_。（分数：2.00）A.建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务 B.建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全 C.建立健全客户账户管理制度 D.建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷 解析：解析 证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度，加强投资者教育，保护客户合法权益，其内容包括：(1)建立健全客户账户管理制度。(2)建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务。(3)建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全。(4

33、)建立健全客户回访制度，及时发现并纠正不规范行为。(5)建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷。(6)建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整。19.下列选项中，属于证券经纪业务构成要素的是_。（分数：2.00）A.委托人 B.证券经纪商 C.证券交易所 D.证券公司解析：解析 证券经纪业务一般由委托人、证券经纪商、证券交易所、证券交易的对象四个要素构成。20.下列选项中，属于证券投资基金销售人员的有_。（分数：2.00）A.基金销售机构总部从事基金销售业务管理的人员 B.部门基金业务负责人 C.基金销售机构从事基金宣传推介活动的人员 D.基金销售机构从事基金理财业务咨

34、询的人员 解析：解析 证券投资基金销售人员是指下列基金销售人员：(1)基金销售机构总部及主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员，包括部门基金业务负责人。(2)基金销售机构从事基金宣传推介活动、基金理财业务咨询等活动的人员。21.下列选项中，属于资产证券化特点的是_。（分数：2.00）A.利用金融资产证券化来降低银行固定利率资产的利率风险 B.增加资产流动性，改善银行资产与负债结构失衡 C.利用金融资产证券化可提高金融机构资本充足率 D.银行可利用金融资产证券化来降低筹资成本 解析：解析 除了 A、B、C、D 四项外，资产证券化的特点还包括银行利用金融资产证券化可使贷款人

35、资金成本下降和金融资产证券化的产品收益良好且稳定。22.证券公司设立行使公司经营管理职权的机构，其成员不可以是_。（分数：2.00）A.董事会秘书B.经理C.职工代表 D.独立董事 解析：解析 根据证券公司监督管理条例第二十二条的规定，证券公司设立行使职权公司经营管理职权的机构，应当在公司章程中明确其名称、组成、职责和议事规则，该机构的成员为证券公司高级管理人员。23.下列与客户密切相关的业务中，应当一人操作、一人复核，且复核应当留痕的是_。（分数：2.00）A.证券账户的开立 B.资金账户的注销 C.建立及变更客户资金存管关系 D.客户证券账户转托管和撤销指定交易 解析：解析 涉及客户资金账

36、户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核，且复核应当留痕。24.下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有_。（分数：2.00）A.从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动 B.营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 C.技术人员不得承担风险监控及合规管理职责 D.风险监控人员不得承担客户资金托管业务解析：解析 从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务；技术人员不得

37、承担风险监控及合规管理职责。25.保荐人出具有重大遗漏的保荐书，可采取的惩罚措施有_。（分数：2.00）A.没收业务收入 B.处以业务收入 1 倍以上 5 倍以下的罚款 C.撤销直接负责的主管人员的任职资格或者证券从业资格 D.对直接负责的主管人员处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款 解析：解析 参考证券法第一百九十二条规定。26.下列属于变相公开发行证券特征的有_。（分数：2.00）A.非公开发行股票及其股权转让采用广告、公告、广播等公开方式或变相公开方式向社会公众发行的 B.公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票 C.向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累

38、计超过 200 人的 D.非公开发行证券不得采用广告、公开劝诱公开方式解析：解析 D 项属于擅自公开发行证券的特征；A、B、C 项属于变相公开发行证券的特征。27.下列属于财务顾问应当配合中国证监会工作的是_。（分数：2.00）A.指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国证监会提出的反馈意见作出回复 B.按照中国证监会的要求对涉及本次并购重组活动的特定事项进行尽职调查或者核查 C.组织委托人及其他专业机构对中国证监会的意见进行答复 D.对委托人披露的文件进行核查，确信披露文件的内容与格式符合要求解析：解析 除了 A、B、C 三项外，财务顾问应当配合中国证监会的工作还包括：(1)委

39、托人未能在行政许可的期限内公告相关并购重组报告全文的，财务顾问应当督促委托人及时公开披露中国证监会提出的问题及委托人未能如期公告的原因。(2)自申报至并购重组事项完成前，对于上市公司和其他并购重组当事人发生较大变化对本次并购重组构成较大影响的情况予以高度关注，并及时向中国证监会报告。(3)申报本次担任并购重组财务顾问的收费情况。(4)中国证监会要求的其他事项。28.下列属于非法集资类犯罪立案追诉标准的是_。（分数：2.00）A.个人集资诈骗，数额在 10 万以上的 B.单位集资诈骗，数额在 50 万元以上的 C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易D.个人或者单

40、位，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报解析：解析 根据规定，个人集资诈骗，数额在 10 万元以上的，或者单位集资诈骗，数额在 50 万元以上的，应当依法予以刑事追诉。由于集资诈骗罪的主观恶性及社会危害性较大，对于数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的集资诈骗罪，最高可判处死刑。29.下列属于合格投资者的是_。（分数：2.00）A.个人或者家庭金融资产合计不低于 100 万元人民币 B.个人或者家庭净资产合计不低于 100 万元人民币C.公司、企业等机构净资产不低于 1000 万元人民币 D.公司、企业等机构金融资产不低于 1000 万元人民币解析：解析 合

41、格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：(1)个人或者家庭金融资产合计不低于 100 万元人民币。(2)公司、企业等机构净资产不低于 1000 万元人民币。30.下列属于客户征信调查内容的是_。（分数：2.00）A.投资经验 B.诚信记录 C.还款能力 D.关联关系解析：解析 客户征信调查内容一般应包括：客户基本资料；投资经验；诚信记录；还款能力；融资融券需求。31.下列属于利用未公开信息交易罪犯罪主体的是_。（分数：2.00）A.证券公司的从业人员 B.保险公司的从业人员 C.期货经纪公司的从业人员 D.基金管理公司的从业人员 解析

42、：解析 利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。32.证券公司的_应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。（分数：2.00）A.董事 B.监事 C.高级管理人员 D.境内分支机构负责人 解析：解析 参考证券公司监督管理条例第二十四条规定。33.下列属于上市证券的是_。（分数：2.00）A.人民币普通股 B.基金券 C.人民

43、币优先股D.期货解析：解析 上市证券，是指在证券交易所挂牌交易的下列证券：(1)人民币普通股。(2)基金券。(3)认股权证。(4)国债。(5)公司或企业债券。34.根据中国证券业协会诚信管理办法的规定，处分处罚信息包括_。（分数：2.00）A.受处罚处分机构或个人名称 B.受处罚处分机构责任人 C.处罚处分时间 D.处罚处分类比 解析：解析 参见中国证券业协会诚信管理办法第十条规定。35.下列属于证券、期货投资咨询业务的是_。（分数：2.00）A.接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务 B.举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等 C.在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章

44、、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务 D.通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务 解析：解析 证券、期货投资咨询业务包括：(1)接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务。(2)举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等。(3)在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务。(4)通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。(5)中国证券监督管理委员会认定的其他形式。36.股东有权查阅、复制的内容是_。（分数：2.00）A.公

45、司章程 B.股东会会谈记录 C.董事会会议决议 D.财会会计报表 解析：解析 参考中华人民共和国公司法第三十三条内容。37.下列属于证券金融公司职责的有_。（分数：2.00）A.对证券公司融资融券业务运行情况进行监控 B.为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务 C.监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险 D.中国证券业协会确定的其他职责解析：解析 证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：(1)为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务。(2)对证券公司融资融券业务运行情况进行监控。(3)监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险。(4)证监会确定的

46、其他职责。38.下列属于证券经纪业务特点的有_。（分数：2.00）A.证券经纪商的中介性 B.业务对象的针对性C.客户指令的权威性 D.客户资料的保密性 解析：解析 证券经纪业务的特点包括：(1)业务对象的广泛性。(2)证券经纪商的中介性。(3)客户指令的权威性。(4)客户资料的保密性。39.下列属于证券经纪业务主要法律法规的是_。（分数：2.00）A.中华人民共和国证券法 B.证券业从业人员资格管理办法 C.证券公司融资融券业务试点管理办法 D.证券公司合规管理试行规定 解析：解析 证券经纪业务的法律法规主要包括三个方面：(1)证券经纪业务管理方面的法律法规，如中华人民共和国证券法关于加强证

47、券经纪业务管理的规定证券公司内部控制指引证券公司合规管理试行规定等。(2)证券经纪业务营业部管理方面的法律法规，如证券业从业人员资格管理办法证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法证券从业人员行为守则(试行)等。(3)融资融券方面的法律法规，如证券公司融资融券业务试点管理办法关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见中国证券登记结算有限责任公司融资融券试点登记结算业务实施细则等。40.下列属于证券市场法律制度的有_。（分数：2.00）A.证券发行制度 B.上市公司收购制度 C.证券交易制度 D.证券机构监管制度 解析：解析 证券市场的法律制度包括证券发行(包括证券发行的信息披露)、证券交易、上市公司的收购、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构、证券业协会、证券监督管理机构以及法律责任等。41.下列属于证券投资顾问服务的是_。（分数：2.00）A.热点分析 B.买卖时机 C.证券选择 D.风险提示 解析：解析 证券投资顾问是指为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等，禁止代理客户操