证券公司的主要业务及答案解析.doc

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1、证券公司的主要业务及答案解析(总分：15.50，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：11，分数：5.50)1.下列各项不属于定向资产管理业务特点的是( )。（分数：0.50）A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务B.具体投资的方向在资产管理合同中约定C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行2.证券公司的主要业务内容是( )。（分数：0.50）A.股票、债券和基金B.发行、自营和基金管理C.承销、咨询和基金管理D.代理证券发行、代理证券买卖、自营性证券买卖以及其他咨询业务3.关于证券经纪业务，下列说法不正确的是( )。（分数：0.50）

2、A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立形成实质上的委托关系D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系4.证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的( )。（分数：0.50）A.证券承销业务B.保荐业务C.投资咨询业务D.资产管理业务5.在一般情况下，对于发行金额大、急需用款、效益和信誉都非常好的发行人，证券公司采用的承销方式是( )。（分数：0.50）A.包销B.代销C.折价代销D.

3、租回包销6.证券经纪商的收入来源是( )。（分数：0.50）A.买卖价差B.佣金C.股利和利息D.税利7.向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于( )。（分数：0.50）A.证券承销与保荐业务B.证券经纪业务C.融资融券业务D.证券自营业务8.下列关于证券自营业务的认识不正确的是( )。（分数：0.50）A.证券公司以自有资金或者依法筹集的资金买卖证券B.不以盈利为目的C.有利于活跃证券市场、维护交易的连续性D.容易存在操纵市场和内幕交易等不正当行为9.我国证券投资咨询公司的从业人员可从事下列( )活动。（分数：0.50）A.为自己买卖股票B.向投资

4、者约定分享投资收益或者分担投资损失C.代理投资者从事证券买卖D.举办证券投资咨询分析会10.( )是指证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判；为投资者的投资决策提供分析、预测、建议等服务，倡导投资理念、传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动。（分数：0.50）A.证券经纪业务B.证券自营业务C.证券承销业务D.证券投资咨询业务11.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券( )。（分数：0.50）A.代销方式B.承销方式C.包销方式D.直销方式二、B多选题/B(

5、总题数：9，分数：4.50)12.2006年实施的新中华人民共和国证券法对证券公司的业务范围有所扩充，即在证券经纪、承销、自营等传统业务之外，允许证券公司开展( )。（分数：0.50）A.证券投资咨询B.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问C.证券资产管理D.保荐业务13.证券公司应当建立“防火墙”制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在( )等上严格分离。（分数：0.50）A.人员B.信息C.账户D.资金14.证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括( )。（分数：0.50）A.为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务B.将委托人

6、委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资的业务C.为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务D.为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务15.证券公司要建立健全自营业务授权制度，必须做到( )。（分数：0.50）A.明确授权权限、时效和责任B.制定标准的业务操作流程C.对授权过程做书面记录D.保证授权制度的有效执行16.证券公司开展自营业务，需要满足的条件有( )。（分数：0.50）A.需要取得证券监管部门的业务许可B.从事自营业务、资产管理业务等两种以上业务的，注册资本的最低限额为 10亿元，净资本最低限额为5万元C.证券公司治理

7、结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险D.建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系17.证券公司从事证券承销业务的具体方式为( )。（分数：0.50）A.直接发行B.包销C.代销D.公募发行18.根据服务对象的不同，证券投资咨询业务可进一步细分为( )。（分数：0.50）A.面向公众的投资咨询业务B.为签订了咨询服务合同的特定对象提供的证券投资咨询业务C.财务顾问业务D.为本公司投资管理部门、投资银行部门提供的投资咨询服务19.关于自营业务的财产管理，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.应建立健全自营账户的审核和稽核制度B.对自营资金执行独立清算制度C.自营

8、业务资金的出人必须以公司名义进行D.禁止从自营账户中提取现金20.下列关于证券公司自营业务的说法正确的有( )。（分数：0.50）A.自营业务具体的投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定B.自营业务部门是自营业务的执行机构C.证券公司可以将其自营账户暂时借给他人使用D.证券公司的自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行三、B判断题/B(总题数：11，分数：5.50)21.证券公司自营业务决策机构原则上应当按照董事会经理层投资决策机构的三级体制设立。( )（分数：0.50）A.正确B.错误22.证券公司接受证券买卖委托，应当根据市场的变化按照交易规则代理买卖证券，而

9、不是教条地根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等进行；买卖成交后，再制作买卖成交报告单交付客户。( )（分数：0.50）A.正确B.错误23.自营业务的清算必须组成清算组织，与其他业务一并实行清算。( )（分数：0.50）A.正确B.错误24.自营业务可以以个人名义从自营账户中调入调出资金，也可以从自营账户中提取现金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误25.证券公司的财务顾问活动是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误26.证券公司开展融资融券业务，客户融资买入证券的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司

10、融入的资金；客户融券卖出的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的证券。( )（分数：0.50）A.正确B.错误27.证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用。采取其他委托方式的，必须做出委托记录。客户的证券买卖委托如果未成交，其委托记录可以不保存。( )（分数：0.50）A.正确B.错误28.证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，应当设立集合资产管理计划并担任集合资产管理计划管理人，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由本公司的资产托管部门进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误29.由于证券自营活

11、动有利于活跃证券市场、维护交易的连续性，因此许多国家都给予特殊的自由宽松政策，支持自营活动的开展。( )（分数：0.50）A.正确B.错误30.证券公司办理集合资产管理业务，可以将集合资产管理计划资产投资于中国境内依法发行的股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支付证券、金融衍生产品以及中国证监会认可的其他投资品种。( )（分数：0.50）A.正确B.错误31.客户申请开展融资融券业务，要在证券公司开立信用证券账户和信用资金台账，在存管银行开立信用资金账户。( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券公司的主要业务答案解析(总分：15.50，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B

12、(总题数：11，分数：5.50)1.下列各项不属于定向资产管理业务特点的是( )。（分数：0.50）A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务B.具体投资的方向在资产管理合同中约定C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务 D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行解析：解析 证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点是：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；具体投资的方向在资产管理合同中约定；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。2.证券公司的主要业务内容是( )。（分数：0.50）A.股票、债

13、券和基金B.发行、自营和基金管理C.承销、咨询和基金管理D.代理证券发行、代理证券买卖、自营性证券买卖以及其他咨询业务 解析：解析 证券公司的主要业务包括：证券经纪业务；证券投资咨询业务及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务；证券承销与保荐业务；证券自营业务；证券资产管理业务；融资融券业务；证券公司 IB业务。3.关于证券经纪业务，下列说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立形成实质上的委托关系 D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系解析：解析 经纪关系的建立只是确

14、立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。4.证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的( )。（分数：0.50）A.证券承销业务B.保荐业务C.投资咨询业务D.资产管理业务 解析：5.在一般情况下，对于发行金额大、急需用款、效益和信誉都非常好的发行人，证券公司采用的承销方式是( )。（分数：0.50）A.包销 B.代销C

15、.折价代销D.租回包销解析：6.证券经纪商的收入来源是( )。（分数：0.50）A.买卖价差B.佣金 C.股利和利息D.税利解析：解析 证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为，在经纪业务中，证券经纪公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。7.向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于( )。（分数：0.50）A.证券承销与保荐业务B.证券经纪业务C.融资融券业务 D.证券自营业务解析：8.下列关于证券自营业务的认识不正确的是( )。（分数：0.50）A.证券公司以自有资金或者依法筹集的资金买卖证券B.不以盈利为目的 C.有利于活跃证券

16、市场、维护交易的连续性D.容易存在操纵市场和内幕交易等不正当行为解析：解析 证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取盈利的行为。9.我国证券投资咨询公司的从业人员可从事下列( )活动。（分数：0.50）A.为自己买卖股票B.向投资者约定分享投资收益或者分担投资损失C.代理投资者从事证券买卖D.举办证券投资咨询分析会 解析：解析 证券公司及其投资咨询业务人员不得从事的活动包括：代理投资者从事证券买卖；向投资人承诺证券收益；向投资者约定分享投资收益或者分担投资损失；为自己买卖股票及

17、具有股票性质、功能的证券；利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易；法律法规所禁止的其他欺诈行为。D 项属于证券投资咨询公司的从业人员可以从事的行为。10.( )是指证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判；为投资者的投资决策提供分析、预测、建议等服务，倡导投资理念、传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动。（分数：0.50）A.证券经纪业务B.证券自营业务C.证券承销业务D.证券投资咨询业务 解析：11.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券( )。（分数

18、：0.50）A.代销方式 B.承销方式C.包销方式D.直销方式解析：解析 证券承销业务采取代销或者包销方式。前者是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式；后者是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。二、B多选题/B(总题数：9，分数：4.50)12.2006年实施的新中华人民共和国证券法对证券公司的业务范围有所扩充，即在证券经纪、承销、自营等传统业务之外，允许证券公司开展( )。（分数：0.50）A.证券投资咨询 B.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问 C.证券资产管理 D.保荐业务 解

19、析：解析 按照证券法，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理及其他证券业务。证券法还规定，经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以为客户买卖证券提供融资融券服务。13.证券公司应当建立“防火墙”制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在( )等上严格分离。（分数：0.50）A.人员 B.信息 C.账户 D.资金 解析：解析 证券公司建立“防火墙”制度以确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离。14.证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括( )。

20、（分数：0.50）A.为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务 B.将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资的业务C.为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务 D.为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务 解析：解析 财务顾问业务的具体业务范围除了 ACD三项外，还包括：为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务；为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务；为上市公司的债权人、债务人对上市

21、公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。15.证券公司要建立健全自营业务授权制度，必须做到( )。（分数：0.50）A.明确授权权限、时效和责任 B.制定标准的业务操作流程C.对授权过程做书面记录 D.保证授权制度的有效执行 解析：解析 B 项是关于建立层次分明、职权明确的业务管理体系的要求之一。16.证券公司开展自营业务，需要满足的条件有( )。（分数：0.50）A.需要取得证券监管部门的业务许可 B.从事自营业务、资产管理业务等两种以上业务的，注册资本的最低限额为 10亿元，净资本最低限额为5万元C.证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够

22、有效控制业务风险 D.建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系 解析：解析 B 项，证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为 5亿元，净资本最低限额为 2亿元。17.证券公司从事证券承销业务的具体方式为( )。（分数：0.50）A.直接发行B.包销 C.代销 D.公募发行解析：解析 证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为，可以采取代销或者包销方式：包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式；代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将来售出的证券全部退还给发行人的承销方

23、式。18.根据服务对象的不同，证券投资咨询业务可进一步细分为( )。（分数：0.50）A.面向公众的投资咨询业务 B.为签订了咨询服务合同的特定对象提供的证券投资咨询业务 C.财务顾问业务D.为本公司投资管理部门、投资银行部门提供的投资咨询服务 解析：19.关于自营业务的财产管理，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.应建立健全自营账户的审核和稽核制度 B.对自营资金执行独立清算制度 C.自营业务资金的出人必须以公司名义进行 D.禁止从自营账户中提取现金 解析：解析 证券公司应建立健全自营账户的审核和稽核制度，严禁出借自营账户、使用非自营席位变相自营、账外自营。对自营资金执行独立清算制

24、度。自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入、调出资金，禁止从自营账户中提取现金。20.下列关于证券公司自营业务的说法正确的有( )。（分数：0.50）A.自营业务具体的投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定 B.自营业务部门是自营业务的执行机构 C.证券公司可以将其自营账户暂时借给他人使用D.证券公司的自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行 解析：解析 C 项，证券公司应建立健全自营账户的审核和稽核制度，严禁出借自营账户、使用非自营席位变相自营、账外自营。三、B判断题/B(总题数：11，分数：5.50)21.证券公司自营业务决策机构

25、原则上应当按照董事会经理层投资决策机构的三级体制设立。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司自营业务决策机构原则上应当按照董事会投资决策机构自营业务部门的三级体制设立。22.证券公司接受证券买卖委托，应当根据市场的变化按照交易规则代理买卖证券，而不是教条地根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等进行；买卖成交后，再制作买卖成交报告单交付客户。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录；买卖成交后，应当按照规定制作

26、买卖成交报告单交付客户。23.自营业务的清算必须组成清算组织，与其他业务一并实行清算。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 自营业务的清算应当由公司专门负责结算托管的部门指定专人完成。对自营资金执行独立清算制度。24.自营业务可以以个人名义从自营账户中调入调出资金，也可以从自营账户中提取现金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金，禁止从自营账户中提取现金。25.证券公司的财务顾问活动是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：

27、26.证券公司开展融资融券业务，客户融资买入证券的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的证券。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券。27.证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用。采取其他委托方式的，必须做出委托记录。客户的证券买卖委托如果未成交，其委托记录可以不保存。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解

28、析：解析 证券法第一百四十条规定，证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用。采取其他委托方式的，必须作出委托记录。客户的证券买卖委托，不论是否成交，其委托记录应当按照规定的期限，保存于证券公司。28.证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，应当设立集合资产管理计划并担任集合资产管理计划管理人，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由本公司的资产托管部门进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，应将客户资产交由“具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监

29、会认可的其他机构”进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。29.由于证券自营活动有利于活跃证券市场、维护交易的连续性，因此许多国家都给予特殊的自由宽松政策，支持自营活动的开展。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券自营活动有利于活跃证券市场、维护交易的连续性。但是，由于证券公司在交易成本、资金实力、获取信息以及交易的便利条件等方面都比投资大众占有优势，因此，在自营活动中容易存在操纵市场和内幕交易等不正当行为。因此，许多国家都对证券经营机构的自营业务制定法律法规，进行严格管理。30.证券公司办理集合资产管理业务，可以将集合资产管理计划资产投资于中国境内依法发行的股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支付证券、金融衍生产品以及中国证监会认可的其他投资品种。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：31.客户申请开展融资融券业务，要在证券公司开立信用证券账户和信用资金台账，在存管银行开立信用资金账户。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：