证券从业资格（金融市场基础知识）-试卷12及答案解析.doc

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1、证券从业资格（金融市场基础知识）-试卷 12 及答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：100.00)1.中央政府债券通常被视为( )。（分数：2.00）A.低风险证券B.无风险证券C.风险证券D.高风险证券2.公司发行股票筹集的资本属于( )。（分数：2.00）A.自有资本B.借入资本C.债券资本D.股权资本3.我国第一家专业性证券公司是( )。（分数：2.00）A.中信证券公司B.深圳特区证券公司C.海通证券公司D.华泰证券公司4.投资者在申购和赎回 ETF 时，使用的是( )。（分数：2.00）A.其他基金份额B.一篮子股票C.股票和债券D.现

2、金5.申请人符合证券业从业人员资格管理办法规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起( )日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。（分数：2.00）A.10B.15C.30D.606.证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、( )罚款。（分数：2.00）A.3 万元以下B.1 万元以上 3 万元以下C.1 万元以上 5 万元以下D.5 万元以下7.依据证券法，( )直接为投资者开立资金结算账户。（分数：2.00）A.证券登记结算公司B.中国证券业协会C.证券交易所D.证券公司8.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出

3、现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有( )。（分数：2.00）A.隐蔽性B.扩散性C.不确定性D.周期性9.证券登记结算公司的名称中应标明( )字样。（分数：2.00）A.证券登记结算B.证券公司C.股份有限公司D.有限责任公司10.一般情况下，优先股票的股息率是( )的，其持有者的股东权利受到一定限制。（分数：2.00）A.不确定B.固定C.随公司盈利变化而变化D.浮动11.下列关于股票性质的说法，正确的是( )。（分数：2.00）A.股票是设权证券B.股票所代表的权利本来不存在C.股票只是把已存在的权利表现为证券的形式D.股票所代表的权利的发生是以股票

4、的制作和存在为条件的12.上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是( )。（分数：2.00）A.股票发行溢价B.接受的赠与C.资产增值D.因合并而接受其他公司资产净额13.股票市场价格的最直接影响因素是( )。（分数：2.00）A.供求关系B.公司经营状况C.宏观经济因素D.政治因素14.某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。（分数：2.00）A.优先股股东、债权人、普通股股东B.债权人、优先股股东、普通股股东C.优先股股东、普通股股东、债权人D.普通股股东、债权人、优先股股东15.( )是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在

5、分配顺序上。（分数：2.00）A.非参与优先股票B.参与优先股票C.可转换优先股票D.可赎回优先股票16.B 股是指( )。（分数：2.00）A.境外上市外资股B.我国香港上市外资股C.纽约上市外资股D.我国境内上市外资股17.国有股权行政管理的专职机构是( )。（分数：2.00）A.国务院B.财政部C.国有资产管理部门D.中国人民银行18.( )是指在中国境外注册，在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。（分数：2.00）A.境外上市外资股B.境内上市外资股C.H 股D.红筹股19.股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。（分

6、数：2.00）A.B 股B.H 股C.A 股D.N 股20.按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )的，应当由承销团承销。（分数：2.00）A.1000 万元B.3000 万元C.5000 万元D.1 亿元21.沪、深证券交易所规定股票、基金交易的涨跌幅比例为( )。（分数：2.00）A.10B.8C.7D.522.深证成分股指数采用( )方法编制。（分数：2.00）A.加权平均法B.移动平均法C.简单平均法D.几何平均法23.下列属于间接融资手段的是( )。（分数：2.00）A.普通股B.优先股C.债券D.贷款24.在( )，我国停止发行国债。（分数：2.00）A.2

7、0 世纪 60 年代和 70 年代B.20 世纪 50 年代和 60 年代C.20 世纪 50 年代和 70 年代D.20 世纪 70 年代和 80 年代25.发行对象仅限于个人的国债是( )。（分数：2.00）A.储蓄国债(电子式)B.记账式国债C.战争国债D.凭证式国债26.2011 年地方政府自行发债试点办法规定，债券的期限结构为 3 年债券发行额和 5 年债券发行额分别占发债规模的( )。（分数：2.00）A.20和 80B.40和 60C.50和 50D.60和 4027.商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。（分数：2.00）A.列于商业银行股权资本之后B.列于商业银行次级负债

8、之后C.在支付税款之后D.先于商业银行股权资本28.中国银监会选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。（分数：2.00）A.银行间市场发行的债券B.政策性银行间市场发行的债券C.金融机构间市场发行的债券D.政府发行的债券29.指数基金比较适合于下列( )的资金投资。（分数：2.00）A.社会闲散资金B.对冲基金C.激进的投资者D.社保基金30.资产支持证券的发起机构为( )金融机构。（分数：2.00）A.银行业B.证券业C.保险业D.信托业31.2008 年将企业债券发行核准程序改革为( )。（分数：2.00）A.先核准规模，后核准发行B.先核准发行，后核准规模C.仅核准规模D.直接核准发

9、行32.可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是( )。（分数：2.00）A.股票交割B.现金交割C.混合交割D.黄金交割33.在美国发行的外国债券被称为( )。（分数：2.00）A.扬基证券B.武士证券C.熊猫证券D.纽约证券34.指数型基金又称( )。（分数：2.00）A.主动型基金B.被动型基金C.ETFD.LOF35.基金份额持有人大会一般由( )召集。（分数：2.00）A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金结算人36.代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权就同一事项要求召开基金份额持有人大会。（分数：2.00）A.7B.8C.9D.1037.( )是根据法律法规的要

10、求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。（分数：2.00）A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金营销人员38.( )是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。（分数：2.00）A.基金管理费B.基金销售服务费C.基金交易费D.基金运作费用39.按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )，一般采用( )方式分红。（分数：2.00）A.70，现金B.90，现金C.70，红利再投资D.90，红利再投资40.在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下( )个工作日起享有基金的分

11、配权益。（分数：2.00）A.1B.2C.3D.441.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是( )。（分数：2.00）A.互换B.期货C.期权D.远期42.一般而言，金融期权的基础资产( )金融期货的基础资产。（分数：2.00）A.多于B.少于C.等于D.不是43.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过( )发挥作用。（分数：2.00）A.资金和资产存管机构B.信用增级机构C.信用评级机构D.证券化产品投资者44.目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由( )开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。（分数：2.00）A

12、.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券交易所45.金融衍生工具产生的最基本原因是( )。（分数：2.00）A.新技术革命B.金融自由化C.利润驱动D.避险46.填写委托单的第一要点是( )。（分数：2.00）A.证券账户号码B.买卖方向C.买卖证券的名称D.买卖数量47.客户证券交易结算资金的取出，通过( )的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户。（分数：2.00）A.现金存入相应账户B.转账C.电话支付D.网上支付48.自助和电话自动委托中的自助方式是( )。（分数：2.00）A.电话委托B.柜台委托C.自助终端委托D.网上委托49.在招投标工作结束后，各中标机构逾时未填制“债

13、权托管申请书”，国债招投标系统默认全部在( )托管。（分数：2.00）A.中央国债登记结算有限责任公司B.中国证券登记结算有限责任公司C.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司D.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司50.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率( )的前提下，募集人才能偿付本息。（分数：2.00）A.不高于 100B.不低于 100C.不低于 80D.不高于 80二、综合型选择题(总题数：50，分数：100.00)51.下列选项中，( )会导致跟踪误差。 基金分红 基金费用 现金留存 完全复制（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、52.金融远期合约

14、包括( )。 远期利率协议 远期外汇合约 远期股票合约 远期债券合约（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、53.客户交易结算资金第三方存管制度是按照( )的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。 保障客户资产安全 防止风险传递 方便投资者 有利于证券公司业务创新（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、54.下列各项中，( )是我国证券账户的种类。 人民币普通股票账户 人民币特种股票账户 证券投资基金账户 权证交易账户（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、55.下列属于常用的财务杠杆比率的是( )。 资产负债率 权益乘数和负债权益比 利息倍数 资产收益率（分数：2.00

15、）A.、B.、C.、D.、56.隐性成本包括( )。 过户费 买卖价差 市场冲击 机会成本（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、57.下列属于大额可转让定期存单特征的是( )。 不记名，可以在二级市场上转让 利率固定 期限较短，一般在 1 年以内，最短的是 14 天，以 4 个月、6 个月为主 投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、58.独立衍生工具包括( )。 结构化金融衍生工具 期货合约 期权合约 互换交易合约（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、59.下列关于基金资产估值频率的说法中，正确的是( )。 基金一般都按照固定的时间间隔对基金资

16、产进行估值，通常监管法规会规定一个最小的估值频率 对开放式基金来说，估值的时间通常与开放申购、赎回的时间不一致 目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值 封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、60.下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是( )。 风险较高 抵补通货膨胀效应 流动性差 信息不对称程度较高（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、61.通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析包括( )。 投资风格分析 盈利能力分析 基金份额变动分析 持仓结构分析（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、62.

17、基金的会计核算对象包括( )。 资产损益共同类 损益类 资产负债共同类 负债类（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、63.下列选项中，不属于实行次交易日起回转交易的是( )。 债券竞价交易 权证交易 B 股交易 深圳证券交易所专项资产管理计划收益权份额协议交易（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、64.下列属于股票特征的是( )。 收益性 参与性 流动性 期限性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、65.股权类产品的衍生工具包括( )。 货币期货 股票期货 股票期权 股票指数期货（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、66.下列关于合格境外机构投资者投资范围的说法中，不正确的是(

18、 )。 可以投资于在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证 不得参与新股发行及可转换债券发行 不得参与股票增发和配股的申购 不得投资股指期货（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、67.下列有关货币市场工具的说法中，正确的是( )。 期限在 1 年以内(含 1 年) 本金安全性高，风险较低 流动性差 大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、68.基金公司投资交易的环节包括( )。 投资风险预测 构建投资组合 执行交易指令 绩效评估与组合调整（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、69.下列选项中，属于基金交易费的是( )。 证管

19、费 印花税 开户费 经手费（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、70.根据有关规定，基金运作费用包括( )。 律师费 过户费 分红手续费 持有人大会费用（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、71.下列关于债券票面价值的说法中，不正确的是( )。 在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额 票面金额定的较小，发行成本也就较小 票面金额定的较大，有利于小额投资者购买 债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、72.下列关于净资产收益率的说法中，正确的是( )。 净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的

20、能力强，投资带来的收益高 由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率 影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法 净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、73.下列关于现金流量表的说法中，正确的是( )。 通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况 现金流量表的作用包括反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力 现金流量表的编制基础是收付实现制 现金流量表的编制基础是权责发生制（分数：2.00）A.、B.

21、、C.、D.、74.下列选项中，属于另类投资的是( )。 固定收益率资产 对冲基金 私募股权 大宗商品（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、75.买断式回购可选择的结算方式包括( )。 见款付券 券款对付 纯券过户 IV见券付款（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、76.目前，在银行间债券市场办理债券结算业务的基本制度依据包括( )。 全国银行间债券市场债券远期交易主协议 全国银行间债券市场债券交易流通审核规则 银行间债券市场债权登记托管结算管理办法 全国银行间债券市场债券交易管理办法（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、77.下列选项中，属于内在价值法的是( )。 自由现金流量贴

22、现模型 市盈率模型 股利贴现模型 超额收益贴现模型（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、78.下列选项中，不属于流动资产的是( )。 应收账款 应付票据 短期借款 应付账款（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、79.下列选项中，( )不属于收益率曲线的特点。 短期收益率一般比长期收益率更富有变化性 收益率曲线一般向下倾斜 当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向上倾斜形状 长期收益率一般比短期收益率更富有变化性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、80.私募股权投资的退出机制包括( )。 破产清算 管理层回购 买壳上市或借壳上市 风险投资（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、8

23、1.下列关于同业拆借的说法中，正确的是( )。 同业拆借是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的方式 同业拆借的期限一般较短，最短的是隔夜拆借，最长的接近 1 年 同业拆借是有形的交易市场 同业拆借市场属于银行间市场，起源于存款准备金制度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、82.持有区间收益中的收入回报包括( )。 分红 股票、债券、房地产等资产价格的增加减少 利息 租金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、83.下列属于投资政策说明书内容的是( )。 投资范围和投资限制 投资回报率目标 业绩比较基准 风险提示（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、84.下列关于货银对付交

24、收制度的的说法中，正确的是( )。 货银对付制度可防范本金风险 通过货银对付，保证证券和资金的所有权同时进行实质性交收 货银对付制度是“一手交钱、一手交货” 目前中国结算公司仅在基金、权证等品种中实行了货银对付制度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、85.下列属于系统性风险特征的是( )。 无法通过分散化投资来回避 大多数资产价格变动方向往往是相同的 由同一个因素导致大部分资产的价格变动 风险可以分散化（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、86.现金流量表的基本结构包括( )。 合作贸易活动产生的现金流量 筹资活动产生的现金流量 投资活动产生的现金流量 经营活动产生的现金流量（分数：

25、2.00）A.、B.、C.、D.、87.期货市场的功能包括( )。 价格发现 套现 风险管理 投机（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、88.流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为( )。 金融资产以合理的价格在市场上流通的能力 金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力 金融机构能够随时支付其应付款项的能力 金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、89.下列属于银行间债券市场中介服务机构的是( )。 政策性银行 中央结算公司 全国银行间同业拆借中心 上海清算所（分数：2.00）A.、B.、

26、C.、D.、90.衍生工具的基本特征包括( )。 联动性 杠杆性 保值性 跨期性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、91.下列说法中正确的是( )。 证券和资金结算实行分级结算原则 证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收 结算参与人负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收 实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、92.下列选项中，属于定向资产管理业务特点的是( )。 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务 具体的投资方向在资产管理合同中约定 适用于为多个客户办理定向资产管理业务 必须在单一客户的专用证券

27、账户中封闭运行（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、93.下列事项属于证券交易结算环节的是( )。 交易数据接收 开立结算账户 清算 发送清算结果（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、94.我国证券公司监管制度主要包括( )。 业务许可制度 以净资本为核心的经营风险控制制度 合规管理制度 客户交易结算资金第三方存管制度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、95.中华人民共和国证券投资基金法规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是( )。 有安全保管基金财产的条件 有安全高效的清算、交割系统 净资产和资本充足率符合有关规定 设有专门的基金托管部门（分数：2.00）A.、B.、C.、D

28、.、96.下列关于市场风险特点的说法中，正确的是( )。 主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起 种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险 常常是其他金融风险的驱动因素 相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、97.证券投资基金的特征包括( )。 集合投资 分散风险 专业理财 分散投资（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、98.下列关于证券自营业务禁止行为的说法中，正确的是( )。 证券公司从事证券自营业务时，严禁以获取利益或者减少损失为目的 假借他人名义或者以个人名义进行自

29、营业务 在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量属于操纵市场的行为 专设自营账户也属于证券自营业务的禁止行为（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、99.下列属于货币政策工具的是( )。 存款准备金率 利率 税率 公开市场业务（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、100.下列属于境外资产托管人条件的是( )。 具备安全、高效的清算、交割能力 最近一个会计年度实收资本不少于 10 亿美元或等值货币，并且托管资产规模不少于 1000 亿美元或等值货币 有足够熟悉境外托管业务的专职人员 在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管（分数：2.

30、00）A.、B.、C.、D.、证券从业资格（金融市场基础知识）-试卷 12 答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：100.00)1.中央政府债券通常被视为( )。（分数：2.00）A.低风险证券B.无风险证券 C.风险证券D.高风险证券解析：解析：由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。2.公司发行股票筹集的资本属于( )。（分数：2.00）A.自有资本 B.借入资本C.债券资本D.股权资本解析：解析：现代公司主

31、要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。公司发行股票所筹集的资本属于自有资本。3.我国第一家专业性证券公司是( )。（分数：2.00）A.中信证券公司B.深圳特区证券公司 C.海通证券公司D.华泰证券公司解析：解析：1987 年，我国第一家专业性证券公司深圳特区证券公司成立。4.投资者在申购和赎回 ETF 时，使用的是( )。（分数：2.00）A.其他基金份额B.一篮子股票 C.股票和债券D.现金解析：解析：ETF 可以像开放式基金一样申购、赎回，它的申购是用一篮子股票换取 ETF 份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。5.申请人符合证券业从业人员资格

32、管理办法规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起( )日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。（分数：2.00）A.10B.15C.30 D.60解析：解析：申请人符合证券业从业人员资格管理办法规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起 30 日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。6.证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、( )罚款。（分数：2.00）A.3 万元以下 B.1 万元以上 3 万元以下C.1 万元以上 5 万元以下D.5 万元以下解析：解析：证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由中国证券业协会

33、责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3 万元以下罚款。7.依据证券法，( )直接为投资者开立资金结算账户。（分数：2.00）A.证券登记结算公司B.中国证券业协会C.证券交易所D.证券公司 解析：解析：依据证券法，证券公司直接为投资者开立资金结算账户。8.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有( )。（分数：2.00）A.隐蔽性B.扩散性 C.不确定性D.周期性解析：解析：金融风险的扩散性是指由于金融机构存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家

34、金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。9.证券登记结算公司的名称中应标明( )字样。（分数：2.00）A.证券登记结算 B.证券公司C.股份有限公司D.有限责任公司解析：解析：根据证监会规定，证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并须经证券监督管理机构批准。10.一般情况下，优先股票的股息率是( )的，其持有者的股东权利受到一定限制。（分数：2.00）A.不确定B.固定 C.随公司盈利变化而变化D.浮动解析：解析：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率

35、是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。11.下列关于股票性质的说法，正确的是( )。（分数：2.00）A.股票是设权证券B.股票所代表的权利本来不存在C.股票只是把已存在的权利表现为证券的形式 D.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的解析：解析：证券可以分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的；股票只是把

36、已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。12.上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是( )。（分数：2.00）A.股票发行溢价 B.接受的赠与C.资产增值D.因合并而接受其他公司资产净额解析：解析：股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。13.股票市场价格的最直接影响因素是( )。（分数：2.00）A.供求关系 B.公司经营状况C.宏观经济因素D.政治因素解析：解析：股票的市场价格由股票的价值决定，但同时

37、受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。14.某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。（分数：2.00）A.优先股股东、债权人、普通股股东B.债权人、优先股股东、普通股股东 C.优先股股东、普通股股东、债权人D.普通股股东、债权人、优先股股东解析：解析：当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前 D 也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。15.( )是一般意义上的优先股票，

38、其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。（分数：2.00）A.非参与优先股票 B.参与优先股票C.可转换优先股票D.可赎回优先股票解析：解析：非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。16.B 股是指( )。（分数：2.00）A.境外上市外资股B.我国香港上市外资股C.纽约上市外资股D.我国境内上市外资股 解析：解析：境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区

39、的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。这类股票称为 B 股。17.国有股权行政管理的专职机构是( )。（分数：2.00）A.国务院B.财政部C.国有资产管理部门 D.中国人民银行解析：解析：国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股)。国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。18.( )是指在中国境外注册，在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。（分数：2.00）A.境外上市外资股B.境内上市外资股C.H 股D.红筹股 解析：解析：红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地

40、公司的股票。19.股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。（分数：2.00）A.B 股B.H 股C.A 股 D.N 股解析：解析：股权分置改革是为解决 A 股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H 股或 B 股的 A 股上市公司，由 A 股市场相关股东协商解决股权分置问题。20.按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )的，应当由承销团承销。（分数：2.00）A.1000 万元B.3000 万元C.5000 万元 D.1 亿元解析：解析：我国证券法规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元的，应当由承销

41、团承销。21.沪、深证券交易所规定股票、基金交易的涨跌幅比例为( )。（分数：2.00）A.10 B.8C.7D.5解析：解析：沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10。22.深证成分股指数采用( )方法编制。（分数：2.00）A.加权平均法 B.移动平均法C.简单平均法D.几何平均法解析：解析：深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出 40 家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。23.下列属于间接融资手段的是( )。（分数：2.00）A.普通股B.优先股C.债券

42、D.贷款 解析：解析：在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银行借款和发行证券，即间接融资和直接融资。间接融资的融资手段是申请贷款，而直接融资的融资手段是发行股票或债券等。故选 D。24.在( )，我国停止发行国债。（分数：2.00）A.20 世纪 60 年代和 70 年代 B.20 世纪 50 年代和 60 年代C.20 世纪 50 年代和 70 年代D.20 世纪 70 年代和 80 年代解析：解析：我国进入第一个“五年计划”建设时期以后，为了加速国家经济建设，中央人民政府决定于1954 年开始连续发行建设公债，一共发行了 5 次，发行对象是社会各阶层人士。在 60

43、年代和 70 年代，我国停止发行国债。25.发行对象仅限于个人的国债是( )。（分数：2.00）A.储蓄国债(电子式) B.记账式国债C.战争国债D.凭证式国债解析：解析：储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人。26.2011 年地方政府自行发债试点办法规定，债券的期限结构为 3 年债券发行额和 5 年债券发行额分别占发债规模的( )。（分数：2.00）A.20和 80B.40和 60C.50和 50 D.60和 40解析：解析：试点省(市)发行的政府债券为记账式固定利率附息债券，期限分为 3 年和 5 年，期限结构为3 年债券发行额和 5 年债券发行额，分别占国务院批准的发债规模的 50。2

44、7.商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。（分数：2.00）A.列于商业银行股权资本之后B.列于商业银行次级负债之后C.在支付税款之后D.先于商业银行股权资本 解析：解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。28.中国银监会选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。（分数：2.00）A.银行间市场发行的债券 B.政策性银行间市场发行的债券C.金融机构间市场发行的债券D.政府发行的债券解析：解析：中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照巴塞尔协议要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资

45、本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。29.指数基金比较适合于下列( )的资金投资。（分数：2.00）A.社会闲散资金B.对冲基金C.激进的投资者D.社保基金 解析：解析：由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等金额较大、风险承受能力较低的资金投资。30.资产支持证券的发起机构为( )金融机构。（分数：2.00）A.银行业 B.证券业C.保险业D.信托业解析：解析：根据规定，资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。31.2008 年将企业债券发行核准程序改革为( )。（分数：2.00）A.先核准规模，后核准发行B.先核准发行，后核准规模C.仅核准规模D.直接核准发行 解析：解析：2008 年 1 月，国家发展改革委员会下达国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知，该通知指出，为进一步推动企业债券市场化发展，扩大企业债券发行规模，经国务院同意，对企业债券发行核准程序进行改革，将先核定规模、后核