证券从业资格（证券投资基金）历年真题试卷汇编5及答案解析.doc

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1、证券从业资格（证券投资基金）历年真题试卷汇编 5及答案解析(总分：406.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：71，分数：142.00)1.单项选择题本大题共 70小题，每小题 0.。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。（分数：2.00）_2.在美国，证券投资基金一般被称为( )（分数：2.00）A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金3.封闭式基金价格的主要决定因素是( )（分数：2.00）A.市场供求关系B.发行单位效益C.基金单位净值D.基金单位面值4.证券投资基金运作中的制衡机制指的是( )（分数：2.00）A.监管部门对基金管理人

2、和托管人的制衡机制B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D.基金管理人内部相互制约的制衡机制5.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是 ( )（分数：2.00）A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金6.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是( )（分数：2.00）A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金

3、D.契约型基金7.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是( )（分数：2.00）A.指数基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金8.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是( )（分数：2.00）A.股票基金B.债券基金C.债权基金D.货币市场基金9.指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是( )（分数：2.00）A.收入型基金B.增长型基金C.平衡型基金D.指数型基金10.公认设立最早的投资基金是( )（分数：2.00）A.

4、英国的“海外及殖民地政府信托基金”B.富莱明创立的“苏格兰美国投资信托基金”C.波士顿的“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金11.我国境内第一只上市交易的投资基金是( )（分数：2.00）A.武汉证券投资基金B.深圳南山风险投资基金C.淄博乡镇企业投资基金D.建业基金12.国内第一只契约型开放式证券投资基金是( )（分数：2.00）A.基金金泰B.基金开元C.华安创新证券投资基金D.南方稳健发展证券投资基金13.根据我国证券投资基金管理暂行办法、开放式证券投资基金试点办法的规定，开放式基金的设立主体为( )（分数：2.00）A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人14.以下投

5、资策略属于债券互换策略的是( )（分数：2.00）A.子弹式策略B.两极策略C.免疫互换D.税差激发互换15.根据我国证券投资基金管理暂行办法规定，拟设立基金管理公司的最低实收资本为( )（分数：2.00）A.1000万元人民币B.5 000万元人民币C.1亿元人民币D.3亿元人民币16.我国证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理人保存基金的会计账册、记录必须多长时间( )（分数：2.00）A.3年以上B.5年以上C.10年以上D.15年以上17.基金清算后的剩余资产归下列何者所有( )（分数：2.00）A.基金发起 hB.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人18.根据我国证券投资基金管理暂

6、行办法规定，计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务( )（分数：2.00）A.基金发起 hB.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人19.根据我国证券投资基金管理暂行办法规定，除基金管理公司外，封闭式基金发起人的实收资本最低应为( )（分数：2.00）A.1000万元人民币B.5 000万元人民币C.1亿元人民币D.3亿元人民币20.基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是( )（分数：2.00）A.基金契约B.发起人协议C.基金托管协议D.基金招募协议21.投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是( )（分数：2.00）A

7、.在基金契约上签字盖章B.认购基金单位C.签署个人授权委托书D.在基金章程上签字盖章22.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立( )（分数：2.00）A.50B.80C.90D.10023.采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时，调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为 ( )（分数：2.00）A.“回拨机制”B.“回购机制”C.“比例配售”D.“时间优先机制”24.发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有，这种基金发行方式称为( )（分数：2.

8、00）A.基金承销B.基金代销C.基金包销D.敞开发售25.封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价格为( )（分数：2.00）A.100 元B.101 元C.102 元D.103 元26.在我国，基金发起人不包括( )（分数：2.00）A.证券公司B.信托投资公司C.基金管理公司D.金融咨询公司27.封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务，开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日( )（分数：2.00）A.1B.2C.3D.428.根据开放式证券投资基金试点办法规定：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回( )（

9、分数：2.00）A.5B.10C.15D.2029.基金管理公司的回报主要来源于( )（分数：2.00）A.自有资产的运用B.管理费和手续费C.基金资产回报D.佣金30.基金管理公司董事会中应当至少有( )以上的独立董事。（分数：2.00）A.一名B.二名C.三名D.四名31.下列项目中，不属于基金管理公司公司治理的基本原则的是( )（分数：2.00）A.基金份额持有人优先原则B.公司独立运行原则C.维护公司统一性和完整性原则D.业务与信息交叉原则32.在我国，根据证券投资基金管理暂行办法及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的( )（分数：2.00）A.50B.

10、60C.70D.8033.在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的( )（分数：2.00）A.10B.30C.20D.4034.根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的 ( )（分数：2.00）A.50B.40C.30D.2035.我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的( )（分数：2.00）A.70B.80C.90D.6036.什么是证券投资基金市场营销的中心 ( )（分数：2.00）A.目标客户确定B.定价C.促销D.分销37.基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和( )（分数：2.00）A.顾客导向型

11、B.营销导向型C.渠道导向型D.投资顾问型38.在我国，基金日常估值由( )同时进行。（分数：2.00）A.基金托管人与外部专业机构B.基金管理人与基金持有人C.基金管理人和基金托管人D.基金管理人与外部专业机构39.基金买卖股票时，印花税税率为( )（分数：2.00）A.10B.15C.20D.2540.对基金信息披露质量的最低要求是( )（分数：2.00）A.通俗性B.真实性C.时效性D.全面性41.封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过( )（分数：2.00）A.30日B.60日C.90日D.120日42.开放式基金公开说明书的

12、报告截止日为( )（分数：2.00）A.开放式基金成立后每年 6月 30日B.开放式基金成立后每 6个月的最后一日C.开放式基金成立后每年 12月 31日D.开放式基金成立后每会计年度最后工作日43.与国际证监会组织(IOSCO)于 1998年制定的证券监管目标与原则中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了下列哪一条( )（分数：2.00）A.保护投资者B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业发展44.中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指( )（分数：2.00）A.不定期要求监管对象报送相关报备材料B.随机抽样调查C.针对报备材料中发现的问题或接获的举

13、报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查D.对检查对象报送材料的审核时间长短不确定45.根据证监会的有关规定，证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时限是( )（分数：2.00）A.每月终了后 3个工作日内B.每月终了后 5个工作日内C.每月终了后 7个工作日内D.每月终了后 10个工作日内46.资本资产定价模型的提出者是( )（分数：2.00）A.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬.罗斯D.尤金.法玛47.在实际市场条件下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的获利机会，反映了基金的短期投资决策，这称为( )（分数：2.00）A.永久性资产配置B.突发性资产配置C.战略

14、性资产配置D.战术性资产配置48.在期望收益率相等的情况下，下列何种人会选择波动性较大的投资( )（分数：2.00）A.风险中立者B.风险爱好者C.风险厌恶者D.风险变动者49.建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是( )（分数：2.00）A.资产组合理论B.资本资产定价模型C.套利定价模型D.有效市场假说50.根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致( )（分数：2.00）A.低估证券的实际风险，进行过度交易B.对不熟悉的股票、资产敬而远之C.选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来D.追涨杀跌51.

15、一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是( )（分数：2.00）A.个人的生命周期B.投资者的资产负债状况C.投资者的财务变动状况与趋势D.投资者的财富净值52.以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变，这种资产配置方式是( )（分数：2.00）A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略53.在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是( )（分数：2.00）A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险

16、策略54.当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，下列何种说法正确( )（分数：2.00）A.投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略B.买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略C.恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略D.恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略55.采用下列何种策略时，股价上升买入股票，股价下跌卖出股票( )（分数：2.00）A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略56.在风险一收益二维平面上，不考虑做空机制，由风险证券 A和无风险证券 B建立的

17、证券组合一定位于( )（分数：2.00）A.连接 A和 B的直线上B.连接 A和 B的直线的延长线上C.连接 A和 B的曲线上，且该曲线凹向原点D.连接 A和 B的曲线上，且该曲线凸向原点57.基金管理人必须以( )的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。（分数：2.00）A.基金投资者B.基金管理机构C.基金托管人D.监管机构58.在下列几种股票价格中，道氏理论认为最为重要的是( )（分数：2.00）A.开盘价B.收盘价C.全天最高价D.全天最低价59.下列针对有效市场假说的看法中，基本分析流派赞同哪一种( )（分数：2.00）A.市场是强有效的B.市场是次强有效的C.市场未达到弱有效程度

18、D.市场未达到次强有效程度60.某贴息债券为 10年期，年利率为 8，面值为 1000元，贴现价格为 87760 元，则到期收益率为 ( )（分数：2.00）A.98B.15C.6D.361.关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法不正确的叙述是( )（分数：2.00）A.现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划，可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率B.在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不相同，所以很难得出市场普遍认可的结论C.到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操作性较强D.市场收益率曲线波动平缓且较低时，到

19、期收益率潜在的误差较大62.优先置产理论认为 ( )（分数：2.00）A.远期利率相当于市场参与者对未来短期利率的预期B.利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的C.流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜D.债券市场不是分割的，投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资63.关于债券投资面临的购买力风险叙述正确的是( )（分数：2.00）A.是指购买债券时面临的价格高低B.购买力风险与利率不相关C.债券和其他固定收益证券，如优先股，不受购买力风险的影响D.购买力风险即通货膨胀的风险64.债券收益与市场利率的关系是( )（分数：2.00）A.同方向B.无关C.反方向D.

20、无确定关系65.关于凸性说法不正确的有( )（分数：2.00）A.由于存在凸性，债券价格随着利率的变化而变化的关系就接近于一条凸函数而不是直线函数B.凸性的作用在于可弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度C.凸性对投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资D.凸性对于投资者不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资66.夏普指以( )作为基金风险的度量，给出了基金单位标准差的超额收益率。（分数：2.00）A.方差B.标准差C.贝塔值D.波动率67.关于免疫策略的叙述不正确的是( )（分数：2.00）A.FMReddin

21、gton 于 1952年最早提出免疫策略B.免疫策略可以消除任何债券风险C.免疫策略可以用来消除利率变动的风险D.免疫策略假定市场价格是公平的均衡交易价格68.夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是( )（分数：2.00）A.全部风险B.不可控制风险C.市场风险D.股票市场风险69.基金业绩分组比较的基本思路是，通过恰当的分组，尽可能地消除由于( )而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响。（分数：2.00）A.风格差异B.组合差异C.类型差异D.资产差异70.基金业绩评估的成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变( )的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。（分数：2.00）A.

22、现金比例B.资产比率C.债券比例D.股票比例71.特雷诺指数的问题是无法衡量基金经理的( )程度。（分数：2.00）A.收益高低B.资产组合C.风险分散D.行业分布二、多项选择题(总题数：61，分数：122.00)72.多项选择题本大题共 60小题，每小题 0.。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。（分数：2.00）_73.下列关于私募基金的说法，哪些是正确的( )（分数：2.00）A.募集对象固定B.可以上市交易C.监管机构一般实行审批制D.监管机构一般实行备案制E.不允许公开进行宣传74.关于雨伞基金，下列哪些说法是正确的( )（分数：2.00）

23、A.母基金之下可以设立若干个子基金B.各子基金独立进行投资决策C.投资者可以根据需要在子基金之间转换，无需支付转换费用D.目前中国国内没有雨伞基金E.目前国内盼系列基金即属雨伞基金75.我国基金业发展历程中，出现过一些公司型基金，下列哪些属于公司型基金( )（分数：2.00）A.武汉证券投资基金B.深圳南山风险投资基金C.淄博乡镇企业基金D.天骥基金E.蓝天基金76.公司型基金与契约型基金的主要区别是( )（分数：2.00）A.上市交易资格不同，公司型基金不可上市交易，契约型基金可上市交易B.法律形式不同，公司型基金是依公司法或相关法律成立的，具有法人资格；契约型基金不具有法人资格，是虚拟公司

24、C.投资者的地位不同，公司型基金的投资者既是基金持有人又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利，契约型基金的投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权D.赎回特征不同，公司型基金不可自由赎回，契约型基金可以自由赎回。托管机构不同，公司型基金无须托管，契约型基金必须具备托管人77.我国证券投资基金管理暂行办法规定，基金持有人应当履行下列哪些义务( )（分数：2.00）A.遵守基金契约B.交纳基金认购款项及规定的费用C.承担基金亏损或者终止的有限责任D.不从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动等E.出席或者委派代表出席基金持有人大会78.申请开办开放式基金单位的认购、申购和赎回业务的

25、机构，应当符合下列条件( )（分数：2.00）A.设有专门管理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的部门B.有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员C.有便利、有效的商业网络D.有安全、高效的办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的机构E.必须是具有基金托管资格的商业银行79.公司内部控制制度由( )等部分组成。（分数：2.00）A.内部控制大纲B.基本管理制度C.部门业务规章D.业务操作手册E.风险控制制度80.按基金运作不同阶段的身份和性质，基金发起人可以归类为( )（分数：2.00）A.基金投资人B.基金托管人C.基金管理人D.基金监管人E.基金登记人81.基金契约的主要内容包括( )（分数：

26、2.00）A.基金设立与基金投资目标B.基金投资决策C.基金信息披露D.基金终止规定E.基金当事人的权利与义务82.募集期结束，封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的 80时，基金发起人应承担下列责任( )（分数：2.00）A.承担全部募集费用B.30天内将所募集资金退还基金投资人C.30天内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基金投资人D.30个工作日内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基金投资人E.30个工作日内将所募集资金产生的金融机构同业存款利息退还基金投资人83.基金清算小组成员由下列哪些人员组成( )（分数：2.00）A.基金发起人、管理人、托管人B.具有从事证券法律业务资

27、格的律师C.基金持有人D.具有从事证券相关业务资格的注册会计师E.中国证监会指定的人员84.开放式基金的注册登记业务指( )（分数：2.00）A.基金登记B.存管C.清算D.交收E.交易85.基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于( )（分数：2.00）A.所管理的基金资产规模B.基金投资取得的业绩C.基金管理公司对基金资产的运作和管理能力D.对基金持有人提供的产品及相关服务E.基金管理公司投入的资本金规模86.从公司股权结构来看，我国基金管理公司可大致分为以下几种( )（分数：2.00）A.隶属于保险公司的基金管理公司B.隶属于商业银行的基金管理公司C.由国内证券公司或信托投资公司

28、绝对或相对控股的基金管理公司D.独立存在、私人持股的基金管理公司E.由发起人股东采取平均持股形式设立的基金管理公司87.基金管理公司在董事会中引进一定比例的独立董事主要目的在于( )（分数：2.00）A.在制度上制衡大股东的力量B.监督公司经营层严格履行契约承诺，强化内控机制C.切实保护基金投资者的合法权益D.提高投资决策水平，提高管理水平88.基金管理公司内部控制的总体目标是( )（分数：2.00）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保股东获得投资收益E.确保基金持有者获

29、得收益89.优化基金管理公司的法人治理结构的具体思路和举措包括( )（分数：2.00）A.建立和完善独立董事制度B.建立有效的激励和约束机制C.强化基金托管人的职责D.建立发行与管理的分工制度E.公募发行基金份额90.根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求( )（分数：2.00）A.坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则B.使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助、又相互制衡C.基金持有者结构分散D.实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用E.建立完善的内部监督和控制机制91.发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，

30、包括( )（分数：2.00）A.基金品种的设计B.签署基金成立的有关法律文件C.提交申请设立基金的主要文件D.申请的审核与批准E.基金的销售92.基金会计的特殊性体现在( )等方面。（分数：2.00）A.会计主体是证券投资基金B.突破了会计确认的及时性原则C.基金的会计披露内容更丰富D.采用公允价值计量属性E.逐日对基金资产进行估值并计算基金资产净值93.基金财务会计报告可以分为 ( )（分数：2.00）A.年度财务会计报告B.半年度财务会计报告C.季度财务会计报告D.旬财务会计报告E.月度财务会计报告94.在我国，基金的会计核算由( )负责。（分数：2.00）A.证券公司B.中国证券登记结算

31、公司C.基金管理公司D.基金托管人E.商业银行95.营销部门的日常丁作就是以产品的设计、开发、改进为中心任务；确定产品价格；在目标市场宣传产品的特点和优点；将产品销往市场，便构成了“4 个 P”，即( )（分数：2.00）A.产品(product)B.价格(price)C.促销(promotion)D.地点(place)E.员工(people)96.营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策。每一类业务、产品或品牌都需要一个。详细的营销计划。产品或品牌计划应包括以下几个部分( )（分数：2.00）A.计划实施概要B.市场营销现状C.威胁和机会D.目标市场和问题E.市场营销战略97

32、.证券投资基金的产品管理包括( )（分数：2.00）A.产品的设计开发B.基金品牌管理C.基金产品线的延伸D.基金售后服务E.基金信息管理98.在海外，开放式基金的销售主要分为( )（分数：2.00）A.直销式B.中介商代销式C.渠道分销D.银行直销E.保险公司包销99.基金持有人费用包括( )（分数：2.00）A.申购费用B.红利再投资费用C.转换费D.赎回费E.托管费100.基金管理人虽然必须按规定对基金资产进行估值，但遇到下列特殊情况，可以暂停估值。这些情况包括( )（分数：2.00）A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日暂停营业B.基金投资所涉及的证券交易所因其他原因暂停营业C.因

33、不可抗力致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资产D.因特殊情形致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资产E.基金持有人要求暂停基金估值时101.基金作为一个营业主体主要涉及的税收包括 ( )（分数：2.00）A.营业税B.消费税C.增值税D.印花税E.所得税102.基金收益分配方式一般有( )（分数：2.00）A.债券分红B.现金分红C.股票分红D.分红再投资E.暂不分红103.通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，可以消除下列问题( )（分数：2.00）A.逆向选择B.道德风险C.基金投资风险D.基金价格波动性E.基金折价现象104.基金托管人的信息披露义务有(

34、)（分数：2.00）A.将基金契约报中国证监会审核批准B.复核基金年度报告、中期报告、投资组合报告C.复核开放式基金公开说明书D.编制并公告临时报告书E.按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和中国人民银行105.下列哪些文件属于基金定期报告 ( )（分数：2.00）A.公开说明书B.年度报告C.中期报告D.投资组合报告E.基金资产净值公告106.基金监管目标中，降低系统风险是指( )（分数：2.00）A.基金管理机构及其他相关机构出现财务危机时，监管者应当尽量减轻危机对整个市场造成的冲击B.要求基金管理机构满足资本充足率和一定的运营条件以及其他谨慎要求C.要求投资者将风险承担

35、限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为D.基金管理机构倒闭时客户可以免遭损失或者整个系统免受牵连E.完全消除风险107.我国基金监管的手段包括( )（分数：2.00）A.法律手段B.政治手段C.行政手段D.经济手段E.教育手段108.关于基金管理公司发起设立的“好人举手”制度，其主要原则是( )（分数：2.00）A.基金管理公司的主要发起人应当是依法设立的证券公司或信托投资公司，其他市场信誉较好、运作规范的机构也可以作为发起人参与基金管理公司的设立B.基金管理公司可以采取有限责任公司也可以采取股份有限公司的组织形式；基金管理公司采用股份有限公司方式的，应当以发起方式设立C.符合证券投资基金

36、管理暂行办法第二十四条规定条件的机构申请设立基金管理公司，除需按有关规定提交申请材料外，还应当按要求做好有关工作D.申请人提交自律承诺书的日期到其提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于 12个月E.受理基金管理公司的设立申请前，中国证监会将通过派出机构结合证券交易所的日常监管，分析评价其市场运作行为、若出现有违自律承诺的行为，其申请将不被受理109.根据关于基金管理公司在境内设立分支机构有关问题的通知的规定；我国基金管理公司的分支机构包括( )（分数：2.00）A.分公司B.营业部C.办事处D.代表处E.分理处110.基金管理公司股东出资转让时，受让方拟成为第一大股东的，应当符合

37、以下条件( )（分数：2.00）A.实收资本不少于三亿元B.经营状况良好，无不良记录C.属于依法设立的证券公司、信托投资公司D.最近三年连续盈利E.中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件111.依据基金运作方式的不同，可以将基金分为( )（分数：2.00）A.封闭式基金B.契约型基金C.开放式基金D.公司型基金E.混合型基金112.基金份额持有人享有的权利包括( )（分数：2.00）A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额E.查阅或者复制公开披露的基金信息资料113.目前我国货币市场基金可以投资的金融工

38、具包括( )（分数：2.00）A.1年以内的银行定期存款B.可转换债券C.期限在 1年以内的央行票据D.剩余期限在 397天以内的浮动利率债券E.短期国债114.基金管理公司制定内部控制制度的原则有( )（分数：2.00）A.合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.适时性原则E.合法性原则115.基金管理公司向特定对象提供咨询服务，不得有下列( )行为。（分数：2.00）A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益B.承诺投资收益C.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户D.代理投资咨询客户从事证券投资E.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失116.交易所资金清算包括 ( )（分数：2.

39、00）A.增发新股的资金清算B.股票买卖的资金清算C.申购新股的资金清算D.回购交易的资金清算E.债券买卖的资金清算117.基金托管人对基金管理人复核的财务报表有 ( )（分数：2.00）A.基金资产负债表B.基金经营业绩表C.基金收益分配表D.基金净值变动表E.基金利润表118.基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客的能力的各种因素，主要包括( )（分数：2.00）A.人口B.客户C.公众D.竞争对手E.销售渠道119.基金客户服务方式包括( )（分数：2.00）A.电话服务中心B.邮寄服务C.“一对一”专人服务D.讲座、推介会和座谈会E.媒体和宣传手册的应用120.开放式

40、基金的费用主要包括( )（分数：2.00）A.管理费B.托管费C.申购费D.持续销售服务费E.赎回费121.后台管理系统应当具备的功能有( )（分数：2.00）A.对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能B.交易清算、资金处理的功能C.提供投资资讯功能D.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能E.提供投资决策的功能122.我国对( )买卖基金的差价收入必须征收营业税。（分数：2.00）A.银行B.保险公司C.个人投资者D.非金融机构E.投资基金123.基金信息披露的实质性原则包括( )（分数：2.00）A.真实性原则B.准确性原则C.规范性原则D.及时性原则E.易

41、得性原则124.下列属于基金业委员会主要职责的有( )（分数：2.00）A.调查、收集、反映业内意见和建议B.草拟或审议证券投资基金业务有关规则C.负责基金业务数据统计分析D.研究、论证业内相关政策与方案E.协助开展业内教育培训125.目前国际应用较多的基本分析方法主要有 ( )（分数：2.00）A.权益资本比率B.股利贴现模型C.低市盈率D.内含报酬率E.移动平均法126.一个良好的基准组合应具有的特征包括( )（分数：2.00）A.明确的组成成分B.可实际投资的C.事后确定的D.可衡量的E.适当的127.下列基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有( )（分数：2.00）A

42、.银行存款账户B.结算备付金账户C.上海证券交易所证券账户D.深圳证券交易所证券账户E.全国银行间市场债券托管账户128.关于基金管理公司一般决策程序，下列叙述正确的有( )（分数：2.00）A.研究发展部提出研究报告B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划C.基金投资部制定投资组合的具体方案D.风险控制委员会提出风险控制建议E.基金销售部执行具体方案129.关于 QDII基金份额净值的计算和披露，下列说法正确的有( )（分数：2.00）A.基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露B.基金份额净值应当在估值日次日披露C.基金份额净值应当以人民币或美元

43、等主要外汇货币单独或同时计算并披露D.基金资产的每一买入、卖出交易应当在最近份额净值的计算中得到反映E.基金份额净值应在估值日后 2个工作日内披露130.关于简单型消极投资策略，下列说法正确的有( )（分数：2.00）A.具有交易成本最小化的优势B.具有管理费用最小化的优势C.放弃了从市场环境变化中获利的可能D.适用于投资者偏好变化较大的情形E.适用于改变投资组合的成本大于收益的状态131.按照范围不同，资产配置可分为( )（分数：2.00）A.全球资产配置B.股票、债券资产配置C.行业风格资产配置D.资产混合配置E.战术性资产配置132.我国对证券投资基金销售活动监管的主要内容包括( )（分

44、数：2.00）A.销售主体资格监管B.销售过程中是否遵循适用性原则C.基金宣传推介材料的制作、分发和发布是否合规D.规范基金销售费用结构E.规范基金评价业务三、判断对错题(总题数：71，分数：142.00)133.判断对错题本大题共 70小题，每小题 0.。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。（分数：2.00）_134.证券投资基金的管理人只负责投资运作，并不经手基金财产的保管。 ( )（分数：2.00）A.正确B.错误135.基金管理人按规定提取一定的管理费，并参与基金收益的分配。( )（分数：2.00）A.正确B.错误136.基金是通过银行发行的金融产品，与银行存款没有太大区

45、别。( )（分数：2.00）A.正确B.错误137.从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率和同期国债的利率，但低于公司债券的利率。( )（分数：2.00）A.正确B.错误138.在权益关系上，基金托管人是基金资产的所有者。( )（分数：2.00）A.正确B.错误139.私募基金可以对外公开宣传，向投资人以多种方式推介。( )（分数：2.00）A.正确B.错误140.持股集中度越高，基金的风险越小。( )（分数：2.00）A.正确B.错误141.根据债券到期日的不同，可以将债券分为长期债券、短期债券。( )（分数：2.00）A.正确B.错误142.当利率变动幅度较小时，债券价格

46、与利率的反向关系为凸线型关系。( )（分数：2.00）A.正确B.错误143.中外合资基金管理的境外股东必须是为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，且财务稳健、资信良好，最近 1年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。( )（分数：2.00）A.正确B.错误144.基金管理公司管理的是投资者的资产，一般进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。( )（分数：2.00）A.正确B.错误145.根据证券投资基金法第 29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人没有召集基金份额持有人大会的职责。 ( )（分

47、数：2.00）A.正确B.错误146.未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基金管理人的指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。 ( )（分数：2.00）A.正确B.错误147.本期利润既包括基金已经实现的损益，也包括了未实现的估算增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。( )（分数：2.00）A.正确B.错误148.当代表基金份额 5以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额 5以上的持有人有权自行召集。( )（分数：2.00）A.正确B.错误149.开放式基金发生巨额赎回时，必须及时公告，但不必

48、向中国证监会报告。( )（分数：2.00）A.正确B.错误150.监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，但其职权由政府部门所赋予。( )（分数：2.00）A.正确B.错误151.采用主动管理方法的管理者认为，证券市场是有效率的市场，凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映。 ( )（分数：2.00）A.正确B.错误152.资本资产定价模型在资产质量评估方面的一项重要应用，就是根据对市场走势的预测来选择具有不同 系数的证券或组合以获得较高收益或规避市场风险。( )（分数：2.00）A.正确B.错误153.对有效市场理论的一大挑战来自一些无法解释的市场异常现象，即表明市场无效。异常现象可以存在于有效市场的任何形式之中，但更多的时候它们出现在强势市场之中。( )（分数：2.00）A.正确B.错误154.资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到 80以上。 ( )（分数：2.00）A.正确B.错误155.移动平均法是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票；而如果股票价格相