证券交易-99及答案解析.doc

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1、证券交易-99 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：30.00)1.公司根据不同的目标市场采用不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求的目标市场选择策略是_。（分数：1.50）A.无差异市场营销策略B.综合性市场营销策略C.差异性市场营销策略D.集中性市场营销策略2.证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动的，责令改正、给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得处以_。（分数：1.50）A.3 万元以下罚款B.3 万元以上 10 万元以下罚款C.1 万元以上 10 万元以下

2、罚款D.10 万元以下罚款3.证券经纪业务营销活动不包括_。（分数：1.50）A.客户招揽B.产品及服务销售C.客户服务D.客户资金管理4.证券经纪业务服务的核心是证券_。（分数：1.50）A.交易通道服务B.关系维护C.有形服务D.信息咨询服务5.根据证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票，应当通过向_询价的方式确定股票发行价格。（分数：1.50）A.特定个人投资者B.特定机构投资者C.普通机构投资者D.普通个人投资者6.股东_的过程既是公司发行新股筹资的过程，也是股东行使优先认股权的过程。（分数：1.50）A.送股B.分红派息C.增发新股D.配股缴款7.上海证券交易所 A 股现金红利

3、派发日程安排错误的是_。（分数：1.50）A.申请材料送交日(T-5 日前)B.公告刊登日(T 日)C.除息日(T+6 日)D.发放日(T+8 日)8.投资者通过上海证券交易所上市公司股东大会网络投票系统进行投票时，买卖方向为_。（分数：1.50）A.买入B.卖出C.买入或卖出D.不申报买卖方向9.严格地说，申购 ETF 基金份额的需拥有对应的足额_。（分数：1.50）A.组合证券B.组合基金C.组合证券和替代现金D.组合基金和替代现金10.投资者买卖挂牌公司(指股份在代办系统挂牌报价转让的非上市公司)股份，应持有_。（分数：1.50）A.中国结算公司深圳分公司人民币普通股票账户B.中国结算公

4、司上海分公司人民币特种股票账户C.中国结算公司深圳分公司人民币特种股票账户D.中国结算公司上海分公司人民币普通股票账户11.证券公司自营买卖业务区别于经纪业务的一个特征是盈利性，另一重要特征是_。（分数：1.50）A.决策的自主性B.交易的风险性C.收益的不稳定性D.交易方式的自主性12.以下关于证券自营业务的描述中不正确的是_。（分数：1.50）A.禁止从自营账户中提取现金B.自营业务资金的出入必须以公司名义进行C.自营业务必须以证券公司自己名义通过专用自营席位进行D.自营业务须由自营业务部门负责自营账户的管理13.证券公司应按监管部门和证券交易所的要求报送的自营业务信息报告中，不包括_。（

5、分数：1.50）A.自营业务席位情况B.证券公司的资产状况C.自营风险监控报告D.涉及自营风险限额、资产配置等方面的重大决策14.证券公司从事资产管理业务，必须符合的条件是_。（分数：1.50）A.资产管理业务人员均应具有 3 年以上证券自营、资产管理或证券投资基金从业经历B.最近 3 年未受到过行政处罚或者刑事处罚C.具有 3 年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于 5 人D.净资本不低于 1 亿元人民币15.关于证券公司从事资产管理业务中的资产托管机构，以下说法中错误的是_。（分数：1.50）A.资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况B.资产托管机构

6、应当定期核对集合资产管理计划资产的情况C.资产托管机构的职责之一是出具资产托管报告D.资产托管机构的职责之一是向证券公司发布投资或者清算指令16.定向资产管理合同失效、被撤销、解除或者终止后_日内，证券公司应当代客户向证券登记结算机构申请注销专用证券账户。（分数：1.50）A.3B.5C.10D.1517.证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件、资料和数据，保存期限不得少于_年。（分数：1.50）A.10B.15C.20D.3018.集合资产管理合同的主要内容不包括_。（分数：1.50）A.集合计划账户管理B.集合计划终止C.违约责任与争议处

7、理D.客户资产的管理方式和管理权限19.资产管理业务的下列风险中，属于经营风险的是_。（分数：1.50）A.因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损失B.因发生操纵市场行为受到处罚而导致的损失C.因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益，导致承担赔偿责任而造成的损失D.证券公司在客户资产管理业务中投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失20.托管机构应当为集合资产管理计划开立专门的证券账户和资金账户，证券账户的名称应当是_。（分数：1.50）A.托管机构证券公司集合资产管理计划名称B.集合资产管理计划名称证券公司托管机构C.证券公司托管机构集合资产

8、管理计划名称D.证券公司集合资产管理计划名称托管机构二、多项选择题(总题数：17，分数：51.00)21.证券市场投资者教育的主要内容包括_。（分数：3.00）A.证券知识普及B.证券交易风险揭示C.证券法规宣传D.证券公司基本信息公示22.陌生拜访法中，营销人员拜访的特定群体一般包括_。（分数：3.00）A.企业群体B.会员组织群体C.社团群体D.社会群体23.客户分析中，不属于客户基本情况分析的是_。（分数：3.00）A.客户的年龄B.客户的职业C.家庭固定资产状况D.家庭年收入24.关于新股申购资金的冻结、验资及配号，下列说法中正确的是_。（分数：3.00）A.申购日后的第一个交易日的下

9、午 4 点前，申购资金须全部到位B.申购日后的第一个交易目的下午 4 点后，发行人及其主承销商会同中国结算公司分公司和会计师事务所对申购资金的到位情况进行核查C.当有效申购总量小于或等于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票D.当有效申购总量大于该次股票发行量时，则通过摇号抽签，确定有效申购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股25.对于可转换债券，初始转股价格可因公司_进行调整。（分数：3.00）A.增发新股B.配股C.送红股D.降低转股价格26.从事中间介绍业务的证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开_等信息。（分数：3.00）A.受托从事的介绍业务范围B.从事介

10、绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片C.客户开户和交易流程、出入金流程D.期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式27.证券公司应加强自营业务人员的职业道德和减信教育，强化自营业务人员的_。（分数：3.00）A.保密意识B.合规操作意识C.合作意识D.风险控制意识28.中国证监会可聘请具有从事证券业务资格的_对证券公司从事证券自营业务情况进行稽核。（分数：3.00）A.会计师事务所B.审计事务所C.律师事务所D.咨询公司29.证券公司申请从事客户资产管理业务资格，应向中国证监会报送的材料包括_。（分数：3.00）A.申请书B.内部控制和风险管理制度文本C.净资本计算表D.证券公司章

11、程30.证券公司定向资产管理业务的投资决策，应当符合的要求有_。（分数：3.00）A.严格遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，符合定向资产管理合同约定的投资目标、投资范围和投资限制等要求B.健全投资决策授权制度，明确投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策C.具有合理的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录D.建立有效的投资风险评估与管理制度31.集合资产管理计划说明书应当清晰地说明集合资产管理计划的_等内容。（分数：3.00）A.风险揭示B.投资目标C.盈利预期D.特点32.为了控制风险，证券公司客户资产管理业务试行办法要求，证券公司办理集合资产管理业务，应当保证

12、_的相互独立。（分数：3.00）A.自有资产和其他客户资产B.自有资产和集合资产管理计划资产C.集合资产管理计划资产与其他客户的资产D.不同集合资产管理计划的资产33.在融资融券业务的决策与授权体系下，业务决策机构负责_。（分数：3.00）A.确定对单一客户和单一证券的授信额度B.制定融资融券合同的标准文本C.制定融资融券业务操作流程D.制定融资融券业务的基本管理制度34.30，证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立_。（分数：3.00）A.融券专用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.信用交易证券交收账户D.客户信用交易担保资金账户35.关于维持担保比例，下

13、列说法中正确的有_。（分数：3.00）A.客户追加担保物后的维持担保比例不得低于 150%B.证券公司应当对客户提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例C.维持担保比例超过 200%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于 200%，交易所另有规定的除外D.维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例36.业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控、对单个客户融资融券规模过大、期限过长而造成证券公司_的可能性。（分数：3.00）A.资产流动性不足B.净资本规模和比例不符合监管规定C.盈利能力下降D.业务管理风险加大3

14、7.下列质押式债券回购交易品种中，_天是深圳证券交易所推出而上海证券交易所未推出的品种。（分数：3.00）A.1B.3C.63D.273三、判断题(总题数：13，分数：19.00)38.心理因素的具体变量包括投资者追求的利益、购买渠道、购买时机、使用状况、使用率、忠诚度等。 （分数：1.50）A.正确B.错误39.稳健型客户的首要目标是保护本金不受损失和保持资产流动性。 （分数：1.50）A.正确B.错误40.在理财顾问服务中，证券公司提供投资建议，如果客户接受建议并实施，那么风险由证券公司和客户承担，收益由双方共享。 （分数：1.50）A.正确B.错误41.证券公司对证券经纪业务人员的绩效考

15、核和激励，应只与客户开户数、客户交易量挂钩。 （分数：1.50）A.正确B.错误42.拥有股票配股权证的投资者，在其缴纳认购款项或确认其资金账户中有足够的存款余额后，可委托买入不超过上市公司可配股数的股票。 （分数：1.50）A.正确B.错误43.在同一交易日内只可进行一次基金份额的申购或赎回申报。 （分数：1.50）A.正确B.错误44.当日买进的权证，当日可以行权。当日行权取得的标的证券，当日可以卖出。 （分数：1.50）A.正确B.错误45.证券公司在进行自营买卖时，可根据市场状况，自主决定买卖品种、价格，自主决定是否买入或卖出某种证券。 （分数：1.50）A.正确B.错误46.自营业务

16、具体投资运作管理由董事会决定。 （分数：1.50）A.正确B.错误47.自营业务关键岗位人员离任前，应当由会计部门进行审计。 （分数：1.50）A.正确B.错误48.证券公司从事定向资产管理业务，买卖证券交易所的交易品种，应当使用定向资产管理专用资金账户。（分数：1.50）A.正确B.错误49.证券公司只可委托指定商业银行代为推广集合资产管理计划，不可自行推广。 （分数：1.50）A.正确B.错误50.集合资产管理计划推广期间的费用，可以在集合资产管理计划资产中列支。 （分数：1.00）A.正确B.错误证券交易-99 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：

17、20，分数：30.00)1.公司根据不同的目标市场采用不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求的目标市场选择策略是_。（分数：1.50）A.无差异市场营销策略B.综合性市场营销策略C.差异性市场营销策略 D.集中性市场营销策略解析：解析 差异性市场营销策略也称多重细分市场策略，是指公司根据不同的目标市场采用不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求。采用该种营销策略的公司往往是实力较强的证券公司，它们追求的是较高的市场占有率，并谋求地区间的布局平衡。2.证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动的，责令改正、给予警告，没收违

18、法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得处以_。（分数：1.50）A.3 万元以下罚款 B.3 万元以上 10 万元以下罚款C.1 万元以上 10 万元以下罚款D.10 万元以下罚款解析：解析 根据证券公司监督管理条例的规定，证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动的，责令改正、给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足 3 万元的，处以 3 万元以下的罚款。3.证券经纪业务营销活动不包括_。（分数：1.50）A.客户招揽B.产品及服务销售C.客户服务D.客户资金管理 解析：解析 证券经纪业务营销是以证券类金融产品为载体的金融服务

19、营销，主要包括客户招揽、产品及服务销售和客户服务等三个方面。4.证券经纪业务服务的核心是证券_。（分数：1.50）A.交易通道服务 B.关系维护C.有形服务D.信息咨询服务解析：解析 证券公司在开展经纪业务时，为客户提供的核心服务是证券交易通道服务，满足的是客户完成证券交易的核心需求。目前证券交易通道包括证券营业网点柜台服务、网上交易通道和电话委托自助式交易通道服务等。5.根据证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票，应当通过向_询价的方式确定股票发行价格。（分数：1.50）A.特定个人投资者B.特定机构投资者 C.普通机构投资者D.普通个人投资者解析：解析 根据我国证券发行与承销管理办法

20、的规定，首次公开发行股票，应当通过向特定机构投资者询价的方式确定股票发行价格。6.股东_的过程既是公司发行新股筹资的过程，也是股东行使优先认股权的过程。（分数：1.50）A.送股B.分红派息C.增发新股D.配股缴款 解析：解析 股东配股缴款的过程既是公司发行新股筹资的过程，也是股东行使优先认股权的过程。7.上海证券交易所 A 股现金红利派发日程安排错误的是_。（分数：1.50）A.申请材料送交日(T-5 日前)B.公告刊登日(T 日)C.除息日(T+6 日) D.发放日(T+8 日)解析：解析 上海证券交易所 A 股现金红利派发日程安排中，除息日为 T+4 日。8.投资者通过上海证券交易所上市

21、公司股东大会网络投票系统进行投票时，买卖方向为_。（分数：1.50）A.买入 B.卖出C.买入或卖出D.不申报买卖方向解析：解析 投资者通过上海证券交易所交易系统进行投票均选择买入。9.严格地说，申购 ETF 基金份额的需拥有对应的足额_。（分数：1.50）A.组合证券B.组合基金C.组合证券和替代现金 D.组合基金和替代现金解析：解析 投资者申购基金份额的，应当拥有对应的足额组合证券及替代现金。投资者赎回基金份额的，应当拥有对应的足额基金份额。10.投资者买卖挂牌公司(指股份在代办系统挂牌报价转让的非上市公司)股份，应持有_。（分数：1.50）A.中国结算公司深圳分公司人民币普通股票账户 B

22、.中国结算公司上海分公司人民币特种股票账户C.中国结算公司深圳分公司人民币特种股票账户D.中国结算公司上海分公司人民币普通股票账户解析：解析 投资者买卖挂牌公司(指股份在代办系统挂牌报价转让的非上市公司)股份，应持有中国结算公司深圳分公司人民币普通股票账户。11.证券公司自营买卖业务区别于经纪业务的一个特征是盈利性，另一重要特征是_。（分数：1.50）A.决策的自主性 B.交易的风险性C.收益的不稳定性D.交易方式的自主性解析：解析 证券公司自营业务与经纪业务相比较根本区别是自营业务是证券公司为盈利而自己买卖证券，经纪业务是证券公司代理客户买卖证券，另一区别是证券自营业务交易的风险性。12.以

23、下关于证券自营业务的描述中不正确的是_。（分数：1.50）A.禁止从自营账户中提取现金B.自营业务资金的出入必须以公司名义进行C.自营业务必须以证券公司自己名义通过专用自营席位进行D.自营业务须由自营业务部门负责自营账户的管理 解析：解析 证券自营业务的运作管理首先要控制运作风险，其中，自营业务必须以证券公司自身名义，通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等。自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金，禁止从自营账户中提取现金。13.证券公司应按监管部门和证券交易所的要求报送的自营业务信息报告中，不包括_。（分数：

24、1.50）A.自营业务席位情况B.证券公司的资产状况 C.自营风险监控报告D.涉及自营风险限额、资产配置等方面的重大决策解析：解析 证券公司应当按照监管部门和证券交易所的要求报送自营业务信息，报告的内容包括：(1)自营业务账户、席位情况；(2)涉及自营业务规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策；(3)自营风险监控报告；(4)其他需要报告的事项。14.证券公司从事资产管理业务，必须符合的条件是_。（分数：1.50）A.资产管理业务人员均应具有 3 年以上证券自营、资产管理或证券投资基金从业经历B.最近 3 年未受到过行政处罚或者刑事处罚C.具有 3 年以上证券自营、资产管理或证券投资

25、基金管理从业经历的人员不少于 5 人 D.净资本不低于 1 亿元人民币解析：解析 证券公司从事资产管理业务，应当符合下列条件：(1)经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围；(2)净资本不低于 2 亿元人民币，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定；(3)资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有 3 年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于 5 人；(4)具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；(5)最近 1 年未受到过行政处罚或者刑事处罚；(6)中国证监会规定的其他条件。15.关于证券

26、公司从事资产管理业务中的资产托管机构，以下说法中错误的是_。（分数：1.50）A.资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况B.资产托管机构应当定期核对集合资产管理计划资产的情况C.资产托管机构的职责之一是出具资产托管报告D.资产托管机构的职责之一是向证券公司发布投资或者清算指令 解析：解析 资产托管机构的职责之一是执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来。16.定向资产管理合同失效、被撤销、解除或者终止后_日内，证券公司应当代客户向证券登记结算机构申请注销专用证券账户。（分数：1.50）A.3B.5C.10D.15 解析：解析 定向资产管理合

27、同失效、被撤销、解除或者终止后 15 日内，证券公司应当代客户向证券登记结算机构申请注销专用证券账户；或者根据客户要求，代理客户向证券登记结算机构申请将专用证券账户转换为普通证券账户。17.证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件、资料和数据，保存期限不得少于_年。（分数：1.50）A.10B.15C.20 D.30解析：解析 证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件、资料和数据，保存期限不得少于 20 年，任何人不得隐匿、伪造、篡改或销毁。18.集合资产管理合同的主要内容不包括_。（分数：1.

28、50）A.集合计划账户管理B.集合计划终止C.违约责任与争议处理D.客户资产的管理方式和管理权限 解析：解析 D 选项不是集合资产管理合同的主要内容。19.资产管理业务的下列风险中，属于经营风险的是_。（分数：1.50）A.因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损失B.因发生操纵市场行为受到处罚而导致的损失C.因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益，导致承担赔偿责任而造成的损失D.证券公司在客户资产管理业务中投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失 解析：解析 资产管理业务中的经营风险主要是指证券公司在资产管理业务中投资决策或操作失误而使管理的客

29、户资产受到损失。20.托管机构应当为集合资产管理计划开立专门的证券账户和资金账户，证券账户的名称应当是_。（分数：1.50）A.托管机构证券公司集合资产管理计划名称B.集合资产管理计划名称证券公司托管机构C.证券公司托管机构集合资产管理计划名称 D.证券公司集合资产管理计划名称托管机构解析：解析 托管机构应当按照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，为每一个集合资产管理计划代理开立专门的证券账户和资金账户，证券账户的名称应当是“证券公司托管机构集合资产管理计划名称”。资金账户名称应当是“集合资产管理计划名称”。二、多项选择题(总题数：17，分数：51.00)21.证券市场投资者教育的主要内容

30、包括_。（分数：3.00）A.证券知识普及 B.证券交易风险揭示 C.证券法规宣传 D.证券公司基本信息公示 解析：解析 投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。22.陌生拜访法中，营销人员拜访的特定群体一般包括_。（分数：3.00）A.企业群体 B.会员组织群体 C.社团群体 D.社会群体解析：解析 证券经纪业务营销人员可以通过拜访特定群体或在特定区域开展营销活动，寻找潜在客户。特定群体一般包含企业群体(如公司或企业、机构等)、会员组织群体(如企业家协会、律师协会、会计师协会等)、社团群体(如义工联、慈善团体等)等；特定区域指其他行业

31、固定的营业网点(如银行网点)、社区等。23.客户分析中，不属于客户基本情况分析的是_。（分数：3.00）A.客户的年龄B.客户的职业C.家庭固定资产状况 D.家庭年收入 解析：解析 客户分析主要包括：客户基本情况分析，如客户的年龄、身份、职业等基本情况；资产状况分析，包括家庭固定资产状况、家庭存款状况、家庭年收入、其他支出和投资情况；投资风险收益特征分析等。24.关于新股申购资金的冻结、验资及配号，下列说法中正确的是_。（分数：3.00）A.申购日后的第一个交易日的下午 4 点前，申购资金须全部到位 B.申购日后的第一个交易目的下午 4 点后，发行人及其主承销商会同中国结算公司分公司和会计师事

32、务所对申购资金的到位情况进行核查 C.当有效申购总量小于或等于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票 D.当有效申购总量大于该次股票发行量时，则通过摇号抽签，确定有效申购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股 解析：解析 四个选项均符合股票上网发行中对申购资金冻结、验资及配号的规定。25.对于可转换债券，初始转股价格可因公司_进行调整。（分数：3.00）A.增发新股 B.配股 C.送红股 D.降低转股价格 解析：解析 对于可转换债券，初始转股价格可因公司送红股、增发新股、配股或降低转股价格进行调整，具体调整情况公司应予以公告。26.从事中间介绍业务的证券公司应当在其经营场所显著

33、位置或者其网站，公开_等信息。（分数：3.00）A.受托从事的介绍业务范围 B.从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片 C.客户开户和交易流程、出入金流程 D.期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式 解析：解析 从事中间介绍业务的证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列信息：(1)受托从事的介绍业务范围；(2)从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片；(3)期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式；(4)客户开户和交易流程、出入金流程；(5)交易结算结果查询方式；(6)中国证监会规定的其他信息。27.证券公司应加强自营业务人员的职业道德和减信教育，强

34、化自营业务人员的_。（分数：3.00）A.保密意识 B.合规操作意识 C.合作意识D.风险控制意识 解析：解析 证券公司应加强自营业务人员的职业道德和诚信教育，强化自营业务人员的保密意识、合规操作意识和风险控制意识。自营业务关键岗位人员离任前，应当由稽核部门进行审计。28.中国证监会可聘请具有从事证券业务资格的_对证券公司从事证券自营业务情况进行稽核。（分数：3.00）A.会计师事务所 B.审计事务所 C.律师事务所D.咨询公司解析：解析 中国证监会可聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所、审计事务所等专业性中介机构，对证券公司从事证券自营业务情况进行稽核。对会计师事务所、审计事务所等专业性中

35、介机构的稽核，证券公司应视同为中国证监会的检查并予以配合。29.证券公司申请从事客户资产管理业务资格，应向中国证监会报送的材料包括_。（分数：3.00）A.申请书 B.内部控制和风险管理制度文本 C.净资本计算表 D.证券公司章程解析：解析 证券公司申请资产管理业务资格，应当向中国证监会提交下列材料：(1)申请书；(2)经营证券业务许可证和企业法人营业执照副本复印件；(3)净资本计算表和经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的最近一期财务报表；(4)负责资产管理业务的高级管理人员的情况登记表；(5)资产管理业务人员、风险控制岗位人员的名单、简历、证券业从业资格证书和身份证明复印件；(6)申请

36、人出具的资产管理业务人员无不良行为记录的证明；(7)内部控制和风险管理制度文本及由具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的内部控制评审报告；(8)资产管理业务计划书和业务操作规程；(9)中国证监会要求提交的其他材料。30.证券公司定向资产管理业务的投资决策，应当符合的要求有_。（分数：3.00）A.严格遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，符合定向资产管理合同约定的投资目标、投资范围和投资限制等要求 B.健全投资决策授权制度，明确投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策 C.具有合理的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录 D.建立有效的投资风险评估与管理制度 解析：

37、解析 除 ABCD 四个选项外，证券公司定向资产管理业务的投资决策要求还包括建立科学的管理业绩评价体系。31.集合资产管理计划说明书应当清晰地说明集合资产管理计划的_等内容。（分数：3.00）A.风险揭示 B.投资目标 C.盈利预期D.特点 解析：解析 集合资产管理计划说明书应当清晰地说明集合资产管理计划的特点、投资目标、投资范围、投资组合设计、委托人参与和退出集合资产管理计划的安排、风险揭示、资产管理事务的报告和有关信息查询等内容，最大限度地披露影响委托人做出委托决定的全部事项，以充分保护委托人利益，方便委托人做出委托决定。32.为了控制风险，证券公司客户资产管理业务试行办法要求，证券公司办

38、理集合资产管理业务，应当保证_的相互独立。（分数：3.00）A.自有资产和其他客户资产B.自有资产和集合资产管理计划资产 C.集合资产管理计划资产与其他客户的资产 D.不同集合资产管理计划的资产 解析：解析 证券公司办理集合资产管理业务，应当保证集合资产管理计划资产与其自有资产、集合资产管理计划资产与其他客户的资产、不同集合资产管理计划的资产相互独立，单独设置账户，独立核算、分账管理。33.在融资融券业务的决策与授权体系下，业务决策机构负责_。（分数：3.00）A.确定对单一客户和单一证券的授信额度 B.制定融资融券合同的标准文本C.制定融资融券业务操作流程 D.制定融资融券业务的基本管理制度

39、解析：解析 业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可冲抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。B 选项属于业务执行部门的职责；D 选项属于董事会的职责。34.30，证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立_。（分数：3.00）A.融券专用证券账户 B.客户信用交易担保证券账户 C.信用交易证券交收账户 D.客户信用交易担保资金账户解析：解析 证券公司经营融资融券业务，应当以

40、自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。35.关于维持担保比例，下列说法中正确的有_。（分数：3.00）A.客户追加担保物后的维持担保比例不得低于 150% B.证券公司应当对客户提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例 C.维持担保比例超过 200%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于 200%，交易所另有规定的除外D.维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例 解析：解析 C 选项应为维持担保比例超过 300%时，客户可以提取保证金

41、可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于 300%。36.业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控、对单个客户融资融券规模过大、期限过长而造成证券公司_的可能性。（分数：3.00）A.资产流动性不足 B.净资本规模和比例不符合监管规定 C.盈利能力下降D.业务管理风险加大解析：解析 业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控，对单个客户融资融券规模过大、期限过长，而造成证券公司资产流动性不足、净资本规模和比例不符合监管规定的可能性。37.下列质押式债券回购交易品种中，_天是深圳证券交易所推出而上海证券交易所未推出的品种。（分数：3.00）A.1

42、B.3C.63 D.273 解析：解析 上海证券交易所实行标准券制度的债券质押式回购分为 1 天、2 天、3 天、4 天、7 天、14天、28 天、91 天、182 天 9 个回购品种；而深圳证券交易所现有实行标准券制度的债券质押式回购品种有 1 天、2 天、3 天、4 天、7 天、14 天、28 天、63 天、91 天、182 天、273 天 11 个回购品种。三、判断题(总题数：13，分数：19.00)38.心理因素的具体变量包括投资者追求的利益、购买渠道、购买时机、使用状况、使用率、忠诚度等。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券市场投资者心理因素变量通常包括生活格调、个

43、性、投资动机、价值偏好等。行为因素的具体变量包括投资者追求的利益、购买渠道、购买时机、使用状况、使用率、忠诚度等。39.稳健型客户的首要目标是保护本金不受损失和保持资产流动性。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 保守型客户的首要目标是保护本金不受损失和保持资产流动性；稳健型客户的投资目的主要是在风险较小的情况下获得一定的收益。40.在理财顾问服务中，证券公司提供投资建议，如果客户接受建议并实施，那么风险由证券公司和客户承担，收益由双方共享。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 在理财顾问服务中，证券公司只提供投资建议，最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施，由此产生

44、的所有证券投资的风险由客户承担，当然南此产生的收益也属于客户。41.证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应只与客户开户数、客户交易量挂钩。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，不应简单地与客户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容。42.拥有股票配股权证的投资者，在其缴纳认购款项或确认其资金账户中有足够的存款余额后，可委托买入不超过上市公司可配股数的股票。 （分数：1.50）A.正确 B.错误解析：解析 拥有股票配股权证的投资者，凭本人身份证和股票账户，在其缴纳认购款

45、项或确认其资金账户中有足够的存款余额后，可委托买入不超过可配股数的股票，具体方式为向场内申报卖出配股权证(其实质是买入股票)。43.在同一交易日内只可进行一次基金份额的申购或赎回申报。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 同一交易日可进行多次申购或赎回申报，申报指令可以更改或撤销，但申报已被受理的除外。44.当日买进的权证，当日可以行权。当日行权取得的标的证券，当日可以卖出。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 当日行权申报指令当日有效，当日可以撤销。当日买进的权证，当日可以行权。当日行权取得的标的证券，当日不得卖出。45.证券公司在进行自营买卖时，可根据市场状况，自主

46、决定买卖品种、价格，自主决定是否买入或卖出某种证券。 （分数：1.50）A.正确 B.错误解析：解析 证券公司自营买卖业务的首要特点为决策的自主性，表现在：(1)交易行为的自主性；(2)选择交易方式的自主性；(3)选择交易品种、价格的自主性。46.自营业务具体投资运作管理由董事会决定。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 自营业务具体投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定。47.自营业务关键岗位人员离任前，应当由会计部门进行审计。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 自营业务关键岗位人员离任前，应当由稽核部门进行审计。48.证券公司从事定向资产管理业务，买卖证券交

47、易所的交易品种，应当使用定向资产管理专用资金账户。（分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司从事定向资产管理业务，买卖证券交易所的交易品种，应当使用定向资产管理专用证券账户。49.证券公司只可委托指定商业银行代为推广集合资产管理计划，不可自行推广。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管的指定商业银行代理推广集合资产管理计划，并签订书面代理推广协议。证券公司对代理推广机构的推广活动负有监督检查义务，发现代理推广机构违反证券公司客户资产管理业务试行办法规定的，应当予以制止；情节严重的，应当按约定解除代理推广协议，并报告中国证监会和注册地中国证监会派出机构。50.集合资产管理计划推广期间的费用，可以在集合资产管理计划资产中列支。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 集合资产管理计划推广期间的费用，不得从集合资产管理计划资产中列支；集合资产管理计划运作期间发生的费用，可以在集合资产管理计划中列支，但应当在集合资产管理合同中做出明确的约定。