证券交易-44及答案解析.doc

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1、证券交易-44 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：30.00)1.投资者教育的渠道不包括_。（分数：1.50）A.客服中心B.模拟训练C.交易委托系统D.公司网站2.在证券经纪业务营销活动中，_是客户招揽的保证。（分数：1.50）A.品牌B.目标市场与营销渠道选择C.客户关系建立D.客户促成3.造成不同地区的客户具有不同需求的基本因素是_。（分数：1.50）A.地理因素B.人口因素C.心理因素D.行为因素4.证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，应承担_的法律责任。（分数：1.50）A.没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可B.对直接负责

2、的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以 3 万元以上 10 万元以下的罚款C.责令改正，处以 1 万元以上 10 万元以下的罚款，给客户造成损失的，依法承担赔偿责任D.责令改正，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下罚款5.股票上网发行资金申购中_应当向负责申购资金验资的会计师事务所支付验资费用。（分数：1.50）A.证券登记结算机构B.证券交易所C.主承销商D.发行人6.根据有关规定，_根据上市公司提供的配股方案中的配股比例，按照配股除权登记日登记的股东持股数增加其配股权证，完成配股权证的派发。（分数：1.50）A.证券交易所B.配股主承销商C.中国证监会D.中国结算公司

3、7.上海证券交易所规定，权证行权的申报数量为_的整数倍。（分数：1.50）A.100 份B.10 份C.1000 份D.1 份8.某投资者持有 A 公司可转换债券面值为 50000 元，依据招募说明书的约定条件，每 6 元(面值)可转换债券可转换 1 股该公司股票，根据上海证券交易所可转换公司债券上市交易规则，若该投资者申请将所持有可转换债券全部转换成 A 公司股票，可换股数为_股。（分数：1.50）A.8000B.8300C.8330D.83339.证券公司申请从事代办股份转让服务业务，应当符合的条件之一是具有_家以上的营业部，并且布局合理。（分数：1.50）A.10B.15C.20D.25

4、10.证券公司申请介绍业务资格，应当全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前_个月的风险监管指标持续符合规定的标准。（分数：1.50）A.1B.2C.6D.1211.下列各项不属于证券自营业务的投资范围的是_。（分数：1.50）A.权证B.金融期货C.证券投资基金D.债券12.证券公司自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的_。（分数：1.50）A.50%B.100%C.200%D.500%13.下列交易活动不属于内幕交易的是_。（分数：1.50）A.某非内幕人员获得内幕信息而建议他人买卖证券B.某上市

5、公司监事无意透露了未公布的重要事项，他人利用该信息买卖证券C.某非内幕人员利用市场上的谣言买卖证券D.某上市公司的顾问在进行顾问业务时获得的公司即将进入经营困境信息而卖出该上市公司股票14.专设自营账户的意义不包括_。（分数：1.50）A.完善了证券公司内部监控机制B.为证券管理部门对证券公司的业务审计和检查提供了有利条件C.对防范内幕交易等违法行为的发生有重要作用D.有利于提高自营业务的收益15.下列_不是证券公司申请从事资产管理业务必须具备的条件。（分数：1.50）A.资产管理业务人员具有证券业从业资格B.具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行C.净资本符合中

6、国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定D.根据经审计的财务报表出具净资本计算表16.下列关于资产管理业务管理的基本原则的说法中，错误的是_。（分数：1.50）A.遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得有欺诈客户的行为B.遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突C.依照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，向中国证监会申请资产管理业务资格，未取得资产管理业务资格的证券公司，只能从事定向资产管理业务D.依照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，与客户签订资产管理合同，按资产管理合同的约定对客户资产进行经营运作17.单个集合资产管理计划投资

7、于证券公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的_。（分数：1.50）A.1%B.3%C.5%D.10%18.证券公司从事定向资产管理业务，应当与客户、托管机构签订书面定向资产管理合同。定向资产管理合同应当包括_制定的合同必备条款。（分数：1.50）A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券交易所D.商务部19.集合资产管理计划推广活动结束后，证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所对集合资产管理计划进行_。（分数：1.50）A.审计B.稽核C.验资D.评估20.证券公司应当至少每_个月向客户提供一次准确、完整的资

8、产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况做出详细说明。（分数：1.50）A.1B.2C.3D.4二、多项选择题(总题数：17，分数：51.00)21.客户分析的主要内容包括_。（分数：3.00）A.客户基本情况分析B.资产状况分析C.资产负债分析D.投资风险收益特征分析22.在开展证券经纪业务营销时，营销人员的售中服务体现在_。（分数：3.00）A.对客户进行开产指导B.提示相关的注意事项C.向客户提示投资产品风险D.投资者风险教育23.证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案，客户档案应当包括的内容有_。（分数：3.00）A.客户和代理人的身份证明文件复印件B.证券账户

9、卡复印件C.证券交易委托代理协议D.风险揭示书24.下列关于股票发行“配号”流程的具体处理原则的表述中正确的有_。（分数：3.00）A.当有效申购总量等于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票B.当有效申购总量小于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票C.当有效申购总量小于该次股票总发行量时，投资者按其有效申购量认购股票，余额部分由认购者按比例分摊D.当有效申购总量大于该次股票发行量时，则通过摇号抽签，确定有效申购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股25.上海证券交易所 B 股现金红利的派发日程安排中，正确的有_。（分数：3.00）A.中国结算公司上海分公司核准答

10、复日为 T-3 日前B.公告刊登日为 T 日C.权益登记日为 T+3 日D.现金红利发放日为 T+8 日26.下列关于上海证券交易所开放式基金认购、申购、赎回业务的说法中正确的有_。（分数：3.00）A.基金募集期内，上海证券交易所接收认购申报的时间只有每个交易日的撮合交易时间B.在最低申购金额的基础上，累加申购金额为 100 元或其整数倍，但最高不能超过 99999900 元C.上海证券交易所在申购、赎回时间，在行情发布系统中的“最新价”栏目揭示每份基金份额的面值D.同一交易日可进行多次申购或赎回申报，申报指令可以更改或撤销，但申报已被受理的除外27.现阶段进入代办股份转让系统进行转让的股票

11、有_。（分数：3.00）A.原 STAQ 系统挂牌的公司B.原 NET 系统挂牌的公司C.中关村科技园区上市挂牌公司D.退市公司28.自营业务中涉及_、业务授权等方面的重大决策，应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。（分数：3.00）A.自营内容B.自营规模C.风险限额D.资产配置29.证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，应当通过专用交易单元进行，集合计划账户、专用交易单元应当报_备案。（分数：3.00）A.公司住所地中国证监会派出机构B.中国证券业协会C.证券交易所D.证券登记结算机构30.根据上海证券交易所规定，下列说法中错误的有_。（分数

12、：3.00）A.集合资产管理规模在开始运作之日起 4 个月内首次达到合同约定比例的，应于次日以书面形式向上海证券交易所报告达到的日期及投资组合情况B.因证券市场波动等外部因素致使组合投资比例不符合集合资产管理合同约定的，应在 20 个工作日内进行调整，并于调整次日以书面形式向上海证券交易所报告调整情况C.发生投资者巨额退出或出现其他可能对集合资产管理计划的持续运作产生重大影响的情形，应在有关事实发生之日起 6 个工作日内以书面形式向上海证券交易所报告有关情况D.集合资产管理规模在开始运作之日起 6 个月内首次达到合同约定比例的，应于次日以书面形式向上海证券交易所报告达到的日期及投资组合情况31

13、.资产管理业务的风险有_。（分数：3.00）A.管理风险B.经营风险C.操作风险D.市场风险32.证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，应当_。（分数：3.00）A.责令改正，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款B.没有违法所得或者违法所得不足 30 万元的，处以 30 万元以上 60 万元以下罚款C.情节严重的，责令关闭D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以 3 万元以上 10 万元以下的罚款33.客户融资融券标的证券为股票的，应当符合的条件不包括_。（分数：3.00）A.在交易所上市交易满 2 个月B.融资买

14、入标的股票的流通股本不少于 1 亿股或流通市值不低于 3 亿元C.股东人数不少于 1000 人D.近 3 个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的 15%，且日均成交金额小于 5000 万元34.证券公司应当按证券公司融资融券业务管理办法规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准，其中包括_。（分数：3.00）A.从事证券交易时间B.从事证券交易地点C.账户状态D.信誉状况35.证券公司在与客户签订融资融券业务合同前，向客户履行的告知义务有_。（分数：3.00）A.以书面方式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险B.指定专人向

15、客户讲解融资融券的业务规则、业务流程和合同条款C.告知客户将信用账户出借给他人使用可能带来法律诉讼风险D.提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码36.监管部门关于业务集中度的控制范围为_。（分数：3.00）A.对单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5%B.对单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5%C.接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的 20%D.对总体客户融资融券业务规模不得超过净资本的 100%37.下列关于买断式回购业务履约金归属判定规则的说法，正确的有_。（分数：3.00）A.融资方履约，融券方申报不履约或无力履约的，保证金归融资方B.融资方履约，融券方申报不履约

16、或无力履约的，保证金归融券方C.融资方申报不履约，融券方无力履约的，保证金归风险基金D.双方均申报不履约的，保证金退还双方三、判断题(总题数：13，分数：19.00)38.确定细分市场的变量越细越好，细分市场越多越好。 （分数：1.50）A.正确B.错误39.在我国，证券经纪人具有间接营销渠道的性质。 （分数：1.50）A.正确B.错误40.有效投诉指由于客户自身原因导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务的误解而投诉，证券公司或证券公司营销人员没有任何责任。 （分数：1.50）A.正确B.错误41.中国结算公司的网络投票系统会对投资者办理身份验证与进行网络投票收取一定的服务费用。 （分数：

17、1.50）A.正确B.错误42.非交易过户的可转换债券可以在过户当日进行转股申报。 （分数：1.50）A.正确B.错误43.所谓代办股份转让服务业务，是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为上市公司提供的股份转让服务业务。 （分数：1.50）A.正确B.错误44.与经纪业务相比较，自营业务在交易行为上不具有自主性。 （分数：1.50）A.正确B.错误45.证券公司同时经营证券自营与代理业务时，应当将经营两类业务的资金和账户分开，但是人员可以一起管理。 （分数：1.50）A.正确B.错误46.持有公司 6%股份的股东，其持有股份发生较大变化，这不属于内幕信息。 （分数：1.50）A.正确B.错误

18、47.证券公司从事客户资产管理业务应当遵守的原则之一是在公司内部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同，并设立专门的部门负责资产管理业务。 （分数：1.50）A.正确B.错误48.资产托管机构无权查询集合资产管理计划的经营运作情况。 （分数：1.50）A.正确B.错误49.集合资产管理计划申购新股时设有申购上限，所申报金额不得超过该计划的总资产。 （分数：1.50）A.正确B.错误50.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以客户的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。 （分数：1.00）A.正确B.错误证券交易-44 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、

19、单项选择题(总题数：20，分数：30.00)1.投资者教育的渠道不包括_。（分数：1.50）A.客服中心B.模拟训练 C.交易委托系统D.公司网站解析：解析 投资者教育主要是通过营业部设立“投资者园地”、公司网站、交易委托系统、客服中心等多种渠道，并综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行。2.在证券经纪业务营销活动中，_是客户招揽的保证。（分数：1.50）A.品牌B.目标市场与营销渠道选择C.客户关系建立 D.客户促成解析：解析 目标市场与营销渠道选择是招揽客户的前提和基础。客户关系建立是客户招揽的保证。客户促成是证券经纪业务营销的关键环节

20、。3.造成不同地区的客户具有不同需求的基本因素是_。（分数：1.50）A.地理因素 B.人口因素C.心理因素D.行为因素解析：解析 地理因素是造成不同地区的客户具有不同需求的基本因素，按地理因素细分是指按照客户所处的地理位置、地理条件来确定细分市场。4.证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，应承担_的法律责任。（分数：1.50）A.没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可B.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以 3 万元以上 10 万元以下的罚款C.责令改正，处以 1 万元以上 10 万元以下的罚款，给客户造成损失的，依法承担赔偿责任 D.责令改正，没收违法所得，并处以违法所得

21、 1 倍以上 5 倍以下罚款解析：解析 证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，依照中华人民共和国证券法第二百一十条的规定处罚，即“责令改正，处以 1 万元以上 10 万元以下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任”。5.股票上网发行资金申购中_应当向负责申购资金验资的会计师事务所支付验资费用。（分数：1.50）A.证券登记结算机构B.证券交易所C.主承销商D.发行人 解析：解析 股票上网发行资金申购中，发行人应当向负责申购资金验资的会计师事务所支付验资费用。然后根据验资结果确认有效申购总量，并将根据最终的有效申购总量对有效申购按时间先后顺序进行统一的连续配号。6.根据有关规定，_根据上市公

22、司提供的配股方案中的配股比例，按照配股除权登记日登记的股东持股数增加其配股权证，完成配股权证的派发。（分数：1.50）A.证券交易所B.配股主承销商C.中国证监会D.中国结算公司 解析：解析 配股权证的派发程序与分红派息中红股的派发过程基本一致。中国结算公司根据上市公司提供的配股方案中的配股比例，按照配股除权登记日登记的股东持股数增加其配股权证。7.上海证券交易所规定，权证行权的申报数量为_的整数倍。（分数：1.50）A.100 份 B.10 份C.1000 份D.1 份解析：解析 上海证券交易所规定，权证行权的申报数量为 100 份的整数倍；深圳证券交易所规定，权证行权以份为单位进行申报。8

23、.某投资者持有 A 公司可转换债券面值为 50000 元，依据招募说明书的约定条件，每 6 元(面值)可转换债券可转换 1 股该公司股票，根据上海证券交易所可转换公司债券上市交易规则，若该投资者申请将所持有可转换债券全部转换成 A 公司股票，可换股数为_股。（分数：1.50）A.8000B.8300C.8330D.8333 解析：解析 可转换债券转换成发行公司股票的股份数(股)的计算公式为：可转换债券转换股份数(股)=(可转换债券手数1000)当次初始转股价格。实际上就是：可转换债券面值当次初始转股价格；若出现不足转换 1 股的可转换债券余额时，以现金兑付。该投资可转换额为 500006=83

24、33.33(股)，可换股数为 8333 股。9.证券公司申请从事代办股份转让服务业务，应当符合的条件之一是具有_家以上的营业部，并且布局合理。（分数：1.50）A.10B.15C.20 D.25解析：解析 根据证券公司从事代办股份转让主办券商业务资格管理办法(试行)的规定，对从事代办股份转让服务业务资格的申请条件之一是具有 20 家以上的营业部，并且布局合理。10.证券公司申请介绍业务资格，应当全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前_个月的风险监管指标持续符合规定的标准。（分数：1.50）A.1B.2

25、C.6D.12解析：解析 证券公司申请介绍业务资格，应当符合的条件之一是全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前 2 个月的风险监管指标持续符合规定的标准。11.下列各项不属于证券自营业务的投资范围的是_。（分数：1.50）A.权证B.金融期货 C.证券投资基金D.债券解析：解析 证券自营业务的投资范围主要有三大类：一类是已经和依法可以在境内证券交易所上市交易的证券。这类证券主要是股票、债券、权证、证券投资基金等，这是证券公司自营买卖的主要对象；另一类是已经和依法可以在境内银行间市场交易的以下证券：(1)

26、政府债券；(2)国际开发机构人民币债券；(3)央行票据；(4)金融债券；(5)短期融资券；(6)公司债券；(7)中期票据；(8)企业债券。最后一类是依法经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，这类证券主要是指开放式基金、证券公司理财产品等依法经中国证监会批准或向中国证监会备案发行，由商业银行、证券公司等金融机构销售的证券。12.证券公司自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的_。（分数：1.50）A.50%B.100%C.200%D.500% 解析：解析 由于证券自营业务的高风险特性，为了控制经营风险，中国证监会颁布的证券公司风险控制指标管理办法规定：(1)自营权益类证券

27、及证券衍生品(包括利率互换)的合计额不得超过净资本的100%。其中利率互换投资规模以利率互换合约名义本金总额的 5%计算；(2)自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的 500%；(3)持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的 30%；(4)持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过 5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。13.下列交易活动不属于内幕交易的是_。（分数：1.50）A.某非内幕人员获得内幕信息而建议他人买卖证券B.某上市公司监事无意透露了未公布的重要事项，他人利用该信息买卖证券C.某非内幕人员利用市场上的谣言买卖证券 D.某上市公司的顾问在进行顾问业务时获得

28、的公司即将进入经营困境信息而卖出该上市公司股票解析：解析 所谓内幕交易，是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。C 选项利用谣言买卖证券不属于内幕交易。14.专设自营账户的意义不包括_。（分数：1.50）A.完善了证券公司内部监控机制B.为证券管理部门对证券公司的业务审计和检查提供了有利条件C.对防范内幕交易等违法行为的发生有重要作用D.有利于提高自营业务的收益 解析：解析 专设自营账户是证券公司完善内部监控机制的重要举措，也为证券管理部门对证券公司的业务审计和检查提供了有利条件，对于防范内幕交易、操纵市场等违法行为的发生有重要作用。15.下列_不是证券

29、公司申请从事资产管理业务必须具备的条件。（分数：1.50）A.资产管理业务人员具有证券业从业资格B.具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行C.净资本符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定D.根据经审计的财务报表出具净资本计算表 解析：解析 D 选项是证券公司申请资产管理业务资格时，应当向中国证监会提交的材料之一。16.下列关于资产管理业务管理的基本原则的说法中，错误的是_。（分数：1.50）A.遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得有欺诈客户的行为B.遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突C.依照证券

30、公司客户资产管理业务试行办法的规定，向中国证监会申请资产管理业务资格，未取得资产管理业务资格的证券公司，只能从事定向资产管理业务 D.依照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，与客户签订资产管理合同，按资产管理合同的约定对客户资产进行经营运作解析：解析 未取得资产管理业务资格的证券公司，不得从事资产管理业务。17.单个集合资产管理计划投资于证券公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的_。（分数：1.50）A.1%B.3% C.5%D.10%解析：解析 证券公司将其管理的客户资产投资于本公司、资产托管机构及与本公司或资产

31、托管机构有关联方关系的公司发行的证券，应当事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告。单个集合资产管理计划投资于前述证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的3%。18.证券公司从事定向资产管理业务，应当与客户、托管机构签订书面定向资产管理合同。定向资产管理合同应当包括_制定的合同必备条款。（分数：1.50）A.中国证监会B.中国证券业协会 C.证券交易所D.商务部解析：解析 证券公司开展定向资产管理业务，应当依据法律、行政法规和证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，与客户、托管机构签订书面定向资产管理合同，约定客户、证券公司、资产托管机构的权利义务。定向资产

32、管理合同应当包括中国证券业协会制定的合同必备条款。19.集合资产管理计划推广活动结束后，证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所对集合资产管理计划进行_。（分数：1.50）A.审计B.稽核C.验资 D.评估解析：解析 集合资产管理计划推广活动结束后，证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所对集合资产管理计划进行验资，并出具验资报告。20.证券公司应当至少每_个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况做出详细说明。（分数：1.50）A.1B.2C.3 D.4解析：解析 证券公司、托管机构应当至少每 3 个月向客户提供一次准确、完整

33、的资产管理报告、资产托管报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况进行详细说明。二、多项选择题(总题数：17，分数：51.00)21.客户分析的主要内容包括_。（分数：3.00）A.客户基本情况分析 B.资产状况分析 C.资产负债分析D.投资风险收益特征分析 解析：解析 客户分析主要包括：客户基本情况分析，如客户的年龄、身份、职业等基本情况；资产状况分析，包括家庭固定资产状况、家庭存款状况、家庭年收入、其他支出和投资情况；投资风险收益特征分析等。其中，投资风险收益特征分析是重点。22.在开展证券经纪业务营销时，营销人员的售中服务体现在_。（分数：3.00）A.对客户进行开产指导 B.提

34、示相关的注意事项 C.向客户提示投资产品风险 D.投资者风险教育解析：解析 在开展证券经纪业务营销时，营销人员的售中服务主要体现在客户办理开户手续或购买证券产品、签订投资协议过程中为客户提供的服务。如对客户进行开户指导、提示相关的注意事项、向客户提示投资产品风险、分析与解释产品投资协议条款的内容等。23.证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案，客户档案应当包括的内容有_。（分数：3.00）A.客户和代理人的身份证明文件复印件 B.证券账户卡复印件 C.证券交易委托代理协议 D.风险揭示书 解析：解析 证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案，客户档案应当包括客户及代理人名称、地址

35、、通信联系方式、客户和代理人的身份证明文件复印件、证券账户卡复印件、证券交易委托代理协议、客户资金存管协议、授权委托书、风险揭示书及中国证监会规定的其他信息。24.下列关于股票发行“配号”流程的具体处理原则的表述中正确的有_。（分数：3.00）A.当有效申购总量等于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票 B.当有效申购总量小于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票 C.当有效申购总量小于该次股票总发行量时，投资者按其有效申购量认购股票，余额部分由认购者按比例分摊D.当有效申购总量大于该次股票发行量时，则通过摇号抽签，确定有效申购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股

36、 解析：解析 每一有效申购单位配一个号，并按以下办法配售新股：(1)当有效申购总量小于或等于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票；(2)当有效申购总量大于该次股票发行量时，则通过摇号抽签，确定有效申购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股。25.上海证券交易所 B 股现金红利的派发日程安排中，正确的有_。（分数：3.00）A.中国结算公司上海分公司核准答复日为 T-3 日前 B.公告刊登日为 T 日 C.权益登记日为 T+3 日D.现金红利发放日为 T+8 日解析：解析 权益登记日为 T+6 日；现金红利发放日为 T+11 日。26.下列关于上海证券交易所开放式基金认购、申购

37、、赎回业务的说法中正确的有_。（分数：3.00）A.基金募集期内，上海证券交易所接收认购申报的时间只有每个交易日的撮合交易时间B.在最低申购金额的基础上，累加申购金额为 100 元或其整数倍，但最高不能超过 99999900 元 C.上海证券交易所在申购、赎回时间，在行情发布系统中的“最新价”栏目揭示每份基金份额的面值D.同一交易日可进行多次申购或赎回申报，申报指令可以更改或撤销，但申报已被受理的除外 解析：解析 基金募集期内，上海证券交易所接收认购申报的时间为每个交易日的撮合交易时间和大宗交易时间。上海证券交易所在申购、赎回时间，在行情发布系统中的“最新价”栏目揭示前一交易日每百份基金份额净

38、值。27.现阶段进入代办股份转让系统进行转让的股票有_。（分数：3.00）A.原 STAQ 系统挂牌的公司 B.原 NET 系统挂牌的公司 C.中关村科技园区上市挂牌公司D.退市公司 解析：解析 现阶段进入代办股份转让系统进行转让的股票，主要分为：(1)原 STAQ、NET 系统挂牌的公司和退市公司；(2)中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点的挂牌公司。28.自营业务中涉及_、业务授权等方面的重大决策，应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。（分数：3.00）A.自营内容B.自营规模 C.风险限额 D.资产配置 解析：解析 自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配

39、置、业务授权等方面的重大决策，应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。29.证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，应当通过专用交易单元进行，集合计划账户、专用交易单元应当报_备案。（分数：3.00）A.公司住所地中国证监会派出机构 B.中国证券业协会C.证券交易所 D.证券登记结算机构 解析：解析 证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，应当通过专用交易单元进行，集合计划账户、专用交易单元应当报证券交易所、证券登记结算机构及公司住所地中国证监会派出机构备案。30.根据上海证券交易所规定，下列说法中错误的有_。（分数：3.0

40、0）A.集合资产管理规模在开始运作之日起 4 个月内首次达到合同约定比例的，应于次日以书面形式向上海证券交易所报告达到的日期及投资组合情况 B.因证券市场波动等外部因素致使组合投资比例不符合集合资产管理合同约定的，应在 20 个工作日内进行调整，并于调整次日以书面形式向上海证券交易所报告调整情况 C.发生投资者巨额退出或出现其他可能对集合资产管理计划的持续运作产生重大影响的情形，应在有关事实发生之日起 6 个工作日内以书面形式向上海证券交易所报告有关情况 D.集合资产管理规模在开始运作之日起 6 个月内首次达到合同约定比例的，应于次日以书面形式向上海证券交易所报告达到的日期及投资组合情况解析：

41、解析 集合资产管理规模在开始运作之日起 6 个月内首次达到合同约定比例的，应于次日以书面形式向上海证券交易所报告达到的日期及投资组合情况；因证券市场波动等外部因素致使组合投资比例不符合集合资产管理合同约定的，应在 10 个工作日内进行调整，并于调整次日以书面形式向上海证券交易所报告调整情况；发生投资者巨额退出或出现其他可能对集合资产管理计划的持续运作产生重大影响的情形，应在有关事实发生之日起 2 个工作日内以书面形式向上海证券交易所报告有关情况。31.资产管理业务的风险有_。（分数：3.00）A.管理风险 B.经营风险 C.操作风险D.市场风险 解析：解析 资产管理业务的风险包括：合规风险、市

42、场风险、经营风险和管理风险。32.证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，应当_。（分数：3.00）A.责令改正，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款 B.没有违法所得或者违法所得不足 30 万元的，处以 30 万元以上 60 万元以下罚款 C.情节严重的，责令关闭 D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以 3 万元以上 10 万元以下的罚款 解析：解析 证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，或者将客户资产专项投资于特定目标产品的，依照中华人民共和国证券法第二百一十九条的规定处罚，即责令改正，没收违法所得，

43、并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足 30 万元的，处以 30 万元以上60 万元以下罚款；情节严重的，责令关闭。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券业从业资格，并处以 3 万元以上 10 万元以下的罚款。33.客户融资融券标的证券为股票的，应当符合的条件不包括_。（分数：3.00）A.在交易所上市交易满 2 个月 B.融资买入标的股票的流通股本不少于 1 亿股或流通市值不低于 3 亿元 C.股东人数不少于 1000 人 D.近 3 个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的 15%，且日均成交金额小于 5000 万元解析：

44、解析 A 选项应为在交易所上市交易满 3 个月；B 选项应为融资买入标的股票的流通股本不少于 1亿股或流通市值不低于 5 亿元；C 选项应为股东人数不少于 4000 人。34.证券公司应当按证券公司融资融券业务管理办法规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准，其中包括_。（分数：3.00）A.从事证券交易时间 B.从事证券交易地点C.账户状态 D.信誉状况 解析：解析 证券公司应当按证券公司融资融券业务管理办法规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准，一般主要包括：(1)从事证券交易时间；(2)账户状态；(3)信誉状况；(4)资产状况；(5)投资风格及业绩；(6)关联关系。35

45、.证券公司在与客户签订融资融券业务合同前，向客户履行的告知义务有_。（分数：3.00）A.以书面方式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险 B.指定专人向客户讲解融资融券的业务规则、业务流程和合同条款 C.告知客户将信用账户出借给他人使用可能带来法律诉讼风险 D.提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码 解析：解析 证券公司在与客户签订融资融券业务合同前，向客户履行以下告知义务：(1)以书面方式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险；(2)指定专人向客户讲解融资融券的业

46、务规则、业务流程和合同条款；(3)告知客户将信用账户出借给他人使用可能带来法律诉讼风险，提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码。36.监管部门关于业务集中度的控制范围为_。（分数：3.00）A.对单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5% B.对单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5% C.接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的 20% D.对总体客户融资融券业务规模不得超过净资本的 100%解析：解析 监管部门对于总体客户融资融券业务规模没有风险控制的要求。37.下列关于买断式回购业务履约金归属判定规则的说法，正确的有_。（分数：3.00）A.融资方履约，融券方申报不履约或

47、无力履约的，保证金归融资方 B.融资方履约，融券方申报不履约或无力履约的，保证金归融券方C.融资方申报不履约，融券方无力履约的，保证金归风险基金 D.双方均申报不履约的，保证金退还双方解析：解析 履约金归属判定规则如下表所示： 交收结果 保证金归属 双方均履约 退还双方 融资方履约，融券方申报不归融资方 履约 融资方履约，融券方无力履约 归融资方 双方均无力履约 归风险基金 融资方申报不履约，融券方履约 归融券方 双方均申报不履约 归风险基金 融 归资方申报不履约，融券方无力履约 风险基金 融资方无力履约，融券方履约 归融券方 融资方无力履约，融券方申报不履约 归风险基金 三、判断题(总题数：

48、13，分数：19.00)38.确定细分市场的变量越细越好，细分市场越多越好。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 确定细分市场的变量不是越细越好，而应当适可而止，要分清主要变量、次要变量，否则既不经济，又不实用。细分市场也不是越多越好，市场是动态的，所以要根据市场环境变化，对市场细分的情况进行分析研究并作出相应调整。39.在我国，证券经纪人具有间接营销渠道的性质。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 由于证券公司监督管理条例规定，证券经纪人为自然人，且只能接受一家证券公司的委托开展经纪业务营销活动。因此，在我国，证券经纪人具有直接营销渠道的性质。40.有效投诉指由于客户自身原因导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务的误解而投诉，证券公司或证券公司营销人员没有任何