经济师中级金融专业知识与实务-90及答案解析.doc

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1、经济师中级金融专业知识与实务-90 及答案解析(总分：140.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：60.00)1.凯恩斯把人们持有的金融资产划分为( )。A货币与债券 B股票与债券 C现金与存款 D储蓄与投资（分数：1.00）A.B.C.D.2.凯恩斯的货币需求函数中，投资品货币需求主要受( )的影响。A投机性 B利率水平 C国民收入 D物价水平（分数：1.00）A.B.C.D.3.弗里德曼的货币需求函数强调( )的主导作用。A一般物价水平 B利率C人力资本占非人力资本比率 D恒常收入（分数：1.00）A.B.C.D.4.凯恩斯主义认为货币政策传导变量为( )。A利

2、率 B货币供应量 C超额准备 D基础货币（分数：1.00）A.B.C.D.5.凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而货币政策应是( )。A当机立断 B相机行事 C单一规则 D适度从紧（分数：1.00）A.B.C.D.6.金融企业内部控制及公司治理机制的失效，从而可能因为失误、欺诈、未能及时作出反应而导致金融企业财务损失的风险属于( )。A信用风险 B利率风险 C流动性风险 D操作风险（分数：1.00）A.B.C.D.7.证券回购协议实质是( )。A信用贷款 B证券买卖行为C以证券为质押品短期借款 D信用借款（分数：1.00）A.B.C.D.8.同业拆借市场基本上都是( )拆借。A担保 B票据

3、 C信用 D质押（分数：1.00）A.B.C.D.9.同业拆借市场的期限最长不得超过( )。A1 个月 B3 个月 C6 个月 D1 年（分数：1.00）A.B.C.D.10.狭义的短期政府债券仅指( )。A国库券 B政府代理机构所发行的债券C地方政府发行的债券 D国家财政部门发行的债券（分数：1.00）A.B.C.D.11.资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在( )年以上。A5 B3 C8 D1（分数：1.00）A.B.C.D.12.CDs 是银行业( )而创造的金融创新工具。A规避利率变动风险 B吸引客户存款C应对激烈的市场竞争 D逃避金融法规约束（分数：1.00）A.B.C.D

4、.13.( )是指在成交当日或之后的两个营业日内办理实际货币交割的外汇交易。A远期外汇交易 B掉期交易 C即期外汇交易 D回购交易（分数：1.00）A.B.C.D.14.风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡，这是金融风险管理( )的表现。A全面风险管理原则 B垂直管理原则C集中管理原则 D独立性原则（分数：1.00）A.B.C.D.15.近年来，金融衍生品交易的主要形式是( )。A场内交易 B交易所交易 C场外交易 D有形交易（分数：1.00）A.B.C.D.16.在衡量流动性的主要指标中，流动性缺口率一般不应低于( )。A5% B10% C2

5、5% D50%（分数：1.00）A.B.C.D.17.全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于( )。A1993 年 7 月 1 日 B1996 年 1 月 3 日C2002 年 9 月 4 日 D2000 年 2 月 9 日（分数：1.00）A.B.C.D.18.1999 年以后，我国金融债券的发行主体主要是( )。A中国银行 B国家开发银行 C中国进出口银行 D中国工商银行（分数：1.00）A.B.C.D.19.下列不属于我国金融改革的历程与内容的是( )。A中央银行体制的确立B商业银行与各大非银行金融机构的恢复、建立与改革C金融监管机构的单设与专业化金融监管体制的确立D封闭金融市场（分数：

6、1.00）A.B.C.D.20.2004 年 5 月，中国证监会正式批准深圳证券交易所设立( )。A主板市场 B创业板市场 C二板市场 D中小企业板市场（分数：1.00）A.B.C.D.21.当本币升值时，会使国内物价水平( )。A上涨 B下降 C不变 D没影响（分数：1.00）A.B.C.D.22.由出票人签发，付款人见票后或票据到期时，在一定地点对收款人无条件支付一定金额的信用凭证是( )。A支票 B汇票 C本票 D存单（分数：1.00）A.B.C.D.23.( )是指已在或获准在上海证券交易所、深圳证券交易所流通的且以人民币为计价币种的股票。AF 股 BH 股 CB 股 DA 股（分数：

7、1.00）A.B.C.D.24.我国股份公司在海外发行上市流通的普通股票是( )。AF 股 BH 股 CB 股 DA 股（分数：1.00）A.B.C.D.25.按照规定，法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的( )。A35% B50% C10% D25%（分数：1.00）A.B.C.D.26.商业银行经营的核心目标是( )。A资产安全 B资产流动 C负债流动 D追求盈利（分数：1.00）A.B.C.D.27.实现有保证的增长率，要求满足的条件是( )。AS=sY BS=I CI=Vy DS=V（分数：1.00）A.B.C.D.28.投资银行的最本源、最基础的业务活动是

8、( )。A证券发行与承销 B兼并收购 C基金管理 D资产证券化（分数：1.00）A.B.C.D.29.( )是指投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券，然后再出售给投资者。A尽力推销 B余额包销 C代销 D包销（分数：1.00）A.B.C.D.30.我国采用( )的汇率作为基础汇率。A人民币对美元 B美元对人民币 C人民币对欧元 D欧元对人民币（分数：1.00）A.B.C.D.31.按照我国证监会规定，我国首次发行股票的价格确定方式采取( )。A固定价格与市场竞价混合方式 B公开市场竞价C询价制 D固定价格方式（分数：1.00）A.B.C.D.32.中国政府向某国政府提供 1

9、0 万吨粮食的无偿援助，这项业务应归入国际收支平衡表的( )中。A贸易收支 B劳务收支 C转移收支 D资本与金融项目（分数：1.00）A.B.C.D.33.1996 年以来，获准设立的第一家全国性股份制商业银行是( )。A中信实业银行 B兴业银行C渤海银行 D恒丰银行（分数：1.00）A.B.C.D.34.( )是我国金融创新里程碑的规范文件。A商业银行金融创新指引 B商业银行金融创新管理办法C企业单位金融创新指导 D行政事业单位金融创新指导（分数：1.00）A.B.C.D.35.认为金融抑制妨碍了储蓄投资的形成，造成了资源配置的不合理从而阻碍了经济发展。A麦金农和肖 B亚当斯密 CE.多马

10、DR.哈罗德（分数：1.00）A.B.C.D.36.作为布雷顿森林体系的两大支柱的“双挂钩”是指( )。A美元与黄金挂钩，其他国家货币与美元挂钩B欧元与黄金挂钩，其他国家货币与欧元挂钩C人民币与黄金挂钩，其他国家货币与人民币挂钩D英镑与黄金挂钩，其他国家货币与英镑挂钩（分数：1.00）A.B.C.D.37.投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是( )。A柜台市场 B场内市场 C第三市场 D第四市场（分数：1.00）A.B.C.D.38.允许客户使用经纪人或银行的贷款购买证券的资金账户是( )。A现金账户 B保证金账户 C个人账户 D法人账户（分数：1.00）A.B.C

11、.D.39.连续竞价的成交价格决定原则是( )。A最高买进申报与最低卖出申报相同 B价格优先，时间优先C收益最大化 D边际成本与边际收益相等（分数：1.00）A.B.C.D.40.在公司并购业务中，公式 A+B=A 表示的并购结果是( )。A新设合并 B控股与被控股 C交换发盘 D吸收合并（分数：1.00）A.B.C.D.41.最常用的并购方式是( )。A用现金购买资产 B用股票交换股票C用股票购买资产 D用现金购买股票（分数：1.00）A.B.C.D.42.( )是指通过增大交易规模来降低每一元钱的交易成本。A自由经济 B规模经济 C非规模经济 D对称经济（分数：1.00）A.B.C.D.4

12、3.下列不属于操作风险的评估方法的是( )。A基本指标法 B标准化法 C概率法 D内部测量法（分数：1.00）A.B.C.D.44.高失业与高通货膨胀并存的局面一般称为( )。A滞胀 B通胀 C萧条 D危机（分数：1.00）A.B.C.D.45.西尔伯的约束诱致假说认为金融创新是为了( )。A制度变革 B规避管制 C寻求利润的最大化 D降低交易成本（分数：1.00）A.B.C.D.46.按照西方通货膨胀学说，成本推进的通货膨胀的根源在于( )。A银行自身信用 B货币购买力需求相对过多C货币购买力需求相对过少 D产品成本提高造成物价上涨（分数：1.00）A.B.C.D.47.以下不是股票的基本特

13、征的是( )。A收益性 B风险性 C流通性 D期限性（分数：1.00）A.B.C.D.48.期权与其他衍生金融工具的主要区别是( )。A期权买卖双方风险格局不对称 B期权交易的是代表金融资产的合约C期权是最简单的衍生金融工具 D期权是其他衍生工具的始祖（分数：1.00）A.B.C.D.49.在期权交易中，对于交易双方的损失与获利机会说法正确的是( )。A从理论上讲，买方和卖方的获利机会都到无限的B从理论上讲，买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C从理论上讲，买方的获利机会是无限的，卖方的损失是有限的D从理论上讲，买方和卖方的损失都是有限的（分数：1.00）A.B.C.D.50.( )是买

14、卖双方分别向对方承诺在合约规定的未来某时间按约定价格买进或卖出一定数量的某种各金融资产的书面协议，是一种在交易所交易的、用独特的结算制度进行结算的标准化合约。A远期合约 B期货合约 C金融互换 D金融期权（分数：1.00）A.B.C.D.51.金融深化最基本的衡量方法是( )。A货币化程度 B金融相关比率 C流动性比率 D资本充足率（分数：1.00）A.B.C.D.52.关于逆向选择说法正确的是( )。A信息不对称造成的交易过程中的“优胜劣汰”现象B市场竞争过程中有实力的竞争者选择没有实力的做交易C信息不对称造成的交易过程中的“劣胜优汰”现象D消费者交易时为保证质量宁可选择价格更贵一些的商品（

15、分数：1.00）A.B.C.D.53.某储户要求存 3 年期积零成整储蓄，到期支取本息 50000 元，如果月利率为 6，每月应有( )元。A1250 B1500 C1750 D2000（分数：1.00）A.B.C.D.54.金融抑制的最主要表现是( )。A对资金的价格利率进行管制 B对货币的价格汇率进行管制C市场准入放松 D资本流动性加强（分数：1.00）A.B.C.D.55.放松或取消对金融业的某些政策限制，更加强调市场对利率、汇率等的决定作用，称为( )。A金融深化 B金融抑制 C金融发展 D金融自由化（分数：1.00）A.B.C.D.56.金融约束论批评金融自由化的主要理由是( )。A

16、没有绝对的自由化 B金融市场更容易失败C金融自由化不符合发展中国家的实际 D金融自由化与金融监管完全没有矛盾（分数：1.00）A.B.C.D.57.马克思货币必要量规律的理论基础是( )。A劳动价值论 B资本积累理论C剩余价值生产论 D资本有机构成理论（分数：1.00）A.B.C.D.58.证券回购实际上是一种( )行为。A证券交易 B短期资金融通C商业贷款 D信用贷款（分数：1.00）A.B.C.D.59.( )是指交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险。A信用风险 B市场风险 C操作风险 D利率风险（分数：1.00）A.B.C.D.60.某客户在距兑付 1 年时购入票面金额为 100 元，

17、购买价格为 87.5 元，期限为 2 年的贴现国债，其收益率为( )。A7.14% B14.29% C21.43% D12.5%（分数：1.00）A.B.C.D.二、多项选择题(总题数：20，分数：40.00)61.要推进利率市场化，需要正确处理好( )。（分数：2.00）A.利率与利润率的关系B.资金供求与利率之间的相互关系C.存款利率与贷款利率的关系D.利率市场化与利率管理的关系E.利率与汇率的关系62.商业银行经营与管理的原则包括( )。（分数：2.00）A.安全性原则B.竞争性原则C.流动性原则D.效益性原则E.盈利性原则63.新型业务模式与传统的业务运营模式相比的优点有( )。（分数

18、：2.00）A.前台营业网点业务操作规范化、工序化B.实现业务集约化处理C.实现效率提升D.可以降低风险防范能力E.可以降低成本64.世界金融创新的背景是( )。（分数：2.00）A.世界经济危机的爆发B.欧洲货币市场的兴起C.国际货币体系的转变D.石油危机与石油美元的回流E.国际债务危机65.商业银行的贷款业务有逐渐“表外化”的倾向，其具体业务有( )。（分数：2.00）A.再贷款B.回购协议C.贷款额度D.周转性贷款E.循环贷款协议66.马克思关于流通中货币量的公式受( )影响。（分数：2.00）A.货币需求量B.商品价格水平C.利率水平D.进入流通的商品数量E.货币的流通速度67.马克思

19、揭示的货币必要量规律，是以劳动价值量为基础的，该理论的前提条件是( )。（分数：2.00）A.黄金是货币商品B.商品价格总额是既定的C.考察执行流通手段职能的货币量D.考察整个再生产过程密切相联系的储蓄、投资、资本运动等引起的货币需求E.考察连同商品交易有关的信用交易、转账结算68.治理和防范通货紧缩的金融制度建设具体包括( )。（分数：2.00）A.建立并完善银行内部风险防范机制B.建立存款保险制度C.缩小信贷范围D.调整信贷结构E.加大信贷资金的投入69.下列属于金融监管基本原则的是( )。（分数：2.00）A.统一性原则B.单纯追求利益原则C.监管主体独立性原则D.适度竞争原则E.外部监

20、管与自律并重原则70.金融监管机构实施适度竞争原则的目的是( )。（分数：2.00）A.防止出现恶劣、过度的竞争B.保障经营管理行为的高效运转C.避免出现金融市场上的垄断行为D.避免出现危及金融体系安全的行为E.使金融机构在一个适度的基础上追求利润最大化71.可能引起货币供应量增加的因素有( )。（分数：2.00）A.国际收支逆差B.财政支出节余C.财政出现赤字D.国家收支顺差E.黄金销售量大于收购量72.弥补财政赤字对货币供应量的影响包括( )。（分数：2.00）A.货币供应量扩张B.货币供应量不变C.货币供应量减少D.货币供应量先减少后增加E.货币供应量先增加后减少73.下列关于布莱克一斯

21、科尔斯模型的基本假定的说法正确的是( )。（分数：2.00）A.无风险利率 r 为变量B.没有交易成本、税收和卖空限制，不存在无风险套利机会C.市场交易是连续的，不存在跳跃式或间断式变化D.标的资产价格波动率为常数E.假定标的资产价格遵从几何布朗运动74.下列不属于运用利率杠杆的宏观经济条件的是( )。（分数：2.00）A.发育健全的金融市场体系B.相对成熟的货币市场C.能够提高资金资源的配置效率D.能够使利率水平大幅攀升E.健全的银行制度和企业制度75.政策性银行与商业银行相比较，具有共性的方面包括( )。（分数：2.00）A.吸收活期存款B.严格审查贷款程序C.贷款只要求偿还本金D.贷款要

22、收利息E.经营目标的盈利性76.紧缩性的财政政策有( )。（分数：2.00）A.在公开市场卖出债券B.减少税收C.增加税收D.减少政府支出E.增加政府支出77.以下对通货膨胀的理解中，正确的是( )。（分数：2.00）A.物价水平上涨是指个别商品或劳务价格的上涨B.物价上涨是暂时性的上涨C.物价上涨是一定时间内的持续上涨D.物价上涨指一般物价水平上涨E.物价上涨必须超过一定的幅度78.影响存款经营的因素包括( )。（分数：2.00）A.前后台分离机制B.支付机制的创新C.存款创造的调控D.政府的监管措施E.以上选项都正确79.按照市场机制的作用划分，通货膨胀分为( )。（分数：2.00）A.爬

23、行式B.奔腾式C.温和式D.公开型E.隐蔽型80.通货膨胀的成因包括( )。（分数：2.00）A.经济结构变化B.供求混合作用C.成本推进D.货币紧缩E.需求拉上三、案例分析题(总题数：5，分数：40.00)根据下列材料，回答问题：可转让大额定期存单最早产生于美国。美国的 Q 条例规定商业银行对活期存款不能支付利息，定期存款不能突破一定限额。20 世纪 60 年代，美国市场利率上涨，高于 Q 条例规定的上限，资金从商业银行流入金融市场。为了吸引客户，商业银行推出可转让大额定期存单。购买存单的客户随时可以将存单在市场上变现出售。第一张大额可转让定期存单是 1961 年由美国花旗银行发行的。这样，

24、客户实际上以短期存款取得了按长期存款利率计算的利息收入。可转让大额存单提高了商业银行的竞争力，而且也提高了存款的稳定程度。对于发行存单的银行来说，存单到期之前，不会发生提前提取存款的问题。可转让大额定期存单的出现是一种很具积极意义的金融创新。（分数：6.00）(1).花旗银行创造性地推出大额可转让定期存单，弥补了基本存款工具( )的弱点。（分数：2.00）A.收益风险高B.流动性差C.容易造成通货膨胀D.收益率低(2).大额可转让定期存单属于金融工具创新，除此以外，金融创新还包括金融业务创新等方面。下列选项中( )是商业银行的资产业务创新的主要表现。（分数：2.00）A.存款工具业务B.贴现业

25、务C.贷款业务D.证券业务(3).商业银行贷款业务创新的具体表现是( )（分数：2.00）A.商业银行贷款业务“表外化”B.贷款结构的变化C.贷款证券化D.与市场利率密切联系的贷款形式不断出现根据下列材料，回答问题：根据 IMF 统计，1982 年世界非产油发展中国家的债务余额为 6124 亿美元，其中当年应偿还本金和应付债务利息为 1021.4 亿美元。而 1982 年非产油发展中国家商品和劳务出口收入为 4273.6 亿美元。（分数：8.00）(1).1982 年非产油发展中国家的负债率为( )。（分数：2.00）A.113.3%B.123.3%C.133.3%D.143.3%(2).19

26、82 年非产油发展中国家的偿债率为( )。（分数：2.00）A.13.9%B.23.9%C.33.9%D.3.9%(3).根据国际公认的负债率参考数值来看，1982 年，非产油发展中国家的债务负担( )。（分数：2.00）A.适度B.较轻C.较重D.无法判断(4).你认为以下哪一项不是引起发展中国家债务危机的原因( )。（分数：2.00）A.发展中国家盲目借取外债，不切实际追求高速经济增长B.发展中国家国内经济政策失误C.国际金融市场上美元利率和汇率的上浮D.布雷顿森林体系的崩溃2004 年 1 月某企业发行一种票面利率为 6%、每年付息一次、期限为 3 年、面值为 100 元的债券。假设20

27、04 年 1 月至今的市场利率是 4%。2007 年 1 月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是 0.50 元，该企业债转股后的股票市价是 22 元。根据以上资料，回答下列问题：（分数：10.00）(1).2005 后 1 月，该债券的购买价应是( )。（分数：2.00）A.90.2 元B.103.8 元C.105.2 元D.107.4 元(2).债转股后的股票静态定价是( )。（分数：2.00）A.8.5 元B.12.5 元C.22.0 元D.30.0 元(3).以 2007 年 1 月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价( )。（分

28、数：2.00）A.低估B.合理C.高估D.不能确定(4).按照 2007 年 1 月的市场状况，该股票的市盈率是( )。（分数：2.00）A.10 倍B.24 倍C.30 倍D.44 倍(5).下面说法正确的是( )。（分数：2.00）A.当股票市价小于静态价格时投资者可买进或继续持有该股票B.当股票市价大于静态价格时投资者可买进或继续持有该股票C.当股票市价小于静态价格时投资者可卖出该股票D.当股票市价大于静态价格时投资者可卖出该股票某只股票年末每股税后利润为 0.50 元，市场利率为 8%。请根据以上资料，回答问题：（分数：10.00）(1).股票价格主要取决于( )因素。（分数：2.00

29、）A.持有期限B.票面价格C.预期收益D.利率(2).该只股票的价格为( )。（分数：2.00）A.6.25 元B.8 元C.5 元D.10 元(3).根据上述股票价格，下列说法正确的是( )。（分数：2.00）A.当该只股票市价为 5 元时，投资者可买进或继续持有该只股票B.当该只股票市价为 5 元时，投资者可卖出该只股票C.当该只股票市价为 10 元时，投资者可卖出该只股票D.当该只股票市价为 10 元时，投资者可继续持有该只股票(4).该只股票的市盈率为( )倍。（分数：2.00）A.16B.10C.20D.12.5(5).股票交易价格与利率的关系是( )。（分数：2.00）A.当市场利

30、率上升时，股票交易价格下跌B.当市场利率上升时，股票交易价格上涨C.当市场利率下降时，股票交易价格上涨D.当市场利率下降时，股票交易价格下跌2004 年 6 月末，某商业银行的核心资本为 69165 万元，附属资本为 2237 万元，加权风险资产总额为461755 万元；各项人民币存款余额为 652575 万元，其中一年期以上的存款余额为 75929 万元；各项贷款余额为 470616 万元，其中一年期以上的贷款余额为 76996 万元：流动性资产余额为 189815 万元，流动性负债余额为 585759 万元。（分数：6.00）(1).本案例中提供的数据可分别用以考察该银行的( )。（分数：

31、2.00）A.盈利性B.安全性C.流动性D.总量比例(2).如果该商业银行对存贷比例实行的是按存量控制，则可推断该银行属于( )。（分数：2.00）A.国有商业银行B.非国有商业银行C.政策性银行D.投资银行(3).由本案例提供的数据可知，该银行符合比例管理要求的指标有( )。（分数：2.00）A.资本充足率B.存贷款比例C.中长期贷款比例D.资产流动性比例E.对单个客户贷款的比例经济师中级金融专业知识与实务-90 答案解析(总分：140.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：60.00)1.凯恩斯把人们持有的金融资产划分为( )。A货币与债券 B股票与债券 C现金与

32、存款 D储蓄与投资（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 凯恩斯主义把可用于储存财富的资产分为货币与债券，认为货币是不能产生收入的资产，债券是能产生收入的资产，把人们持有货币的三个动机划分为两类需求。2.凯恩斯的货币需求函数中，投资品货币需求主要受( )的影响。A投机性 B利率水平 C国民收入 D物价水平（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 凯恩斯认为，人们的货币需求行为是由交易动机、预防动机和投机动机三种动机决定的。由交易动机和预防动机决定的货币需求取决于收入水平；基于投机动机的货币需求则取决于利率水平。3.弗里德曼的货币需求函数强调( )的主导作用。A一般物价水平 B利率

33、C人力资本占非人力资本比率 D恒常收入（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用。凯恩斯认为，利率的变动直接影响就业和国民收入的变动，最终必然影响货币需求量。而弗里德曼则强调恒常收入对货币需求量的重要影响，认为利率对货币需求量的影响是微不足道的。4.凯恩斯主义认为货币政策传导变量为( )。A利率 B货币供应量 C超额准备 D基础货币（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 凯恩斯主义与货币主义在货币政策传导变量的选择上产生分歧。凯恩斯主义认为应是利率，货币主义坚持是货币供应量。5.凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而货币政策应是( )。

34、A当机立断 B相机行事 C单一规则 D适度从紧（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 凯恩斯认为货币需求量受未来利率不确定性的影响，因而不稳定，货币政策应“相机行事”。而弗里德曼认为，货币需求量是稳定的，可以预测的，因而“单一规则”可行。6.金融企业内部控制及公司治理机制的失效，从而可能因为失误、欺诈、未能及时作出反应而导致金融企业财务损失的风险属于( )。A信用风险 B利率风险 C流动性风险 D操作风险（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 金融企业内部控制及公司治理机制的失效，从而可能因为失误、欺诈、未能及时作出反应而导致金融企业财务损失的风险属于操作风险。7.证券回购协议

35、实质是( )。A信用贷款 B证券买卖行为C以证券为质押品短期借款 D信用借款（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 从表面上看，证券回购是一种证券买卖，但实际上它是一笔以证券为质押品而进行的短期资金融通。8.同业拆借市场基本上都是( )拆借。A担保 B票据 C信用 D质押（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 同业拆借活动都是在金融机构之间进行的，市场准入条件比较严格，金融机构主要以其信誉参加拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。9.同业拆借市场的期限最长不得超过( )。A1 个月 B3 个月 C6 个月 D1 年（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 同

36、业拆借市场的期限最长不得超过 1 年，这其中又以隔夜头寸拆借为主。10.狭义的短期政府债券仅指( )。A国库券 B政府代理机构所发行的债券C地方政府发行的债券 D国家财政部门发行的债券（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 狭义的短期政府债券仅指国库券。本题考查货币市场，短期政府债券是政府作为债务人，期限在一年以内的债务凭证。广义的短期政府债券不仅包括国家财政部门发行的债券，还包括地方政府及政府代理机构所发行的债券；狭义的短期政府债券则仅指国库券。11.资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在( )年以上。A5 B3 C8 D1（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题

37、考查资本市场。资本市场是融资期限在一年以上的长期资金交易市场。12.CDs 是银行业( )而创造的金融创新工具。A规避利率变动风险 B吸引客户存款C应对激烈的市场竞争 D逃避金融法规约束（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 大额可转让定期存单(CDs)是银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证。它产生于美国，由花旗银行首先推出，是银行业为逃避金融法规约束而创造的金融创新工具。13.( )是指在成交当日或之后的两个营业日内办理实际货币交割的外汇交易。A远期外汇交易 B掉期交易 C即期外汇交易 D回购交易（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 即期外汇交易又称现汇交易，是指在成

38、交当日或之后的两个营业日内办理实际货币交割的外汇交易。14.风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡，这是金融风险管理( )的表现。A全面风险管理原则 B垂直管理原则C集中管理原则 D独立性原则（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡，这是金融风险管理独立性原则的表现。15.近年来，金融衍生品交易的主要形式是( )。A场内交易 B交易所交易 C场外交易 D有形交易（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 近年来，由于场外交易的便捷性和规则的相对简单，

39、其发展速度快于场内交易，并逐渐成为衍生品交易的主要形式。16.在衡量流动性的主要指标中，流动性缺口率一般不应低于( )。A5% B10% C25% D50%（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 流动性缺口率为 90 天内表内外流动性缺口与 90 天内到期表内外流动性资产之比，一股不应低于 10%。17.全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于( )。A1993 年 7 月 1 日 B1996 年 1 月 3 日C2002 年 9 月 4 日 D2000 年 2 月 9 日（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 1996 年 1 月 3 日，经过中国人民银行长时间的筹备，全国统一

40、的银行间同业拆借市场正式建立。截至 2011 年 2 月，我国同业拆借市场成员共计 800 家，机构类型包括了所有的银行类金融。18.1999 年以后，我国金融债券的发行主体主要是( )。A中国银行 B国家开发银行 C中国进出口银行 D中国工商银行（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 1999 年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，其中，以国家开发银行为主。19.下列不属于我国金融改革的历程与内容的是( )。A中央银行体制的确立B商业银行与各大非银行金融机构的恢复、建立与改革C金融监管机构的单设与专业化金融监管体制的确立D封闭金融市场（分数：1.00）A.B.C.D. 解析

41、：解析 自 1978 年改革开放以来，我国金融改革启动不断深入，初步形成以中央银行为核心，国有商业银行、股份制商业银行为主体，合作性金融、政策性金融以及其他多种金融机构并存、分工协作的金融机构体系、金融市场体系、金融调控与市场监管体系。20.2004 年 5 月，中国证监会正式批准深圳证券交易所设立( )。A主板市场 B创业板市场 C二板市场 D中小企业板市场（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 2004 年 5 月，中国证监会正式批准深圳证券交易所设立中小企业板市场，这对于促进中小企业及民营企业的发展，实现资本与技术的结合及调整国民经济结构等方面具有重要意义。21.当本币升值时，会

42、使国内物价水平( )。A上涨 B下降 C不变 D没影响（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 本币升值时，以本币表示的国内进出口商品价格会下降，进而带动国内同类商品价格下降，同时出口难度增大，部分出口商品会转为内销，国内同类产品供给增加促使国内物价水平的降低。22.由出票人签发，付款人见票后或票据到期时，在一定地点对收款人无条件支付一定金额的信用凭证是( )。A支票 B汇票 C本票 D存单（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 汇票是由出票人签发的委托付款人在见票后或票据到期时，对收款人无条件支付一定金额的信用凭证。23.( )是指已在或获准在上海证券交易所、深圳证券交易所流通

43、的且以人民币为计价币种的股票。AF 股 BH 股 CB 股 DA 股（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 A 股股票是指已在或获准在上海证券交易所、深圳证券交易所流通的且以人民币为计价币种的股票。这种股票按规定只能由我国居民或法人购买，所以我国股民通常所言的股票一般都是指 A 股股票。24.我国股份公司在海外发行上市流通的普通股票是( )。AF 股 BH 股 CB 股 DA 股（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 F 股是我国股份公司在海外发行上市流通的普通股票。25.按照规定，法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的( )。A35% B50% C1

44、0% D25%（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 法定盈余公积金除可用弥补亏损外，还可用于转增资本金，但法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的 25%。26.商业银行经营的核心目标是( )。A资产安全 B资产流动 C负债流动 D追求盈利（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 追求盈利是商业银行经营的核心目标，也是其不断改进服务、扩大业务经营能力的内在动力。27.实现有保证的增长率，要求满足的条件是( )。AS=sY BS=I CI=Vy DS=V（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 用 S 表示计划储蓄，I 表示计划投资，有保证的增长率要

45、求：S=I。28.投资银行的最本源、最基础的业务活动是( )。A证券发行与承销 B兼并收购 C基金管理 D资产证券化（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 证券发行与承销业务是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行为公司或政府机构等融资的主要手段之一。29.( )是指投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券，然后再出售给投资者。A尽力推销 B余额包销 C代销 D包销（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 包销(Firm Commitment)，即投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券，然后再出售给投资者。30.我国采用( )的汇率作为基础

46、汇率。A人民币对美元 B美元对人民币 C人民币对欧元 D欧元对人民币（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 基础汇率是一国所制定的本国货币与最主要国际金融市场货币之间的汇率，我国采用的是人民币对美元的汇率作为基础汇率。31.按照我国证监会规定，我国首次发行股票的价格确定方式采取( )。A固定价格与市场竞价混合方式 B公开市场竞价C询价制 D固定价格方式（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 按照修订后的证券发行与承销管理办法，我国的询价制要求，首次公开发行股票，应当通过向特定机构投资者(以下称询价对象)询价的方式确定股票发行价格。32.中国政府向某国政府提供 10 万吨粮食的无

47、偿援助，这项业务应归入国际收支平衡表的( )中。A贸易收支 B劳务收支 C转移收支 D资本与金融项目（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 官方和私人的赠款、汇款、赔款、援助应计入国际收支平衡表的转移收支项目。33.1996 年以来，获准设立的第一家全国性股份制商业银行是( )。A中信实业银行 B兴业银行C渤海银行 D恒丰银行（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 渤海银行是 1996 年以来获准设立的第一家全国性股份制商业银行。34.( )是我国金融创新里程碑的规范文件。A商业银行金融创新指引 B商业银行金融创新管理办法C企业单位金融创新指导 D行政事业单位金融创新指导（分数

48、：1.00）A. B.C.D.解析：解析 2006 年 12 月 11 日，商业银行金融创新指引的实施是我国金融创新里程碑的文件。这是我国发布的第一个规范金融创新的文件，文件是针对商业银行。35.认为金融抑制妨碍了储蓄投资的形成，造成了资源配置的不合理从而阻碍了经济发展。A麦金农和肖 B亚当斯密 CE.多马 DR.哈罗德（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 麦金农和肖认为金融抑制妨碍了储蓄投资的形成，造成了资源配置的不合理从而阻碍了经济发展。为此，解决之道便是实行金融深化或是实行金融自由化。36.作为布雷顿森林体系的两大支柱的“双挂钩”是指( )。A美元与黄金挂钩，其他国家货币与美元挂钩B欧元与黄金挂钩，其他国家货币与欧元挂钩C人民币与黄金挂钩，其他国家货币与人民币挂钩D英镑与黄金挂钩，其他国家货币与英镑挂钩（分数：1.00）A. B.C.D