投资规划(三)-2及答案解析.doc

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1、投资规划(三)-2 及答案解析(总分：249.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：114，分数：124.00)1.银行间债券市场已于( )年开始实行净价交易。（分数：1.00）A.2000B.2001C.2002D.20032.沪深 300指数是由上海和深圳证券市场中选取 300只 A股作为样本，其中沪市有( )只。（分数：1.00）A.179B.180C.181D.1823.除了既定股息外，不再参与利润分配的优先股，称为( )。（分数：1.00）A.参与优先股B.非参与优先股C.累积优先股D.非累积优先股4.根据市场具体情况，对资产类别混合作短期的调整的是( )。（分数

2、：1.00）A.短期资产配置B.长期资产配置C.战资产配置D.战略资产配置5.设有董事会和持有人大会的基金是( )。（分数：1.00）A.公司型基金B.契约型基金C.封闭式基金D.开放式基金6.日经 225平均股价指数从( )开始编制。（分数：1.00）A.1949年 9月B.1950年 9月C.1950年 12月D.1951年 12月7.标准普尔股票价格指数基点数为( )。（分数：1.00）A.1000B.100C.10D.18.理财规划的核心思想是通过一系列的( )来实现客户的目标。（分数：1.00）A.规划B.投资C.投资规划D.理财9.股东只有在( )前登记并缴付股款，方能取得认股权而

3、优先认购新股。（分数：1.00）A.宣告日B.增发日C.除权日D.股权登记日10.目前，深沪证券交易所规定债券为( )。（分数：1.00）A.当日交割B.普通日交割C.约定日交割D.第二日交割11.金融时报股票价格指数(FT-SE 100)包括从英国工商业中挑选出来的具有代表性的( )家公开挂牌的普通股股票。（分数：1.00）A.100B.80C.50D.3012.在内地注册、在新加坡上市的外资股是( )。（分数：1.00）A.B股B.A股C.N股D.S股13.允许优先股持有人在特定条件下把优先股转换成为一定数额的普通股的是( )。（分数：1.00）A.不可收回优先股B.可收回优先股C.不可转

4、换优先股D.可转换优先股14.资产组合中成长性资产为 50%70%、定息资产为：30%50%的是( )。（分数：1.00）A.保守型B.轻度保守型C.中立型D.进取型15.投资者资金账户的存款，券商按( )支付利息。（分数：1.00）A.银行贷款B.银行间拆借利率C.银行定期存款D.银行活期存款16.一般是由地方政府及其管理部门，以发行者的信用和政府的征税能力作为保证的债券是( )。（分数：1.00）A.一般责任债券B.收益债券C.金融债券D.国债17.上市公司的股东和管理者是一种委托一代理关系，容易产生( )。（分数：1.00）A.经营风险B.财务风险C.信用风险D.道德风险18.对出现交易

5、异常波动情形的股票，交易所于下一交易日分别公告该股异常波动期间(盘中临时停牌为异常波动当日)累计买入、卖出金额最大( )家会员营业部的名称及其买入、卖出金额。（分数：1.00）A.5B.3C.10D.619.“财务状况异常”是指最近( )个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.420.在退市风险警示期间，股票报价的日涨跌幅限制为( )%。（分数：1.00）A.2B.3C.5D.1021.临时停牌时间不超过( )。（分数：1.00）A.30分钟B.1小时C.2小时D.一天22.为了给地方政府所属企业或某个特定项目融资发行的债券是( )。（分数：1.

6、00）A.一般责任债券B.收益债券C.金融债券D.国债23.所谓“财务状况异常”是指最近( )个会计年度的审计结果显示的净利润为负值。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.424.处于股票恢复上市交易日至其恢复上市后第( )个年度报告披露日期间的公司为存在股票终止上市风险的公司。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.425.资本来源于国外而投资于国内的基金是( )。（分数：1.00）A.国内基金B.国际基金C.离岸基金D.国家基金26.新股申购时每一个证券账户申购量最少为( )股。（分数：1.00）A.10000B.10C.100D.100027.资产组合中成长性资产为 30%50%、定息

7、资产为 50%70%的是( )。（分数：1.00）A.保守型B.轻度保守型C.中立型D.进取型28.“财务状况异常”是指注册会计师对最近( )个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.429.资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东的是( )。（分数：1.00）A.一级市场B.二级市场C.场内市场D.场外市场30.某些突发事件的发生对债券价值产生影响，这种风险为( )。（分数：1.00）A.价格波动风险B.收益率曲线风险C.事件风险D.流动性风险31.不具备法人资格的基金是( )。（分

8、数：1.00）A.公司型基金B.契约型基金C.封闭式基金D.开放式基金32.债券的价格波动性会影响其内嵌期权的价值，从而影响债券的价格。这种由于价格的波动性引起的风险称为( )。（分数：1.00）A.价格波动风险B.收益率曲线风险C.事件风险D.流动性风险33.由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称为柜台市场或店头市场的是( )。（分数：1.00）A.一级市场B.二级市场C.场内市场D.场外市场34.沪深交易所市场于( )年开始对债券实行净价交易。（分数：1.00）A.2000B.2001C.2002D.200335.T股票、*ST 股票和 S股连续( )个交

9、易日触及涨(跌)幅限制的，属于异常波动。（分数：1.00）A.5B.4C.2D.336.( )已成为我国企业公开发行股票的主要方式。（分数：1.00）A.上网定价B.全额预缴、比例配售、余款即退C.无限量发售认购证D.限量发售认购证37.是各类股票集中交易的场所，有固定的组织场所、交易制度和交易时间的是( )。（分数：1.00）A.一级市场B.二级市场C.场内市场D.场外市场38.恒生股票价格指数包括从中国香港 500多家上市公司中挑选出来的( )家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股。（分数：1.00）A.100B.50C.35D.3339.资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基

10、金是( )。（分数：1.00）A.国内基金B.国际基金C.离岸基金D.国家基金40.主要投资于可带来现金收入的股票的基金是( )。（分数：1.00）A.保本型基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金41.具有很高的风险，也有可能带来高额回报的是( )。（分数：1.00）A.蓝筹股B.绩优股C.垃圾股D.大盘股42.上市公司出现连续( )年亏损等情况，其股票将暂停上市。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.443.上证 180指数的计算权数为( )。（分数：1.00）A.发行股数B.公司的总股本数C.加权综合股价指数D.可流通股本数44.在内地注册、在中国香港上市的外资股是( )。（分数

11、：1.00）A.B股B.H股C.N股D.S股45.2007你那 5月 30日，财政部将股票交易印花税调整为( )。（分数：1.00）A.10B.5C.3D.146.( )增设上证 A股指数与上证 B股指数。（分数：1.00）A.1992年 1月 21日B.1992年 2月 21日C.1992年 3月 21日D.1992年 12月 21日47.被交易所实施停牌的股票，直至披露义务的当事人做出公告的当日( )复牌。（分数：1.00）A.14：30B.13：30C.11：30D.10：3048.( )指某些突发事件的发生对债券价值的影响，如灾难、公司重组、市场游戏规则的变化、政府的政策变动，等等。（

12、分数：1.00）A.信用风险B.系统风险C.事件风险D.流动性风险根据材料回答下列问题王先生想找你公司帮他做一个理财规划，他非常困惑于你说的投资和投资规划的概念。（分数：5.00）(1).王先生的下列行为不属于投资的是( )。（分数：1.00）A.购买股票B.购买债券C.购买基金D.购买彩票(2).投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来( )价值的一种经济活动。（分数：1.00）A.更大B.相同C.更小D.不确定(3).直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在投资者是否( )。（分数：1.00）A.参与投资项目的收益分成B.参

13、与投资项目的投资决策C.参与投资项目的经营管理D.参与投资项目的可行性分析(4).由于其投资形式主要是购买各种各样的有价证券，因此也被称为证券投资。（分数：1.00）A.直接投资B.间接投资C.资本市场投资D.货币市场投资(5).对于个体投资者而言，大多数投资还是( )投资。（分数：1.00）A.实物B.储蓄C.间接D.直接49.放式基金和封闭式基金的比较，两者的差别体现在很多方面，但不包括( )。（分数：1.00）A.规模的可变性B.投资者的法律限制C.交易渠道D.存续期50.世界上历史最为悠久的股票指数是( )。（分数：1.00）A.道琼斯股票指数B.标准普尔股票价格指数C.日经 225平

14、均股价指数D.金融时报股票价格指数51.债券的利率按照债券的期限分为不同的等级，每一个时间段按相应利率计付利息的是( )。（分数：1.00）A.零息债券B.复利债券C.累进利率债券D.单利债券52.债券的全价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从( )到购买日债券滋生的利息。（分数：1.00）A.上次付息日B.发行日C.上市日D.交易日53.ST制度自( )起实行。（分数：1.00）A.1999年 4月 22日B.1998年 4月 22日C.1997年 4月 22日D.1996年 4月 22日54.允许发行该类股票的公司，按原来的价格再加上若干补偿金将已发生

15、的优先股收回的是( )。（分数：1.00）A.不可收回优先股B.可收回优先股C.不可转换优先股D.可转换优先股55.LOF的运转机制的核心是( )。（分数：1.00）A.份额登记机制B.可在两个市场同时交易C.份额赎回制度D.现金申购制度56.结余比率=结余/( )。（分数：1.00）A.税后收入B.经常收入C.非经常收入D.总收入57.如果收益率曲线发生了变化，将使得债券的现金流的现值发生变化，从而影响债券的价格。我们称这种风险为( )。（分数：1.00）A.通货膨胀风险B.流动性风险C.汇率风险D.收益率曲线风险58.以下基金中以投资价值型股票为主的是( )。（分数：1.00）A.收入型基

16、金B.平衡型基金C.成长型基金D.指数基金59.我国交易所股票交易实行价格涨跌幅限制，普通股的涨跌幅比例为( )。（分数：1.00）A.5%B.10%C.15%D.20%根据材料回答下列问题大连商品交易所的某商品期货保证金比率为 5%，维持保证金比率为 75%，假若某客户以 2700元/吨的价格买入 5张某商品期货合约(每张 10吨)后的第三天，某商品结算价下跌至 2600元/吨。（分数：7.00）(1).初始保证金是( )元。（分数：1.00）A.3800B.6700C.6750D.6800(2).由于价格下跌，客户的浮动亏损为( )元。（分数：1.00）A.2000B.5000C.6000

17、D.8000(3).需要追加的保证金为( )元。（分数：1.00）A.5000B.6000C.4000D.3000(4).借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国的货币为计价货币的国际债券是( )。（分数：1.00）A.美国债券B.龙债券C.外国债券D.欧洲债券(5).债券的发行目的是给地方政府所属企业或某个特定项目融资。债券发行者只能以经营该项目本身的收益来偿还债务，而不以地方政府的征税能力作为保证的债券是( )。（分数：1.00）A.一般责任债券B.收益债券C.金融债券D.公司债券(6).目前，我国发行的债券一般是每张面值为( )元的人民币。（分数：1.00）A.50B.1000C.

18、100D.10000(7).展期偿还指发债人在发行债券时规定，投资人有权决定在债券到期后继续按原定利率持有债券到某一个指定偿还日期或几个指定日期中的一个日期要求偿还的做法。这种偿还方法的采用往往在市场利率( )时，投资者才予以接受。（分数：1.00）A.波动B.固定C.看涨D.看跌60.股东根据( )依法享有权益和承担义务。（分数：1.00）A.出资数B.所持有的股份数C.平均原则D.出资的市价61.以短期国债、短期金融债券、央行票据、回购等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金是( )。（分数：1.00）A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.货币市场基金62.深证综合指数的样本股是

19、在深圳证券交易所上市的全部股票，计算权数为( )。（分数：1.00）A.发行股数B.公司的总股本数C.加权综合股价指数D.可流通股本数63.涨跌幅价格=( )(1涨跌幅比例)。（分数：1.00）A.前收盘价B.前开盘价C.前最高价D.前日均价64.通常认为战术资产配置短于( )年。（分数：1.00）A.2B.1C.3D.465.主要投资于信誉度高、有长期成长前景或长期盈余的公司股票的基金是( )。（分数：1.00）A.保本型基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金66.目前国内的保本基金认购费率不高于( )%。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.567.财务会计报告因存在重大会计差错

20、或虚假记载，公司主动改正或被中国证监会责令改正，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近( )年连续亏损的为存在股票终止上市风险的公司。（分数：1.00）A.2B.3C.5D.468.投资者把那些在其所属行业内占支配性地位、业绩优良、成交活跃、股利优厚的大公司股票称为( )。（分数：1.00）A.蓝筹股B.绩优股C.垃圾股D.大盘股69.某一国借款人在本国以外的某一国家发行的以该国货币为计价货币的债券是( )。（分数：1.00）A.美国债券B.外国债券C.欧洲债券D.武士债券70.下列指数用算术平均法进行计算编制而成的是( )。（分数：1.00）A.道琼斯股票指数B.标准普尔股票价格指数C

21、.日经 225平均股价指数D.金融时报股票价格指数71.基金资本从国外筹集并投资于国外金融市场的基金是( )。（分数：1.00）A.国内基金B.国际基金C.离岸基金D.国家基金72.投资者在购买开放式基金时并不支付申购费，等到卖出时才支付的付费方式是( )。（分数：1.00）A.卖出收费B.中间收费C.前端收费D.后端收费73.债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还的债券是( )。（分数：1.00）A.到期偿还债券B.期中偿还债券C.不定期偿还债券D.可赎回债券74.金融时报股票价格指数基点为( )点。（分数：1.00）A.1000B

22、.100C.10D.175.深证综合指数以1991 年 4月 3日为基准日，基期指数为( )。（分数：1.00）A.100B.200C.1000D.200076.对整个理财规划都有重要的基础性作用的是( )。（分数：1.00）A.现金规划B.投资规划C.风险管理规划D.退休养老规划77.信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的( )。（分数：1.00）A.20%B.30%C.50%D.10%78.当日无价格涨跌幅限制股票的盘中交易价格，较( )上涨 100%以上或下跌 50%以上的，属于异常波动。（分数：1.00）A.前开盘价B.前收盘价C.当日开盘价D.当日均价79.绩优

23、股的净资产收益率连续三年显著超过( )%。（分数：1.00）A.30B.25C.20D.1080.深证成份指数其样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的( )种股票。（分数：1.00）A.30B.180C.50D.4081.股份公司资本构成中最普通、最基本的股份是( )。（分数：1.00）A.优先股B.普通股C.可流通股D.可赎回股82.通过竞价交易买入债券以( )张或其整数倍进行申报。（分数：1.00）A.100B.50C.20D.1083.外汇的通知存款。起存金额不低于人民币( )元的等值外汇。（分数：1.00）A.1000B.100000C.5000D.1000084.ST和*S

24、T 股票价格涨跌幅比例为( )。（分数：1.00）A.5%B.10%C.15%D.20%85.在股票名称前加( )为除权。（分数：1.00）A.DDB.DRC.XDD.XR86.因结算运作过程中的电脑或人为的操作处理不当而导致的风险是( )。（分数：1.00）A.经营风险B.信用风险C.操作性风险D.道德风险87.债券交易的佣金费用通常是成交金额的( )。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.588.根据我国证券法的有关规定，上市公司每年度都可有( )%的配股额度。（分数：1.00）A.20B.30C.40D.5089.以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的

25、股票是( )。（分数：1.00）A.B股B.A股C.N股D.S股90.债券的清算按照( )原则办理债券和价款的交割。（分数：1.00）A.净额交收B.全额交收C.平价交收D.实地交收91.沪深 300指数以( )年 12月 31日为基日。（分数：1.00）A.2004B.2003C.2002D.200192.老虎基金、索罗斯基金以及 LTCM都属于( )。（分数：1.00）A.宏观基金B.多头基金C.市场中性基金D.卖空基金93.完全为委托人自己或其指定的其他人的利益而设定的信托是( )。（分数：1.00）A.自益信托B.他益信托C.公益信托D.私益信托94.( )，当经济繁荣时，这类股票的表

26、现将超过市场平均水平；当经济处于萧条时期，这类股票的表现则逊于市场平均水平。（分数：1.00）A.激进型股票B.防守型股票C.周期型股票D.非周期型股票95.上证指数以“点”为单位，基日定为 1990年 12月 19日，基期指数定为( )点。（分数：1.00）A.100B.200C.1000D.200096.特别转让仅限于每周( )的开市时间内进行。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.597.确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产混合的是( )。（分数：1.00）A.短期资产配置B.长期资产配置C.战术资产配置D.战略资产配置98.( )增设了上证分类指数。（分数：1.00）A.19

27、93年 1月 1日B.1993年 6月 1日C.1993年 12月 1D.1992年 6月 1日99.以平衡型股票为主要投资对象的基金是( )。（分数：1.00）A.保本型基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金100.特别转让股票申报价不得超过上一次转让价格的上下( )%。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.5101.在某个营业年度内，如果公司所获的赢利不足以分派规定的股利，日后优先股的股东有权要求如数补给的是( )。（分数：1.00）A.参与优先股B.非参与优先股C.累积优先股D.非累积优先股102.一般在股票市场表现欠佳时进行小规模回购的是( )。（分数：1.00）A.定向回购

28、B.场外回购C.公开市场回购D.要约回购103.作为上证指数系列核心的是上证( )指数。（分数：1.00）A.180B.30C.分类D.综合104.当日有涨跌幅限制的 A股，连续( )个交易日触及涨(跌)幅限制，如其间同一营业部净买入(净卖出)该股数量占当日总成交股数的比重达到 30%以上，且上市公司未有重大事项公告的，属于异常波动。（分数：1.00）A.5B.4C.2D.3105.银行及其分支机构或非银行金融机构依照法定程序发行的债券是( )。（分数：1.00）A.政府债券B.金融债券C.企业债券D.国际债券106.在内地注册、在纽约上市的外资股是( )。（分数：1.00）A.B股B.A股C

29、.N股D.S股107.深证成份指数的计算权数为( )。（分数：1.00）A.股票总市值B.公司的总股本数C.加权综合股价指数D.可流通股本数108.享受信托利益的受益人是委托人本人的信托是( )。（分数：1.00）A.自益信托B.他益信托C.公益信托D.私益信托109.连续竞价时间内投资者的买卖指令进入交易所主机后，撮合系统将按“( )”的原则进行自动撮合。（分数：1.00）A.时间优先B.价格优先C.时间优先，价格优先D.价格优先，时间优先110.上海证券交易所和深圳证券交易所作为投资者之间交易的市场，属于( )。（分数：1.00）A.一级市场B.二级市场C.场内市场D.场外市场111.如果

30、把赎回基金的当日写成 T日，货币市场基金最快能实现( )个工作日到账。（分数：1.00）A.TB.T+3C.T+2D.T+1112.用于企业现金较充足，分配股利后企业的资产流动性能达到一定的标准的股利政策是( )。（分数：1.00）A.股票股利B.现金股利C.债券股利D.基金股利二、B多项选择题/B(总题数：112，分数：125.00)113.上市公司“其他状况异常”是指( )。（分数：1.00）A.公司主要领导变动B.自然灾害导致生产经营活动基本中止C.重大事故导致生产经营活动基本中止D.涉及可能赔偿金额超过公司净资产的诉讼114.基金按照基金的投资对象划分为( )。（分数：1.00）A.股

31、票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.货币市场基金115.在制订投资规划的时候需要特别明确与投资规划密切相关的客户信息主要有( )。（分数：1.00）A.反映客户现有投资组合的信息B.反映客户风险偏好的信息C.反映客户家庭预期收入情况的信息D.反映客户投资目标的各项相关信息116.优先股的收回方式有( )。（分数：1.00）A.溢价方式B.折价方式C.创立“偿债基金”D.转换方式117.特别转让股票与正常股票交易的性质相比特别转让股票( )。（分数：1.00）A.不是上市交易B.转让信息在交易所行情中显示C.不计入指数计算D.成交数不计入市场统计118.债券的基本要素有( )。（分数：1.0

32、0）A.票面价值B.债券价格C.偿还期限D.票面利率119.按照受经济周期的影响不同，股票可分为( )。（分数：1.00）A.激进型股票B.周期型股票C.防守型股票D.非周期型股票120.股票回购分为( )。（分数：1.00）A.定向回购B.场外回购C.公开市场回购D.要约回购121.从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为( )。（分数：1.00）A.宏观经济分析B.客户分析C.资产配置D.证券选择122.关于投资与消费的关系说法正确的有( )。（分数：1.00）A.消费是现在享受，放弃未来的收益B.消费是放弃现在的享受，获得未来更大的收益C.投资是现在享受，放弃未来的收益D.投资是

33、放弃现在的享受，获得未来更大的收益123.债券成交的竞价规则的主要内容是( )。（分数：1.00）A.价格优先B.大额优先C.时间优先D.客户委托优先124.一般可把普通股的特点概括为( )。（分数：1.00）A.有权获得股利B.有权分得公司剩余资产C.发言权和表决权D.优先认股权125.REITs的投资优势主要体现在( )。（分数：1.00）A.资产流动性、变现性高B.分散投资组合风险C.可对抗通货膨胀D.收益稳定126.上市公司分红的形式有( )。（分数：1.00）A.拆股B.配股C.送现金红利D.送红股127.集合资金信托计划具有以下特征：( )。（分数：1.00）A.自然人合格投资者的

34、人数不能超过 50人B.合格的机构投资者人数不受限制C.不能变通方式公开营销D.自然人、法人或者依法成立的其他组织投资一个信托计划的最低金额不少于 100万元人民币128.所谓“财务状况异常”是指以下情况：( )。（分数：1.00）A.最近两个会计年度的审计结果显示的净利润为负值B.最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本C.注册会计师对最近一个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告D.最近一个会计年度经审计的股东权益扣除注册会计师、有关部门不予确认的部分，低于注册资本129.我国债券流通市场由( )组成。（分数：1.00）A.沪深证券交易所市场B.期货市场C.银行

35、间交易市场D.柜台交易市场130.下列各项中，( )发生时，股票上市首日不实行价格涨(跌)幅限制。（分数：1.00）A.首次公开发行股票上市B.增发股票上市C.暂停上市后恢复上市D.停牌后复牌131.一般保本基金成立以后即进入“半封闭”状态，不鼓励投资者在此期间进行赎回；通常采用的做法是( )。（分数：1.00）A.增加保本期内的赎回费用B.对提前赎回部分不做本金担保C.禁止赎回D.提高手续费132.实物资产投资项目包括( )。（分数：1.00）A.债券B.不动产C.艺术品D.股票133.在我国券商提供的委托方式有( )。（分数：1.00）A.填单委托B.自助委托C.电话委托D.可视电话委托1

36、34.优先股的主要特征有( )。（分数：1.00）A.预先定明股息收益率B.权利范围小C.索偿权先于普通股D.索偿权先于债权人135.沪、深两家交易所均存在( )竞价方式。（分数：1.00）A.集合B.做市商C.招标D.连续136.期货交易涉及( )。（分数：1.00）A.保证金制度B.逐日无负债结算制度C.强行平仓制度D.持仓限额制度137.目前我国向公众客户专门提供投资管理服务的公司主要是( )。（分数：1.00）A.证券公司B.基金管理公司C.信托公司D.保险公司138.单只股票的非系统风险，主要包括( )。（分数：1.00）A.经营风险B.财务风险C.信用风险D.道德风险139.按照注

37、册地和上市地，股票可分为( )。（分数：1.00）A.A股B.B股C.H股D.红筹股140.基金按照基金的管理形式划分为( )。（分数：1.00）A.封闭式基金B.开放式基金C.主动管理基金D.被动管理基金141.一般来说，股票停牌有以下几个方面的原因：( )。（分数：1.00）A.上市公司有重要信息公布时B.上市公司涉嫌违规需要进行调查时C.技术性停牌D.股票交易出现异常波动的142.关于直接投资与间接投资的区别说法正确的有( )。（分数：1.00）A.直接投资的投资者拥有全部或部分企业资产及经营的所有权B.直接投资的投资者可以直接参与投资项目的经营管理C.间接投资的投资者一般只享有定期获得

38、一定收益的权利D.间接投资的投资者无权干预被投资对象对这部分投资的具体运用及其经营管理决策143.共同基金的投资人是( )。（分数：1.00）A.受益人B.保管人C.委托人D.持有人144.基金按照是否可以赎回以及赎回的方式划分为( )。（分数：1.00）A.公司型基金B.契约型基金C.封闭式基金D.开放式基金145.复牌时对已接受的申报实行集合竞价，但不揭示集合竞价( )。（分数：1.00）A.参考价格B.成交价格C.未匹配量D.匹配量146.关于直接投资与间接投资的联系说法正确的有( )。（分数：1.00）A.通过间接投资，可以为直接投资筹集到所需资本B.间接投资可以监督、促进直接投资的管

39、理C.直接投资的进行必须依赖间接投资的发展D.直接投资对间接投资也有重大影响147.关于债券买卖中的价格，说法正确的是( )。（分数：1.00）A.报价采用净价B.实际买卖价格为全价C.结算交割价格为全价D.结算交割价格为净价148.利率的变化有可能使债券的投资者面临( )。（分数：1.00）A.违约风险B.提前偿还风险C.价格风险D.再投资风险149.从投资者的角度看，提前偿还条款的不利之处有( )。（分数：1.00）A.面临债券可能折价的风险B.未来现金流是不确定的C.面临再投资风险D.减少了债券的资本利得的潜力150.证券交易所可以视情况和上市公司的申请予以技术性停牌的情形有( )。（分

40、数：1.00）A.上市公司计划进行重组的B.上市证券计划换发新票券的C.上市公司计划供股集资的D.上市公司计划派发特别股息的151.关于基金的赎回价格说法正确的是( )。（分数：1.00）A.与申购相似，基金的赎回金额的计算也有两种方法，即价内法和价外法B.大部分基金交易采用“未知价”原则C.基金赎回实行“后出后进”原则，即先赎回的是最早申购的基金份额D.价外法的计算公式： 赎回价格=基金单位净值(1-赎回费率)赎回金额=支付金额=赎回份数赎回价格152.股票交易市场按股票的交易方式划分，可以分为( )。（分数：1.00）A.一级市场B.二级市场C.场内市场D.场外市场153.期中偿还债券还可

41、以分为( )。（分数：1.00）A.定时偿还B.随时偿还C.买入偿还D.买入注销154.下面属于投资的资本来源的有( )。（分数：1.00）A.节俭B.负债C.保证金的交易方式以小搏大D.借入贷款155.可以发行股票的主体有( )。（分数：1.00）A.股份制的公司B.股份制的企业C.地方政府D.团体机构156.LOF登记在( )。（分数：1.00）A.CAB.TAC.证券登记结算系统D.债券登记结算系统157.理财规划师应该帮助客户纠正的错误观念有( )。（分数：1.00）A.把结余全部放在银行B.把存款视为投资C.投资某个领域D.不再考虑其他投资工具158.国债按债券形态分类可分为( )。

42、（分数：1.00）A.实物债券B.网上债券C.凭证式债券D.记账式债券159.特别转让与正常股票交易主要有以下区别：( )。（分数：1.00）A.交易时间不同B.涨跌幅限制不同C.撮合方式不同D.交易性质不同160.基金按照资本来源和运用地域的不同划分为( )。（分数：1.00）A.国内基金B.国际基金C.离岸基金D.国家基金161.按照资金运用方式的区别，集合资金信托可分成以下类型：( )。（分数：1.00）A.证券投资集合资金信托计划B.股权投资集合资金信托计划C.贷款集合资金信托计划D.权益投资集合资金信托计划162.利率互换主要有( )。（分数：1.00）A.同种货币的固定利率与浮动利

43、率互换B.某种利率为参考的浮动利率与以另一种利率为参考的浮动利率互换C.某种货币固定利率与另一种货币浮动利率互换D.某种货币固定利率与另一种货币固定利率互换163.为了获得客户家庭预期收入信息，理财规划师需要掌握的相关信息主要有( )。（分数：1.00）A.目前收入表B.目前支出表C.个人现金流量表D.结余比例164.国内比较流行的不动产信托被认为与不动产投资集合资金信托计划有很多类似的地方，但在实际的运作过程中，其实两者有着以下本质的不同：( )。（分数：1.00）A.信托关系不一样B.基础资产不一样C.对委托人的要求不一样D.不动产性质不一样165.中国证监会规定目前国内新股的发行方式主要

44、采用( )方式。（分数：1.00）A.上网定价B.全额预缴、比例配售、余款即退C.无限量发售认购证D.限量发售认购证166.基金按照基金的投资风格划分为( )。（分数：1.00）A.保本型基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金167.银行间债券市场是债券的批发市场，主要交易的债券是( )。（分数：1.00）A.记账式国债B.政策性金融债C.央行票据D.其他经批准上市的债券168.股份回购的优势有( )。（分数：1.00）A.提高财务杠杆率B.优化资本结构C.向市场传递积极的信号D.使需要公司派现的股东获得现金股利根据材料回答下列问题小李刚从股市上买了一手某公司的股票，成为了公司股东。他

45、想知道他对公司拥有的权利和义务。试向他解释。（分数：6.00）(1).股票一经发行，小李即为发行股票的公司股东，有权( )。（分数：1.00）A.参与公司的决策B.参与公司的日常经营C.分享公司的利益D.分担公司的责任(2).小李的股票实际上是( )。（分数：1.00）A.真实的资本B.资本所有权的证书C.虚拟资本D.独立于实际资本之外(3).小李的股票的法律性质主要表现在( )。（分数：1.00）A.股票是证明收益权的法律凭证B.股票是反映财产权的有价证券C.股票是证明股东权的法律凭证D.股票是投资行为的法律凭证(4).小李行使股票的财产请求权所获得的收益是一种( )收入。（分数：1.00）

46、A.相对稳定的B.长期的C.短期的D.资本化的(5).小李的股东权有( )。（分数：1.00）A.出席股东大会B.投票表决C.任免公司管理人员D.分取股息红利(6).小李手中的股票是( )。（分数：1.00）A.实际资本B.进行股票投资的媒介C.从事独立的价值运动D.现实的财富169.有下列情形之一的为存在股票终止上市风险的公司：( )。（分数：1.00）A.最近两年连续亏损的B.财务会计报告因存在重大会计差错或虚假记载，公司主动改正或被中国证监会责令改正，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近两年连续亏损的C.财务会计报告因存在重大会计差错或虚假记载，中国证监会责令其改正，在规定期限内

47、未对虚假财务会计报告进行改正的D.在法定期限内未依法披露年度报告或者半年度报告的170.属于二级市场功能的是( )。（分数：1.00）A.已发行的股票在投资者之间进行转让B.交易价格由市场竞价形成C.资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金D.投资者通过认购股票成为公司的股东171.停牌期间( )。（分数：1.00）A.不可以继续申报B.不可以撤销申报C.可以继续申报D.可以撤销申报172.作为一种财富储藏和资本保值的传统手段，银行的实物黄金产品具有优点为( )。（分数：1.00）A.品种丰富B.实物交割C.便于收藏D.回购容易173.下列各项为股票竞价交易过程中出现的情况

48、，其中属于异常波动的是( )。（分数：1.00）A.当日无价格涨跌幅限制股票的盘中交易价格，较当日开盘价上涨 100%以上或下跌 50%以上的B.当日有涨跌幅限制的 A股，连续 3个交易日触及涨(跌)幅限制，如其间同一营业部净买入(净卖出)该股数量占当日总成交股数的比重达到 30%以上，且上市公司未有重大事项公告的C.ST股票、*ST 股票和 S股连续 3个交易日触及涨(跌)幅限制的D.ST股票、*ST 股票和 S股连续 2个交易日触及涨(跌)幅限制的174.国际基金按投资地区的不同，可分为( )。（分数：1.00）A.区域投资基金B.环球投资基金C.离岸基金D.国家基金175.理财规划师向客

49、户推荐信托产品时应注意：( )。（分数：1.00）A.信托产品发行人(信托公司)的实力和信誉B.担保问题、投资人(委托人)权利、税收C.信托产品的期限与收益D.投资人(委托人)的风险承受能力176.资产证券化的主要参与人包括( )。（分数：1.00）A.投资人B.特设机构C.发起人D.债务人177.客户的风险偏好可以分为( )。（分数：1.00）A.保守型B.轻度保守型C.中立型D.进取型178.公司可以收购本公司股份的情形有( )。（分数：1.00）A.减少公司注册资本B.与持有本公司股份的其他公司合并C.将股份奖励给本公司职工D.股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的179.典型的周期型股票包括( )。（分数：1.00）A.航空B.港口C.房地产D.餐饮业180.按照投资投入行为的直接程度，投资可分为( )。（分数：1.00）A.直接投资B.股权投资C.间接投资D.债权投资181.政府债券可以进一步划分为( )。（分数：1.00）A.中央政府债券B.事业单位债券C.地方政府债券D.政府机构债券182.可以通过交易所买卖记账式国债、上市企业债券和可转换债券的有( )。（分数：1.00）A.个人B.企业C.政府D.银行183.向共同基金资产收取的费用主要包括以下几类：(