投资规划(一)及答案解析.doc

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1、投资规划(一)及答案解析(总分：289.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：222，分数：222.00)1.作为一种财富储藏和资本保值的传统手段，银行的实物黄金产品具有的优点不包括 ( )。（分数：1.00）A.品种丰富B.实物交割C.便于收藏D.回购容易2.恒生股票价格指数的样本股数量为( )。（分数：1.00）A.33B.40C.55D.623.目前世界上的资产管理主要业务不包括( )。（分数：1.00）A.基金管理B.养老金管理C.保险资产管理D.遗产管理4.特别转让股票的日涨跌幅为( )。（分数：1.00）A.5%B.10%C.15%D.18%5.关于地方政府债券

2、论述正确的是( )。（分数：1.00）A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”6.关于股票股息，下列说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.股票股息可以来自公司的新发股票或库存股票B.股票股息只是股东权益账户中不同项目之间的转移C.股票股息实际上是将公司当年收益资本化D.发放股票股息会带来公司资产和股东权益的减少，而负债保持不变7.债券交易的佣金费用通常是成交金额的( )。（分数：1.00）A.1

3、B.2C.3D.48.深证成份指数的样本股数量为( )。（分数：1.00）A.30B.40C.50D.609.按照计息方式的不同，附息债券还可细分为( )。（分数：1.00）A.固定利率债券、浮动利率债券和缓息债券B.固定利率债券和浮动利率债券C.缓息债券和即期债券D.累积债券和非累积债券10.按基金的组织形式不同，基金可分为( )。（分数：1.00）A.契约型基金和公司型基金B.开放式基金和封闭式基金C.债券基金和股票基金D.成长型基金和收入型基金11.ETF的受托人一般为( )。（分数：1.00）A.证券交易所B.银行、信托投资公司C.基金管理公司D.证券公司12.下列关于股票交易市场的说

4、法，错误的是( )。（分数：1.00）A.股票的初级市场就是发行市场，也称一级市场B.二级市场就是流通市场，是进行股票买卖交易的场所C.在一级市场中，资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东D.上海证券交易所和深圳证券交易所作为投资者之间交易的市场，属于一级市场13.在上海和深圳两个证券交易所上市交易，并以人民币标明面值、以外币认购和买卖的股票是( )。（分数：1.00）A.B股B.A股C.N股D.S股14.按信托财产的类别划分，信托可分为( )。（分数：1.00）A.资金信托和财产信托B.民事信托和商事信托C.自由信托和法定信托D.个人信

5、托和法人信托15.股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金一般反映的则是( )。（分数：1.00）A.债权债务关系B.信托关系C.借贷关系D.所有权关系16.下列不属于系统风险的是( )。（分数：1.00）A.政策风险B.利率风险C.购买力风险D.财务风险17.下列关于日经 225平均股价指数的说法，错误的是( )。（分数：1.00）A.该指数系由日本经济新闻社编制并公布B.该指数从 1950年 9月开始编制C.最初在根据东京证券交易所第一市场上市的 225家公司的股票算出修正平均股价D.能如实反映日本产业结构变化和市场变化情况18.形成公司财务风险的因素不包括( )。（分数：

6、1.00）A.权益收益率B.资本负债比率C.资产与负债的期限D.债务结构19.我国第一只 ETF是以( )为模板。（分数：1.00）A.上证 50指数B.上证 180指数C.深证 100指数D.沪深 300指数20.按照我国现行证券交易规则规定，正常交易日连续竞价的时间为( )。（分数：1.00）A.9:3015:00B.9:2511:30、13:0015:00C.9:2511:00、13:0015:00D.9:3011:30、13:0015:0021.关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费，下列说法正确的是 ( )。（分数：1.00）A.两者均不包含B.两者都包含C.前者不包

7、含，后者包含D.前者包含，后者不包含22.期货合约的条款中，惟一可变的是( )。（分数：1.00）A.合约月份B.交易时间C.合约价格D.最后交易日23.优先股票的“优先”主要体现在( )。（分数：1.00）A.对企业经营参与权的优先B.认购新股发行的优先C.公司盈利很多时，其股息高于普通股股利D.股息分配和剩余资产清偿的优先24.下列哪个行业的上市公司股票不属于典型的周期型股票?( )（分数：1.00）A.航空业B.港口业C.房地产业D.食品生产行业25.下列说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人B.基金份额持有

8、人享有基金信息的知情权、表决权和收益权C.基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的D.基金托管人是基金一切活动的中心26.通过竞价交易买入债券时，申报的数量为( )张或其整数倍。（分数：1.00）A.10B.20C.30D.4027.对于已被停牌的股票，深圳证券交易所规定，直至有披露义务的当事人做出公告的当日 ( )复牌。（分数：1.00）A.9:00B.9:30C.10:00D.10:3028.托管费的来源是( )。（分数：1.00）A.股息B.利息C.基金资产D.投资者缴纳29.以下费用中，( )不需要基金承担。（分数：1.00）A.基金审计费B.基金份额持有人大会会费C.基金托管

9、费D.基金认购费30.权益型 REITs资产组合中房地产实质资产投资应超过( )，其投资标的物的所有权属于整个信托基金，主要收入来源为出售房地产获得的资本利得和出租房地产获得的租金。（分数：1.00）A.50%B.75%C.80%D.90%31.根据我国现行有关交易制度，下列只有( )可以进行当日回转交易。（分数：1.00）A.B股B.A股C.债券D.基金证券32.证券交易所对上市证券实施挂牌交易，上市首日证券行情显示的前一日收盘价为( )。（分数：1.00）A.当日开盘价B.该证券发行价C.零D.开盘价与发行价的均值33.( )是指，如果收益率曲线发生了变化，将使得债券的现金流的现值发生变化

10、，从而影响债券的价格。（分数：1.00）A.事件风险B.流动性风险C.汇率风险D.收益率曲线风险34.根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为当日该证券的( )。（分数：1.00）A.加权平均成交价B.集合竞价最后一分钟的平均价C.使成交量最大的价格D.集合竞价时间内的最后一笔成交价35.按照受经济周期的影响不同，股票可分为周期型股票和( )。（分数：1.00）A.激进型股票B.非周期型股票C.防守型股票D.波动型股票36.按照深圳证券交易所的规定，每个交易日有( )个时间段为集合竞价时间。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.437.某股今年分红方案为 10送 2转增 2派 1

11、.00元，登记日收市价为 15元，则折合除权价为( )元。（分数：1.00）A.10.64B.11.22C.13.15D.10.0738.下列关于上证 180指数的说法，错误的是( )。（分数：1.00）A.是上海证券交易所对原上证 30指数进行了调整并更名而成的B.其样本股是在所有 A股股票中抽取最具市场代表性的 180种样本股票，自 2002年 7月 1日起正式发布C.是上证指数系列的核心D.其编制是以基期发行股数为权数的加权综合股价指数39.下列不属于证券投资集合资金信托计划的特点的是( )。（分数：1.00）A.针对性强B.灵活运作C.透明度高D.投资能力强40.下列关于普通股的特点，

12、错误的是( )。（分数：1.00）A.持有普通股的股东不能获得股利B.当公司因破产或结业而进行清算时，普通股东有权分得公司剩余资产，但普通股东必须在公司的债权人、优先股股东之后才能分得财产，财产多时多分，少时少分，没有则只能作罢C.普通股东一般都拥有发言权和表决权，即有权就公司重大问题进行发言和投票表决D.普通股东一般具有优先认股权，即当公司增发新普通股时，现有股东有权优先(可能还以低价)购买新发行的股票，以保持其对企业所有权的原百分比不变，从而维持其在公司中的权益41.一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续三年显著超过 10%的股票就是( )。（分数：

13、1.00）A.蓝筹股B.绩优股C.垃圾股D.红筹股42.下列不属于私募股权基金的设立形式的是( )。（分数：1.00）A.有限合伙型B.信托型C.公司型D.股权型43.证券的涨跌幅价格与( )因素无关。（分数：1.00）A.1+涨跌幅比例B.1-涨跌幅比例C.前日收盘价D.当日价格44.下列关于优先股的说法错误的是( )。（分数：1.00）A.优先股通常预先定明股息收益率B.优先股的权利范围大C.优先股股东一般不能在中途向公司要求退股(少数可赎回的优先股例外)D.优先股是“普通股”的对称，是股份公司发行的在分配红利和剩余财产时比普通股具有优先权的股份45.关于债券的票面要素描述正确的是( )。

14、（分数：1.00）A.为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券B.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券C.票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广D.流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受46.QDII产品的优点有( )。（分数：1.00）A.避免了汇率风险B.集中投资C.投资范围更广，机会更多D.无信用风险47.下列不属于我国实物黄金种类的是( )。（分数：1.00）A.金条B.金币C.纸黄金D.金饰品48.债券的价格波动性会影响其内嵌期权的价值，从而影响债券的价格。这种由于价格的波动性引起的风险称为( )。（分数：1.00）A.价

15、格波动风险B.收益率曲线风险C.事件风险D.流动性风险49.( )需直接从基金资产中列支。（分数：1.00）A.申购费B.赎回费C.基金转换费D.基金管理费50.关于远期交易与期货交易，下列描述错误的是( )。（分数：1.00）A.期货交易的对象是交易所统一制定的标准化期货合约B.远期合同缺乏流动性C.远期交易最终的履约方式是实物交收D.期货交易具有较高的信用风险51.下列关于可转换债券与一般债券的比较，错误的说法是( )。（分数：1.00）A.在可转换债券转换前，两者一样，投资者都可以得到利息收入B.在可转换债券转换前，两者都不具有股东权利C.可转换债券可以在约定期限内，按预定的转换价格换成

16、公司股份D.两者区别主要在于利率的不同52.根据国际经济环境的变化利用股票、货币汇率等投资工具在全球范围内进行交易的基金是( )。（分数：1.00）A.全球宏观基金B.多头基金C.卖空基金D.事件驱动基金53.目前我国金融债券发行量最大的发行主体是( )。（分数：1.00）A.中国工商银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行54.上市公司“其他状况异常”不包括( )。（分数：1.00）A.重大事故导致生产经营活动基本中止B.自然灾害导致生产经营活动基本中止C.公司领导人辞职D.涉及可能赔偿金额超过公司净资产的诉讼55.标准普尔股票价格指数基点数为( )。（分数：1.00）A.

17、1B.10C.100D.100056.下列关于资产配置的说法，错误的是( )。（分数：1.00）A.资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例B.战略资产配置用于确定最能满足投资者风险一回报率目标C.战术资产配置存在增加长期价值的潜在机会，且风险很小D.战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于二年。实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产57.债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还的债券是( )。（分数：1.00）A.

18、到期偿还债券B.期中偿还债券C.展期偿还债券D.可赎回债券58.下列哪项情形发生时，股票上市首日实行价格涨(跌)幅限制?( )（分数：1.00）A.首次公开发行股票上市B.停牌后复牌C.暂停上市后恢复上市D.增发股票上市59.( )是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。（分数：1.00）A.指数型基金B.LOF基金C.开放式基金D.ETF基金60.下列各项中，关于指数基金特点的描述错误的是( )。（分数：1.00）A.当价格指数上升时，基金收益增加；反之，收益减少B.基金因始终保持即期的市场平均收益水平，因而收益不会太高，也不会太低C.基金因收益随着即期的价格指数上下波动，

19、因而收益波动会很大，往往落差很大D.投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动61.我国第一只 LOF是( )。（分数：1.00）A.博时主题行业股票基金B.中银国际中国精选混合型基金C.南方积极配置证券投资基金D.华夏上证 50基金62.下列不属于我国债券流通市场的是( )。（分数：1.00）A.沪深证券交易所市场B.银行间交易市场C.证券公司间交易市场D.柜台交易市场63.下列说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性B.在成长型基金中，还有更为进

20、取的基金，即积极成长型基金C.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的D.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票64.上市公司股票将暂停上市的原因之一是出现连续( )年亏损。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.465.以利率逐年累进方法计息的债券称为( )。（分数：1.00）A.单利债券B.贴现债券C.累进利率债券D.复利债券66.除息日开始，( )。（分数：1.00）A.股利权从属于股票B.股利宣告发放C.股利权与股票相分离D.持有股票者享有领取股利的权利67.关于基金单位净值和累计单

21、位净值的说法，不正确的是( )。（分数：1.00）A.单位资产净值=资产净值总额/单位总数B.资产净值总额=资产总额-负债总额及各项费用C.累计单位净值=单位净值单位总数利率D.累计单位净值是反映该共同基金自成立以来的总体收益情况的数据68.停牌期间( )。（分数：1.00）A.不可以继续申报B.不可以撤销申报C.可以继续申报，不可以撤销申报D.可以继续申报，也可以撤销申报69.下列关于债券期限的长短对利率的影响的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.期限较长利率一定高，期限较短利率一定低B.期限较长利率一定低，期限较短利率一定高C.无论期限长短，利率一定相等D.期限较长利率可能低，期限

22、较短利率可能高70.随着上海股票市场的不断发展，于( )，增设上证 A股指数与上证 B股指数，以反映 A股、B 股的各自走势。（分数：1.00）A.1992年 1月 21日B.1992年 2月 21日C.1992年 6月 1日D.1993年 6月 1日71.金融时报股票价格指数的样本股数量为( )。（分数：1.00）A.10B.30C.50D.10072.下列不属于指数型基金的优点的是( )。（分数：1.00）A.业绩透明度比较高B.它的资产组合的流动性比一般集中持股的基金更好C.择股能力强D.投资指数型基金的成本一般较低73.以下各客户委托中，最优先的是( )。（分数：1.00）A.9时 3

23、5分，11.25 元买入B.9时 40分，11.30 元买入C.9时 35分，11.30 元买入D.9时 40分，11.25 元买入74.当名义收益率相等的情况下，如果考虑税收的因素，下列债券使投资者获得更多收益的是( )。（分数：1.00）A.政府债券B.公司债券C.企业债券D.短期融资券75.按照资金运用方式的区别，集合资金信托的类型不包括( )。（分数：1.00）A.证券投资集合资金信托计划B.股权投资集合资金信托计划C.借款集合资金信托计划D.权益投资集合资金信托计划76.下列属于间接投资的是( )。（分数：1.00）A.投资者开办独资企业，直接开店等，并独自经营B.与当地企业合作开办

24、合作企业C.投资者投入资本，不参与经营D.投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券，以预期获取一定收益77.在以下几种基金中，管理费率最低的是( )。（分数：1.00）A.货币基金B.股票基金C.债券基金D.认股权证基金78.投资规划准备工作不包括( )。（分数：1.00）A.预测未来客户未来需求B.树立并协助客户建立正确的投资观念C.熟悉所有已经收集整理的客户信息以及整体理财规划状况D.分析预测宏观经济形势79.上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的( )为开盘集合竞价时间。（分数：1.00）A.9:159:25B.9:3011:30C.13:0015:00

25、D.14:5715:0080.根据投资方式和操作风格的不同，将私募股权基金进行的分类不包括( )。（分数：1.00）A.风险投资基金B.成长型基金C.平衡型基金D.收购基金81.下列不属于非系统风险的是( )。（分数：1.00）A.经营风险B.市场风险C.信用风险D.道德风险82.关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.规模和期限在任何情况下都不可以改变B.规模在任何情况下不可以改变，期限若经持有人大会通过并经监管部门同意可以延长C.期限在任何情况下不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加D.规模和期限若经法定程序认可均可以改变83.目前我国向公众客户

26、专门提供投资管理服务的公司主要是基金管理公司和( )。（分数：1.00）A.证券公司B.期货公司C.信托公司D.保险公司84.( )是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例。（分数：1.00）A.短期资产配置B.长期资产配置C.战术资产配置D.战略资产配置85.下列属于实物资产投资项目的是( )。（分数：1.00）A.债券B.LOFC.艺术品D.股票86.银行间债券市场已于( )年开始实行净价交易。（分数：1.00）A.2000年 7月B.2001年 7月C.2002年 7月D

27、.2003年 7月87.关于股票交易特别处理，下列四个表述中，正确的是( )。（分数：1.00）A.股票实施特别处理后，涨跌幅限制均为 10%B.股票实施特别处理后，涨跌幅限制均为 5%C.股票实施特别处理后，涨幅限制为 5%，跌幅限制为 10%D.股票实施特别处理后，涨幅限制为 10%，跌幅限制为 5%88.股票不属于( )。（分数：1.00）A.有价证券B.货币证券C.要式证券D.资本证券89.下列不属于股利类型的是( )。（分数：1.00）A.现金股利B.股票股利C.实物股利D.债券股利90.下列不属于优先股的主要特征的是( )。（分数：1.00）A.预先定明股息收益率B.权利范围小C.

28、索偿权先于普通股D.股价较高91.债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指( )。（分数：1.00）A.债券交易期限B.债券发行期限C.利息偿还期限D.债券偿还期限92.完全为委托人自己或其指定的其他人的利益而设定的信托是( )。（分数：1.00）A.公益信托B.私益信托C.自益信托D.他益信托93.客户的经常性收入不包括( )。（分数：1.00）A.工资B.奖金C.红利D.彩票中奖94.邹先生持有一家上市公司的优先股，他除享受既定比率的利息外，还可以跟普通股共同参与利润分配，则他持有的优先股属于( )。（分数：1.00）A.参与优先股B.非参与优先股C.累积优先股D.非累积优先股95.( )

29、或者由于行业前景不好，或者由于经营管理不善，出现困难，甚至亏损，其股价走低，交投不活跃。（分数：1.00）A.蓝筹股B.绩优股C.垃圾股D.大盘股96.利率互换的主要形式不包括( )。（分数：1.00）A.同种货币的固定利率与浮动利率互换B.不同种货币的固定利率与浮动利率互换C.某种货币固定利率与另一种货币浮动利率互换D.某种利率为参考的浮动利率与以另一种利率为参考的浮动利率互换97.根据现行制度规定，连续竞价时，成交价格确定原则包括( )。（分数：1.00）A.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交B.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交C.次高买入

30、申报与最低卖出申报价位相同，不成交D.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价98.指数型 ETF能否发行成功与( )的选择有密切关系。（分数：1.00）A.证券交易所B.基础指数C.受托人D.投资者99.关于债券的利率风险，下列说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.利率的变化有可能使债券的投资者面临两种风险：价格风险和再投资风险B.利率变动导致的价格风险是债券投资者面临的最主要风险C.如果利率水平下降，获得的利息只能按照更低的收益率水平进行再投资，这种风险就是再投资风险D.当利率上升时，债券的价格会下降，投资者的资本利得收入下降，但是利息的再投资收益会上升100.优先股在一

31、定条件下可以收回，下列不属于收回方式的是( )。（分数：1.00）A.溢价方式B.公司在发行优先股时，从所获得的资金中提出一部分款项创立“偿债基金”，专用于定期地赎回已发出的一部分优先股C.转换方式：即优先股可按规定转换成普通股D.累积方式101.开放式基金的交易价格取决于( )。（分数：1.00）A.每一基金份额净资产值的大小B.市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象C.证券市场的政策影响D.每一基金份额收益率的大小102.关于权证，下列描述不正确的是( )。（分数：1.00）A.按照权证的类型，权证可以分为认购权证和认沽权证B.美式权证指的是在权证存续期内、在到期日前的任何时间都可按权履

32、约C.欧式权证则只有在到期日或到期限日前几天才可以进行履约D.对认购权证而言，价内是指标的股票市场价格低于认购权证的履约价格103.某投资者在上海证券交易所和深圳证券交易所以外的场所进行有价证券交易，则此场所属于( )。（分数：1.00）A.一级市场B.二级市场C.场内市场D.场外交易市场104.特别转让股票与正常股票交易的性质相比特别转让股票( )。（分数：1.00）A.是上市交易B.转让信息不在交易所行情中显示C.计入指数计算D.成交数计入市场统计105.某年某上市公司所获得的盈利不足以按规定的股利分配时，( )的股东不能要求公司在以后年度中予以补发。（分数：1.00）A.参与优先股B.非

33、参与优先股C.累积优先股D.非累积优先股106.下列不属于不动产信托的优点的是( )。（分数：1.00）A.专业管理经营B.为改良不动产提供资金的方便C.提供信用保证，实现不动产的销售D.收益高、风险低107.股票、封闭式基金交易出现异常波动的，证券交易所可以决定( )。（分数：1.00）A.停牌B.复牌C.摘牌D.挂牌108.在我国证券交易所的证券交易中，不受 10%涨跌幅限制的是( )。（分数：1.00）A.已上市 A股B.已上市 B股C.已上市基金D.首日上市的证券109.集合竞价集中撮合的处理方法，所有买入委托的限价均( )卖出委托的限价。（分数：1.00）A.高于B.低于C.等于D.

34、不等于110.目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入( )。（分数：1.00）A.征收营业税，不征收企业所得税B.不征收营业税，征收企业所得税C.征收营业税，征收企业所得税D.不征收营业税，不征收企业所得税111.在纽约上市、内地注册的外资股是( )。（分数：1.00）A.B股B.A股C.N股D.S股112.( )与经济周期的相关性很弱。这类股票的风险要小于周期型股票，其预期回报率也较低，容易受到稳健型投资者的青睐。（分数：1.00）A.航空业B.港口业C.房地产业D.食品生产行业113.债券的清算按照( )原则办理债券和价款的交割。（分数：1.00）A.净额交收B.全额交收C.平价

35、交收D.实地交收114.( )是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从上次付息日到购买日债券滋生的利息。（分数：1.00）A.全价交易B.净价交易C.回购交易D.掉期交易115.投资者黄先生在初次进人证券市场前，打算对股票市场形成一个简单的认识，发现仅仅是股票名称就有多种，除了普通股、优先股以外，还有 A股、H 股等。下列关于股票名称的解释错误的是( )。（分数：1.00）A.N股是在纽约上市的股票B.H股是在香港上市的股票C.A股是指在上海证券交易所交易的股票D.S股是指在新加坡上市的股票116.下列各项中，对平衡型基金认识不正确的是( )。（分数：1.00）A

36、.将资产分别投资于两种以上不同特性的证券上B.在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡C.一般将 25%50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股D.优点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大117.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行( )。（分数：1.00）A.短期债券B.中期债券C.长期债券D.中长债券118.某 B股最后交易日的收盘价为 0.800美元/股，每股红利为 0.005美元/股，股权登记日收盘价为0.799美元/股，则该股除息报价为( )美元/股。（分数：1.00）A.0.800B.0.799C.0.795D.0.794119.下列关于现金股

37、利与股票股利对公司的财务影响的不同，说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.股票股利可以降低每股价格B.股票股利有利于公司的长期发展C.发放股票股利往往会向社会传递公司将会继续发展的信息D.发放股票股利会减少公司的负担120.邹先生年初以每股 10元的价格买入 JSC公司的股票，到年底股票价格为 15元，并于年底分得每股现金股利 1.5元，其股利收益率为( )。（分数：1.00）A.10%B.15%C.5%D.20%121.按照股东的权利划分，可分为普通股和( )。（分数：1.00）A.优先股B.特殊股C.A股D.B股122.投资者甲报价 11美分，卖出敲定价格为 900美分的 5月大豆看

38、涨期权，同时投资者乙报价 15美分，买进敲定价格为 900美分的 5月大豆看涨期权。如果前一成交价位为 13美分，则该交易的最终撮合成交价格为( )。（分数：1.00）A.10B.11C.13D.15123.在我国，ST 制度自( )起实行。（分数：1.00）A.1997年 4月 22日B.1998年 4月 22日C.1999年 4月 22日D.2000年 4月 22日124.股票往往是投资者重点关注的对象，下列关于股票的说法，不正确的是( )。（分数：1.00）A.股票是一种真实资本B.股票是一种有价证券C.股票代表持有人对公司的所有权D.股票是一种法律凭证125.目前，在上海证券交易所交易

39、的债券的交割方式为( )。（分数：1.00）A.当日交割B.普通日交割C.约定日交割D.固定日交割126.( )在本质上属于现货交易，是现货交易在时间上的延伸。（分数：1.00）A.分期付款交易B.即期交易C.期货交易D.远期交易127.关于股票基金，下列描述正确的是( )。（分数：1.00）A.股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金B.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值C.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金D.基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的128.存在股票终止上

40、市风险的公司是指处于股票恢复上市交易日至其恢复上市后第( )个年度报告披露日期间的公司。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.4129.除了金融衍生品的一般性风险外，由于标的物自身的特点和合约设计过程中的特殊性，股指期货具有一些特定风险，但其不包括( )。（分数：1.00）A.基差风险B.标的物风险C.市场风险D.交割风险130.对于 A股，我国证券交易所是在( )对该证券作除权处理。（分数：1.00）A.权益登记日B.权益登记日的次一交易日C.除权前的最后交易日D.除权日131.下列不属于深圳证券交易所股价指数的是( )。（分数：1.00）A.综合指数系列B.成份指数系列C.基金指数D.行

41、业景气指数132.下列四个关于时间优先原则的陈述句中，( )是正确的。（分数：1.00）A.同一时点申报，按价格大小顺序决定优先顺序B.同价位申报，按申报时序决定优先顺序C.无论价位是否相同，均按申报时序决定优先顺序D.无论申报方式如何，均以证券经纪商接到书面凭证的顺序决定申报时序133.理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息不包括( )。（分数：1.00）A.反映客户当前收入水平的信息B.客户家庭日常支出/收入比C.客户结余比率D.福利彩票收入134.认购公司型基金的投资人是基金公司的( )。（分数：1.00）A.债权人B.收益人C.股东D.委托人135.关于证券挂牌、

42、摘牌、停牌与复牌，下列说法错误的是( )。（分数：1.00）A.复牌时对已接受的申报实行集合竞价B.证券的挂牌、摘牌与停牌，交易所都会予以公告，但复牌可以不公告C.根据最新出台的交易规则，证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，予以摘盘D.证券停牌时，交易所发布的行情中包括该证券的信息；证券摘牌后，行情信息中无该证券的信息136.基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是( )的运行机制。（分数：1.00）A.相互联系B.相互促进C.相互竞争D.相互制衡137.下列指数用算术平均法进行计算编制而成的是( )。（分数：1.00）A.道琼斯股票指数B.沪深 300股票价格指数C.日经 500

43、平均股价指数D.金融时报股票价格指数138.下列关于银行间债券市场的说法，不正确的是( )。（分数：1.00）A.是债券的批发市场，主要交易的债券是记账式国债、政策性金融债、央行票据及其他经批准上市的债券B.成员为机构投资者和个人投资者C.交易方式为询价方式D.交易金额较大139.下面关于债券的叙述正确的是( )。（分数：1.00）A.债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本B.债权人除了按期取得本息外，对债务人也可以作其他干预C.由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率D.流通性是债券的特征之一，也是国债的

44、基本特点，所有的国债都是可流通的140.下列关于无记名股票阐述不正确的是( )。（分数：1.00）A.无记名股票转让相对简便B.无记名股票安全性较差C.无记名股票认购股票时可以分次缴纳出资D.无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资141.关于股票与债券的区别，下列说法错误的是( )。（分数：1.00）A.发行主体不同。作为筹资手段，无论国家、地方政府、团体机构，还是工商企业、公司组织，都可以发行债券。而股票只能由一部分股份制的公司和企业发行B.发行人与持有者的关系不同。债券是一种债权债务凭证，它表明发行人与持有人之间存在债务与债权的关系。债权人不拥有对发行人财产的所有权。而股票是一种所有权凭证，

45、持股人即为公司股东，享有参加经营管理的权利C.期限不同。债券一般在发行时都明确规定偿还期限，期满时，发行人必须偿还本金；而股票一经购买，则不能退股，投资人只能通过市场转让的方式收回资金D.价格的稳定性不同。股价相对稳定，而债券价格的涨跌频繁并且幅度较大142.用( )方式付息的债券通常被称为无息债券。（分数：1.00）A.单利B.贴现C.复利D.分期143.据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含 A、B 股)、基金类证券在 1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过( )。（分数：1.00）A.1%B.5%C.10%D.15%144.过去，我国 B股曾经实行( )的回转交

46、易制度。（分数：1.00）A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3145.对于基金交易费，以下说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取146.关于不动产信托与不动产投资集合资金信托计划的比较，下列说法错误的是( )。（分数：1.00）A.信托关系不一样。不动产投资集合资金信托计划的标的物为投资者的资金，委托人为投资者，受托人为信托公司。而不动产信托，

47、其标的物为不动产，委托人为不动产所有人，受托人为信托公司B.对委托人的要求不一样。不动产投资集合资金信托计划，其委托人根据 2007年 3月 1日执行的信托公司集合资金信托计划管理办法的规定，委托人必须是合格投资者，而不动产信托对委托人的要求主要体现在委托人对信托财产的所有权上C.不动产性质不一样。不动产投资集合资金信托计划中的不动产是指的是信托计划的投资对象为不动产，而不动产信托中的不动产指的是信托标的物为不动产D.对不动产的管理不一样。从管理上看，信托公司发行不动产集合资金信托计划募集资金投资于不动产，信托公司参与项目的管理。而不动产信托，信托公司不参与项目的管理147.下列说法中，不属于

48、资产支持证券的投资要点的是( )。（分数：1.00）A.详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级，定性权衡投资中的风险水平，进而决定投入方向和资金量，这是投资资产证券化产品的最为主要的一步B.认购和交易的活跃度也决定了后续的流动性，一般投资者应该多关注那些投资者踊跃认购的品种，这也是为了防范后续不确定性的先决条件C.投资于该类产品，应该把其作为一种固定收益性质的债券类品种对待，中长线持有是必须的D.要充分把握市场机会，坚持快进快出148.以 1991年 4月 3日为基准日，基期指数为 1000的是( )。（分数：1.00）A.深证综合指数B.上证 180指数C.沪深 300指数D.上证综合指

49、数149.按照投资投入行为的直接程度，投资可分为直接投资和间接投资。关于直接投资与间接投资的区别，下列说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.直接投资的投资者拥有全部或部分企业资产及经营的所有权B.间接投资的投资者一般只享有定期获得一定收益的权利C.直接投资的投资者可以直接参与投资项目的经营管理D.间接投资的投资者有权干预被投资对象对这部分投资的具体运用及其经营管理决策150.证券( )后，行情信息中无该证券的信息。（分数：1.00）A.停牌B.复牌C.摘牌D.挂牌151.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的( )分类。（分数：1.00）A.付息方式B.债券形态C.发行额度D.发行主体152.关于期货交易与现货交易，下列描述错误的是( )。（分数：1.00）A.现货交易中，商流与物流在时空上基本是统一的B.并不是所有商品都能够成为期货交易的品种C.期货交易不受时空限制，交易灵活方便D.期货交易的目的一般不是为了获得实物商品153.( )是指在某个营业年度内，如果公司所获的盈利不足以分派规定的股利，日后优先股的股东有权要求如数补给。（分数：1.00）A.参与优先股B.非参与优先股C.累积优先股D.非累积优先股154.以下不属于银行理财产品具有的特点的是( )。（分数：1.00）A.收益率通常高于银行存款B.安