基金法律法规、职业道德与业务规范真题2016年04月及答案解析.doc

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2016 年 04 月及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：100，分数：100.00)1.根据分类监管的原则，中国证监会对不同类别证券公司规定不同的_。 风险控制指标标准 风险评估指标标准 风险资本准备计算比例 风险度量方法（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、2.下列不属于 QD基金的投资范围的是_。（分数：1.00）A.住房按揭支持证券B.银行存款C.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券D.所有公募基金3.关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是_。（分数：1.00）A.员工的风险信息交流意识是其他风险

2、管理要素的基础B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施进行风险应对C.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分识别事项可能带来的风险与机会D.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法4.下列不属于基金管理人内部控制基本要素的是_。（分数：1.00）A.内部监控B.管理层授权C.信息沟通D.控制环境5.以下关于契约型基金的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的B.基金投资者依法享受权利并承担义务C.基金投资者是基金投资的股东D.基

3、金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人6.根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于_的考虑。（分数：1.00）A.内部环境中经营理念和经营风格B.行为监控中的特定人员分别管理C.事项识别中的不同管理事项的分类D.控制活动中的不相容职务分离7.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了_原则。（分数：1.00）A.有效性B.健全性C.独立性D.相互制约8.关于中国证券投资基金业协

4、会的职责，以下表述错误的是_。（分数：1.00）A.办理非公开募集基金的登记、备案B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C.教育和组织会员遵守相关法律及行政规范D.有权对会员进行行政处罚9.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任不包括_。（分数：1.00）A.在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者的认购款项B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C.向代销机构支付认购手续费D.承担投资者认购款项的银行同期存款利息10.证券投资基金法明确规定了基金份额持有人享有的权利，以下关于基金份额持有人的权利，表述错误的是_。（分数：1.00）A.

5、无需授权即可代表全体基金份额持有人行使诉讼权利B.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼C.对基金投资者大会审议事项行使表决权D.参与分配清算后的剩余基金财产11.投资者基金份额账户由_建立。（分数：1.00）A.基金注册登记机构B.中央结算公司C.基金销售机构D.基金托管人12.关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，表述错误的是_。（分数：1.00）A.投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额B.投资者买入封闭式基金份额适用已知价原则C.投资者申购某开放式基金将增加该基金份额D.投资者申购开放式基金份额适用未知价原则13.股票基金、债券基金申购和赎回通

6、常应遵循_原则。（分数：1.00）A.金额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回C.份额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回14.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足_个月的除外。（分数：1.00）A.1B.6C.9D.315.不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是_。（分数：1.00）A.分级基金B.LOFC.ETFD.社保基金16.基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是_。（分数：1.00）A.采取抽奖方式销售基金B.依靠服务质量销售基金C.赠送基金份额销售基金D.低于基金销售成本销售基金17.

7、下列关于基金与股票的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常，股票的风险和收益要大于基金的风险和收益18.无需披露上市交易公告书的基金品种是_。（分数：1.00）A.上市开放式基金B.封闭式基金C.开放式基金D.交易型开放式指数基金19.非交易过户不包括_。（分数：1.00）A.捐赠B.继承C.司法强制执行D.转换20.关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是_。（分数：1.00）A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告B.半年度报告要披露过去 1 个月的净值增长率C.半年度报告

8、只需披露当期的主要会计数据和财务数据D.半年度报告需要进行审计21.申请募集公募基金应当提交的必备文件包括_。（分数：1.00）A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书22.非公开募集基金财产的投资范围包括_。 公开发行的股份有限公司股票 股指期货 港股通股票（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、23.QD基金定期报告中的特殊披露要求有_。 境外投资顾

9、问和境外资产托管人信息 境外证券投资信息 外币交易及外币折算相关的信息 投资顾问主要负责人变动信息（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、24.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法叶正确的是_。（分数：1.00）A.如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的C.法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用25.证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务_。（分数：1.00）A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理B.只能委托中国证监会认定

10、的第三方独立机构办理C.只能由基金管理人办理D.只能由销售机构办理26.关于公募基金管理公司持股 5%以上非主要股东，下列说法正确的是_。（分数：1.00）A.非主要股东为法人或者其他组织的，最近 5 年没有违法记录B.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 3000 万元人民币C.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业 10 年以上D.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1000 万元人民币27.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括_。（分数：1.00）A.可测原则B.易入原则C.成长原则D.适用原则28.基金销售人员禁止性规范包括_。 不得进行虚假或误导性陈

11、述，或者出现重大遗漏 在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确 可以预测所推介基金的未来业绩 不得以个人名义接受投资者的款项（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、29.关于公募基金财产的投资活动，合规的是_。（分数：1.00）A.承销证券B.买卖股票或债券C.向基金管理人、基金托管人出资D.从事承担无限责任的投资30.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是_的法定义务。（分数：1.00）A.基金份额登记机构B.基金销售支付机构C.基金评价机构D.基金投资顾问机构31.关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是_。（分数：1.00）A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额B.基金份额转换

12、费用由基金份额持有人承担C.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额32.甲在担任 A 基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在 B 基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将 A 基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中_的要求。（分数：1.00）A.保守秘密B.守法合规C.忠诚尽责D.诚信守信33.关于私募基金，下列说法中正确的是_。（分数：1.00）A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可B.中国证监会对私募基金实行行政许可C.私募基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办

13、理备案D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展的私募业务进行登记管理34.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过 0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起 2 日内就此事项进行_。（分数：1.00）A.季度报告B.年度报告C.半年度报告D.临时报告35.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指_以内。（分数：1.00）A.1 个月B.6 个月C.12 个月D.3 个月36.基金市场营销的特殊性不包括_。（分数：1.00）A.专业性B.规范性C.服务性D.安全性37.下列行为中违反忠诚尽责职业道德要求的是_。（分数：1.00）A.

14、离职人员未完成工作交接的，不得擅自离岗B.保护公司财产与信息安全C.从业人员离职后无须遵守竞业禁止要求D.防止所在机构资产损坏、丢失38.基金托管人的工作不包括_。（分数：1.00）A.复核基金资产净值B.按规定召集持有人大会C.基金募集失败返还投资人资金D.复核基金宣传推介材料中的业绩表现39.基金业绩评价需要考虑的因素包括_。（分数：1.00）A.投资目标与范围B.时期选择C.投资目标与范围、基金风险水平、基金规模、时期选择D.基金规模40.基金季度报告中不会披露的信息是_。（分数：1.00）A.投资组合报告B.开放式基金份额变动C.基金持有人结构D.管理人报告41.下列不属于风险应对措施

15、的是_。（分数：1.00）A.风险评估B.风险接受C.风险回避D.风险共担42.关于基金认购份额的计算，下列正确的是_。（分数：1.00）A.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值B.认购费用=认购金额-净认购金额C.净认购金额=认购金额/(1-认购费率)D.净认购金额=认购金额-认购金额认购费率43.以下不属于基金客户服务原则的是_。（分数：1.00）A.专业规范B.审慎客观C.有效沟通D.客户至上44.以下不属于基金客户服务特点的是_。（分数：1.00）A.时效性B.持续性C.专业性D.客观性45.申请开立基金销售业务的机构应制定_。（分数：1.00）A.基金资产委托管理制度B.反

16、洗钱内部控制制度C.资金投资管理规定D.基金投资风险管理制度46.关于基金销售结算资金，下列说法错误的是_。（分数：1.00）A.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金47.开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不应采取的措施是_。（分数：1.00）A.立即暂停赎回B.部分延期赎回C.接受全额赎回D.连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，延期支付赎回金额48.基金注册登

17、记机构的主要职责包括_。（分数：1.00）A.披露信息B.发放红利C.资金结算D.交割49.以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是_。（分数：1.00）A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险50.开放式基金的买卖价格以_为基础。（分数：1.00）A.市场供求关系B.银行存款利率C.基金份额净值D.基金份额总额51.根据基金管理公司投资管理人员管理指导意见，基金管理公司投资管理人员是_。（分数：1.

18、00）A.公司交易部门负责人、交易员B.公司研究部门负责人、研究员C.公司交易部门负责人、基金经理助理D.公司监察稽核部门负责人、基金经理52.基金管理人面临的风险有外部风险和内都风险。下列不属于外部风险的是_。（分数：1.00）A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险B.宏观经济周期导致的整体行业风险C.火山地震等地质条件导致的风险D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险53.内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施是_。 建立重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层责任人独断专行 建立部门之间牵制制度，拒绝部门权力过大或集体徇私舞弊 建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝此类事件的处

19、理不及时 建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，加强对关键指标的控制监督（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、54._加入基金业协会的，为普通会员。（分数：1.00）A.基金服务机构B.登记结算公司C.指数公司D.基金管理人55.基金产品风险等级不包括_。（分数：1.00）A.中风险B.高风险C.无风险D.低风险56.办理基金开户要求的个人投资者年龄上限为_周岁具有完全民事行为能力人。（分数：1.00）A.60B.65C.70D.7557.一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化是指_。（分数：1.00）A.基金相关的法律规范B.公民道德C.基金职业道德D.基金从业人员职业素养58.股票

20、基金分类方式不包括_。（分数：1.00）A.按股票投资规模分类B.按投资市场分类C.按基金投资风格分类D.按收益率分类59.下列不属于金融市场构成要素的是_。（分数：1.00）A.外部环境B.市场参与者C.金融交易的组织方式D.金融工具60.根据运作方式分类，基金分为_。（分数：1.00）A.封闭式基金和开放式基金B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C.契约型基金和公司型基金D.公募基金和私募基金61.当单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的_，可以认为发生巨额赎回。（分数：1.00）A.15%B.10%C.20%D.5%62.基金宣传推介材料允许_。（分数：1.00）A.预测基

21、金投资收益B.完整宣传基金业绩表现C.突出强调基金营销时间限制D.使用机构投资者的推荐信63.基金销售机构公示的从业资质人员信息，可能不包括_。（分数：1.00）A.所在营业网点B.从业资质证明C.从业年限D.从业资质证明编号64.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当_。（分数：1.00）A.充分说明保本基金与银行存款的一致性B.充分揭示保本基金的风险C.充分说明基金经理的过往业绩D.充分说明保本基金的收益率65.作为投资者，应对招募说明书中的信息加以重点关注，其中不包括_。（分数：1.00）A.业绩比较基准B.风险收益特征C.投资策略D.收益预期66.中国证监会对公募基金的_机构实行注册管

22、理。（分数：1.00）A.基金信息技术系统服务B.基金投资顾问C.基金评价D.基金估值核算67.关于守法合规的要求，以下说法不正确的是_。（分数：1.00）A.基金从业人员熟悉法律法规等行为规范B.普通的基金从业人员不需要监督他人的行为是否符合法律法规C.基金从业人员自觉遵守自律准则规定的各类行为规范D.基金从业人员积极配合基金监管机构的监管68.关于内部控制的相互制约原则，以下说法错误的是_。（分数：1.00）A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置不同的部分和岗位对其业务环节进行监督和核查，不仅不会降低业务发生错弊现象的概率，而且会增加成本，降低效果B.相互牵制需考虑纵向

23、控制关系，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监替，上级受下级牵制C.相互牵制需考虑横向控制关系，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明，相互制衡69.基金管理人制定信息系统管理制度应遵循的原则不包括_。（分数：1.00）A.便利性原则B.实用性原则C.可操作性原则D.安全性原则70.以下不属于资产管理特征的是_。（分数：1.00）A.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一股不包括固定

24、资产等实物资产C.从参与方来看，包括委托方和受托方D.从收益特征来看，是有增值的特点71.基金销售机构的宣传推介材料，应当报经营活动所在地_备案。（分数：1.00）A.证监会派出机构B.银监会C.行业协会D.保监会72.下列属于合规风险的是_。 投资合规性风险 销售合规性风险 信息披露合规性风险 反洗钱合规性风险（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、73.下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是_。（分数：1.00）A.建立规模导向的反洗钱制度B.对资金支付进行监控C.从严监控客户核心资料信息修改D.制定严格有效的开户流程74.关于私募基金销售机构的行为，符合法规要求的是_。（分数：

25、1.00）A.私募基金销售机构应当采取措施，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估B.私募基金销售机构应当通过分析会、报告会等形式，向公众宣传推介C.私募基金销售机构应当向投资者保证本金不受损失D.私募基金销售机构应当确保投资者的投资资金来源合法75.金融资产的定义是_。（分数：1.00）A.金融资产是无形的，没有明确的价值B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证C.金融资产表明了交易双方的相互所有关系D.分为股权类金融资产和其他衍生品资产76.关于守法合规准则对基金从业人员的具体要求，以下理解错误的是_。（分数：1.00）A.向上级部门或监管机构报告所发现的违法违规行为B.责任

26、在于任职机构是否制定了基本制度C.积极配合基金监管机构的监管D.及时制止所发现的违法违规行为77.关于 ETF，以下说法正确的是_。（分数：1.00）A.折价套利会增加 ETF 的总份额B.ETF 申购时可使用一篮子股票C.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行交易D.投资者向基金公司赎回 ETF，获得现金78.关于 QD基金的募集认购，以下表述错误的是_。（分数：1.00）A.基金管理人必须具有银行间外汇市场即期会员资格B.基金管理人可以依据产品特点确定 QD基金份额面值的大小C.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格D.QD基金份额可以采用人民币以外

27、的币种认购，例如美元等79.关于基金托管人职责终止的情形，以下表述错误的是_。（分数：1.00）A.被基金份额持有人大会解任B.被依法取消基金托管资格C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.所托管基金出现违规情形80.关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是_。（分数：1.00）A.决定终止基金合同B.决定更换基金中介机构C.决定更换基金托管人D.决定更换基金管理人81.托管协议是明确_在基金财产保管、投资运作、净值计算等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。（分数：1.00）A.基金管理人和基金份额持有人B.基金托管人和基金份额持

28、有人C.基金管理人和注册登记机构D.基金管理人和基金托管人82.根据基金销售适用性要求，开展审慎调查应当优先根据_。（分数：1.00）A.被调查方公开披露的信息B.被调查方的内部调研报告C.专业机构的研究推荐D.被调查方的市场影响力83.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是_。（分数：1.00）A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠 5000 元人民币以下的等值礼物C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物

29、D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用84.基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，一般需经_认可后公告。（分数：1.00）A.证券交易所B.证券业协会C.基金业协会D.证监会85.法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，说明法律与道德_。（分数：1.00）A.调整范围相同B.调整手段不同C.目的不同D.功能相互排斥86.基金管理人应在上半年结束后_内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。（分数：1.00）A

30、.60 个工作日B.60 日C.30 个工作日D.90 日87.政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织有权监管，体现了政府监管的_特征。（分数：1.00）A.强制性B.广泛性C.连续性D.法定性88.在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析_。（分数：1.00）A.基金投资人的真实需求B.基金管理人的需求C.基金份额持有人的个人爱好D.基金托管人的需求89.中国证监会对基金托管人的监管措施不包括_。（分数：1.00）A.对基金托管人职责终止的监管措施B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任C.取消托管资格措施D.责令整改措施90.关于投资者教育，以

31、下表述正确的是_。（分数：1.00）A.重要内容是进行风险提示B.首先是教育投资者选择适合的投资策略C.应突出证券投资的重要性D.重点内容是选择进入市场的时机91.为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括_。（分数：1.00）A.投资管理制度B.授权制度C.门禁制度D.内外网分离制度92.职业道德的作用有_。 调整职业关系 提升职业素质 促进行业发展 消除职业矛盾（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、93.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是_。（分数：1.00）A.有利于基金管理者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止信息滥

32、用94.保本基金的_是风险投资可承受的最高损失限额。（分数：1.00）A.安全垫B.最低目标值C.价值底线D.投资组合现时净值95.基金管理人与一般的公司不同，其内部控制的总体目标不包括_。（分数：1.00）A.确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.追求基金公司利润最大化C.保障公司经营运作的合法合规D.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时96.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取_等措施。（分数：1.00）A.取消资格B.没收违法所得C.罚款D.电话提示、警告97.下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是_。（分数：1.00）A.基金从业

33、人员应当与所在机构签订正式的劳动合同B.基金从业人员离职时，不得违反与所在机构签订的竞业协议C.基金从业人员的配偶进行证券投资，可根据从业人员的岗位性质确定是否申报D.基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度98.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循_原则，防范利益冲突。（分数：1.00）A.货银对付B.共同对手方C.基金管理人利益优先D.基金份额持有人利益优先99.在我国，基金当事人包括_。（分数：1.00）A.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人B.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人C.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人D.基金份额持有人、基金管理

34、人与基金销售人100.关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是_。（分数：1.00）A.投资者教育应有助于监管者保护投资者B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育有一个固定的模式D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2016 年 04 月答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：100，分数：100.00)1.根据分类监管的原则，中国证监会对不同类别证券公司规定不同的_。 风险控制指标标准 风险评估指标标准 风险资本准备计算比例 风险度量方法（分数：1.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 中

35、国证监会按照分类监管原则，对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待。2.下列不属于 QD基金的投资范围的是_。（分数：1.00）A.住房按揭支持证券B.银行存款C.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券D.所有公募基金 解析：解析 根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QD基金可投资于下列金融产品或工具：银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券等；与中国

36、证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证：在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。3.关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是_。（分数：1.00）A.员工的风险信息交流意识是其他风险管理要素的基础 B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施进行风险

37、应对C.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分识别事项可能带来的风险与机会D.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法解析：解析 A 项，基金管理人的内部环境是其他风险管理要素的基础。4.下列不属于基金管理人内部控制基本要素的是_。（分数：1.00）A.内部监控B.管理层授权 C.信息沟通D.控制环境解析：解析 基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。5.以下关于契约型基金的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的B.基金投资者依法享受权利并承担义务C.

38、基金投资者是基金投资的股东 D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人解析：解析 在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。C 项，契约型基金是依据基金合同设立，其基金投资者不是基金投资的股东；公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东。6.根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于_的考虑。（分数：1.00）A.内部环境中经营理念和经营风格B.行为监控中的特定人员分别

39、管理C.事项识别中的不同管理事项的分类D.控制活动中的不相容职务分离 解析：解析 企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。其中，控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于控制活动中的不相容职务分离的考虑。7.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了_原则。（分数：1

40、.00）A.有效性 B.健全性C.独立性D.相互制约解析：解析 内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。该公司的新股申购制度在法规变化后未及时更新。因此，该公司在内部控制方面违背了有效性原则。8.关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是_。（分数：1.00）A.办理非公开募集基金的登记、备案B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C.教育和组织会员遵守相关法律及行政规范D.有权对会员进行行政处罚 解析：解析 中国证券投资基金业协会履行下列职责：教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益；依法维护会员的合法权益，向国务院证券监

41、督管理机构反映会员的建议和要求；制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；依法办理非公开募集基金的登记、备案；协会章程规定的其他职责、9.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任不包括_。（分数：1.00）A.在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者的认购款项B.以固有财产承担因募集行为

42、而产生的债务和费用C.向代销机构支付认购手续费 D.承担投资者认购款项的银行同期存款利息解析：解析 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。10.证券投资基金法明确规定了基金份额持有人享有的权利，以下关于基金份额持有人的权利，表述错误的是_。（分数：1.00）A.无需授权即可代表全体基金份额持有人行使诉讼权利 B.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼C.对基金投资者大会审议事项行使表决权D.参与

43、分配清算后的剩余基金财产解析：解析 根据证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金投资者大会；对基金投资者大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。11.投资者基金份额账户由_建立。（分数：1.00）A.基金注册登记机构 B.中央结算公司C.基金销售机构D.基金托管人解析：解析 基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；发放红利；建立并保管

44、基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。12.关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，表述错误的是_。（分数：1.00）A.投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额 B.投资者买入封闭式基金份额适用已知价原则C.投资者申购某开放式基金将增加该基金份额D.投资者申购开放式基金份额适用未知价原则解析：解析 A 项，封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。13.股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循_原则。（分数：1.00）A.金额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回 C

45、.份额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回解析：解析 股票基金、债券基金申购和赎回应遵循的原则包括：未知价交易原则；金额申购、份额赎回原则。14.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足_个月的除外。（分数：1.00）A.1B.6 C.9D.3解析：解析 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6 个月的除外。15.不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是_。（分数：1.00）A.分级基金B.LOFC.ETFD.社保基金 解析：解析 对于交易型开放式指数基金(ET

46、F)、上市开放式基金(LOF)、分级基金、指数基金、短期理财产品基金等股票基金、混合基金以及其他类别基金，基金管理人可以参照相关标准在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例。16.基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是_。（分数：1.00）A.采取抽奖方式销售基金B.依靠服务质量销售基金 C.赠送基金份额销售基金D.低于基金销售成本销售基金解析：解析 基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式

47、变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。17.下列关于基金与股票的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常，股票的风险和收益要大于基金的风险和收益 解析：解析 A 项，股票属于所有权凭证，基金是一种收益凭征；B、C 项，股票属于直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域，基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。18.无需披露上市交易公告书的基金品种是_。（分数：1.00）A.上市开放式基金B.封闭式基金C.开放式基金 D.