基金法律法规、职业道德与业务规范真题(3)及答案解析.doc

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范真题(3)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：98，分数：100.00)1.下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是_。（分数：1.00）A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场2.下列关于证券投资基金的说法正确的是_。 反映的是债权债务关系，是一种债权凭证 是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种 是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品 可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、3._是指基

2、金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。（分数：1.00）A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则4.以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是_。（分数：1.00）A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作5.董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括_

3、。（分数：1.00）A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.决定公司合规管理部门的设置及其职能6.下列不属于基金募集发售工作内容的是_。 发售基金 公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件 提交备案申请 资金存入专门账户（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、7._是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。（分数：1.00

4、）A.证券投资咨询机构B.证券公司C.基金管理公司D.基金投资顾问8.基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是_。（分数：1.00）A.进行基金投资人风险承受能力调查B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益D.介绍投资人想要了解的基金产品情况9.下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是_。（分数：1.00）A.遵从价格优先、时间优先原则B.申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币C.采用竞价成交的方式D.实行 T+1 交收制度10.一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于_%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。（分数：1.00

5、）A.0.25B.0.5C.1D.1.511.以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是_。（分数：1.00）A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式12.基金半年度报告的披露特点不包括_。（分数：1.00）A.半年度报告不要求审计B.管理人报告需要披露内部监察报告C.财务报表附注的披露D.只需披露当期的数据和指标13.下列属于基金巨额赎回的是_。（分数：1.00）A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的 11%B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的 6%C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的 3%D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的 2%14.以下

6、选项中，不属于资产管理具有的特征的是_。（分数：1.00）A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值D.从效果来看，可以增加居民的财富15.下列关于基金份额登记流程的说法错误的是_。（分数：1.00）A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样B.QDII 通常是 T+1 日登记，而 QFII 基金则通常是 T+2 日登记C.T+1 日，注册登记机构根据 T 日各代销机构的申购和赎回申请数据及 T 日的基金份额净值统一进行确认处理，并将

7、确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点D.T 日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构16.下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是_。（分数：1.00）A.风险资产投资额=放大倍数安全垫B.风险资产投资额=放大倍数(投资组合现时净值-价值底线)C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额17.积极型的投资者一般会选择_。（分数：1.00）A.保本型基金B.股票型基金C

8、.货币市场基金D.债券型基金18.基金管理公司变更持有_以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。（分数：1.00）A.1%B.3%C.5%D.10%19.基金管理人可设总经理_，副总经理_。（分数：1.00）A.一人；若干人B.若干人；一人C.两人；若干人D.若干人；两人20.以下关于基金客户服务方式的说法错误的是_。（分数：1.00）A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.派专人服务21.目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和_。（分数：1.00）A.融资B.筹资C.投资D.基金22.关于契约型基金的投资者，下

9、列说法正确的是_。（分数：1.00）A.投资者既是基金持有人又是公司的股东B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权D.投资者以股息形式获取投资收益23.封闭式基金交易报价最小变动单位是_元人民币。（分数：1.00）A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.124.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是_。（分数：1.00）A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额25.关于货

10、币市场基金的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.没有投资风险B.只适合长期投资C.只适合短期投资D.既适合短期投资，也适合长期投资26.根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是_。（分数：1.00）A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资27.监事会依法行使的职权不包括_。（分数：1.00）A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前

11、述人员予以纠正D.决定公司合规管理部门的设置及其职能28.国际上比较流行的投资组合保险策略主要是_。（分数：1.00）A.营销保险策略B.债券保险策略C.对冲保险策略D.股票保险策略29.基金销售机构的职责规范包括_。 签订销售协议，明确权利与义务 基金管理人应制定业务规则并监督实施 提前发行 基金销售机构反洗钱（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、30._就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。（分数：1.00）A.资产配置教育B.投资决策教育C.权益保护教育D.投资风险教育31.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第

12、三方机构对基金产品的_进行评价。（分数：1.00）A.属性B.收益C.风险D.特点32.以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是_。（分数：1.00）A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告C.指导和管理基金业协会的活动D.监督检查基金信息的披露情况33.以下关于证券投资基金分类的意义的说法不正确的是_。（分数：1.00）A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础C.对监管部门

13、而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管D.以上说法都不对34.基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、_三大类。（分数：1.00）A.证监局B.基金监管机构C.自律组织D.基金监管机构和自律组织35.基金销售人员禁止性规范包括_。 不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确 可以预测所推介基金的未来业绩 不得以个人名义接受投资者的款项（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、36.设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括_。 注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本 对基金管理公司持

14、有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于1000 万元人民币 取得基金从业资格的人员达到法定人数 有符合证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、37._是金融市场上进行交易的载体。（分数：1.00）A.政府B.中央银行C.金融机构D.金融工具38.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额_的前提下，对其余赎回申请延期办理。（分数：1.00）A.11%B.10%C.9%D.8%39.基金份

15、额持有人的信息披露义务主要体现在_方面的披露义务。（分数：1.00）A.基金份额持有人大会B.基金份额变化信息C.基金运作、托管监督报告D.基金份额持有信息40.在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是_。（分数：1.00）A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施D.严格制定信息系统的管理制度41.以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是_。（分数：1.00）A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存

16、放现金的理想场所B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。42.公司型基金的最高权力机构是_。（分数：1.00）A.会员大会B.股东大会C.投资决策机构D.监察稽核机构43.下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是_。（分数：1.00）A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印

17、件D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见44.下列关于可以现金替代的说法错误的是_。（分数：1.00）A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格(1+现金替代溢价比例)B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响45.下列属于基金合同所包含的重要信息的是_。 基金运作方式，运作费用，基金发

18、售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素 基金估值和净值公告等事项 基金合同特别约定的事项。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、46.下列不属于道德与法律的区别的是_。（分数：1.00）A.表现形式不同B.内容结构不同C.调整手段不同D.调整对象不同47.以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.要事无巨细地披露所有信息B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息48.下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是_。 基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标

19、准、惯例等 立法机关和证监会发布的基本法律规则 公司章程以及企业的各种内部规章制度 应当遵守的诚实、守信的职业道德（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、49.基金经理任职应具备的条件不包括_。（分数：1.00）A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试B.具有 3 年以上证券投资管理经历C.没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近 5 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚50.我国债券型基金的认购费率通常在_以下，货币型基金的认购费一般为_。（分数：1.00）A.1.5%；0B.1

20、%；0C.1.5%；5 元的整数倍D.1%；5 元的整数倍51.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当_，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。（分数：1.00）A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观52.当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额_以上的基金份额持有人有权自行召集。（分数：1.00）A.5%B.10%C.15%D.20%53.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在_个月内选任新基金托管人。（分数：1.00）A.1B.3C.6D.1254

21、.债券市场不包括_。（分数：1.00）A.政府债券的发行市场B.公司债券的流通市场C.企业债券的发行市场D.一级市场55.基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是_。（分数：1.00）A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户56.货币市场基金不得投资于_。（分数：1.00）A.现金B.期限在 1 年以内的大额存单C.可转换债券D.剩余期限在 397 天以内的债券57.以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是_。（分数：1.00）A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券

22、的平均到期日C.单一债券的信用风险比较集中D.债券基金的平均到期日常常会相对固定58.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是_。（分数：1.00）A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按 1 元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购59._年 10 月 28 日，十届全国人大常委会第五次审议通过了中华人民共和国证券投资基金法。（分数：1.00）A.2003B.2004C.2002D.201360._对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。（

23、分数：1.00）A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构61.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存_年。（分数：1.00）A.5B.10C.15D.2062.当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向_报告。（分数：1.00）A.中国人民银行B.中国证监业协会C.中国证监会D.中国基金业协会63.基金信息披露的_要求信息披露的表述应当简明扼要。（分数：1.00）A.易解性原则B.规范性原则C.易得性原则D.完整性原则64._是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。（分数：1.00）A.增

24、长型基金B.收入型基金C.稳定型基金D.平衡型基金65.下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是_。（分数：1.00）A.基金经理注册登记规则B.证券投资基金管理公司管理办法C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范D.基金从业人员证券投资管理指引(试行)66._赋予中国证监会限制证券交易权。（分数：1.00）A.证券投资基金管理办法B.证券投资基金法C.开放式证券投资基金办法D.证券法67.QDII 基金的净值在估值日后_内披露。（分数：1.00）A.12 个工作日B.35 个工作日C.510 个工作日D.7 个工作日68.基金销售机构销售基金产品一般以_营销理论为指导。（分数：1.

25、00）A.MISB.网络C.4PsD.4C69.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于_。（分数：1.00）A.经济基础B.上层建筑C.自我约束D.强制手段70.投资者进行 ETF 证券认购时需具有_。（分数：1.00）A.沪、深 B 股或 H 股证券账户B.开放式基金账户C.沪、深 A 股证券账户D.封闭式基金账户71.内部控制的_是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。（分数：1.00）A.有效性原则B.独立性原则C.相互制约原则D.成本效益原则72._是金融市场上最重要的中介机构。（分数：1.00）A.政府B.非金

26、融机构C.金融机构D.证券公司73._是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。（分数：1.00）A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.诋毁他人74.下列关于基金监管的叙述中，正确的是_。（分数：1.00）A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉75.以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是_。（分数：1.00）A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，

27、提高风险管理水平B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项76.基金管理公司应当设立督察长，对_负责，经_聘任，报证券监督管理机构核准。（分数：1.00）A.董事会；经营层B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；董事会77.QDII 基金份额的认购程序不包括_。（分数：1.00）A.开户B.认购C.确认D.申请78.下列关于基金职业道德修养的说法错误的是_。（分数：1.00）A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的

28、在于践行基金职业道德B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。（分数：3.00）(1).下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起 45 日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公

29、告书等上市申请材料C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值D.在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告(2).基金年度报告的编制者和披露义务人是_。（分数：1.00）A.基金托管人B.基金管理人C.独立董事D.督察长(3).基金信息披露的作用主要是_。（分数：1.00）A.有利于投资者获得盈利B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于管理人管理基金D.有利于托管人进行账户管理79.封闭式基金份额的发售，由_负责办理。（分数：1.00）A.投资本人B.基金管理人C.基金发售人D.基金代销机构80.我国基金职业道德的内容不包括_。（分数：1.00）A.守法合规B

30、.诚实守信C.专业审慎D.利益至上81.传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括_。（分数：1.00）A.产品B.价格C.规模D.促销82.下列属于基金托管人职责的是_。（分数：1.00）A.编制中期和年度基金报告B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产83._是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。（分数：1.00）A.单一国家型股票基金B.区域型股票基金C.国际股票基金D.国内股票基金84.基金持有人与基金管理人之间是_关系。（分数：1.00）A.投资B.中介服务C.信托D.控股85.当影

31、子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过 0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起_内就此事项进行临时报告。（分数：1.00）A.当日B.2 日C.3 日D.7 日86._加入基金业协会的，可为特别会员。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金业协会D.基金发起人87.一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的_以上通过。（分数：1.00）A.1/2B.1/3C.3/4D.1/488.职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有_更强的特征。（分数：1.00）A.规范性B.强制性C.连续性D.具体性8

32、9.一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在_日为投资者办理增加权益的登记手续。（分数：1.00）A.T+2B.T+1C.T+5D.T+390.下列说法中，错误的是_。（分数：1.00）A.保险公司可申请从事基金代理销售B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据91.资本市场是融资期限在_的金融市场。（分数：1.00）A.半年以内B.1 年以内C.1 年以上D.3 年以上92.公司内部控制的核心是_。（分

33、数：1.00）A.明确责任B.权力制衡C.风险控制D.严格授权93.在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，_开始萌芽。（分数：1.00）A.法律B.社会道德C.职业道德D.职业文化94.伞形基金的优点不包括_。（分数：1.00）A.简化管理B.降低成本C.风险较小D.强大的扩张功能95.保险资产管理公司的资产管理业务不包括_。（分数：1.00）A.企业年金B.保险资产管理计划C.定向资产管理计划D.第三方保险资产管理计划96.下列关于货币市场的说法错误的是_。（分数：1.00）A.货币市场进入门槛通常很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过

34、电话或电子交易系统以协商价格完成97.下列属于 QDII 基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是_。（分数：1.00）A.币种不同B.申购和赎回登记不同C.申购与赎回渠道不同D.拒绝或暂停申购的情形不同基金法律法规、职业道德与业务规范真题(3)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：98，分数：100.00)1.下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是_。（分数：1.00）A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场 解析：解析 基金信息披露的作用主要表现在 4 个方面：有利于投资者的

35、价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。2.下列关于证券投资基金的说法正确的是_。 反映的是债权债务关系，是一种债权凭证 是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种 是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品 可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险（分数：1.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故第项说法错误。3._是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。（分数：1.00）A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相

36、互制约原则 解析：解析 相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。4.以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是_。（分数：1.00）A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作解析：解析 从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式

37、主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。5.董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括_。（分数：1.00）A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.决定公司合规管理部门的设置及其职能解析：解析 董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行合规职责包括几下几点：审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估。根据总经理提名决定合

38、规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。决定公司合规管理部门的设置及其职能。6.下列不属于基金募集发售工作内容的是_。 发售基金 公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件 提交备案申请 资金存入专门账户（分数：1.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 基金募集发售的工作内容有：发售基金；公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件；资金存入专门账户。7._是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。（分数：1.00）A.证券投资咨询机构B.证券公司C.基金管理公司D.基金投资顾问 解

39、析：解析 基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。8.基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是_。（分数：1.00）A.进行基金投资人风险承受能力调查B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益 D.介绍投资人想要了解的基金产品情况解析：解析 选项 C 属于基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形：违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。9.下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是_。（分数：1.0

40、0）A.遵从价格优先、时间优先原则B.申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币 C.采用竞价成交的方式D.实行 T+1 交收制度解析：解析 封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 100 份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于 100 万份。故选项 B 错误。10.一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于_%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。（分数：1.00）A.0.25 B.0.5C.1D.1.5解析：解析 货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为 0。一般地，

41、货币市场基金从基金财产中计提比例不高于 0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。11.以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是_。（分数：1.00）A.股票交易方式 B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式解析：解析 金融交易的组织方式金融交易主要有以下 3 种组织方式：有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。12.基金半年度报告的披露特点不包括_。（

42、分数：1.00）A.半年度报告不要求审计B.管理人报告需要披露内部监察报告 C.财务报表附注的披露D.只需披露当期的数据和指标解析：解析 半年度报告的披露有以下特点：半年度报告不要求进行审计。半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标；而年度报告应提供最近 3 个会计年度的主要会计数据和财务指标。半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同。半年度报告无须披露近 3 年每年的基金收益分配情况。半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告。财务报表附注的披露。重大事件揭示中，半年度报告只报告期内改聘会计师事务所的情况，无须披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等

43、。半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明；而年度报告摘要的财务报表附注在说明报表项目部分时，则因审计意见的不同而有所差别。13.下列属于基金巨额赎回的是_。（分数：1.00）A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的 11% B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的 6%C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的 3%D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的 2%解析：解析 开放式基金巨额赎回的认定及处理单当中，单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。14.以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是_。（分数：1.00）A.从参与方来看，资产管理包括委

44、托方和受托方，委托方为投资者B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值D.从效果来看，可以增加居民的财富 解析：解析 资产管理具有以下特征：从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权、进行资产投资管理，承担受托人义务。从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。15.下列关于基金份额登记流程的说法错误的是_。（分数

45、：1.00）A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样B.QDII 通常是 T+1 日登记，而 QFII 基金则通常是 T+2 日登记 C.T+1 日，注册登记机构根据 T 日各代销机构的申购和赎回申请数据及 T 日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点D.T 日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构解析：解析 对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是 T+1 日登记，

46、而 QDII 基金则通常是 T+2 日登记。故选项 B 说法错误。16.下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是_。（分数：1.00）A.风险资产投资额=放大倍数安全垫B.风险资产投资额=放大倍数(投资组合现时净值-价值底线)C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额 解析：解析 保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。保本基金从本质上讲是一种混合基金。此类基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间，因此比较适合那些不能忍受投资亏损，比较稳健和保守的投资者。风险资产投资额通常可用公式确定：风险资产投资额=放大倍数(投资组合现时净值-价值底线)=放大倍数安全垫；风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值100%。17.积极型的投资者一般会选择_。（分数：1.00）A.保本型基金B.股票型基金 C.货币市场基金D.债券型基金解析：解析 基金投资人的风险承受能力类型至少包括以下 3 个类型：保守型、稳健型、积极型。股票基金的风险较高，但预期收益也较高，因此，积极型的投资者一般会选择股票型基金。18.基金管理公司变更持有_以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。（分数：1