基金法律法规、职业道德与业务规范真题(2)及答案解析.doc

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范真题(2)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：98，分数：100.00)1.基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起_日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。（分数：1.00）A.2B.3C.5D.102.金融资产一般分为_。（分数：1.00）A.股权类和基金类金融资产B.股权类和债权类金融资产C.基金类和债权类金融资产D.证券类和股票类金融资产3.公开募集基金合同的内容包括_。 基金的运作方式 基金份额赎回程序 开放式基金的基金份额总额 争议解决方式（分数：

2、1.00）A.、B.、C.、D.、4.下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是_。（分数：1.00）A.基金管理人、基金投资人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投资人D.基金投资者、基金监管者5.因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该_。（分数：1.00）A.不承担责任B.承担全部责任C.承担连带责任D.承担一小部分责任6.下列关于对冲基金的说法错误的是_。（分数：1.00）A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金C.它是基于投资理论和极其复杂的金

3、融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险7.金融市场参与者中，_的作用比较特殊。（分数：1.00）A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民8.公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的_原则。（分数：1.00）A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约9.基金管理人的内部控制机制的层次包括_。 员工自律 各部门主管的检查监督 公司管理层对人员和业

4、务的监督控制 董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、10.下列关于基金信息披露的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.在我国，基金的信息披露具有强制性B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类11.封闭式基金_公布基金单位资产净值。（分数：1.00）A.每日B.每周C.每月D.每季度12.以下选项中，_不是证券投资基金的特点。（分数：1.00）A.集合理财、专业管理B.个人自愿、风险自担C.利益共享、风险共担D.组合投资

5、、分散风险13.申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有_。 基金合同期限为 5 年以上 基金募集金额不低于 5 亿元人民币 基金份额持有人不少于 2000 人 基金的募集符合证券投资基金法规定（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、14.基金监管的基本原则有_。 保障投资人利益原则 适度监管原则 高效监管原则 审慎监管原则（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、15.基金管理公司的督察长直接对_负责。（分数：1.00）A.董事会B.股东大会C.中国证监会D.监事会16.根据中国证监会颁布的、于 2014 年 8 月 8 日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法，将公募证券投资基金

6、划分的类别不包括_。（分数：1.00）A.股票基金B.货币市场基金C.混合基金D.封闭式基金17.某投资者通过场外申购 10 万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.15 元，则其申购份额为_。（分数：1.00）A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.4518.基金销售费用不包括_。（分数：1.00）A.基金托管费B.申购(认购)费C.赎回费D.销售服务费19.股权类金融资产以各类_为主。（分数：1.00）A.票据B.股票C.基金D.期货20._是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资

7、知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。（分数：1.00）A.投资者教育B.投资者服务C.基金公司宣传D.基金公司风险提示21.公开募集基金的基金合同不包括_。（分数：1.00）A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名22.基金销售渠道审慎调查的内容包括_。 基金代销机构对基金管理人的审慎调查 基金管理人对基金代销机构的审慎调查 基金托管人对基金代理机构的审慎调查

8、 基金代理机构对基金托管人的审慎调查（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、23.下列各项，不属于封闭式基金内容的是_。（分数：1.00）A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定D.是在证券市场的投资者之间进行转让24.基金管理公司督察长履行职责的范围是_。（分数：1.00）A.仅负责基金投资运作的所有环节B.仅负责公司份额登记的所有环节C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理D.基金及公司运作的所有业务环节25.对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值 20%以下的为小盘股；市

9、值排名靠前，累计市值占市场总市值_以上的为大盘股。（分数：1.00）A.20%B.30%C.50%D.80%26.基金份额持有人享有的权利有_。 分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产 负责基金资产的投资运作 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 查阅或者复制公开披露的基金信息资料（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、27.投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于_日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。（分数：1.00）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+728.下列关于证券投资基金特点说

10、法错误的是_。（分数：1.00）A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明29.下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构30.在投资组合报告中披露偏离度信

11、息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在_间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。（分数：1.00）A.0.05%0.25%B.0.25%0.5%C.0.5%0.75%D.0.75%1%31.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在_日，资金交割是在_日完成。（分数：1.00）A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+132.下列关于经理层人员，说法错误的是_。（分数：1.00）A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的

12、高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送33.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当_保障基金投资人的合法利益。（分数：1.0

13、0）A.优先B.其次C.最后D.不必34.某投资者赎回上市开放式基金 1 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 0.5%。假设赎回当日基金单位净值为 1.0250 元，则其赎回费用为_。（分数：1.00）A.50.25B.51.25C.52.25D.53.2535._部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。（分数：1.00）A.前台B.中台C.后台D.以上都不是36.下列属于合规管理的基本原则的是_。 独立性原则 客观性原则 公正性原则 协调性原则（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、37.以

14、下关于监事会的说法错误的是_。（分数：1.00）A.提议召开董事会B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过38.根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为_。（分数：1.00）A.核准规模的 80%以上，份额持有人不少于 200 人B.注册规模的 80%以上，份额持有人不少于 200 人C.份额不少于 2 亿份，份

15、额总额不少于 2 亿元人民币，份额持有人不少于 200 人D.份额不少于 2 亿份，份额总额不少于 2 亿元人民币，份额持有人不少于 1000 人39.下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是_。（分数：1.00）A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证40.以下关于债券分类的说法错误的是_。（分数：1.00）A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等41._要求

16、内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。（分数：1.00）A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则42.关于债券基金与债券的说法错误的是_。（分数：1.00）A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定43.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是_。（分数：1.00）

17、A.开放式基金B.封闭式基金C.主动型基金D.指数基金44.封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到_人以上。（分数：1.00）A.50B.100C.200D.30045.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足_个月的除外。（分数：1.00）A.1B.3C.6D.1246.根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以_为基础收取。（分数：1.00）A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额47.ETF 建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过_个

18、月。（分数：1.00）A.1B.3C.5D.748.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括_。 基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会 基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则 随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象 基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、49.下列不属于货币市场基金

19、的申购和赎回原则的是_。（分数：1.00）A.确定价原则B.未知价交易原则C.金额申购原则D.份额赎回原则50.下列关于 LOF、份额申购和赎回的说法错误的是_。（分数：1.00）A.LOF 采用金额申购，份额赎回原则B.T 日买入的 LOF 基金份额，T+2 日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回C.LOF 场内申购申报单位为 1 元人民币D.LOI 赎回申报单位为 1 份基金份额51.对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如_，实现投资组合价值的保本与增值。（分数：1.00）A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金52.基金管理人的职责不包括_。（分数：1.00）A.基金的募集B.基金资产的

20、投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管53.不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的_计入基金财产。（分数：1.00）A.5%B.10%C.25%D.30%54.货币市场与股票市场的一个主要区别是_。（分数：1.00）A.货币市场进入门槛很低B.货币市场进入门槛很高C.货币市场属于场外交易市场D.货币市场属于场内交易市场55.在进行投资决策业务控制时，应建立_，在设定的风险权限额度内进行投资决策。（分数：1.00）A.投资决策授权制度B.业务交流制度C.投资风险评估与管理制度D.实质性审查制度56.下列不属于基金管理公司内部控制制度组成

21、部分的是_。（分数：1.00）A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.法律规范57.下列关于 ETF 份额的说法错误的是_。（分数：1.00）A.ETF 基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停C.ETF 份额折算的登记是由基金管理人办理D.ETF 份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化58.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于_的职责。（分数：1.00）A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会59.基金托管人有下列_情形的，中国证监会、中

22、国银监会可以取消其基金托管资格。（分数：1.00）A.违反证券投资基金法规定，情节不严重的B.连续 2 年没有开展基金托管业务的C.连续 3 年没有开展基金托管业务的D.使托管基金财产遭受损失的60._是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。（分数：1.00）A.内部控制大纲B.基本管理制度C.部门规章D.业务操作手册61.下列关于折价率的公式，不正确的是_。（分数：1.00）A.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)100%B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值100%C.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基

23、金份额净值D.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)100%62.按照_，金融市场可分为货币市场和资本市场。（分数：1.00）A.交易工具的期限B.交易标的物C.交割期限D.交易方式63.封闭式基金的交易价格主要受_的影响。（分数：1.00）A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短64.金融市场的构成要素包括_。（分数：1.00）A.证券市场B.股票市场C.金融服务机构D.金融工具65._包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。（分数：1.00）A.控制活动B.行为监控C.事项识别D.风险应对66.基

24、金市场的违法犯罪行为不具有的特点是_。（分数：1.00）A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低67.在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之_。（分数：1.00）A.不变B.上升C.下降D.没有关系68.投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近_来与基金募集相关的最新信息。（分数：1.00）A.3 个月B.6 个月C.12 个月D.24 个月69.公司型基金以_的投资公司为代表。（分数：1.00）A.美国B.英国C.中国D.西欧70.基金当事人不包括_。（分数：1.00）A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市场服务机构71.对其他非常

25、规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过_。（分数：1.00）A.3 个月B.4 个月C.5 个月D.6 个月72._通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。（分数：1.00）A.基金监管机构B.基金自律组织C.基金评价机构D.基金份额登记机构73.下列属于成长型股票的是_。（分数：1.00）A.蓝筹股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票74.基金监管的首要目标是_。（分数：1.00）A.降低系统风险B.保护投资人利益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展75.道德是建立在调整人们

26、关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有_。（分数：1.00）A.继承性B.规范性C.约束性D.差异性76.下列关于基金销售行为的说法错误的是_。（分数：1.00）A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平77.基金市场的参与主体不包括_。（分数：1.00）A.中国银行B.基金当事人C.基金市场服务机构D.基金监管机构和自律组织78.下列关于基金投资顾问机构的叙述

27、中，错误的是_。（分数：1.00）A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议B.是从事基金投资顾问活动的机构C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据79.下列对私募股权基金的表述中，正确的是_。（分数：1.00）A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投

28、资C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制80.保本基金起源于_。（分数：1.00）A.英国B.美国C.荷兰D.日本81.证券投资基金的主要投资方向是_。（分数：1.00）A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券82.合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的_。（分数：1.00）A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则83.基金管理人的从业人员不包括基金管理人的_。（分数：1.00）A.董事B.监事C.咨询服务人员D.投资管理人员84.对于系统运行数据

29、中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存_年。（分数：1.00）A.3B.5C.10D.1585.从公司层面看，美国资产管理机构不包括_。（分数：1.00）A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司86.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在_日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.587.中国证监会工作人员应当承担的法律义务是_。（分数：1.00）A.利用职务牟取暴利B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务C.公正廉明，接受监督D.接受他人物品

30、88.职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的_特征。（分数：1.00）A.传承性B.连续性C.继承性D.特殊性89.对在_内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。（分数：1.00）A.10 日B.30C.3 个月D.6 个月90.基金托管协议是基金管理人与_之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。（分数：1.00）A.基金投资者B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金发起人91.证券投

31、资基金法规定，基金财产必须由独立于基金管理人的_保管。（分数：1.00）A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者92.下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是_。（分数：1.00）A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.会出现大幅折价或溢价交易现象93.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是_。（分数：1.00）A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额9

32、4.保本基金于 20 世纪 80 年代中期起源于_。（分数：1.00）A.美国B.英国C.德国D.加拿大基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。（分数：3.00）(1).以下原则中，_不是基金监管的原则。（分数：1.00）A.审慎监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.保障投资者利益原则D.依法监管原则(2).基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，关于我国基金监管目标的说法正确的是_。（分数：1.00）A.保护管理人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金投资人C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.

33、以上说法都是正确的(3).证券交易所自律管理的内容不包括_。（分数：1.00）A.基金公司人员的聘任B.对基金上市交易的监控和管理C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理95.我国上海、深圳证券交易所属于_。（分数：1.00）A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构96.2013 年，_专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。（分数：1.00）A.证券投资基金管理办法B.证券投资基金法C.开放式证券投资基金办法D.证券法97.下列不属于

34、分级基金份额认购的特点的是_。（分数：1.00）A.募集方式分为合并募集和分开募集B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购C.分开募集仅限于证券型分级基金D.认购方式包括现金认购和证券认购基金法律法规、职业道德与业务规范真题(2)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：98，分数：100.00)1.基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起_日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。（分数：1.00）A.2B.3C.5D.10 解析：解析 基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机

35、构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。2.金融资产一般分为_。（分数：1.00）A.股权类和基金类金融资产B.股权类和债权类金融资产 C.基金类和债权类金融资产D.证券类和股票类金融资产解析：解析 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。3.公开募集基金合同的内容包括_。 基金的运作方式 基金份额赎回程序 开放式基金的基金份额总额 争议解决方式（分数：1.00

36、）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 第项的正确描述为：“封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额”。4.下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是_。（分数：1.00）A.基金管理人、基金投资人B.基金管理人、基金托管人 C.基金托管人、基金投资人D.基金投资者、基金监管者解析：解析 在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织 3 大类。基金当事人包括：基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基

37、金的主要服务机构。5.因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该_。（分数：1.00）A.不承担责任 B.承担全部责任C.承担连带责任D.承担一小部分责任解析：解析 基金托管人不承担责任的情形中包括：因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的。6.下列关于对冲基金的说法错误的是_。（分数：1.00）A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金 C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式D.对冲基金的宗旨在于

38、利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险解析：解析 对冲基金意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。对冲基金起源于 20 世纪 50 年代初的美国，其的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。7.金融市场参与者中，_的作用比较特殊。（分数：1.00）A.政府B.中央银行C.金融机构 D.个人和企业

39、居民解析：解析 金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。8.公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的_原则。（分数：1.00）A.健全性B.有效性C.独立性

40、 D.相互制约解析：解析 独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。9.基金管理人的内部控制机制的层次包括_。 员工自律 各部门主管的检查监督 公司管理层对人员和业务的监督控制 董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导（分数：1.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 基金管理人内部控制机制一般包括 4 个层次：员工自律；各部门主管(包括监察稽核)的检查监督；公司管理层对人员和业务的监督控制；董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。10.下列关于基金信息披露的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.

41、在我国，基金的信息披露具有强制性B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性 D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类解析：解析 基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。基金信息披露可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露 3 大类。11.封闭式基金_公布基金单位资产净值。（分数：1.00）A.每日

42、B.每周 C.每月D.每季度解析：解析 普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放目的份额净值和份额累计净值。12.以下选项中，_不是证券投资基金的特点。（分数：1.00）A.集合理财、专业管理B.个人自愿、风险自担 C.利益共享、风险共担D.组合投资、分散风险解析：解析 B 项不是证券投资基金的特点内容。13.申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件

43、有_。 基金合同期限为 5 年以上 基金募集金额不低于 5 亿元人民币 基金份额持有人不少于 2000 人 基金的募集符合证券投资基金法规定（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 申请封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：基金的募集符合证券投资基金法的规定；基金合同期限为 5 年以上；基金募集金额不低于 2 亿元人民币；基金份额持有人不少于1000 人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。14.基金监管的基本原则有_。 保障投资人利益原则 适度监管原则 高效监管原则 审慎监管原则（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 基金监管的基本原则包括：保障投资人的利益

44、原则；适度监管原则；高效监管原则；依法监管原则；审慎监管原则；公开、公平、公正监管原则。15.基金管理公司的督察长直接对_负责。（分数：1.00）A.董事会 B.股东大会C.中国证监会D.监事会解析：解析 基金管理公司的督察长直接对董事会负责。16.根据中国证监会颁布的、于 2014 年 8 月 8 日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法，将公募证券投资基金划分的类别不包括_。（分数：1.00）A.股票基金B.货币市场基金C.混合基金D.封闭式基金 解析：解析 公开募集证券投资基金运作管理办法规定的基金的分类标准：80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；80%以上的基金资产投资于债

45、券的，为债券基金；仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，并且股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合第项、第项、第项规定的，为混合基金。17.某投资者通过场外申购 10 万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.15 元，则其申购份额为_。（分数：1.00）A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45 解析：解析 按照中国证监会关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知的规

46、定，申购费用与申购份额的计算公式如下：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=100000(1+1.5%)=98522.17(元)；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=98522.171.15=85671.45(份)。一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位以上，由此产生误差的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有，但不同的基金招募说明中约定不一样，有些采用“基金份额小数点两位以后部分舍去”的方式。18.基金销售费用不包括_。（分数：1.00）A.基金托管费 B.申购(认购)费C.赎回费D.销售服务费解析：解析 基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。19.股权类金融资产以各类_为主。（分数：1.00）A.票据B.股票 C.基金D.期货解析：解析 债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。20._是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社