基金法律法规、职业道德与业务规范-9及答案解析.doc

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范-9 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：48，分数：100.00)1.根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是_。（分数：2.00）A.基金净值公告B.季度报告C.半年度报告D.年度报告2.基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则不包括_。（分数：2.00）A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.公开、公平、公正原则3.以下关于招募说明书包含的重要信息的说法错误的是_。（分数：2.00）A.基金当事人B.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是

2、买卖基金费用的相关条款D.基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等4.基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是_。（分数：2.00）A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金B.以低于成本的销售费率销售基金C.承诺募集期间对认购费用打折D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率5._是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。（分数：2.00）A.理财B.投资C.基金D.股票6._一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资

3、产管理服务，并收取费用的行为。（分数：2.00）A.资产管理B.投资理财C.股票发行D.债券发行7.根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指_。（分数：2.00）A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本 25%的股东C.出资额不低于基金管理公司注册资本 50%的股东D.出资额不低于基金公司注册资本 25%的第一大股东8.基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值_%的股票明细；对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于该比例的，应披露至少前 20 名的股票明细。（分数：2.00）A.1B.2C.3

4、D.59.投资者的投资决策受到个人背景和社会环境两类因素的影响，其中，社会环境因素包括政治、经济、_、伦理道德、科技发展等。（分数：2.00）A.社会舆论B.社会阶层C.社会制度D.个人背景10.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上_。（分数：2.00）A.风险共担B.收益共享C.买者自慎D.买者自负11.下列关于合规管理的基本原则说法错误的是_。（分数：2.00）A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则D.独立性原则12.企业风险管理的基本框架不包括_。（分数：2.00）A.内部环境B.目标设定C.风险披露D.风险应对13.下列不属于欺诈客户的是_。 基

5、金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险 基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料 基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、14._是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。（分数：2.00）A.业务操作手册B.基本管理制度C.内控大

6、纲D.部门业务规章15.以下属于设立管理公开募集基金的基金公司条件的选项是_。（分数：2.00）A.对基金公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低亍 3000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1000 万元人民币，在境内外资产管理行业从业 5 年以上B.主要股东是指持有基金公司股权比例最高且不低于 25%的股东。主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 5 亿元人民币C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近 5 年没有违法记

7、录D.注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本16.场外募集的 LOF 基金份额注册登记在_。（分数：2.00）A.中央国债登记结算公司的注册登记系统B.基金管理人的注册登记系统C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统D.基金托管人的注册登记系统17.以下关于合规培训的说法错误的是_。（分数：2.00）A.案例警示教育B.公司内部的员工守则的合规制度培训C.公司内部各项业务的合规制度培训D.国际上与基金行业有关的法律法规培训18.内部控制的原则不包括_。（分数：2.00）A.独立性原则B.相互制约原则C.有效性原则D.最大化原则19.下列关于我国基金的认购费率一般按照认购金

8、额设置不同的费率标准的说法错误的是_。（分数：2.00）A.股票型基金最高一般不超过 1.5%B.债券型基金的认购费率通常在 1%以下C.货币型基金一般认购费为 0D.后端收费模式设计的目的是鼓励投资者更多地购买基金20.目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过_。（分数：2.00）A.1%B.2%C.3%D.1.5%21.关于基金客户服务宣传与推介的说法，下列选项中，错误的是_。（分数：2.00）A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资

9、料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段C.遵循销售公正性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息22.货币市场基金_的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在指定的报刊和基金管理人网站上披露截至前一日的基金资产净值，基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的 7 日年化收益率。（分数：2.00）A.交易日B.开放日C.节假日D.封闭期23.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，以下不属于担任托管人条件的选项是

10、_。（分数：2.00）A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.设有专门的基金托管部门C.取得基金从业资格的专职人员不用达到法定人数D.有安全管理基金财产的条件24.基金份额登记具有确定和变更_及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。（分数：2.00）A.基金管理人B.基金托管人C.基金注册登记机构D.基金份额持有人25.证券交易所自律管理的内容不包括_。（分数：2.00）A.基金公司人员的聘任B.对基金上市交易的监控和管理C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理26._是指合规人员在对业务部门进行核查时，应

11、当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。（分数：2.00）A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则D.独立性原则27.与私募基金相比，公募基金具有的特点是_。（分数：2.00）A.投资活动所受到的限制和约束少B.投资风险较高C.基金募集对象不固定D.采取非公开方式发售28.基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是_。（分数：2.00）A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量C.按照相关规定，正常交易D.以自己为交易对

12、象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量29.下列关于现阶段我国保本基金的保本保障机制的说法，不正确的是_。（分数：2.00）A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务B.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用C.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，基金份额持有人负责向其偿付相应损失D.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任30.基金销售售前服务的主要内容不包括_。（分数：2.00）A.向客户介绍证券市场基础知识B.普及基金相关法律规定C.介绍基金托管人投资运作情况

13、D.开展投资者风险教育31._依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。（分数：2.00）A.证券投资基金B.委托理财C.银行存款D.定向投资32.直销是一种基金管理人把基金份额出售给投资者的销售模式，我国属于这一销售模式的是_。（分数：2.00）A.通过基金公司的理财经理进行的销售B.通过投资公司的财务顾问进行的销售C.通过证券公司的理财经理进行的销售D.通过银行的理财经理进行的销售33.下列关于保守秘密的说法正确的是_。 应当妥善保管并严格保守客户秘密 在离职后，可以泄露客户的资料和交易信息 不得泄露在执业活动中所获知的各相关

14、方的信息及所属机构的商业秘密 不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、34.对于持续持有期少于 30 日的投资人，收取_的赎回费。（分数：2.00）A.不低于赎回金额 1.5%B.不高于赎回金额 1.5%C.不低于赎回金额 0.75%D.不高于赎回金额 0.75%35.某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试成绩合格证。因同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动属于违反了_。（分数：2.00）A.注册监管B.持续学习C.持证上岗D.审慎开展的执业活动36.EFT 基金管理人_会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布

15、证券申购赎回清单。（分数：2.00）A.每一交易日开市前B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易日闭市后随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面，临广阔的发展空间，合规管理越来越重要。（分数：6.00）(1).根据基金管理公司风险管理指引(试行)，投资合规性风险管理主要措施不包括_。（分数：2.00）A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定D.加强从业人员的岗前教育(2).合规管理部门应在督察长的

16、管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括_。（分数：2.00）A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进

17、行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求(3).基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括_。（分数：2.00）A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视B.有效落实风险隔离机制C.积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享37.按照资金募集方式，投资基金可以分为_。（分数：2.00）A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金38.下列关于资产管理的说法，错误的是_。（分数：2.00）A.资产管理一般是指金融机构受

18、投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为资产管理人，受托方为投资者C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值D.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产39._是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。（分数：2.00）A.合法独立性B.合规独立性C.隔离性D.分离性40.根据债券基金自身特点将债券基金

19、划分为标准债券基金、普通债券基金和其他策略债券基金三种，其中，_是指主要进行债券投资(80%以上基金资产)，但也投资于股票市场的基金类型。（分数：2.00）A.标准债券基金B.纯债基金C.普通债券基金D.其他策略债券基金41.另类投资基金的投资对象不包括_。（分数：2.00）A.大宗商品B.黄金、艺术品C.房地产D.股票、债券42.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为_份或其整数倍，单笔最大数量应低于 100 万份。（分数：2.00）A.1B.10C.100D.100043.我国的基金行业自律组织是_。（

20、分数：2.00）A.中国金融期货交易所B.中国证监会C.中国证券投资基金业协会D.中国人民银行44.以下不属于基金客户服务的特点的选项是_。（分数：2.00）A.专业性B.规范性C.持续性D.适用性45.以下关于公司型基金的表述，正确的是_。（分数：2.00）A.公司型基金是独立的法人机构B.主要依据基金合同营运基金C.投资者享有直接管理基金的权利D.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些46._是现代金融体系的两大运作载体。（分数：2.00）A.金融市场和金融服务机构B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场47.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基

21、金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括_和司法强制执行等方式。（分数：2.00）A.接续B.转持C.骗取D.继承基金法律法规、职业道德与业务规范-9 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：48，分数：100.00)1.根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是_。（分数：2.00）A.基金净值公告B.季度报告C.半年度报告D.年度报告 解析：解析 基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，

22、将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基金份额持有人通过阅读基金年报，可以了解年度内管理人和托管人履行职责的情况、基金经营业绩、基金份额的变动等信息，以及年度末基金财务状况、投资组合和持有人结构等信息。2.基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则不包括_。（分数：2.00）A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.公开、公平、公正原则 解析：解析 基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：合法、合规性原则。全面性原则。审慎性原则。适时性原则。3.以下关于招募说明书包含的重要信息的说法错误的是_。（分数：2.00）A.基金当事人 B.从基金资产中

23、列支的费用的种类、计提标准和方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款D.基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等解析：解析 招募说明书包含的系列重要信息，作为投资者，应对招募说明书中的信息加以重点关注，其中无 A 项。4.基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是_。（分数：2.00）A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金B.以低于成本的销售费率销售基金C.承诺募集期间对认购费用打折D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 解析：解析 基金销售费用

24、规范中明确提出：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。5._是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。（分数：2.00）A.理财B.投资 C.基金D.股票解析：解

25、析 投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。所得回报应该能补偿投资基金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。6._一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。（分数：2.00）A.资产管理 B.投资理财C.股票发行D.债券发行解析：解析 资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。7.根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指_。（分数：2.00）A.出资额占基

26、金管理公司注册比例最高的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本 25%的股东C.出资额不低于基金管理公司注册资本 50%的股东D.出资额不低于基金公司注册资本 25%的第一大股东 解析：解析 主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的则务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近 3 年没有违法记录。根据中国证监会 2012 年发布的证券投资基金管理公司管理办法的规定，基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于 25%的股东。8.基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值_%的股票明细；对累计买入

27、、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于该比例的，应披露至少前 20 名的股票明细。（分数：2.00）A.1B.2 C.3D.5解析：解析 基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 2%(报告期内基金合同生效的基金，采用期末基金资产净值的 2%)的股票明细；对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2%的，应披露至少前 20 名的股票明细；整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。9.投资者的投资决策受到个人背景和社会环境两类因素的影响，其中，社会环境因素包括政治、经济、_、伦理道德、科技发展等。（分数：2.00）A.社会舆

28、论B.社会阶层C.社会制度 D.个人背景解析：解析 投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，又是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类：个人背景；社会环境。个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。10.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上_。（分数：2.00）A.风险共担B.收益共享C.买者自慎 D.买者自负解析：解析 资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对

29、信息披露的监管。相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。11.下列关于合规管理的基本原则说法错误的是_。（分数：2.00）A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则 D.独立性原则解析：解析 合规管理的基本原则包括：独立性原则：客观性原则；公正性原则；专业性原则；协调性原则。12.企业风险管理的基本框架不包括_。（分数：2.00）A.内部环境B.目标设定C.风险披露 D.风险应对解析：解析 企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。13.下列不属于欺诈客户的是_。 基金

30、从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险 基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料 基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。14._是在基金管理人确定相

31、关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。（分数：2.00）A.业务操作手册 B.基本管理制度C.内控大纲D.部门业务规章解析：解析 业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。15.以下属于设立管理公开募集基金的基金公司条件的选项是_。（分数：2.00）A.对基金公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低亍 3000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低

32、于 1000 万元人民币，在境内外资产管理行业从业 5 年以上B.主要股东是指持有基金公司股权比例最高且不低于 25%的股东。主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 5 亿元人民币C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近 5 年没有违法记录D.注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本 解析：解析 设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本。16.场外募集的 LOF 基金份额注册登记在_。（分数：2.00）A.中央国债登记结算公司的注册登

33、记系统B.基金管理人的注册登记系统C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 D.基金托管人的注册登记系统解析：解析 LOF 份额注册登记的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。17.以下关于合规培训的说法错误的是_。（分数：2.00）A.案例警示教育B.公司内部的员工守则的合规制度培训C.公司内部各项业务的合规制度培训D.国际上与基金行业有关的法律法规培训 解析：解析 基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法

34、律法规；公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；案例警示教育。18.内部控制的原则不包括_。（分数：2.00）A.独立性原则B.相互制约原则C.有效性原则D.最大化原则 解析：解析 内部控制的原则包括：健全性原则；有效性原则；独立性原则；相互制约原则；成本效益原则。19.下列关于我国基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准的说法错误的是_。（分数：2.00）A.股票型基金最高一般不超过 1.5%B.债券型基金的认购费率通常在 1%以下C.货币型基金一般认购费为 0D.后端收费模式设计的目的是鼓励投资者更多地购买基金 解析：解析 在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认

35、购金额等设置不同的认购费率。目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过 1.5%，债券型基金的认购费率通常在 1%以下，货币型基金一般认购费为 0。20.目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过_。（分数：2.00）A.1%B.2%C.3%D.1.5% 解析：解析 在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过 1.5%，债券型基金的认购费率通常在 1%以下，货币型基金一般认购费为 0。21.关于基金客户服务宣传与推介的说法，下列选项

36、中，错误的是_。（分数：2.00）A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段C.遵循销售公正性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息解析：解析 遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。22.货币市场基金_的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理

37、人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在指定的报刊和基金管理人网站上披露截至前一日的基金资产净值，基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的 7 日年化收益率。（分数：2.00）A.交易日B.开放日C.节假日D.封闭期 解析：解析 封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至前一日的基金资产净值，基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的 7 日年化收益率。23.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，以下不属于担任托管人条件的选项是_。（分数：2.00）A.净资

38、产和风险控制指标符合有关规定B.设有专门的基金托管部门C.取得基金从业资格的专职人员不用达到法定人数 D.有安全管理基金财产的条件解析：解析 中国证监会核准担任基金托管人的条件应当具备下列条件：净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的基金托管部门；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度：法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。24.基金份额登记具有确定和变更_及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人

39、合法权益的重要环节。（分数：2.00）A.基金管理人B.基金托管人C.基金注册登记机构D.基金份额持有人 解析：解析 开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。25.证券交易所自律管理的内容不包括_。（分数：2.00）A.基金公司人员的聘任 B.对基金上市交易的监控和管理C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理解析：解析 证券交易所自律管理的内容包括：

40、对基金份额上市交易的监管。基金份额在证券交易所上市交易，应当遵守证券交易所的业务规则，接受证券交易所的自律性监管。对基金投资行为的监管。证券交易所设有基金交易监控系统，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控，重点监控涉嫌违法违规的交易行为，并监控基金财产买卖高风险股票的行为等。26._是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。（分数：2.00）A.专业性原则B.公正性原则 C.主观性原则D.独立性原则解析：解析 公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。27

41、.与私募基金相比，公募基金具有的特点是_。（分数：2.00）A.投资活动所受到的限制和约束少B.投资风险较高C.基金募集对象不固定 D.采取非公开方式发售解析：解析 与私募基金相比，公募基金具有的特点是基金募集对象不固定。28.基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是_。（分数：2.00）A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量C.按照相关规定，正常交易 D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者

42、证券成交量解析：解析 基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为：通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格。与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量。以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量。为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格。制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定，扰乱证券市场秩序。29.下列关于现阶段我国保本基金的保本保障机制的说法，不正确的是_。（分

43、数：2.00）A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务B.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用C.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，基金份额持有人负责向其偿付相应损失 D.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任解析：解析 根据关于保本基金的指导意见，现阶段我国保本基金的保本保障机制包括：由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务：同时，基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任。基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约

44、定由基金管理人向保本义务人支付费用；保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利。经中国证监会认可的其他保本保障机制。30.基金销售售前服务的主要内容不包括_。（分数：2.00）A.向客户介绍证券市场基础知识B.普及基金相关法律规定C.介绍基金托管人投资运作情况 D.开展投资者风险教育解析：解析 售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。31._依

45、照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。（分数：2.00）A.证券投资基金 B.委托理财C.银行存款D.定向投资解析：解析 证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。32.直销是一种基金管理人把基金份额出售给投资者的销售模式，我国属于这一销售模式的是_。（分数：2.00）A.通过基金公司的理财经理进行的销售 B.通过投资公司的财务顾问进行的销售C.通过证券公司的理财经理进行的销售D.通过银行的理财经理进行的销售解析：解析 在我国基金销售市场现有基金公司直销

46、和代销两种主要的销售方式。销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。33.下列关于保守秘密的说法正确的是_。 应当妥善保管并严格保守客户秘密 在离职后，可以泄露客户的资料和交易信息 不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密 不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 保守秘密要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，

47、均不得泄露任何客户的资料和交易信息；不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益；不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。34.对于持续持有期少于 30 日的投资人，收取_的赎回费。（分数：2.00）A.不低于赎回金额 1.5%B.不高于赎回金额 1.5%C.不低于赎回金额 0.75% D.不高于赎回金额 0.75%解析：解析 目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。35.某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试成绩合格证。因同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动属于违反了_。（分数：2.00）A.注册监管B.持续学习C.持证上岗 D.审慎开展的执业活动解析：解析 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考