基金法律法规、职业道德与业务规范-8及答案解析.doc

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范-8 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：48，分数：100.00)1.当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括_在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。（分数：2.00）A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金2.处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括_。（分数：2.00）A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.“老

2、基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等C.基金的发起运作普遍不规范D.“老基金”深受 20 世纪 80 年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高3.下列对证券投资基金的描述中，错误的是_。（分数：2.00）A.是一种长期投资工具B.主要功能是分散投资C.面临巨额赎回风险D.可以降低投资单一证券带来的个别风险4.下列属于基金信息披露规范性文件的是_。（分数：2.00）A.证券投资基金法B.证券投资基金信息披露编报规则C.证券交易所业务规则D.证券交易所 LOF 业务规则与业务指引5._会导致 ETF 总份额的减少，_会导致 ETF 总份额的扩

3、大。（分数：2.00）A.折价套利；溢价套利B.溢价套利；折价套利C.风险套利；无风险套利D.无风险套利；风险套利6.LOF 在交易所的交易规则不包括_。（分数：2.00）A.买入 LOF 申报数量应当为 100 份或其整倍数B.申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币C.深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制D.投资者 T 日卖出基金份额后的资金当日即可到账7.基金募集期限一般不得超过_个月。（分数：2.00）A.3B.7C.10D.128.内部控制的目标是在一定范围内_经营风险，提高基金管理人的经营效益。（分数：2.00）A.避免B.控制C.降低或消除D.转移9.基金信息披露

4、的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起_日内披露临时报告。（分数：2.00）A.1B.2C.3D.510.下列关于开放式基金的说法错误的是_。（分数：2.00）A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用11.下列关于 QDII 基金的信息披露的说法错误的是_。（分数：2.00）A.QDII 基金在披露相关信息时，应同时采用英文和中文，并以英文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息B.QD

5、II 基金的净值在估值日后 12 个工作日内披露C.在财务报表附注中披露外币交易及外币折算采用的会计政策，计入当期损益的汇兑损益等D.QDII 基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排12.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向_申请注册。（分数：2.00）A.中国证监会B.基金业协会C.证券业协会D.中国保监会13.下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法正确的是_。（分数：2.00）A.通过了修订后的证券投资基金法并于 2013 年 6 月 1 日正式实施B.2012 年 6 月 6 日，中国证券投资基金业协会正式成立C.1997 年 11 月

6、，当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法D.基金业绩表现异常出色，创历史新高14.基金合同生效不足_的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。（分数：2.00）A.1 个月B.2 个月C.3 个月D.6 个月15.下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是_。（分数：2.00）A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是

7、基金市场活力的源泉16.督察长应当定期或不定期向_报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。（分数：2.00）A.全体董事B.全体监事C.总经理D.合规管理部门17.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产_以上投资于股票的为股票基金。（分数：2.00）A.50%B.60%C.70%D.80%18.公司对所管理的基金应当以_为会计核算主体。（分数：2.00）A.基金B.基金持有人C.基金所代表的权益D.基金管理人19.基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排_分管合规管理部的工作。（分数：2.00

8、）A.督察长B.总经理C.基金经理D.独立董事20.号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于_。（分数：2.00）A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.风险防范教育21.根据_的不同，通常将股票分为价值型股票和成长型股票。（分数：2.00）A.股票性质B.投资市场C.投资对象D.投资目标22._是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请、发售基金份额、募集基金的行为。（分数：2.00）A.基金的募集B.基金的发售C.基金的申购D.基金的认购23.基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有_。（分数：2.00）A.基金资产的保

9、管B.代理清算交割C.会计核算D.投资运作24.公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括_。（分数：2.00）A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.编制中期和年度基金报告D.安全保管基金财产25.专业资产管理公司的特征包括_。（分数：2.00）A.是隶属于银行或保险的独立部门B.是隶属于银行和信托公司的附属部门C.主业是资产管理D.主业是证券投资管理26.下列属于 QDII 基金份额认购的特点的是_。（分数：2.00）A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币B.认购方式为场外认购和场内认购C.按 1.00 元募集，外加券商自行按认购费率

10、收取认购费D.分别以子代码进行认购27.基金监管职责分工的总体要求不包括_。（分数：2.00）A.职责清晰B.分工明确C.适时适度D.反应快速28._是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。（分数：2.00）A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金估值核算D.基金投资顾问29.以下关于廉洁公正要求的说法正确的是_。（分数：2.00）A.接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B.利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益C.利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益D.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主30.下列不属于基金

11、销售机构职责规范的是_。（分数：2.00）A.签订销售协议，明确权利与义务B.基金管理人应制定业务规则并监督实施C.严格销售管理D.禁止提前发行31.下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是_。（分数：2.00）A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。（分数：6.00）(1).基金管理公司内部控制的总体目标不包括_。（分数：2.00）A.保证公司经营运作严格遵守国家

12、有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保股东获得投资收益(2).以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是_。（分数：2.00）A.基金管理公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面B.公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成C.公司内部控制机制一般包括五个层次D.公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽(3).基金管理公司内部控制制度体系中的第二层次是_。（分数：2.00）A.内部控制

13、大纲B.基本管理制度C.部门业务规章D.业务操作手册32.在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的_日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。（分数：2.00）A.15B.30C.45D.6033.同股票相比，证券投资基金的投资风险_股票的投资风险。（分数：2.00）A.大于B.等于C.小于D.基本接近34.ETF 份额的申购和赎回参与券商可按照_的标准收取佣金。（分数：2.00）A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%35.常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过_个工作日。（分数：2.00）A.30B.20C.10D.6036.下列关于证券

14、投资基金的叙述中，错误的是_。（分数：2.00）A.证券投资基金是一种集合投资方式B.证券投资基金反映的是一种信托关系C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式37.自 2012 年起，分开募集的分级基金，B 类份额单笔认购/申购金额不得低于_万元。（分数：2.00）A.5B.3C.2D.138.封闭式基金的认购程序不包括_。（分数：2.00）A.开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.在资金账户存入足够资金C.以“份额”为单位提交认购申请D.通过比例配售份额基金39.职业关系具有_的特点。（分数：2.00）A.规范性、高效性

15、和连续性B.复杂性、规范性和社会性C.社会性、专业性和复合性D.合规性、合法性和规范性40.在 SEC 注册的投资公司不包括_。（分数：2.00）A.共同基金B.封闭式基金C.上市开放式基金D.单位投资信托41.下列不属于基金信息披露规范性文件的是_。（分数：2.00）A.证券投资基金信息披露内容和格式准则B.证券投资基金信息披露编报规则C.证券投资基金信息披露 XBRL 模板D.证券投资基金法42.设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件是_。（分数：2.00）A.注册资本不低于 3 亿元人民币，且必须为实缴货币资本B.资产规模达到国务院规定的标准，最近 2 年没有违法记录C.对基

16、金管理公司持有 10%以上股权的非主要股东，净资产不低于 5000 万元人民币D.取得基金从业资格证的人员达到法定人数43.基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中_的重要性。（分数：2.00）A.信息沟通B.内部监控C.控制活动D.控制环境44.下列属于基金职业道德教育的主要内容的是_。（分数：2.00）A.正确树立基金职业道德观念B.领会基金职业道德规范C.落实基金职业道德教育D.灌输基金职业道德规范45._又叫创业基金。（分数：2.00）A.证券投资基金B.风险投资基金C.私募股权基金D.另类投资基金46.“结构性的早期干预和解决方案”也称为_。（分数：2.00）A.适度监管B

17、.高效监管C.依法监管D.审慎监管47.封闭式基金一般至少_披露一次资产净值和份额净值。（分数：2.00）A.每天B.每 10 天C.每月D.每周基金法律法规、职业道德与业务规范-8 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：48，分数：100.00)1.当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括_在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。（分数：2.00）A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金解析：解析

18、当前，我国开放式基金已经构建了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。2.处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括_。（分数：2.00）A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等C.基金的发起运作普遍不规范D.“老基金”深受 20 世纪 80 年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高 解析：解析 处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题表现在以下三个方面：由于缺乏基本的法律规范，基金普遍

19、存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等，因此实际上可算是一种产业投资基金，而非严格意义上的证券投资基金。“老基金”深受 20 世纪 90 年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。3.下列对证券投资基金的描述中，错误的是_。（分数：2.00）A.是一种长期投资工具B.主要功能是分散投资C.面临巨额赎回风险 D.可以降低投资单一证券带来的个别风险解析：解析 证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融

20、工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的 10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。4.下列属于基金信息披露规范性文件的是_。（分数：2.00）A.证券投资基金法B.证券投资基金信息披露编报规则 C.证券交易所业务规则D.证券交易所 LOF 业务规则与业务指引解析：解析 基金信息披露规范性文件有：证券投资基金信息披露内容与格式准则证券投资基金信息披露编报规则证券投资基金信息披露 XBRL 模板。5._会导致 ETF 总份额的减少，_会导致

21、 ETF 总份额的扩大。（分数：2.00）A.折价套利；溢价套利 B.溢价套利；折价套利C.风险套利；无风险套利D.无风险套利；风险套利解析：解析 折价套利会导致 ETF 总份额的减少，溢价套利会导致 ETF 总份额的扩大。但正常情况下，套利活动会使套利机会消失，因此套利机会并不多，通过套利活动引致的 ETF 规模的变动也就不会很大。6.LOF 在交易所的交易规则不包括_。（分数：2.00）A.买入 LOF 申报数量应当为 100 份或其整倍数B.申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币C.深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制D.投资者 T 日卖出基金份额后的资金当日即可到账

22、解析：解析 D 项的正确表达为：投资者 T 日卖出基金份额后的资金 T+1 日即可到账(T 日也可做回转交易)，而赎回资金至少 T+2 日到账。7.基金募集期限一般不得超过_个月。（分数：2.00）A.3 B.7C.10D.12解析：解析 基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过 3 个月。8.内部控制的目标是在一定范围内_经营风险，提高基金管理人的经营效益。（分数：2.00）A.避免B.控制C.降低或消除 D.转移解析：解析 内部控制的目标是在一定的范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。随着基金行业管理力度的不断加大，基金管理人面临越来越高的违规成本，内部控

23、制在提高经营管理效益方面具有非常重要的现实意义。9.基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起_日内披露临时报告。（分数：2.00）A.1B.2 C.3D.5解析：解析 及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起 2 日内披露临时报告。10.下列关于开放式基金的说法错误的是_。（分数：2.00）A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结 D.基金份额的转换常常会收取一

24、定的转换费用解析：解析 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。11.下列关于 QDII 基金的信息披露的说法错误的是_。（分数：2.00）A.QDII 基金在披露相关信息时，应同时采用英文和中文，并以英文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息 B.QDII 基金的净值在估值日后 12 个工作日内披露C.在财务报表附注中披露外币交易及外币折算采用的会计政策，计入当期损益的汇兑损益等D.QDII 基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排解析：解析 QDII 基金在披

25、露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币，美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。当与涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性。故 A 项错误。12.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向_申请注册。（分数：2.00）A.中国证监会B.基金业协会 C.证券业协会D.中国保监会解析：解析 基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。13.下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法正确的是_。（分数：2.00）A.通过了修订后的证券投资基金法并于 2013 年 6 月 1 日正

26、式实施B.2012 年 6 月 6 日，中国证券投资基金业协会正式成立C.1997 年 11 月，当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法 D.基金业绩表现异常出色，创历史新高解析：解析 A、B 选项都属于行业平稳发展及创新探索阶段。D 选项属于行业快速发展阶段的表现。14.基金合同生效不足_的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。（分数：2.00）A.1 个月B.2 个月 C.3 个月D.6 个月解析：解析 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人

27、可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。15.下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是_。（分数：2.00）A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施 B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉解析：解析 狭义的监管方式，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。16.督察长应当定期或不定期向_报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会

28、议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。（分数：2.00）A.全体董事 B.全体监事C.总经理D.合规管理部门解析：解析 督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。17.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产_以上投资于股票的为股票基金。（分数：2.00）A.50%B.60%C.70%D.80% 解析：解析 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产 80%以上投资于股票的为股票基金。18.公司对所管理的基金应当以_为会计核算主体。（分数：2.00）A.基金

29、B.基金持有人C.基金所代表的权益D.基金管理人解析：解析 公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。19.基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排_分管合规管理部的工作。（分数：2.00）A.督察长 B.总经理C.基金经理D.独立董事解析：解析 基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作。20.号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于_。（分数：2.00）A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保

30、护教育 D.风险防范教育解析：解析 权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。21.根据_的不同，通常将股票分为价值型股票和成长型股票。（分数：2.00）A.股票性质 B.投资市场C.投资对象D.投资目标解析：解析 根据股票性质的不同，通常将股票分为价值型股票和成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。22._是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请、发售基金份额、募集基金的行为。（分数：2.00）A.基金

31、的募集 B.基金的发售C.基金的申购D.基金的认购解析：解析 基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请、发售基金份额、募集基金的行为。23.基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有_。（分数：2.00）A.基金资产的保管B.代理清算交割C.会计核算D.投资运作 解析：解析 基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。24.公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括_。（分数：2.00）A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.编制中期和年度基

32、金报告D.安全保管基金财产 解析：解析 D 项属于基金托管人的职责。25.专业资产管理公司的特征包括_。（分数：2.00）A.是隶属于银行或保险的独立部门B.是隶属于银行和信托公司的附属部门C.主业是资产管理 D.主业是证券投资管理解析：解析 专业资产管理公司有两个特征：主业是资产管理；不隶属于银行或保险公司的独立部门。26.下列属于 QDII 基金份额认购的特点的是_。（分数：2.00）A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币 B.认购方式为场外认购和场内认购C.按 1.00 元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费D.分别以子代码进行认购解析：解析 QDII 基金在募集认购的具体规定上有如

33、下几点独特之处：发售 QDII 基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格；基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小；QDII 基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。27.基金监管职责分工的总体要求不包括_。（分数：2.00）A.职责清晰B.分工明确C.适时适度 D.反应快速解析：解析 基金监管职责分工的总体要求是：职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序。28._是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。（分数：2.00）A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金估值核算 D.基金投资顾问解析：解析 基金估值核算是

34、指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。29.以下关于廉洁公正要求的说法正确的是_。（分数：2.00）A.接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B.利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益C.利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益D.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主 解析：解析 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正；二是忠诚敬业。就廉洁公正而言，基金从业人员应当做到以下几点：不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂；不得利用基金财产或者所

35、在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益；不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益；抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主等。30.下列不属于基金销售机构职责规范的是_。（分数：2.00）A.签订销售协议，明确权利与义务B.基金管理人应制定业务规则并监督实施C.严格销售管理 D.禁止提前发行解析：解析 基金销售机构的职责规范包括：签订销售协议，明确权利与义务。基金管理人应制定业务规则并监督实施。建立相关制度。禁止提前发行。严格账户管理。基金销售机构反洗钱。31.下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是_。（分数：2.00）A.现金替代是指用

36、于替代组合证券的全部现金B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率 C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则解析：解析 A 项应为：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金；C 项应为：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代；D 项应为：基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。（分数

37、：6.00）(1).基金管理公司内部控制的总体目标不包括_。（分数：2.00）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保股东获得投资收益 解析：解析 基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；确保基金和基金管理人的财务和其他信息、真实、准确、完整、

38、及时。(2).以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是_。（分数：2.00）A.基金管理公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面B.公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成C.公司内部控制机制一般包括五个层次 D.公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽解析：解析 基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。(3).基金管理公司内

39、部控制制度体系中的第二层次是_。（分数：2.00）A.内部控制大纲B.基本管理制度 C.部门业务规章D.业务操作手册解析：解析 基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。基本管理制度是基金管理公司内部控制制度体系中的第二层次。32.在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的_日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。（分数：2.00）A.15 B.30C.45D.60解析：解析 在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的 15 日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。33.同股票相比，证券投资基金的投资风

40、险_股票的投资风险。（分数：2.00）A.大于B.等于C.小于 D.基本接近解析：解析 通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。34.ETF 份额的申购和赎回参与券商可按照_的标准收取佣金。（分数：2.00）A.0.2%B.0.3%C.0.5% D.1%解析：解析 ETF 份额的投资者在申购和赎回基金份额时，申购和赎回参与券商可按照 0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所，登记结算机构等收取相关费用。35.常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过_个工作日。（分数：2.00）A.30B.20 C.1

41、0D.60解析：解析 常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过 20 个工作日。36.下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是_。（分数：2.00）A.证券投资基金是一种集合投资方式B.证券投资基金反映的是一种信托关系C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金” D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式解析：解析 证券投资基金在美国被称为“共同基金”；在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”；在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。37.自 2012 年起，分开募集的分级基金，B 类份额单笔认购/申购金额不得低于_万元。（分数：2.00）A.

42、5 B.3C.2D.1解析：解析 自 2012 年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购/申购的下限；合并募集的分级基金。单笔认购/申购金额不得低于 5 万元；分开募集的分级基金，B 类份额单笔认购/申购金额不得低于 5 万元。38.封闭式基金的认购程序不包括_。（分数：2.00）A.开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.在资金账户存入足够资金C.以“份额”为单位提交认购申请D.通过比例配售份额基金 解析：解析 封闭式基金认购程序为：开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户；在资金账户存入足够资金；以份额为单位提交认购申请。39.职业关系具有_的特点。（分数：2.00）A.规范性、

43、高效性和连续性B.复杂性、规范性和社会性C.社会性、专业性和复合性 D.合规性、合法性和规范性解析：解析 职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。40.在 SEC 注册的投资公司不包括_。（分数：2.00）A.共同基金B.封闭式基金C.上市开放式基金 D.单位投资信托解析：解析 多数专业资产管理公司在 SEC 注册为投资顾问，并受 SEC 监管。在 SEC 注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金(ETF)、封闭式基金和单位投资信托。41.下列不属于基金信息披露规范性文件的是_。（分数

44、：2.00）A.证券投资基金信息披露内容和格式准则B.证券投资基金信息披露编报规则C.证券投资基金信息披露 XBRL 模板D.证券投资基金法 解析：解析 我国基金信息披露的规范性文件包括：证券投资基金信息披露内容和格式准则证券投资基金信息披露编报规则证券投资基金信息披露 XBRL 模板。42.设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件是_。（分数：2.00）A.注册资本不低于 3 亿元人民币，且必须为实缴货币资本B.资产规模达到国务院规定的标准，最近 2 年没有违法记录C.对基金管理公司持有 10%以上股权的非主要股东，净资产不低于 5000 万元人民币D.取得基金从业资格证的人员达到

45、法定人数 解析：解析 设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：有符合证券投资基金法和公司法规定的章程。注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本。主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近 3 年没有违法记录。对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 5000 万人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1000 万元人民币，在境内外资产管理行业从业 5 年以上。取得基金从业资格证的人员达到法定人数。董事、监

46、事、高级管理人员具备相应的任职条件。有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金业务有关的其他设施。有良好的内部治理结构，完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。43.基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中_的重要性。（分数：2.00）A.信息沟通 B.内部监控C.控制活动D.控制环境解析：解析 基金管理人内部控制的信息沟通这一要素，要求基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。公司管理层有责任保证所有员工得到充分、最新的公司规章制度以及应该得知的信息。44.下列属于基金职业道德教育的主要内容的是_。（分数：

47、2.00）A.正确树立基金职业道德观念B.领会基金职业道德规范C.落实基金职业道德教育D.灌输基金职业道德规范 解析：解析 基金职业道德教育主要包括以下两个方面：培养基金职业道德观念。灌输基金职业道德规范。45._又叫创业基金。（分数：2.00）A.证券投资基金B.风险投资基金 C.私募股权基金D.另类投资基金解析：解析 风险投资基金又称创业基金。它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟。取得上市资格，从而使资本增值。46.“结构性的早期干预和解决方案”也称为_。（分数：2.00）A.适度监管B.高效监管C.依法监管D.审慎监管 解析：解析 审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的人不受损失。47.封闭式基金一般至少_披露一次资产净值和份额净值。（分数：2.00）A.每天B.每 10 天C.每月D.每周