基金法律法规、职业道德与业务规范-7及答案解析.doc

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范-7 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：50，分数：100.00)1.下列关于基金职业道德修养方法的说法正确的是_。 深刻领会基金职业道德规范 积极参加基金职业道德实践 正确树立基金职业道德观念 深入贯彻基金职业道德教育（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、2.金融体系的构成要素不包括_。（分数：2.00）A.资金供应者B.市场参与者C.金融工具D.组织方式3.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是_。 要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 要求基金监管机构依照相同

2、的标准衡量同类监管对象的行为 要求对监管对象公正对待，一视同仁 要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、4.某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于_。（分数：2.00）A.两个公司的内幕交易B.基于交易的操纵市场C.基于信息的操纵市场D.不正当竞争5.关于 ETF 和 LOF，以下选项正确的是_。（分数：2.00）A.二级市场的净值报价时间间隔不同B.申购、赎回的场所相同C.投资策略也相同D.申购、赎回的标的相同6.基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是_。（分数：2.00）A.不得

3、登载单位或者个人的推荐性文字B.登载基金的过往业绩C.违规承诺收益或承担损失D.增加风险提示7.关于基金募集申请的说法错误的是_。（分数：2.00）A.基金管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过 3 个月C.基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资8.开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起 45 日内，将更新的_登载在管理人网站上，更新的该文件摘要登载在指定报刊上；在公告的 1

4、5 日前，应向中国证监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明。（分数：2.00）A.基金合同B.托管协议C.临时公告D.招募说明书9.ETF 基金二级市场交易价格可能高于其份额净值，分别称之为_交易。（分数：2.00）A.折价B.价内C.溢价D.价外10.以下不属于申请募集基金应提交的主要文件的是_。（分数：2.00）A.招募说明书草案B.基金托管协议草案C.基金合同草案D.基金申请可行性论证报告11._是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。（分数：2.00）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则12.保守秘密是指

5、基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括_。（分数：2.00）A.商业秘密B.客户资料C.内幕信息D.公司信息13.基金职业道德教育的内容主要包括_。（分数：2.00）A.培养基金职业道德观念，灌输基金职业道德规范B.灌输基金职业道德观念，培训基金职业道德素质C.培养基金职业道德观念，培训基金职业道德素质D.灌输基金职业道德规范，培养基金职业道德素质14.下列关于持有人大会的说法错误的是_。（分数：2.00）A.持有人

6、大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由管理人召集B.管理人未按规定召集或者不能召集的，由托管人召集C.依据基金法的规定，持有人大会由管理人召集D.召开持有人大会，召集人应当至少提前 10 日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项15.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当_。（分数：2.00）A.确保投资者的利益优先B.确保个人的利益优先C.确保所在机构的利益优先D.回避16.下列关于基金信息披露的表述，正确的是_。（分数：2.00）A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则B.强

7、制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法C.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露17.下列选项中，属于基金宣传推介材料中禁止的是_。（分数：2.00）A.经相关机构认定的公司描述性词语B.登记过去 10 年的投资业绩C.使用“安心享受财富增长”等语言D.基金分红公告18.证券投资基金反映的是一种_关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。（分数：2.00）A.信托B.债权债务C.所有权D.信任19.一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向_。（分数：2.00）A.期货市场

8、B.银行存款C.实业领域D.有价证券20.一般基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起_个工作日内支付赎回款项。（分数：2.00）A.1B.3C.5D.721.投资基金按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、_等形式。（分数：2.00）A.信托型B.融资型C.普通合伙制D.有限合伙型22.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，错误的是_。（分数：2.00）A.一般采取被动式投资策略跟踪某一标的市场指数B.基金份额可变C.能够通过所有证券公司进行申购赎回D.只在深交所上市交易23.下列关于证券投资基金法律形式的说法，全部正确的一组是_。 不同的国家(地区)具有不同的法律环境

9、，基金能够采用的法律形式也会有所不同 目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金 组织形式的不同赋予了基金不同的法律地位，基金投资者所受到的法律保护也因此有所不同 契约型基金和公司型基金的投资者地位相同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、24.根据证券投资基金运作管理办法的分类标准，下列说法正确的是_。（分数：2.00）A.80%的基金资产投资于货币市场工具的为货币基金B.投资于股票、债券，但股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金C.60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金D.60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金25.股票是一种_凭证，债券是一种_凭证，基金

10、是一种_凭证。（分数：2.00）A.所有权；所有权；受益权B.所有权；债权；受益权C.受益权；所有权；受益权D.所有权；受益权；债权26.基金管理人可以自己办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托_代为办理基金份额登记业务。（分数：2.00）A.中国结算上海分公司B.中国结算深圳分公司C.中央登记公司D.基金份额登记机构27.基金管理人的合规审核包含的程序不包括_。（分数：2.00）A.制定合规审核机制B.合规审核调查C.合规审核后续完善D.合规审核评价28.下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是_。（分数：2.00）A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投

11、资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度29.美国的专业资产管理公司的特征包括_。 主业是资产管理 副业是资产管理 隶属于银行或保险公司的独立部门 不隶属于银行或保险公司的独立部门（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、30.在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过_%时，基金管理人将在事件发生之日起 2 日内就此事项进行临时报告。（分数：2.00）A.0.25B.0.5C.0.75D.131.下列关于投资基金的表述，错误的是

12、_。（分数：2.00）A.对冲基金一般采用公募方式，广泛投资于金融衍生产品B.另类投资基金一般采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定C.风险投资基金一般采用私募方式D.对冲基金一般采用私募方式32.ETF 基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，以标的指数的_作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。（分数：2.00）A.1B.5C.10D.2033._又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。（分数：2.00）A.货币市场B.股票市场C.债券市场D.资本市场34.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等情况发生，证券投

13、资基金一般都要由_来保管基金资产。（分数：2.00）A.管理基金人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构35.股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在_。（分数：2.00）A.20%40%B.40%60%C.50%70%D.60%80%36.互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括_。（分数：2.00）A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作D.拟定、组织、实施及评估季、月、年度客户销售计划37.基金管理人的基金宣传推介材料应

14、当自向公众分发或发布之日起_个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。（分数：2.00）A.3B.5C.10D.2038.QDII 基金不得有下列_行为。 购买不动产 购买房地产抵押按揭 购买贵重金属或代表贵重金属的凭证 购买实物商品（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、39.公开披露的基金信息不包括_。（分数：2.00）A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议B.基金资产净值、基金份额净值C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告D.证券投资业绩预测40.以下不属于货币市场基金投资对象的是_。（分数：2.00）A.1 年以内(含 1 年)的银行定期存款

15、、大额存单B.剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券C.期限在 397 天以内(含 397 天)的中央银行票据D.期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购41.证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等人员应取得_资格。（分数：2.00）A.基金从业B.证券从业C.银行从业D.期货从业42.假设某投资者在某 ETF 基金募集期内认购了 5000 份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 36000 万元，折算前的基金份额总额为 30000 万份，当日标的指数收盘值为 10

16、00 元。则该基金的折算比例为_。（分数：2.00）A.1B.1.1C.1.2D.1.343.依照证券投资基金法的规定，不属于基金托管人职责的是_。（分数：2.00）A.募集资金B.资产保管C.资产清算、核算D.投资运作监督44.下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是_。 契约型基金具有法人资格 公司型基金不具有法人资格 契约型基金依据基金合同营运基金 公司型基金依据投资公司章程营运基金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、45.当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过 0.5%时，管理人应采取以下_信息披露措施。（分数：2.00）A.

17、编制并发布临时报告B.请监管机构核准C.在半年度报告中披露偏离信息D.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到 0.5%以下46.下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是_。（分数：2.00）A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B.侵占、挪用基金财产C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为47.按照交易工具的期限，可将金融市场分为_。（分数：2.00）A.货币市场和资本市场B.股票市场和金融市场C.证券市场和外汇市场D.现货市场和期货市场48.基金销售过程的适用性原

18、则要求，基金销售机构应遵循的原则不包括_。（分数：2.00）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.公正性原则D.及时性原则49._是合规管理的关键性原则。（分数：2.00）A.惩罚性原则B.隔离性原则C.独立性原则D.分离性原则50.基金销售机构应确保客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存_年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存_年。（分数：2.00）A.20，20B.15，15C.15，20D.20，15基金法律法规、职业道德与业务规范-7 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：50，分数：100.00)1.下列关于基金职业道德修养方法的说

19、法正确的是_。 深刻领会基金职业道德规范 积极参加基金职业道德实践 正确树立基金职业道德观念 深入贯彻基金职业道德教育（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 基金职业道德修养的方法有：正确树立基金职业道德观念；深刻领会基金职业道德规范；积极参加基金职业道德实践。2.金融体系的构成要素不包括_。（分数：2.00）A.资金供应者 B.市场参与者C.金融工具D.组织方式解析：解析 金融市场的主要构成要素包括：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式。3.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是_。 要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开

20、化 要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 要求对监管对象公正对待，一视同仁 要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。4.某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来

21、拉升股价的行为属于_。（分数：2.00）A.两个公司的内幕交易B.基于交易的操纵市场 C.基于信息的操纵市场D.不正当竞争解析：解析 基金经理甲与基金经理乙的行为属于基于交易的操纵市场。因为他们有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为。5.关于 ETF 和 LOF，以下选项正确的是_。（分数：2.00）A.二级市场的净值报价时间间隔不同 B.申购、赎回的场所相同C.投资策略也相同D.申购、赎回的标的相同解析：解析 LOF 与 ETF 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：申购、赎回的标的不同。申购、赎回的场所不同。对申购、赎回限制不

22、同。基金投资策略不同。在二级市场的净值报价上，ETF 每 15 秒提供一个基金参考净值(IOPV)报价；LOF 的净值报价频率要比 ETF 低，通常 1 天只提供 1 次或几次基金净值报价。故选项 A 正确。6.基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是_。（分数：2.00）A.不得登载单位或者个人的推荐性文字B.登载基金的过往业绩C.违规承诺收益或承担损失 D.增加风险提示解析：解析 在基金宣传推介材料的禁止性规定中，禁止夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。禁止登载单位或者个人的推荐性文

23、字。基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6 个月的除外。故选 C。7.关于基金募集申请的说法错误的是_。（分数：2.00）A.基金管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过 3 个月C.基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资解析：解析 在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。故选项 D 说法错

24、误。8.开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起 45 日内，将更新的_登载在管理人网站上，更新的该文件摘要登载在指定报刊上；在公告的 15 日前，应向中国证监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明。（分数：2.00）A.基金合同B.托管协议C.临时公告D.招募说明书 解析：解析 开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起 45 日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的 15 日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。9.ETF 基金二级市场交易价格可能高于其份额净值，分别称之为_交易。（分数：2.00）A.折价

25、B.价内C.溢价 D.价外解析：解析 当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。10.以下不属于申请募集基金应提交的主要文件的是_。（分数：2.00）A.招募说明书草案B.基金托管协议草案C.基金合同草案D.基金申请可行性论证报告 解析：解析 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。11._是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施

26、。（分数：2.00）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则 D.及时性原则解析：解析 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。12.保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。基金从业人员在执业活动中接触到的

27、秘密不包括_。（分数：2.00）A.商业秘密B.客户资料C.内幕信息D.公司信息 解析：解析 保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：商业秘密；客户资料；内幕信息。13.基金职业道德教育的内容主要包括_。（分数：2.00）A.培养基金职业道德观念，灌输基金职业道德规范 B.灌输基金职业道德观念，

28、培训基金职业道德素质C.培养基金职业道德观念，培训基金职业道德素质D.灌输基金职业道德规范，培养基金职业道德素质解析：解析 基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面：培养基金职业道德观念；灌输基金职业道德规范。14.下列关于持有人大会的说法错误的是_。（分数：2.00）A.持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由管理人召集B.管理人未按规定召集或者不能召集的，由托管人召集C.依据基金法的规定，持有人大会由管理人召集D.召开持有人大会，召集人应当至少提前 10 日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项 解析：解析 召开基金份额持有人大会

29、，召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。15.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当_。（分数：2.00）A.确保投资者的利益优先 B.确保个人的利益优先C.确保所在机构的利益优先D.回避解析：解析 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当遵循投资人利益优先原则，当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。16.下列关于基金信息披露的表述，正确的是_。（分数：2.00）A

30、.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法 C.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露解析：解析 基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上。要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。依靠强制性信息披

31、露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国(地区)证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。17.下列选项中，属于基金宣传推介材料中禁止的是_。（分数：2.00）A.经相关机构认定的公司描述性词语B.登记过去 10 年的投资业绩C.使用“安心享受财富增长”等语言 D.基金分红公告解析：解析 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大

32、或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；登载单位或者个人的推荐性文字；中国证监会规定的其他情形。“安心享受财富增长”属于违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资者认为没有风险的词语。18.证券投资基金反映的是一种_关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。（分数：2.00）A.信托 B.债权债务C.所有权D.信任解析：解析 证券投资基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。19.一般来说，通过发行股票筹集的

33、资金主要投向_。（分数：2.00）A.期货市场B.银行存款C.实业领域 D.有价证券解析：解析 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。20.一般基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起_个工作日内支付赎回款项。（分数：2.00）A.1B.3C.5D.7 解析：解析 投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起 7 个工作日内支付赎回款项(具体根据基金品种和托管银行的处理速度存在不同)。21.投资基金按照

34、法律形式，还可以分为契约型、公司型、_等形式。（分数：2.00）A.信托型B.融资型C.普通合伙制D.有限合伙型 解析：解析 投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类；按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。22.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，错误的是_。（分数：2.00）A.一般采取被动式投资策略跟踪某一标的市场指数B.基金份额可变C.能够通过所有证券公司进行申购赎回D.只在深交所上市交易 解析：解析 交易型开放式指数基金不只在深圳证券交易所上市交易。23.下列关于证券

35、投资基金法律形式的说法，全部正确的一组是_。 不同的国家(地区)具有不同的法律环境，基金能够采用的法律形式也会有所不同 目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金 组织形式的不同赋予了基金不同的法律地位，基金投资者所受到的法律保护也因此有所不同 契约型基金和公司型基金的投资者地位相同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。契约型基金与公司型基金主要有以下

36、区别：法律主体资格不同；投资者的地位不同；基金营运依据不同。24.根据证券投资基金运作管理办法的分类标准，下列说法正确的是_。（分数：2.00）A.80%的基金资产投资于货币市场工具的为货币基金B.投资于股票、债券，但股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金 C.60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金D.60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金解析：解析 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产 80%以上投资于股票的为股票基金，基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资

37、的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。25.股票是一种_凭证，债券是一种_凭证，基金是一种_凭证。（分数：2.00）A.所有权；所有权；受益权B.所有权；债权；受益权 C.受益权；所有权；受益权D.所有权；受益权；债权解析：解析 股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。26.基金管理人可以自己办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托_代为办理基金份额登记业务。（分数：2.00）A.中国结

38、算上海分公司B.中国结算深圳分公司C.中央登记公司D.基金份额登记机构 解析：解析 基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。基金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活动的机构。基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务。27.基金管理人的合规审核包含的程序不包括_。（分数：2.00）A.制定合规审核机制B.合规审核调查C.合规审核后续完善 D.合规审核评价解析：解析 一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：制定合规审核机制；合规审核调查；合规审核评价。28.下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是_。（分数：2.00）

39、A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件 C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度解析：解析 基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。选项 A 说法错误。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。有足够平面空间的基金宣传推介

40、材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少 5 秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容。选项 B 说法正确。基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。选项 C 说法错误。基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。选项 D 说法错误。2

41、9.美国的专业资产管理公司的特征包括_。 主业是资产管理 副业是资产管理 隶属于银行或保险公司的独立部门 不隶属于银行或保险公司的独立部门（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 美国的专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理；二是不隶属于银行或保险公司的独立部门。30.在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过_%时，基金管理人将在事件发生之日起 2 日内就此事项进行临时报告。（分数：2.00）A.0.25B.0.5 C.0.75D.1解析：解析 在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度

42、的绝对值达到或者超过 0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起 2 日内就此事项进行临时报告。31.下列关于投资基金的表述，错误的是_。（分数：2.00）A.对冲基金一般采用公募方式，广泛投资于金融衍生产品 B.另类投资基金一般采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定C.风险投资基金一般采用私募方式D.对冲基金一般采用私募方式解析：解析 对冲基金，意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。故 A 项表述错误。32.ETF 基金建仓期结束后，为方

43、便投资者跟踪基金份额净值变化，以标的指数的_作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。（分数：2.00）A.1 B.5C.10D.20解析：解析 基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日，以标的指数的 1(或 1%)作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。33._又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。（分数：2.00）A.货币市场B.股票市场C.债券市场D.资本市场 解析：解析 按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场

44、所。资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。34.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等情况发生，证券投资基金一般都要由_来保管基金资产。（分数：2.00）A.管理基金人B.基金份额持有人C.基金托管人 D.基金销售机构解析：解析 为了保证基金资产的安全，证券投资基金法规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

45、35.股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在_。（分数：2.00）A.20%40%B.40%60% C.50%70%D.60%80%解析：解析 偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%70%，债券的配置比例为 20%40%。偏债型基金与偏股型基金正好相反，债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%60%。36.互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括_。（分数：2.00）A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.及时向客户传递

46、重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作D.拟定、组织、实施及评估季、月、年度客户销售计划 解析：解析 互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容之中无 D 项。37.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起_个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。（分数：2.00）A.3B.5 C.10D.20解析：解析 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构

47、备案。38.QDII 基金不得有下列_行为。 购买不动产 购买房地产抵押按揭 购买贵重金属或代表贵重金属的凭证 购买实物商品（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 除中国证监会另有规定外，QDII 基金不得有下列行为：购买不动产。购买房地产抵押按揭。购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。购买实物商品。除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的 10%。利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。参与未持有基础资产的卖空交易。从事证券承销业务。中国证监会禁止的其他行为。39.公开披露的基金信息不包括_。（分数：2.00）A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议B.